行业转型与发展共识 - 信托行业正处于深化转型攻坚期 需坚守受托人定位、强化专业能力、加强人才建设、持续出清风险、提升盈利能力、深化同业协同 以在变局中开新局 为实体经济注入更强金融动能[1] - 行业已从融资功能主导转向资产管理与财富管理双轮驱动 投研体系化建设、风险管理精细化成为核心竞争力[2] - 通过搭建同业交流平台 凝聚全行业“坚守本源、专业赋能、协同共赢”的发展共识 西部信托已连续3年举办同业交流会 汇聚全国20余家信托公司50余位业内人士[1] 资产管理信托业务方向 - 信托公司需立足“受托人核心定位” 全面拥抱资本市场 在资产创设、产品组合、财富管理等环节形成差异化竞争优势[2] - 提高主动管理能力是行业发展的必由之路 应将标品资产的稳定收益作为打底 叠加非标资产的增值空间 形成差异化产品竞争力[2] - 在低利率市场环境下 立体化产品线构建、机构协同与资产配置是重要实践 财富管理与资产管理的循环驱动被视为破局关键[2] 资产服务信托业务创新 - 服务信托作为行业本源业务前景广阔 创新实践围绕财富传承、养老服务、基层治理等场景展开[3] - 外贸信托聚焦城商银行、农商银行客群需求 创设财富传承、养老特需、基层治理等应用场景 通过家庭信托、物业服务信托等工具帮助合作机构拓展客群、提升黏性[3] - 长安信托提出“服务信托+”理念 已在物业、教培、票务、助农、综合体等场景落地多单行政服务信托 解决消费者资金安全问题并为商户融资提供数据支持[3] - 华宝信托强调服务信托的本质是依托信托账户的独立性与专业性 为家族财富传承、企业薪酬递延、碳排放权管理等不同场景提供差异化服务[3] - 近期推出的养老服务信托通过长期资金锁定与灵活服务配置 实现金融服务的普惠性与可持续性[3] 西部信托的战略与实践 - 西部信托近5年实践印证其发展理念 信托业务规模与经营效益稳中有进 核心经营指标已稳步跻身行业中上游[1] - 公司通过设立博士后创新基地搭建高层次人才梯队 以创新研究为业务发展持续赋能[1] - 未来将持续发挥桥梁纽带作用 依托陕投集团产业资源优势 深化“服务信托为引领 财富管理与资产管理双轮驱动”的发展方向[3]

家族信托功能与特性 - 信托财产具有独立性 信托计划一旦设立 信托财产独立于委托人 受托人和受益人而存在[1] - 信托计划具有较高稳定性和长期性 不会因受托人死亡 解散 破产 辞任或其他情形终止而终止 适合长期规划的财富管理与传承[1] - 家族信托满足高净值人群财产隔离保护 防范风险 养老等需求 实现资产隔离保护 避免风险事件导致财产全部损失 保障老有所养老有所依[1] 信托设立合规要求 - 家族信托设立的合规合法性很重要 装入家族信托的财产必须属于合理 合规 合法的资产[2] - 设立家族信托的动机不能有过错 不能通过信托财产独立性来隐藏资产 逃避债务 否则会被认定无效[2] - 信托法规定信托无效情形包括 信托目的违反法律 行政法规或损害社会公共利益 信托财产不能确定 委托人以非法财产设立信托[2] 离岸信托与市场现状 - 离岸家族信托是指在海外成立的家族信托 委托人在离岸属地设立信托 核心环节受离岸地法律管辖[3] - 主流离岸地包括中国香港 新加坡 开曼群岛 泽西岛 英属维尔京群岛等 这些地区有信托友好型法律体系[3] - 离岸家族信托被击穿案例时有发生 如俏江南张兰案例中 法院认定张兰对信托资产具有实质控制权 信托财产并不独立[3] 家族信托产品门槛与规模 - 家族信托产品单只产品最低认购金额为1000万元 还有设立门槛为100万元的低配版家庭信托[3] - 截至去年末 我国家族信托余额为6435.79亿元[3] 信托业发展方向 - 信托业在财富管理领域要更加契合新时代和新的发展要求 顺应政策导向 回归信托本源[3] - 信托业要更积极主动服务实体经济 提供专业化的综合金融服务 通过多元服务功能保障人民美好生活[3]

高质量发展战略部署 - 党的二十大报告明确高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务 [1] - 中央金融工作会议提出"科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章"的战略方向 [1] - 国务院办公厅转发金融监管总局《意见》，推动信托业加强监管与高质量发展 [1] 党建引领与公司治理 - 公司坚定落实党对金融工作的全面领导，贯穿业务全过程 [2] - 树立长期主义理念，回归信托本源，将服务实体经济置于首位 [2] - 深化全面穿透式风险管理与合规管理，优化管理体系与人才储备 [2] 服务国家战略与实体经济 - 2024年投资余额达181亿元，通过产业投资基金、资产证券化支持新质生产力行业 [3] - 发行全国首单民营科技中小企业专项知识产权ABN项目，创新融资渠道 [3] - 布局家族信托、家庭信托等业务，结合科技赋能提升服务多元化 [4] 业务转型与创新 - 建立"2+4"转型业务体系，聚焦标品固收、资产证券化、财富管理服务信托等 [5] - 以浙江共同富裕示范区为支点，强化投研能力与"固收+"产品线 [5] - 慈善信托累计备案规模1.38亿元，行业领先 [6] 核心能力建设 - 提升全面风险管理、投研、财富管理、信息科技四大专业能力 [7] - 深化穿透式风控，加强标品与非标业务管理精度 [7] - 金融科技助力自动化运营与风险管控数字化 [8] 金融创新与新质生产力 - 通过绿色信托、碳排放信托引导资本投向新能源行业 [9] - 首单绿色产业员工持股计划服务信托规模3266万元，覆盖113位员工 [9] - 赋能传统产业转型，运用知识产权信托、供应链金融等工具 [9] 未来发展规划 - 2025年将深入贯彻二十届三中全会精神，深化金融服务实体经济宗旨 [10]