借款额度 - 免息借款资金池总额不高于4500万元[7] - 各职级购房借款额度依职级和绩效划分[7] - 装修借款额度参照购房借款额度一半[7] 借款条件 - 借款申请人需入职满1年[5] - 员工取得相应职级且近半年绩效B及以上[5] - 购房、装修借款有申请时间限制[5] 借款次数与调整 - 员工工作期间可享购房及装修借款各两次[6] - 夫妻双方工作10年以上额度可调高[6] 还款规定 - 还款期限最长3年，每年偿还不少于30%，服务满三年免息[11] - 未如期还款按不同利率收取费用[11]

担保审批规则 - 单笔担保额超公司最近一期经审计净资产10%需董事会审议后提交股东会审议[8] - 公司及其控股子公司对外担保超公司最近一期经审计净资产50％后提供的担保需董事会审议后提交股东会审议[9] - 公司及其控股子公司对外提供的担保总额超公司最近一期经审计总资产30％以后提供的担保需董事会审议后提交股东会审议[10] - 按担保金额连续12个月内累计计算超公司最近一期经审计总资产30％的担保需董事会审议后提交股东会审议，且股东会审议时须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过[10] - 为资产负债率超70%的担保对象提供的担保需董事会审议后提交股东会审议[10] - 对股东、实际控制人及其关联方提供的担保需董事会审议后提交股东会审议，且该股东或受该实际控制人支配的股东不得参与表决，由出席股东会的其他股东所持表决权的半数以上通过[10] 担保管理规定 - 公司订立的担保合同应在签署之日起7日内报送公司财务部门登记备案[13] - 已获批准的对外担保事项，90日内未签相关担保合同，超时限再办手续视为新担保事项，须重新办理审批手续[13] - 公司可对两类控股子公司分别预计未来12个月的新增担保总额度并提交股东会审议，任一时点的担保余额不得超额度[15] - 公司可对未来12个月内拟向合营或联营企业提供担保的具体对象及其对应新增担保额度进行合理预计并提交股东会审议，任一时点的担保余额不得超额度[15] - 合营或联营企业单笔调剂金额不超公司最近一期经审计净资产的10%[16] - 调剂发生时资产负债率超70%的担保对象，仅能从资产负债率超70%的担保对象处获额度[16] 信息披露要求 - 被担保人债务到期后十五个交易日内未还款，公司应及时披露信息[19] - 被担保人出现破产、清算等严重影响还款能力情形，公司应及时披露信息[19] - 公司董事会或股东会批准对外担保后，需披露相关决议及担保总额占最近一期经审计净资产比例等内容[19] 违规责任与制度管理 - 公司任何个人或单位不得代表公司签订对外担保合同[21] - 未按规定程序擅自越权签担保合同，违规当事人会受处罚[21] - 公司提供担保未履行信息披露义务，将追究当事人责任[23] - 对担保事项调查评估失误致决策失误，相关责任人承担连带责任[23] - 制度由公司董事会修改并报股东会审批，由董事会负责解释[25]

