担保方案概述 - 公司及子公司为客户提供融资租赁回购担保及信用担保，总额度不超过60,000万元，担保期限自2024年年度股东会审议通过之日起[1] - 合作金融机构包括稠州金租、兴业金租、永赢金租，分别承担最高担保额15,000万元、30,000万元、5,000万元[2] - 本次新增担保金额9,390 09万元，截至公告日累计担保余额18,477 79万元（含本次）[3] 被担保人条件 - 被担保人需为采用融资租赁采购公司产品的非关联客户，且信誉良好并通过金融机构资质审核[3] - 具体客户由子公司中力搬运推荐或与金融机构协商确定[4] 担保协议核心条款 - 公司需为承租人逾期支付承担垫付责任，并在约定情形下回购租赁物及债权，覆盖未付本金、利息、违约金等全部费用[4] - 三家金融机构（稠州金租、兴业金租、永赢金租）的回购责任条款具有一致性，均要求不可撤销的垫付及回购义务[4][5] 业务逻辑与行业背景 - 融资租赁担保模式为行业常见做法，可解决客户融资需求并拓宽销售渠道[5] - 公司通过严格筛选担保对象控制风险，目前无逾期或违规担保记录[5] 财务数据披露 - 公司及控股子公司对外担保总余额53,134 11万元，占2024年末净资产比例未披露具体数值[5] - 其中对全资子公司银行授信担保余额34,656 32万元，占净资产比例为7 16%[5]

授信与理财 - 公司2025年度拟向金融机构申请综合授信额度不超26.98亿元[7] - 公司委托理财额度为10亿元，额度内可循环使用[10] 担保情况 - 2025年度为公司及全资子公司担保总额不超3.8亿元，额度内可循环使用[15][26] - 公司拟为客户开展融资租赁业务回购担保总额度不超2亿元[28] 子公司数据 - 厦门厦工机械2024年9月30日资产总额237852.73万元、负债63125.70万元、净资产174727.03万元，1 - 9月营收56226.27万元、净利润4580.03万元[19] - 厦门厦工国贸2024年9月30日资产总额24797.31万元、负债11721.58万元、净资产13075.73万元，1 - 9月营收24910.37万元、净利润 - 154.73万元[21][22] - 厦门厦工钢结构2024年9月30日资产总额4307.26万元、负债1267.88万元、净资产3039.39万元，1 - 9月营收180.42万元、净利润 - 316.47万元[25] 会议与提名 - 现场会议于2025年3月18日14点30分召开，网络投票同日9:15 - 15:00进行[5] - 公司于2025年2月25日召开第十届董事会第二十八次会议[35][37] - 董事会提名简淑军女士为第十届董事会非独立董事候选人[35] - 董事会提名刘昕晖先生为第十届董事会独立董事候选人[37]

会议信息 - 公司第十届董事会第二十九次会议于2025年2月28日召开[2] - 会议应出席董事6人，实际出席6人[2] 担保事项 - 董事会同意为客户提供不超2亿元融资租赁回购担保[3] - 额度有效期自股东大会通过至审议下一年度额度之日止[3] - 《关于为客户提供融资租赁回购担保的议案》提交2025年3月18日第一次临时股东大会审议[5] 议案表决 - 《关于为客户提供融资租赁回购担保的议案》表决6票同意[6] - 《关于战略检核报告的议案》表决6票同意[8]