担保管理 - 公司及控股子公司对外担保总额指两者对外担保额之和[2] - 对外担保由公司统一管理，分支机构未经批准不得担保[3] - 禁止对个人提供担保，特殊情况相关部门决定[3] 申请要求 - 申请担保人需提交企业基本资料等[4] 审议规定 - 对外担保总额超最近一期经审计净资产50%或总资产30%，担保需股东会审议[8] - 一年内向他人提供担保金额超最近一期经审计总资产30%，股东会审议需经出席会议股东所持表决权2/3以上通过[8] - 为资产负债率超70%的担保对象提供担保需股东会审议[8] - 单笔担保额超最近一期经审计净资产10%的担保需股东会审议[8] 债务处理 - 担保债务到期，责任人督促被担保人15个工作日内还款[15] 资本运作审查 - 公司在收购和对外投资中审查被收购方对外担保情况[27] 保证责任 - 一般保证人未经董事会决定不得对债务人先行承担保证责任[28] - 法院受理债务人破产案件，债权人未申报债权，公司参加破产财产分配并预先行使追偿权[29] - 保证合同多人按比例担责，公司拒绝承担超出份额的保证责任[30] - 公司履行保证责任后及时向被担保人追偿[31] 信息披露 - 公司按规定履行对外担保信息披露义务[19] - 在深交所网站和符合规定媒体披露特定对外担保内容[19] - 独立董事在年报中对公司对外担保情况专项说明并发表意见[20] - 发生违规担保及时披露并采取措施解除或改正[22] 制度生效 - 本制度经股东会审议通过后生效并实施[24]

董事选举提名 - 公司董事会及百分之一以上股份股东可提名独立/非独立董事候选人[5] 董事选举规则 - 独董与非独董分开选举，表决权数为股份数乘应选人数[7] - 当选董事得票数须超出席股东有效表决权股份二分之一[10] 选举结果处理 - 当选人数不足有不同处理方式，可能二轮选举或下次股东会选举[10] 细则生效 - 本细则经股东会审议通过后生效实施[14]

独立董事任职资格 - 人数不得低于董事会成员人数的三分之一，且至少含一名会计专业人士[3] - 需有五年以上法律、会计或经济等工作经验[5] - 有不良记录者不得担任[5] - 特定股东及其亲属不得担任[8] 提名与任期 - 董事会、特定股东可提候选人[11] - 每届任期与其他董事相同，连任不超六年[12] 履职与管理 - 连续两次未出席且不委托，董事会30日内提议解除职务[12] - 因特定情形离职，公司60日内完成补选[12] - 辞职致比例不符或缺会计专业人士，履职至新任产生[13] - 除特定情况，辞职自报告送达生效[13] 委员会要求 - 审计等委员会成员中独立董事应过半数并任主任委员[17] - 审计委员会成员不得兼任高管，至少一名会计专业独董任主任[17] 工作时间与资料保存 - 每年现场工作不少于15日[18] - 工作记录等资料至少保存10年[17][22] 职权行使 - 行使特定职权需全体独立董事过半数同意[15] - 特定事项经全体独董过半数同意后提交董事会[17] 会议相关 - 专门会议由过半数独董推举召集人，不履职时可自行召集[16] 信息披露与保密 - 年度述职报告最迟在年度股东会通知时披露[19] - 履职涉及应披露信息，公司及时披露[23] - 离职后对商业秘密保密[24] 责任与制度 - 擅自离职造成损失应赔偿[24] - 未尽事宜依法律法规和章程执行[26] - 与规定不一致以规定为准[26] - “以上”含本数，“超过”不含[26] - 制度由董事会解释[27] - 经股东会审议通过生效实施[28]

存款规定 - 公司在财务公司存款每日余额不超协议约定余额[3] 信息管理 - 公司与财务公司业务每半年取得并审阅其财务报告等信息，出具评估报告并披露[8] 风险评估 - 公司每年对存放财务公司资金风险状况评估并上报董事会与年报披露[10] 应急机制 - 多项指标触发（如存款余额占比等）启动应急机制[13] 风险处置 - 风险发生后按流程报告，处置预案启动后制定方案[14][15] - 公司视情况处理存款，风险平息后重新评估[16]

财务表现 - 上半年实现营业收入53.95亿元 同比增长6.21% [1] - 归属于上市公司股东的净利润3.38亿元 同比下降25.24% [1] - 扣除非经常性损益后净利润3.30亿元 同比下降20.64% [1] 股东回报 - 基本每股收益0.08元 [1] - 拟每10股派发现金红利0.2元（含税） [1]

业绩总结 - 2021年7月获批首次公开发行A股444,444,444股，每股3.96元，募资1,759,999,998.24元，净额1,727,912,422.10元[3] - 截至2025年6月30日，募集项目累计使用1,263,249,853.02元，专户余额558,541,790.71元[4] - 冷链物流专用车辆和设备购置项目本报告期实现效益23,936,100.00元[11][15] 项目进展 - 物流仓储基地收购项目投资进度46.30%[11][15] - 冷链物流专用车辆和设备购置项目投资进度99.78%[11][15] - 信息化平台建设项目投资进度101.49%[11][15] 项目调整 - 2024年4月审议通过调整“冷链物流专用车辆和设备购置项目”和“信息化平台建设项目”投资总额议案[15] - 2025年6月审议通过调整“物流仓储基地收购项目”投资总额议案[16] 合规情况 - 报告期内按规定使用和披露募集资金，无违规情形[17]

