证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-018 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 续聘会计师事务所名称:立信会计师事务所（特殊普通合伙） 一、拟聘用会计师事务所的基本情况 会计师事务所名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 成立日期：2011 年 1 月 24 日 统一社会信用代码：91310101568093764U 注册地址：上海市黄浦区南京东路 61 号四楼 （一）机构信息 1.基本信息 立信近三年因执业行为受到刑事处罚 0 次、行政处罚 1 次、监督管理措施 29 次、自律监管措施 1 次和纪律处分 0 次，涉及从业人员 75 名。 首席合伙人：朱建弟 立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）于 1927 年在上海 创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事 务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 独立董事刘志友述职报告 本人刘志友,1962年6月出生,本科学历。曾任江苏银行 学校暨南京金融高等专科学校助教、讲师、副教授、金融系副主 任、主任,南京审计学院副教授、教授、金融系副主任、浦口校 区管委会主任、学生处处长、统战部部长、机关党委书记。现任 云南陆良农村商业银行独立董事,本公司独立董事,本公司董事 会战略与普惠金融委员会委员、风险管理与关联交易控制委员会 委员。 (二)关于独立性的说明 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2023年度,本人严格按照《公司法》、《银行 保险机构公司治理准则》、《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》、《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2023年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景情况 - 1 - 2023年,本人对独立性情况进行了自查,经自查,本人任 职符合《上市公司独立董事管理办法》规定的要求,不存在影响 独 ...

财务指标 - 公司2024年第一季度营业收入为11.98亿元，同比增长9.84%[4] - 公司2024年第一季度归属于上市公司股东的净利润为4.05亿元，同比增长5.4%[4] - 公司2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为125.31亿元，同比下降38.32%[4] - 公司2024年第一季度总资产为2,615.98亿元，较上年度末增长5.63%[4] - 公司2024年第一季度归属于上市公司股东的所有者权益为189.70亿元，较上年度末增长2.7%[4] - 公司资产总额为2,615.98亿元，较上年末增加5.63%[11] - 公司负债总额为2,426.27亿元，较上年末增加5.86%[11] - 公司存款总额为2,107.38亿元，较上年末增加7.11%[11] - 公司贷款总额为1,833.15亿元，较上年末增加3.44%[11] - 公司核心一级资本充足率为10.12%，一级资本充足率为10.12%，资本充足率为13.82%[12] - 公司不良贷款率为1.16%，拨备覆盖率为252.73%[14] - 公司流动性覆盖率为112.42%，净稳定资金比例为130.21%[15,16] - 公司正常类贷款占比为97.65%[16] - 公司资产质量保持良好[16] 资产负债情况 - 公司2024年第一季度拆出资金较上年同期下降43.6%[7] - 公司2024年第一季度衍生金融资产较上年同期下降100%[7] - 公司2024年第一季度买入返售金融资产较上年同期增长75.74%[7] - 公司2024年第一季度交易性金融资产较上年同期增长83.14%[7] - 公司2024年第一季度其他资产较上年同期增长39.68%[7] - 发放贷款和垫款178,341,336千元[17] - 交易性金融资产1,015,509千元[17] - 债权投资10,132,421千元[17] - 其他债权投资43,176,783千元[17] - 吸收存款216,518,699千元[17] 损益情况 - 营业总收入1,198,420千元[18] - 利息净收入975,947千元[18] - 投资收益183,933千元[18] - 信用减值损失381,315千元[19] - 净利润405,376千元[19] 现金流情况 - 公司2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为125.31亿元，同比下降38.32%[4] - 公司偿还债务支付的现金为5,360,000元[21] - 公司分配股利、利润或偿付利息支付的现金为3,280元[21] - 公司筹资活动现金流出小计为5,384,235元[21] - 公司筹资活动产生的现金流量净额为-5,384,235元[21] - 公司现金及现金等价物净增加额为4,233,695元[21] - 公司期末现金及现金等价物余额为13,608,706元[21]

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-015 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第十七次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第 十七次会议于 2024 年 4 月 24 日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文 件已于 2024 年 4 月 12 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事 10 名，实 际出席董事 9 名，张丁董事因公务原因无法出席本次会议，委托孙隽董事代为出 席。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议由董事长赵远宽先生主持，会 议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 一、关于提名第四届董事会独立董事候选人的议案 表决情况：10 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 同意提名张龙耀先生为公司第四届董事会独立董事候选人，张龙耀先生（简 历详见附件）符合法律、法规和公 ...

