可转债赎回触发 - 2025年6月3日至7月4日，公司股票触发“齐鲁转债”有条件赎回条款[6] 时间节点 - “齐鲁转债”最后交易日为2025年8月8日，8月11日起停止交易[3] - “齐鲁转债”最后转股日为2025年8月13日，当日收市后停止转股[3] - 赎回登记日为2025年8月13日，赎回款发放日为2025年8月14日[5][9] 赎回相关数据 - 赎回价格为100.7068元/张，当期应计利息0.7068元/张，票面利率1.00%，计息258天[9] 不同投资者赎回金额 - 个人投资者赎回金额100.7068元（含税），实际派发100.5654元（税后）[11] - 居民企业实际派发赎回金额100.7068元（含税）[12] - 非居民企业2021 - 2025年实际派发赎回金额100.7068元[12] 摘牌信息 - “齐鲁转债”2025年8月14日起在上海证券交易所摘牌[3]

可转债赎回安排 - 齐鲁转债将于2025年8月8日收市后停止交易 [2] - 最后转股日为2025年8月13日，仅剩2个交易日 [3] - 赎回登记日为2025年8月13日，赎回价格为100.7068元/张 [5][8] - 赎回款发放日为2025年8月14日，同日可转债将摘牌 [5][13] 赎回条款触发条件 - 2025年6月3日至7月4日期间，公司股票有15个交易日收盘价不低于转股价5元的130%，触发有条件赎回条款 [5][7] - 转股价格自2025年6月12日起由5.14元/股调整为5.00元/股 [5] - 当未转股余额不足3000万元时，公司有权赎回全部剩余可转债 [6] 赎回价格计算 - 当期应计利息计算公式：IA=B×i×t/365，其中票面利率1.00%，计息天数258天 [9] - 每张应计利息0.7068元，赎回价格=面值100元+应计利息=100.7068元 [9] - 个人投资者税后赎回金额为100.5654元（税率20%），机构投资者为100.7068元 [14] 交易与转股安排 - 2025年8月11日起停止交易，8月13日收市后停止转股 [12] - 未转股债券将于8月14日被强制赎回并冻结 [10][15] - 最后交易日收盘价122.209元/张显著高于赎回价100.7068元/张 [16]

银行股东增持动态 - 成都银行因股价持续超过增持价格上限（原上限17.59元/股），将增持计划延期至2026年4月9日，并取消价格上限限制，调整后增持金额合计不低于7亿元且不高于14亿元[1][3] - 成都产业资本集团和成都欣天颐分别计划增持2.5-5.1亿元和4.5-8.9亿元[3] - 华夏银行部分高管及业务骨干计划自2025年4月11日起6个月内以自有资金增持不低于3000万元，因定期报告窗口期和市场波动暂未实施[4] 银行业绩表现 - 常熟银行2025年上半年营收60.62亿元（同比+10.1%），净利润19.69亿元（同比+13.51%），资产总额4012.27亿元（较上年末+9.45%），不良贷款率0.76%（较上年末-0.01pct）[8] - 浦发银行上半年营收905.59亿元（同比+2.62%），净利润297.37亿元（同比+10.19%），不良贷款率1.31%（较上年末-0.05pct）[9] - 杭州银行净利润116.62亿元（同比+16.67%），总资产2.24万亿元（同比+5.83%），不良贷款率0.76%，拨备覆盖率520.89%[10] 行业趋势与市场表现 - 2025年以来已有10家上市银行获得股东增持或拟增持，显示市场对银行股投资热情高涨[6] - 分析师认为优质区域银行零售不良拐点临近，净息差将率先筑底，新发放贷款利率降幅收窄且企稳[12] - 宁波银行上半年营收371.6亿元（同比+7.91%），净利润147.72亿元（同比+8.23%），总资产34703.32亿元（较上年末+11.04%）[11]

“齐鲁转债”时间安排 - 最后交易日为2025年8月8日[4][6][12][14] - 最后转股日为2025年8月13日[4][10][12][14][15] - 赎回登记日为2025年8月13日[6][10][15] - 赎回款发放日为2025年8月14日[6][10][11][12] - 2025年8月14日起在上海证券交易所摘牌[4][12][15] “齐鲁转债”赎回相关 - 赎回价格为100.7068元/张，当期应计利息0.7068元/张，票面利率1.00%，计息258天[10][11] - 个人投资者税后每张派发100.5654元[12] - 居民企业含税每张派发100.7068元，自行缴税[13] - 非居民企业暂免征税，每张派发100.7068元[13] 投资提醒 - 2025年8月8日收盘价122.209元/张，未转股或面临损失[15]

