内部控制审计 - 审计香溢融通2024年12月31日财务报告内部控制有效性[3] - 公司于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内部控制[7] 审计相关信息 - 审计报告日期为2025年03月06日[11] 事务所信息 - 浙江中会会计师事务所批准执业日期为2017 - 11 - 15[14] - 浙江中会会计师事务所注册资本为壹仟万元整[15]

公司治理 - 2024年召开11次董事会和4次股东大会[4] - 2024年薪酬与考核、预算与审计等委员会召开会议[5][6] - 2024年调整第十一届董事会非独立董事[15] 独立董事履职 - 独立董事何彬2024年出席会议情况及现场工作时间[5][11] - 2025年独立董事将继续履职维护权益[19] 报告与审计 - 2024年按时编制披露5份报告[13] - 2024年拟续聘浙江中会为年度审计机构[14] 利润分配 - 2024年实施每10股派0.15元红利方案，共派6814850.38元[17]

独立董事履职 - 2024年独立董事亲自出席11次董事会、2次股东大会[3] - 2024年预算与审计委员会会议召开6次，薪酬与考核委员会会议召开1次，独立董事均出席[5] - 2024年独立董事召集召开2次专门会议，审议重大事项[6] - 2024年独立董事未行使4项特别职权[7] - 2024年独立董事与中小股东互动，参加现场调研，现场工作不少于15日[10][11][12] 公司决策 - 独立董事审核日常关联交易计划并同意提交董事会[14] - 独立董事审议通过续聘浙江中会会计师事务所为2024年度审计机构[15] - 独立董事核查认为2023年度高管薪酬符合规定[17][18] 分红情况 - 2024年公司每10股派发现金红利0.15元（含税）[19] - 2024年公司共计派发现金红利6,814,850.38元（含税）[19]

公司治理 - 2024年召开11次董事会和4次股东大会，独立董事均全程出席[3] - 2024年提交董事会议案，独立董事均投赞成票[4] - 2024年召开6次预算与审计和1次战略与投资委员会会议，独立董事均出席[5] - 2024年召开2次独立董事专门会议，均出席且投赞成票[6] - 2024年独立董事全程出席4次股东大会，参加业绩说明会与股东沟通[9] - 8月、11月独立董事参加调研，到4个经营单位现场调研[10] - 2024年独立董事现场工作不少于15日[10] 财务相关 - 独立董事同意2024年日常关联交易事项[12] - 独立董事认为公司财务报告编制及内控规范有效[13] - 独立董事同意续聘浙江中会会计师事务所承担2024年度审计工作[14] - 2024年公司每10股派发现金红利0.15元（含税）[18] - 2024年公司派发现金红利6,814,850.38元（含税）[18]

业务计划 - 2025年度特殊资产业务发生额（公司出资）计划不超8亿[2] 业务模式 - 向机构买特殊资产并多方式获利[3] - 标的资产为工业厂房、住宅与商铺等[3] 风险防控 - 构建体系，更新迭代策略与措施[4] - 前端明确准入要求，尽调核实信息[4] - 部分项目引入第三方兜底[4] - 后端跟踪监控清收进展并评估[4] - 识别风险信号采取催收或处置措施[4] - 提升人员素质，创新方式降风险[4] 未来展望 - 特殊资产业务利润贡献稳步增长[5] - 提升专业化水平增强竞争力和影响力[5]

审计机构相关 - 续聘浙江中会为2024年度审计机构，经会议和股东大会批准[4] 审计工作进程 - 2024年12月浙江中会进入公司预审，委员会沟通审计计划[3][5] - 2025年3月签字会计师汇报审计情况，委员会审核费用[6][7] 审计评价 - 委员会认为浙江中会2024年年报审计保持独立并完成工作[8]

业务计划 - 2025年度类金融投资业务（公司出资）计划不超2亿[2] 业务模式 - 间接资金收益业务提供定制化融资方案[3] - 资本市场投资业务参与创新产品投资[3] - 其他股权投资业务获资本增值[3] 风险防控 - 构建全面风险防控体系并更新策略措施[4] - 投前尽调，必要时引入第三方评估[4] - 投后定期评估，建立预警机制[5] - 开展教育，做好关键岗位风控[5] 业务意义与提醒 - 类金融投资业务是有利补充促长远发展[6] - 经营计划不构成实质承诺，提醒注意风险[6]

2024年业绩 - “丽水山泉”水预计销售4000万元，实际864万元[6] - 四平市金叶烟草酒类预计销售1000万元，实际0万元[6] - 上海海烟物流酒类预计采购10000万元，实际5436万元[6] - 浙江香溢商务酒类预计采购1000万元，实际174万元[6] - 酒类销售同比增长234%[8] 2025年展望 - “丽水山泉”饮用水预计销售4000万元[8] - 上海海烟物流酒类预计采购12000万元[8] 其他 - 上海海烟物流注册资本80000万元[9] - 上海海烟物流股东持股情况[10] - 2025年度日常关联交易计划需股东大会审议[2]

业绩总结 - 2024年12月31日财务报告内部控制有效[4][5] - 纳入评价范围单位资产总额占比96.80%[9] - 纳入评价范围单位营收占比87.99%[9] 未来展望 - 下一年优化内控制度，健全风险识别评估体系[19] - 下一年推进内控缺陷揭示和整改提升有效性[19] 其他新策略 - 2024年根据市场和内控优化制度建设[19]

业绩计划 - 公司2025年度担保业务计划总额不超45亿元[2] 业务情况 - 非融资担保以建筑施工工程保函担保为主，浙江项目为主且省外占比超50%[3] - 融资担保面向中小微等，目标市场以浙江为主[3] 客户相关 - 客户准入要求为二级资质以上建筑企业[3] 风控策略 - 构建全面风险防控体系并迭代，前后端细化管理[4][5] 其他说明 - 本次经营计划不构成实质承诺[6]