宁波银行股份有限公司 2023 年度内部控制自我评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引规定和其他内部 控制监管要求，结合宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础 上，我们对公司 2023 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准日） 的内部控制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部 控制，评价其有效性，并如实披露内部控制评价报告是董事会的责 任；监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督；高级经理层负 责组织领导公司内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、 监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、 财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发 展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅为实现上述目标提 供合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当， 或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制评价结 ...

宁波银行股份有限公司董事会审计委员会 对会计师事务所履行监督职责情况的报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所 管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》和《公司章程》等规定和要求，宁波银 行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会审计委员会认真履 行了对会计师事务所的监督职责，审议相关议案，积极指导有关 工作并提出建议，切实有效地履行了审查监督职能，充分发挥了 协助董事会履行职责的重要作用。审计委员会对会计师事务所履 行监督职责情况如下： 一、聘任会计师事务所履行的程序 三、总体评价 公司审计委员会严格遵守中国证监会、深交所及公司章程、 《董事会审计委员会工作细则》等有关规定，充分发挥专门委员 会的专业作用，对会计师事务所相关资质和执业能力等进行了审 查，在年报审计期间与会计师事务所进行了充分的讨论和沟通， 督促会计师事务所及时、准确、客观、公正地出具审计报告，切 实履行了审计委员会对会计师事务所的监督职责。 根据公司《董事会审计委员会工作细则》等有关规定，审计 委员会对会计师事务所履行监督职 ...

宁波银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 现将 2023 年度工作情况报告如下： 本人符合相关法律法规、监管规章关于上市公司和商业银行独立 董事任职资格条件的规定，已由深圳证券交易所备案审查，并于 2020 年 4 月获得银行业监督管理机构任职资格核准。 （王维安） 报告期内，本人作为宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 的独立董事，严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《上 市公司独立董事管理办法》等法律法规要求，以及《公司章程》《公司 独立董事工作制度》等制度规定，尽职尽责履行独立董事的职责，积 极出席公司股东大会、董事会及其专门委员会相关会议，认真审议董 事会及其专门委员会各项议案，对公司相关会议审议的各个重大事项 发表了公正、客观的独立意见，维护了公司的规范化运作及全体股东 的整体利益。 一、基本情况 （一）个人工作履历、专业背景以及兼职情况 本人王维安，男，1965 年 7 月出生，博士学历。现任浙江大学金 融研究所所长、教授、博士生导师；浙江省 151 人才工程第二层次学 科带头人；中国金融学会理事、浙江省金融学会理事、浙江省国际金 融学会常务理事、中国人民银行浙江省分行 ...

宁波银行股份有限公司 2023 年度董事会工作报告 2023 年，公司董事会紧跟国家宏观政策要求，坚守服务实体经 济初心，扎实推进差异化经营策略，持续完善"科技+专业"的赋能 体系，较好地完成了全年经营目标，发展的可持续性不断增强。 2023 年末，公司总资产达到 27,117 亿元，存款 15,663 亿元， 贷款 12,527 亿元，实现归属于母公司股东的净利润 255 亿元；不 良贷款率 0.76%，拨备覆盖率 461%。 在英国《银行家》杂志根据一级资本评选的"2023 年全球银行 1000 强"榜单上位列第 82 位，在英国《银行家》杂志公布的"2023 年全球银行品牌价值 500 强"榜单上位列第 79 位。 一、2023 年董事会工作情况 （一）强化战略引领，三年规划顺利开局 一是持续强化战略引领。2023 年，外部环境复杂严峻，行业分 化趋势日益明显。董事会密切关注经济金融形势变化，加强潜在风 险点分析研判，科学部署各项工作，有效应对各种风险挑战。报告 期内，董事会审议通过了《宁波银行股份有限公司 2023-2025 年发 展规划纲要》。报告期末，公司总资产、存贷款、净利润等指标均 超额完成预 ...

宁波银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 （贝多广） 报告期内，本人作为宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 的独立董事，严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《上 市公司独立董事管理办法》等法律法规要求，以及《公司章程》《公司 独立董事工作制度》等制度规定，尽职尽责履行独立董事的职责，积 极出席公司股东大会、董事会及其专门委员会相关会议，认真审议董 事会及其专门委员会各项议案，对公司相关会议审议的各个重大事项 发表了公正、客观的独立意见，维护了公司的规范化运作及全体股东 的整体利益。 现将 2023 年度工作情况报告如下： 一、基本情况 （一）个人工作履历、专业背景以及兼职情况 本人贝多广，男，1957 年 5 月出生，博士学历。现任中国人民大 学中国普惠金融研究院院长、财政金融学院兼职教授、博士生导师， 中国证券业协会战略与创新委员会顾问，仁达普惠（北京）咨询有限 公司董事长。历任财政部国债司副处长，中国证监会国际部副主任， JP 摩根北京代表处首席代表，中国国际金融有限公司董事总经理，一 创摩根证券有限公司首席执行官、副董事长；2020 年 4 月至今任公司 董事。 本人符合相 ...

