证券代码：000555 证券简称：神州信息 公告编号：2025-028 神州数码信息服务集团股份有限公司 关于为控股子公司提供担保的进展公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 特别风险提示： 神州数码信息服务集团股份有限公司（以下简称"公司"）及控股子公司对外提 供担保总额超过最近一期经审计净资产 100%，本次进展公告涉及对资产负债率超过 70%的下属全资子公司提供担保，本次担保金额未超过公司最近一期经审计净资产 50%，未对合并报表外单位提供担保，敬请投资者关注相关风险。 2、2025 年 4 月 11 日，公司与中国工商银行股份有限公司南京三山街支行签署 了《最高额保证合同》，同意为控股子公司南京华苏科技有限公司（以下简称"南京 华苏"）在该行申请人民币 6,500 万元授信额度提供连带责任保证担保，保证期间为 自主合同项下的借款期限或其他融资期限届满之次日起三年。 上述担保金额均在公司 2025 年度第一次临时股东大会批准的担保额度范围内， 具体情况如下： | 单位：人民币亿元 | | --- | | 担保方 | 被担保对象及 | | | ...

公司地位与荣誉 - 连续三年入选央行金融科技“领跑者”计划，位列金融科技卓越服务商TOP10 [4] - 核心业务、渠道管理、开放银行排名NO.1 [4] - 软件著作权及专利累计达2,361项 [4][34] - 发布国际/国家标准73项，在研金融科技行业标准83项 [6] - 获IDC全球金融科技TOP50、毕马威中国金融科技企业双50榜单、《财富》中国科技50强等权威奖项 [6] 金融行业业务数据 - 金融行业软服签约39.62亿，收入36.80亿，已签未销22.95亿 [7] 业务布局 - 深耕金融软服领域，全面布局海外市场，积极拥抱AI浪潮 [8] 金融数字化解决能力 核心产品线 - 采用分布式技术架构，满足金融信创要求 [9] - 中标多个核心项目，并行核心项目交付数量创新高 [10] 云产品线 - 微服务平台 - 助力银行业务敏态发展，打造赋能型中台 [11] - 中标徽商银行、四川银行等10余家客户 [12] 数据产品线 - 构建全域数据管理平台，提供数据解决方案 [13] - 数据中台等产品在多个机构落地实施 [18] 数金产品线 - 以用户体验为中心，构建双生态对客服务 [19] - 渠道类解决方案服务客户，成为华为鸿蒙首批认证开发服务商 [24] 信贷产品线 - 具备对公和零售一体化服务能力，满足信贷全流程需求 [25] - 中标多个信贷项目，签约多个客户 [28] AI相关 行业趋势 - 科技巨头加大AI投入，AI算力竞赛白热化，中国受算力限制 [29] - AI从工程技术上升为基础科学，加速交叉学科融合 [29] 公司实践 - 构建“通专融合”新型技术架构 [31] - 形成公司自身建模标准，具备业务建模咨询能力，完成建模资产库搭建 [34] - CodeMaster在核心系统实践，研究借助Deepseek提升代码生成能力 [34] - 汇丰银行智能化监管报送项目1.0版本具备基本功能并运行 [34]

