财务摘要 - 2024年第一季度的净收入为人民币649.5百万元(90.0百万美元)，较2023年同期减少19.2%[6] - 2024年第一季度的经营收益为人民币121.5百万元(16.8百万美元)，较2023年同期减少56.4%[8] - 2024年第一季度诺亚股东应佔净收益为人民币131.5百万元(18.2百万美元)，较2023年同期减少46.2%[9] 业务表现 - 2024年第一季度分销的投资产品总价值为人民币189亿元(26亿美元)，较2023年同期增加12.4%[13] - 截至2024年3月31日，注册客户总数为457,705人，较2023年3月31日增长3.9%[11] - 截至2024年3月31日，理财师人数为1,109人，较2023年3月31日减少16.4%[16] 资产管理 - 截至2024年3月31日，总资产管理规模为人民币1,533亿元(212亿美元)，较2023年12月31日基本持平[18] - 截至2024年3月31日，中国内地资产管理规模为人民币1,161亿元(161亿美元)，较2023年12月31日减少2.1%[18] - 截至2024年3月31日，境外资产管理规模为人民币372亿元(51亿美元)，较2023年12月31日增加3.3%[18] 非公认会计准则业绩 - 2024年第一季度非公认会计准则下的诺亚股东应佔净收益为人民币161.2百万元(22.3百万美元)，较2023年同期减少32.7%[35] - 2024年第一季度非公认会计准则下的诺亚股东应佔每股美国存托股净收益(攤薄)为人民币2.31元(0.32美元)，较2023年同期减少33.0%[37]

公司财务表现 - 2023年度公司总收入为3,317,821千元，较2022年度略有增长[6] - 公司管理费用在过去五年中呈现波动，2021年达到最高点，为913,700千元，2023年略有下降至707,580千元[6] - 公司业绩报酬收入在过去五年中波动较大，2020年达到最高点，为180,529千元，2023年仅为16,344千元[6] - 2023年截至12月31日止年度，公司淨收入达到3,294.7百万元，较2022年增长6.3%[16] - 股东应占淨收益从2022年的976.6百万元增长至2023年的1,009.5百万元，增长3.4%[16] - 股东应占非公认会计准则淨收益略微增长至1,018.8百万元，增长1.0%[18] - 公募基金产品募集量增长11.1%，达479亿元；私募证券基金产品募集量增长40.5%，达184亿元[17] - 公司高净值客户更为谨慎，转向“以解决方案驱动”模式，投资海外产品及服务以满足客户需求[23] - 公司2023年淨收入达3,294.7百万元，增长6.3%，主要由扩大保险产品分销规模带来的募集费收入增加[24] - 公司海外资产管理规模增长7.6%，达51亿美元；海外淨收入增长73.0%[24] - 公司财富管理板块收入增长13.1%，达2,500.6百万元，主要来自保险产品募集费收入增加[25] - 公司2023年不同类别投资产品交易总值达741亿元，增长5.4%，主要由私募证券基金产品及其他产品募集量增加[25] - 资产管理板块在报告期内收入为人民币768.5百万元，较2022年下降8.4%[26] - 公司总资产超过人民币120亿元，无有息负债，资本结构稳健[27] - 公司总收入增加6.0%，主要是由于财富管理业务中保险产品募集费增加[31] - 财富管理业务总收入增加13.1%，主要是由于保险产品分销增加[32] - 资产管理业务总收入减少8.4%，主要是由于私募股权产品分销减少[33] - 其他业务总收入减少38.7%，主要是由于公司不断缩减借贷业务[34] 公司战略举措 - 公司成功转型为以解决方案驱动的模式，赢得客户信任[11] - 公司推出CATS解决方案，利用高利率环境，加速全球扩张[12] - 公司在2023年底调整领导结构，分离行政总裁与董事长职责，优化公司治理结构[13] - 公司获得多个行业奖项认可，包括最佳高净值个人财富管理机构和最佳海外资产管理机构[14] - 公司计划扩大可供投资者选择的产品范围，包括美元现金管理、私募信贷、私募基础设施等[29] - 公司计划在2024年将国际私人银行业务团队扩大至200人，目标是超过300人[30] 公司风险管理 - 公司面临的主要风险包括投资产品风险、声誉和品牌风险、经济和市场风险、业务增长管理风险等[88][89] - 公司在中国经营业务面临的风险包括审计监管、海外证券发行、数据隐私和网络安全法规等风险[90][91][93] - 公司采取了相应的风险管理及内部控制政策及程序，包括高效运营、可靠的财务报告及遵守适用法律法规等[96] - 公司实施多项内部控制及风险管理政策，包括内幕交易、举报、关联交易、反腐败、反洗钱及制裁相关政策[97] - 公司已设立及实施司库管理政策及程序以管理与投资相关的预算计划和审批流程[98][99] - 公司实施政策以确保已取得所需的业务证照及批准，并定期审查及更新相关政策及措施[100] - 公司已采取措施保护客户数据及其他机密信息，并拥有专责信息安全团队执行数据及系统相关风险管理[101] - 公司执行严格的客户尽职调查流程，包括开户时和购买产品前的充分了解客户要求，并定期更新客户风险状况及投资偏好[102][103] - 公司已采取各种措施确保客户的风险状况与向其推荐的投资产品的风险状况相符，并提供投资者权利及风险披露声明[104] - 公司已实施反洗钱政策，包括实名政策、完整客户信息要求、可追溯交易记录要求及资金信息来源要求，并建立反洗钱信息报告系统[105] 公司治理及股东事项 - 公司股本已进行股份拆细，每股面值0.0005美元的股份拆细为十（10）股每股面值0.00005美元的拆细股份[146] - 公司作出慈善捐款人民币6.3百万元[148] - 公司未发行任何債券或可換股債券[149][150] - 公司维持足够的公众持股量，符合《香港上市规则》要求[147] - 公司股份激励计划的详细信息载于年报内[151] - 董事擬重选无与公司成员订立或拟订立服务合约的董事[167] - 董事及高级管理人员参与了2010年、2017年、2022年的股份激励计划[170] - 公司的审计师为德勤•关黄陈方会计师行，将在股东大会上退任但愿意连任[175] - 公司未参与任何安排使董事能够收购公司或其他法人的股份或债券获利[176] -

