独立董事任职资格 - 独立董事占董事会成员比例不低于三分之一且至少含一名会计专业人士[3] - 特定股东及亲属不得担任独立董事[5] - 特定违法违规人员不得被提名为独立董事候选人[7] - 连续任职六年的，三十六个月内不得被提名[8] - 原则上最多在三家境内上市公司任独立董事[8] - 会计专业独董候选人有相关工作经验要求[9] 提名与选举 - 董事会、特定股东可提独立董事候选人，经股东会选举[11] - 投资者保护机构可请求股东委托提名[11] - 深交所异议的独董候选人不得提交股东会选举[13] - 选两名以上独董实行累积投票制，中小股东表决单独计票披露[13] 任期与补选 - 独董每届任期与其他董事相同，连续任职不超六年[13] - 独董履职不符或辞职致比例不符，60日内完成补选[13][14] 职权行使 - 行使部分特别职权需全体独立董事过半数同意并披露[16] - 部分事项经全体过半数同意后提交董事会审议[17] 履职监督 - 独董连续两次未出席董事会且不委托，董事会30日内提议解除职务[18] 会议相关 - 独董专门会议由过半数推举一人召集主持[19] - 两名以上独董认为材料不完整可延期，董事会应采纳[31] 工作要求 - 独立董事每年现场工作时间不少于15日[20] - 工作记录及公司资料至少保存10年[21] - 年度述职报告最迟在发年度股东会通知时披露[23] - 任职期间应参加深交所认可的后续培训[24] 公司支持 - 财务总监应在审计前向独董提交资料[26] - 公司为独董提供工作条件和人员支持[30] - 保障独董知情权，定期通报运营情况[30] - 及时发会议通知并提供资料[30][31] - 承担独董聘请专业机构及行使职权费用[32] - 给予独董适当津贴，标准由董事会制订、股东会审议并披露[32] 其他 - 规则中部分表述含数规定[35] - 规则解释权属于公司董事会[35] - 规则自董事会审议通过后生效，原规则废止[35] - 董事会日期为2025年10月29日[36]

报告披露 - 年度报告应在会计年度结束之日起四个月内完成并披露，中期报告应在上半年结束之日起两个月内完成并披露[10] - 年度和中期报告需记载公司基本情况、主要会计数据和财务指标等内容[10][11] - 定期报告内容需经董事会审议通过，财务信息需经审计委员会审核[11] - 公司预计经营业绩亏损或大幅变动应及时进行业绩预告[12] - 定期报告中财务会计报告被出具非标准审计意见，董事会应作专项说明[12] 重大事件披露 - 发生可能影响公司证券交易价格的重大事件，投资者未知时公司应立即披露[12] - 任一股东所持公司5%以上股份被质押等或出现被强制过户风险需关注信息披露[13] - 公司及相关信息披露义务人应在董事会决议等时点及时履行重大事件信息披露义务[15] 信息披露责任 - 公司董事、高级管理人员对信息披露真实性等负责，董事长等对临时报告和财务会计报告承担主要责任[20][21] - 董事会秘书负责与多方联系及组织协调信息披露事务[21] 披露流程 - 信息披露前需部门负责人核对、专业部门整理、董秘合规审查、董事长报董事会[28] - 定期报告由高管编制草案等多环节完成披露[28] - 涉及董事会等决议的临时报告由董秘编制审核，报交易所审核公告[30] - 涉及重大事件且不需审批的临时报告，按流程报交易所审核公告[30] 投资者关系 - 投资者关系活动结束后需编制记录表并于次一交易日开市前刊载[35] - 董事会秘书为投资者关系活动负责人，未经同意不得开展活动[41] - 举行业绩说明会等活动可采取网上直播方式并提前公告[42] 保密与豁免 - 信息涉及国家秘密应豁免披露，涉及商业秘密符合条件可暂缓或豁免披露[38][39] - 暂缓、豁免披露商业秘密出现特定情形应及时披露[39] - 对特定信息进行暂缓、豁免披露需履行内部审批程序[39] - 暂缓、豁免披露有关信息需登记相关事项且保存期限不少于十年[40][43] - 应在报告公告后十日内报送暂缓或豁免披露的登记材料[44] 内部控制与保密 - 公司应建立财务管理和会计核算内部控制制度确保财务信息准确[44] - 公司实行内部审计制度，对财务收支等进行监督并向董事会审计委员会报告[45] - 接触应披露信息人员对未公开信息负有保密责任[47] - 信息难保密等情况公司应立即披露[47] 其他 - 公司对外信息披露文件要专卷存档[49] - 失职导致信息披露违规责任人将受处分并可要求赔偿[51] - 制度由董事会负责解释修订，审议通过日生效施行[51]

