公司治理 - 年度内召开监事会及临时会议7次，审议通过68项议案等[4] - 召开监督委员会会议5次、提名委员会会议3次，审议通过33项议案[4] - 监事会开展13个专项监督评估项目，提出32条意见建议[5][6] - 2023年度公司各管理层履职评价结果均为称职[6] - 年度内监事会组织召开4次整改督查会议[6] - 确定“坚守定位”四个维度，纳入履职评价体系，明确14项评价指标[3] - 执行职工监事每年四月向工会职能部门汇报工作程序[8] - 监事会组织全体监事和办公室参加多场培训[9] 财务审计 - 安永华明对公司2024年度财务报告审计并出具标准无保留意见报告[12] 关联交易 - 公司建立完善关联交易治理体系，按原则定价并按时披露[13] 风险管理 - 公司管理层落实风险管理计划，完善全面风险管理体系[17] - 公司强化重点领域风险防控，加大不良资产清收处置力度[17] - 公司各项风险控制指标良好，不良资产率和贷款率处较低水平[17] - 公司总体资产质量保持较高水平[17] - 公司贷款集中度和关联交易风险在管理指标范围内[17] - 公司累计外汇头寸比例合理控制，无重大汇率风险[17] - 公司国别风险敞口小，整体处于较低水平[17] 决议监督 - 监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的报告和提案无异议[18] - 监事会监督股东大会决议执行情况[18] - 公司董事会认真履行股东大会有关决议[19] 信息披露 - 公司除依法披露4次定期业绩外，还就多事项发布公告[15]

业绩数据 - 2024年在全球银行1000强榜单中排名第80位[17][27][53] - 2024年在《财富》中国500强排行榜中位列第194位[51] - 总资产31,252亿元，客户存款余额18,363亿元，贷款和垫款总额14,761亿元[49] - 营业收入666亿元，归母净利润271亿元，总资产收益率0.93%，加权平均资产收益率13.59%[49] - 不良贷款率0.76%，资本充足率15.32%，拨备覆盖率389%[49] - 2022 - 2024年每股现金分红分别为0.5元、0.6元、0.9元[92] - 2022 - 2024年含税现金分红金额分别为33.02亿元、39.62亿元、59亿元[92] 用户数据 - 个人客户数量2,172万户，对公客户数量61.14万户[49] - 截至报告期末，普惠小微户数10.00万户，较年初增加1.00万户[196] 未来展望 - 2025年着力推进“专业化、数字化、平台化、国际化”的服务体系[22] 新产品和新技术研发 - 推出财资大管家、票据好管家等多个产品体系[180][181] - 依托数字化能力推出鲲鹏司库服务方案[178] 市场扩张和并购 - 为企业海外投资、金融提供全方位服务，服务涵盖超20个国家和地区[197] 其他新策略 - 建立并完善可持续发展管理体系，将可持续发展管理深度融合于发展战略[36] - 构建完善的可持续发展管理机制，设立组织、制度、项目体系[37] - 明确各层级职责分工，设立法律合规部负责合规管理工作[95] - 从多角度开展产品合规审查，强化新产品后评估[96] - 开展业务合规宣传，举办合规管理专题研讨会[97] - 实施矩阵式风险管理架构，完善相关工作机制[101] - 采取多项措施管控信用风险，保持资产质量高水平[104] - 严格落实反洗钱要求，建立相关机制和制度[113] - 建立健全金融消费者权益保护体系，制定相关制度，明确管理架构[120] - 实施消费者权益保护监督考核制度，总行审计部每年对消保工作进行独立审计和评价[120] - 开展多种金融消费者权益保护教育宣传活动[121][122] - 拓展多样化沟通渠道了解客户需求和意见，定期开展消费者满意度调查[129] - 简化客户投诉要求、优化办理流程，公示投诉渠道，规定时限内答复投诉[133] - 严格遵守个人信息保护法规，制定管理制度，落实数据安全责任制[137] - 遵循产品销售适当性原则，从多维度审查消保措施落实情况[138] 业务增长数据 - 2024年高新技术企业贷款户数同比增长32.62%[18] - 2024年“专精特新”中小企业贷款户数同比增长24.03%[18] - 2024年“小巨人”企业贷款户数同比增长21.15%[18] 绿色金融数据 - 2024年累计投放碳减排贷款13.26亿元，带动碳减排205,331.41吨二氧化碳[20][49][98] - 节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境产业贷款余额分别为46.42亿、24.99亿、25.72亿、29.77亿元[49] 普惠金融数据 - 普惠型小微企业贷款余额2,199.41亿元，涉农贷款余额1,912.06亿元[49] - 截至报告期末，普惠小微贷款余额1,000.00亿元，较年初增量100.00亿元，增速10.00%[196] - 普惠小微贷款平均利率为5.55%[200] 投诉相关数据 - 2024年投诉数目为3724宗，已处理投诉数目为3724宗[136] - 贷款业务投诉数量占比64.0%，信用卡业务占比16.6%，财富管理业务占比3.3%，其他业务占比16.1%[136] - 浙江省投诉数量占比71.4%，江苏省占比15.0%，上海市占比7.2%，广东省占比3.2%，北京市占比3.2%[136] 公司架构数据 - 在北京、上海等地设有16家分行，开设4家子公司，全行员工2.7万人[26] - 形成公司银行、零售公司等9大利润中心，子公司形成4个利润中心[26] - 党委班子成员11人，党委下设子公司、分行党委数量20个，党员数量8,540人[71] - 新发展党员数量为50人[77] 会议相关数据 - 召开股东大会3次、董事会会议7次、监事会会议7次[49][73] - 战略与可持续发展等7个董事会专门委员会召开会议次数分别为4次、5次、4次、6次、2次、2次、2次[80] - 战略与可持续发展等7个董事会专门委员会审议通过议案分别为8项、9项、47项、19项、4项、3项、4项[80] 培训相关数据 - 2024年开展法律培训14次，时长17小时[95] - 参与法律培训人数24,933人，参与培训法务人员人数55人[97] 荣誉相关 - 获得“XXXX年上市公司董事会最佳实践”等荣誉[175] 特色服务 - 为教师客户定制专属联名白金卡面、打造教师专区、开展专属活动及提供线下特色讲堂等服务[148] - 为亲子家庭提供“宝贝专享”基础金融服务和免费社会职业体验机会[149] - 为无锡企业家提供“臻信尊享卡”及商务接待、医疗健康等高端用卡权益[150] - 围绕养老产业、养老金规划、养老服务三大场景完善专属养老金融服务体系[152] 宣传活动 - 在APP上设有投教专区，通过多个栏目分享金融知识[158] - 与多家专业财富投资机构合作，组织多场大型投资策略会[160] - 通过线上线下多渠道扩大反诈宣传覆盖面[162] - 开展“加强风险防范，暖心金融服务”金融知识万里行活动[164] - 在手机银行设立儿童财商课程专区，开展“小小银行家”职业体验活动[167][168] 业务额度 - 线上小微贷最快几分钟可获最高300万元信用额度[195] - 出口极贷可为出口小微企业提供最高300万美元信用授信额度[196]

