Compliance Management

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Benefits Reimagined Unveils AI-Powered ACA Application on SAP BTP
GlobeNewswire News Room· 2025-07-26 22:00
产品发布 - 公司推出基于SAP BTP平台开发的创新ACA合规应用,支持独立运行或与旗舰平台无缝集成[1] - 该应用利用人工智能技术自动化合规流程,提升准确性并降低管理负担[4] - 解决方案可兼容SAP SuccessFactors等企业系统,具备可扩展架构和直观界面[5] 技术特性 - 集成ElasticSearch和Kibana提供高级分析功能,生成实时合规洞察报告[6] - 内置AI聊天机器人Athena提供即时支持,增强用户交互体验[6] - 采用SAP HANA、Nodejs和SAP UI5技术栈,确保系统高性能和扩展性[8] 市场定位 - 面向各类规模企业提供高性价比、高度个性化的未来型合规解决方案[7] - 通过智能服务交付(ISD)和自动化工作流重塑行业合规管理标准[8] - 产品核心优势包括灵活定制、可扩展架构和员工沟通枢纽功能[8][9] 公司背景 - 专注于AI驱动的员工福利平台开发,主打与SAP生态的深度集成[8] - 平台特色包含个性化福利管理、合规仪表盘及数据驱动决策工具[8] - 总部位于德克萨斯州达拉斯,主要服务企业级客户市场[10]
ESG解读|紫金银行领240万罚单,近三年被罚390万;“消费者保护”“合规经营”议题未上榜
搜狐财经· 2025-07-24 19:08
监管处罚与合规问题 - 紫金银行因7项违规行为被人民银行江苏省分行罚款240万元,并没收违法所得20.22元,为近三年最大罚单[2] - 违规行为涉及支付结算、数据治理及消费者保护等内控环节,包括账户开立与支付流程管理不到位、数据统计准确性不足、反假币鉴别制度执行不力等[3] - 2023年1月因反洗钱合规问题被罚99.6万元,2024年1月因虚增存款被扬州分行罚款50万元[2] - 行业层面,近三年A股上市农商行合计罚单超1亿元,其中渝农商行、沪农商行、青农商行三家头部机构合计领罚近7500万元[4] 公司治理与风险管理 - 公司合规管理聚焦风险管控流程优化,包括信用风险、流动性风险和市场风险,优化客户画像体系并加强贷后回访[3] - 针对不良贷款建立常态化机制,包括不良贷款听证会、责任认定委员会及不良反思会[3] - 成立专项小组推进"合规银行"建设,开展风险专项排查并增设内控人员调查环节[3] 消费者权益保护 - 普惠金融部存在未经用户同意采集信用信息的行为,违反信用信息管理规定[6] - 2024年收到537笔投诉,近六成涉及业务流程理解困难,26%涉及催收方式不满,13%涉及服务态度[8] - 投诉强度为每亿元营收12.03件,在同行中处于中等水平,低于无锡农商行(23.81件/亿元)但高于渝农商行(5.88件/亿元)[8][9] 行业格局与业务表现 - A股10家农商行中,紫金银行以2803亿元总资产排名第五,头部两家渝农商行(1.6万亿)和沪农商行(1.5万亿)资产规模显著领先[4] - 绿色贷款余额143亿元(增速16.81%)排名行业第三,普惠型小微企业贷款余额348亿元排名第七[13][14] - Wind ESG评级连续4年保持BBB级,环境维度优于行业平均,社会与治理维度接近均值[10][11] 财务与业务数据 - 2025年一季度营收11.41亿元,资产规模2802.54亿元,在10家农商行中分别排名第8和第5[5] - 近三年累计罚款390万元,主要涉及金融统计管理规定违反,罚款金额在同行中排名第6[5] - 同行比较显示沪农商行绿色贷款余额最高(7552.19亿元),渝农商行普惠小微贷款余额最大(1399.29亿元)[14]
股掌柜因直播不规范被罚!曾强调要合规开展直播投顾业务
南方都市报· 2025-06-17 12:36