审计委员会构成 - 由四名董事组成，三名独立董事，至少一名专业会计人士[4] - 委员由董事长等提名，董事会过半数选举产生[4] 会议规则 - 每季度至少开一次会，可开临时会议[12] - 提前三日通知，紧急情况除外[13] - 三分之二以上委员出席，决议全体委员过半数同意通过[13] - 关联议题关联委员回避，无关联委员按规则表决[13] 履职规定 - 独立董事不能出席需书面委托[14] - 委员连续两次不出席可被免职[14] 披露与审议 - 披露财务报告需过半数同意提交董事会[7] - 年度报告披露履职情况，未采纳意见需说明[10] 其他规则 - 以现场开会为原则，有多种表决方式[15] - 会议相关记录保存不少于10年，结果报董事会[15] - 全体委员有保密义务[15] - 规则由董事会解释修订，审议通过后生效[17]

2025年第三季度财务表现 - 第三季度实现营业收入42.5亿元，同比增长64.50% [1] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润亏损1041.84万元 [1] - 第三季度基本每股收益为-0.0108元 [1] 2025年前三季度财务表现 - 前三季度累计实现营业收入86.73亿元，同比增长29.84% [1] - 前三季度归属于上市公司股东的净利润亏损1.07亿元 [1] - 前三季度基本每股收益为-0.1111元 [1]

公司业绩表现 - 前三季度实现营业收入86.73亿元，同比增长29.84% [1] - 前三季度归属于上市公司股东的净利润为亏损1.07亿元 [1] - 第三季度实现营业收入42.50亿元，同比增长64.50% [1] - 第三季度归属于上市公司股东的净利润为亏损1041.84万元 [1] 业绩变动原因 - 业绩持续亏损主要系本期计提应收账款坏账准备增加所致 [1] - 业绩持续亏损亦与财务费用上升有关 [1]

股东回报规划 - 公司制定2024 - 2026年股东回报规划[1] - 至少每三年重新审阅一次股东回报规划[8] - 规划自股东会审议通过之日起实施[13] 利润分配政策 - 满足条件时每年现金分红不低于当年可分配利润10%[6] - 任意三个连续会计年度内累计现金分红不少于三年年均可分配利润30%[6] - 不同发展阶段和资金安排下有不同现金分红比例[6] 政策调整与限制 - 调整或变更利润分配政策需经出席股东会的股东所持表决权的2/3以上通过[11] - 三种情形下公司可不进行利润分配[11] 重大投资 - 未来十二个月内拟对外投资等累计支出达或超最近一期经审计合并报表净资产30%为重大投资[5]

人事变动 - 董事邢景峰因个人原因辞职，辞职后不在公司及子公司任职[2] - 邢景峰未直接或间接持有公司股份[2] 董事提名 - 公司审议通过提名蔡英华先生为第十届董事会非独立董事候选人[4] - 提名议案需提交公司2025年度第五次临时股东大会审议[4] 候选人信息 - 蔡英华47岁，有相关专业学位和丰富履历，未持股，符合任职资格[9]

制度修订 - 2025年10月29日审议通过修订《公司章程》及部分治理制度议案[1] - 《公司章程》修订后不再设监事会，由审计委员会行使职权[2] - 修订、制定31项制度，9项需提交临时股东大会审议[4][5] - 新制定董事、高级管理人员离职管理制度[5] 后续安排 - 相关事项需提交2025年度第五次临时股东大会审议[2][5]