内部控制制度 - 公司建立内部控制制度以加强规范、防范风险、促进发展[2] - 内部控制应遵循合法性、全面性等原则[4] - 内部控制要素包括目标设定、内部环境等[4] 组织架构与职责 - 股东会是公司最高权力机构，董事会行使经营决策权等[8] - 董事会负责内部控制建立健全，经营管理层负责日常运行[8] - 审计委员会审查企业内部控制，监督有效性[9] 人力资源政策 - 人力资源政策包括员工聘用、培训等内容[10] 风险评估与控制 - 公司应根据控制目标收集信息，进行风险评估[13] - 采用定性与定量结合方法分析识别的风险[13] - 综合运用风险规避等策略控制风险[14] 控制措施 - 控制措施包括不相容职务分离等多种控制[17] - 内部控制活动涵盖销售与收款等营运环节[21] - 内控制度包括印章使用等管理制度[24] 子公司管理 - 制定对控股子公司的控制政策及程序[26] - 对控股子公司管理控制包括委派人员选任等活动[26] - 要求控股子公司建立重大事项报告和审议程序[26] - 定期取得并分析控股子公司季度（月度）报告[26] - 制定控股子公司的业绩考核与激励约束制度[26] - 若控股子公司再控股其他公司，逐层建立管理控制制度[27] 募集资金管理 - 公司应在募集资金到位后1个月内与保荐机构、存放银行签订三方监管协议[40] - 董事会审计委员会应督导内审机构至少每半年检查一次募集资金使用情况[40] - 公司董事会每半年度全面核查募投项目进展并披露《募集资金专项报告》[41] - 年度审计时公司应聘请会计师事务所对募集资金情况出具鉴证报告[41] - 公司变更募集资金用途或投资方式须经董事会审议、通知保荐方并提交股东会审批[42] 关联交易与担保 - 公司关联交易内控应遵循诚实信用等原则，不得损害公司和股东利益[30] - 公司对外担保内控应遵循合法、审慎、互利、安全原则，严控风险[34] 金融衍生品与投资 - 参与金融衍生品交易的公司应评估自身风控能力，制定内控制度[37] - 公司重大投资内部控制应遵循合法、审慎、安全、有效原则[44] - 公司委托理财事项由董事会或股东会审议批准，不得授予个人或经营管理层[44] 信息管理 - 出现可能影响公司股票交易价格的情形，责任人应及时报告相关信息[48] - 公司建立重大信息内部报告制度，明确信息收集、处理和传递程序[57] - 公司将内部控制相关信息在内部和与外部有关方面进行沟通反馈[57] 其他制度 - 公司建立健全安全生产管理制度和责任制[55] - 公司建立反舞弊机制，明确重点领域和职责权限[58] - 公司建立举报投诉制度和举报人保护制度[58] 内部审计与评价 - 公司内部审计部门对董事会负责，向审计委员会报告工作[59] - 公司制定内部控制自查制度和年度自查计划，各部门及子公司需配合检查[59] - 审计委员会根据内部审计报告对内部控制有效性出具评估意见并向董事会报告[59] - 公司内部控制评价由内部审计机构负责，出具年度评价报告[60] - 公司每年要求会计师事务所对财务报告相关内部控制有效性出具审计报告[60] - 若会计师事务所出具非标准审计报告，董事会需做专项说明[61] 考核与披露 - 公司将内部控制执行情况作为绩效考核指标，建立责任追究机制[61] - 公司应在年度报告披露时同时披露内部控制评价报告和审计报告[61] 资料保存与制度实施 - 公司内部审计部门工作底稿等资料保存时间至少10年[62] - 本制度由公司董事会负责解释，自董事会通过之日起实施[64]

关联方界定 - 持有公司5%以上股份的法人或其他组织及其一致行动人为关联法人[6] - 持有或间接持有公司5%以上股份的自然人为关联自然人[6] 关联交易审批 - 与关联自然人交易30万元以上经独立董事同意并董事会审议披露[14] - 与关联法人交易300万元以上且占最近一期经审计净资产绝对值0.5%以上经相关审议披露[15] - 与关联人交易3000万元以上且占最近一期经审计净资产绝对值5%以上披露、评估或审计并提交股东会审议[17] 关联担保规定 - 为关联人提供担保经非关联董事过半数及三分之二以上同意并提交股东会审议[17] - 为控股股东等关联人提供担保，关联人应提供反担保[17] - 为持股5％以下股东提供担保参照关联人担保规定，相关股东股东会回避表决[17] 其他规定 - 委托理财额度使用期限不超12个月，任一时点交易金额不超投资额度[18] - 与关联人日常关联交易协议超3年每3年重新履行审议和披露义务[19] - 董事会审议关联交易，关联董事回避表决，过半数非关联董事出席可举行会议，决议须非关联董事过半数通过，不足三人提交股东会审议[21] - 股东会审议关联交易，特定关联股东回避表决[22] - 控股子公司与关联方交易视同公司行为履行审批和披露义务[25] - 关联交易决策记录等文件由董事会秘书保存，期限不少于10年[26]

