宁波银行股份有限公司 2024 年年度股东大会会议材料 （股票代码：002142） 公司 2024 年度董事会工作报告的具体内容请参见公司于 2025 年 4 月 10 日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露的 报告全文。 1 宁波银行股份有限公司 2024 年年度股东大会会议材料 目录 | 材料一：宁波银行股份有限公司 | 2024 | 年度董事会工作报告 | 1 | | --- | --- | --- | --- | | 材料二：宁波银行股份有限公司 | 2024 | 年年度报告 | 2 | | 材料三：宁波银行股份有限公司 | 2024 | 年财务决算报告和 2025 年财务预算计划.. | 3 | | 材料四：宁波银行股份有限公司 | 2024 | 年度利润分配方案 | 5 | | 材料五：关于续聘外部审计机构的议案 | | | 6 | | 材料六：宁波银行股份有限公司 | 2024 | 年关联交易执行情况及 2025 年工作计划. | 11 | | 材料七：宁波银行股份有限公司 | 2024 | 年度监事会工作报告 | 21 | | 材料八：宁波银行股份有限公司 | ...

股东大会召开日期：2025 年 5 月 19 日。 宁波银行股份有限公司(以下简称"公司") 2024 年年度股东 大会定于 2025 年 5 月 19 日 15:30 召开，会议有关事项如下： 证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2025-020 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司 关于召开 2024 年年度股东大会通知的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要提示： 一、 召开会议基本情况 1.股东大会届次：2024 年年度股东大会。 2.股东大会的召集人：公司董事会。公司第八届董事会第十 次会议审议通过了《关于召开宁波银行股份有限公司 2024 年年度 股东大会的议案》。 3.会议召开的合法、合规性：本次会议由公司董事会召集， 召集、召开程序符合相关法律法规和《公司章程》的有关规定。 4.会议召开的日期、时间： 1 （1）现场会议召开时间：2025 年 5 月 19 日（星期一）下午 15:30。 6.会议的股权登记日：2025 年 5 月 14 日（星期三 ...

本议案同意票 14 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、《宁波银行股份有限公司 2025 年第一季度第三支柱报告》。 本议案同意票 14 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2025-017 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司 第八届董事会第六次临时会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 23 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事 会第六次临时会议的通知，并于 2025 年 4 月 28 日进行了表决。公 司应参加表决董事 14 名，实际参加表决董事 14 名。会议召开符合 《公司法》《公司章程》等规定。会议以通讯表决的方式审议通过 了以下议案： 一、《宁波银行股份有限公司 2025 年第一季度报告》。 1 特此公告。 宁波银行股份有限公司董事会 2025 年 4 月 29 日 ...