公司业绩 - 公司截至2023年12月31日止年度的淨收入达到3,294.7百万元，较2022年增长6.3%[11][13][18] - 公司股东应占净利润由2022年的976.6百万元增长至1,009.5百万元，增长3.4%[11][13] - 公司的公募基金产品募集量由2022年的431亿元增长至479亿元，增长11.1%[12] - 公司的私募证券基金产品募集量由2022年的131亿元增长至184亿元，增长40.5%[12] - 公司总收入2023年增长6.0%，达到3,317.8百万人民币[13] - 公司的非公认会计准则的股东应占净收益为1,018,804千元，较2022年增长1.0%[13] - 公司2023年淨收入为3,294.7百万人民币，同比增长6.3%[18] - 公司2023年股东应占非公认会计准则净收入达到1,018.8百万人民币，略有增加[18] - 公司2023年經營收益增加至1,097.9百萬元，同比增長0.9%[59] - 公司淨收益增加至1,001.0百萬元，同比增長3.0%[62] - 公司2023年净收益为1,001,015人民币，同比增长3.0%[107] 公司业务 - 公司在2023年成功退出国内住宅类及商业房地产资产，以及非标类固收产品，赢得客户高度信任[6][6] - 公司不断定制产品组合以满足客户需求，推出新服务和投资解决方案，全球扩张步伐加快[7][7] - 公司招募海外客户经理并加强提供另类投资及增值服务的能力，技术体系升级以改善客户体验[7][7] - 公司调整领导结构，分离首席执行官与董事会主席职责，优化公司治理结构[9][9] - 公司获得业界广泛认可，荣获多个奖项，包括最佳高净值个人财富管理机构和最佳海外资产管理机构[10][10] - 公司计划推出新的产品范围，包括美元现金管理、私募信贷、私募基础设施等[24] 公司财务 - 公司总资产超过人民币120亿元，无有息负债，资本结构稳健[21] - 公司槓桿比率為17.8%[68] - 公司的應收賬款結餘的93.8%在一年之內[69] - 公司主要以人民币计值，部分金融资产以美元计值[71] - 公司擁有現金及現金等價物5,192.1百萬元，合併基金持有現金及現金等價物9.7百萬元[63] - 公司2023年的资本开支为人民币157.9百万元，主要用于购置物业及设备[74]

财务业绩 - 2023年第四季度，諾亞的淨收入为人民幣799.5百萬元，同比下跌9.4%[7] - 2023年第四季度，諾亞的經營利潤為人民幣220.7百萬元，環比下跌11.3%[7] - 2023年全年，諾亞的淨收入為人民幣3,294.7百萬元，同比增長6.3%[10] - 2023年财年，諾亞的财富管理业务收入为809.9百万元，同比增长9.2%[12] 客户数据 - 截至2023年12月31日，諾亞的注册客户总数为455,827名，较2022年增加4.2%[14] - 2023年第四季度活跃客户总数为9,033，较2022年第四季度减少30.0%[15] - 2023年第四季度分销的投资资产产品总价值为165亿元，较2022年同期减少8.1%[16] 资产管理 - 截至2023年12月31日，諾亞的总资产管理规模保持稳定为人民币1,546亿元（218亿美元），而截至2023年9月30日为人民币1,549亿元[19] - 海外资产管理规模增长10.7%；海外净收入增长73.0%；海外注册客户及活跃客户分别增长14.2%及38.0%[20] 现金流 - 截至2023年12月31日，公司现金及现金等价物为5192.1百万元，较2022年12月31日增加[57] - 2023年第四季度，公司经营活动的净现金流入为152.5百万人民币（21.5百万美元），同比增长361.4%[58] - 2023年第四季度，公司投资活动的净现金流入为226.8百万人民币（31.9百万美元），同比增长288.3%[59]

财务表现 - 2023年第三季度的淨收入为人民幣750.0百萬元（102.8百萬美元），同比增加9.6%[3] - 2023年第三季度的經營收益为人民幣248.9百萬元（34.1百萬美元），同比增加7.4%[3] - 2023年第三季度諾亞股东应占淨收益为人民幣233.3百萬元（32.0百萬美元），同比增加27.9%[3] - 2023年第三季度非公認會計準則下的諾亞股东应占淨收益为人民幣232.4百萬元（31.9百萬美元），同比增加21.8%[4] - 2023年第三季度净收益为人民币232.0百万元，同比增长30.4%[1] - 2023年第三季度净利润率为30.9%，较去年同期的26.0%有所增加[1] 客户和业务 - 截至2023年9月30日，注册客户总数为452,222名，同比增加4.4%[7] - 2023年第三季度与公司交易的活跃客户总数为9,489名，同比减少58.1%[8] - 截至2023年9月30日，公司分销的投资资产产品总募集量为人民幣223億元（31億美元），同比增加24.2%[9] - 截至2023年9月30日，中国内地的覆盖网络涵盖59个城市，同比减少17个城市[9] - 截至2023年9月30日，理财师的数量为1,408名，同比增加12.0%[9] 资金流和投资 - 2023年第三季度公司现金及现金等价物为人民币4,959.6百万元[2] - 2023年第三季度经营活动现金流入净额为人民币404.4百万元[3] - 2023年第三季度投资活动现金流入净额为人民币4.0百万元[4] - 2023年第三季度融资活动现金流出净额为人民币196.3百万元[5] 公司运营 - 公司高级管理层将于2023年11月29日举行业绩电话会议[6] - 本次电话会议的录音将在公司投资者关系网站提供[7] - 公司财报未经审计，以人民币呈现，汇率为人民币7.296元兑1.00美元[8]

