委托理财安排 - 公司拟用不超100亿闲置自有资金委托理财[1][3][9] - 投资保本型银行理财产品，期限不超12个月[1][4][9] - 2024年12月27日董事会审议通过委托理财议案[5] 授权与审议 - 董事会和监事会授权有效期1年[2][4][9] - 本次委托理财无需提交股东大会审议[2][5] 风险控制与披露 - 理财产品收益有不确定性，公司制定制度控制风险[6] - 内部审计和监事会监督资金使用，年报披露情况[6]

资金运作 - 公司拟用不超100亿元闲置自有资金委托理财[2] - 公司向中国建材集团有限公司借款7560万元[6] 会议与议案 - 第七届监事会第十二次临时会议于2024年12月27日通讯召开[1] - 《关于公司及其各级子公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案》通过[3] - 《关于公司与中国建材集团财务有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易的议案》通过[5]

会议情况 - 公司第七届董事会第十五次临时会议于2024年12月27日通讯召开，9票表决全收回[1] 议案通过情况 - 《关于公司生产线项目调整的议案》全票通过[2] - 《关于公司及其各级子公司使用闲置自有资金进行委托理财的议案》全票通过[2] - 《关于公司与中国建材集团财务有限公司签订<金融服务协议>暨关联交易的议案》6票同意通过[3] - 《关于公司在中国建材集团财务有限公司办理存贷款业务的风险处置预案》6票同意通过[4] - 《关于公司在中国建材集团财务有限公司办理存贷款业务的风险评估报告》6票同意通过[4] - 《关于公司向实际控制人借款暨关联交易的议案》6票同意通过[5]

公司出资与架构 - 财务公司注册资本25亿元，中国建材集团出资14.58亿元占比58.33%[1] - 中国建材股份有限公司出资10.42亿元占比41.67%[1] - 董事会下设风险管理委员会和审计委员会[3] 公司业务 - 财务公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款等多项业务[2] - 信贷部负责制定信贷业务计划等业务[6] - 金融发展部负责流动性管理等业务[6] - 结算部负责建立资金结算体系等业务[6] - 计划财务部负责税务管理等业务[6] - 风险部（法律合规部）负责风险管理等工作[6] 业绩总结 - 截至2023年12月31日，资产总额336.41亿元，负债总额308.15亿元，所有者权益总额28.25亿元[13] - 2023年营业收入6.50亿元，净利润0.57亿元，年底吸收存款余额307.86亿元，发放贷款及垫款余额188.39亿元[13] - 截至2024年9月30日，资产总额319.88亿元，负债总额291.40亿元，所有者权益总额28.48亿元[14] - 2024年1 - 9月营业收入5.73亿元，净利润0.53亿元，9月30日吸收存款余额266.01亿元，发放贷款及垫款206.15亿元[14] 监管指标 - 2023年12月31日资本充足率12.39%，2024年6月30日为12.46%，均高于监管要求[14] - 2023年12月31日流动性比例55.98%，2024年6月30日为40.81%，均高于监管要求[14] - 2023年12月31日贷款余额与存款余额和实收资本之和比例为57.91%，2024年6月30日为67.02%，均低于监管要求[14] - 2023年12月31日和2024年6月30日集团外负债总额占资本净额比例均为0.00%，低于监管要求[14] - 2023年12月31日票据承兑余额占资产总额比例为1.22%，2024年6月30日为0.81%，均低于监管要求[14] 其他 - 截至2024年12月27日，公司在财务公司存款余额4.75亿元，日最高存款余额4.93亿元，综合授信余额6.38亿元[15] - 公司认为财务公司具有合法有效的《金融许可证》《企业法人营业执照》[17] - 公司认为财务公司监管指标符合要求，风险管理不存在重大缺陷[17]

项目调整 - 2024年12月27日通过生产线项目调整议案[2] - 安徽防水调整TPO防水卷材和防水砂浆生产线项目[2] 投资与收益 - 原项目估算总投资14273.17万元，预计税后收益率13.39%[3] - 调整使投资增加约43236.62万元，变更后预计收益率17.21%[3][4] 建设规模与周期 - 变更后建设规模为年产1.3亿平防水卷材等[4] - 变更后预计建设期24个月[4] 项目影响 - 项目产品拓展有压力，原材料价格或有影响[6] - 项目对当期业绩无重大影响[6]

业务决策 - 2024年12月27日召开独立董事专门会议审议相关事项[1] - 拟与中国建材集团财务有限公司签订《金融服务协议》[1] 资金管理 - 制定在中国建材集团财务有限公司存贷款业务风险处置预案[1] - 存贷款业务持续风险评估报告真实客观[2] 资金借贷 - 向实际控制人中国建材集团有限公司借款7560万元，利率低于同期银行贷款利率[3]

财务公司概况 - 财务公司注册资本25亿元，中国建材集团占比58.33%，中国建材股份占比41.67%[3] 财务数据 - 2023年末资产总额336.41亿元，净利润0.57亿元等[4] - 2024年9月末资产总额319.88亿元，净利润0.53亿元等[5] - 2025年公司每日存款余额不超8亿元[6] - 2025年财务公司综合授信余额最高不超15亿元[6] - 截至2024年12月27日公司存款余额47487.50万元[13] - 公司日最高存款余额49269.82万元[13] - 截至2024年12月27日综合授信余额63800万元[13] 关联交易 - 关联交易于2024年12月27日董事会审议通过[2] - 独立董事专门会议通过议案[14] - 协议有效期至2025年12月31日[9] 风险管控 - 公司制定风险处置预案[12] - 公司对财务公司评估并出具报告[12] 交易影响 - 交易后财务公司提供多种金融服务[15] - 交易遵循原则，不损害公司及股东利益[15] - 交易有利于拓宽理财渠道、提高资金效率[15]

