宁波银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告 2023 年，公司董事会紧跟国家宏观政策要求，坚守服务实体经 济初心，扎实推进差异化经营策略，持续完善"科技+专业"的赋能 体系，较好地完成了全年经营目标，发展的可持续性不断增强。 2023 年末，公司总资产达到 27,117 亿元，存款 15,663 亿元， 贷款 12,527 亿元，实现归属于母公司股东的净利润 255 亿元；不 良贷款率 0.76%，拨备覆盖率 461%。 在英国《银行家》杂志根据一级资本评选的"2023 年全球银行 1000 强"榜单上位列第 82 位，在英国《银行家》杂志公布的"2023 年全球银行品牌价值 500 强"榜单上位列第 79 位。 一、2023 年董事会工作情况 （一）强化战略引领，三年规划顺利开局 一是持续强化战略引领。2023 年，外部环境复杂严峻，行业分 化趋势日益明显。董事会密切关注经济金融形势变化，加强潜在风 险点分析研判，科学部署各项工作，有效应对各种风险挑战。报告 期内，董事会审议通过了《宁波银行股份有限公司 2023-2025 年发 展规划纲要》。报告期末，公司总资产、存贷款、净利润等指标均 超额完成预 ...

宁波银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 （贝多广） 报告期内，本人作为宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 的独立董事，严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《上 市公司独立董事管理办法》等法律法规要求，以及《公司章程》《公司 独立董事工作制度》等制度规定，尽职尽责履行独立董事的职责，积 极出席公司股东大会、董事会及其专门委员会相关会议，认真审议董 事会及其专门委员会各项议案，对公司相关会议审议的各个重大事项 发表了公正、客观的独立意见，维护了公司的规范化运作及全体股东 的整体利益。 现将 2023 年度工作情况报告如下： 一、基本情况 （一）个人工作履历、专业背景以及兼职情况 本人贝多广，男，1957 年 5 月出生，博士学历。现任中国人民大 学中国普惠金融研究院院长、财政金融学院兼职教授、博士生导师， 中国证券业协会战略与创新委员会顾问，仁达普惠（北京）咨询有限 公司董事长。历任财政部国债司副处长，中国证监会国际部副主任， JP 摩根北京代表处首席代表，中国国际金融有限公司董事总经理，一 创摩根证券有限公司首席执行官、副董事长；2020 年 4 月至今任公司 董事。 本人符合相 ...

（李 浩） 报告期内，本人作为宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 的独立董事，严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《上 市公司独立董事管理办法》等法律法规要求，以及《公司章程》《公司 独立董事工作制度》等制度规定，尽职尽责履行独立董事的职责，积 极出席公司股东大会、董事会及其专门委员会相关会议，认真审议董 事会及其专门委员会各项议案，对公司相关会议审议的各个重大事项 发表了公正、客观的独立意见，维护了公司的规范化运作及全体股东 的整体利益。 现将 2023 年度工作情况报告如下： 一、基本情况 （一）个人工作履历、专业背景以及兼职情况 本人李浩，男，1959 年 3 月出生，硕士研究生学历，高级会计师。 历任招商银行股份有限公司总行行长助理，上海分行行长，总行副行 长，执行董事、常务副行长兼财务负责人；曾兼任招商基金管理有限 公司董事长、深圳市招银前海金融资产交易中心有限公司副董事长、 招商永隆银行有限公司副董事长、招联消费金融有限公司董事、中国 支付清算协会副会长、中国证券投资基金业协会会员理事及兼职副会 长、中国互联网金融协会理事等职；2020 年 4 月至今任公司董事。 本人符合相关法 ...

宁波银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 10 日 宁波银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市 规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--主板上市公 司规范运作》等要求，宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 董事会对公司在任独立董事贝多广、李浩、洪佩丽、王维安、李仁杰 的独立性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立董事贝多广、李浩、洪佩丽、王维安、李仁杰的任职 经历以及签署的相关自查文件，上述人员未在公司担任除独立董事以 外的任何职务，也未在公司主要股东公司担任任何职务，与公司以及 主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观判断 的关系，符合《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票 上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--主板上 市公司规范运作》中对独立董事独立性的相关要求。 ...

普华永道 内部控制审计报告 普华永道中天特审字(2024)第 1756 号 . (第一页,共二页) 宁波银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求,我们审 计了宁波银行股份有限公司(以下简称"宁波银行")2023年12月31日的财务 报告内部控制的有效性。 r 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评价其有效性是宁波银行董事 会的责任。 rí 注册会计师的责任 宁波银行股份有限公司 内部控制审计报告 截至2023年12月31日止年度 普华永道 普华永道中天特审字(2024)第 1756 号 (第二页，共二页) 财务报告内部控制审计意见 四、 我们认为,宁波银行于 2023年 12 月 31 日按照《企业内部控制基本规范》和相 关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 41 通合伙) 3400 注册会计师 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的有效性发表审计 意见,并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、 内部控制的固 ...