公司财务表现 - 2023年上半年，公司的总收入为1,754,236千元，同比增长13.1%[6] - 公司的净收入从2022年的1,533,834千元增长至2023年的1,745,230千元，增长幅度为13.8%[6] - 公司的销售开支从2022年的130,213千元增长至2023年的208,672千元，增长幅度为60.3%[6] - 公司的經營成本及開支总額从2022年的896,894千元增长至2023年的1,116,928千元，增长幅度为24.5%[6] - 公司的非公认会计准则淨收益为710.2百万元，同比增长0.1%[13] - 公司的财富管理板块在报告期内实现总收入人民币1,336.7百万元，同比增长22.3%[20] - 公司的资产管理板块在报告期内实现总收入人民币389.9百万元，同比下降5.7%[22] - 公司的海外资产管理规模增长15.8%，海外募集量增长162.5%，海外净收入增长104.1%[12] 公司业务发展 - 公司建议高净值客户在2023年下半年采取防御性和适应性策略，建立多元化和多策略的投资组合[10] - 公司在一线城市及枢纽城市拓展业务，加强内部研究部门，提高服务质量[11] - 公司全球扩张策略和多元化产品选择满足客户投资需求，公募基金产品募集量增长14.0%[14] - 公司持续优化业务架构和产品供应，保持最高合规标准，保护客户财富[9] - 公司在全球市场持续存在不确定性的背景下，建议投资者建立多元化和多策略的投资组合[10] 公司股权结构 - 汪靜波女士持有公司股份21.33%[77] - 殷哲先生持有公司股份5.35%[78] - 公司主要股东持有公司股份总计26.69%[82] - 沈南鵬先生持有公司股份5.17%[79] - 吴亦泓女士持有公司股份0.05%[80] - 楊子江先生持有公司股份0.22%[80] - 何伯權先生持有公司股份5.13%[79] - 陳志武博士持有公司股份0.02%[80] - 姚勁波先生持有公司股份0.05%[80] 公司股份激励计划 - 2023年中期报告显示，公司目前生效的股份激励计划包括2010年和2017年两个计划，截至6月30日，仍有未行使的购股权[84][85][86] - 2010年股份激励计划自2010年10月27日起生效，截至6月30日，可购买273,755股股份的购股权尚未行使[85][86] - 2017年股份激励计划自2017年12月29日起生效，截至6月30日，已授出487,607股股份的购股权尚未行使[88][89][90] 公司财务报告审计 - 审核委员会已审阅截至2023年6月30日止六个月的未经审计中期业绩及中期报告[119] - 董事会于2023年8月28日批准并授权刊发截至2023年6月30日止六个月的中期报告及未经审计簡明合併财务报表[120] - 董事会已審閱諾亞控股私人財富资产管理有限公司的簡明合併财务报表，包括截至2023年6月30日的簡明合併资产负债表及截至该日止六个月期间的相关簡明合併经营报表、簡明合併综合收益表、簡明合併权益变动表及簡明合併现金流量表[121]

财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日止六个月净收入达人民币17.452亿元，较2022年同期增加13.8%[5] - 扣除所得税及于联属公司的投资收益前的收益由2022年同期的人民币7.094亿元增加0.1%至2023年同期的人民币7.102亿元[5] - 非公认会计准则净收益由去年同期的人民币6.686亿元减少17.3%至报告期的人民币5.526亿元[5] - 截至2023年6月30日止六个月，公司净收入17.452亿元，较2022年同期增长13.8%；非公认会计准则净利润5.526亿元，较2022年同期下降17.3%[6][8] - 报告期内，财富管理板块总收入13.367亿元，较2022年上半年提升22.3%；经营利润5.047亿元，较2022年同期提升17.6%；经营利润率从2022年上半年的39.5%降至2023年上半年的37.9%[9] - 2023年上半年，财富管理板块募集费收入从2022年上半年的2.719亿元提升113.1%至5.795亿元，主要因保险产品分销增加147.3%[9] - 2023年上半年，财富管理板块其他服务费总收入从2022年上半年的0.465亿元提升135.2%至1.094亿元，因服务范围扩大[9] - 2023年上半年，公司投资产品募集量352亿元，较2022年同期提升2.6%，主要因公募及私募证券基金产品分销增加[9] - 报告期内，资产管理板块总收入3.899亿元，较2022年同期下降5.7%，主要因2023年上半年分销私募股权产品收入减少73.0%，导致募集费收入下降93.5%[10] - 公司总收入由2022年上半年的1550.9百万元增加13.1%至2023年上半年的1754.2百万元，主要因财富管理业务收入增加[12] - 财富管理业务总收入由2022年上半年的1092.8百万元增加22.3%至2023年上半年的1336.7百万元，募集量由343亿元增加2.6%至352亿元[13] - 财富管理业务中，募集费收入由2022年上半年的271.9百万元增加113.1%至2023年上半年的579.5百万元，主要因保险产品分销增加[13] - 