公司排名与荣誉 - 公司在英国《银行家》2024年全球银行位列第186位，较上一年度提升5名[8] - 2024年入选国务院国资委“国有企业社会责任先锋100指数(2024)”，位列全国第48位，天津市第3位[8] - 2024年先后获得外部荣誉134项[8] - 公司位列2024年「全球1000家大銀行」第186名，同比提升5名[28] - 公司位列2024中國銀行業100強第34名[28] - 公司位列2024中國服務業企業500強第203名[28] - 公司位列2024京津冀企業百強第92名，京津冀服務業企業百強第33名[28] - 公司位列「中國ESG上市公司京津冀先鋒50(2024)」第48位[28] - 公司獲得金融科技發展獎、國家開發銀行2024年金融債「30周年相伴支持」獎等多個獎項[28] - 2024年天津银行全球银行1000强排名提升至第186位[38] - 2024年公司累计获得各类荣誉及奖项134项[27] - 入选国务院国资委“国有企业社会责任先锋100指数(2024)”，位列全国第48位[56] 天津地区业务表现 - 2024年在天津地区单位存款总量全市第一[8] - 2024年在天津地区各项贷款余额全市排名第四，当年增量排名全市金融机构第一[8] - 2024年主承销天津地区信用类债券规模位居天津市场首位，主承销资产支持证券规模位居全国城商行第四位[8] - 2024年各项贷款增量排名天津市第一，主承销信用类债券规模位列天津市场第一[57] - 主承销资产支持证券位居全国城商行第四[57] - 2024年天津地区重点产业链贷款余额较上年末增长59.69%，向天津港口经济及国资国企外贸行业投放规模同比增加20.82%，向天津地区航运物流企业投放规模同比增长129%[68] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年末，资产总额人民币9,259.9亿元，较上年末增长10.1%[9] - 截至2024年末，负债总额人民币8,565.8亿元，较上年末增长10.4%[9] - 2024年实现营业收入人民币167.1亿元，同比增长1.5%[9] - 2024年利润总额人民币42.0亿元，同比增长7.2%；净利润人民币38.3亿元，同比增长1.6%[9] - 2024年利息收入309.85203亿元，同比下降0.7%[42] - 2024年净利息收入113.14309亿元，同比下降0.9%[42] - 2024年手续费及佣金净收入16.79165亿元，同比增长6.9%[42] - 2024年交易净损益10.12477亿元，同比增长180.6%[42] - 2024年终止确认以摊余成本计量的金融资产产生的收益净额2.45926亿元，同比增长700.6%[42] - 2024年营业收入167.08803亿元，同比增长1.5%[42] - 2024年税前利润42.02919亿元，同比增长7.2%[44] - 2024年本年利润38.29015亿元，同比增长1.6%[44] - 2024年归属于本行权益持有人基本及摊薄后每股盈利0.63元，同比增长1.6%[44] - 2024年公司总资产为925,993,655千元，较2023年增长10.1%[45] - 2024年客户贷款及垫款为440,779,383千元，较2023年增长11.3%[45] - 2024年总负债为856,583,512千元，较2023年增长10.4%[45] - 2024年客户存款为500,957,014千元，较2023年增长11.2%[45] - 2024年平均总资产回报率为0.43%，较2023年下降0.04个百分点[47] - 2024年净利息收益率为1.47%，较2023年下降0.18个百分点[47] - 2024年不良贷款率为1.70%，与2023年持平[47] - 2024年拨备覆盖率为169.21%，较2023年增长1.35个百分点[47] - 2024年核心一级资本充足率为9.53%，一级资本充足率为10.47%，资本充足率为13.59%[48] - 2024年流动性比例为60.54%，较2023年增长10.51个百分点[48] - 2024年资产总额9259.94亿元，较上年末增速10.1%；负债总额8565.84亿元，较上年末增速10.4%[56] - 2024年资产总额9259.94亿元，较上年末增长10.1%，各项贷款余额4407.79亿元，较上年末增长11.3%[66] - 2024年负债总额8565.84亿元，较上年末增长10.4%，各项存款余额5009.57亿元，较上年末增长11.2%[66] - 2024年实现营业收入167.09亿元，同比增长1.5%；利润总额42.03亿元，同比增长7.2%；净利润38.29亿元，同比增长1.6%[66] - 2024年不良贷款率1.7%，较上年末持平；拨备覆盖率169.21%，较上年末上升1.35个百分点[66] - 2024年完成100亿元二级资本债券发行，资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.59%、10.47%及9.53%[66] - 2024年每股收益0.63元，同比增长1.6%，拟每10股现金分红1.368元，同比增长14.0%，现金分红率同比增长2.4个百分点[67] - 2024年利息收入309.85亿元，较2023年减少0.7%；净利息收入113.14亿元，较2023年减少0.9%[73] - 2024年手续费及佣金净收入16.79亿元，较2023年增长6.9%；交易净损益10.12亿元，较2023年增长180.6%[73] - 2024年税前利润42.03亿元，较2023年增加7.2%；净利润38.29亿元，较2023年增加1.6%[73][74] - 2024年净息差为1.55%，较2023年的1.75%减少；净利息收益率为1.47%，较2023年的1.65%减少[75] - 2024年生息资产平均收益率4.03%，同比减少49个基点[81] - 客户贷款及垫款利息收入223.6亿元，同比增5.2亿元，增幅2.4%，平均余额增17.8%至4344.5亿元[82] - 