盈利指标 - 2022年上半年经营溢利为37.12亿港元，2021年同期为37.68亿港元[3] - 2022年上半年股东应占溢利为14.99亿港元，2021年同期为26.71亿港元[3] - 2022年上半年基本每股盈利为0.39港元，2021年同期为0.78港元[3] - 2022年上半年净利润为15.10亿港元，2021年同期为26.97亿港元[10] - 2022年上半年其他综合收益为 - 30.71亿港元，2021年同期为 - 2.51亿港元[10] - 2022年上半年综合收益总额为 - 15.61亿港元，2021年同期为24.46亿港元[10] - 2022年上半年归属于母公司所有者的合并利润为10.9亿港元，2021年同期为22.66亿港元[17][18] 回报率与成本指标 - 2022年上半年平均资产回报率（年化）为0.2%，2021年同期为0.5%[3] - 2022年上半年平均股本回报率（年化）为2.2%，2021年同期为4.6%[3] - 2022年上半年成本收入比率为54.3%，2021年同期为55.2%[3] 股息相关 - 2022年上半年股息为0.16港元，2021年同期为0.35港元[3] - 2022年上半年宣布的中期股息为4.3亿港元，2021年同期为10.22亿港元[20] 资产负债情况 - 2022年6月底客户贷款及垫款总额为5544.43亿港元，2021年6月底为5465.77亿港元[4] - 2022年6月底总资产为9082.11亿港元，2021年6月底为9005.09亿港元[4] - 2022年6月底客户存款及已发行存款证总额为6912.21亿港元，2021年6月底为6616.56亿港元[4] - 截至2022年6月30日，总资产为908.21亿港元，较2021年末的907.47亿港元略有增长[11] - 截至2022年6月30日，总负债为801.89亿港元，较2021年末的791.42亿港元有所增加[11] - 截至2022年6月30日，总权益为106.33亿港元，较2021年末的116.05亿港元有所减少[11] - 现金及银行结余，2022年6月30日为548.17亿港元，2021年12月31日为550.88亿港元；银行存放及垫款，2022年6月30日为671.28亿港元，2021年12月31日为747.42亿港元[45] - 贸易票据，按摊余成本计量，2022年6月30日为5.82亿港元，2021年12月31日为5.6亿港元；按公允价值计量且其变动计入其他综合收益计量，2022年6月30日为24.89亿港元，2021年12月31日为102.12亿港元[46] - 客户贷款及垫款按摊余成本计量，2022年6月30日为5513.72亿港元，2021年12月31日为5488.08亿港元；扣除减值准备后，2022年6月30日为5464.21亿港元，2021年12月31日为5444.37亿港元[48] - 截至2022年6月30日，客户总垫款为55.1372亿港元，抵押覆盖率为55.11%；2021年12月31日为54.8808亿港元，抵押覆盖率为56.07%[50] - 截至2022年6月30日，香港使用贷款总额为26.0885亿港元，抵押覆盖率为77.94%；内地使用贷款总额为18.0622亿港元，抵押覆盖率为23.46%[50][52] - 截至2022年6月30日，逾期超过三个月的垫款为2472万港元，占客户总垫款的1.58%；2021年12月31日为2451万港元，占比1.09%[58][60] - 截至2022年6月30日，减值垫款为8702万港元；2021年12月31日为5977万港元[58][60] - 截至2022年6月30日，特定准备金为3411万港元，集体准备金为1540万港元；2021年12月31日分别为3177万港元和1194万港元[58][60] - 截至2022年6月30日，物业发展的个别减值贷款为4170万港元，特定准备金为1134万港元；2021年12月31日分别为1009万港元和326万港元[55] - 截至2022年6月30日，物业投资的个别减值贷款为2528万港元，特定准备金为1047万港元；2021年12月31日分别为2552万港元和1375万港元[55] - 截至2022年6月30日，投资证券总额为15.0471亿港元；2021年12月31日为14.7507亿港元[61] - 截至2022年6月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益（FVTPL）的投资证券为4420万港元；按公允价值计量且其变动计入其他综合收益（FVOCI）的为12.9843亿港元；按摊余成本计量的为1.6208亿港元[61] - 截至2021年12月31日，按FVTPL计量的投资证券为5437万港元；按FVOCI计量的为12.5524亿港元；按摊余成本计量的为1.6546亿港元[61] - 截至2022年6月30日，集团对AFFIN Bank Berhad投资的可收回金额为38.91亿港元，高于账面价值33.75亿港元，无需计提减值[63] - 2022年6月30日，长期股权投资公允价值为8.93亿港元，2021年12月31日为7.12亿港元；股息收入分别为900万港元和2200万港元[63] - 2022年6月30日，对联营企业和合营企业的净资产份额为90.08亿港元，2021年12月31日为92.7亿港元[63] - 2022年6月30日，固定资产净值为13.543亿港元，2021年12月31日为13.844亿港元[66] - 2022年6月30日，其他资产为5.0989亿港元，2021年12月31日为4.2523亿港元[67] - 2022年6月30日，指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债为3.0171亿港元，2021年12月31日为3.6877亿港元[68] - 2022年6月30日，交易负债为5.5641亿港元，2021年12月31日为4.2915亿港元[72] - 2022年6月30日，贷款资本为12.258亿港元，2021年12月31日为6.488亿港元[73] - 截至2022年6月30日，公司资产总计9082.11亿港元，负债总计8018.86亿港元[89] - 截至2022年6月30日，现金及银行结余为548.17亿港元，客户贷款及垫款为5464.21亿港元[89] - 截至2022年6月30日，银行存款及结余为345.31亿港元，客户存款为6445.64亿港元[89] - 截至2022年6月30日，公司净缺口在可即期偿还项为 - 2117.52亿港元，1个月内为304.11亿港元[89] - 截至2022年6月30日，公司3个月或以内但超过1个月的净缺口为 - 1103.26亿港元，1年或以内但超过3个月为 - 139.17亿港元[89] - 截至2022年6月30日，公司5年或以内但超过1年的净缺口为2161.16亿港元，超过5年为1530.4亿港元[89] - 截至2022年6月30日，公司总资产为907.47亿港元，总负债为791.42亿港元[91] - 截至2022年6月30日，递延税项资产及负债净额为 - 15.03亿港元，较2021年末的 - 13.02亿港元有所下降[93][94] - 截至2022年6月30日，储备金总额为54.177亿港元，较2021年末的60.133亿港元有所减少[94] - 截至2022年6月30日，监管储备金限制公司向股东分配的金额为23.27亿港元，较2021年末的26.58亿港元有所减少[96] - 截至2022年6月30日，额外一级资本证券总额为100.9亿港元，较2021年末的139.68亿港元有所减少[97] - 客户贷款及垫款为544.437亿港元，是资产的重要组成部分[91] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，合并现金流量表中现金及现金等价物分别为1201.46亿港元和986.47亿港元[101] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，按公允价值计量的金融工具中，资产总计分别为1462.07亿港元和1470.37亿港元，负债总计分别为338.49亿港元和419.32亿港元[111] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，按公允价值计量且其变动计入当期损益的投资证券分别为7.50亿港元和8.08亿港元[118] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的投资证券分别为8.93亿港元和7.12亿港元[118] - 截至2022年6月30日，客户贷款和垫款按摊余成本计量，总账面总额551.372亿港元，减值准备4.951亿港元，账面价值546.421亿港元；2021年12月31日总账面总额548.808亿港元，减值准备4.371亿港元，账面价值544.437亿港元[130][133] - 截至2022年6月30日，减值客户贷款和垫款的抵押品市值为36.83亿港元；2021年12月31日为36.56亿港元[130][133] - 截至2022年6月30日，按摊余成本计量的贸易票据总账面总额5.82亿港元，减值准备为0，账面价值5.82亿港元；2021年12月31日总账面总额5.60亿港元，减值准备为0，账面价值5.60亿港元[136] - 截至2022年6月30日，FVOCI计量的贸易票据（等级1 - 15：合格）本金为24.52亿港元，总计24.89亿港元[139] - 截至2021年12月31日，FVOCI计量的贸易票据（等级1 - 15：合格）本金为102.12亿港元，减值准备为200万港元[139] - 截至2022年6月30日，与银行的存放及垫款（等级1 - 15：合格）本金为67.129亿港元，应计利息3000万港元，减值准备100万港元[142] - 截至2022年6月30日，另一组与银行的存放及垫款（等级1 - 15：合格）本金为74.743亿港元，应计利息1000万港元，减值准备100万港元[143] - 截至2022年6月30日，贷款承诺总计293.733亿港元，减值准备1.24亿港元[145][146] - 截至2022年6月30日，财务担保合同总计14.581亿港元，减值准备1910万港元[146] - 截至2021年12月31日，贷款承诺总计264.91亿港元，减值准备1430万港元[149] - 截至2021年12月31日，财务担保合同总计24.146亿港元，减值准备310万港元[149] - 截至2022年6月30日，按摊余成本计量的债务投资证券总计16.453亿港元，减值准备2450万港元[152] - 截至2021年12月31日，按摊余成本计量的债务投资证券总计16.687亿港元，减值准备1410万港元[153] - 按FVOCI计量的债务投资证券，2022年6月30日总公允价值账面金额为12.895亿港元，含减值准备后为12.8719亿港元；分类为待售资产的总公允价值账面金额为1533万港元，含减值准备后为1527万港元[156] - 按FVOCI计量的债务投资证券，2021年12月31日总公允价值账面金额为12.4812亿港元，含减值准备后为12.4626亿港元；分类为待售资产的总公允价值账面金额为1850万港元，含减值准备后为1843万港元[159] - 按FVTPL计量的非交易性金融资产，2022年6月30日总公允价值账面金额为3465万港元，2021年12月31日为4365万港元[162] - 交易性债务投资证券，2022年6月30日总公允价值账面金额为151万港元，2021年12月31日为1632万港元[165] - 衍生资产交易对手方，2022年6月3

