人员变动 - 建议2025年第一次临时股东会选举王婕为非执行董事[2] - 高晋康2025年11月26日因工作调整辞去独立非执行董事等职务[6] - 建议临时股东会选举邱伟为独立非执行董事[8] 人员委任 - 2025年11月26日，邱伟获委任审计和提名及薪酬委员会委员，韩子荣任关联交易控制委员会主任[13] - 邱伟委任待监管局批准生效，其他自26日生效[13] 其他 - 邱伟任独董津贴每年港币350,000元，参会补助1,000元/次[10] - 建议委任事宜待股东会审议通过，相关通函将刊出[14][16] - 截至26日董事会成员含游江、刘仕荣等[17] - 公司不受香港金管局监督，无银行/存款业务授权[17]

公司动态与产品发行 - 泸州银行于2025年7月8日顺利取得“泸银”系列微小企业贷款资产支持证券注册额度 [1] - “泸银”系列首期产品于近日在全国银行间债券市场正式发行 [1] 产品战略意义与功能 - “泸银”系列微小企业贷款资产支持证券将成为公司高质量服务小微企业的重要工具 [1] - 该产品旨在通过盘活存量信贷资产、优化资本结构，为公司持续服务小微经济提供更好的动力和支撑 [1] - 公司表示将以此为契机，持续夯实服务小微企业的金融供给能力，打造赋能小微成长的金融动力源 [1] 运营管理与责任 - 公司将严格遵照监管规定及发行约定，扎实做好信息披露、本息兑付等存续期管理工作 [1] - 公司旨在以合规履约切实保障投资者合法权益 [1] 社会影响与责任 - 本期证券的发行体现了公司持续服务小微、支持地方经济良好发展的重要担当 [1] - 公司在陪伴小微企业发展、助力其破解经营难题的进程中，进一步深化金融惠民实践 [1] - 公司致力于让金融发展成果更广泛、更公平地覆盖社会民生领域，扎实写好普惠金融大文章，切实履行地方金融机构的社会责任 [1]

交易概述 - HWABAO TRUST CO.,LTD于11月14日增持泸州银行1.2亿股股份 [1] - 每股作价为2港元，总交易金额达2.4亿港元 [1] 股权变动 - 增持后最新持股数目为1.2亿股 [1] - 增持后最新持股比例为15.93% [1]

交易概述 - HWABAO TRUST CO LTD于11月14日增持泸州银行1.2亿股股份 [1] - 增持每股作价为2港元，总交易金额为2.4亿港元 [1] - 增持后最新持股数目为1.2亿股，持股比例增至15.93% [1]

股东持股变动 - 11月18日股东将股票由国泰君安(香港)转入德意志银行，转仓市值2.56亿港元，占已发行股份15.95% [1] 资本债券发行 - 2025年9月29日成功发行2025年二级资本债券，规模为人民币18亿元 [1] - 债券品种为10年期固定利率，票面利率2.95%，附第5年末有条件的发行人赎回权 [1] 中期业绩表现 - 截至2025年6月30日止六个月，营业收入24.23亿元，同比减少14.57% [1] - 同期归母净利润9.02亿元，同比增加11.65% [1] - 基本每股收益0.3元 [1]

股东持股变动 - 11月18日股东将股票由国泰君安(香港)转入德意志银行 转仓市值为2.56亿港元 占股比例为15.95% [1] 资本运作 - 2025年9月29日成功发行2025年二级资本债券 发行规模为人民币18亿元 品种为10年期固定利率债券 票面利率为2.95% 附第5年末有条件发行人赎回权 [1] 中期业绩表现 - 截至2025年6月30日止六个月营业收入24.23亿元 同比减少14.57% [1] - 同期归母净利润9.02亿元 同比增加11.65% [1] - 同期基本每股收益0.3元 [1]

