经营业绩 - 2024年实现营业收入12496亿元同比增长455% [1] - 2024年归属于上市公司股东的净利润4986亿元同比增长1777% [1] - 2025年一季度营收同比增长472%归属于上市公司股东的净利润同比增长1647% [2] 资产规模 - 2024年末资产总额689539亿元较2023年末增长1401% [1] - 2024年末贷款总额337142亿元较2023年末增长1231% [1] - 2024年末存款总额439541亿元较2023年末增长1042% [1] - 2025年一季度资产贷款存款较年初分别增长390%609%522% [2] 资产质量 - 2024年末不良贷款率119%同比下降007个百分点 [1] - 2024年末关注类贷款占比107%同比下降031个百分点 [1] - 2024年末拨备覆盖率32238%同比提高188个百分点 [1] - 2025年一季度不良贷款率和关注类贷款占比进一步下降拨备覆盖率进一步提高 [2] 股东回报 - 2024年度每10股合计派发现金红利266元较上年增长21% [2] - 自上市以来现金分红金额逐年提高 [2]

审计机构相关 - 齐鲁银行2024年聘请毕马威华振为财务报告和内控审计机构[1] - 2024年末毕马威华振有合伙人241人、注会1309人[1] 业务数据 - 2023年毕马威华振业务收入超41亿元[2] - 2023年其上市公司年报审计客户98家，同行20家[2] 审计结果 - 毕马威华振认为齐鲁银行2024财报编制合规，内控有效[3] - 齐鲁银行认可毕马威华振2024审计服务[5]

1 华振经审计的业务收入总额超过人民币 41 亿元，上市公司年报审 计客户共计 98 家，其中本行同行业上市公司审计客户 20 家。 齐鲁银行股份有限公司董事会审计委员会对会计 师事务所 2024 年度履行监督职责情况的报告 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》《上 海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》《齐鲁 银行股份有限公司章程》和《齐鲁银行股份有限公司董事会审计委 员会工作规程》等规定和要求，齐鲁银行股份有限公司（以下简称 "本行"）董事会审计委员会勤勉尽责，认真履行对会计师事务所的 监督职责，现将 2024 年度履行监督职责情况报告如下： 一、2024 年度会计师事务所基本情况 经本行 2024 年 5 月 17 日召开的 2023 年度股东大会审议通过， 本行聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称 "毕马威华振"）担任 2024 年度财务报告审计机构和内部控制审计机 构。 毕马威华振于 1992 年 8 月成立，2012 年 7 月完成本土化转制， 从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所； 总部设在北京，首席合伙人为邹俊先生。截至 2 ...

齐鲁银行股份有限公司 2024 年度董事会审计委员会履职情况报告 根据《上市公司治理准则》《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第 1 号——规范运作》等监管要求以及《齐鲁银行股份 有限公司章程》《齐鲁银行股份有限公司董事会审计委员会工作 规程》等相关规定，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"本行"） 董事会审计委员会 2024 年度履职情况报告如下： 一、董事会审计委员会组成情况 截至 2024 年末，第九届董事会审计委员会由 8 名委员组成， 其中独立董事 5 名，非执行董事 3 名。审计委员会主任由独立董 事刘宁宇先生担任，全部委员均具备履行审计委员会工作职责的 专业知识和相关经验，董事会审计委员会成员结构及任职资格均 符合相关监管要求。 二、董事会审计委员会主要工作情况 2024 年，董事会审计委员会在董事会的领导下，严格按照法 律法规、本行章程及委员会工作规程相关规定，依法履行职责， 加强审计监督，稳步推进职责范围内各项工作。报告期内，董事 会审计委员会共召开 6 次会议，审议议案并形成决议 13 项，听取 专题汇报 3 项，涉及会计师事务所选聘、内外部审计、财务报告、 内部控制等事项，审议事项均获得全 ...