财务表现 - 公司2021年12月31日的综合资产总额为港币9074.7亿元（1163.9亿美元）[6] - 公司2021年可归属于本集团股东的溢利为港币5270百万元，同比增长45.8%[7] - 公司2021年每股基本盈利为港币1.53元，同比增长57.7%[7] - 公司2021年每股股息为港币0.70元，同比增长75.0%[7] - 公司2021年平均资产回报率为0.5%，平均股東權益回報率为4.4%[7] - 公司2021年成本对收入比率为57.2%，贷款对存款比率为78.6%[7] - 公司2021年普通股權一級資本比率为17.0%，一級資本比率为19.8%，總資本比率为21.6%[7] - 公司2021年第四季度的平均流動性覆蓋比率为182.4%[7] - 公司2021年客户贷款及垫款及贸易票据总额为港币5595.8亿元，同比增长6.4%[7] - 公司2021年存款总额为港币6978.32亿元，同比增长7.3%[7] - 2021年股东权益总额为116,050港币百万元[12] - 2021年存款总额为697,832港币百万元[12] - 2021年客户贷款及垫款为548,808港币百万元[12] - 2021年资产总额为907,470港币百万元[12] - 2021年贷款对存款比率为79%[12] - 2021年可归属本集团股东溢利为5,270港币百万元[12] - 2021年每股盈利为HK$1.53[12] - 2021年每股股息为HK$0.70[12] - 2021年公司及其子公司归属于母公司股东的利润为52.70亿港元，同比增长45.8%[29][30] - 基本每股收益从2020年的0.97港元增加至2021年的1.53港元[29][30] - 净利息收入减少3.2%至111.85亿港元，尽管平均生息资产增长4.7%[29][30] - 净息差从1.48%收窄至1.37%[29][30] - 净手续费及佣金收入增长5.0%至30.69亿港元[29][30] - 金融工具减值损失从2020年的46.74亿港元大幅下降至2021年的16.79亿港元[29][30] - 2021年底集团综合资产总额为9074.70亿港元，同比增长2.6%[36][39] - 客户存款总额增长7.5%至6335.05亿港元[36][39] - 贷款对存款比率为78.6%，较2020年底的79.1%有所下降[37][39] - 2021年底的总资本比率、一级资本比率和普通股股权一级资本比率分别为21.6%、19.8%和17.0%[37][39] - 香港业务除税前溢利同比增长15.5%至港币39.41亿元[44] - 香港零售销售额同比增长8.1%，失业率平均为3.9%[44] - 香港房地产市场年内价格上涨3.3%[44] - 香港业务服务费及佣金收入净额同比增长14.9%[44] - 内地出口同比增长29.9%，固定资产投资同比增长4.9%[44] - 客户贷款同比增长3.3%至港币3054亿元，存款同比增长5.4%至港币4120.18亿元[45] - 零售银行业务税前利润同比下降6.4%，净利息收入下降两位数[47] - 零售财富收入同比增长13.4%，投资和保险产品销售收入增加[47] - 数字金融服务交易占比达到41.8%，移动投资交易同比增长20.9%[48] - 经营支出减少8.3%，得益于数字化转型和分支机构优化[48] - 公司整体经营收入同比增长9.6%[52] - 净利息收入增长9.2%，主要由企业贷款组合增长4.9%和贷款息差改善驱动[52] - 非利息收入增长11.3%，得益于保险、企业财富管理、债务及资本市场融资方案和贸易融资活动的收入增加[52] - 客户贷款增加3.3%至港币3,054亿元，存款上升5.4%至港币4,120.18亿元[50] - 零售财富收入上升13.4%，投资及保险产品销售收入增加[51] - “至尊理財”综合户口新客户增长54.8%，新推出的“顯卓私人理財”服务客户及资产管理持续增长[51] - 41.8%的财务交易通过网上或移动平台进行，移动平台投资交易宗数同比增长20.9%[51] - 企业客户群增长16.3%，新客户对存款、贷款及服务费收入增长贡献显著[53] - 来自使用定制行业解决方案的客户收入增加了43.6%[53] - 外汇相关业务收入强劲，货币挂钩存款收入增长逾一倍[55] - 公司于2021年成功出售东亚人寿予友邦集团，并与友邦达成为期15年的独家银行保险伙伴协议，涵盖香港及中国内地，预计未来几年将带来可观收入[61] - 蓝十字保险2021年住院索偿异常激增，拖累承保利潤，但随着通关及正常旅游活动恢复，预计保险需求将强劲回升[61] - 截至2021年12月底，东亚银行旗下强积金计划的成员总数增至851,000名，管理资产达港币310亿元，成员使用率高达90%[61] - 2021年中国GDP增长8.1%，但下半年出现放缓迹象，主要由于需求减弱、供应链中断及房地产行业监管收紧[63] - 东亚银行中国分部2021年实现净利润港币571百万元，较2020年的净亏损港币818百万元有显著改善[63] - 东亚银行中国分部2021年贷款总额录得双位数增长，达到港币1500亿元，其中非房地产相关贷款占比提升至67.0%[63] - 东亚银行中国分部2021年不良贷款比率下降1.56个百分点至1.54%，非不良贷款形成及减值损失分别减少58.2%和81.1%[63] - 东亚银行中国分部2021年企业银行业务净利息收入同比增长15.4%，主要受益于贷款组合扩大[63] - 东亚银行中国分部2021年运营支出同比增长8.5%至港币3446百万元，但常货币基础上保持平稳，反映成本控制得当[63] - 东亚银行中国分部与友邦中国正式启动银行保险伙伴关系，初期结果令人鼓舞，预计将持续至2022年及以后[63] - 2021年，东亚中国录得净溢利港币5.71亿元，扭转2020年净亏损港币8.18亿元的局面[64] - 东亚中国贷款总额录得双位数增长，达港币1,500亿元，房地产业相关贷款占比逐步下降[64] - 东亚中国非房地产业相关贷款占企业贷款总额的67.0%，较2020年底的60.7%有所提高[64] - 东亚中国经营支出按年上升8.5%至港币34.46亿元，若按固定汇率基准计算，经营支出与去年持平[64] - 东亚中国减值贷款比率下降1.56个百分点至1.54%，新增不良贷款及减值损失分别同比减少58.2%及81.1%[64] - 东亚中国在大湾区经营20个网点，将利用集团庞大的网络优势，把握区内的机遇[67] - 东亚银行海外分支机构2021年税后净利润增长77.0%至港币10.53亿元，主要由于信用损失准备减少[66] - 东亚银行海外分支机构不良贷款比率保持在0.35%的低水平，成本收入比保持在37.0%[66] - 东亚银行海外分支机构贷款增长2.6%，英国业务通过多元化进入绿色和可持续性贷款，贷款和预提经营利润持续增长[66] - 东亚银行新加坡和澳门分支机构已转向企业银行业务，新加坡分行在2021年上半年开设了新的银行大厅[66] - 海外分行的拨备前经营溢利同比增长10.0%[68] - 除税后净溢利显著上升77.0%至港币10.53亿元[68] - 2021年底的减值贷款比率维持在0.35%的低水平[68] - 成本对收入比率稳定维持于37.0%[68] - 海外分行贷款温和增长2.6%[68] - 东亚联丰投资管理有限公司旗下的所有零售基金成为“跨境理财通”的合资格产品[70] - 东亚联丰投资管理（深圳）有限公司于2021年推出一只全新的私募基金，管理的私募基金增至两只[70] - 东亚联丰投资将现有的五只单位信托基金重组成开放式基金[70] - 截至2021年12月31日，公司员工总数为8,824人，较2020年的9,539人有所减少[73] - 公司参与了香港金融管理局与香港应用科技研究院推出的“银行人才起动计划”和“金融科技人才培育计划”[74] - 公司推出“未来领袖培训计划”，为具潜质的行政人员提供发展框架，支持他们在公司内纵向或横向发展升迁[81] - 公司于2021年为全行各级员工推出成長思維計劃，并推出多項培訓項目，包括數碼化領導培訓計劃和金融科技網上研討會[81] - 公司最新的员工意见调查录得超过80%的员工参与度，全行各分处根据结果制定了文化工作计划[81] - 公司提高医疗及假期福利，为接种每剂2019冠状病毒病疫苗的员工提供一天额外假期[82] - 公司连续4年获得“2021中小企業最佳拍檔金獎”[83] - 公司在ABF零售银行大奖2021中获得“香港最佳本地零售银行”和“香港最佳创新项目”[83] - 公司在2021卓越競爭力金融機構評選中获得“卓越競爭力品牌建設銀行”[84] - 公司在21世紀金融競爭力中获得“2021年度卓越商業銀行”[84] - 公司致力于管理及缓解环境、社会及治理风险，包括气候风险，与可持续发展愿景和使命战略一致[86] - 公司建立了一个强大的风险治理和管理框架，确保对风险管理的适当监督和问责[86] - 公司致力于维持稳健的资本状况，以符合监管规定及内部资本比率要求[89] - 公司确保在危机期间维持充足的流动资金，以继续进行业务及营运，并有能力偿还一切到期债务[90] - 公司采用“三道防線”风险管理结构，确保风险管理角色和责任明确分工[98][99][102][103] - 公司董事会负责审批风险偏好及风险政策，以管理策略、程序及限额方面的实施[97][101] - 公司通过企业风险管理（ERM）框架管理整体风险，涵盖多种风险类型，并优化风险与回报之间的平衡[96][100] - 公司努力适应科技发展，持续加强识别、预防、检测及应对网络安全威胁的能力[91] - 公司将环境、社会及管治（ESG）因素纳入业务决策，支持对环境及社会产生正面影响的公司及项目[93] - 公司通过既定的声誉风险管理程序，积极处理对其声誉的潜在威胁，并尽力减低声誉风险事件带来的影响[92] - 公司建立了健全的风险管治及管理架构，具备适当的监管和问责机制，确保有效管理风险[94] - 公司面临多种风险，包括特许经营、运营和财务健康方面的风险，这些风险在ERM框架下被识别和管理[105] - 公司制定了控制限額、信貸權限授權、授信準則等措施來管理信貸風險[106][108] - 公司通過監察重訂息率錯配和利率走勢對盈利及經濟價值的影響來評估利率風險[106][108] - 公司根據控制限額衡量及監控市場波動可能造成的損失[106][108] - 公司進行現金流量分析以監控資金需求，並設有應急資金計劃[106][108] - 公司通過風險控制自我評估計劃和反欺詐控制措施來加強營運風險管理[110][111] - 公司制定了綠色及可持續發展表現掛鈎貸款政策，並引入ESG風險評級機制[110][111] - 公司進行氣候相關的壓力測試，以評估氣候抗逆力並加強衡量氣候風險的能力[110][111] - 公司每年制定及更新為期五年的策略計劃，以應對外部環境和內部狀況的變化[108][111] - 公司通過全面的培訓計劃加強員工的網絡安全意識，並實施一系列控制措施來減低科技風險[106][108] - 公司識別、評估、監控、減低及控制聲譽風險，並制定具體的溝通程序及指引[106][108] - 公司继续密切监控市场情况及资产组合，以管理风险承担情况[117] - 公司针对深受COVID-19疫情及中美紧张局势影响的贷款业务加强信貸控制，并进行压力测试[117] - 香港经济继续呈现增长势头，但复苏情况不平均，部分行业表现较其他行业理想[118] - 香港物业市场情绪在2021年下半年转弱，本地股市亦见波动[118] - 公司参与金管局的气候风险压力测试试验计划，以评估对极端气候事件的抗逆力[125] - 公司引入多項ESG/气候风险指標，以积极加强风险监控能力[126] - 公司已完成IBOR改革项目，并具备管理ARR过渡的操作能力[129] - 公司已开发能力提供ARR产品，并开始进行ARR交易[129] - 公司更新了IBOR改革相关页面，以供客户参考[129] - 公司将密切管理并监控IBOR过渡带来的风险，包括客户沟通风险、市场中断风险等[130] - 公司已完成IBOR改革