（李 浩） 报告期内，本人作为宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 的独立董事，严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《上 市公司独立董事管理办法》等法律法规要求，以及《公司章程》《公司 独立董事工作制度》等制度规定，尽职尽责履行独立董事的职责，积 极出席公司股东大会、董事会及其专门委员会相关会议，认真审议董 事会及其专门委员会各项议案，对公司相关会议审议的各个重大事项 发表了公正、客观的独立意见，维护了公司的规范化运作及全体股东 的整体利益。 现将 2023 年度工作情况报告如下： 一、基本情况 （一）个人工作履历、专业背景以及兼职情况 本人李浩，男，1959 年 3 月出生，硕士研究生学历，高级会计师。 历任招商银行股份有限公司总行行长助理，上海分行行长，总行副行 长，执行董事、常务副行长兼财务负责人；曾兼任招商基金管理有限 公司董事长、深圳市招银前海金融资产交易中心有限公司副董事长、 招商永隆银行有限公司副董事长、招联消费金融有限公司董事、中国 支付清算协会副会长、中国证券投资基金业协会会员理事及兼职副会 长、中国互联网金融协会理事等职；2020 年 4 月至今任公司董事。 本人符合相关法 ...

宁波银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 10 日 宁波银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票上市 规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--主板上市公 司规范运作》等要求，宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"） 董事会对公司在任独立董事贝多广、李浩、洪佩丽、王维安、李仁杰 的独立性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立董事贝多广、李浩、洪佩丽、王维安、李仁杰的任职 经历以及签署的相关自查文件，上述人员未在公司担任除独立董事以 外的任何职务，也未在公司主要股东公司担任任何职务，与公司以及 主要股东之间不存在利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观判断 的关系，符合《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所股票 上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--主板上 市公司规范运作》中对独立董事独立性的相关要求。 ...

普华永道 内部控制审计报告 普华永道中天特审字(2024)第 1756 号 . (第一页,共二页) 宁波银行股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求,我们审 计了宁波银行股份有限公司(以下简称"宁波银行")2023年12月31日的财务 报告内部控制的有效性。 r 企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制,并评价其有效性是宁波银行董事 会的责任。 rí 注册会计师的责任 宁波银行股份有限公司 内部控制审计报告 截至2023年12月31日止年度 普华永道 普华永道中天特审字(2024)第 1756 号 (第二页，共二页) 财务报告内部控制审计意见 四、 我们认为,宁波银行于 2023年 12 月 31 日按照《企业内部控制基本规范》和相 关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 41 通合伙) 3400 注册会计师 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的有效性发表审计 意见,并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、 内部控制的固 ...

经营策略 - 坚持差异化经营策略，推动银行高质量发展 [2] - 深化经营主线，推动持续发展 [2] - 强化专业经营，夯实核心优势 [2] - 加快科技转型，赋能经营管理 [2] 机构布局 - 已实现浙江省内经营区域全覆盖，并在北京、上海、深圳、南京、苏州、无锡等省外地区设有分行 [2] - 未来将持续完善机构布局，重点推动分行区域营业网点下沉至大型社区和强乡重镇 [2] 风险管理 - 始终坚持"控制风险就是减少成本"的风险理念 [2] - 持续完善全面、全员、全流程的风险管理体系 [2] - 在业务准入层面，实施统一授信政策 [2] - 在风险识别层面，滚动开展行业研究 [2] - 在业务审批层面，实行独立授信审批 [2] 投资者关系 - 接待过程中，公司接待人员与投资者进行了充分的交流与沟通 [2] - 严格按照有关制度规定，没有出现未公开重大信息泄露等情况 [2]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 活动参与人员有公司投关团队和甬兴证券胡江 [2] - 活动时间为2024年3月8日下午 [2] - 活动地点在公司总部大厦 [2] - 活动形式是现场会议 [2] 公司经营策略与优势 - 坚持差异化经营策略，深化经营主线推动持续发展 [2] - 强化专业经营夯实核心优势 [2] - 加快科技转型赋能经营管理 [2] 小微客户服务 - 持续探索小微客户综合经营新模式 [2] - 不断创新小微金融产品，提供综合金融服务 [2] 贷款投向 - 贷款投向以先进制造业、民营小微、进出口企业为重点 [2] 信息披露情况 - 接待过程未出现未公开重大信息泄露情况 [2]