董监高责任险购买 - 公司拟为自身及董监高人员购买责任险，责任限额不超1亿/年[1] - 保险费总额不超100万/年，期限12个月[1][2] 决策流程 - 董事会提请股东大会授权经营层办理相关事宜[3] - 2025年3月6日会议审议议案，董事监事回避，提交股东大会[4] 续保规定 - 权限内续保或重投无需再次审议[3]

业绩数据 - 2024年特殊资产业务全年收入5607.82万元，同比上升39.03%[3] - 2024年香溢金服营业收入2386.59万元，净利润1291.04万元[8] - 2023年香溢金服营业收入2109.82万元，净利润1126.44万元[8] 资产数据 - 2024年末特殊资产业务账面资产规模近4亿元[3] - 2024年末香溢金服总资产36809.32万元，净资产7041.89万元，资产负债率80.87%[8] - 2023年末香溢金服总资产25982.12万元，净资产5750.85万元，资产负债率77.87%[8] 担保数据 - 2025年预计为香溢金服担保20000万元[2] - 截至披露日为香溢担保业务担保438833.54万元，实际使用余额131444.30万元[10] - 截至披露日为香溢租赁保理融资及商贷担保413020万元，实际使用余额251530.23万元[10] - 实际担保余额合计382974.53万元，占2024年净资产176.76%[10] 股权信息 - 香溢金服注册资金5000万元，公司直接持股100%[4]

独立董事情况 - 公司董事会对2024年度独立董事独立性自查发表专项意见[1] - 独立董事及其密切家庭成员无妨碍独立判断利害关系[1] - 独立董事符合独立性要求[1] 时间信息 - 董事会发布意见时间为2025年3月6日[2]

财务审计与报告 - 公司2024年度财务报表于2025年3月6日出具无保留意见审计报告[3] - 汇总表于2025年3月6日获董事会批准[11] 往来资金情况 - 浙江省烟草公司宁波市2024年期初往来720元，年度累计发生274,732元，偿还279,452元[10] - 浙江香溢商务科技有限公司2024年期初29,775元，累计发生872,898.8元，偿还294,107.8元，期末608,566元[10] - 华市卷烟销售有限公司2024年度往来累计发生57,120元，偿还57,120元[10] - 山香溢零售网络有限公司2024年度往来累计发生9,926元，偿还9,926元[10] - 州香溢卷烟零售有限公司2024年度往来累计发生5,370.01元，偿还5,370.01元[10] - 州市香溢商贸科技有限公司2024年度往来累计发生7,420元，偿还7,420元[10] - 皮香溢卷烟零售有限公司2024年度往来累计发生618,319.5元，偿还565,161.5元，期末53,158元[10] - 州香港卷烟销售有限公司2024年度往来累计发生22,400元，偿还22,400元[10] - 州香溢投资发展有限公司2024年度往来累计发生76,723.01元，偿还76,723.01元，期末23,741元[10] 应收款项情况 - 应收控股子公司江香溢融资租赁有限利息8011181.5[11] - 应收控股子公司每曙香溢融通金融服务有限利息6472110[11] - 应收控股子公司拜曙香溢融通金融服务有借款代垫数283863749[11] - 应收控股子公司海香溢典当有限代垫款0[11] - 应收控股子公司香溢融资租赁有限责任借款代垫款7500000[11] - 应收公司之一致行动人支付保证金200000[11] - 应收受同一最终控制方控支付保证金30000[11] - 应收联营提供劳务款389810[11] - 应收母公司之一致行动人货物销售款20700[11]

业绩总结 - 2024年度计提减值准备总体金额为5760.68万元[2] - 本次计提减值准备减少2024年度利润总额5760.68万元[10] 减值明细 - 2024年度信用减值损失计提4451.58万元[2] - 2024年度资产减值损失计提680.65万元[2] - 2024年度提取担保业务准备金628.45万元[2] 准备金计提规则 - 融资性担保业务按当年担保收入50%计提未到期责任准备金[9] - 融资担保业务按比例提取担保赔偿准备金，余额以当年融资性担保责任余额的10%为限[9] - 非融资担保业务按比例提取担保赔偿准备金，余额以当年非融资性担保责任余额的2%为限[9]

审计机构续聘 - 公司拟续聘浙江中会为2025年度审计机构，需股东大会审议[2] 审计机构情况 - 浙江中会注册资本1000万元，2024年经审计收入总额5661.99万元[3] - 浙江中会拥有合伙人24人，注册会计师65人[3] 人员信息 - 项目合伙人卢建革2001年执业，2022年从事证券业务[5] 审计费用 - 2025年度审计服务费用拟定为90万元，与2024年度持平[6] 审议进程 - 2025年3月5日预算与审计委员会同意续聘议案[7] - 2025年3月6日第十一届董事会第五次会议同意续聘[9]

委员会情况 - 2024年委员会由王振宙、徐培富、胡仁昱组成，王振宙任召集人[1] - 2024年共召开会议6次，含不同形式[2] 审计相关 - 同意支付2023年度审计费用90万元[4] - 同意续聘事务所承担2024年度审计工作[5] 工作审议 - 审阅报告未发现重大问题，财务报告合规[5] - 认为内控体系规范完善，建议持续优化[6] - 审议通过2024年度日常关联交易计划议案[7] 未来展望 - 2024年发挥审查监督作用，2025年继续履职[8]

审计安排 - 聘请浙江中会为2024年度财务及内控审计机构[1] - 2024年12月9日预审，2025年1月6日正式审计[1] - 安排2个小组、16人进行外勤审计[2] 审计沟通 - 2024年12月9日与审计委员会沟通审计内容[1] - 2024年12月16日签字会计师参加年度减值会议[1] 审计评价 - 2024年度审计围绕重点展开且全覆盖[3] - 浙江中会符合选聘要求，完成年报审计基本满足披露时间[3]

股东大会信息 - 2024年度股东大会2025年4月2日9点30分在宁波海曙区和义路109号公司二楼会议室召开[5] - 网络投票2025年4月2日进行，交易系统9:15 - 15:00，互联网9:15 - 15:00[7] - 本次股东大会审议13项议案，含2024年度董事会、监事会工作报告[9] 议案相关 - 4、6号为特别决议议案，浙江烟草投资等公司应回避表决[10] - 4、6、7、11、12、13号议案对中小投资者单独计票[12] - 7号议案涉及关联股东回避表决[12] 其他信息 - 股权登记日2025年3月27日，A股代码600830，简称香溢融通[16] - 会议登记2025年3月28、31日和4月1日9:00 - 11:00、14:00 - 17:00[20] - 会议登记地点为宁波海曙区和义路109号12楼董秘办公室[20] - 联系人钱菁、刘茜，电话0574 - 87315310，邮箱slt@sunnyloantop.cn，邮编315099[21]

会议信息 - 2025年2月24日发第十一届监事会第五次会议通知，3月6日在宁波召开[2] 财务相关 - 审议通过2024年度财务报告[4] - 拟向全体股东每股派现0.015元（含税），共派现6814841.21元（含税），2024年不转增股本、不送红股[5] - 同意2024年度计提信用减值损失4451.58万元、资产减值损失680.65万元，提取担保业务准备金628.45万元[6] 报告审议 - 审议通过2024年度监事会工作报告、年度报告及摘要、内部控制评价报告[3][6][7] 交易计划 - 审议通过2025年度日常关联交易计划[6] 其他事项 - 为公司和董监高购买责任保险议案提交股东大会审议[7] - 部分议案尚需提交公司股东大会审议[8]