利润与收益情况 - 2021年上半年公司归属母公司所有者的利润为26.71亿港元，2020年同期为15.32亿港元[3] - 2021年上半年基本每股收益为0.78港元，2020年同期为0.39港元[3] - 2021年上半年股息为0.35港元，2020年同期为0.16港元[3] - 2021年上半年年化平均资产回报率为0.5%，2020年同期为0.3%[3] - 2021年上半年年化平均权益回报率为4.6%，2020年同期为2.5%[3] - 2021年上半年净利润为26.97亿港元，2020年上半年为15.58亿港元[9] - 2021年上半年其他综合收益为 - 2.51亿港元，2020年上半年为 - 28.79亿港元[9] - 2021年上半年综合收益总额为24.46亿港元，2020年上半年为 - 13.21亿港元[9] - 2021年上半年归属于母公司所有者的综合收益总额为24.2亿港元，2020年上半年为 - 13.47亿港元[9] - 2021年上半年股东权益变动中，利润为26.71亿港元，其他综合收益为 - 2.51亿港元[12] - 2021年上半年基本和摊薄每股收益计算基于归属于母公司所有者的合并利润22.66亿港元，2020年同期为11.35亿港元[15][16] - 2021年上半年拟宣派中期股息10.22亿港元，2020年同期为4.66亿港元[18] - 2021年上半年支付上一财年第二次中期股息7亿港元，2020年同期为10.17亿港元[20] - 2021年上半年向额外一级资本工具持有人分配4.05亿港元，2020年同期为3.97亿港元[21] 资产与负债规模 - 截至2021年6月30日，客户贷款及垫款总额为5465.77亿港元，2020年6月30日为5123.08亿港元[4] - 截至2021年6月30日，总资产为9005.09亿港元，2020年6月30日为8487.13亿港元[4] - 截至2021年6月30日，客户存款及已发行存款证总额为6616.56亿港元，2020年6月30日为6112.29亿港元[4] - 截至2021年6月30日，总资产为900.509亿港元，截至2020年12月31日为884.42亿港元[10] - 截至2021年6月30日，总负债为786.003亿港元，截至2020年12月31日为770.624亿港元[10] - 截至2021年6月30日，总权益为114.506亿港元，截至2020年12月31日为113.796亿港元[10] - 截至2021年6月30日，客户存款为598.588亿港元，截至2020年12月31日为589.202亿港元[10] - 截至2021年6月30日，股本为41.599亿港元，截至2021年1月1日为41.557亿港元[12] - 截至2021年6月30日，普通股发行及缴足股份为29.19亿股，2020年12月31日为29.17亿股[22] - 2021年6月30日现金及银行结余为6.037亿港元，较2020年12月31日的5.6377亿港元有所增加[44] - 2021年6月30日银行同业存放及垫款为5.0728亿港元，较2020年12月31日的6.6849亿港元有所减少[46] - 2021年6月30日客户贷款及垫款总额为53.5112亿港元，较2020年12月31日的51.3929亿港元有所增加[49] - 2021年6月30日香港使用的贷款总额为25.2201亿港元，抵押覆盖率为79.27%；2020年12月31日为25.3165亿港元，抵押覆盖率为80.96%[49] - 2021年6月30日中国内地使用的贷款总额为17.7225亿港元，抵押覆盖率为26.69%；2020年12月31日为16.0634亿港元，抵押覆盖率为28.39%[52] - 截至2021年6月30日，客户总垫款为5351.12亿港元，较2020年12月31日的5139.29亿港元有所增加[58][61] - 截至2021年6月30日，逾期超过三个月的垫款为25.26亿港元，较2020年12月31日的28.13亿港元有所减少[58][61] - 截至2021年6月30日，减值垫款为64.58亿港元，较2020年12月31日的64.65亿港元基本持平[58][61] - 截至2021年6月30日，投资证券总额为1412.05亿港元，较2020年12月31日的1441.71亿港元有所减少[63] - 截至2021年6月30日，对关联公司和合资企业的投资账面价值为90.51亿港元，较2020年12月31日的91.82亿港元有所减少[65] - 固定资产业务中，截至2021年6月30日，固定资产净值为137.68亿港元，较2020年12月31日的140.65亿港元有所减少[67] - 2021年6月30日其他资产为6.9878亿港元，2020年12月31日为5.973亿港元[68] - 2021年6月30日指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债为3.3531亿港元，2020年12月31日为3.0091亿港元[69] - 2021年6月30日交易负债和其他负债总计6.7659亿港元，2020年12月31日为5.9959亿港元[73] - 2021年6月30日面值38.82亿港元（5亿美元）的次级票据账面价值为38.97亿港元，2020年12月31日为39.11亿港元，票面利率4% [74] - 2021年6月30日面值18.03亿港元（15亿人民币）的次级票据账面价值为18.01亿港元，2020年12月31日为17.78亿港元，票面利率4.94% [75] - 2021年6月30日面值46.59亿港元（6亿美元）的次级票据账面价值为46.33亿港元，2020年12月31日为46.22亿港元，票面利率4% [75] - 截至2021年6月30日，公司总资产为900.509亿港元，总负债为786.003亿港元[83] - 截至2020年12月31日，公司总资产为884.42亿港元，总负债为770.624亿港元[85] - 截至2021年6月30日，公司总资产为900,509百万港元，较2020年12月31日的884,420百万港元增长1.82%[87][89] - 截至2021年6月30日，公司总负债为786,003百万港元，较2020年12月31日的770,624百万港元增长1.99%[87][89] - 2021年6月30日，现金及银行结余为60,370百万港元，较2020年12月31日的56,377百万港元增长7.08%[87][89] - 2021年6月30日，客户贷款及垫款为530,833百万港元，较2020年12月31日的509,070百万港元增长4.27%[87][89] - 2021年6月30日，银行存款及结余为31,326百万港元，较2020年12月31日的31,143百万港元增长0.59%[87][89] - 2021年6月30日，客户存款为598,588百万港元，较2020年12月31日的589,202百万港元增长1.59%[87][89] - 2021年6月30日，衍生金融资产为5,231百万港元，较2020年12月31日的8,059百万港元减少35.09%[87][89] - 2021年6月30日，衍生金融负债为8,116百万港元，较2020年12月31日的13,016百万港元减少37.64%[87][89] - 2021年6月30日，已发行存款证为63,068百万港元，较2020年12月31日的60,852百万港元增长3.64%[87][89] - 2021年6月30日，贷款资本为10,331百万港元，较2020年12月31日的10,311百万港元增长0.19%[87][89] - 2021年6月30日现金及现金等价物为98.647亿港元，2020年6月30日为95.148亿港元[98] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，按公允价值计量的金融资产总额分别为14.3795亿港元和14.9123亿港元，金融负债总额分别为4.1648亿港元和4.3107亿港元[108] - 截至2021年6月30日，按FVTPL计量的投资证券从年初的8.5亿港元增至13.23亿港元，按FVOCI计量的投资证券从年初的12.83亿港元减至7.46亿港元[116] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，按摊余成本计量的投资证券账面价值分别为17.474亿港元和15.721亿港元，公允价值分别为17.674亿港元和15.796亿港元[123] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，分类为持有待售的按摊余成本计量的投资证券账面价值分别为2.026亿港元和2.104亿港元，公允价值分别为2.244亿港元和2.38亿港元[123] - 截至2021年6月30日，客户贷款及垫款按摊余成本计量的总账面总值为535,112百万港元，减值准备为4,279百万港元，账面金额为530,833百万港元[129] - 截至2020年12月31日，客户贷款及垫款按摊余成本计量的总账面总值为513,929百万港元，减值准备为4,859百万港元，账面金额为509,070百万港元[132] - 截至2021年6月30日，按摊余成本计量的贸易账单总账面总值为758百万港元，减值准备为1百万港元，账面金额为757百万港元[133] - 截至2020年12月31日，按摊余成本计量的贸易账单总账面总值为372百万港元，减值准备为3百万港元，账面金额为369百万港元[136] - 截至2021年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贸易账单总账面公允价值为10,707百万港元，减值准备为2百万港元[136] - 截至2020年12月31日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贸易账单总账面公允价值为11,424百万港元，减值准备为4百万港元[136] - 截至2021年6月30日，银行存放及垫款的总账面总值为5.0729亿港元，减值准备为100万港元，账面金额为5.0728亿港元；而在2020年12月31日，总账面总值为6.6852亿港元，减值准备为300万港元，账面金额为6.6849亿港元[139] - 2021年6月30日，贷款承诺的总账面总值为21.2233亿港元，减值准备为5700万港元；金融担保合同的总账面总值为1.3899亿港元，减值准备为700万港元。2020年12月31日，贷款承诺总账面总值为19.6788亿港元，减值准备为5800万港元；金融担保合同总账面总值为2.3545亿港元，减值准备为1400万港元[141] - 截至2021年6月30日，按摊余成本计量的债务投资证券总账面总值为17.583亿港元，减值准备为1.09亿港元，账面金额为17.474亿港元；分类为持有待售资产的按摊余成本计量的债务投资证券总账面总值为2031万港元，减值准备为50万港元，账面金额为2026万港元[144] - 2020年12月31日，按摊余成本计量的债务投资证券总账面总值为15.79亿港元，减值准备为6900万港元，账面金额为15.721亿港元；分类为持有待售资产的按摊余成本计量的债务投资证券总账面总值为2111万港元，减值准备为70万港元，账面金额为2104万港元[147] - 截至2021年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益（FVOCI）的债务投资证券的总账面价值为11.7099亿港元，减值准备为1850万港元；分类为持有待售资产的按FVOCI计量的债务投资证券总账面价值为2.215亿港元，减值准备为1040万港元[149] - 截至2020年12月31日，按FVOCI计量的债务投资证券的总账面价值为12.1328亿港元，减值准备为2010万港元；分类为持有

