财务数据关键指标变化：收入与利润 - 2025年营业收入为131.35亿元，同比增长5.12%[3][6] - 2025年归属于上市公司股东的净利润为57.13亿元，同比增长14.58%[3][6] - 2025年基本每股收益为1.00元，同比增长3.09%[3][6] 财务数据关键指标变化：利息相关收入 - 2025年净息差为1.53%，同比提高2个基点[6] - 2025年利息净收入为105.19亿元，同比增长16.48%[6] 财务数据关键指标变化：资产质量 - 2025年末不良贷款率为1.05%，较上年末下降0.14个百分点[5][7] - 2025年末拨备覆盖率为355.91%，较上年末提高33.53个百分点[5][7] 其他财务数据：资产与存贷款 - 2025年末资产总额达8,043.81亿元，较上年末增长16.65%[3][6] - 2025年末贷款总额为3,828.34亿元，较上年末增长13.55%[3][6] - 2025年末存款总额为4,895.31亿元，较上年末增长11.37%[3][6]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2026-003 齐鲁银行股份有限公司 2025年度中期权益分派实施公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 每股分配比例 A 股每股现金红利0.121元（含税） 相关日期 | 股份类别 | 股权登记日 | 最后交易日 | 除权（息）日 | 现金红利发放日 | | --- | --- | --- | --- | --- | | A 股 | 2026/2/10 | － | 2026/2/11 | 2026/2/11 | 差异化分红送转： 否 一、通过分配方案的股东会届次和日期 本次利润分配方案经齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）2025 年 5 月 23 日召开的2024年度股东大会审议通过，授权董事会确定 2025 年度中期利润 分配相关事宜。公司于 2025 年 12 月 26 日召开第九届董事会第十九次会议，审 议通过了《2025 年度中期利润分配方案》。 二、分配方案 1. 发放年度：2025年度中期 2. 分派对象： 本次利润分配以 ...

核心观点 - 齐鲁银行发布2025年度业绩快报，资产规模、存贷款总额、营业收入及净利润均实现增长，资产质量持续改善 [1][3] 经营业绩 - 报告期内实现营业收入131.35亿元，同比增长5.12% [1][2][3][4] - 归属于上市公司股东的净利润为57.13亿元，同比增长14.58% [1][2][3][4] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为56.43亿元，同比增长15.36% [2][4] - 营业利润为57.76亿元，同比增长11.95%；利润总额为57.73亿元，同比增长11.96% [2][4] - 基本每股收益为1.00元，同比增长3.09% [1][2][3][4] - 净息差为1.53%，同比提高2个基点，量价齐升带动利息净收入实现105.19亿元，同比增长16.48% [1][3] - 资产利润率为0.76%，保持平稳 [1][3] - 加权平均净资产收益率为12.17%，同比下降0.35个百分点 [1][2][3][4] 资产负债规模 - 报告期末资产总额为8043.81亿元，较上年末增加1148.42亿元，增长16.65% [1][2][3][4] - 贷款总额为3828.34亿元，较上年末增加456.92亿元，增长13.55% [1][2][3][4] - 存款总额为4895.31亿元，较上年末增加499.89亿元，增长11.37% [1][2][3][4] - 负债总额为7507.17亿元，较上年末增长17.08% [2][4] - 归属于上市公司股东的净资产为535.13亿元，较上年末增长11.24% [2][4] - 归属于上市公司普通股股东的净资产为490.14亿元，较上年末增长22.57% [2][4] - 普通股总股本为61.54亿股，较上年末增长27.28% [2][4] 资产质量 - 报告期末不良贷款率为1.05%，较上年末下降0.14个百分点 [1][3] - 拨备覆盖率为355.91%，较上年末提高33.53个百分点 [1][3]

齐鲁银行2025年度业绩快报核心数据 - 公司2025年实现营业收入131.35亿元，同比增长5.12% [2] - 公司2025年实现归属于上市公司股东的净利润57.13亿元，同比增长14.58% [2] - 公司2025年基本每股收益为1.00元，同比增长3.09% [2] 利息收入与净息差表现 - 公司利息净收入达105.19亿元，同比增长16.48%，主要受量价齐升带动 [2] - 公司净息差为1.53%，同比提高2个基点 [2] 盈利能力与资产质量指标 - 公司资产利润率为0.76%，保持平稳 [2] - 公司加权平均净资产收益率为12.17%，同比下降0.35个百分点 [2]

公司2025年度中期权益分派方案 - 本次利润分配以公司总股本6,153,842,525股为基数进行 [1] - 每股派发现金红利0.121元（含税） [1] - 共计派发现金红利744,614,945.53元（含税） [1] 权益分派实施时间安排 - 本次权益分派股权登记日为2026年2月10日 [1] - 除权除息日为2026年2月11日 [1]