财富管理业务中，管理费收入由2022年上半年的604.3百万元减少5.6%至2023年上半年的570.5百万元，主要因向基金管理人或顾问基金收取的服务费减少[14] - 资产管理业务总收入由2022年上半年的413.3百万元减少5.7%至2023年上半年的389.9百万元，歌斐资产管理规模从1554亿元增至1569亿元[15] - 资产管理业务中，募集费收入由2022年上半年的38.7百万元减少93.5%至2023年上半年的2.5百万元，主要因私募股权产品分销减少73.0%[15] - 其他业务总收入由2022年上半年的44.8百万元减少38.3%至2023年上半年的27.6百万元，主要因不断缩减借贷业务[16] - 公司经营成本及开支由2022年上半年的896.9百万元增加24.5%至2023年上半年的1116.9百万元，主要因全球扩张策略下客户活动及差旅开支增加[18] - 财富管理业务经营成本及开支由2022年上半年的657.9百万元增加25.8%至2023年上半年的827.5百万元，主要因2023年上半年客户活动及差旅开支增加[19] - 其他业务经营成本及开支从2022年上半年6450万元增至2023年上半年8550万元，增幅32.5%[21] - 财富管理业务薪酬及福利从2022年上半年5.211亿元增至2023年上半年5.919亿元，增幅13.6%[22] - 资产管理业务薪酬及福利从2022年上半年1.743亿元减至2023年上半年1.46亿元，降幅16.3%[22] - 公司经营收益从2022年上半年6.369亿元减至2023年上半年6.283亿元，降幅1.4%[27] - 公司其他收益从2022年上半年7240万元增至2023年上半年8190万元，增幅13.1%[28] - 公司净收益从2022年上半年6.531亿元减至2023年上半年5.556亿元，降幅14.9%[28] - 2022年总收入为1.550904亿元人民币，2023年为1.754236亿元人民币，2023年美元总收入为24192万美元[45] - 2022年净收入为1.533834亿元人民币，2023年为1.74523亿元人民币，2023年美元净收入为24067.8万美元[45] - 2022年经营所得收益为6369.4万元人民币，2023年为6283.02万元人民币，2023年美元经营所得收益为8664.7万美元[45] - 2022年净收益为6530.99万元人民币，2023年为5556.31万元人民币，2023年美元净收益为7662.5万美元[46] - 2022年综合收益为7195.08万元人民币，2023年为6795.49万元人民币，2023年美元综合收益为9371.4万美元[47] - 2022年12月31日至2023年6月30日，公司资产总值从117.98亿元人民币增至125.63亿元人民币，增长约6.49%[48] - 2022年12月31日至2023年6月30日，公司负债总额从22.98亿元人民币增至24.94亿元人民币，增长约8.59%[48] - 2022年12月31日至2023年6月30日，公司股东权益总额从95.00亿元人民币增至100.70亿元人民币，增长约6%[49] - 2022年和2023年上半年公司总收入分别为15.51亿元人民币和17.54亿元人民币，增长约13.11%[54][55][56] - 2023年上半年募集费收入为5.82亿元人民币，较2022年上半年的3.11亿元人民币增长约87.41%[54] - 2023年上半年业绩报酬收入为1.12亿元人民币，较2022年上半年的2.01亿元人民币下降约44.21%[54] - 2023年上半年中国内地收入为10.39亿元人民币，较2022年上半年的12.01亿元人民币下降约13.48%[56] - 2023年上半年香港收入为5.70亿元人民币，较2022年上半年的2.23亿元人民币增长约155.45%[56] - 2022年所得税开支总计155,500千元人民币，2023年为159,793千元人民币（22,036千美元）[59] - 2022年普通股股东应占净收益为654,247千元人民币，2023年为559,638千元人民币[60] - 2022年基本每股净收益为19.46元，摊薄每股净收益为19.40元；2023年基本每股净收益为16.12元，摊薄每股净收益为16.10元[60] - 2022年12月31日应收账款净额为498,106元人民币，2023年6月30日为534,885千元人民币（73,764千美元）[63] - 截至2022年6月30日止六个月，财富管理业务净收入10.87085亿元，经营所得收益4.29187亿元[73] - 截至2022年6月30日止六个月，资产管理业务净收入4.10987亿元，经营所得收益2.36523亿元[73] - 截至2022年6月30日止六个月，其他业务净收入3576.2万元，经营所得损失2877万元[73] - 截至2022年6月30日止六个月，公司总收入15.50904亿元，经营所得收益6.3694亿元[73] - 截至2023年6月30日止六个月，公司总收入为17.54236亿元，净收入为17.4523亿元，经营所得收益为6.28302亿元[74] - 2023年上半年财富管理业务收入13.36684亿元，资产管理业务收入3.8993亿元，其他业务收入0.27622亿元[74] - 2022年上半年总收入为15.50904亿元，其中财富管理业务收入10.92772亿元，资产管理业务收入4.13339亿元，其他业务收入0.44793亿元[75] - 2023年上半年中国内地收入10.39337亿元，香港收入5.69665亿元，其他地区收入1.45234亿元[76] - 