财务数据 - 截至2020年12月31日，公司综合资产总额达港币8,844亿元（1,141亿美元）[6] - 2020年未扣除减值损失之经营溢利为83.47亿港元，较2019年减少15.4% [7] - 2020年可归属于本集团股东溢利为36.14亿港元，较2019年增加10.8% [7] - 2020年客户贷款及垫款及贸易票据总额为5257.25亿港元，较2019年增加0.9% [7] - 2020年存款总额为8844.20亿港元，较2019年增加2.2% [7] - 2020年股东权益总额为1137.96亿港元，较2019年增加3.8% [7] - 2020年基本盈利为每股0.97港元，较2019年增加9.0% [7] - 2020年股息为每股0.40港元，较2019年减少13.0% [7] - 2020年平均资产回报率为0.3%，平均股东权益回报率为3.0% [7] - 2020年减值贷款比率为1.26%，较2019年的1.22%略有上升 [7] - 2020年可歸屬於本集團股東溢利為36.14億港幣，每股盈利0.97港幣，每股股息0.40港幣[12] - 2020年股東權益總額為1137.96億港幣，存款總額為6500.54億港幣，客戶貸款及墊款為5139.29億港幣，資產總額為8844.20億港幣，貸款對存款比率為79%[12] - 2020年公司股东应占溢利为36.14亿港元，较2019年增加3.54亿港元，增幅10.8%[23] - 2020年减值损失前经营溢利为83.47亿港元，较2019年减少15.17亿港元，减幅15.4%[23] - 2020年金融工具减值损失净费用从2019年的72.53亿港元降至46.74亿港元[23] - 2020年集团净利息收入减少30.16亿港元，减幅20.7%，至115.5亿港元[23] - 2020年净手续费及佣金收入增加4700万港元，增幅1.6%，至29.22亿港元[23] - 2020年非利息收入增加11.0%，至57.6亿港元[23] - 2020年总经营收入减少12.4%，至173.1亿港元[23] - 2020年总经营开支减少9.4%，至89.63亿港元[23] - 集团可归属股东溢利达36.14亿港元，较2019年增加3.54亿港元或10.8%[24] - 拨备前经营溢利下跌15.17亿港元或15.4%至83.47亿港元[24] - 净利息收入减少30.16亿港元或20.7%，至115.50亿港元，净息差由1.86%收窄至1.48%[24] - 服务费及佣金收入净额增加4700万港元或1.6%，至29.22亿港元[24] - 非利息收入增加11.0%，至57.60亿港元，经营收入总额下跌[24] - 经营支出总额下降9.4%，至89.63亿港元，2020年成本对收入比率为51.8%[24] - 集团综合资产总额达8844.20亿港元，较2019年底增加2.2%[26][27] - 客户垫款总额增加0.9%，至5139.29亿港元[26][27] - 客户存款总额增加2.7%，至5892.02亿港元，贷款对存款比率为79.1%[26][27] - 2020年12月31日，总资本比率、一级资本比率及普通股权一级资本比率分别为21.9%、19.4%及16.5%[26][27] - 2020年末香港客户贷款较2019年末增加2.1%，达2957.68亿港元，客户存款增加3.8%，达3910.71亿港元，债务投资增加5.3%，达1301.25亿港元[36] - 受疫情影响，香港业务税前利润降至34.13亿港元，净利息收入减少23.5%，净息差较上年降低41个基点[36] - 非利息收入增加19.4%，部分抵消了净利息收入的下降[36] - 整体经营收入同比下降8.7%[36] - 2020年香港业务客户贷款较2019年底增加2.1%至港币2957.68亿元，客户存款上升3.8%至港币3910.71亿元，债券投资增加5.3%至港币1301.25亿元[37] - 2020年香港业务除税前溢利下跌至港币34.13亿元，净利息收入下跌23.5%，净息差较去年收窄41个基点，服务及佣金收入令非利息收入上升19.4%，经营收入按年下跌8.7%[37] - 2020年保险和投资收入上升26.1%，经营收入较2019年下降16.7%[39] - 2020年经营支出仅上升3.1%[39][40] - 所有主要业务单位的往来及储蓄存款比率改善11.8个百分点[39][40] - 2020年香港个人银行客户对公司的净推荐值按年上升7分[39][40] - 2020年线上和移动金融交易增加23.1%，数字投资交易增长超一倍[39] - 2020年SupremeGold账户增长13.7%[39] - 零售银行业务数码渠道财务交易宗数增加23.1%，投资交易宗数增长逾一倍，销售保险及投资产品收入上升26.1%，经营收入较2019年下跌16.7%，显卓理财账户年内增长13.7%[41] - 企业银行业务企业贷款余额年增5.2%，净利息收入下跌1.6%，经营收入增长2.3%[43][44][48] - 财富管理业务非利息收入增加35.5%，经营收入年增2.5%，管理资产增加6.0%，客户贷款年增2.2%[46][49] - 2020年内地GDP增速降至2.3%，东亚中国客户贷款规模维持在1270.33亿港元，净利息收入减少23.2%至41.12亿港元，净亏损8.18亿港元但较2019年改善[51][54] - 保险业务净溢利按年减少6.6%，撇除影响核心保险业务溢利增长8.3%[51][53] - 东亚人寿终身寿险及年金产品新造保费收入按年增9.5倍，推动佣金收入增加83.0%[51][53] - 蓝十字承保利润增长75.0%，保费收入减少9.5%，手机门诊电子索偿渗透率从5.4%升至17.1%[51][53] - 2020年底东亚银行强积金计划成员总数增至83.6万名，管理资产增至318亿港元，数码服务使用量上升35%[51][53] - 东亚中国银团贷款非利息收入按年增长74.2%，协助客户完成45项离岸债券发行创历史新高[51][54] - 东亚中国零售财富管理非利息收入同比增加75.9%，高净值客户显著增加[56][57] - 海外分行拨备前经营溢利同比下降8.5%，税后净利润降至5.95亿港元[56][57] - 2020年底东亚中国减值贷款比率较2019年底下降71个基点至3.10%，预计2021年继续改善[56][57] - 海外业务贷款2020年录得3.7%的增长[56][57] - 东亚中国成功将2020年成本对收入比率降至62.7%，同比下降2.2个百分点[56][57] - 东亚联丰投资管理资产规模全年增长10%[59] - 东亚联丰投资管理资产年内增幅达10%[64] 业务发展与策略 - 公司加快推進業務數碼化，提高中後勤部門生產力，提升業務處理速度和客戶服務質素[15][18] - 公司在決策過程中採用先進的數據分析，提升整體營運表現[15][18] - 公司擴展以較少資本創造收入的能力，通過擴大服務範圍增加服務費收入[20] - 公司精簡工作流程，2020年實現即時成本節省，未來三年計劃投資新技術進一步簡化和自動化業務[20] - 公司制定了為期三年的綠色和可持續銀行路線圖，並制定了應對ESG風險的行動計劃[20] - 公司預計全球疫情後復甦將不均衡，中國有望在2021年引領全球經濟反彈[20] - 公司在大灣區服務190萬客戶，將探索在中國內地的戰略合作夥伴關係[20] - 公司2019年为不良貸款作出減值撥備，加快數碼化轉型和資源調整，使2020年業務表現改善[14][17] - 公司计划未来三年推行更多重要改革，投资新科技以精简业务流程和实现自动化运作[21] - 零售银行将一般交易转至数码渠道，重新定位分行网络及前线员工，专注咨询服务和客户关系[41] - 企业银行与东亚中国合作，开拓医疗、科技等获国家政策扶持的增长型行业[44][48] - 公司推出大湾区跨境按揭贷款服务，初期覆盖深圳、广州、佛山及珠海住宅物业[41][47][49] - 零售银行推出为高端客户服务的“显卓私人理财”[41] - 公司优化客户分层策略，吸纳贸易资金流稳定客户，推动服务费和存款增长[44][48] - 公司为个别行业定制专属方案，未来一年将推出更多行业方案[44][48] - 公司推进环境、社会及管治措施，将气候相关风险评估纳入信贷政策[45][48] - 私人银行客户拓展措施成功，财富管理产品渗透率提高16个百分点[51][52] - 公司将投入资源提升私人银行家能力和生产力，为高端客户升级数码平台[51][52] - 公司2020年12月聘请新首席投资策略师，将扩充投资顾问团队并提供数字化交易方案[51] - 东亚银行位于深圳前海的大湾区总部预计2021年落成[54] 地区经济情况 - 预计2021年香港GDP因低基数效应增长4%，通胀率为1.5%[36] - 预计2021年中国经济增长8.6%，通胀率平均为2.0%[36] - 2020年中国出口增长3.6%，工业增加值增长2.8%，整体经济增长2.3%[36] - 2020年香港出口同比下降1.5%，游客到访量同比暴跌93.6%，零售销售额年化率下降24.3%，经济同比收缩6.1%[36] - 2020年中国整体通胀率平均为2.5%，非食品通胀率仅为0.4%，房价上涨3.9%[36] - 2020年香港房价同比上涨0.03%[36] - 预计中国经济2021年将增长8.6%，通胀率维持在2.0%；香港2021年本地生产总值将增长4%，通胀率维持在1.5%[37] 风险管理 - 集团建立健全风险管理架构，全员有管理风险责任[68][69] - 集团按企业风险管理架构管理整体风险[68][69] - 董事会审批风险偏好及政策，风险委员会监督相关制定与执行[68][69] - 公司采用「三道防線」风险管理结构，明确风险管理角色与责任[71][75] - 公司面临信用、利率、市场等多种风险，并针对不同风险制定管理方法[73][77] - 公司每年制定及更新为期五年的策略计划，应对战略风险[78][82] - 公司积极管理资本充足比率，定期检讨内部资本充足评估程序[79][83] - 公司就新产品/业务建立风险管治架构及审批程序[81][84] - 公司制定全面政策、指引及手册应对法律风险，并聘请专业人士提供建议和培训[80][85] - 公司通过制定政策确保合规，采用风险为本方式管理合规风险[81][85] - 公司加强员工网络安全意识，实施控制措施降低科技风险[81][85] - 公司进行业务影响分析和年度演习，测试业务连续性[81][85] - 公司基于企业整体风险报告推动企业风险管理，涵盖风险偏好、状况和新增风险[81][86][87] - 集团将密切监控市况及资产组合，定期进行压力测试评估假设情境对盈利能力及资本充足比率的影响[88][94] - 集团实施系列行动应对网络安全风险，包括委聘外部顾问审查及监控全球威胁[89][98] - 银行识别潜在政治风险不利事件，采取压力测试、监控流动性等措施减轻影响[89][95][96] - 集团实施多项措施加强风险和合规文化，如制定问责框架等[90][99] LIBOR过渡 - 2017年英国FCA宣布2021年后不再强制提交LIBOR，2023年6月底后停止公布部分USD LIBOR [101][102] - 2019年底公司成立IBOR改革项目团队，2020年中开始在官网发布过渡信息[103] - 2020年开始交易参考英镑LIBOR替代利率的利率互换产品，2021年将提供更多ARR产品[104] - 公司于2019年末成立全球跨部门的银行同业拆借利率改革项目团队，制定和实施涵盖香港、内地和海外业务的过渡计划安排[109] - 2020年中公司开始在官网发布银行同业拆借利率改革过渡资讯，保障客户利益并与受影响客户沟通[110] - 2020年公司开始进行参照英镑隔夜平均指数的利率掉期交易，计划2021年提供更多替代参考利率产品[110] - 洲际交易所定价管理机构计划2023年6月以后停止公布部分美元伦敦银行同业拆借利率，2021年以后停止发布其他该利率[109] 合规管理 - 合规部门负责监督集团合规框架、监控风险、传达新规等工作[105] - 重大合规问题会报告给风险委员会和董事会，集团维持全面高效的合规风险管理框架[106] - 集团做好准备应对不断变化的监管环境要求[106] - 公司合规处负责监察合规架构及风险，重要合规事宜会向风险委员会及董事会汇报[111] - 公司已做好准备以满足不断变化的监管环境下的各项合规要求[111] 公司管理层信息 - 李国宝爵士82