投资证券及其他金融资产利息收入68.3亿元，同比减9.4亿元，降幅12.1%，平均收益率降44个基点至2.78%[84] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入12.7亿元，同比增1.9亿元，增幅17.4%，平均余额增32.5%至446.9亿元[85] - 利息支出196.7亿元，同比减1.2亿元，降幅0.6%，付息负债平均付息率降29个基点至2.48%[89] - 客户存款利息支出116.2亿元，同比减3.8亿元，降幅3.1%，平均付息率降37个基点至2.52%[90] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出16.6亿元，同比增3.8亿元，增幅29.5%，平均余额增33.5%至683.6亿元[91] - 应付同业及其他金融机构款项利息支出20.4亿元，同比减5.6亿元，降幅21.5%，平均余额减11.7%至867.0亿元[92] - 已发行债券利息支出24.6亿元，同比增3.4亿元，增幅16.1%，平均余额增22.5%至986.2亿元[93] - 投资收益26.0亿元，同比减3.2亿元，降幅11.1%，因优化投资结构压降非标债权投资[96] - 手续费及佣金净收入16.8亿元，同比增1.1亿元，增幅6.9%，收入增1.2亿元，支出增0.1亿元[98] - 报告期内交易净损益为10.1亿元，上年同期为3.6亿元，同比增幅180.6%[99] - 报告期内营业支出为49.4亿元，较上年同期增加1.5亿元，同比增幅3.2%[105] - 报告期内职工薪酬费用总额为26.1亿元，较上年同期增加1.6亿元，同比增幅6.4%[106] - 报告期内税金及附加为2.3亿元，较上年同期减少0.1亿元，同比降幅3.6%[110] - 报告期内办公开支以及租金及物业管理开支为5.8亿元，较上年同期增加0.9亿元，同比增幅18.3%[111] - 报告期内其他一般营业及行政费用为8.4亿元，较上年同期增加0.1亿元，同比增幅1.3%[112] - 报告期内折旧及摊销为6.9亿元，较上年同期减少1.0亿元，同比降幅12.4%[113] - 报告期内减值损失为75.8亿元，较上年同期减少1.9亿元，同比降幅2.4%[115] - 报告期内所得税为3.7亿元，较上年同期增加2.2亿元，同比增幅144.1%[118] - 上年同期及报告期内，成本收入比率（扣除税金及附加）分别为27.68%及28.23%，同比上升0.55个百分点[105] - 截至2024年末公司总资产为9259.9亿元，较上年末增加852.2亿元，增幅10.1%[120][121] - 客户贷款及垫款总额为4536.6亿元，较上年末增加462.1亿元，增幅11.3%[120][123] - 公司贷款达3339.9亿元，较上年末增加599.7亿元，同比增幅21.9%[123] - 个人贷款为973.1亿元，较上年末减少132.8亿元，降幅12.0%[123][129] - 应收融资租赁款为9.0亿元，较上年末增加7.0亿元，增幅338.3%[123][133] - 票据贴现为214.5亿元，较上年末减少11.9亿元，降幅5.2%[123][134] - 流动资金贷款达1690.3亿元，较上年末增加442.8亿元，增幅35.5%[127][128] - 固定资产贷款达1163.7亿元，较上年末增加143.9亿元，增幅14.1%[127][128] - 贸易融资和其他公司贷款合计486.0亿元，较上年末增长13.0亿元，增幅2.7%[128] - 短期贷款占公司贷款组合的百分比由上年末的17.7%降至17.1%，中长期贷款占比由82.3%增至82.9%[125] - 报告期末，投资证券及其他金融资产净额达3634.0亿元，较上年末增加167.3亿元，增幅4.8%[135] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券金额为193.117亿元，较上年末的115.801亿元增长66.8%[137] - 报告期末，债券余额为2599.5亿元，较上年末增加177.4亿元，增幅7.3%[139] - 中国公共实体及政策性银行发行的债券金额为1100.524亿元，较上年末的861.244亿元增长27.8%[139] - 报告期末，买入返售金融资产为0.4亿元，较上年末减少76.3亿元，降幅99.5%[142] - 报告期末，现金及存放中央银行款项为573.8亿元，较上年末增加122.9亿元，增幅27.3%[143] - 报告期末，存放同业及其他金融机构款项为29.6亿元，较上年末减少17.0亿元，降幅36.5%[143] - 报告期末，拆出资金为453.9亿元，较上年末增加169.2亿元，增幅59.4%[143] - 报告期末，衍生金融资产为0.3亿元，较上年末减少0.5亿元，降幅66.6%[143] - 报告期末，其他资产为160.1亿元，较上年末增加38.9亿元，增幅32.2%[144] - 截至2024年末，公司负债总额为8565.8亿元，较上年末增加808.4亿元，增幅10.4%[147] - 客户存款为5009.6亿元，较上年末增加502.7亿元，增幅11.2%[148] - 已发行债券金额为1099.6亿元，较上年末增加266.8亿元，增幅32.0%[153] - 同业及其他金融机构存放款项为643.4亿元，较上年末增加53.0亿元，增幅9.0%[154] - 卖出回购金融资产款项为646.6亿元，较上年末减少38.6亿元，降幅5.6%[155] - 拆入资金为276.7亿元，较上年末减少20.6亿元，降幅6.9%[156] - 向中央银行借款为809.7亿元，较上年末增加27.7亿元，增幅3.5%[157] - 衍生金融负债为2.7亿元，较上年末增加2.7亿元[158] - 其他负债为77.4亿元，较上年末增加14.6亿元，增幅23.3%[159] - 股东权益为694.1亿元，较上年末增加43.8亿元，增幅6.7%[162] - 截至2024年12月31日，银行承兑汇票668.671亿元，较2023年末增长51.0%；信用证284.663亿元，增长72.7%；保函9