独立董事候选人声明与承诺 本人张龙耀,已充分了解并同意由提名人江苏紫金农村商业银行 股份有限公司董事会提名为江苏紫金农村商业银行股份有限公司第四 届董事会独立董事候选人。本人公开声明,本人具备独立董事任职资 格,保证不存在任何影响本人担任江苏紫金农村商业银行股份有限公 司独立董事独立性的关系,具体声明并承诺如下: 被提名人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明材 料(如有)。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章以及公司 规章的要求: (一)《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定; (二)(中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的规定(如 适用); 一、本人具备上市公司运作的基本知识,熟悉相关法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件,具有5年以上法律、经济、会计、 财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 (三)中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证券交易 所自律监管规则以及公司章程有关独立董事任职资格和条件的相关规 定; (四)中共中央纪委、中共中央组织部《关于规范中管干部辞去 公职或者退（离）休后担任上市公司、基金管理公司独立董事、独立 监事的通知》的 ...

关联交易审议 - 2024年4月24日公司第四届董事会第十七次会议审议通过2024年度部分关联方日常关联交易预计额度议案，赞成5票，反对0票，弃权0票[3] - 2024年4月23日公司第四届董事会第九次独立董事专门会议审议通过该议案，赞成3票，反对0票，弃权0票[4] 关联方用信及申请额度 - 江苏省国信集团财务有限公司2023年度用信净额为0，2024年拟申请授信类额度5000万元、资产转移类额度500万元、服务类额度550万元[5] - 江苏银行2023年末用信净额41290万元，2023年累计发生资产转移类109140万元，2024年拟申请授信类额度58000万元、资产转移类额度1000000万元、服务类额度50万元[5] - 江苏省国际信托2023年末用信净额为0，2023年累计发生服务类业务37万元，2024年拟申请授信类额度10000万元、资产转移类额度500万元、服务类额度2050万元[5] - 江苏省铁路集团2023年用信净额11476万元，2024年拟申请授信类额度20000万元[6] - 苏银金融租赁2023年末用信净额10000万元，另有低风险业务余额2812万元，2024年拟申请授信类额度42811.94万元[6] - 紫金财产保险2023年向本行赔付逾期客户本息共计2470万元，累计发生服务类交易142万元，2024年拟申请存款和其他类额度5000万元、服务类额度1000万元[6] - 江苏省国信信用融资担保2023年末为客户提供担保余额4900万元，2024年拟申请存款和其他类额度50000万元[6] 关联方授信额度合计 - 各关联方2024年授信类额度合计（部分集团）：国信集团关联方249211.94万元、投资集团关联方285200万元（剔除银行同业及低风险业务后为175200万元）[6][7] - 关联方授信类额度合计1321591.94万元，剔除银行同业及低风险业务后为1050780万元[11] 其他关联方额度限制 - 除上述关联企业外，其他单个关联方授信类预计额度不超过18000万元，所有关联方总计不超过资本净额的50%[11] - 除上述关联企业外，其他单个关联方资产转移类预计额度不超过18000万元，所有关联方总计不超过6000000万元[11] - 除上述关联企业外，其他单个关联方服务类预计额度不超过18000万元，所有关联方总计不超过50000万元[11] 关联方财务数据 - 截至2023年9月末，江苏省国信集团财务有限公司总资产2822959万元，净资产227483万元，营业收入25149万元，净利润10156万元[16] - 