银行服务与防诈骗 - 农行济南泺源大观园支行员工丁倩及时发现并阻止了一起针对老人的电信诈骗案件 [1] - 诈骗手法为冒充公安局工作人员，谎称账户存在安全问题并要求转账至"安全账户" [1] - 工作人员通过耐心解释电信诈骗特征和银行账户安全措施，成功劝阻老人转账 [1][2] 客户教育与后续措施 - 银行为老人提供防骗宣传资料，并详细讲解识别和防范电信诈骗的技巧 [2] - 提醒客户遇到类似情况需保持冷静，及时与家人或银行工作人员沟通 [2] - 支行承诺未来将继续提供专业服务，筑建金融安全防线 [2]

机制建设 - 公司建立完善银行结算账户自律机制，形成各专业部门、支行、营业网点层层负责的管理体系，实现专项防控和日常风险管理工作全覆盖[1] - 公司构建"警银联防联控"机制，通过资金监测分析异常交易线索，协助公安部门开展刑事侦查工作，有效遏制电信网络诈骗及跨境赌博犯罪[1] - 今年以来已对37户风险账户实施管控措施，实现新开和存量单位银行结算账户"零涉案"[1] 开户优化 - 推行小微企业简易开户服务，简化开户资料要求，不得要求提供不合理证明文件[2] - 优化开户流程，借助人脸识别、手机验证等方式进行身份核实，提升服务效率[2] - 实施账户分类分级管理，根据客户风险评级匹配相应账户功能、支付渠道和额度[2] 业务能力提升 - 强化业务人员技能培训，通过"三问两看一核对"方法识别电信诈骗风险，包括询问汇款用途、收款人信息等关键要素[2] - 开展涉案账户紧急止付和冻结应急演练，提升业务人员操作熟练度，提高资金保护效率[2] 风险排查行动 - 开展四项专项排查行动：企业账户清查、存量账户风险排查、新增账户异常追查、涉诈涉赌账户倒查[3] - 重点核查企业名称、法定代表人、注册地址等异常情形，评估非柜面业务限额合理性，监测涉诈涉赌交易特征[3] - 对风险账户采取暂停非柜面业务、只收不付或不收不付等管控措施[3]