公司基本信息 - 公司成立於1996年，在多地設立近220家分支機構，持有金融租賃牌照，設立天銀金租子公司[7] - 公司法定中文名稱為天津銀行股份有限公司，法定英文名稱為Bank of Tianjin Co., Ltd. [8] - 公司註冊地址及總部地址為中國天津河西區友誼路15號，香港主要營業地址為香港灣仔皇后大道東248號大新金融中心40樓[8] - 公司首次註冊登記日期為1996年11月6日[8] - 公司股票上市地點為香港聯合交易所有限公司，股票簡稱為天津銀行，股份代號為1578 [9] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日，資產總額人民幣8,973.8億元，較上年末增長6.7%[7] - 截至2024年6月30日，負債總額人民幣8,304.6億元，較上年末增長7.1%[7] - 2024年上半年實現營業收入人民幣87.6億元，同比增長7.7%[7] - 2024年上半年利潤總額人民幣20.4億元，同比增長91.7%[7] - 2024年上半年淨利潤人民幣19.8億元，同比增長136.4%[7] - 2024年3月6日新华财经报道公司2023年实现净利润约37.7亿元，同比增长5.7%[18] - 2024年公司每10股分红1.2元[19] - 2024年5月23日公司发行100亿元二级资本债[19] - 截至6月30日，归属本行权益持有人本期利润19.66亿元，同比增长135.8%；非控股权益974.7万元，同比增长385.7%[23] - 2024年上半年利息收入159.54亿元，同比增长4.5%；净利息收入60.32亿元，同比增长10.3%[24] - 2024年上半年营业收入87.57亿元，同比增长7.7%；税前利润20.39亿元，同比增长91.7%；本期利润19.76亿元，同比增长136.4%[24] - 截至2024年6月30日，总资产8973.76亿元，同比增长6.7%；总负债8304.58亿元，同比增长7.1%[25] - 截至2024年6月30日，客户贷款及垫款4414.04亿元，同比增长11.5%；客户存款4822.19亿元，同比增长7.0%[25] - 2024年平均总资产回报率0.45%，同比增加0.23个百分点；平均权益回报率5.99%，同比增加3.26个百分点[26] - 截至2024年6月30日，不良贷款率1.54%，较2023年末下降0.16个百分点；拨备覆盖率181.75%，较2023年末上升13.89个百分点[27] - 截至2024年6月30日，核心一级资本充足率9.29%，一级资本充足率10.24%，资本充足率13.45%[28] - 资产总额8973.8亿元，较上年末增长6.7%，贷款余额4414.0亿元，较上年末增长11.5%[32] - 负债总额8304.6亿元，较上年末增长7.1%，存款余额4822.2亿元，较上年末增长7.0%[32] - 每股净资产10.88元，较上年末增长2.9%[32] - 营业收入87.6亿元，同比增长7.7%；拨备前利润67.4亿元，同比增长8.1%；利润总额20.4亿元，同比增长91.7%；净利润19.8亿元，每股收益0.32元[32] - 不良贷款率1.54%，较上年末下降0.16个百分点；拨备覆盖率181.75%，较上年末上升13.89个百分点[32][33] - 关注贷款率较上年末下降0.32个百分点；逾期贷款率较上年末下降0.13个百分点[33] - 2024年利息收入159.54亿元，较2023年的152.64亿元增长4.5%[41] - 2024年净利息收入60.32亿元，较2023年的54.71亿元增长10.3%[41] - 2024年投资收益14.99亿元，较2023年的12.65亿元增长18.4%[41] - 2024年手续费及佣金净收入10.79亿元，较2023年的10.23亿元增长5.5%[41] - 2024年营业收入87.57亿元，较2023年的81.32亿元增长7.7%[41] - 2024年税前利润20.4亿元，较2023年的10.63亿元增加9.8亿元，同比增幅91.7%[41] - 2024年净利润19.8亿元，较2023年的8.36亿元增加11.4亿元，同比增幅136.4%[41] - 报告期内，公司净利差为1.68%，净利息收益率为1.60%，均与上年持平[42] - 2024年总生息资产平均余额7527.86亿元，平均收益率4.24%；总付息负债平均余额7744.51亿元，平均付息率2.56%[43][44] - 报告期内公司利息收入为159.5亿元，较上年同期增加6.9亿元，同比增幅4.5%[47] - 报告期内客户贷款及垫款利息收入为114.0亿元，较上年同期增加8.1亿元，同比增幅7.6%，平均余额同比增加18.1%至4217.8亿元[48] - 报告期内投资证券及其他金融资产利息收入为36.4亿元，较上年同期减少1.8亿元，同比降幅4.7%，平均收益率同比减少25个基点至2.96%[49] - 报告期内应收同业及其他金融机构款项利息收入为6.5亿元，较上年同期增加0.7亿元，同比增幅12.0%，平均余额同比增加11.5%至425.6亿元[50] - 报告期内公司利息支出为99.2亿元，较上年同期增加1.3亿元，同比增幅1.3%，付息负债规模同比增长10.1%至7744.5亿元，平均付息率同比下降23个基点至2.56%[54] - 报告期内客户存款利息支出为57.0亿元，较上年同期减少2.9亿元，同比降幅4.8%，平均余额增长7.5%，平均付息率同比减少33个基点至2.60%[55] - 报告期内同业及其他金融机构存放款项利息支出为9.3亿元，较上年同期增加3.6亿元，同比增幅63.5%，平均余额同比增加58.1%至727.3亿元[56] - 报告期内应付同业及其他金融机构款项利息支出为10.9亿元，较上年同期减少2.2亿元，同比降幅16.8%，平均余额同比减少12.2%至893.6亿元[57] - 报告期内已发行债券利息支出为12.2亿元，较上年同期增加1.9亿元，同比增幅17.9%，平均余额同比增加16.4%至932.0亿元[58] - 