公司声明 - 齐鲁银行未与任何中介或个人开展贷款业务合作 公司强调未授权任何第三方机构或个人以公司名义开展个人贷款业务 提醒客户提高警惕 避免个人信息泄露 [1] - 齐鲁银行不收取任何与贷款办理相关的额外费用 包括贷款手续费 中介费 代办费等 发现第三方冒充行为可向公安机关报案或联系公司客服热线 [2] 消费者警示 - 需警惕虚假业务宣传套路 如"内部关系快速放款" "刷流水提额度" "零门槛低息秒批"等夸大表述 避免点击不明链接或扫描陌生二维码 [3] - 办理贷款时需妥善保管身份证件 银行卡 交易验证码等信息 禁止交由中介或他人代办操作 [3] - 拒绝以"刷流水 走账"为由的异常资金转账 防范洗钱和电信诈骗风险 [3] - 警惕"征信修复"陷阱 应通过规范用贷维持良好征信 勿轻信"征信洗白" "消除逾期记录"等说法 [3] 正规业务渠道 - 消费者可通过公司营业网点 手机银行 微信公众号等官方渠道办理贷款业务 [3]

行业整体表现 - 多家银行披露2025年半年度业绩快报，资产规模与营业收入均实现双增长，5家银行归属于母公司股东的净利润同比增幅超过10% [1] - 宏观经济企稳回升为银行业提供稳定经营环境，适度宽松货币政策和积极财政政策持续发力，银行对实体经济支持力度不减 [3] - 银行上半年经营业绩稳健得益于以量补价推动营收稳定，以及稳增长政策托底经济、高风险行业敞口有限和积极不良处置 [3] 资产质量与盈利能力 - 浦发银行2025年上半年营业收入905.59亿元，同比增长2.62%，归属于母公司股东的净利润297.37亿元，同比增长10.19% [2] - 青岛银行2025年上半年资产总额7430.28亿元，较上年末增长7.69%，归属于母公司股东的净利润30.65亿元，同比增长16.05% [2] - 浦发银行不良贷款率1.31%，较上年末下降0.05个百分点；宁波银行不良贷款率0.76%，拨备覆盖率374.16%，核心一级资本充足率9.65% [2] - 齐鲁银行不良贷款率1.09%，拨备覆盖率343.24%，主要资产质量指标连续七年持续优化 [3] 收入增长驱动因素 - 存款利率下降带动负债成本率下降，资本市场回暖带动财富管理相关中间业务收入增长 [1] - 市场利率下行及资本市场发展推动非息收入回暖，银行理财及财富管理业务收入增长，债市利率下行推动投资业务收入增长 [4] - 部分银行财富管理手续费及佣金收入已实现同比正增长，代销理财业务收入同比增幅较大，得益于代销理财规模增长及产品结构优化 [5] 下半年展望 - 银行将大力支持实体经济增长，贷款和存款继续驱动资产和负债规模增长，信贷结构进一步优化，新增信贷更多投向新质生产力领域 [1] - 银行净息差仍面临下行压力但相对较小，存量贷款重定价影响已在一季度体现，新发放贷款价格企稳，银行可通过下调存款利率等措施稳定净息差 [6] - 银行手续费及佣金净收入增速有望持续修复，叠加资本市场活跃度上升和居民风险偏好修复，非息收入压力将缓解 [5]

行业整体表现 - A股上市银行首份半年报由常熟银行披露，营收和净利润均实现10%以上增长 [2] - 已披露业绩快报的5家银行中，4家净利润增幅超10%，显示行业整体盈利能力改善 [2] - 银行板块年内涨幅达18.10%，浦发银行以41.88%涨幅领跑成分股 [9] - A股总市值前十中有5席由银行股占据，流通市值前十中有4家银行股 [9] - 农业银行流通市值达2.14万亿元，超越工商银行成为A股流通市值第一 [11] 常熟银行 - 2025年上半年实现营业收入60.62亿元（+10.1%），归属净利润19.69亿元（+13.51%） [3] - 非利息净收入14.22亿元（+57.26%），其中手续费及佣金净收入1.42亿元（+637.77%），债权投资收益6.73亿元（+560.13%） [3] - 总资产4012.27亿元（+9.45%），贷款总额2514.71亿元（+4.4%），存款总额3107.77亿元（+8.46%） [3] - 个人贷款占比54.20%，个人经营性贷款占比37.56%，普惠型小微企业贷款余额1043.45亿元 [3] - 不良贷款率0.76%（-0.01pct），拨备覆盖率489.53%（-10.98pct） [4] - 首次中期分红每股0.15元，分红总额4.97亿元，占净利润25.27% [4] 其他银行 - 浦发银行：营业收入905.59亿元（+2.62%），净利润297.37亿元（+10.19%），存贷款总额分别增长8.71%和4.51% [5] - 杭州银行：净利润116.62亿元（+16.67%），不良贷款率0.76%，拨备覆盖率520.89% [7] - 齐鲁银行：净利润27.34亿元（+16.48%），利息净收入49.98亿元（+13.57%） [7] - 青岛银行：净利润30.65亿元（+16.05%），不良贷款率1.12%（-0.02pct） [8] - 宁波银行：净利润147.72亿元（+8.23%），存贷款总额分别增长13.07%和13.36% [8] 机构观点 - 银行业"低估值-高复利"组合具备穿越周期能力，"业绩增速+分红率"双轮驱动模式受机构青睐 [11] - 银行股接近4%的股息收益率，享有较高股息溢价率（无风险利率低于2%） [11] - 银行股股价上行空间还有60%+，优质个股涨幅空间更大 [11] - 大行定增方案落地，中期分红推进，多家银行发布估值提升计划，中长期投资价值持续 [11]