盈利指标 - 2020年上半年公司经营溢利为41.24亿港元，2019年同期为52.83亿港元[3] - 2020年上半年公司股东应占溢利为15.32亿港元，2019年同期为10亿港元[3] - 2020年上半年基本每股盈利为0.39港元，2019年同期为0.22港元[3] - 2020年上半年平均资产回报率（年化）为0.3%，2019年同期为0.1%[3] - 2020年上半年平均股东权益回报率（年化）为2.5%，2019年同期为1.4%[3] - 2020年上半年成本收入比率为51.3%，2019年同期为48.2%[3] - 2020年上半年公司净利润为1.532亿港元，其他综合收益为 - 2.879亿港元[12] - 2020年上半年基本和摊薄每股收益计算基于归属于母公司所有者的综合利润11.35亿港元，2019年同期为6.43亿港元[15][16] - 2020年上半年净利息收入为30.22亿港元，非利息收入为11.83亿港元[85] - 2020年上半年经营利润为19.8亿港元，减值损失后经营利润为12.29亿港元[85] - 2019年上半年净利息收入为35.07亿港元，非利息收入为12.92亿港元[87] - 2019年上半年经营利润为26.21亿港元，减值损失后经营利润为25.56亿港元[87] - 2020年上半年个人银行业务净利息收入15.62亿港元，经营利润12.17亿港元[85] - 2020年上半年企业银行业务净利息收入11.92亿港元，经营利润13.14亿港元[85] - 2020年上半年财资市场业务净利息收入1.56亿港元，经营利润0.54亿港元[85] 资产负债情况 - 截至2020年6月30日，客户贷款及垫款总额为5123.08亿港元，2019年6月30日为5241.07亿港元[4] - 截至2020年6月30日，总资产为8487.13亿港元，2019年6月30日为8767.78亿港元[4] - 截至2020年6月30日，客户存款及已发行存款证总额为6112.29亿港元，2019年6月30日为6460.08亿港元[4] - 截至2020年6月30日，一级普通股资本比率为16.5%，2019年6月30日为15.3%[4] - 截至2020年6月30日，公司总资产为8487.13亿港元，较2019年12月31日的8651.98亿港元有所下降[10] - 2020年上半年客户存款为5525.58亿港元，较2019年末的5735.27亿港元减少[10] - 截至2020年6月30日，公司总权益为1069.98亿港元，较2019年12月31日的1096.38亿港元有所下降[10] - 截至2020年6月30日，现金及银行结余为4.0462亿港元，较2019年12月31日的5.1525亿港元有所下降[43] - 截至2020年6月30日，银行同业存放及垫款为6.399亿港元，较2019年12月31日的6.228亿港元略有增加[45] - 截至2020年6月30日，客户贷款及垫款按摊余成本计量为49.6372亿港元，较2019年12月31日的50.5336亿港元有所减少[47] - 香港地区贷款总额为24.8944亿港元，抵押覆盖率为80.50%；2019年12月31日总额为24.7313亿港元，抵押覆盖率为81.49%[49] - 中国内地贷款总额为15.4762亿港元，抵押覆盖率为30.03%；2019年12月31日总额为16.443亿港元，抵押覆盖率为33.40%[52] - 截至2020年6月30日，物业发展的个别减值贷款为1324万港元，特定拨备为448万港元[55] - 截至2020年6月30日，物业投资的个别减值贷款为1057万港元，特定拨备为470万港元[55] - 截至2020年6月30日，住宅物业购买贷款的个别减值贷款为310万港元，特定拨备为14万港元[55] - 截至2020年6月30日，金融机构的个别减值贷款为0，集体拨备为211万港元[55] - 减值客户垫款的抵押品市值为5021万港元，占客户总垫款的1.29%[56] - 截至2020年6月30日，客户总垫款为5014.65亿港元，较2019年12月31日的5091.05亿港元有所下降[58][61] - 截至2020年6月30日，逾期三个月以上的垫款为34.42亿港元，较2019年12月31日的21.04亿港元有所增加[58][61] - 截至2020年6月30日，减值垫款为64.74亿港元，较2019年12月31日的61.89亿港元有所增加[58][61] - 截至2020年6月30日，投资证券总额为1605.26亿港元，较2019年12月31日的1635.14亿港元有所下降[63] - 截至2020年6月30日，对关联公司和合资企业的投资账面价值为84.81亿港元，较2019年12月31日的99.70亿港元有所下降[66] - 截至2020年6月30日，固定资产净值为1384.1亿港元，较2019年12月31日的1432.8亿港元有所下降[67] - 截至2020年6月30日，其他资产总额为4363.6亿港元，较2019年12月31日的3570.9亿港元有所增加[68] - 截至2020年6月30日，指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债为2211.6亿港元，较2019年12月31日的3058.3亿港元有所下降[69] - 截至2020年6月30日，总资产为848.713亿港元，总负债为741.715亿港元[85] - 截至2019年12月31日，总资产为865.198亿港元，总负债为755.56亿港元[87] - 截至2020年6月30日，公司总资产为84.8713亿港元，总负债为74.1715亿港元[89] - 截至2019年12月31日，公司总资产为86.5198亿港元，总负债为75.556亿港元[91] - 2020年6月30日现金及银行结余为40.462亿港元，较2019年12月31日的51.525亿港元有所下降[89][91] - 2020年6月30日客户贷款及垫款为49.6372亿港元，2019年12月31日为50.5336亿港元[89][91] - 2020年6月30日银行存款及结余为3.6791亿港元，2019年12月31日为2.7915亿港元[89][91] - 2020年6月30日客户存款为55.2558亿港元，2019年12月31日为57.3527亿港元[89][91] - 2020年6月30日衍生金融负债为1.0456亿港元，2019年12月31日为0.7654亿港元[89][91] - 2020年6月30日已发行存款证为5.8671亿港元，2019年12月31日为7.4059亿港元[89][91] - 2020年6月30日其他负债为6.2317亿港元，2019年12月31日为5.6299亿港元[89][91] - 2020年6月30日贷款资本为1.4845亿港元，2019年12月31日为1.0238亿港元[89][91] - 截至2020年6月30日，递延税项资产及负债总额为-15.62亿港元，较2019年12月31日的-9.79亿港元有所减少[93] - 2020年6月30日，财务状况表中确认的净递延税项资产为-17.38亿港元，净递延税项负债为1.76亿港元，而2019年12月31日分别为-15.63亿港元和5.84亿港元[94] - 截至2020年6月30日，储备总额为51.169亿港元，较2019年12月31日的53.928亿港元有所减少；拟派股息为4.66亿港元，较2019年的10.17亿港元减少[94] - 2020年6月30日，现金及现金等价物为95.148亿港元，较2019年6月30日的101.357亿港元有所减少[100] - 截至2020年6月30日，已确认金融资产总额为6.35亿港元，已确认金融负债总额为7.18亿港元，净金融资产为5000万港元，净金融负债为8800万港元[102] - 截至2019年12月31日，已确认金融资产总额为8.89亿港元，已确认金融负债总额为4.45亿港元，净金融资产为4.48亿港元，净金融负债为4000万港元[104] - 截至2020年6月30日，金融资产抵消后净额中衍生资产为6.5亿港元，其他资产无数据；2019年12月31日衍生资产为3.5亿港元，其他资产为43.2亿港元[106] - 截至2020年6月30日，金融负债抵消后净额中衍生负债为6.9亿港元，其他负债为7.9亿港元；2019年12月31日衍生负债为2.3亿港元，其他负债无数据[106] - 2020年6月30日，按公允价值计量的金融资产总计161.992亿港元，负债总计32.582亿港元；2019年12月31日，金融资产总计163.636亿港元，负债总计38.237亿港元[116] - 截至2020年6月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益的投资证券为7.9亿港元，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的投资证券为7.77亿港元；2019年12月31日分别为2.78亿港元和10.55亿港元[123] - 截至2020年6月30日，客户贷款及垫款按摊余成本计量的总账面总值为501.465亿港元，减值准备为5.093亿港元，账面价值为496.372亿港元；截至2019年12月31日，总账面总值为509.105亿港元，减值准备为3.769亿港元，账面价值为505.336亿港元[135][138] - 截至2020年6月30日，按摊余成本计量的贸易账单总账面总值为7400万港元，减值准备为100万港元，账面价值为7300万港元；截至2019年12月31日，总账面总值为6.20亿港元，无减值准备，账面价值为6.20亿港元[139][142] - 截至2020年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贸易账单总公允价值为10.769亿港元，减值准备为300万港元；截至2019年12月31日，总公允价值为11.461亿港元，减值准备为400万港元[142] - 截至2020年6月30日，银行存放及垫款的总账面总值为6.3992亿港元，减值准备为200万港元，账面价值为6.399亿港元；2019年12月31日总账面总值为6.2285亿港元，减值准备为500万港元，账面价值为6.228亿港元[145] - 2020年6月30日，贷款承诺总额为11.4853亿港元，减值准备为9200万港元；2019年12月31日总额为11.8046亿港元，减值准备为7400万港元[147] - 2020年6月30日，财务担保合同总额为1.6247亿港元，减值准备为600万港元；2019年12月31日总额为1.4419亿港元，减值准备为800万港元[147] - 2020年6月30日，按摊余成本计量的债务投资证券总账面总值为1.6303亿港元，减值准备为9300万港元，账面价值为1.621亿港元；2019年12月31日总账面总值为1.7547亿港元，减值准备为7400万港元，账面价值为1.7474亿港元[150][151] - 2020年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务投资证券总公允价值为13.3558亿港元，减值准备为38600万港元；2019年12月31日总公允价值为13.3128亿港元，减值准备为28500万港元[154][155][157] - 截至2020年6月30日，债务投资证券按公允价值计算的总账面价值为62.41亿港元，较2019年12月31日的85.41亿港元有所下降[160] - 截至2020年6月30日，交易性债务证券按公允价值计算的总账面价值为4.62亿港元，较2019年12月31日的0.9亿港元有所上升[1