2022年上半年中国内地收入12.00605亿元，香港收入2.22664亿元，其他地区收入1.27635亿元[75] 业务线团队及人员相关 - 截至报告期末国际财富管理团队由56名私人银行家组成，目标是2023年底前在香港拥有100名、新加坡拥有20名[4] - 公司预计到2023年底前在香港拥有100名私人银行家、在新加坡拥有20名私人银行家[11] - 截至2023年6月30日，公司共有2850名雇员，其中财富管理420人，占比14.7%；理财师1375人，占比48.3%；资产管理162人，占比5.7%；海外及其他业务156人，占比5.5%；研发377人，占比13.2%；风险管理及合规71人，占比2.5%；行政支持289人，占比10.1%[36][37] - 章嘉玉女士自2023年8月29日起由董事调任为非执行董事，新董事协议为期三年，年度现金报酬约50万元[78][79] - 沈南鹏先生自2023年8月29日起辞任非执行董事，企业管治及提名委员会提名王恺先生取代其职位[80] - 王先生于2023年8月29日获委任为非执行董事，初步任期三年，不收取董事袍金或薪酬[81] - 杨子江先生服务逾八年，于2023年8月29日退任独立董事[83] - 孟晋红女士于2023年8月29日获委任为独立董事，初步任期三年，每年收取董事袍金500,000港元[84][85] - 自2023年8月29日起，陈志武博士获委任为审核委员会主席[86] - 自2023年8月29日起，孟女士获委任为审核委员会及薪酬委员会成员[86] 业务线产品募集量相关 - 所分销的公募基金产品募集量由2022年同期的人民币193亿元增加14.0%至2023年同期的人民币220亿元[5] - 所分销的私募证券基金产品募集量由2022年同期的人民币64亿元增加33.6%至2023年同期的人民币86亿元[5] 业务线资产管理规模相关 - 报告期内海外资产管理规模增长15.8%，海外募集量增长162.5%，海外净收入增长104.1%[4] - 截至2023年6月30日，公司海外资产管理规模达47亿美元，较2022年6月30日增长15.8%[8][10] - 截至2023年6月30日，公司资产管理规模达1569亿元，较2022年6月30日上升0.9%[10] 公司资产负债及现金流相关 - 截至2023年6月30日，公司总资产达126亿元，并无有息负债，资本结构稳健[10] - 截至2023年6月30日，公司现金及现金等价物为47.404亿元，合并基金持有2370万元[29] - 截至2023年6月30日，公司杠杆比率为19.8%，较2022年末的19.5%略有上升[31] - 截至2023年6月30日，公司应收账款结馀的94.5%在一年之内[31] - 截至2023年6月30日，公司无应付账款，与2022年末情况相同[31] - 截至2023年6月30日，公司或有负债为人民币59210万元，较2022年12月31日的人民币56800万元增加[33] - 截至2023年6月30日止六个月，公司资本开支为人民币15760万元，较2022年6月30日止六个月的人民币580万元大幅增加[35] - 截至2023年6月30日，公司无来自银行或其他金融机构的未偿还贷款、透支或借款，2022年12月31日同样无[36] 公司所得款项及使用情况 - 公司全球发售所得款项净额约为3.156亿港元，预计按招股章程披露用途充分使用剩余款项[40] - 公司所得款项净额为3.156亿港元，其中财富管理业务占比35%即1.105亿港元，资产管理业务占比15%即4730万港元等[41] - 截至2023年6月30日，财富管理业务已动用2630万港元，资产管理业务已动用4730万港元等，总计已动用8240万港元[41] 公司外汇风险及税收相关 - 公司以人民币赚取大部分收入及产生开支，部分金融资产以美元计值，未使用远期合约或货币借款对冲外汇风险，人民币或美元重大重估可能产生不利影响[32] - 香港注册成立的公司附属公司首200万港元利润按8.25%缴税，超出部分按16.5%缴税，不符合两级利得税税率制度的按16.5%统一税率征税[57] - 中国内资及外资企业按25%统一税率纳税，自贡诺亚金融服务有限公司等部分企业可享15%优惠税率[58] 公司股份及激励计划相关 - 截至2022年12月31日及2023年6月30日，公司法定股份均为

公司整体财务数据关键指标变化 - 2023年第二季度净收入为人民币94180万元（1.299亿美元），较2022年同期增加27.6%，较2023年第一季度增加17.2%[4] - 2023年第二季度经营收益为人民币34940万元（4820万美元），较2022年同期增加8.1%，较2023年第一季度增加25.3%[5] - 2023年第二季度诺亚股东应占净收益为人民币31540万元（4350万美元），较2022年同期减少9.6%，较2023年第一季度增长29.2%[6] - 非公认可会计准则下，2023年第二季度诺亚股东应占净收益为人民币31310万元（4320万美元），较2022年同期下降11.8%，较2023年第一季度增加30.7%[7] - 2023年上半年，公司净收入同比增长13.8%，海外业务收入增长104.1%，占集团净收入41.0%，2022年上半年为22.8%[13] - 2023年第二季度净收入为人民币941.8百万元（129.9百万美元），较2022年同期增加27.6%[14] - 2023年第二季度经营成本及开支为人民币592.3百万元（81.7百万美元），较2022年同期增加42.7%[18] - 2023年第二季度经营利润率为37.1%，较2022年同期减少；财富管理业务经营利润率为40.3%，2022年同期为38.1%；资产管理业务经营利润率为44.1%，2022年同期为67.8%；其他业务经营损失为人民币31.7百万元（4.4百万美元）[19] - 