核心业绩概览 - 2025年度实现营业收入131.35亿元，同比增长5.12% [1] - 实现归属于上市公司股东的净利润57.13亿元，同比增长14.58% [1] - 营业利润为57.76亿元，同比增长11.9%；利润总额为57.73亿元，同比增长11.96% [2] 规模增长与资产负债 - 资产总额突破8000亿元，达到8043.81亿元，较上年末增长16.65%，年内增幅超1100亿元 [1] - 贷款总额为3828.34亿元，较上年末增长13.55%，占资产总额近48% [1] - 存款总额为4895.31亿元，较上年末增加约500亿元，增速为11.37% [1] 盈利能力与息差表现 - 净息差逆势上升2个基点至1.53%，而行业普遍承压 [2] - 利息净收入同比大幅增长16.48%至105.19亿元，成为推动营收与净利润增长的重要动力 [2] - 行业净息差有望在2026年触底并逐步趋稳，改善过程将更利好负债基础扎实、活期存款占比高的大型银行及部分中小银行 [2] 资产质量 - 不良贷款率为1.05%，较上年末下降0.14个百分点 [3] - 拨备覆盖率为355.91%，较上年末提高33.53个百分点 [3] - 主要资产质量指标连续七年保持优化 [3] 行业与公司背景 - 公司是全国首批、山东省首家成立的城市商业银行，于2021年6月18日完成A股上市 [3] - 2025年A股42家上市银行中已有11家发布业绩快报，均实现净利润同比增长，其中4家增幅超过10% [3] - 公司2025年按照“稳中求进、以进促稳，改革转型、协同发力，守正创新、强基固本”的总体思路经营，取得了良好的经营业绩 [3]

银行板块市场表现 - 2月4日，银行板块低开高走全天走强，A股42只银行股中近九成涨幅超过1% [1][9] - 个股表现突出，宁波银行和厦门银行涨幅超过3%，青岛银行和齐鲁银行涨幅超过2%，常熟银行、杭州银行、招商银行等涨幅居前 [1][9] - 全市场规模最大的银行ETF（512800）场内价格收涨1.43%，收复5日和10日两根重要均线，全天成交额达7.57亿元 [2][10] 资金流向与估值 - 经过前两个月的回调，银行板块估值和股息率再度进入高性价比区间，资金近期密集涌入 [3][11] - 上交所数据显示，银行ETF（512800）近10日累计获得资金净流入11.48亿元 [3][11] - 银行ETF（512800）最新规模超过122亿元，2025年以来日均成交额超过8亿元，是A股10只银行业ETF中规模最大、流动性最佳的产品 [7][15] 板块上涨驱动因素 - 板块强势表现受风险偏好与业绩催化两方面驱动：市场波动加剧导致风险偏好下行，资金从高波动板块向低估值、高股息的银行板块迁移 [5][13] - 业绩表现稳健，截至新闻发布时，42家A股上市银行中已有10家发布2025年业绩快报，归母净利润均实现正增长 [5][13] - 已发布快报的银行中，有9家实现营业收入与净利润“双增”，3家实现净利润双位数增长 [5][13] 银行业绩快报详情 - 青岛银行归母净利润同比增速达21.66%，在已披露银行中暂居首位，其营业收入为145.73亿元，同比增长7.97% [6][14] - 杭州银行归母净利润为190.3亿元，同比增长12.05%，营业收入为387.99亿元，同比增长1.09% [6][14] - 宁波银行归母净利润为293.33亿元，同比增长8.13%，营业收入为719.68亿元，同比增长8.01% [6][14] - 招商银行归母净利润为1501.81亿元，同比增长1.21%，营业收入为3375.32亿元，同比增长0.01% [6][14] - 在利率下行、息差收窄的行业环境下，银行整体呈现稳健发展态势 [5][13] 后市展望与投资工具 - 银行作为大盘蓝筹股，其稳定表现和较高股息率对追求稳健收益的投资者具有较强吸引力 [6][15] - 随着银行业基本面不断改善和市场信心逐步恢复，银行股有望继续保持良好的估值修复趋势 [6][15] - 银行ETF（512800）及其联接基金被动跟踪中证银行指数，成份股囊括A股全部42家上市银行，是跟踪板块行情的高效投资工具 [7][15]