委员会组成 - 战略与可持续发展委员会由 3 名董事组成，含 1 名独立董事[4] - 委员由董事长、二分之一以上独立董事或全体董事的三分之一提名[4] - 主任委员由董事长担任[4] 会议规则 - 例会每年至少召开一次，提前三天通知全体委员[9] - 会议应由三分之二以上的委员出席方可举行[9] - 会议做出的决议，须经全体委员的过半数通过[9] 其他 - 会议记录保存期不少于十年[10] - 本细则自董事会审议通过之日起生效[12] - 本细则解释权归属公司董事会[12]

信息披露制度适用对象 - 制度适用于持有公司5%以上股份的股东等人员和机构[2] 定期报告披露时间与审计要求 - 公司应在会计年度结束后4个月内披露年度报告，上半年结束后2个月内披露半年度报告，前3个月、前9个月结束后1个月内披露季度报告[7] - 年度报告财务会计报告应经审计，半年度报告在特定情形下需审计，季度报告财务资料一般无须审计[7] 定期报告内容要求 - 年度报告应记载公司基本情况等多项内容[9] - 半年度报告应记载公司基本情况、主要会计数据和财务指标等内容[8] 定期报告审议与确认 - 定期报告内容需经董事会审议通过，财务信息经审计委员会审核[11] - 董事、高级管理人员需对定期报告签署书面确认意见[11] 制度实施与培训 - 公司董事会应对制度年度实施情况进行自我评估并披露[3] - 董事会秘书负责组织信息披露事务管理制度培训并报上交所备案[3] 信息披露渠道 - 信息披露文件应在证券交易所网站和符合规定的媒体发布[5] 重大事项披露 - 公司一年内购买、出售重大资产超资产总额30%需披露[14] - 公司营业用主要资产抵押、质押、出售或报废超该资产30%需披露[14] - 持有公司5%以上股份的股东或实际控制人持股或控制情况变化需披露[15] - 任一股东所持公司5%以上股份被质押、冻结等情况需披露[15] 披露程序 - 定期报告披露程序需经多环节，由董事会秘书或证券事务代表报交易所审核后公告[22][23] - 临时报告涉及董事会、股东会决议等信息披露需提交董事长审核签发后报交易所审核公告[23] - 涉及重大事件的临时报告披露需董事长批准签字并加盖公章后报交易所审核公告[23] 子公司与股东信息披露 - 控股子公司召开董事会等会议应在会议召开之日起两个工作日内披露[24] - 持股5%以上的股东或实际控制人相关情况变化需告知公司并配合披露[30][31] 特定发行信息披露配合 - 公司向特定对象发行股票时，控股股东、实际控制人和发行对象应配合信息披露[41] 关联信息报送 - 董事、高管、持股5%以上股东等应报送关联人名单及关联关系说明[32] 委托持股信息告知 - 通过委托或信托持有公司5%以上股份的股东或实控人应告知委托人情况[43] 资料提供与会计师事务处理 - 信息披露义务人需向保荐人、证券服务机构提供真实准确完整资料[44] - 公司解聘会计师事务所需说明更换原因和听取其陈述意见[45] 质询处理与保密责任 - 董事会秘书接到证券监管部门质询应及时报告董事长并回复[33] - 信息知情人对内幕信息负有保密责任[35] 社交平台管理与信息报告责任人 - 董事会应采取措施管理核心人员社交平台使用[36] - 各部门及子公司负责人是信息报告第一责任人并指定联络人[30] 档案管理 - 信息披露文件档案保管期限不少于十年[38] - 公司董事、高级管理人员履职情况由董事会办公室记录保存[38] - 对外信息披露文件档案管理工作由董事会秘书负责[38] - 以公司名义对监管机构等行文，董事会办公室留档保管[38] 财务信息内控与审计 - 财务信息披露前执行内控规定防止泄漏[40] - 实行内部审计制度，审计人员定期向审计委员会报告[40] 投资者关系管理 - 董事会秘书为投资者关系活动负责人[42] - 董事会办公室负责投资者关系活动档案工作[42] 责任承担与制度生效 - 公司董高应对信息披露负责，部分人员承担主要责任[44] - 制度由董事会审议报股东会批准后生效实施[47]