公司基本信息 - 活动类型为业绩说明会，时间是 2025 年 04 月 01 日 15:00 - 16:00，地点在北京市海淀区西北旺东路 10 号院中关村软件园二期东区 18 号神州信息大厦（网络直播 + 电话会议）[2] - 参与单位包括兴业证券、海通证券等多家机构及个人投资者，上市企业接待人员有董事兼总裁李鸿春、常务副总裁于宏志、财务总监兼董事会秘书刘伟刚 [2] 2024 年经营情况 整体业绩 - 实现营业收入 100.03 亿元，其中金融行业 49.12 亿元，政务业务 35.72 亿元，运营商业务 14.92 亿元 [2][3] - 归属于上市公司股东的净利润为 -5.24 亿元，扣除非经常性损益的净利润为 -5.01 亿元 [3] 战略业务（金融软服业务） - 收入 36.80 亿元，同比增长 1.13%；签约额 39.62 亿元，同比下降 4.61%；已签未销金额 22.95 亿元，同比增长 2.72% [3] - 在国有大行收入同比增长 18.80%，签约总金额同比增长 5.69%；近三年在国有大行和股份制银行签约总额年度复合增长率为 15.06%，收入总额年度复合增长率为 19.52% [3] 海外市场拓展 - 参与新加坡、印尼等“一带一路”国家银行核心系统建设，扩展与汇丰银行合作范围，与三菱银行签署战略合作协议，与 Swift 合作成为国内唯一全域产品合作金融科技企业 [4] 业绩下滑原因 - 行业客户 IT 投入放缓，市场竞争激烈，业务质量受冲击 [3][8] - 非战略业务板块计提商誉减值及其他减值损失 [3][8] 行业现状与展望 - 客户方面，银行业净息差收窄，营收负增长，IT 投入放缓；行业方面，银行 IT 投入放缓使金融科技行业收入承压，竞争加剧，利润受侵蚀 [4] - 未来，在数字化转型和 AIGC 推动下，中国银行业 IT 解决方案将智能化升级，市场进入高质量发展阶段 [4] 2025 年目标与战略规划 整体战略 - 推进金融科技战略，精细化管理实现业务高质量增长，梳理业务和人员，完善管理体系，提升营销、交付、研发、运营能力，实现规模与盈利平衡发展 [9] 各方面措施 - 营销：商机滚动预测管理，深耕重点客户，分层运营与“一行一策”，建立客户资产库并开展市场活动 [9] - 交付：交付方法论标准化，改进工艺，建立项目复盘机制，优化人员能力体系 [9] - 研发：优化产品体系及研发管理机制，推动“乾坤”平台标准化建设 [9] - 运营管理：提升人才素质和管理能力，优化架构与流程，推动“业财融合”与“业人融合” [9] 问答环节要点 降低商誉减值风险 - 聚焦核心业务，优化非战略业务 [10] - 并购注重与战略契合度和协同效应，合理定价 [10] - 构建完善商誉减值测试体系，定期测试 [10] 金融信创动作 - 构建全栈服务体系，完成与腾讯云、华为鲲鹏、阿里云等国产化技术生态全栈适配，形成完整解决方案 [11] - 核心业务系统业务中标多个项目，包括股份制大行、省级农信、城商行、农商行等项目 [12] - 与华为签署“鸿蒙生态千帆计划”，成为首批认证开发服务商，完成多家银行移动平台及产品鸿蒙适配 [12] 海外业务拓展 - 以东南亚为战略起点，向全球延伸，参与多个“一带一路”国家银行核心应用系统建设，在新加坡设海外业务总部，后续重点发力东南亚、中东等新兴市场 [13] - 应对挑战策略：组建本地化团队，与当地企业合作，强化政策法规研究，构建合规管理体系 [14] AI 研发与应用 - 2024 年研发投入 6.14 亿元，布局“AI + 金融”赛道，打造金融行业垂直大模型，优化升级关键 Agent，推出新 Agent [15] - 软件开发领域，在某股份制银行多个研发团队部署 CodeMaster；金融监管领域，落地某外资银行监管报送智能化项目 [15][16] 金融代码助手 CodeMaster - 接入 DeepSeek - R1 满血版开源模型，针对银行场景微调，能精准理解业务语义，生成高质量代码、测试用例和检测漏洞 [16] - 应用于金融软件开发领域，在网关开发、银行核心系统等高复杂度场景发挥作用，已在三个业务团队部署，提升开发效率与质量 [16]

文章核心观点 2025年3月29日神州信息发布2024年年度报告，介绍机构投资者持股情况、公募基金新披露情况及外资持股变动情况 [1][2] 机构投资者持股情况 - 截至2025年3月28日24个机构投资者持有神州信息A股股份，合计持股量4.88亿股，占总股本49.98% [1] - 前十大机构投资者包括神州数码软件有限公司等，合计持股比例49.91% [1] - 相较于上一季度，前十大机构持股比例合计下跌2.82个百分点 [1] 公募基金情况 - 本期较上一季度新披露18个公募基金，包括南方中证1000ETF等 [1] 外资持股情况 - 本期较上一季度持股减少的外资基金有1个，即香港中央结算有限公司，持股减少占比0.31% [2]