报告期内公司投资收益为15.0亿元，较上年同期增加2.3亿元，同比增幅18.4%[61] - 手续费及佣金净收入为10.8亿元，较上年同期增加0.6亿元，同比增幅5.5%[62] - 交易净损益为2.1亿元，上年同期为2.0亿元，同比增幅7.9%[63] - 营业支出为20.2亿元，较上年同期增加1.2亿元，同比增幅6.2%[66] - 成本收入比率（扣除税金及附加）上年同期为22.19%，报告期为21.79%，同比下降0.4个百分点[66] - 职工薪酬费用总额为11.7亿元，较上年同期增加1.6亿元，同比增幅16.0%[67] - 税金及附加为1.2亿元，较上年同期增加0.1亿元，同比增幅13.9%[69] - 办公开支以及租金及物业管理开支为1.7亿元，较上年同期减少0.1亿元，同比降幅7.8%[70] - 其他一般营业及行政费用为2.2亿元，较上年同期增加0.1亿元，同比增幅6.5%[71] - 折旧及摊销为3.5亿元，较上年同期减少0.6亿元，同比降幅13.9%[71] - 预期信用损失模型下的减值损失为47.0亿元，较上年同期减少4.7亿元，同比降幅9.1%[73] - 报告期内公司所得税为0.6亿元，较上年同期减少1.6亿元，同比降幅72.4%[76] - 截至2024年6月30日，公司总资产为8973.8亿元，较上年末增加566.0亿元，增幅6.7%[79] - 截至2024年6月30日，客户贷款及垫款总额为4539.46亿元，较上年末增加464.95亿元，增幅11.4%[78] - 报告期末，公司公司贷款达3306.2亿元，较上年末增加566.0亿元，增幅20.7%[80] - 截至2024年6月30日，个人贷款为974.8亿元，较上年末减少131.1亿元，降幅11.9%[86] - 截至2024年6月30日，应收融资租赁款为5.06亿元，较上年末增加3.00亿元，增幅145.4%[81] - 截至2024年6月30日，票据贴现为253.41亿元，较上年末增加27.05亿元，增幅11.9%[81] - 截至2024年6月30日，短期贷款为488.77亿元，较上年末增加2.54亿元，增幅0.5%[83] - 截至2024年6月30日，中长期贷款为2817.40亿元，较上年末增加563.44亿元，增幅25.0%[83] - 报告期末，流动资金贷款达1642.7亿元，较上年末增加395.2亿元，增幅31.7%[85] - 个人贷款总额为1105.89亿元，较上年末增加11.9%，其中个人消费贷款411.8亿元，降幅15.0%；个人经营类贷款334.9亿元，降幅10.5%；住房按揭贷款228.1亿元，降幅7.7%[87][88] - 应收融资租赁款达5.1亿元，较上年末增加3.0亿元，增幅145.4%[89] - 票据贴现为253.4亿元，较上年末增加27.0亿元，增幅11.9%[90] - 投资证券及其他金融资产余额达3445.2亿元，较上年末减少21.5亿元，降幅0.6%[91] - 债券余额为2494.7亿元，较上年末增加72.6亿元，增幅3.0%，其中中国政府债券增幅10.8%，中国公共实体及政策性银行发行的债券增幅0.6%，中国企业发行人发行的债券降幅3.4%，中国同业及其他金融机构发行的债券增幅23.2%，资产支持证券降幅28.1%[95] - 以摊余成本计量的债券为1311.68亿元，占比38.0%，较上年末降幅7.5%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券为984.71亿元，占比28.6%，较上年末增幅10.8%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券为198.34亿元，占比5.8%，较上年末增幅71.3%[93] - 基金为428.85亿元，占比12.4%，较上年末增幅5.7%[93] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的股权投资为17.15亿元，占比0.5%，较上年末降幅0.9%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的股权投资为16.42亿元，占比0.5%，较上年末无变动[94] - 以摊余成本计量的债务工具为1479.70亿元，占比42.9%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产为1001.13亿元，占比29.1%，较上年末增幅10.6%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为964.34亿元，占比28.0%[97] - 资产管理计划及信托计划净额为484.91亿元，占比14.0%，较上年末降幅19.0%；其他债权融资类产品净额为138.74亿元，占比4.0%，较上年末降幅10.8%；减值损失准备为13.72亿元，占比0.4%，较上年末增幅57.0%[92] - 截至2024年6月30日，公司买入返售金融资产为136.1亿元，较上年末增加59.4亿元，增幅77.5%[99] - 报告期末，公司现金及存放中央银行款项为514.6亿元，较上年末增加63.7亿元，增幅14.1%[100] - 报告期末，公司存放同业及其他金融机构款项为30.1亿元，较上年末减少16.5亿元，降幅35.4%[100] - 报告期末，公司拆出资金为276.6亿元，较上年末减少8.1亿元，降幅2.8%[100] - 报告期末，公司衍生金融资产为0.002亿元，较上年末减少0.8亿元，降幅99.8%[100] - 报告期末，公司其他资产为157.1亿元，较上年末增加35.9亿元，增幅29.6%[100] - 截至2024年6月30日，公司负债总额为8304.6亿元，较上年末增加547.2亿元，增幅7.1%[103] - 报告期末，公司客户存款为4822.2亿元，较上年末增加315.3亿元，增幅7.0%[104] - 报告期末，公司已发行债券金额为1100.0亿元，较上年末增加267.1亿元，增幅32.1%[107] - 报告期末，公司卖出回购金融资产款项为649.1亿元，较上年末减少36.1亿元，降幅5.3%[108] - 报告期末拆入资金为246.7亿元，较上年末减少50.6亿元，降幅17.0%[109] - 报告期末向中央银行借款为801.9亿元，较上年末增加19.9亿元，增幅2.5%[110] - 报告期末衍生