借款信息 - 公司拟向中国建材集团借款7560万元，年利率不高于协议签署日一年期LPR下浮20%[1] - 借款期限1年，到期无异议自动展期，展期次数不限[5] 财务数据 - 2024年初至12月27日，公司与中国建材集团日常关联交易总金额6.43亿元[7] - 截至2024年12月27日，公司借款本金余额7560万元，利息206.38万元[8] - 截至2024年12月27日，公司存款余额47487.50万元，日最高49269.82万元[8] - 截至2024年12月27日，财务公司提供综合授信余额63800万元[8] 审批情况 - 独立董事会议3票同意借款议案[9] - 董事会会议6票赞成通过借款议案[1]

资产情况 - 2023年末总资产424,290,834.16元，较2022年增长约4.66%[17] - 2023年末流动资产合计227,956,381.01元，较2022年增长约10.79%[17] - 2023年末非流动资产合计196,334,453.15元，较2022年下降约1.65%[17] - 2023年末货币资金80,829,273.24元，较2022年增长约53.52%[17] - 2023年末存货56,423,643.37元，较2022年增长约13.36%[17] - 2023年末固定资产139,188,030.48元，较2022年下降约9.87%[17] 负债与权益情况 - 2023年末负债合计237,899,942.17元，较2022年末增长0.61%[20] - 2023年末所有者权益合计186,390,891.99元，较2022年末增长10.34%[20] - 2023年末流动负债合计133,071,364.75元，较2022年末增长9.74%[20] - 2023年末非流动负债合计104,828,577.42元，较2022年末下降8.14%[20] 经营业绩情况 - 2023年度营业收入417,977,449.87元，较2022年度增长12.02%[22] - 2023年度营业成本345,024,025.43元，较2022年度下降8.19%[22] - 2023年度营业利润32,894,469.00元，较2022年度下降5.48%[22] - 2023年度利润总额32,794,469.00元，较2022年度下降5.87%[22] - 2023年度净利润31,633,105.59元，较2022年度下降2.41%[22] 现金流情况 - 2023年经营活动产生的现金流量净额为54,149,836.27元，2022年为24,092,874.94元[25] - 2023年投资活动产生的现金流量净额为 - 11,491,600.93元，2022年为 - 8,600,713.09元[25] - 2023年筹资活动现金流入小计为10,100,000.00元，与2022年持平[25] 其他情况 - 公司自2023年1月1日起执行《企业会计准则解释第16号》相关规定，对财务报表无影响[127][128] - 公司自2023年起提前执行《企业会计准则解释第17号》相关规定，对财务报表无影响[128] - 增值税按应税收入13%计算销项税，2022 - 2023年企业所得税按应纳税所得额15%计缴[132]

收购信息 - 北新涂料拟收购浙江大桥油漆部分股权[11][48] - 评估对象为浙江大桥油漆股东全部权益价值[49] 公司数据 - 北新涂料注册资本200000万元人民币[19] - 浙江大桥初始注册资金6890040元，1989年9月变更为2989万元[21][22] - 截至2023年12月31日，浙江大桥总注册资本3540万元[24][25] 财务数据 - 2023年末流动资产22795.64万元，非流动资产19633.45万元，资产总计42429.08万元[44] - 2023年末流动负债13307.14万元，非流动负债10482.86万元，负债总计23789.99万元[44] - 2023年末所有者权益合计18639.09万元[46] - 2023年营业收入41797.74万元，营业成本34502.40万元[46] - 2023年营业利润3289.45万元，利润总额3279.45万元，净利润3163.31万元[46] 评估数据 - 评估基准日为2023年12月31日，结论使用有效期至2024年12月30日[12][16][54][145][149] - 采用资产基础法和收益法评估，选资产基础法结果为结论[12][68][145] - 资产基础法下，总资产账面价值42528.62万元，评估价值55303.67万元，增值率30.34%[12][140] - 资产基础法下，负债账面价值23789.99万元，评估价值13378.49万元，减值率43.76%[12][140] - 资产基础法下，净资产账面价值18639.09万元，评估价值41925.19万元，增值率124.93%[12][13][140][142] - 流动资产账面价值22795.64万元，评估价值23294.36万元，增值率2.19%[15][142] - 非流动资产账面价值19633.45万元，评估价值32009.32万元，增值率63.03%[15][142] - 无形资产账面价值2744.04万元，评估价值9085.61万元，增值率231.10%[15] - 收益法评估下，股东全部权益价值为42473.39万元，增值率127.87%[143] 其他信息 - 浙江大桥2017年搬迁后生产基地占地140亩[28] - 浙江大桥车辆共计3项，均为办公车辆[33] - 纳入评估的土地使用权账面价值2744.04万元，土地1宗，面积92209.84平方米[35] - 纳入评估的商标权账面价值0元，共13项；专利权账面价值0元，共20项[36][38] - 公司长期股权投资参股1家下属公司，持股浙江大桥电子商务有限公司34%[75] - 2024年第一次股东大会决定向全体股东派发现金股利1416.00万元，评估未考虑该影响[147] - 公司以工业房地产抵押，抵押金额为118135097元，评估未考虑抵押因素影响[147] - 资产评估报告日为2024年9月18日[150]