整体财务业绩指标变化 - 2025年1 - 3月营业收入184.95亿元，同比增长5.63%；归属于上市公司股东的净利润74.17亿元，同比增长5.76%[4] - 2025年一季度公司实现归属于母公司股东的净利润74.17亿元，同比增长5.76%；实现营业收入184.95亿元，同比增长5.63%；年化加权平均净资产收益率为14.18%；总资产收益率为0.91%[31] - 2025年1 - 3月合并营业收入184.95亿元，2024年同期为175.09亿元，同比增长5.63%[40] - 2025年1 - 3月合并净利润74.56亿元，2024年同期为70.33亿元，同比增长6.01%[40] - 2025年1 - 3月基本每股收益1.12元/股，2024年同期为1.06元/股，同比增长5.66%[41] 资产负债关键指标变化 - 2025年3月31日总资产33960.35亿元，较2024年末增长8.67%[5] - 截至2025年3月末，公司资产总额33960.35亿元，较年初增长8.67%；贷款及垫款16401.69亿元，较年初增长11.12%；客户存款21826.04亿元，较年初增长18.86%[31] - 2025年3月31日客户贷款及垫款本金16401.69亿元，较2024年末增长11.12%，其中公司贷款及垫款本金增长17.08%[6] - 2025年3月31日客户存款本金21826.04亿元，较2024年末增长18.86%，其中公司存款本金增长21.74%[6] - 2025年3月31日存放同业款项458.55亿元，较2024年末增长57.55%，因存放同业清算款项增加[9] - 2025年3月31日拆出资金27.14亿元，较2024年末减少92.87%，拆出资金减少[9] - 2025年3月31日应付职工薪酬9.82亿元，较2024年末减少75.55%，因年终奖发放[9] 非经常性损益及其他收益指标变化 - 2025年1 - 3月非经常性损益合计 - 1.6亿元，2024年同期为 - 4亿元[8] - 2025年1 - 3月其他收益9600万元，同比减少43.53%，原因是普惠小微补助收益减少[9] 公允价值变动损益指标变化 - 2025年1 - 3月公允价值变动损益 - 14.86亿元，同比减少312.89%，因交易性金融资产公允价值减少[9] 资本充足率及相关指标 - 2025年3月31日资本充足率为14.94%，一级资本充足率为10.44%，核心一级资本充足率为9.32%[10][15] - 2025年3月31日核心一级资本净额并表为207,511百万元，一级资本净额并表为232,352百万元，总资本净额并表为332,552百万元[15] - 2025年3月3日杠杆率为5.38%，一级资本净额为232,352百万元，调整后表内外资产余额为4,314,900百万元[17] 流动性及存贷款相关指标 - 2025年3月31日流动性比例（本外币）为108.08%，流动性覆盖率为209.72%[10] - 2025年3月31日存贷款比例（本外币）为74.60%，不良贷款比率为0.76%[10] - 2025年3月31日拨备覆盖率为370.54%，贷款拨备率为2.81%[10] - 2025年3月31日流动性覆盖率为209.72%，合格优质流动性资产为698,479百万元，未来30天现金净流出量为333,059百万元[19] - 2025年3月31日非不良贷款小计为1,627,710百万元，占比99.24%，不良贷款小计为12,459百万元，占比0.76%[21] - 2025年3月31日贷款损失准备期末余额为46,169百万元[22] - 截至2025年3月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平；拨备覆盖率370.54%[32] 资产减值准备指标 - 2025年资产减值准备期末合计为3,050百万元[23] 普通股股东情况 - 报告期末普通股股东总数为104,999户[25] - 宁波开发投资集团有限公司持有普通股比例为18.74%，持股数量为1,237,489,845股[25] - 新加坡华侨银行股份有限公司持有普通股比例为18.69%，持股数量为1,233,993,375股[25] - 雅戈尔时尚股份有限公司持有普通股比例为10.00%，持股数量为660,360,057股[25] - 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金持股比例14.04%，持股数量14040000股[29] - 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划持股比例13.12%，持股数量13120000股[29] - 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划持股比例10.00%，持股数量10000000股[29] - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划持股比例均为7.02%，持股数量均为7020000股[29] - 中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划持股比例5.00%，持股数量5000000股[29] - 中信建投基金－招商银行－中信建投基金宝富3号集合资产管理计划持股比例4.50%，持股数量4500000股[29] - 中信建投基金－中国银行－中信建投基金－中银优享33号集合资产管理计划持股比例3.10%，持股数量3100000股[29] 优先股股东情况 - 报告期末优先股股东总数为18户[27] - 华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈4号证券投资集合资金信托计划持有优先股比例为16.06%，持股数量为7,790,000股[27] - 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划持有优先股比例为13.59%，持股数量为6,590,000股[27] - 中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划持有优先股比例为11.75%，持股数量为5,700,000股[27] - 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划持有优先股比例为10.31%，持股数量为5,000,000股[27] - 华润深国投信托有限公司－华润信托·蓝屿1号集合资金信托计划持有优先股比例为10.31%，持股数量为5,000,000股[27] 现金流量指标变化 - 2025年1 - 3月合并经营活动现金流入小计3751.86亿元，2024年同期为3002.96亿元，同比增长24.94%[43] - 2025年1 - 3月合并经营活动现金流出小计2821.26亿元，2024年同期为2048.51亿元，同比增长37.72%[43] - 2025年1 - 3月合并经营活动产生的现金流量净额93.06亿元，2024年同期为95.445亿元，同比下降2.50%[43] - 2025年1 - 3月合并投资活动现金流入小计6013.21亿元，2024年同期为3734.65亿元，同比增长61.01%[43] - 2025年1 - 3月合并投资活动现金流出小计6797.45亿元，2024年同期为4064.83亿元，同比增长67.23%[43] - 2025年1 - 3月合并筹资活动现金流入小计1873.87亿元，2024年同期为452.39亿元，同比增长314.21%[43] - 2025年1 - 3月合并筹资活动现金流出小计1529.14亿元，2024年同期为755.69亿元，同比增长102.35%[43]

宁波银行(002142.SZ)公告称，宁波银行发布2025年第一季度报告，公司实现 营业收入184.95亿元，同 比增长5.63%；归属于上市公司股东的 净利润74.17亿元，同比增长5.76%。 ...