宁波银行股份有限公司 2024 年度会计师事务所履职情况评估报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所 管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》和《公司章程》等规定和要求，宁波银 行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会审计委员会对会计 师事务所 2024 年度履职情况进行了评估，具体评估情况如下： 一、资质条件 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"安永 华明"）于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制，从 一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务 所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室。截至 2024 年末拥有合伙 人 251 人，首席合伙人为毛鞍宁先生。安永华明拥有财政部颁发 的会计师事务所执业资格，是中国首批获得证券期货相关业务资 格和 H 股企业审计资格事务所之一，在证券业务服务方面具有丰 富的执业经验和良好的专业服务能力。 安永华明拥有分所数量 23 家，分别为上海、 ...

审计相关决策 - 2024年第二次临时股东大会同意聘任安永华明为2024年外部审计机构[1] - 2024年8月16日，审计委员会同意聘请安永华明为2024年度审计机构[3] 审计计划与报告审议 - 2024年12月6日，审计委员会审议通过2024年度审计计划[3] - 2025年3月28日，审计委员会审议通过2024年年度报告等议案[4]

审计机构续聘 - 公司拟续聘安永华明为2025年度审计机构[3] - 拟支付300万元，内控审计费用70万元[15] - 需提交2024年年度股东大会审议通过后生效[18] 审计机构情况 - 2023年度业务总收入59.55亿元，审计业务收入55.85亿元[6] - 2023年度A股上市公司年报审计客户137家，收费9.05亿元[6] - 近三年受监督管理措施3次，13名从业人员受多种处罚[9]