齐鲁转债赎回公告核心要点 - 齐鲁银行宣布提前赎回"齐鲁转债"并摘牌 赎回价格为100.7068元/张 [4][5][8] - 赎回条件已触发 因公司股票在2025年6月3日至7月4日期间有15个交易日收盘价不低于转股价的130% [7] - 最后交易日为2025年8月8日 最后转股日为2025年8月13日 [3][12] 赎回条款细节 - 赎回登记日为2025年8月13日 赎回对象为当日收市后登记在册的全部持有人 [8] - 当期应计利息计算公式为IA=B×i×t/365 其中票面利率1.00% 计息天数258天 [9] - 赎回程序包括冻结债券、公告赎回结果等步骤 赎回款将于2025年8月14日发放 [10][11] 交易与转股安排 - 自2025年8月11日起"齐鲁转债"停止交易 最后转股日为8月13日 [12] - 赎回完成后"齐鲁转债"将于2025年8月14日起在上交所摘牌 [13] - 二级市场价格(122.209元/张)与赎回价格(100.7068元/张)存在较大差异 [16] 税务处理说明 - 个人投资者需缴纳20%利息税 实际到手100.5654元/张 [14] - 居民企业自行纳税 合格境外机构投资者暂免税 实际到手均为100.7068元/张 [14]

可转债转股与赎回 - 2025年6月3 - 7月4日，公司股票15个交易日收盘价不低于“齐鲁转债”当期转股价格130%，触发赎回条款[6] - 2025年6月12日起，“齐鲁转债”转股价格由5.14元/股调为5.00元/股[6] - 2025年8月8日收市后，“齐鲁转债”停止交易，距最后转股日剩3个交易日[3] 赎回相关数据 - 赎回登记日为2025年8月13日，赎回价格100.7068元/张，8月14日发放赎回款[5] - “齐鲁转债”当年票面利率1.00%，计息258天，当期应计利息0.7068元/张[9] - 个人投资者税后实际派发赎回金额100.5654元/张，居民企业和非居民企业为100.7068元/张[11][12] 风险提示 - 2025年8月8日“齐鲁转债”收盘价122.209元/张，未及时转股或面临较大损失[14] - 未转股票面总金额不足3000万元时，公司有权赎回全部未转股可转债[7]

银行转债市场动态 - 齐鲁转债将于8月8日迎来最后一个交易日 8月14日摘牌 未转股余额4.53亿元 未转股比例5.67% [1][2] - 齐鲁转债触发强制赎回因正股股价在6月3日至7月4日期间有15个交易日收盘价不低于转股价的130% [2] - 齐鲁银行2025年上半年营收67.82亿元同比增长5.76% 净利润27.34亿元同比增长16.48% [2] 银行转债触发强赎情况 - 今年已有5只银行转债触发强赎条款 包括齐鲁转债、南银转债、杭银转债、苏行转债、成银转债 [3] - 浦发转债将于10月到期摘牌 发行金额500亿元 未转股余额360.54亿元 未转股比例72.11% [3] - 申万一级银行行业指数年内涨幅超14% 浦发银行涨近40% 青岛银行涨超36% 农业银行涨超30% [3] 银行转债市场影响 - 银行转债转股后可补充核心一级资本 齐鲁转债转股后核心一级资本充足率将达11.62% 较2024年提升0.87个百分点 [3] - 银行转债供给减少导致基金配置热情降低 机构可能转向红利资产或其他替代品 [4]