财务数据 - 2019年12月31日，公司综合资产总额达8652亿港元（1111亿美元）[6] - 2019年未扣除减值损失之经营溢利为97.93亿港元，较2018年增长15.1%[8] - 2019年可归属于本集团股东溢利为32.6亿港元，较2018年下降49.9%[8] - 2019年客户贷款及垫款及贸易票据总额为5211.86亿港元，较2018年增长1.1%[8] - 2019年资产总额为8651.98亿港元，较2018年增长3.1%[8] - 2019年存款总额为6475.86亿港元，较2018年增长2.4%[8] - 2019年股东权益总额为1096.38亿港元，较2018年增长5.9%[8] - 2019年基本盈利为每股0.89港元，较2018年下降57.0%[8] - 2019年股息为每股0.46港元，较2018年下降61.0%[8] - 2019年可歸屬於本集團股東溢利為32.6億港幣，每股盈利0.89港幣，每股股息0.46港幣[12] - 2019年股東權益總額為1096.38億港幣，存款總額為6475.86億港幣，客戶貸款及墊款為5091.05億港幣，資產總額為8651.98億港幣，貸款對存款比率為79%[12] - 2019年集团可归属股东溢利32.60亿港元，较2018年减少32.49亿港元或49.9%[34][35] - 2019年拨备前经营溢利97.93亿港元，较2018年增加12.84亿港元或15.1%[34][35] - 2019年金融资产减值损失支销净额72.53亿港元，较2018年的11.88亿港元大幅增加[34][35] - 2019年净利息收入145.00亿港元，增加15.41亿港元或11.9%[34][35] - 2019年非利息收入51.84亿港元，增长26.0%[34][35] - 2019年经营支出总额98.91亿港元，上升15.5%[34][35] - 2019年底集团总资产8651.98亿港元，较2018年底增加3.1%[38] - 2019年底客户贷款总额5091.05亿港元，增长1.7%[38] - 2019年底客户存款总额5735.27亿港元，减少0.1%[39] - 2019年底资本充足率20.4%，一级资本充足率18.4%，普通股一级资本充足率15.6%[39] - 2019年底集团综合资产总额达8651.98亿港元，较2018年底增加3.1%[41] - 客户垫款总额上升1.7%，至5091.05亿港元，贸易票据贴现减少17.5%，至120.81亿港元[41] - 投资证券上升13.0%，至1635.14亿港元[41] - 可归属集团股东权益总额增加3.8%，至953.07亿港元，2019年净溢利达32.60亿港元[41] - 额外一级资本增加57.0%，至139.63亿港元，借贷资本减少17.2%，至102.38亿港元[41] - 已发行债务证券增加464.1%，至31.81亿港元[41] - 客户存款总额下跌0.1%，至5735.27亿港元，其中活期和往来存款降幅7.2%，储蓄存款增幅7.1%，定期存款降幅1.3%[41] - 包括客户存款及已发行存款证的存款总额增加2.4%，至6475.86亿港元[41] - 2019年底贷款对存款比率为78.6%，2018年底为79.1%[41] - 2019年12月31日，总资本比率、一级资本比率及普通股权一级资本比率分别为20.4%、18.4%及15.6%，截至该日止季度平均流动性覆盖比率为175.7%[41] - 2019年香港出口按年下跌4.1%，本地经济收缩1.2%，零售销售下跌11.1%，失业率升至3.3%，物业价格较5月高位下滑4.6%但仍较年初高5.3%[51][53] - 预计2020年香港GDP收缩1.5%，通胀率回落至2.2%，出口缓慢复苏[51][53] - 2019年内地出口上升0.5%，零售增长放缓至8.0%，整体通胀率2.9%，非食品通胀率1.4%[51][53] - 预计2020年内地经济增长回落至5.4%，通胀率平均为3.3%[51][53] - 截至2019年12月31日，东亚银行香港客户贷款及贸易票据总额较2018年底增加8.0%，客户贷款增长10.0%，债券投资增加20.1%，客户存款上升6.5%[51][54] - 2019年东亚银行零售银行业务经营收入按年上升11.4%，净利息收入增长8.4%，服务费及佣金收入净额上升30.5%[51][55] - 企业银行经营收入同比增长3.2%，企业贷款余额增长6.9%，企业CASA存款增长83.7%[57][58] - 零售投资及保险产品收入同比上升15.7%，投资产品销售收入增长5.1%[57][58][60] - 私人银行客户贷款增加14.3%，资产管理规模同比增长11.0%[60] - 银行净保险利润翻倍，保险业务核心业绩同比增长21.8%[62] - 东亚人寿新保费收入同比增长50.8%，银行销售东亚人寿产品佣金收入增长29.1%[62] - 蓝十字承保利润两位数增长，线上直销客户保费收入增长18.0%[63] - 东亚强积金计划会员总数超82.5万，资产管理规模增至278亿港元[64] - 2019年私人银行投资产品销售收入增长5.1%，客户贷款增长14.3%，管理资产较2018年底增加11.0%[66] - 2019年银行保险业务净溢利增长逾一倍，核心表现按年上升21.8%[66] - 2019年东亚人寿新造保单保费收入按年增长50.8%，销售其产品的佣金收入增加29.1%[66] - 蓝十字新手机应用程式推出后首九个月下下载量超53,000次，启用率逾67%，网上渠道直接客户保费收入上升18.0%[66] - 2019年底东亚银行旗下强积金计划成员总数超825,000名，管理资产增至278亿港元[66] - 2019年中国内地经济增速放缓至6.1%，东亚中国银行业务拨备前营业利润达22.2亿港元，同比增长15.6%[68] - 2019年东亚中国零售贷款占比增至30.6%，零售客户基础增长10.5%[68] - 2019年东亚中国净利息收入达53.53亿港元，同比增长30.6%，净息差扩大60个基点[68] - 2019年东亚中国净亏损35.5亿港元，年末不良贷款率降至3.81%[68] - 2019年内地经济增长放缓至6.1%，公司中国业务拨备前经营溢利达22.2亿港元，按年增长15.6% [69] - 2019年中国业务净利息收入增加30.6%至53.53亿港元，净息差按年扩阔60个基点 [69] - 2019年中国业务录得净亏损35.50亿港元，年底减值贷款比率为3.81%，较上半年降低108个基点 [69] - 2019年12月31日，中国业务客户贷款按年减少12.2%至1313.71亿港元，客户存款减少14.0%至1469.63亿港元 [69] - 2019年中国业务经营支出为41.95亿港元，按年增加26.8%，调整后成本对收入比率降至59.7%，按年降2.2个百分点 [69] - 2019年东亚中国零售贷款占比增至30.6%，零售客户群增长10.5% [70] - 2019年年底，东亚中国在内地设有98个网点，将在深圳前海设立大湾区总部 [70] - 2019年海外业务拨备前经营溢利下跌7.9%，成本对收入比率从32.7%升至35.2%，减值贷款比率为0.54% [72][73] - 2019年美国业务录得稳健业绩，英国业务实现贷款增长和盈利提升，新加坡分行贷款实现高个位数增长 [72] - 2019年东亚联丰投资AUM同比增长29%，推出两款新产品 [72] - 2019年东亚联丰投资管理资产按年增长29%，客户资产留存比率保持高水平[74] - 2019年英国业务贷款增长，盈利能力提升；新加坡分行贷款录得高单位数增长[74] 业务布局与发展策略 - 公司在香港拥有庞大零售网络，在内地网点遍布逾40个城市，全球近200个网点，员工逾9800名[6] - 2020年1月1日成立數碼創新辦公室，推動集團數碼發展策略[19][26] - 尋求擴大手續費收入，增強零售財富管理平台，加強跨境合作[20] - 擴展交易銀行、貿易融資和現金管理業務以吸引低成本存款，降低資金成本[21] - 中國東亞銀行專注於聯合貸款、信用卡、貿易融資、供應鏈融資和跨境融資業務[21] - 在香港推動業務部門間合作，精簡分行和後勤運營[22] - 中國東亞銀行重新分配資源至高潛力領域，投資線上基礎設施[22] - 2020年公司提升零售财富管理业务平台，加强跨境合作，满足客户理财需要[28] - 公司凭借流动和数码银行服务实力应对新参与者竞争，分行网络在建立客户关系和提供复杂产品方面有优势[28] - 公司扩展交易银行、贸易融资及现金管理业务，集中发展零售联合贷款等业务以吸引低成本存款和降低资金成本[28] - 公司在香港业务多方面转变，促进业务单元协作，优化分行与后勤部门运作，将分行重新定位为销售中心[28] - 长期来看，公司可受惠于大湾区转型为全球技术和创新枢纽的政策[29][32] - 公司继续加强与主要策略伙伴CaixaBank和三井住友银行的联系，深化与其他伙伴的关系[29][32] - 公司投资员工发展和新资源，以满足零售、企业和私人银行客户日益多样化的需求[30][32] - 2019年公司在内地推出新的零售及私人银行业务以及金融机构渠道，机构业务在港及境外获新业务[74] - 2020年纳闽分行将与新加坡分行及总行策略伙伴合作，向大型企业提供贷款[74] - 2020年澳门分行将与当地企业及符合信保计划的公司开展业务[75] - 2020年台湾分行将加强银团贷款能力，向亚洲大企业安排贷款增收入[75] - 公司继续为基金互认安排旗舰基金拓展内地和欧洲分销网络[77][82] - 东亚联丰投资（深圳）已登记私募基金牌照，可开展在岸投资和推私募产品[77][82] 风险管理 - 2019年挑戰性條件導致不良貸款比率飆升，公司繼續降低風險，積極管理問題貸款組合[24] - 2020年初新冠疫情爆發，公司實施應急方案，維持客戶服務，鼓勵使用線上渠道[25] - 公司致力于增加费用收入，重新分配资源至高潜力范畴并投资网络基础设施，集中处理风险管理等流程[27] - 公司修订表现评估和奖励制度，鼓励员工协作并激励员工精益求精[27] - 2019年公司加快多笔贷款降级并作出足够拨备，导致不良贷款比率上升[28] - 公司建立风险管治及管理架构，风险委员会监督风险偏好制定并设定可承担风险水平[86][87] - 公司采用「三道防線」风险管理框架，明确各防线职责[86][87] - 集团风险总监协调风险管理事务，在集团层面监督风险[86][87] - 公司推行企业风险管理架构，旨在识别管理风险、满足金管局期望、巩固管理模式[89] - 公司面临信贷、利率等多种主要风险，已制定政策管理并调配资本抵御[86][89] - 风险委员会和董事会定期审查风险类型概况，触发管理行动解决问题[90] - 2019年公司对相关资产组合采取战略行动以提升资产质量[90] - 2020年公司将采取审慎信贷承保方式，加强信贷控制防范资产质量恶化[90] - 针对不同风险，公司建立政策、指南和手册并采取相应管理措施[91] - 公司将在2020年信贷审批方面采取审慎态度，加强信贷控制以防资产质量恶化[93] - 公司针对信贷风险制定全面政策、指引及手册，载列信贷控制限额等内容[92] - 公司针对利率风险制定全面政策、指引及手册，载列控制限额并评估相关风险[92] - 公司针对流动性风险制定全面政策、指引及手册，载列控制限额等并进行现金流量分析和制定应急资金计划[94] - 公司针对营运风险制定全面政策、指引及手册，以识别、评估、监控及汇报营运风险[94] - 公司针对信誉风险制定政策、指引等确保合规和维持企业管治，制定并遵从管理手册等[96][97] - 公司针对策略风险制定全面政策、指引及手册，通过资本充足比率预计等进行资本管理[96][97] - 公司针对法律风险制定全面政策、指引及手册，提供培训课程并咨询专业意见[96][97] - 公司针对市场风险衡量及监控价格不利变动及市场波动可能造成的损失[93] - 风险委员会和董事会会定期检阅各类风险的风险概况，发现预警级别风险会采取管理措施[93] - 公司面临合规、技术、业务连续性、新产品和业务等风险，针对合规风险制定政策、手册并进行独立审查[99] - 针对技术风险制定相关政策和策略，加强网络安全[99] - 针对业务连续性风险制定政策、进行业务影响分析和年度演练[99] - 针对新产品和业务风险建立治理结构和审批流程[99] - 2020年公司面临网络威胁，将制定策略、监控威胁并从事故中学习改进[108][109] -