2023年第二季度投资损失为人民币4.0百万元（0.5百万美元），2022年同期投资收益为人民币5.2百万元[20] - 2023年第二季度所得税开支为人民币90.2百万元（12.4百万美元），较2022年同期增加15.4%[20] - 2023年第二季度於聯屬公司的投資收益為160萬元人民幣（20萬美元），較2022年同期減少97.7%[21] - 2023年第二季度淨收益為3.123億元人民幣（4310萬美元），較2022年同期減少10.5%；淨利潤率為33.2%，低於2022年同期的47.3%[21] - 2023年第二季度諾亞股東應佔淨收益為3.154億元人民幣（4350萬美元），較2022年同期減少9.6%；淨利潤率為33.5%，低於2022年同期的47.3%[21] - 2023年第二季度非公認會計準則下的諾亞股東應佔淨收益為3.131億元人民幣（4320萬美元），較2022年同期減少11.8%；淨利潤率為33.2%，而2022年同期為48.1%[21] - 2023年第二季度，公司經營活動的淨現金流入為1.764億元人民幣（2430萬美元），投資活動的淨現金流出為3.292億元人民幣（4540萬美元），融資活動的淨現金流入為8700萬元人民幣（1200萬美元）[21][22] - 2023年上半年，公司分銷達352億元人民幣（49億美元）的投資產品[26] - 截至2023年6月30日止三个月，公司总收入为944,968千美元，较去年同期增长26.3%[31] - 截至2023年6月30日止三个月，公司净收入为941,757千美元，较去年同期增长27.6%[31] - 截至2023年6月30日止三个月，公司经营所得收益为349,419千美元，较去年同期增长8.1%[31] - 截至2023年6月30日止三个月，公司净收益为312,296千美元，较去年同期下降10.5%[31][33] - 截至2023年6月30日止六个月，公司总收入为1,754,236千美元，较去年同期增长13.1%[32] - 截至2023年6月30日止六个月，公司净收入为1,745,230千美元，较去年同期增长13.8%[32] - 截至2023年6月30日止六个月，公司经营所得收益为628,302千美元，较去年同期下降1.4%[32] - 截至2023年6月30日止六个月，公司净收益为555,631千美元，较去年同期下降14.9%[32] - 2023年第二季度，公司其他综合收益（除税后）为140,753千美元，较去年同期增长86.3%[33] - 2023年第二季度，公司综合收益为453,049千美元，较去年同期增长6.7%[33] - 截至2023年6月30日，诺亚股东应占综合收益为94,292千美元，较2022年的683,738千美元下降5.1%[34] - 截至2023年6月30日止三个月，诺亚股东应占净收益为349,005千元，较2022年同期315,428千元下降9.6%[40] - 截至2023年6月30日止三个月，诺亚股东应占经调整净收益（非公认会计准则）为355,073千元，较2022年同期313,113千元下降11.8%[40] - 截至2023年6月30日止三个月，诺亚股东应占净利润率为47.3%，2022年同期为33.5%[40] - 截至2023年6月30日止三个月，非公认会计准则下诺亚股东应占净利润率为48.1%，2022年同期为33.2%[40] - 截至2023年6月30日止三个月，诺亚股东应占每股美国存托股净收益（摊薄）为5.18元，较2022年同期4.54元下降12.4%[40] - 截至2023年6月30日止六个月，诺亚股东应占净收益为654,247千元，较2022年同期559,638千元下降14.5%[41] - 截至2023年6月30日止六个月，诺亚股东应占经调整净收益（非公认会计准则）为668,554千元，较2022年同期552,633千元下降17.3%[41] - 截至2023年6月30日止六个月，诺亚股东应占净利润率为42.7%，2022年同期为32.1%[41] - 截至2023年6月30日止六个月，非公认会计准则下诺亚股东应占净利润率为43.6%，2022年同期为31.7%[41] - 截至2023年6月30日止六个月，诺亚股东应占每股美国存托股净收益（摊薄）为9.70元，较2022年同期8.05元下降17.0%[41] 客户与业务覆盖相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，注册客户总数为446557人，较2022年6月30日增长6.7%，较2023年3月31日增长1.3%[8] - 2023年第二季度活跃客户总数为11548人，较2022年第二季度减少10.2%，较2023年第一季度增加2.8%[8] - 2023年第二季度分销的投资产品总价值为人民币184亿元（25亿美元），较2022年第二季度减少4.7%，较2023年第一季度增加9.6%[8] - 截至2023年6月30日，中国内地覆盖网络覆盖63个城市，2022年6月30日为79个，2023年3月31日为68个[9] - 截至2023年6月30日，理财师人数为1375人，较2022年6月30日增加9.6%，较2023年3月31日增加3.6%[10] - 截至2023年6月30日，海外理财师有56名，较2023年3月31日增加100.0%[10] - 截至2023年6月30日，公司财富管理业务拥有446,557名註冊客戶，透過遍及中國內地63個城市的1375名理財師的網絡為客戶提供服務[26] - 截至2023年6月30日，注册客户人数为446,557人，较2022年的418,675人增长6.7%；理财师人数为1,375人，较2022年的1,255人增长9.6%；中国内地覆盖城市数目为63个，较2022年的79个下降20.3%[35] - 