业绩数据 - 2024年资产规模达6895.39亿元[23] - 2024年营业收入124.96亿元[23] - 2024年净利润49.86亿元[23] - 存款总额4395亿元，增长10.42%[29] - 贷款总额3371亿元，增长12.31%[29] - 绿色贷款增长38.93%，余额达321.83亿元[16][25] - 科技贷款余额较年初增长46.64%[24] - 个人金融资产增长12.98%[16] - 普惠型小微企业贷款余额747.04亿元，户数6.92万户，较上年末增长91.55亿元，增长率13.97%[112][114] - 县域支行存款余额1344亿元，增长16.87%，贷款余额999亿元，增长15.49%[123] - 涉农贷款余额为388.01亿元，较上年末增加21.29亿元；普惠型涉农贷款余额为172.25亿元，较上年末增加24.39亿元[134] 用户数据 - 服务客户700余万[28] - 个人手机银行客户330.38万户，新增44万户，月活客户数82.7万户，新增9.14万户；企业手机银行客户11.01万户，新增1.97万户；全年手机银行交易量1773.61万笔，交易额6662.60亿元[151] - 报告期内各类汇款直通车产品共发生481笔，各分支机构客户数129户[157] - 报告期内通过电话、文本在线及视频等渠道累计服务客户278万人次，服务接通率94%；“机器人 + 人工”累计外呼255万户，有效触客119万户；客户满意度持续保持在99%以上[159] - 2024年到店客户满意度达98.53%[192] - 2024年全行客户投诉1004笔，投诉处理满意率为67.63%[192] 未来展望 - 出台“区域争排头、行业创一流”实施意见[15] - 开展实质性议题分析，将ESG因素融入战略规划、风险管理及信息披露[36] 新产品和新技术研发 - 推出科创积分贷、联投易贷两款创新产品，“科研贷”入选人民银行“科创金融改革优秀实践案例”[98] - 推出排污权质押贷款、可持续发展挂钩贷款等绿色金融产品[106] - 泉信链项目新增6个，融资金额达4.62亿元，融资率提升至66%[46] 市场扩张和并购 - 新设立5家科技金融中心，济南科创金融中心支行获济南市科技金融机构擂台赛第一名[98] 其他新策略 - 构建完善的绿色金融管理架构，发布绿色融资分类管理办法[16] - 升级“一老一小”金融服务模式，打造“乐龄心安”养老品牌[16] - 建立“三横两纵”全面风险管理架构[55] - 建立健全反商业贿赂与反腐败制度体系，有20项核心制度，报告期新增5项制度[76] - 全年开展12场反洗钱培训，按季度召开反洗钱工作会议[84] - 2024年召开股东大会2次，审议通过11项议案[47] - 2024年董事会召开5次会议，审议通过58项议案，有13名董事，含5名独立董事，女性董事占比15.38%[49][51] - 2024年监事会召开5次会议，听取、审议通过44项议案，由7名成员组成，含3名职工监事与1名女性监事[50] - 2024年2月召开年度合规消保工作会议，启动高管讲合规活动[69] - 2024年7月组织开展流动性风险应急演练[67] - 2023年度每股分红金额0.22元，同比增长18%，2024年实施2023年度利润分配，每10股派发现金红利2.20元（含税），共计派发现金红利10.64亿元（含税）[91] - 2024年首次实施中期分红，每10股派发现金红利1.27元（含税），共计派发现金红利6.14亿元（含税）[91] - 组织数据分析师培训认证500余名数据分析师；举办大赛征集170项创意方案，成功孵化24项优秀课题[169] - 2024年6月举办北方区域同业交流会，45家同业机构参会[179]

人事变动 - 2025年4月24日殷光伟因工作调整辞第九届董事会非执行董事等职务[1] - 同日公司提名吴睿智为第九届董事会非执行董事候选人[1] - 吴睿智待相关程序通过后履职至本届董事会届满[1]