文章核心观点 公司因 2024 年度未达业绩考核目标，将注销 2023 年股票期权激励计划剩余 1854 万份股票期权，此事项已获授权，对公司无实质性影响且符合规定 [1][6] 本激励计划已履行的相关审批程序和信息披露情况 - 2023 年公司董事会和监事会审议通过激励计划草案等相关议案，独立董事发表意见 [1] - 2023 年对激励对象名单公示 10 天，监事会未收到异议并披露核查意见 [2] - 2023 年公司股东大会批准激励计划，董事会获授权，律师事务所出具法律意见书 [2] - 2023 年公司董事会和监事会调整激励对象名单及授予权益数量，完成 3715.5 万份股票期权登记 [3] - 2024 年公司董事会和监事会审议通过注销部分股票期权议案 [3] - 2025 年公司董事会和监事会审议通过注销剩余股票期权议案 [3] 本次注销剩余股票期权的原因及数量 - 因公司当期业绩未达考核目标，激励对象第二个行权期 1854 万份股票期权不得行权将被注销 [4][6] - 注销完成后，已授予但未行权的股票期权将全部注销，此事项已获授权无需股东大会审议 [6] 本次注销股票期权对公司的影响 - 本次注销对应已摊销激励成本在当期调整，对公司财务和经营无实质性影响，不影响管理团队勤勉尽职 [6] 监事会意见 - 监事会认为注销符合规定，履行必要程序，无损害股东利益情形，同意注销 1854 万份股票期权 [7] 法律意见书的结论性意见 - 泰和泰律师事务所认为注销已履行现阶段必要程序，符合规定，尚需履行信息披露和注销手续 [7]

报告与说明会安排 - 公司2024年年度报告将于2025年3月29日披露[1] - 2024年度业绩说明会拟于2025年4月1日15:00 - 16:30举办[1] - 业绩说明会召开方式为网络 + 电话会议，平台是进门财经[1] 参会信息 - 投资者可通过APP/小程序、PC端、电话报名参会[2][5] - 电话参会需提前报名，接入号码及密码公布[5] - 投资者可于2025年3月31日12:00前发问题至公司邮箱[5] 咨询方式 - 公司咨询联系电话为010 - 61853676，邮箱为dcits - ir@dcits.com[6]

业绩总结 - 2024年度营业收入1,000,283.15万元，上年度1,205,622.97万元[9] - 2024年度营业收入扣除项目合计513.54万元，占比0.05%[9] - 2024年度营业收入扣除后金额999,769.61万元，上年度1,205,100.43万元[9] 审计情况 - 信永中和2025年3月27日出具无保留意见审计报告[3]

审计机构信息 - 截止2024年12月31日，信永中和合伙人259人，注册会计师1780人，签过证券服务业务审计报告的超700人[4] - 2023年度业务收入40.46亿元，审计业务收入30.15亿元，证券业务收入9.96亿元[4] - 2023年度上市公司年报审计项目364家，收费总额4.56亿元，同行业上市公司审计客户30家[4] - 职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超2亿元[5] - 截止2024年12月31日，近三年受行政处罚1次、监督管理措施17次、自律监管措施8次[6] 审计相关决策 - 公司拟续聘信永中和为2025年度审计机构，需2024年度股东大会审议通过[3] - 2025年3月21日审计委员会同意续聘并提交董事会审议[15] - 第十届董事会第一次会议全票通过续聘议案[16] 审计费用 - 本期年报审计费用219.5万元，内控审计费用35万元[13]

神州数码信息服务集团股份有限公司董事会 2025 年 3 月 29 日 神州数码信息服务集团股份有限公司 章程修正案 神州数码信息服务集团股份有限公司（以下简称"公司"）第十届董事会第一次 会议审议通过了《关于修订<公司章程>的议案》。根据《公司法》《证券法》《上市公 司章程指引》等相关规定，并结合公司实际情况，公司拟对现行《公司章程》的相应 条款进行修订，具体修订内容如下： | 序号 | 修订前 | 修订后 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | | 第八条 | 代表公司执行公司事务的董事为 | 公司的法定代表人。 | | | | 担任法定代表人的董事辞任的,视为同 | 第八条 | 董事长或副董事长（联席董事 | 1 | 时辞去法定代表人。 | | 长）为公司的法定代表人。 | 法定代表人辞任的，公司将在法定代表 | | | | | 人辞任之日起三十日内确定新的法定代表 | 人。 | | | | 除上述条款外，《公司章程》其他条款保持不变。修订后的《公司章程》，最终以 工商登记机关核准的内容为准。 1 ...

监事会构成 - 公司监事会由3名监事组成[2] 2024年会议情况 - 2024年监事会召开七次会议审议重大事项[2] - 各月召开会议审议不同议案，如2023年度相关、季报、发行股票等议案[2][3][4][5] 未来展望 - 2025年监事会将继续监督检查并加强自身建设[10]