江苏银行截至2023年9月末总资产333634582万元，净资产25326730万元，营业收入5867785万元，净利润2657402万元[17] - 江苏省国际信托截至2023年11月末总资产3053481万元，净资产2778395万元，营业收入267560万元，净利润241025万元[19] - 华泰证券截至2023年12月末总资产90550839万元，净资产18221743万元，营业收入3657759万元，净利润1303626万元[20][21] - 苏银金融租赁截至2023年11月末总资产10280192万元，净资产1315693万元，营业收入575162万元，净利润197619万元[22] - 紫金财产保险截至2023年11月末总资产1961020万元，净资产913137万元，营业收入997157万元，净利润12611万元[23] - 江苏省国信信用融资担保截至2023年12月末总资产146781万元，净资产86098万元，营业收入11441万元，净利润2100万元[25] - 苏银理财截至2023年12月末总资产459110万元，净资产403609万元，营业收入130825万元，净利润69168万元[26] - 南京中电熊猫信息产业集团截至2023年9月末总资产8164797万元，净资产135741万元，营业收入4602090万元，净利润11151万元[28] - 利安人寿截至2023年9月末总资产10011019万元，净资产330543万元，营业收入1950228万元，净利润3363万元[29] - 江苏省铁路集团截至2023年9月末总资产33423630万元，净资产18617520万元，营业收入526596万元，净利润96883万元[33] - 鑫元基金截至2023年9月末总资产435975万元，净资产334323万元，营业收入42704万元，净利润9887万元[36] - 南京银行截至2023年9月末总资产224067897万元，净资产16953815万元，营业收入3569216万元，净利润1537525万元[37] - 南京紫金融资租赁截至2023年9月末总资产381424万元，净资产80690万元，营业收入20549万元，净利润6347万元[39] - 南京证券截至2023年9月末总资产5530677万元，净资产1728118万元，营业收入177307万元，净利润57261万元[40] - 南京市紫金科技小额贷款截至2023年9月末总资产116952万元，净资产35053万元，营业收入3198万元，净利润1612万元[42] - 南京通汇融资租赁截至2023年11月末总资产435978万元，净资产68211万元，营业收入21513万元，净利润5121万元[43] - 紫金信托截至2023年9月末总资产1169234万元，净资产880012万元，营业收入78133万元，净利润45396万元[45] - 南京金融街第一太平戴维斯物业截至2023年9月末总资产3589万元，净资产996万元，营业收入7832万元，净利润370万元[47] - 南银理财截至2023年9月末总资产463010万元，净资产421122万元，营业收入75867万元，净利润41860万元[48] - 南银法巴消费金融截至2023年12月末总资产3345231万元，净资产508730万元，营业收入263256万元，净利润11122万元[49][50] - 富安达基金管理有限公司注册资本81800万元，截至2023年6月末总资产93415万元，净资产82423万元，营业收入5298万元，净利润 - 891万元[52] 公司持股及关联自然人授信 - 截至2023年12月末，江苏苏豪投资集团有限公司持有公司股份4.82%[53] - 公司对关联自然人授信净额截至2023年12月末为0.86亿元[158] - 公司对关联自然人2024年度预计授信额度为3亿元，单户预计授信不超过2000万元[158]

业绩总结 - 2023年12月31日公司财务报告内部控制有效[3][4] - 纳入评价范围单位资产总额和营收占比均为100%[8] 内部控制情况 - 报告期内无财务和非财务报告内控重大、重要缺陷[16][17][19] - 发现少量财务和非财务报告内控一般缺陷将改进[17][19] - 上一年度一般缺陷部分已整改或改善仍需推进[20]