文章核心观点 宁波银行在2024年年报中披露数据资源入表金额，多项经营指标表现良好，虽净息差和净利差有所下降但存贷款规模增长，且在数据要素领域有一定实践[1][2][3] 数据资产入表情况 - 公司于2024年年度报告中披露数据资源入表金额600万元 全部计入无形资产科目 使用寿命为3年 成为继中信银行之后第二家实施数据资产入表的银行金融机构 [1] - 600万元的数据资源占40.17亿元规模无形资产的0.15% 具体构成未在年报中披露 [2] 经营业绩表现 - 2024年全年 公司实现营业收入666.31亿元 同比增长8.19% 归母净利润271.27亿元 同比增长6.23% [1] - 2024年末资产总额为31252.32万亿元 较上年末增长15.25% 正式跻身“3万亿俱乐部” [1] - 截至2024年末 贷款及垫款总额14760.63亿元 较上年末增长17.83% 存款总额18363.45亿元 较上年末增长17.24% 不良贷款率0.76% 保持在低位 [1] 净息差与净利差情况 - 2024年 公司净息差为1.86% 同比下降2个基点 净利差为1.91% 同比下降10个基点 [2] - 2024年净息差下行幅度小于存贷利差的下行幅度 得益于存贷款规模实现较好增长 [2] - 报告期内 受有效信贷需求不足、市场利率下行、存量按揭调价等因素影响 公司生息资产收益率同比下降 负债端存款付息率得到有效控制 [2] 数字化发展情况 - 年报数十次提及“数字化” 强调升级鲲鹏司库、财资大管家等数字化系统解决方案的作用 [2] - 2023年7月 公司正式对外发布金融科技“宁行云”品牌 可为客户提供多种金融服务 [2] - 今年3月 公司副行长介绍鲲鹏司库升级服务依托前沿数字化技术 为企业提供全流程司库服务 [2] 数据资产融资实践 - 2023年10月 德清县车网智联产业发展有限公司质押数据知识产权获批公司1000万元贷款 [3] - 2024年8月 浙江省丽水市数发集团与公司丽水分行签署数据资产金融授信战略协议 获得1000万元授信额度 [3]

报告公司投资评级 - 买入（维持）[1] 报告的核心观点 - 宁波银行公布2024年度报告，营收和净利润实现增长，资产规模扩大，资产质量稳定，净息差有阶段性变化，中间业务仍承压但投资优势凸显，预计未来营收保持较快增长，资产质量优异，维持“买入”评级[2][12] 根据相关目录分别进行总结 经营业绩 - 2024年公司实现营业收入666.31亿元，同比增长8.19%，归属于母公司普通股股东净利润271.27亿元，同比增长6.23%，年末总资产为3.13万亿元，同比增长15.25%，不良贷款率为0.76%，与上季度持平，不良贷款拨备覆盖率为389.35%，较上季度下降15.45PCT，全年净息差为1.86%，同比下降2BPs[2] 信贷业务 - 2024年Q4对公贷款增长从高位略有放缓，个人贷款增长受制于需求端，预计2025年Q1信贷增速仍将保持优势，4月以来关税升级或影响局部需求，全年后续投放压力或有限[3] 存款业务 - 受益于区域经济与财政力度，存款保持强劲增长，Q4吸收存款仍保持较快增长，快于同期M2，可能受益于客户粘性、定价优势和财政资金下沉等因素[3] 净息差情况 - 2024年Q4单季度净息差由降转增，测算Q4单季度息差1.89%，环比上升约8BPs，同比上升约4BPs，资产端生息率受新发放贷款利率和债券重定价影响下降，负债端付息率因存款降息和资金利率下行改善[4] 中间业务与投资业务 - 受市场影响，中间业务收入仍承压，Q4单季手续费及佣金收入同比正增长但不足以确认改善趋势，后续市场改善有望释放弹性，Q4公司加大债券投资力度，投资业绩突出，其他综合收益年末规模达156亿元[6][9] 资产质量 - 资产质量整体稳定，Q4末不良贷款率环比持平，个人贷款不良率小幅上升，对公资产质量低位稳定，逾期类贷款占比上升，关注类贷款占比下降，Q4单季度不良生成率处于近年高位，核销不良贷款创单季新高，拨备覆盖率进一步下降[12] 盈利预测与投资建议 - 调整盈利预测，预计2025 - 2027年营业收入分别为706.96、773.52、859.83亿元，归母净利润分别为289.37、320.71、352.88亿元，预计2025 - 2027年普通股每股净资产为34.61、38.00、41.73元，对应PB为0.71、0.65、0.59倍，维持公司“买入”投资评级[12] 三大报表预测值 - 包含每股指标与估值、盈利能力、资产负债表、利润表、规模指标、资产质量、资本等多方面预测数据，如2025 - 2027年总资产增速分别为13.94%、11.24%、11.24%等[34][35]