关联交易授信额度 - 济南城市建设投资集团有限公司及其关联企业2024年授信余额51.05亿元，2025年预计67.45亿元[3] - 兖矿能源集团股份有限公司及其关联企业2024年授信余额49.87亿元，2025年预计124.6亿元[4] - 济钢集团有限公司及其关联企业2024年授信余额14.64亿元，2025年预计48.9亿元[4] - 济南西城置业有限公司及其关联企业2024年授信余额34.73亿元，2025年预计59.29亿元[4] - 济南产业发展投资集团有限公司及其关联企业2024年授信余额11.48亿元，2025年预计52亿元[4] - 关联自然人2024年授信余额0.88亿元，2025年预计3.1亿元[5] - 山东省城市商业银行合作联盟有限公司非授信类2024年发生额15114.86万元，2025年预计21000万元[5] 关联企业业绩 - 济南城市建设投资集团有限公司2024年末总资产8002474万元、净资产3988424万元，营收563269万元、净利润122714万元[6] - 济南城市投资集团有限公司2024年1 - 9月营收86.7015亿元、净利润9.4496亿元[9] - 济南市城市建设投资有限公司2024年度营收43.661亿元、净利润7.9295亿元[10] - 兖矿能源集团股份有限公司2024年度营收1391.2443亿元、净利润209.3229亿元[11][12] - 兖矿能源集团国际贸易有限公司2024年度营收74.7417亿元、净利润0.2259亿元[14] - 兖矿瑞丰国际贸易有限公司2024年度营收226.2429亿元、净利润0.2286亿元[16] - 济钢集团有限公司2024年度营收593.0806亿元、净利润2.2823亿元[19] - 济南西城置业有限公司2024年度营收10.1971亿元、净利润0.0716亿元[20] - 济南产业发展投资集团有限公司2024年1 - 9月营收59.2269亿元、净利润0.0476亿元[22][23] - 华商基金管理有限公司2024年1 - 9月营收7.4434亿元、净利润1.2812亿元[25] - 济南市市中区建筑安装工程公司2024年度营收1.749亿元、净利润0.0151亿元[30] 村镇银行业绩 - 登封齐鲁村镇银行2024年末总资产47,167万元、净资产8,493万元，营业收入1,920万元[56] - 邯郸邯山齐鲁村镇银行2024年末总资产243,867万元、净资产30,454万元，营业收入11,350万元[58] - 济源齐鲁村镇银行2024年末总资产251,381万元、净资产29,502万元，营业收入8,889万元[59] - 兰考齐鲁村镇银行2024年末总资产109,179万元、净资产12,081万元，营业收入6,105万元[61] - 石家庄栾城齐鲁村镇银行2024年末总资产72,999万元、净资产8,286万元，营业收入2,496万元[62] - 渑池齐鲁村镇银行2024年末总资产42,079万元、净资产5,714万元，营业收入1,612万元[64] - 温县齐鲁村镇银行2024年末总资产84,723万元、净资产8,453万元，营业收入3,704万元[67] - 辛集齐鲁村镇银行2024年末总资产41,402万元、净资产4,915万元，营业收入1,137万元[69] - 伊川齐鲁村镇银行2024年末总资产99,964万元、净资产14,107万元，营业收入3,710万元[71] - 永城齐鲁村镇银行2024年末总资产99,863万元、净资产10,376万元，营业收入2,730万元[72] - 章丘齐鲁村镇银行2024年末总资产430,627万元、净资产20,497万元，营业收入9,145万元[77] 其他企业业绩 - 济南舜泰建筑安装工程有限公司2024年末总资产33,409万元、净资产26,149万元，营业收入22,239万元、净利润602万元[37] - 山大地纬软件股份有限公司2024年末总资产171,334万元、净资产137,362万元，营业收入55,461万元、净利润6,408万元[41] - 史丹利农业集团股份有限公司2024年末总资产1,401,821万元、归属于上市公司股东的净资产682,246万元，营业收入1,026,253万元、归属于上市公司的净利润82,608万元[43] - 澳洲联邦银行2024年6月末总资产为12,540.76亿澳元、净资产730.88亿澳元，2023年7月1日至2024年6月30日营业收入269.21亿澳元、净利润93.94亿澳元[45][46] - 济宁银行股份有限公司2024年9月末总资产23,090,202万元、净资产1,450,288万元，2024年1 - 9月营业收入417,350万元、净利润106,466万元[47] - 临商银行股份有限公司2024年9月末总资产16,829,132万元、净资产1,157,899万元，2024年1 - 9月营业收入274,136万元、净利润40,767万元[52] 会议与交易相关 - 2025年4月24日公司第九届董事会第十二次会议审议通过《关于2025年度日常关联交易预计额度的议案》[3] - 公司预计2025年度日常关联交易属常规业务[81] - 公司关联交易按商业原则，不优于非关联方同类交易条件开展[81] - 公司与关联方交易遵循市场化定价原则[82] - 公司关联交易不存在利益输送及价格操纵行为[82] - 公司关联交易不会损害公司和股东利益[82] - 公司关联交易不会对持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响[82] - 公告发布时间为2025年4月25日[83]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-015 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司估值提升计划暨 "提质增效重回报"行动方案 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 估值提升计划的触发情形及审议程序：自 2024 年 4 月 1 日至 2025 年 3 月 31 日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）股票连续 12 个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通 股股东的净资产。本行根据中国证监会《上市公司监管指引第 10 号——市值管 理》的相关规定，制定了估值提升计划，并经第九届董事会第十二次会议审议通 过。本行积极响应上海证券交易所《关于开展沪市公司"提质增效重回报"专项 行动的倡议》，相关估值提升计划亦为本行"提质增效重回报"行动方案。 本行估值提升计划暨"提质增效重回报"行动方案（简称"估值提升计 划"）通过塑强发展优势、提升管理效能、筑牢风险防线、稳定分红预期、加强 投资者关系管理、完善信息披露等 ...

公司代码：601665 公司简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司 2024年度内部控制评价报告 齐鲁银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简 称"企业内部控制规范体系"），结合齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）内部控制 制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，我们对公司2024年12月31日 （内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并 如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行 监督。高级管理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监 事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告 内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真 实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅 能为实现上述目标提供合理保证。此外， ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-012 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟续聘的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"毕马威华振"） 一、拟续聘会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1、基本信息 毕马威华振于 1992 年 8 月 18 日在北京成立，于 2012 年 7 月 5 日获财政部 批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为毕马威华振会计师事务所（特殊 普通合伙），2012 年 7 月 10 日取得工商营业执照，并于 2012 年 8 月 1 日正式运 营。 毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场 东 2 座办公楼 8 层。毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会 计师资格。截至 2024 年 12 月 31 日，毕马威华振拥有合伙人 241 人，注册会计 师 1,309 人，其中 ...