溢利与盈利相关 - 2019年上半年经营溢利为51.84亿港元，2018年同期为43.40亿港元[3] - 2019年上半年母公司拥有人应占溢利为10亿港元，2018年同期为39.92亿港元[3] - 2019年上半年基本每股盈利为0.22港元，2018年同期为1.30港元[3] - 2019年上半年溢利为10.38亿港元，2018年同期为40.19亿港元[7] - 2019年上半年经营利润为1.21亿港元，而2018年上半年为4.057亿港元，同比下降94.6%[96][98] - 2019年上半年税前利润为6.36亿港元，较2018年上半年的4.781亿港元增长33.0%[96][98] 股息相关 - 2019年上半年股息为0.11港元，2018年同期为0.51港元[3] - 2019年上半年，公司发行股份代替股息为12.69亿港元[12] - 2019年上半年，公司宣派或批准的股息为22.63亿港元[12] - 2019年中期股息宣派为每股0.11港元，涉及28.97亿股，金额为3.19亿港元；2018年同期分别为每股0.51港元、28.08亿股和14.32亿港元[18] - 2019年支付上一财年第二次中期股息每股0.32港元，涉及28.46亿股，金额为9.10亿港元；2018年同期分别为每股0.60港元、27.65亿股和16.59亿港元[20] - 2019年支付特别股息每股0.35港元，涉及28.46亿股，金额为9.96亿港元；2018年无[20] - 2019年6月30日拟派股息为3.19亿港元，2018年为19.06亿港元[106] 资产相关 - 2019年6月30日客户贷款及垫款总额为5241.07亿港元，2018年6月30日为5075.31亿港元[4] - 2019年6月30日总资产为8767.78亿港元，2018年6月30日为8268.34亿港元[4] - 截至2019年6月30日，公司总资产为8767.78亿港元，较2018年12月31日的8394.51亿港元增长4.45%[10] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款为5060.99亿港元，较2018年12月31日的4982.84亿港元增长1.57%[10] - 截至2019年6月30日，公司股本为411.94亿港元，较2019年1月1日的399.25亿港元增长3.18%[12] - 截至2019年6月30日，公司储备为520.61亿港元，较2019年1月1日的519.01亿港元增长0.31%[10] - 截至2019年6月30日，公司总权益为1049.88亿港元，较2019年1月1日的1035.75亿港元增长1.36%[10] - 截至2019年6月30日，现金及银行和其他金融机构结余为5.2823亿港元，2018年12月31日为4.8106亿港元[58] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款总额为51.1281亿港元，2018年12月31日为50.0631亿港元[59] - 截至2019年6月30日，香港使用贷款总额为23.2088亿港元，2018年12月31日为21.9014亿港元；香港以外使用贷款为27.5841亿港元，2018年12月31日为27.7884亿港元[62] - 截至2019年6月30日，中国内地贷款总额为17.97亿港元，抵押覆盖率为37.02%；截至2018年12月31日，贷款总额为18.31亿港元，抵押覆盖率为42.62%[64] - 截至2019年6月30日，房地产开发的个别减值贷款为27.42亿港元，特定准备金为14.36亿港元；截至2018年12月31日，个别减值贷款为7.49亿港元[67] - 截至2019年6月30日，香港地区客户贷款总额为241.68亿港元，逾期三个月以上贷款为3.43亿港元，减值贷款为24.45亿港元；截至2018年12月31日，贷款总额为225.66亿港元，逾期三个月以上贷款为3.67亿港元，减值贷款为5.59亿港元[71][72] - 截至2019年6月30日，投资证券总额为157.21亿港元，其中按公允价值计量且其变动计入当期损益（FVTPL）的为12.03亿港元，指定为FVTPL的为1.30亿港元，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益（FVOCI）的为124.79亿港元，按摊余成本计量的为19.09亿港元；截至2018年12月31日，总额为144.73亿港元[75][76] - 截至2019年6月30日，指定为FVOCI的权益证券公允价值为11.05亿港元，股息收入为0.4亿港元；截至2018年12月31日，公允价值为6.88亿港元，股息收入为2.3亿港元[79] - 截至2019年6月30日，客户减值贷款的抵押品市值为66.40亿港元；截至2018年12月31日，为24.14亿港元[69][72] - 截至2019年6月30日，逾期三个月以上贷款占客户贷款总额的比例为0.55%；减值贷款占比为1.63%；截至2018年12月31日，减值贷款占比为0.70%[71][72] - 2019年6月30日，房地产投资的个别减值贷款为19.49亿港元，特定准备金为9.19亿港元；2018年12月31日，个别减值贷款为1.50亿港元，特定准备金为0.94亿港元[67] - 2019年6月30日，购买住宅物业贷款的个别减值贷款为2.67亿港元，特定准备金为0.10亿港元；2018年12月31日，个别减值贷款为2.78亿港元，特定准备金为0.08亿港元[67] - 2019年6月30日，其他亚洲国家和地区客户贷款总额为26.90亿港元，逾期三个月以上贷款为1.38亿港元，减值贷款为4.06亿港元；2018年12月31日，贷款总额为27.63亿港元，逾期三个月以上贷款为1.21亿港元，减值贷款为3.96亿港元[71][72] - 截至2019年6月30日，固定资产净值为1.4222亿港元，2018年12月31日为1.3165亿港元[80] - 截至2019年6月30日，其他资产为40.431亿港元，2018年12月31日为34.904亿港元[82] - 截至2019年6月30日，指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债为23.919亿港元，2018年12月31日为11.204亿港元[83] - 截至2019年6月30日，交易负债为6.1984亿港元，2018年12月31日为5.1444亿港元[87] - 截至2019年6月30日，贷款资本为14.193亿港元，2018年12月31日为12.358亿港元[88] - 截至2019年6月30日，公司总资产为876.778亿港元，较2018年12月31日的839.451亿港元增长4.5%[96][98] - 2019年6月30日客户贷款及垫款为506.099亿港元，较2018年12月31日的498.284亿港元有所增加[100][102] - 2019年6月30日衍生金融资产为6.141亿港元，较2018年12月31日的10.211亿港元减少[100][102] - 2019年6月30日已发行存款证为63.903亿港元，2018年12月31日为58.49亿港元[100][102] - 2019年6月30日现金及现金等价物为101.357亿港元，2018年6月30日为89.813亿港元[110] - 2019年6月30日金融资产净额为1.56亿港元，2018年12月31日为0.19亿港元[112][113] - 2019年6月30日抵销后金融资产净额中衍生资产为3600万港元，其他资产为15.2亿港元[116] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量的金融资产总计1601.90亿港元，金融负债总计320.96亿港元；截至2018年12月31日，金融资产总计1511.66亿港元，金融负债总计207.00亿港元[126] - 截至2019年6月30日，按FVTPL计量的投资证券为2.87亿港元，按FVOCI计量的投资证券为11.05亿港元；截至2018年12月31日，分别为3.09亿港元和6.88亿港元[133] - 截至2019年6月30日，按摊余成本计量的投资证券账面价值为190.89亿港元，公允价值为193.48亿港元；截至2018年12月31日，账面价值为190.21亿港元，公允价值为191.40亿港元[143] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款总账面总值为51.1281亿港元，减值准备为5182万港元，账面价值为50.6099亿港元[146] - 截至2018年12月31日，客户贷款及垫款总账面总值为50.0631亿港元，减值准备为2347万港元，账面价值为49.8284亿港元[149] - 截至2019年6月30日，按摊余成本计量的贸易账单总账面总值为1031万港元，无减值准备，账面价值为1031万港元[150] - 截至2018年12月31日，按摊余成本计量的贸易账单总账面总值为2886万港元，减值准备为4万港元，账面价值为2882万港元[153] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贸易账单总账面价值为1.1795亿港元，减值准备为7万港元[154] - 截至2018年12月31日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贸易账单总账面价值为1.1764亿港元，减值准备为5万港元[155] - 截至2019年6月30日，银行及其他金融机构的存放及垫款总账面总值为6.9728亿港元，减值准备为8万港元，账面价值为6.972亿港元[157] - 截至2018年12月31日，银行及其他金融机构的存放及垫款总账面总值为6.0383亿港元，减值准备为10万港元，账面价值为6.0373亿港元[160][161][162] - 截至2019年6月30日，贷款承诺总计12.9021亿港元，其中12个月预期信用损失（ECL）为12.2915亿港元，存续期非信用减值ECL为5552万港元，存续期信用减值ECL为554万港元[164] - 截至2019年6月30日，按摊余成本计量的债务投资证券总账面总值为1.9165亿港元，减值准备为7600万港元，账面价值为1.9089亿港元[170] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益（FVOCI）的债务投资证券总公允价值账面价值为12.3681亿港元，减值准备为23900万港元[174] - 截至2019年6月30日，按公允价值计量且其变动计入当期损益（FVTPL）的非交易性金融资产中债务投资证券总公允价值账面价值为1.1015亿港元[178] - 截至2019年6月30日，债务投资证券按公允价值计算的总账面价值为28.44亿港元，2018年12月31日为21.31亿港元[179] - 截至2019年6月30日，衍生金融资产按公允价值计算的总账面价值为61.41亿港元，2018年12月31日为102.11亿港元[180] - 2019年6月30日，集团持有银行及其他金融机构现金及结余5283.1亿港元，2018年12月31日为4811.1亿港元，其中投资级评级对手方占比分别为95%和98%[182] - 截至2019年6月30日，客户贷款及垫款减值准备总额为53.95亿港元，年初为25.43亿港元[184] - 截至2019年6月30日，债务投资证券减值准备总额为3.17亿港元，年初为3.61亿港元[188] - 截至2019年6月30日，减值准备总额为3.2亿港元，较年初的2.29亿港元有所增加[193] - 截至2019年6月30日，FVOCI贸易票据减值准备为700万港元[193] - 截至2019年6月30日，贷款承诺和金融担保合同减值准备为1亿港元[193] - 截至2019年6月30日，应收账款和其他账户减值准备为1.97亿港元[193] - 截至2019年6月30日，或有负债合同金额为16.65亿港元