齐鲁银行2025年度业绩快报 - 公司2025年度营业收入约为131.35亿元，同比增长5.12% [1] - 公司2025年度归属于上市公司股东的净利润约为57.13亿元，同比增长14.58% [1] 其他新闻内容 - 每日经济新闻提及关于美联储政策及AI应用的讨论，但未提供与公司或银行业直接相关的具体细节 [1][2]

核心财务表现 - 2025年公司实现营业收入131.35亿元，同比增长5.12% [1] - 2025年公司实现归属于上市公司股东的净利润57.13亿元，同比增长14.58% [1] - 利息净收入为105.19亿元，同比增长16.48%，主要受净息差提升和业务规模扩张带动 [1] 盈利能力与息差 - 2025年公司净息差为1.53%，同比提高2个基点 [1] - 量价齐升共同驱动了利息净收入的显著增长 [1] 业务规模增长 - 截至报告期末，公司资产总额达8043.81亿元，较上年末增加1148.42亿元，增长16.65% [1] - 截至报告期末，公司贷款总额为3828.34亿元，较上年末增加456.92亿元，增长13.55% [1] - 截至报告期末，公司存款总额为4895.31亿元，较上年末增加499.89亿元，增长11.37% [1] 资产质量状况 - 截至报告期末，公司不良贷款率为1.05%，较上年末下降0.14个百分点 [1] - 截至报告期末，公司拨备覆盖率为355.91%，较上年末提高33.53个百分点 [1] - 公司主要资产质量指标已连续七年保持优化趋势 [1]

公司治理与人事变动 - 齐鲁银行第九届董事会第二十次会议于2月4日审议通过了关于聘任首席合规官的议案 [1] - 公司同意聘任现任行长张华兼任首席合规官 [1] - 张华兼任首席合规官的任期至本届董事会届满为止 [1]

公司2025年度业绩快报核心财务数据 - 报告期内实现营业收入131.35亿元，同比增长5.12% [1] - 报告期内实现归属于上市公司股东的净利润57.13亿元，同比增长14.58% [1] 公司资产负债规模增长情况 - 报告期末资产总额达8,043.81亿元，较上年末增加1,148.42亿元，增长16.65% [1] - 报告期末贷款总额为3,828.34亿元，较上年末增加456.92亿元，增长13.55% [1] - 报告期末存款总额为4,895.31亿元，较上年末增加499.89亿元，增长11.37% [1] 公司资产质量指标表现 - 报告期末不良贷款率为1.05%，较上年末下降0.14个百分点 [1] - 报告期末拨备覆盖率为355.91%，较上年末提高33.53个百分点 [1] - 主要资产质量指标已连续七年保持优化 [1]

公司2025年度中期权益分派方案 - 本次利润分配以方案实施前的公司总股本6,153,842,525股为基数 [1] - 每股派发现金红利0.121元（含税） [1] - 共计派发现金红利744,614,945.53元（含税） [1] 权益分派实施时间安排 - 本次权益分派股权登记日为2026年2月10日 [1] - 除权除息日为2026年2月11日 [1]

公司2025年度业绩快报核心数据 - 公司2025年实现营业收入131.35亿元，同比增长5.12% [1] - 公司2025年实现归属于上市公司股东的净利润57.13亿元，同比增长14.58% [1] - 公司2025年基本每股收益为1.00元，同比增长3.09% [1] 公司盈利能力与效率指标 - 公司净息差为1.53%，同比提高2个基点，呈现量价齐升态势 [1] - 利息净收入达105.19亿元，同比增长16.48%，是营收增长的主要驱动力 [1] - 资产利润率保持平稳，为0.76% [1] - 加权平均净资产收益率为12.17%，同比下降0.35个百分点 [1]

公司2025年度中期权益分派方案 - 公司宣布实施2025年度中期权益分派方案 [1] - 本次利润分配以方案实施前的公司总股本6,153,842,525股为基数 [1] - 每股派发现金红利0.121元（含税） [1] - 共计派发现金红利744,614,945.53元（含税） [1] - 除权（息）日定为2026年2月11日 [1]

齐鲁银行股份有限公司 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2026-002 会议审议通过了关于聘任首席合规官的议案，同意聘任张华行长兼任首席合 规官，任期至本届董事会届满为止。 张华先生简历详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐 鲁银行股份有限公司 2024 年年度报告》。 表决结果：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2026 年 2 月 4 日 1 / 1 第九届董事会第二十次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第二十次会议通 知于 2026 年 1 月 30 日以电子邮件方式发出，会议于 2026 年 2 月 4 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 13 名。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 ...