委员会组成 - 提名与薪酬委员会成员由3名董事组成，含2名独立董事[4] - 委员由董事长、三分之一以上董事或二分之一以上独立董事提名，董事会选举产生[4] - 设主任委员一名，由独立董事担任并报请董事会批准[4] 任期与会议 - 任期与董事会一致，委员任期届满可连选连任[4] - 例会每年至少召开一次，提前三天通知全体委员[13] - 会议需三分之二以上委员出席方可举行，决议经全体委员过半数通过[13] 记录与生效 - 会议记录保存期不得少于十年[15] - 细则自董事会审议通过之日起生效，解释权归属公司董事会[17]

信息管理 - 制度适用公司及其下设部门、控股子公司等[2] - 董事会秘书负责信息对外报送审核管理[4] 保密规定 - 定期报告披露前相关人员负有保密义务[4] - 向特定外部报送信息不得早于业绩快报披露时间[8] 报送流程 - 向政府部门等报送资料需履行内幕信息知情人登记[6] - 对外报送未公开重大信息需审批并要求对方签保密承诺[6] 留档备案 - 公司及各部门报送信息后相关负责人留档，董事会办公室登记备案[8] 违规责任 - 违反制度内部人员受处罚，外部单位或个人担责[11] - 若利用未公开信息违法违规，公司依法担责[23]

董事高管股份申报 - 公司董事、高管在6种时间内需委托公司申报个人等身份信息，多为2个交易日内[7] 董事高管股份转让限制 - 董事、高管所持本公司股份在4种情形下不得转让，含上市交易之日起1年内[9] - 任期内和任期届满后6个月内，每年转让股份不得超所持总数25%，不超1000股可一次全转让[9] - 董事、高管自实际离任之日起6个月内，不得转让持有及新增股份[13] 董事高管股份计算规则 - 每自然年首个交易日，以去年最后交易日所持股份总数为基数算可转让数量[9] - 年内新增股份按限售情况计入不同年份计算基数[9] - 当年可转未转股份计入年末持股总数，作为次年可转让计算基数[10] 公司章程规定 - 公司章程可规定更长禁转期、更低可转比例或附加限制条件，并向交易所申报[10] 董事高管股份变动披露 - 董事、高管所持股份变动需在2个交易日内通过公司在交易所网站披露[11] 董事高管违规买卖处理 - 违规6个月内买卖股票，董事会应收回收益并披露，未执行股东可要求30日内执行[11][24] - 董事会未在30日内执行，股东可自己名义向法院诉讼，负有责任的董事承担连带责任[24] - 董事、高管买卖股份严重违规，公司交由相关监管部门处罚[24] 股东增持限制 - 拥有权益股份达公司已发行股份30% - 50%的股东，1年后每12个月内增持不超2%[17] - 增持计划实施期限自披露起最长不超12个月，超6个月需说明理由[18] - 原定增持计划期限过半，实际增持未过半或未达区间下限50%应公告说明原因[19] - 持股50%以上股东集中竞价增持，累计达2%当日至公告日不得再增持[20] 股东增持相关要求 - 相关股东首次增持应通知公司，公司及时发布增持公告[17] - 增持前持股比例在30%以上，增持后需聘请律师发表专项核查意见[20] 制度相关 - 本制度由董事会负责解释，经董事会审议通过之日起生效[26] - 制度落款时间为二〇二五年十月[27]

信息披露制度制定 - 公司制定信息披露暂缓与豁免事务管理制度[1] 豁免披露情况 - 涉及国家秘密信息依法豁免披露[1] - 涉及商业秘密且符合特定情形可暂缓或豁免披露[1] 申请流程 - 申请需填审批表并提交资料给董事会秘书[3] - 董事会秘书审核，符合条件登记并经董事长审批[3] 其他规定 - 登记审批材料保存十年[3] - 特定情形下应及时披露暂缓、豁免的商业秘密[4] - 制度由董事会解释修订，自审议通过生效[6]