内部控制评价 - 公司对2024年12月31日内部控制有效性进行评价[1] - 评价基准日未发现重大和重要缺陷[4] 评价范围 - 纳入评价范围单位含总行部门、分行、支行等[5] - 资产和营收占合并报表对应总额100%[5] 缺陷定量标准 - 财务与非财务报告按不同损失比例划分缺陷等级[6][8]

机构与排名 - 截至2024年12月31日，公司拥有营业机构486家，含1家总行、1家专营机构、16家分行、4家子公司和464家支行[4] - 在“2024全球银行1000强”榜单中，公司按一级资本排名位列第80位[5] 资本与资产 - 2024年12月31日，核心一级资本净额为205,598百万元，一级资本净额为230,443百万元，资本净额为319,988百万元[10] - 2024年12月31日，风险加权资产合计为2,089,099百万元[10] - 2024年12月31日，调整后表内外资产余额为4,021,899百万元[11] - 2024年12月31日，信用风险加权资产为19420.47亿元，9月30日为19267.81亿元[29] - 2024年12月31日，市场风险加权资产为220亿元，9月30日为193.57亿元[30] - 2024年12月31日，操作风险加权资产为1250.52亿元，9月30日为1203.5亿元[30] - 2024年12月31日，风险加权资产合计20890.99亿元，9月30日为20664.88亿元[30] - 2024年12月31日，公司调整后的表内资产余额（衍生工具和证券融资交易除外）为30553.37亿元，9月30日为29937.52亿元[87] - 2024年12月31日，公司衍生工具资产余额为207.12亿元，9月30日为147.16亿元[88] - 2024年12月31日，公司证券融资交易资产余额为501.44亿元，9月30日为572.65亿元[88] - 2024年12月31日，公司调整后的表外项目余额为8957.06亿元，9月30日为9272.94亿元[88] 资本充足率 - 2024年12月31日，核心一级资本充足率为9.84%，一级资本充足率为11.03%，资本充足率为15.32%，杠杆率为5.73%，均满足监管要求[8] - 2024年12月31日，满足最低资本要求后，可用核心一级资本净额占风险加权资产的比例为4.84%[11] - 2024年12月31日，公司一级资本净额为2304.43亿元，9月30日为2197.43亿元[88] - 2024年12月31日，公司杠杆率为5.73%，9月30日为5.50%，最低杠杆率要求为4.00%，附加杠杆率要求为0.125%[88] 风险管理 - 公司建立全面风险管理组织架构，董事会下设七个专业委员会，高级管理层下设九个委员会[12][13] - 公司每年初按监管要求及内部细则制定风险管理策略并定期评估[14] - 公司已完成信用风险内部评级体系搭建，涵盖初级法下非零售和高级法下零售内部评级[17] - 公司建立与业务相适应的市场风险管理体系，对市场风险实施限额管理[17] - 公司建立专门操作风险管理信息系统，与多系统建立信息交互机制[18] - 公司流动性风险管理涵盖表内外所有资产和负债，有多种管理方法[19] - 公司根据监管要求建立压力测试管理体系，定期开展多种风险压力测试[20] - 公司内部资本充足评估由实质性风险评估、资本充足预测和压力测试组成[21] - 公司制定2025 - 2027年资本规划，综合考虑多因素预计未来三年风险资产增长规模及资本需求[22] - 公司建立畅通信息传导机制，推动全员理解和执行风险文化[13][16] 流动性指标 - 2024年末公司流动性匹配率163.41%，流动性比例94.09%，流动性覆盖率190.00%，净稳定资金比例118.08%[69] - 2024年末公司流动性资产余额9808.23亿元，流动性负债余额10424.23亿元[69] - 2024年末公司合格优质流动性资产余额4916.91亿元，30天内净现金流出2587.87亿元[70] - 2024年末公司可用稳定资金余额17284.29亿元，所需稳定资金余额14637.94亿元[72] 市场与操作风险资本要求 - 截至2024年12月31日，标准法下市场风险资本要求合计17.6亿元，其中一般利率风险8.65亿元、股票风险0.65亿元、商品风险1.19亿元、汇率风险3.47亿元、信用利差风险 - 非证券化产品1.72亿元、违约风险 - 非证券化产品1.88亿元、剩余风险附加0.04亿元[59] - 截至2024年12月31日，公司操作风险资本要求100.04亿元，对应操作风险加权资产1250.52亿元[65] 银行账簿利率风险 - 2024年平行向上利差冲击情景下银行账簿经济价值变动88607百万元，净利息收入变动13842百万元[82] - 2024年平行向下利差冲击情景下银行账簿经济价值变动 - 66898百万元，净利息收入变动12344百万元[82] 投资情况 - 公司对永赢基金管理有限公司投资余额64720万元，持股比例71.49%[100] - 公司对永赢金融租赁有限公司投资余额70亿元，持股比例100%[100] - 公司对宁银理财有限责任公司投资余额15亿元，持股比例100%[100] - 公司对浙江宁银消费金融股份有限公司投资余额46.9494亿元，持股比例92.79%[100] 财务并表 - 截至2024年12月31日，公司财务并表和监管并表下资产合计均为3125.232亿元[102] - 截至2024年12月31日，公司财务并表和监管并表下负债合计均为2890.972亿元[103] - 截至2024年12月31日，公司财务并表和监管并表下股东权益合计均为234.26亿元[103] 薪酬情况 - 公司董事会薪酬委员会由3名董事组成，报告期内共召开2次会议[91] - 公司员工薪酬主要由基础薪酬和绩效薪酬构成，报告期内未实施股权及其他形式股权性质的中长期激励，均以现金形式支付[93] - 公司对分支机构的薪酬工资总额分配实行以经济增加值为主的绩效挂钩模式[94]