报告公司投资评级 - 买入（维持）[1] 报告的核心观点 - 宁波银行公布2024年度报告，营收和净利润实现增长，资产规模扩大，不良贷款率稳定，拨备覆盖率有所下降，净息差同比略降；Q4贷款增速放缓，存款保持强劲增长，净息差由降转增；中间业务收入仍承压，但投资业绩突出；资产质量整体稳定，不良处置审慎；预计2025 - 2027年营收和净利润继续增长，维持“买入”评级[2][3][4][9][12] 根据相关目录分别进行总结 财务数据 - 2024年实现营业收入666.31亿元（+8.19%，YoY），归母净利润271.27亿元（+6.23%，YoY），年末总资产3.13万亿元（+15.25%，YoY），不良贷款率0.76%（持平，QoQ），不良贷款拨备覆盖率389.35%（-15.45PCT，QoQ），全年净息差1.86%，同比下降2BPs [2] - 预计2025 - 2027年营业收入分别为706.96、773.52、859.83亿元，归母净利润分别为289.37、320.71、352.88亿元 [12] 贷款情况 - 2024年Q4对公贷款增长从高位略有放缓，个人贷款增长受制于需求端；预计2025年Q1信贷增速仍将保持优势，全年后续投放压力或有限 [3] 存款情况 - 受益于区域经济与财政力度，存款保持强劲增长，Q4吸收存款仍保持较快增长，明显快于同期M2 [3] 净息差情况 - 2024年Q4单季度净息差由降转增，测算Q4单季度息差1.89%，环比上升约8BPs，同比上升约4BPs；预计公司息差较行业仍将保持相对优势 [4][5] 中间业务与投资情况 - 受市场影响，中间业务收入仍承压，Q4单季手续费及佣金收入同比明显正增长，但尚不足以确认改善趋势；Q4公司加大债券投资力度，投资业绩突出，其他综合收益年末规模达156亿元 [6][9] 资产质量情况 - 资产质量整体稳定，Q4末不良贷款率环比持平；个人贷款不良率继续小幅上升，对公资产质量低位稳定；逾期类贷款占比上升，关注类贷款占比下降；Q4单季度不良生成率处于近年高位，核销不良贷款创单季新高 [12] 盈利预测与投资建议 - 调整盈利预测，预计2025 - 2027年相关指标；宁波银行客户基础好、粘性强，专业经营能力突出，预计关税影响温和，营收有望保持较快增长，资产质量预计保持优异，维持“买入”投资评级 [12]

业绩说明会安排 - 公司将于2025年4月29日15:00 - 17:00举行2024年度业绩网上说明会[1] - 采用网络远程方式，投资者可登陆全景网“投资者关系互动平台”参与[1] - 出席人员包括董事长陆华裕、副董事长兼行长庄灵君等[1] 问题征集 - 提前向投资者公开征集问题，截止时间为2025年4月24日12:00[1] - 投资者可访问https://ir.p5w.net/zj/进入问题征集专题页面[1]