公司基本信息 - 公司注册资本为人民币4444444444元[2] - 公司已发行股份数为4444444444股，股本结构为普通股4444444444股[3] 股份相关规定 - 公司为他人取得本公司或其母公司股份提供财务资助累计总额不得超过公司已发行股本总额的10%[4] - 公司因特定情形收购本公司股份，合计持有的本公司股份数不得超过已发行股份总额的10%[5] - 公司董事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司同一类别股份总数的25%[5] 股东权益与诉讼 - 连续180日以上单独或合计持有公司1%以上股份的股东，可书面请求审计委员会或监事会起诉违规董高人员[27][8] - 审计委员会或监事会拒绝起诉、30日内未起诉或情况紧急时，符合条件股东可自行起诉[28][8] 重大事项审议 - 股东会审议公司一年内购买、出售重大资产超最近一期经审计总资产30%的事项[11] - 公司及控股子公司对外担保总额超最近一期经审计净资产50%后提供的担保，须经股东大会审议[12] 股东大会相关 - 年度股东大会每年召开1次，应于上一会计年度结束后6个月内举行[17] - 董事人数不足规定人数2/3时，公司需在事实发生之日起2个月内召开临时股东大会[17] 董事会相关 - 董事会每届任期3年[100] - 兼任董事的高级管理人员不得超过董事人数的1/2[100] 独立董事相关 - 董事会、单独或者合并持有公司已发行股份1%以上的股东可提出独立董事候选人[108][32] - 独立董事行使部分特别职权需经全体独立董事过半数同意[34] 利润分配 - 公司每年以现金方式分配的利润不少于当年实现的可供分配利润的10%[44] - 公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排，现金分红在利润分配中占比最低达80%[44] 其他 - 公司于2025年8月25日召开第三届董事会第三次会议，审议通过修订《公司章程》并办理工商变更登记的议案[1] - 公告时间为2025年8月26日[59]

公司基本信息 - 财务公司注册资本为100亿元人民币[1] - 财务公司设置十个内部职能部门[9] 公司治理结构 - 董事会负责保证公司建立并实施充分有效的内部控制体系[6] - 风险管理委员会负责审核公司风险管理政策和内部控制政策[6] - 审计委员会负责对经营管理层工作情况进行监督[7] - 监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系[7] - 高级管理层负责执行董事会决策[7] - 信贷委员会由多部门人员组成，负责审议信贷管理相关事项[7] - 投资委员会由多部门人员组成，负责审议投资业务相关事项[8] 业务风险控制 - 财务公司制定结算和存款管理办法控制业务风险[12] 业绩总结 - 2025年1 - 6月营业收入为1,005,096,292.83元，2024年为2,245,596,772.36元[18] - 2025年1 - 6月利润总额为315,469,974.49元，2024年为802,732,322.15元[18] - 2025年1 - 6月净利润为244,410,455.41元，2024年为617,453,186.74元[18] - 2025年6月30日总资产为102,733,596,817.63元，2024年12月31日为124,407,834,190.76元[18] - 2025年6月30日净资产为14,994,631,999.38元，2024年12月31日为14,855,492,274.52元[18] - 2025年6月30日吸收存款余额为87,308,477,687.06元，2024年12月31日为109,160,151,835.65元[18] 指标情况 - 截至2025年6月30日，资本充足率实际为33.74%，规定不得低于10.5%[20] - 截至2025年6月30日，流动性比例实际为76.57%，规定不得低于25%[20] - 截至2025年6月30日，贷款余额实际占比为37.92%，规定不得高于存款余额与实收资本之和的80%[20]