公司概况 - 2023年末注册资本36.61亿元，股东约7.25万名，省市两级国资占主导[10] - 全行员工2405人，业务人员占比75.22%，本科（含）以上学历员工占比84.82%[10] - 2023年位列全球1000强银行榜单第486名[12] - 组建于2011年3月28日，2019年在上海证券交易所上市，为全国首家A股上市省会城市农商行[10] 业绩数据 - 2023年总资产2477亿元，净利润16亿元[26] - 2023年不良贷款率为1.16%，较2021年的1.45%下降[27] - 2023年客户满意度为98.2分[28] 用户数据 - 累计走访客户超68万户，信贷客户数突破10万户[22][74] - 2023年零售信贷客户数10.51万户，微e贷客户数2.01万户[29] - 2023年普惠型小微企业贷款户数为27664户，较年初增加6851户[73] - “银企e+”签约使用数达1.3万户，“现金管理平台”签约集团客户15家，“银医通”签约医疗机构40余家，“银校通”签约学校10所[82] 绿色金融 - 2023年末全行绿色贷款余额122.46亿元，较年初增加13.38亿元[20] - 2023年节能环保项目贷款余额26.51亿元，同比增长率24.4%[30] - 2023年支持的节能环保项目数量267个[30] 业务发展 - 2023年12月末涉农及小微贷款余额1092亿元，较年初增加153亿元，占比61.59%，较年初提升3.03个百分点[73] - 2023年普惠型小微企业贷款余额为325.77亿元，较年初增加41.87亿元，增速为14.75%，完成信贷计划113%[73] - 2023年新发放普惠型小微贷款平均利率为5.12%，较去年下降33个BP[73] 社会责任 - 2023年精准扶贫投资资金208.5万元[33] - 2023年捐赠150万元用于扶贫慈善项目与相关活动[100] - 出资50万元用于长乐社区大棚建设、路灯改造等项目[100] 科技与创新 - 与南京征信公司合作研发“紫信贷”，获南京市2023年度信用工作优秀案例示范奖等多种奖项[20] - 全年上线智能报表102张，推广89个RPA场景应用[85] - 开发26项电子登记簿、2项电子日志[93] 未来展望 - 2024年围绕5年发展战略规划探索特色化发展道路[133] - 加大对农村重点领域信贷支持，扩大整村授信覆盖[134] - 加大绿色贷款投放力度，推动绿色金融服务体系专业化发展[135] - 增加金融科技整体投入，改善手机银行等客户体验[136] - 以紫金志愿者团队为核心开展爱心公益活动[137] - 帮助挂钩村庄培育新产业、增进新动能[137] - 进一步细化“三会一层”履职重点和要求[138] - 常态化开展股权专项整治，维护全体股东利益[138]

股份转让情况 - 汇鸿中锦和汇鸿中鼎拟转让56,403,216股紫金银行股份给苏豪投资[8][14][17] - 转让后苏豪投资持股233,042,759股，占比6.36%[17][20] - 每股价格2.6元/股，转让价款总额146,648,361.60元[25] 权益变动前后 - 变动前苏豪投资持股176,639,543股，占比4.82%[18] - 汇鸿中锦和汇鸿中鼎各持28,201,608股，各占0.77%[18] 其他信息 - 《股份转让协议》2024年4月18日签订[28] - 苏豪投资未来12个月无增持或减持明确安排[15][42]

股份转让 - 汇鸿中锦、中鼎分别向苏豪投资转让28,201,608股，合计56,403,216股，占总股份1.54%[3][4] - 每股价格2.60元/股，转让价款总额146,648,361.60元[13] 权益变动 - 变动后苏豪投资持股233,042,759股，占总股份6.36%[2][15] - 不会导致公司控股股东、实际控制人变化[2][15] 公司信息 - 汇鸿中锦注册资本12900万元，公司持股63.50%[6][7] - 汇鸿中鼎注册资本27359.26万元，公司持股80.4347%[8][9] - 苏豪投资注册资本155,000万元，江苏省苏豪控股集团持股100%[10] 后续安排 - 协议经签字盖章生效，需上交所确认及办理过户登记[2][14][16] - 公司办理手续，关注进展并履行披露义务[17] 时间信息 - 公告发布于2024年4月18日[19]