2025年度业绩快报核心财务表现 - 公司2025年度实现营业收入131.35亿元，同比增长5.12% [1] - 公司2025年度实现归属于上市公司股东的净利润57.13亿元，同比增长14.58% [1] - 公司2025年度基本每股收益为1.00元，同比增长3.09% [1] 利息收入与净息差分析 - 公司利息净收入为105.19亿元，同比增长16.48%，主要由量价齐升带动 [1] - 公司净息差为1.53%，同比提高2个基点 [1] 盈利能力与效率指标 - 公司资产利润率为0.76%，保持平稳 [1] - 公司加权平均净资产收益率为12.17%，同比下降0.35个百分点 [1]

市场表现 - 2月4日，城商行板块整体上涨1.9%，表现强于大盘，当日上证指数上涨0.85%，深证成指上涨0.21% [1] - 宁波银行领涨板块，收盘价为31.70元，涨幅为3.26%，成交额为11.53亿元 [1] - 板块内其他涨幅居前的个股包括厦门银行（涨3.15%）、青岛银行（涨2.79%）和齐鲁银行（涨2.13%） [1] 资金流向 - 当日城商行板块整体呈现主力资金净流入，净流入额为1.28亿元，同时散户资金净流入6764.87万元，但游资资金净流出1.96亿元 [1] - 宁波银行获得主力资金大幅净流入1.15亿元，主力净流入占比达到10.00%，但其散户资金净流出1.34亿元 [2] - 江苏银行主力资金净流入3894.65万元，但游资资金净流出7394.92万元 [2] - 部分银行如南京银行、长沙银行主力资金呈净流出状态，分别为-367.93万元和-380.36万元 [2]

A股银行板块市场表现 - 2024年2月4日，A股银行股出现集体上涨行情[1] - 渝农商行领涨，涨幅超过2%[1] - 宁波银行、上海银行、齐鲁银行、沪农商行、江苏银行、杭州银行、南京银行等多只银行股涨幅超过1%[1] 重点银行个股表现详情 - **渝农商行(601077)**：当日涨幅2.24%，总市值727亿元，年初至今涨幅2.34%[2] - **宁波银行(002142)**：当日涨幅1.76%，总市值2063亿元，年初至今涨幅11.21%，为表中年初至今表现最佳的银行股[2] - **上海银行(601229)**：当日涨幅1.29%，总市值1334亿元，但年初至今累计下跌7.03%[2] - **齐鲁银行(601665)**：当日涨幅1.24%，总市值351亿元，年初至今微跌0.52%[2] - **沪农商行(601825)**：当日涨幅1.21%，总市值804亿元，但年初至今累计下跌10.23%[2] - **江苏银行(600919)**：当日涨幅1.10%，总市值1855亿元，年初至今微涨0.34%[2] - **杭州银行(600926)**：当日涨幅1.14%，总市值1161亿元，年初至今上涨4.84%[2] - **南京银行(601009)**：当日涨幅1.13%，总市值1323亿元，但年初至今累计下跌6.39%[2] 其他银行股市场数据 - **中信银行(601998)**：总市值4062亿元，为表中市值第二高的银行股，但年初至今下跌5.19%[2] - **中国银行(601988)**：总市值17174亿元，为表中市值最高的银行股，但年初至今下跌6.98%[2] - **招商银行(600036)**：总市值9742亿元，为表中市值第三高的银行股，但年初至今下跌5.87%[2] - 部分银行股如重庆银行、成都银行、长沙银行、苏州银行等当日也录得接近1%的涨幅[2]