财务状况 - 2025年6月30日公司资产总计207.5847119071亿元，较2025年1月1日增长0.33%[4][8] - 2025年6月30日公司负债合计16.3449982006亿元，较2025年1月1日增长1.19%[5][10] - 2025年1 - 6月公司营业总收入53.9470954464亿元，较2024年1 - 6月增长6.20%[13] - 2025年1 - 6月公司营业总成本49.6961750151亿元，较2024年1 - 6月增长9.22%[13] - 2025年1 - 6月公司营业利润4.3607029428亿元，较2024年1 - 6月下降21.72%[13] - 2025年1 - 6月公司净利润3.3794380720亿元，较2024年1 - 6月下降25.23%[13] - 2025年基本每股收益和稀释每股收益均为0.08元/股，较2024年下降20%[13] 资产与负债 - 2025年6月30日公司流动资产合计92.2637940775亿元，非流动资产合计115.3209178296亿元[4] - 2025年6月30日公司应收账款为30.6936489506亿元，较2025年1月1日减少[4] - 2025年6月30日公司固定资产为101.8635761581亿元，较2025年1月1日减少[4] - 2025年6月30日公司应付账款为8.9626149315亿元，较2025年1月1日减少[5] 现金流量 - 2025年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额4.8317806052亿元，较2024年1 - 6月增长[18] - 2025年1 - 6月投资活动产生的现金流量净额 - 0.1334731407亿元，较2024年1 - 6月减少[18] - 2025年1 - 6月筹资活动产生的现金流量净额 - 3.2572127726亿元，较2024年1 - 6月减少[18] 股东权益 - 2025年6月30日公司股东权益合计191.2397137065亿元，较2025年1月1日增加[5] - 2025年1 - 6月其他综合收益增加26764.20元，专项储备增加20797981.67元，未分配利润增加26542287.45元[1][25] 股权结构 - 截至2025年6月30日，中国铁路投资集团有限公司认缴34亿，持股76.50%[34] - 东风汽车集团股份有限公司认缴2.8亿，持股6.30%；深圳市中集投资有限公司认缴4000万，持股0.90%[34] 业务相关 - 2025年上半年主营业务收入50.13亿元，成本46.41亿元[169] - 2025年上半年其他业务收入3.82亿元，成本2.52亿元[169] 税收政策 - 子公司中铁特货大件运输有限责任公司适用15%所得税优惠税率[145] - 公司自用的房产、土地免征房产税和城镇土地使用税[145] 关联交易 - 2022年11月公司与国铁集团签订《关联交易框架协议》，履行期限至2025年12月31日[198] - 《关联交易框架协议》约定国铁集团每年向公司销售产品或提供服务交易金额不超300亿元，公司每年向国铁集团销售产品或提供服务交易金额不超180亿元[199] - 2023年6月公司与中国铁路财务有限责任公司签订《金融服务协议》，有效期至2025年12月31日[199]

经营性往来资金情况 - 与中国铁路广州局集团2025年1月1日资金余额761.46万元，1 - 6月累计发生2807.07万元，6月30日余额3341.86万元[2] - 与中国铁路财产保险自保有限公司2025年1月1日资金余额236.33万元，1 - 6月累计发生605.67万元，6月30日余额610.38万元[2] - 与中国铁路呼和浩特局集团1 - 6月累计发生25.66万元，6月30日余额25.66万元[2] - 与中国铁路南昌局集团1 - 6月累计发生0.36万元，6月30日余额0.00万元[2] - 与中国铁路沈阳局集团1 - 6月累计发生750.92万元，6月30日余额144.32万元[2] - 与中铁快运股份有限公司1 - 6月累计发生420.00万元，6月30日余额420.00万元[2] - 与中国国家铁路集团有限公司1 - 6月累计发生88.94万元，6月30日余额88.94万元[2] 其他应收交易金额 - 中国国家铁路集团有限公司其他应收交易未经经营性往来金额为15395.19、46305.24、39656.03、22044.40[3] - 中国铁路投资集团有限公司其他应收交易未经经营性往来金额为12328.22、21898.16、12088.37、22138.01[3] - 中国铁路财产保险自保有限公司其他应收交易未经经营性往来金额为60.29[3] - 中国铁路广州局集团有限公司其他应收交易未经经营性往来金额为51.00、47.40、3.60[3] - 中国铁路昆明局集团有限公司其他应收交易未经经营性往来金额为2.87、5.74、5.74、2.87[4] - 中国铁路太原局集团有限公司其他应收交易未经经营性往来金额为0.67、1.33、0.67、1.33[4] 预付账款交易金额 - 中国铁路广州局集团有限公司预付账款交易未经经营性往来金额为1870.28、652.58、1357.08、1165.78[4] - 中国铁路沈阳局集团有限公司预付账款交易未经经营性往来金额为1850.92、65972.07、67402.81、420.18[4] - 中国铁路成都局集团有限公司预付账款交易未经经营性往来金额为1407.66、85750.14、85386.50、1771.30[4] - 中国铁路武汉局集团有限公司预付账款交易未经经营性往来金额为1284.84、22201.04、23218.28、267.60[4] - 中国铁路上海局集团有限公司预付账款为1195.7，交易未经经营性往来结算为2820.9[5] - 中国铁路乌鲁木齐局集团有限公司预付账款为1152.1，交易未经经营性往来结算为17930.2[5] - 中国铁路南宁局集团有限公司预付账款为466.81，交易未经经营性往来结算为6903.0[5] - 中国铁路北京局集团有限公司预付账款为49.81，交易未经经营性往来结算为55313.92[6] - 中国铁路青藏集团有限公司预付账款为29.49，交易未经经营性往来结算为1219.6[6] - 中国国家铁路集团有限公司预付账款为0.29，交易未经经营性往来结算为1.07[6] - 中铁快运股份有限公司预付账款为0.00，交易未经经营性往来结算为35.15[6] 汇总金额 - 所有公司预付账款小计为40463.80，交易未经经营性往来结算小计为363329.63[7] - 上市公司的子非经营性公司及其附属占用小计为0.00[7] - 其他关联方及非经营性其附属企业占用小计为0.00[7]