公司历史沿革 - 公司于1918年在香港注册成立，1919年正式开业，总行设于香港皇后大道中2号[8] - 1921年总行迁往香港德辅道中10号现址，同年成为首间在香港推出保管箱服务的银行[8] - 1939年公司通过向香港市民推销救国公债，筹集数百万款项支持抗战[8] - 1969年为庆祝开业50周年，公司设立50万港元的教育基金[8] - 1975年与美国银行携手推出首张以港币结算的信用卡“东美信用卡”[8] - 1980年与中国银行合作，在内地推出外币信用卡结算服务[8] - 1982年与伦敦S.G. Warburg & Company Limited成立联营商人银行——东亚华宝有限公司[10] - 1983年完成重建德辅道中总行大厦，同年与安泰国际公司合资格成立“东亚安泰保险（百慕达）有限公司”[10] - 1984年在纽约开设美国首间分行，2011年向中国工商银行出售美国零售银行业务的80%股权[10] - 1985年成立全资附属证券业务机构——东盛证券有限公司，后易名为东亚证券有限公司[10] - 1987年公司通过联营公司与暹罗商业银行及三和银行在泰国成立合营租赁公司Siam Sanwa Trilease Company Limited[12] - 1988年率先在内地开展房地产按揭贷款业务，还与华润集团及马来西亚森达美集团成立联营公司经营马中贸易[12] - 1989年成立东亚物业代理及东亚期货等公司，成为香港中央结算有限公司6间创始机构之一[12] - 1990年伦敦分行开幕，成立East Asia Corporate Services（BVI）Limited提供公司注册及管理服务[12] - 1991年成立上海国际财务有限公司，取得蓝十字（亚太）保险有限公司全面控制权，洛杉矶分行开幕[12] - 1991年与IBM及深圳大学软件开发公司成立国际软件开发（深圳）有限公司，2009年出售加拿大业务80％权益给工商银行[14] - 1993年台北代表人办事处开业并于1997年升格为分行，成立上海浦东国际金融大厦有限公司等[14] - 1993年成立东亚兴莱有限公司，1995年成立海南国际财务有限公司[14] - 1997年上海分行迁往浦东陆家嘴金融贸易区，马来西亚纳闽分行及吉隆坡代表处开业[14] - 1998年获批在深圳及上海经营人民币业务，上海和深圳分行获批为海外居民和外资企业提供人民币服务[14] - 1999年收购蓝十字（亚太）保险有限公司全部股权，推出电子网络银行服务和电子网络股票买卖服务[16] - 2000年东亚银行（信托）进军退休金管理业务，提供相关强积金计划[16] - 2001年东亚银行与中国联合银行正式合并，开设西安分行和澳门分行[16] - 2002年与第一太平银行完成合并，美国大兴银行易名为美国东亚银行，推出显卓理财服务，获内地经营网上银行业务批准[16] - 2003年综合业务于卓佳集团营运，东亚银行集团占超70%权益，2017年出售权益，开设北京分行，捐赠200万港元给香港大学医学院、50万港元给香港中文大学[16][18] - 2004年成为全港首间提供适用于所有电讯公司的流动银行服务的金融机构[18] - 2005年在九龙观塘设立先进的营运中心，与香港大学成立宝康医疗中心[18] - 2006年完成收购National American Bancorp，进驻三藩市，获QDII资格及外汇兑换额度[18] - 2007年在内地注册成立东亚银行（中国）有限公司，与德联丰投资成立合营资产管理公司[18] - 2009年东亚中国发行40亿元人民币零售债券，成立东亚银行慈善基金[18] - 2014年在中环开设首间智能数码分行，2017年完成香港全分行数字化[20] - 2015年东亚中国成为首批获人民币跨境支付系统直接参与者资格的外资银行之一[21][22] - 2015年成立合资汽车金融公司华晨东亚汽车金融有限公司[22][23] - 2016年捐赠500万港元支持香港红十字会设立捐血中心[23][24] - 2017年东亚前海证券有限责任公司开业，收购柬埔寨PRASAC 21%股权[24][25][26] - 2017年东亚中国与携程及微众银行合作推出信用卡及消费金融产品[26][27] - 2018年东亚中国深圳前海支行升格为分行，成为首间在前海设分行的外资银行[27][28] - 2018年推出全港首创一站式聚合支付平台iPayment Hub，成为贸易融资平台eTradeConnect创始银行之一[28][29][30] - 公司于2019年初举行开业百周年志庆活动[43][47] 公司规模与网点分布 - 公司在香港拥有庞大零售网络，在内地44个城市设有网点，全球约200个网点，聘用约9800名员工[33][34][35] - 公司全球设有逾220个网点，国际网络覆盖香港、大中华其他地区、东南亚、英国和美国[191] - 公司在香港设有众多分行，包括总行及香港、九龙、新界等地区分行[192] - 公司在大中华其他地区设有众多分行，包括上海、北京、西安等城市[189] - 公司在东南亚设有分行，包括新加坡、马来西亚等地[190] - 公司在英国设有分行，包括伦敦、伯明翰、曼彻斯特等地[190] - 公司在美国设有分行，包括纽约、洛杉矶等地[190] - 公司在香港、九龙、新界等地区设有多个理财中心，如太古广场i - 理财中心、香港浸会大学理财中心等[193][194] 2018年财务数据 - 2018年12月31日公司综合资产总额达8395亿港元（1072亿美元）[33][35] - 2018年来自持续经营业务的经营收入总额为170.72亿港元，同比增长7.0%[37] - 2018年来自持续经营业务的可归属集团股东溢利为65.09亿港元，同比增长3.4%；可归属集团股东溢利为65.09亿港元，同比下降30.4%[37] - 2018年客户贷款及垫款及贸易票据总额为5152.81亿港元，同比增长5.7%；资产总额为8394.51亿港元，同比增长3.8%；存款总额为6326.04亿港元，同比增长4.0%；股东权益总额为1035.75亿港元，同比增长2.3%[37] - 2018年来自持续经营业务的基本盈利为每股2.07港元，同比下降1.0%；基本盈利为每股2.07港元，同比下降35.5%；股息为每股1.18港元，同比下降7.8%[37] - 2018年平均资产回报率为0.7%，平均股东权益回报率为6.3%，来自持续经营业务的成本对收入比率为50.2%，贷款对存款比率为79.1%，减值贷款比率为0.7%[37] - 2018年第一至四季度平均流动性覆盖比率分别为137.8%、144.8%、153.0%、180.5%；普通股权益一级资本比率为15.7%，一级资本比率为17.8%，总资本比率为20.8%[37] - 2018年公司归属母公司所有者的利润为65.09亿港元，较2017年减少28.38亿港元，降幅30.4%[54] - 2018年持续经营业务净利息收入增加11.27亿港元，增幅9.5%，至129.59亿港元[54] - 2018年持续经营业务净手续费及佣金收入增长1.6亿港元，增幅6.5%，至26.53亿港元[54] - 2018年持续经营业务净保险收入减少3.92亿港元，降幅57.1%，至2.95亿港元[54] - 2018年持续经营业务非利息收入下降0.2%，至41.13亿港元[54] - 2018年持续经营业务经营收入增长7.0%，至170.72亿港元[54] - 2018年持续经营业务总经营开支上升6.1%，至85.63亿港元[54] - 2018年持续经营业务减值损失前经营利润增加6.23亿港元，增幅7.9%，至85.09亿港元[54] - 2018年持续经营业务减值损失后经营利润增加14.9亿港元，增幅27.4%，至69.19亿港元[54] - 2018年持续经营业务税后利润增至65.54亿港元，较2017年增加2.9%[54] - 2018年集团可归属股东溢利65.09亿港元，较2017年下跌28.38亿港元或30.4%[55] - 持续经营业务未扣除减值损失经营溢利85.09亿港元，较2017年增加6.23亿港元或7.9%[55] - 持续经营业务净利息收入增加11.27亿港元或9.5%，至129.59亿港元[55] - 持续经营业务服务费及佣金收入净额增加1.60亿港元或6.5%，至26.53亿港元[55] - 2018年底集团总资产8394.51亿港元，较2017年底增加3.8%[57] - 客户贷款总额增长5.7%至5006.31亿港元，贸易汇票总额增长5.3%至146.50亿港元[57] - 2018年底总资本比率、一级资本比率和普通股一级资本比率分别为20.8%、17.8%和15.7%[57] - 2018年底客户存款总额增加0.4%至5741.14亿港元[58] - 2018年底贷存比率为79.1%，2017年底为77.9%[58] - 2018年持续经营业务出售出售组别及持有作出售资产净溢利减少1.27亿港元或69.3%[55] - 2018年底集团综合资产总额达8394.51亿港元，较2017年底增加3.8%[60] - 客户垫款总额上升5.7%至5006.31亿港元，贸易票据贴现总额增加5.3%至146.50亿港元[60] - 可归属集团股东权益总额增加2.6%至918.26亿港元，2018年净溢利达65.09亿港元[60] - 已发行债务证券减少44.0%至5.64亿港元[60] - 客户存款总额上升0.4%至5741.14亿港元，存款总额增加4.0%至6326.04亿港元[60] - 2018年底贷款对存款比率为79.1%，2017年底为77.9%[60] - 2018年12月31日，总资本比率、一级资本比率及普通股权一级资本比率分别为20.8%、17.8%及15.7%[60] 业务发展与策略 - 2018年公司推出更多直达式数码化方案、更新手机应用程式、升级网上平台及优化后勤部门业务流程[44][48] - 2018年公司重新检视核心价值，推行计划重塑企业文化[45][48] - 公司3年前启动的7亿港元成本节约计划于2018年成功完成[51][52] - 集团减值贷款比率从2017年12月的1.09%降至2018年12月的0.70%[51][52] - 2018年优化客户分层策略服务中小企业，推出债务资本市场服务，加强财资及贸易融资服务并拓展跨境银行服务能力[51][52] - 2019年将推出更多计划增加手续费收入，聚焦手机优先策略、财富管理和资产管理服务[51][52] - 公司通过数字渠道拓展产品范围，加强大数据和人工智能能力服务客户[51][52] - 公司将深化和拓展与合作伙伴关系，扩大客户基础并推进零售贷款组合[51][52] - 2019年预计经营成本将适度增加[51][52] - 2019年金融市场可能保持波动，但内地金融开放和大湾区计划带来机遇[51][52] - 海外分行将与总行及东亚中国进一步发展跨境融资业务，服务内地企业海外市场[51][52] - 2018年公司新零售业务计划使消费金融客户基础呈5倍增长，零售贷款大幅上升[81] - 2019年公司中国业务将扩大互联网消费贷款及信用卡业务，推出支付等多范畴新产品及服务[81] - 2018年初更新手机应用程式，加入人脸识别等功能，2019年将新增遥距开户功能[73][74] - 2019年将配置新IT基础设施支持开放API框架，为伙伴提供API并物色外部API[73][74] - 企业银行处已重组，新设5间商务中心服务中小企业，2019年底前再增5间[73][75] 各地区业务表现 - 2018年香港分行客户贷款和贸易票据总值较2017年底高9.1%[68] - 2018年香港经济首3季增长3.7%，失业率2.8%，整体住宅物业价格攀升1.6%；预计2019年GDP增长2.3%，通胀率降至2.0%[69] - 2018年内地出口增长9.9%，零售增长从2017年的10.2%降至9.0%；预计2019年经济增长下滑至6.2%，通胀率维持2.1%[69] - 2018年末东亚银行香港客户贷款及贸易票据总额较2017年底增加9.1%，客户贷款增长9.4%，债券投资增加5.3%，客户存款上升8.8%[70] - 2018年零售银行业务净利息收入按年增长20.9%，经营收入按年上升17.4%[71] - 2018年企业银行业务除税前溢利增加17.8%，由服务费及佣金收入净额升15.0%和减值损失降69.4%带动，净利息收入稍降[73][75] - 2018年企业贷款余额微升1.9%，减值贷款比率持续改善[73][75] - 2018年在香港主要地点分行开设11间跨境金融中心，部分分行延长办公使内地新增账户显著增加[73][74] - 2018年私人银行业务经营收入按年减少6.2%，管理资产与2017年底相若[77][78] - 东亚人寿新造保单保费收入按年增长11.7%，推动公司销售其产品的佣金收入增加13.3%[77][78] - 蓝十字保费收入按年增长8.7%，网上索偿申请比率超逾50%[77][78] - 2018年底东亚银行强积金计划成员总数超787,000名，管理资产为243亿港元，溢利双位数增长[77][78] - 2018年中国内地经济增速从6.7%降至