截至2023年6月30日，活跃客户人数为11,548人，较2022年的12,866人下降10.2%[36] 公司资产相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，管理的总资产为人民币1569亿元（216亿美元），较2023年3月31日减少0.5%，较2022年6月30日增加0.9%[12] - 截至2023年6月30日，公司的現金及現金等價物為47.404億元人民幣（6.537億美元），截至2023年3月31日為47.132億元人民幣，截至2022年6月30日為36.08億元人民幣[21] - 截至2023年6月30日，公司现金及现金等价物为47.40434亿元人民币（6.53736亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司受限制现金为1.43255亿元人民币（0.19756亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司短期投资为4.45485亿元人民币（0.61435亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司流动资产总值为68.34932亿元人民币（9.4258亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司资产总值为125.63357亿元人民币（17.32566亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司流动负债总值为21.29145亿元人民币（2.93622亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为24.93704亿元人民币（3.43896亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司股东权益为100.69653亿元人民币（13.8867亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司负债及权益总额为125.63357亿元人民币（17.32566亿美元）[30] - 截至2023年6月30日，公司透過歌斐資產管理管理的資產達1569億元人民幣（216億美元）[26] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2023年第二季度财富管理业务中，募集费净收入为人民币403.9百万元（55.7百万美元），同比增加127.2%；管理费净收入为人民币269.3百万元（37.1百万美元），同比减少7.3%；业绩报酬净收入为人民币21.4百万元（2.9百万美元），同比增加61.4%；其他服务费净收入为人民币50.7百万元（7.0百万美元），同比增加86.3%[15][16] - 2023年第二季度资产管理业务中，管理费净收入为人民币176.8百万元（24.4百万美元），同比增长4.9%；业绩报酬净收入为人民币6.5百万元（0.9百万美元），2022年同期为人民币12.6百万元[17] - 2023年第二季度其他业务净收入为人民币13.1百万元（1.8百万美元），2022年同期为人民币19.2百万元[17] - 2023年财富管理业务、资产管理业务和其他业务总收入分别为748,031千元、183,701千元和13,236千元，总计944,968千元；净收入分别为745,276千元、183,389千元和13,092千元，总计941,757千元[37] - 2022年财富管理业务、资产管理业务和其他业务总收入分别为511,617千元、211,663千元和25,146千元，总计748,426千元；净收入分别为508,641千元、210,350千元和19,151千元，总计738,142千元[38] 各业务线产品交易数据关键指标变化 - 2023年私募股权产品交易价值为618百万元，较2022年的3,918百万元下降84.2%；私募证券基金产品交易价值为4,293百万元，较2022年的2,394百万元增长79.3%；公募基金产品交易价值为12,031百万元，较2022年的12,190百万元下降1.3%；其他产品交易价值为1,465百万元，较2022年的814百万元增长80.1%；总交易价值为18,407百万元，较2022年的19,316百万元下降4.7%[36] 公司收入地域分布数据关键指标变化 - 2023年按地域划分，中国内地收入为551,428千元，香港收入为325,132千元，其他地区收入为68,408千元，总计944,968千元[39] - 2022年按地域划分，中国内地收入为588,947千元，香港收入为120,242千元，其他地区收入为39,237千元，总计748,426千元[39] 汇率换算说明 -