公司概况 - 公司是天津市属法人银行，1996年成立，在多地设近220家分支机构，持有金融租赁牌照并设立天银金租子公司[6] 财务数据 - 截至2024年6月30日，公司资产总额8973.8亿元，较上年末增长6.7%[6] - 截至2024年6月30日，公司负债总额8304.6亿元，较上年末增长7.1%[6] - 2024年上半年，公司实现营业收入87.6亿元，同比增长7.7%[6] - 2024年上半年，公司利润总额20.4亿元，同比增长91.7%[6] - 2024年上半年，公司净利润19.8亿元，同比增长136.4%[6] - 2023年公司实现净利润约37.7亿元，同比增长5.7%[17] - 2024年上半年归属本行权益持有人本期利润19.66亿元，同比增长135.8%；每股盈利0.32元，同比增长128.6%[22] - 2024年上半年营业收入87.57亿元，同比增长7.7%；本期利润19.76亿元，同比增长136.4%[23] - 截至2024年6月30日，总资产8973.76亿元，同比增长6.7%；客户贷款及垫款4414.04亿元，同比增长11.5%[24] - 截至2024年6月30日，总负债8304.58亿元，同比增长7.1%；客户存款4822.19亿元，同比增长7.0%[24] - 2024年上半年平均总资产回报率0.45%，同比提升0.23个百分点；平均权益回报率5.99%，同比提升3.26个百分点[25] - 截至2024年6月30日，不良贷款率1.54%，较2023年末下降0.16个百分点；拨备覆盖率181.75%，较2023年末提升13.89个百分点[26] - 2024年公司每10股分红1.2元[18] - 资产总额8973.8亿元，较上年末增长6.7%，贷款余额4414.0亿元，较上年末增长11.5%[31] - 负债总额8304.6亿元，较上年末增长7.1%，存款余额4822.2亿元，较上年末增长7.0%[31] - 营业收入87.6亿元，同比增长7.7%；拨备前利润67.4亿元，同比增长8.1%；利润总额20.4亿元，同比增长91.7%；净利润19.8亿元[31] - 不良贷款率1.54%，较上年末下降0.16个百分点；拨备覆盖率181.75%，较上年末上升13.89个百分点[31][32] - 2024年上半年利息收入159.54亿元，同比增长4.5%；利息支出99.22亿元，同比增长1.3%；净利息收入60.32亿元，同比增长10.3%[40] - 2024年上半年投资收益14.99亿元，同比增长18.4%；手续费及佣金净收入10.79亿元，同比增长5.5%[40] - 2024年上半年营业收入87.57亿元，同比增长7.7%；营业支出20.25亿元，同比增长6.2%[40] - 2024年上半年税前利润20.4亿元，同比增幅91.7%；净利润19.8亿元，同比增幅136.4%[40] - 报告期内净息差为1.68%，净利息收益率为1.60%，均与上年持平[41] - 2024年上半年客户贷款及垫款平均余额4217.79亿元，利息收入11.40亿元，平均收益率5.41%[42] - 2024年上半年客户存款平均余额4393.24亿元，利息支出5.70亿元，平均付息率2.60%[43] - 2024年总生息资产平均余额7527.86亿元，利息收入15.95亿元，平均收益率4.24%[42] - 2024年总付息负债平均余额7744.51亿元，利息支出9.92亿元，平均付息率2.56%[43] - 报告期内公司利息收入为159.5亿元，同比增4.5%，因生息资产规模增长[46] - 客户贷款及垫款利息收入114.0亿元，同比增7.6%，平均余额增18.1%至4217.8亿元[47] - 投资证券及其他金融资产利息收入36.4亿元，同比降4.7%，平均收益率降25个基点至2.96%[48] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入6.5亿元，同比增12.0%，平均余额增11.5%至425.6亿元[49] - 报告期内公司利息支出为99.2亿元，同比增1.3%，付息负债规模增10.1%至7744.5亿元，平均付息率降23个基点至2.56%[53] - 客户存款利息支出57.0亿元，同比降4.8%，平均余额增7.5%，平均付息率降33个基点至2.60%[54] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出9.3亿元，同比增63.5%，平均余额增58.1%至727.3亿元[55] - 应付同业及其他金融机构款项利息支出10.9亿元，同比降16.8%，平均余额降12.2%至893.6亿元[56] - 已发行债券利息支出12.2亿元，同比增17.9%，平均余额增16.4%至932.0亿元[57] - 报告期内公司投资收益为15.0亿元，同比增18.4%，因优化投资业务结构[60] - 手续费及佣金净收入为10.8亿元，同比增0.6亿元，增幅5.5%[61] - 交易净损益为2.1亿元，同比增0.1亿元，增幅7.9%[62] - 营业支出为20.2亿元，同比增1.2亿元，增幅6.2%[65] - 职工薪酬费用为11.7亿元，同比增1.6亿元，增幅16.0%[66] - 税金及附加为1.2亿元，同比增0.1亿元，增幅13.9%[68] - 办公开支及租金物业管理开支为1.7亿元，同比减0.1亿元，降幅7.8%[69] - 其他一般营业行政费用为2.2亿元，同比增0.1亿元，增幅6.5%[70] - 折旧及摊销为3.5亿元，同比减0.6亿元，降幅13.9%[70] - 预期信用损失模型下减值损失为47.0亿元，同比减4.7亿元，降幅9.1%[72] - 所得税费用为0.6亿元，同比减1.6亿元，降幅72.4%[73] - 公司税前利润为2038.6亿元，按适用法定税率25%计算的税项为509.6亿元[74] - 