市场整体表现与板块轮动 - 2月2日A股市场整体承压下行，沪指跌2.48%，深证成指跌2.69%，创业板指跌2.46% [3] - 有色金属板块以7.62%的跌幅领跌，钢铁、化工、煤炭、石油天然气等资源周期板块集体重挫，跌幅均在5%以上，半导体板块同样大幅走弱 [1][3] - 全市场超4600只个股下跌，成交额约2.61万亿元，较上一交易日缩量近2500亿元 [3] - 贵金属价格经历暴涨后暴跌，加剧了权益市场波动和板块轮动 [1][3] 银行板块表现与护盘作用 - 在多数板块下跌的背景下，银行与食品饮料成为申万一级行业中唯二飘红的板块 [3] - 银行股在2月2日午后短线拉升，一度助力沪指跌幅收窄，起到了“护盘”作用 [1][3] - 当天17只飘红银行股中，中信银行以2.64%的涨幅领涨，上海银行、华夏银行、浙商银行涨幅均超1% [4] - 国有大行中，工商银行、中国银行涨幅均接近1%，农业银行涨0.89%，建设银行、邮储银行、交通银行也录得上涨 [4] 银行板块年内回调与分化 - 进入2026年以来，银行板块整体陷入回调，截至1月30日，中证银行指数累计跌6.76% [4] - 此前涨势如虹的国有大行股价大幅回调，农业银行、工商银行年内分别跌超12%、8% [1][4] - 跌幅排在前五位的银行分别是浦发银行(-19.29%)、农业银行(-12.5%)、兴业银行(-11.21%)、交通银行(-8.69%)、工商银行(-8.58%) [4] - 今年以来，区域性银行表现明显优于全国性银行，受到业绩快报等消息影响 [1] 资金流向分析 - 机构观点认为，银行板块资金流出高峰已过，配置价值开始显现 [2] - 被动型资金流出是银行板块近期调整的主要原因，据测算，1月份银行相关指数挂钩ETF净流出导致银行股资金净流出约1051亿元 [5][6] - 1月沪深300与上证50ETF份额分别回落48%和53% [6] - 上周(1月最后一周)是1月相关ETF净流出规模最大的单周，净流出3773亿元，对应影响银行股资金净流出约485亿元 [6] - 被动基金减配压力已集中释放，后续冲击空间相对有限 [6] 估值、股息率与机构持仓 - 目前银行股市净率(PB)中位数在0.57倍左右，较年初小幅回落 [5] - 银行股息率中位数回升至4.5%以上，大行等高市值股股息率回升明显，1月板块市值加权股息率较年初抬升约40BP，部分大市值蓝筹标的股息率回升至5%以上 [5][6] - 从主动基金持仓看，去年四季度末主动基金持有上市银行股数为25.6亿股，环比减少了1.3亿股，持仓仍处于较低水平 [7] - 去年四季度主动基金对部分国有大行以及优质区域银行加仓幅度靠前 [7] 市场信号与未来展望 - 近期多家城农商行宣布了股东或高管增持计划及进展，被市场视为重要信号 [1] - 1月以来，齐鲁银行、南京银行、渝农商行等多家区域性银行披露了最新的股票增持计划或进展，例如渝农商行6位董事、高管增持19.2万股A股，耗资超过120万元 [7] - 机构看好一季度信贷“开门红”，加上息差和资产质量预期稳定，对银行基本面预期和股价表现趋于乐观 [7] - 历史数据显示，一季度北向资金更倾向于加仓银行股 [5]

山东省银行业整体格局 - 山东省已形成覆盖广泛、层级分明的金融服务网络，银行法人机构数量达219家，一级分行170家，二级分行250家，总行及一二级分行总数达639家，配套其他营业网点达14,707个 [2] - 股份制银行、城商行、农商行是山东银行业的核心组成部分，各司其职、协同发力 [2] - 根据《2026年山东省政府工作报告》，山东将推动农商行、村镇银行改革重组，并深化城商行内控风控行动 [2] 股份制银行布局与特点 - 股份制银行在山东的布局呈现“头部引领、聚焦核心、精准发力”的特点，是连接全国金融市场与山东地方实体经济的重要桥梁 [3] - 全国性股份制银行在山东共设立25家一级分行、119家二级分行，合计144家分行，布局密度位居区域前列 [4] - 招商银行、光大银行与恒丰银行布局最为广泛，在济南、青岛、烟台三大城市均设有分行；渤海银行、浙商银行聚焦济南；其余银行则重点布局济南、青岛两大核心城市 [4] - 总部位于济南的恒丰银行是山东唯一一家拥有独立法人资格的全国性股份制商业银行，截至2025年9月末，资产总额达15,687.26亿元，接近1.6万亿元，在2024年全球银行1000强中一级资本排名第121位 [4] 城市商业银行布局与特点 - 城商行是山东银行法人机构的重要组成部分，分支布局呈现“全域渗透、分层发力”的特征 [4] - 山东本土拥有14家城商行法人机构，加上3家异地城商行在鲁分支机构，全省共有17家城商行布局，形成了覆盖全省主要区域的服务矩阵 [5] - 从本土城商行一级分行数量看：青岛银行最多，达17家；齐鲁银行、威海银行紧随其后，均为16家；日照银行为9家；济宁银行为8家；齐商银行、莱商银行各7家；东营银行为6家 [5] 农村金融机构布局与特点 - 农商行是山东法人银行机构中数量最多的群体，共有110家，分布于全省各个县域及重点乡镇，是农村金融服务的核心载体 [7] - 村镇银行作为重要补充，全省共有91家，进一步延伸了农村金融服务触角，与农商行等机构协同构建多层次农村金融服务体系 [7] - 小型农村金融机构（含农商行、农信社、农合行）共有112家法人机构，其他营业网点达4,631个 [3] 其他类型银行概况 - 大型商业银行在山东设有12家一级分行、108家二级分行及6,961个其他营业网点 [3] - 政策性银行设有4家一级分行、17家二级分行及107个其他营业网点 [3] - 外资银行设有21家一级分行及9个其他营业网点 [3] - 民营银行有1家法人机构 [3]