业绩总结 - 2024年末总资产31252亿元，存款18363亿元，贷款14761亿元，净利润271亿元[2] - 2024年末不良贷款率0.76%，拨备覆盖率389%[2] - 2024年国际结算量突破2800亿美元[5] - 2024年末资本充足率15.32%，一级资本充足率11.03%，核心一级资本充足率9.84%[12] - 2024年发行240亿元二级资本债券[12] 公司治理 - 2024年召开年度股东大会1次、临时股东大会2次，董事会定期会议4次、临时会议3次，董事会专门委员会会议25次[8] - 2024年累计发布各类公告51次[13] - 信息披露工作连续16年在深交所信息披露考核中被评为最高等级A[13] - 2024年组织年度业绩网络说明会1次，接待调研37次，组织大型电话会议1次，覆盖千余人次[15] - 在“2024年度董事会最佳运作评选”获“上市公司董事会最佳实践”奖，在“2024（第十二届）银行综合评选”获“年度最佳城市商业银行”称号[15] 未来展望 - 2025年全球经济形势复杂严峻，国内经济面临挑战，银行业“低利率、低利差”状态持续，不良资产压力加大[18] - 确保2022 - 2025三年规划目标顺利实现[18] 新策略 - 全力以赴增活期，做代发，把握重点增盈利，推动盈利可持续增长[18] - 筑牢风险管理屏障，加强风险排查和评估，管控各类成本[18] - 以业务价值创造为导向，强化金融科技发展引领，推动数字化转型升级[18] - 深化选人用人机制，加强人员精细管理，提升员工队伍凝聚力和竞争力[19] - 持续完善公司治理体系，提升各治理架构履职效能[20] - 发挥各专门委员会、独立董事监督指导作用，强化股东资质管理[22]

会议情况 - 2025年4月9日召开会议，7名监事全部参加表决[1] 议案表决 - 22项议案均以7票同意、0票反对、0票弃权通过[1][2][3][5][6][8][9][10][11][12][13][14][16] 报告审议 - 多项报告和预案将提交2024年年度股东大会审议[1][2][3][5][6][8][9][10][11][14] 报告汇报 - 部分报告将向2024年年度股东大会报告[9][11]

利润分配 - 按2024年度净利润10%提取法定公积金23.36亿元[8] - 按2024年风险资产期末余额1.5%差额提取一般准备金38.2亿元[8] - 向普通股股东每10股派发现金红利9元（含税）[8] 会议安排 - 2024年年度股东大会定于2025年5月19日召开[28] 议案审议 - 《宁波银行股份有限公司2024年度利润分配预案》等议案提交2024年年度股东大会审议[5][8][9][12][22][27] 报告披露 - 《宁波银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》等报告在巨潮资讯网披露[3][5][16][22][23][26] 议案表决 - 《宁波银行股份有限公司2024年关联交易执行情况及2025年工作计划》关联董事回避表决，同意票9票[20][22] - 《宁波银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见》独立董事回避表决，同意票9票[31] - 各项议案表决中反对票和弃权票基本为0票，多数议案同意票为14票[2][5][6][7][8][11][13][14][16][17][18][22][23][25][26][27][28][29][31]