报告期内公司所得税为0.6亿元，较上年同期减少1.6亿元，同比降幅72.4%[75] - 截至2024年6月30日，公司总资产为8973.8亿元，较上年末增加566.0亿元，增幅6.7%[77][78] - 报告期末，公司客户贷款及垫款总额为4539.46亿元，较上年末增加464.95亿元，增幅11.4%[77] - 报告期末，公司公司贷款达3306.2亿元，较上年末增加566.0亿元，增幅20.7%[79] - 短期贷款占公司贷款组合的百分比由上年末的17.7%降至报告期末的14.8%，中长期贷款占比由82.3%增至85.2%[82] - 报告期末，公司流动资金贷款达1642.7亿元，较上年末增加395.2亿元，增幅31.7%[84] - 报告期末，公司固定资产贷款达1190.1亿元，较上年末增加170.3亿元，增幅16.7%[84] - 报告期末，公司贸易融资为57.3亿元，较上年末减少18.7亿元，降幅24.6%[84] - 报告期末，公司个人贷款为974.8亿元，较上年末减少131.1亿元，降幅11.9%[85] - 个人贷款总额为974.8亿元，较上年末减少110.6亿元，降幅11.9%，其中个人消费贷款411.8亿元，降幅15.0%；个人经营类贷款334.9亿元，降幅10.5%；住房按揭贷款228.1亿元，降幅7.7%[86][87] - 应收融资租赁款达5.1亿元，较上年末增加3.0亿元，增幅145.4%[88] - 票据贴现为253.4亿元，较上年末增加27.0亿元，增幅11.9%[89] - 投资证券及其他金融资产余额达3445.2亿元，较上年末减少21.5亿元，降幅0.6%[90] - 债券余额为2494.7亿元，较上年末增加72.6亿元，增幅3.0%，其中中国政府债券增幅10.8%，中国同业及其他金融机构发行的债券增幅23.2%[94] - 以摊余成本计量的债券较上年末减少7.5%，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券较上年末增加10.8%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券较上年末增加71.3%[92] - 基金较上年末增加5.7%[92] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的股权投资较上年末减少0.9%，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的股权投资较上年末无变动[93] - 资产管理计划及信托计划较上年末减少19.0%，其他债权融资类产品较上年末减少10.8%[91] - 按投资意图划分，以摊余成本计量的债务工具较上年末减少，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产和以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较上年末增加[96] - 买入返售金融资产净额为1360.93亿元，较上年末增加594亿元，增幅77.5%[97][98] - 现金及存放中央银行款项为514.6亿元，较上年末增加63.7亿元，增幅14.1%[99] - 存放同业及其他金融机构款项为30.1亿元，较上年末减少16.5亿元，降幅35.4%[99] - 拆出资金为276.6亿元，较上年末减少8.1亿元，降幅2.8%[99] - 衍生金融资产为0.002亿元，较上年末减少0.8亿元，降幅99.8%[99] - 其他资产为157.1亿元，较上年末增加35.9亿元，增幅29.6%[99] - 负债总额为8304.6亿元，较上年末增加547.2亿元，增幅7.1%[101][102] - 客户存款为4822.2亿元，较上年末增加315.3亿元，增幅7.0%[103] - 已发行债券金额为1100.0亿元，较上年末增加267.1亿元，增幅32.1%[106] - 卖出回购金融资产款项为649.1亿元，较上年末减少36.1亿元，降幅5.3%[107] - 报告期末拆入资金为246.7亿元，较上年末减少50.6亿元，降幅17.0%[108] - 报告期末向中央银行借款为801.9亿元，较上年末增加19.9亿元，增幅2.5%[109] - 报告期末衍生金融负债为3.6亿元，较上年末增加3.6亿元，增幅11300.0%[110] - 报告期末其他负债为89.4亿元，较上年末增加26.6亿元，增幅42.4%[111] - 报告期末股东权益为669.2亿元，较上年末增加18.9亿元，增幅2.9%[113] - 报告期末信贷承诺合约金额总计2205.27亿元，较上年末增加112.3%[114] - 报告期末正常类贷款为4347.76亿元，占全部贷款的95.78%，较上年末增加464.49亿元[116] - 报告期末关注类贷款为122.69亿元，占全部贷款的2.7%，较上年末减少0.39亿元[116] - 报告期末不良贷款为69.01亿元，较上年末增加0.85亿元，不良贷款率为1.52%，较上年末降低0.15个百分点[116] - 投资重估储备较上年末增长437.0%，金额从1.47亿元增至7.87亿元[113] - 截至2024年6月30日公司贷款总额为3311.231亿元，较2023年末的2742.249亿元增长20.7%[117] - 截至2024年6月30日公司贷款五大组成行业贷款余额为2492.3亿元，占比75.3%；2023年末余额为2035.7亿元，占比74.3%[119] - 2024年6月30日租赁和商务服务业公司贷款金额为1188.894亿元，占比35.9%，较2023年末增长39.4%[117] - 截至2024年6月30日公司客户不良贷款总额为41.514亿元，不良贷款率为1.25%，较上年末下降0.24个百分点[120] - 2024年6月30日批发和零售业公司贷款不良贷款率为4.23%，较上年末下降0.46个百分点[120][123] - 2024年6月30日制造业公司贷款不良贷款率为6.01%，较上年末增长1.05个百分点[120][123] - 2024年6月30年建筑业公司贷款不良贷款率为1.71%，与上年末持平[120][123] - 2024年6月30日租赁和商务服务业公司贷款不良贷款率为0.32%，较上年末下降0.17个百分点[120][123] - 2024年6月30日电力、热力、燃气及水生产和供应业公司贷款不良贷款率为8.13%，较上年末下降0.61个百分点[120][123] - 2024年6月30日房地产业公司贷款不良贷款率为0.99%，较上年末下降0.10个百分点[120][123] - 截至2024年6月30日，不良贷款合计69.01亿元，不良贷款率1.52%，较上年末的68.16亿元和1.67%，金额增加