淨收入 - 2023年第一季度的淨收入为人民币803.5百万元（117.0百万美元），较2022年同期增加1.0%[3] - 2023年第一季度的淨收入为人民币803.5百万元，同比增加1.0%[17] 股东应占净收益 - 2023年第一季度諾亞股东应占净收益为人民币244.2百万元（35.6百万美元），较2022年同期减少20.0%[5] - 2023年第一季度諾亞股东应占净收益为人民币239.5百万元（34.9百万美元），较2022年同期下降23.6%[6] - 2023年第一季度的淨收益为人民幣243.3百萬元，较2022年同期减少20.0%[1] 客户数量 - 截至2023年3月31日，客户总数为440,664人，较2022年3月31日增长6.2%[9] - 2023年第一季度与公司进行交易的活跃客户总数为11,236人，较2022年第一季度减少24.9%[10] - 2023年第一季度，諾諾亞亞控控股股有限限公公司司的活跃客户人数为11,236，同比下降24.9%[50] 投资产品 - 2023年第一季度分销的投资产品总价值为人民币168亿元（24亿美元），较2022年第一季度增加12.0%[11] 现金流 - 2023年第一季度本公司的现金及现金等价物为人民幣4,713.2百万元，较2022年同期增加[2] - 2023年第一季度本公司经营活动的净现金流入为人民幣585.0百万元，主要由淨收益产生的经营现金流入及收取应收账款所致[3] - 2023年第一季度本公司投资活动的净现金流出为人民幣148.7百万元，主要是由于购买各类长期投资[4] 公司财务 - 2023年第一季度的经营利润率为34.7%，较去年同期下降4.7%[28] - 2023年第一季度的淨利润率为30.3%，低于2022年同期的38.2%[1]

公司业务情况 - 公司核心客户数目在2022年达到9,689名，较2021年增长18.2%[7] - 公司2022年总收入为3,128,877千元，较2021年下降27.6%[5] - 公司2022年净收入为3,100,372千元，较2021年下降27.8%[5] - 公司在2022年成功恢复了1000多个丢失或不活跃账户，提升了优质客户的整体满意度[8] - 公司建议客户采取“先保护，再增长”的资产配置策略，以应对即将到来的不确定因素[9] - 公司海外业务收入占2022年总收入的26.7%，海外资产管理规模达到325亿人民币，较2021年增长14.7%[10] - 公司2022年实现净收入310.04亿元人民币，经营利润率从27.9%提升至35.1%[12] - 公司公募基金产品募集量从2021年的372亿元人民币增长16.0%至2022年的431亿元人民币[13] - 公司2022年总收入、净收入、经营收益、净收益均呈下降趋势，分别下降27.7%、27.8%、9.2%、25.6%[14] - 公司股东应占经调整净收益为非公认会计准则的财务衡量标准，排除了以股份为基础的薪酬开支、非现金和解开支的影响[15] - 公司2022年业务面临复杂的宏观经济环境，全球央行政策转向导致风险资产遭受损失，投资者信心下降[18] - 公司作为中国领先的高净值财富管理服务提供商，致力于为个人和机构提供优质的资产配置及综合客户服务[19] - 公司2022年全年实现净收入人民币3,100.4百万元，非公认会计准则净利润人民币1,008.6百万元，经营利润率从2021年的27.9%提升至2022年的35.1%[20] - 财富管理板块2022年总收入人民币2,210.4百万元，營運利潤率從2021年的28.8%提升至2022年的33.7%[21] - 资产管理板块2022年总收入人民币839.1百万元，受宏观环境波动影响，私募股权产品的业绩提成收入同比下降66.0%[23] - 财富管理业务2022年收入较2021年减少31.2%，主要是由于私募证券基金产品销售减少[29] - 资产管理业务2022年收入较2021年减少19.8%，主要是受宏观环境波动影响，私募股权产品业绩报酬收入减少[31] - 其他业务2022年收入较2021年增加16.3%[32] - 公司2022年总收入较2021年减少27.7%，主要是由于募集费收入、管理费及业绩报酬收入减少[28] - 财富管理业务2022年经营成本及开支较2021年减少35.8%，主要是由于投资产品销售减少导致理财师薪酬减少[34] - 资产管理业务2022年经营成本及开支较2021年减少30.5%，主要是受COVID-19疫情影响及成本控制措施影响[35] - 其他业务2022年经营成本及开支较2021年减少37.0%，主要是由于信用损失减少及成本控制措施影响[36] - 公司2022年总经营成本及开支较2021年减少35.0%，主要是由于募集量减少导致理财师薪酬减少及成本控制措施[33] - 财富管理业务2022年薪酬及福利较2021年减少34.7%，主要是理财师薪酬减少及成本控制措施[38] - 资产管理业务2022年薪酬及福利较2021年减少28.4%，主要是业绩报酬薪酬随业绩报酬收入减少[39] - 资产管理业务的一般及行政开支由2021年的人民币70.7百万元减少21.0%至2022年的人民币55.9百万元[45] - 财富管理业务的2022年信用损失拨回为人民币0.7百万元，而2021年信贷损失拨备为人民币6.5百万元[47] - 其他业务的2022年信用损失拨备为人民币0.7百万元，而2021年信贷损失拨备为人民币93.2百万元[49] - 财富管理业务的其他经营开支由2021年的人民币53.6百万元减少71.3%至2022年的人民币15.4百万元[51] - 资产管理业务的其他经营开支由2021年的人民币4.3百万元增加46.5%至2022年的人民币6.4百万元[52] - 财富管理业务的政府补贴由2021年的人民币65.4百万元增加36.5%至2022年的人民币89.2百万元[53] - 资产管理业务的政府补贴由2021年的人民币37.9百万元增加3.2%至2022年的人民币39.1百万元[53] - 其他收益总额由2021年的人民币99.1百万元减少38.4%至2022年的人民币61.1百万元[55] - 截至2022年12月31日，公司的槓桿比率为19.5%（截至2021年12月31日：25.2%）[63] - 公司于2022年的资本开支为人民币62.7百万元（2021年：人民币2,271.2百万元）[69] 风险管理与内部控制 - 美国存托股和普通股市价可能会波动，无法保证未来股息派发[85] - 公开市场大量出售可能导致美国存托股和普通股价格下跌[86] - 公司采取了相应的风险管理和内部