公司基本信息 - 公司经营范围包括研究、开发金融自助设备及相关应用软件等业务[4] - 公司已发行股份数为975,774,437股，股本结构为普通股975,774,437股，无其他类别股[4] 公司治理 - 第十届董事会第四次会议审议通过《关于修订<公司章程>的议案》[2] - 法定代表人辞任，公司将在三十日内确定新的法定代表人[3] 股份相关 - 公司为他人取得本公司或其母公司股份提供财务资助，累计总额不得超已发行股本总额的10%，董事会决议需全体董事三分之二以上通过[5] - 公司增加资本方式包括公开发行股份、向特定对象发行股份等[5] - 公司收购本公司股份有六种情形，不同情形决策程序、处理时间和股份持有上限不同[5][6] - 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让；公开发行股份前已发行股份，自上市交易之日起1年内不得转让[6] - 董事、高级管理人员任职期间每年转让股份不得超其所持本公司股份总数的25%，离职后半年内不得转让[6] - 持有5%以上股份的股东、董事、高级管理人员，6个月内买卖股票所得收益归公司所有，特定情形除外[7] 股东权益与义务 - 连续一百八十日以上单独或合计持有公司百分之三以上股份的股东可要求查阅公司会计账簿、会计凭证[8] - 股东自决议作出之日起六十日内，有权请求法院撤销违规的股东会、董事会决议[9] - 连续一百八十日以上单独或合计持有公司百分之一以上股份的股东，可书面请求审计委员会、董事会对违规董高人员提起诉讼[10] - 持有公司5%以上有表决权股份的股东质押股份，应当日书面报告公司[32] 股东大会 - 股东大会是权力机构，行使多项职权，单独或合计持有公司3%以上股份的股东可提出提案[13][14] - 重大交易涉及六种情况需股东大会审议，股东会可授权董事会三年内决定发行不超已发行股份50%的股份[14][15] - 七种对外担保事项须经股东大会审议通过，特定担保事项需经出席会议股东所持表决权2/3以上通过[15][16] - 年度股东大会每年召开1次，应于上一会计年度结束后6个月内举行，六种情形下应召开临时股东大会[16] 董事会 - 董事会由九名董事组成，独立董事不少于三分之一，董事长和副董事长由董事会以全体董事过半数选举产生[35] - 董事会行使多项职权，可决定向特定对象发行融资总额不超三亿元且不超最近一年末净资产20%的股票[36] - 董事会确定对外重大交易、捐赠、关联交易事项标准，定期会议每年至少召开两次[37][38][40] 独立董事 - 公司独立董事至少包括一名会计专业人士，有任职限制，连任时间不得超过6年[43][45] - 独立董事行使特别职权需经全体独立董事过半数同意，关联交易等事项需经其同意后提交董事会审议[46][47] 利润分配 - 公司分配当年税后利润时应提取10%列入法定公积金，实行持续、稳定的股利分配政策[53][54] - 公司可采取多种方式分配股利，现金分红需满足一定条件，每年现金分红不低于当年可分配利润10%[54][55] - 利润分配预案由管理层、董事会提出拟定，经董事会审议后提交股东大会批准[56] 其他 - 公司在会计年度结束之日起4个月内报送并披露年度报告，上半年结束之日起2个月内报送并披露中期报告[53] - 公司聘用会计师事务所进行相关业务，聘期1年，可续聘，由股东会决定[60] - 公司合并支付价款不超净资产10%，可不经股东会决议，但需经董事会决议[62] - 公司解散原因包括章程规定事由、股东会决议、合并或分立需要等[63]

资产减值 - 2025年前三季度计提各项资产减值准备26,814.54万元[1] 坏账准备 - 2025年前三季度应核销应收款项坏账准备54.53万元[3] - 2025年前三季度计提信用减值准备22,414.75万元[4] 各项目余额 - 应收账款坏账准备期末余额94,047.88万元[5] - 长期应收款坏账准备期末余额220.23万元[5] 利润影响 - 2025年前三季度净利润减少22,939.09万元，所有者权益减少26,814.54万元[10]