公司基本信息 - 公司于1997年9月15日注册登记，统一社会信用代码为91510500708926271U[5] - 公司注册名称为泸州银行股份有限公司，英文为LUZHOU BANK CO., LTD.[5] - 公司住所为四川省泸州市江阳区酒城大道三段18号1号楼，邮编646000，电话0830 - 2362606，传真0830 - 3100625[5] - 公司注册资本为人民币2,717,752,062元[5] 股本结构与股份相关 - 公司发行的股票每股面值人民币1.00元[16] - 首次公开发行普通股总数为627,600,000股[20] - 股本结构为普通股2,717,752,062股，内资股1,964,632,062股，占比72.29%；H股753,120,000股，占比27.71%[20] - 公司设立时向发起人发行100,763,700股普通股，占当时可发行普通股总数的100%[21] 股份转让与限制 - 董事、高管任职期间每年转让股份不得超所持股份总数的25%，离职后半年内不得转让，任职期间不得质押[43] - 发起人持有的公司股票，自公司成立之日起1年内不得转让[45] - 公司公开发行股份前已发行的股份，自股票上市交易之日起1年内不得转让[43] - 公司主要股东自取得股权之日起5年内不得转让所持股权[45] 公司治理与监管 - 公司设立党委和纪委，党委发挥领导作用，纪委协助抓党风廉洁建设等工作[54][55][63] - 股东及其关联方等拟首次持有或累计增持公司资本或股份总额5%以上，应事先经国务院银行业监管机构批准[44] - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额的10%，董事会决议需全体董事三分之二以上通过[47] 股东会相关 - 年度股东会每年召开一次，应于上一会计年度完结后六个月内举行，特殊情况延期需报告监管机构并说明理由[94] - 单独或合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时，董事会应在事实发生之日起两个月内召开临时股东会[94] - 股东会决议作出前，召集股东持股比例不得低于10%[98] - 单独或合计持有公司1%以上股份的股东，可在股东会召开10日前提出临时提案[101] 董事相关 - 董事每届任期三年，董事长由全体董事过半数选举和罢免，任期三年，期满可连选连任[151][152] - 董事每年至少出席三分之二的董事会现场会议[158] - 公司董事会成员中应当有三分之一以上独立董事且独立董事总数不应少于三名[161] - 独立董事需具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行职责的工作经历[163] 董事会相关 - 董事会每年至少召开四次例行会议，大约每季度一次，会议召开14日前书面通知全体董事，5日前送达会议文件[183] - 代表股份总数十分之一以上表决权的股东、三分之一以上董事、两名以上独立董事、审计委员会或董事长可提议召开董事会临时会议，董事长应在接到提议后10日内召集和主持[183][186] - 董事会会议需过半数董事出席方可举行，决议须经全体董事过半数通过[184] 审计委员会相关 - 审计委员会自行召集的股东会，由审计委员会主任委员主持，主任委员不能履职时，由过半数成员共同推举一名成员履行职务[123] - 审计委员会每年至少召开一次定期会议，会议须有过半数成员出席方可举行[197] - 审计委员会作出决议，应经成员过半数通过[198]

公司章程修订 - 2025年6月30日年度股东大会审议通过修订公司章程及撤销监事会决议案[2] - 2025年11月7日修订后公司章程获四川监管局核准生效[3] - 2025年11月10日公司收到四川监管局关于修改公司章程批复[3] - 公司章程修订后第三十条新增可收购股份情形[7] - 第三十一条规定收购股份后合计持股数及注销转让期限[8] 组织架构变动 - 修订后公司章程生效，监事会依法撤销，相关制度废止[3] - 吴伟等5人不再担任公司监事[3] - 截至2025年11月10日，董事会有2名执行董事、4名非执行董事和5名独立非执行董事[5] - 公司党委由9人组成，纪委由7人组成[12] 股东权益与诉讼 - 连续180日以上单独或合计持有公司1%以上股份股东可请求起诉[13] - 监事会审计委员会、董事会拒绝或未起诉等情况，股东可自行起诉[13] 股东大会召开 - 多种情形下董事会应两个月内召开临时股东大会[14] - 单独或合计持有公司10%以上表决权股份股东请求，董事会10日内决定并答复[15] - 董事会未按规定召集，股东可4个月内自行召集[16] 董事监事选举与罢免 - 特定持股比例股东可提出董事、监事候选人[18] - 职工代表担任董事（监事）候选人由职工代表大会选举产生[18] - 股东大会可普通决议方式罢免任期未届满董事[21] 董事职责与限制 - 董事不得利用职权谋取非法利益、损害公司利益等[21][22] - 董事违反规定所得收入归公司，造成损失应赔偿[22] - 董事辞职相关规定及特殊情况限制[23] 董事会职责 - 董事会负责召集股东大会、执行决议等多项职责[26][27] - 董事会对公司会计财务、风险管理等承担最终责任[27][28] 审计委员会 - 审计委员会每年至少召开一次定期会议，决议需成员过半数通过[32] 董监高任职限制 - 多种情形人员不得担任公司董监高[33][34][35] 公司财务与分立 - 公司公积金用途及弥补亏损顺序[35] - 公司分立财产分割、通知债权人及债务承担规定[36] - 债权人申报债权相关规定[36]

股份与股本情况 - 截至2025年10月底，H股法定/注册股份753,120,000股，股本753,120,000元[1] - 截至2025年10月底，内资股法定/注册股份1,964,632,062股，股本1,964,632,062元[1] - 2025年10月，H股和内资股法定/注册股份数目无增减[1] - 截至2025年10月底，法定/注册股本总额2,717,752,062元[1] 已发行股份情况 - 截至2025年10月底，H股已发行股份753,120,000股，库存股0[2] - 截至2025年10月底，内资股已发行股份1,964,632,062股，库存股0[2] - 2025年10月，H股和内资股已发行股份及库存股数目无增减[2]

港股内银股市场表现 - 港股市场中资银行板块整体走高 [1] - 泸州银行股价涨幅超过5% [1] - 重庆银行、中信银行、中国光大银行股价均上涨接近3% [1] - 民生银行、招商银行股价涨幅超过2% [1]