公司违规行为 - 公司因虚假宣传、直播业务开展不规范等被湖南证监局责令改正 [2] - 具体违规行为包括:内部控制及合规管理不完善、虚假不实误导性营销宣传、承诺投资收益、未注册人员提供投资建议、信息公示及风险提示不到位 [3] - 2023年12月公司曾用名盈亚证券因类似违规问题被监管谈话,涉及内控不完善、误导性营销宣传、风险提示不到位等 [6] 直播业务问题 - 公司直播业务开展不规范,存在未持证人员提供建议、违规承诺收益、未做好风险提示等问题 [3][7] - 行业背景:去年"924"行情后社交平台荐股乱象频发,十余家证券公司和第三方投顾机构因直播不合规被罚 [7] - 公司微信公众号近期发布《如何合规开展投资顾问直播业务》文章,提出持证荐股、禁止承诺收益、禁止违规荐股、做好风险提示等要求 [7] 公司背景与合规宣传 - 公司成立于2002年,是证监会核准的证券经营机构,获国家高新技术企业认定 [6] - 近期开展"合规护航·行稳致远"合规宣传月活动,宣称要强化员工合规意识,提升整体合规管理水平 [10] - 分析指出公司合规管理仍存漏洞,需强化内控体系以符合监管要求并重建市场信任 [10]
陕国投A: 第十届董事会第二十八次会议决议公告
证券之星· 2025-05-29 17:46
董事会会议召开情况 - 公司董事会于2025年5月23日以电子邮件方式发出召开第十届董事会第二十八次会议的通知,并于2025年召开会议 [1] - 会议应出席董事10名,实际出席10名,全体董事均亲自出席会议,全体监事及部分高级管理人员列席 [1] - 会议由董事长姚卫东主持,符合《公司法》及《公司章程》规定 [1] 董事会会议审议情况 - 董事会聘任徐海宝为公司副总裁,任期自审议通过之日起至第十届董事会任期届满 [1] - 董事会聘任王亚宁为公司风险总监,其任职资格需国家金融监督管理总局陕西监管局核准,任期自核准之日起至第十届董事会任期届满 [1] - 两项人事任命表决结果均为全票通过(同意10票,反对0票,弃权0票) [1][2] - 会议通过《合规管理办法》,明确合规管理架构、职责及报告程序,提升公司依法合规经营能力 [2] - 会议修订《固有债权类金融资产风险分类管理办法》,细化分类建议、初分方法及认定制度规则 [2] - 会议听取《2024年度预期信用损失法相关制度落实情况报告》及《监管提示意见落实进展情况报告》 [2] 高管人员背景 - 徐海宝:1985年生,经济学硕士,历任公司投资银行部高级经理、创新业务二部副总经理等职,现任副总裁 [4] - 王亚宁:1974年生,经济学学士,历任公司投资管理部业务经理、风险管理总部总经理等职,现任风险总监 [5] - 两人均未持有公司股份,无违法违规记录,符合任职资格要求 [5][6]
从业人员未登记、使用误导性表述……多家三方投顾被罚!
券商中国· 2025-05-06 07:21
行业监管动态 - 4月份至少有9家第三方投顾机构(8家公司+1家分公司)因违规行为被各地证监局处罚,处罚措施包括出具警示函、责令改正、暂停新增客户等[1] - 主要违规行为集中在五类:从业人员未登记、夸大/误导性营销宣传、新媒体直播管理缺失、客户适当性管理不足、合规内控机制不健全[1] 具体公司违规案例 天相财富管理顾问青岛分公司 - 存在误导性营销宣传,违反《证券投资顾问业务暂行规定》第四条及第二十四条[2][3] - 聘用未注册员工直接从事营销客服工作,违反《证券基金经营机构从业人员监督管理办法》多条条款[3] 天相财富管理顾问(总部) - 人员管理漏洞:部分员工无资质展业[4] - 营销行为违规:承诺收益、使用夸大表述、未说明产品局限性[4] - 服务缺陷:部分投资建议无合理依据且未提示风险[4] 和讯信息科技 - 对从业人员自媒体展业缺乏有效管理[5] - 推广行为不规范:误导性宣传、承诺收益[5] - 未有效执行客户风险测评及服务信息披露[5] 上海荣正企业咨询 - 未设立合规部门且未聘任合规负责人,合规机制缺失[7] 上海世基投资顾问 - 客户适当性管理不足:未准确识别客户身份[10] - 营销内容含误导性表述[9] - 合规风控机制不健全[11] 利多星(上海)投资 - 研究报告及投资建议未注明投顾人员登记编码[12] - 被要求6个月内每月提交合规检查报告[13] 上海中广云证券咨询 - 新媒体直播管理不到位[17] - 被暂停新增客户3个月[15][17] 启明星云数据 - 部分投资建议缺乏合理依据[21] - 合规能力与业务规模不匹配[20] - 被暂停新增客户6个月[21] 山东神光咨询 - 未公示投顾人员登记编码,合规内控缺失[22][23] 处罚措施类型 - 书面整改要求:9家公司均需提交整改报告,整改期30-60天不等[3][4][6][11][13][17][21] - 业务限制:2家公司被暂停新增客户3-6个月[17][21] - 合规强化:1家公司被要求每月提交合规检查报告[13]