经营策略 - 坚持差异化经营策略，推动银行高质量发展 [2] - 深化经营主线，推动持续发展 [2] - 强化专业经营，夯实核心优势 [2] - 加快科技转型，赋能经营管理 [2] 机构布局 - 已实现浙江省内经营区域全覆盖，并在北京、上海、深圳、南京、苏州、无锡等省外地区设有分行 [2] - 未来将持续完善机构布局，重点推动分行区域营业网点下沉至大型社区和强乡重镇 [2] 风险管理 - 始终坚持"控制风险就是减少成本"的风险理念 [2] - 持续完善全面、全员、全流程的风险管理体系 [2] - 在业务准入层面，实施统一授信政策 [2] - 在风险识别层面，滚动开展行业研究 [2] - 在业务审批层面，实行独立授信审批 [2] 投资者关系 - 接待过程中，公司接待人员与投资者进行了充分的交流与沟通 [2] - 严格按照有关制度规定，没有出现未公开重大信息泄露等情况 [2]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 活动参与人员有公司投关团队和甬兴证券胡江 [2] - 活动时间为2024年3月8日下午 [2] - 活动地点在公司总部大厦 [2] - 活动形式是现场会议 [2] 公司经营策略与优势 - 坚持差异化经营策略，深化经营主线推动持续发展 [2] - 强化专业经营夯实核心优势 [2] - 加快科技转型赋能经营管理 [2] 小微客户服务 - 持续探索小微客户综合经营新模式 [2] - 不断创新小微金融产品，提供综合金融服务 [2] 贷款投向 - 贷款投向以先进制造业、民营小微、进出口企业为重点 [2] 信息披露情况 - 接待过程未出现未公开重大信息泄露情况 [2]

活动基本信息 - 证券代码为 002142，证券简称为宁波银行 [1] - 投资者关系活动类别为特定对象调研 [1] - 活动参与人员包括公司投关团队和 Capital Group 的 Rahul Sadiwala、Yong Jing Ng、尚飞雨 [1] - 活动时间为 2024 年 3 月 1 日下午 [1] - 活动地点和形式均为电话会议 [1] 公司经营与优势 - 公司坚持差异化经营策略，通过深化经营主线、强化专业经营、加快科技转型取得行业竞争优势 [1] 风险管理 - 公司坚持“控制风险就是减少成本”的风险理念，完善全面、全员、全流程的风险管理体系，在业务准入层面实施统一授信政策，在风险识别层面滚动开展行业研究，在业务审批层面实行独立授信审批 [1] 贷款投向 - 公司贷款投向以经营区域内先进制造业、民营小微、进出口企业为重点，为实体企业客户提供综合金融服务 [1] 信息披露情况 - 活动接待过程中未出现未公开重大信息泄露等情况 [1]

关于"质量回报双提升"行动方案的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容与信息披露义务人提供 的信息一致。 为进一步落实"稳市场、稳信心"工作要求，宁波银行股份 有限公司（以下简称"公司"）制定了"质量回报双提升"行动 方案。具体举措如下： 证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2024-013 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司 一、聚焦价值创造，重视股东回报 公司始终坚持通过稳健经营为股东持续创造价值，上市以来 保持了良好的业绩增长。2007 年至 2022 年，公司营业收入复合 增长率 24.20%，归属于上市公司股东的净利润复合增长率 23.69%，累计实现归属于上市公司股东的净利润 1,301.18 亿元， 不良率连续多年低于 1%。公司经营品质稳步提升，连续 3 年被 评定为全国系统重要性银行；在英国《银行家》杂志发布的"2023 全球银行 1000 强"榜单中，按一级资本排名，公司位列第 82 位； 在英国《银行家》杂志发布的"2023 全球银行品牌 500 强" 榜 单中，公司位列第 79 位。 在持续提升经营质效的 ...

经营策略与竞争优势 - 坚持差异化经营策略，主动适应环境变化，持续积累比较优势 [4] - 深化经营主线推动持续发展，强化专业经营夯实核心优势 [4] - 加快科技转型赋能经营管理，守牢风险底线确保平稳运营 [4] 机构布局与扩张计划 - 已实现浙江省内经营区域全覆盖，并在北京、上海、深圳等省外设分行 [4] - 未来重点推动分行网点下沉至大型社区和强乡重镇，提升品牌影响力 [4] 风险管理措施 - 坚持"控制风险就是减少成本"理念，完善全面风险管理体系 [4] - 业务准入实施统一授信政策，风险识别滚动开展行业研究 [4] - 业务审批实行独立授信审批机制 [4] 贷款投向与客户服务 - 贷款重点投向先进制造业、民营小微和进出口企业 [4] - 持续探索小微客户综合经营新模式，创新金融产品满足需求 [4] 投资者沟通与信息披露 - 本次活动为电话会议形式，未涉及未公开重大信息泄露 [4][5]