公司概况 - 公司注册资本为60.71亿元人民币，内资法人股占比65.47%，内资自然人股占比5.46%，H股占比29.07%[7] - 公司资产总额为8407.7亿元人民币，较上年末增长10.5%，实现营业收入为164.6亿元人民币，同比增长4.4%[9] - 公司总部位于天津，是香港联合交易所主板上市公司，股票代号为1578[6] - 公司前身为城市信用社，1996年组建为"天津城市合作银行"，后更名为"天津银行"，在全国范围内设有218家营业机构[8] 公司荣誉 - 天津银行2023年获得近百项各类荣誉和奖项，其中包括位列全球1000家大银行第191名、中国服务业企业500强第194名等[27] - 天津银行获得多个机构颁发的荣誉，如金融科技发展奖、金融科技创新奖、最佳银行间债务融资工具承销商等[29] - 天津银行在市场上的认可度不断提升，获得多个国内外机构颁发的荣誉，展现了其在金融领域的实力和影响力[28] 财务表现 - 天津银行2023年度利息收入为312.12亿元，同比增长2.7%[34] - 天津银行2023年度投资收益为29.26亿元，同比增长84.6%[34] - 天津银行2023年度手续费及佣金净收入为15.7亿元，同比减少6.9%[34] - 天津银行2023年度交易净损益为3.61亿元，同比减少54.6%[34] - 天津银行2023年度税前利润为39.2亿元，同比增长2.9%[35] - 天津银行2023年度本年利润为37.67亿元，同比增长5.7%[35] 资产负债情况 - 天津银行2023年度总资产为8407.71亿元，同比增长10.5%[36] - 天津银行2023年度客户贷款及垫款为3960.92亿元，同比增长17.4%[36] - 天津银行2023年度总负债为7757.42亿元，同比增长10.7%[36] - 天津银行2023年度股本为60.71亿元[36] 不良贷款情况 - 不良贷款率为1.70%，较上年末下降0.14个百分点；撥備覆蓋率为167.86%，较上年末增长8.59个百分点[43] - 公司客户不良贷款率为1.49%，较上年末下降0.61个百分点；批发和零售业不良贷款率分别为6.95%和4.69%，下降2.26个百分点[149] - 天津地区不良贷款率最高，为4.04%[157] 贷款情况 - 公司贷款总额为4074.5亿元，较上年增长17.3%[105] - 个人贷款总额为1105.9亿元，较上年减少10.1%[111] - 公司贷款中，公司贷款占比最高，为2740.2亿元，同比增长48.1%[105] - 个人贷款中，个人消费贷款占比最高，为484.5亿元，减少21.6%[111] 其他业务 - 推进“中间业务提速战”，代理佣金及承销服务费、结算及清算手续费分别同比增长14.5%和49.2%[45] - 天津地区贷款余额人民币2,367.3亿元，较上年末增长31.3%[47] - 科技型企业贷款余额较上年末增长14.97%[47] - 绿色贷款余额人民币243.50亿元，较上年末增长51.25%[47] - 全行普惠型小微企业贷款规模人民币372.53亿元，较上年末增长26.01%[47]

股东大会议事安排 - 天津银行股份有限公司将于2024年4月19日举行2023年度股东大会[1] - 股东大会将审议并批准2023年度财务决算报告、利润分配方案、董事会工作报告、监事会工作报告、2024年度财务预算等[1] - 股东大会还将审议并批准延长金融债发行方案、二级资本债券发行方案等[2] - 股东大会将听取主要股东2022年度履职情况评估报告、董事会、监事会及高级管理层2023年度履职评价报告等[2] - 股东大会暂停股份过户登记手续，股东需在2024年4月11日前进行登记[9]

公司概况 - 天津银行2023年度截至12月31日的经审计合并业绩已公布[1] - 公司2023年度报告包括公司簡介、战略定位、财务指标概要等内容[4] - 公司董事会成员包括执行董事、非执行董事和独立非执行董事[2] - 公司注册资本为60.71亿元人民币，内资法人股占比65.47%，内资自然人股占比5.46%，H股占比29.07%[8] - 公司名称为天津银行[12] - 公司注册地址为中国天津河西区友谊路15号[13] 财务表现 - 公司资产总额为8407.7亿元人民币，较上年末增长10.5%，实现营业收入164.6亿元人民币，同比增长4.4%[10] - 公司净利润为37.7亿元人民币，同比增长5.7%[10] - 2023年度报告中，天津银行股份有限公司获得近百项各类荣誉和奖项[28] - 天津银行2023年上半年资产接近8000亿，净利润和净息差同比“双升”[33] - 天津银行2022年度社会责任报告获得国际年报大赛非英语类ESG报告金奖[33] 业务拓展 - 公司战略定位为服务地方经济、中小微企业和市民百姓，目标是盘活存量、培育增量、提升质量[15] - 公司核心理念包括服务实体经济、赋能美好生活，价值观为以诚为先、以人为本、自省自力、合作共赢[16] - 公司推出科企贷专精贷产品大力支持民企发展[33] - 天津银行冠名海河戏剧节，打造“金融+文化”[34] - 天津银行打造数字金融品牌助力金融高质量发展[34] 贷款情况 - 公司贷款规模达2740.2亿元，较上年末增加890.2亿元，同比增幅48.1%[106] - 公司短期贷款占比由上年末的24.3%减少至报告期末的17.7%，中长期贷款占比由上年末的75.7%增加至82.3%[107] - 公司流动资金贷款较上年末增加362.8亿元，增幅41.0%[108] - 公司固定资产贷款较上年末增加323.3亿元，增幅46.4%[109] - 公司贸易融资较上年末增加41.0亿元，增幅117.0%[110] 资产负债情况 - 截至报告期末，天津银行资产总额人民币8,407.7亿元，同比增长10.5%；负债总额人民币7,757.4亿元，同比增长10.7%[52] - 公司客户存款截至报告期末为人民币450,686.4亿元，较上年末增加529.2亿元，增幅13.3%[131] - 公司存款金额为人民币2,635.5亿元，较上年末增加160.7亿元，增幅6.5%[132] - 个人存款金额为人民币1,658.0亿元，较上年末增加257.6亿元，增幅18.4%[133] - 未使用的对公贷款额度截至2023年底为262.23亿人民币，较上年增长43.8%[144]

公司概况 - 公司中期报告显示，截至2023年6月30日止的六个月，公司实现了收入和利润的增长[5][12][20] - 公司在香港联交所上市，股份代号为1578，不受香港金融管理局监督[2] - 公司股东持有人应注意公司的财务指标和管理层讨论与分析部分[3] - 公司企业文化理念包括使命、愿景、价值观和应用理念，核心理念为服务实体经济、赋能美好生活[10] 财务数据 - 到2023年6月30日止六个月，天津银行股份有限公司的利息收入为15263505人民币千元，较去年同期增长1.4%[12][25] - 到2023年6月30日止六个月，天津银行股份有限公司的净利息收入为5470842人民币千元，较去年同期下降1.3%[12][25] - 本行累计实现营业收入人民币81.3亿元，同比增长3.7%[20] - 投资收益人民币12.7亿元，同比增长44.0%[20] - 手续费及佣金净收入人民币10.2亿元，同比增长25.8%[20] - 本行实现净利润人民币8.4亿元，同比下降72.4%[21] 资产负债 - 本行资产总额人民币7,833.1亿元，较上年末增长2.9%[19] - 本行贷款规模人民币3,713.4亿元，较上年末增长10.1%[19] - 公司存款金額为人民幣244,678.3百萬元，较上年末减少人民幣2,801.7百萬元，降幅1.1%[89] - 客户存款为人民币420,105.9百万元，占总额58.2%，较上年末增加5.6%[86] - 本行负债总额为人民币721,441.7百万元，较上年末增加3.0%[87] 风险管理 - 公司在风险管理方面主要面临信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险和信息科技风险等[162] - 信用风险是指债务人或交易对手未能履行约定契约所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险[163] - 本行已建立完善的授信审批管理制度，按照信用风险垂直管理原则建立信用风险管理体系，确保授信审批的独立性，并建立科学严谨的授信审批授权管理机制[164]

公司概况 - 天津银行股份有限公司发布了2023年截至6月30日的中期业绩公告[1] - 公司的股票代号为1578，股票简称为天津银行[9] - 公司的战略定位是聚焦城市商业银行工作定位，明确“深耕本域、做优外域”经营思路[10] 财务表现 - 到2023年6月30日止六个月，天津银行的利息收入为15263505千元，较去年同期增长1.4%[13] - 2023年上半年，天津银行的營業收入为8131505千元，较去年同期增长3.7%[13] - 截至2023年6月30日，天津银行的总资产为783307712千元，客户贷款及垫款为371343366千元，较去年同期增长10.1%[14] - 天津银行的不良贷款率为2.24%，较去年同期增长0.40%[15] 资产负债情况 - 本行资产总额人民币7,833.1亿元，较上年末增长2.9%[20] - 本行贷款规模人民币3,713.4亿元，较上年末增长10.1%[20] - 截至2023年6月30日，天津银行负债总额为721,441.7百万元，较上年末增加20,978.0百万元，增幅3.0%[88] 利润情况 - 本行累计实现营业收入人民币81.3亿元，同比增长3.7%[21] - 本行实现净利润人民币8.4亿元，同比下降72.4%[22] - 手续费及佣金淨收入为人民币1,022.7百万元，同比增幅25.8%[48] 风险管理 - 公司客户不良贷款总额为5,929.5百万人民币，较上年末增加2,035.9百万人民币，增幅52.3%[107] - 逾期90天至1年的贷款金额为4408.7百万人民币，占客户贷款总额的1.15%[120] - 本行持续加强全面风险管理，包括信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险和信息科技风险等[163] 股东情况 - 天津银行股份有限公司的股东中，天津保税区投资有限公司和天津保税区投资控股集团有限公司分别持有15.94%的内资股份[187] - 澳大利亚和新西兰银行集团有限公司持有11.95%的H股[187]

资产负债情况 - 2023年3月31日，天津银行的资产总额为7747.83亿元人民币，负债总额为7130.11亿元人民币[3] 资本充足率 - 2023年3月末，天津银行的资本充足率为10.92%，一级资本充足率为10.29%，核心一级资本充足率为10.29%[4] 风险加权资产 - 截至2023年3月末，天津银行的风险加权资产总额为5710.08亿元人民币[4]

股东大会议程 - 天津银行股份有限公司将于2023年5月18日举行2022年度股东大会，股东大会将审议并批准2022年度董事会工作报告、監事会工作报告、财务决算报告、利润分配方案、2023年度财务预算、聘请外部审计机构审计2023年财务报表、2023年度投资计划以及建议委任吴翀先生为股东代表监事[1] 董事会成员 - 董事会包括执行董事孙利国先生、吴洪涛先生、郑可先生、董晓东女士；非执行董事孙静宇女士、董光沛女士、布乐达先生、赵炜先生、王顺龙先生及李峻女士；独立非执行董事靳庆军先生、华耀纲先生、何佳先生、曾俭华先生及陆建忠先生[2]