经营策略 - 宁波银行坚持差异化的经营策略，主动适应经营环境变化，持续积累差异化的比较优势，推动银行高质量发展 [2] - 深化经营主线，推动持续发展 [2] - 强化专业经营，夯实核心优势 [2] - 加快科技转型，赋能经营管理 [2] - 守牢风险底线，确保平稳运营 [2] 风险管理 - 宁波银行始终坚持"经营银行就是经营风险"的风险理念，持续完善全面、全员、全流程的风险管理体系 [2] - 在业务准入层面，实施统一授信政策 [2] - 在风险识别层面，滚动开展行业研究 [2] - 在业务审批层面，实行独立授信审批 [2] 小微客户服务 - 宁波银行持续探索小微客户的综合经营新模式，不断创新小微金融产品，满足小微企业客户的需求 [2] - 为客户提供更专业的综合金融服务 [2]

浙江波宁律师事务所 SHEJIANG BONING LAW FISM 地址:中国宁波市高新区光华路 299 弄 37 号研发园C区 15 幢 4 楼 ADD: 4F No37 Lane 299 Guanghua Road National Hi-tech Zone , Ningbo, China. 邮编:315048 Postal Code: 315048 传真:+(86)574-2783-6060 Fax: +(86)574-2783-6060 电话:+(86)574-2783-6016 Tel: +(86)574-2783-6016 网址:www.nbbnlaw.com Web: www.nbbnlaw.com 浙江波宁律师事务所 关于宁波银行股份有限公司 2025 年第一次临时股东大会之 法律意见书 致:宁波银行股份有限公司 浙江波宁律师事务所(以下简称"本所")接受宁波银行股份有 限公司(以下简称"公司")的委托,根据《中华人民共和国公司法》 (以下简称《公司法》)、《中华人民共和国商业银行法》《上市公 司股东大会规则》《银行保险机构公司治理准则》等现行有效的法律、 行政法规、规范性文件和《宁波银行股 ...

银行板块表现 - 银行板块6日午后发力上扬，宁波银行涨超3%，青岛银行、沪农商行涨约2%，兴业银行、苏州银行、南京银行、中国银行等均有所表现 [1] 货币政策动态 - 央行四季度货币政策委员会例会和2025年工作会议延续中央经济工作会议政策基调，定调"加大货币政策调控强度" [1] - 会议突出"择机降准降息"、"引导金融机构加大货币信贷投放力度"、"防范资金空转"和"完善房地产金融基础性制度"等重要表述 [1] - 中信证券指出，会议表述指向下阶段货币政策强度有望保持，"择机"指引下降准降息推进有望前置 [1] 银行板块投资机会 - 建议关注银行负债成本节约空间与年初信贷开门红力度 [1] - 1月份进入中期分红季，前期部分博弈"填权"行情的交易型资金存在撤出可能 [1] - 中期看，稳定回报型资产仍属稀缺资产，仍有绝对收益型资金存在加仓银行板块空间 [1] - 短期回调反而给配置型资金带来空间 [1] - 年底年初市场存在一定的时点波动，但预计下周开始进入政策-经济-市场-预期的再平衡期 [1] - 预计红利资产仍是短期看确定性强的方向，银行板块仍具明确价值空间 [1] 个股组合推荐 - 短期组合推荐具备高分红收益率标签的银行 [1] - 中长期组合在此基础上建议关注具备中长期绝对收益空间的银行 [1]

活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 活动时间为2025年1月3日上午 [2] - 活动地点在公司总部大厦 [2] - 活动形式是现场会议 [2] - 参与人员有公司高管、富国基金孙彬、闫伟、徐健荣 [2] 公司经营策略 - 坚持差异化经营策略，推动银行高质量发展，包括深化经营主线、强化专业经营、加快科技转型、守牢风险底线 [2] 贷款投向 - 围绕经营区域内客户金融服务需求，以先进制造业、民营小微、进出口企业为重点，为实体企业客户提供综合金融服务 [2] 风险管理措施 - 坚持“经营银行就是经营风险”理念，完善全面、全员、全流程风险管理体系，包括业务准入实施统一授信政策、风险识别滚动开展行业研究、业务审批实行独立授信审批 [2] 信息披露情况 - 接待过程中与投资者充分交流，未出现未公开重大信息泄露情况 [2]

活动基本信息 - 活动类别：特定对象调研 [2] - 活动参与人员：公司投关团队、鹏华基金潘资兴 [2] - 时间：2024年12月24日上午 [2] - 地点：电话会议 [2] - 形式：电话会议 [2] 公司经营策略 - 坚持差异化经营策略，深化经营主线推动持续发展 [2] - 强化专业经营，夯实核心优势 [2] - 加快科技转型，赋能经营管理 [2] 风险管理措施 - 坚持“经营银行就是经营风险”理念，完善全面、全员、全流程风险管理体系 [2] - 业务准入层面，实施统一授信政策 [2] - 风险识别层面，滚动开展行业研究 [2] - 业务审批层面，实行独立授信审批 [2] 小微客户服务 - 探索小微客户综合经营新模式，创新小微金融产品 [2] 信息披露情况 - 接待过程未出现未公开重大信息泄露情况 [2] 活动附件情况 - 无活动过程中使用的演示文稿、提供的文档等附件 [2]

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2024-048 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 一、审议通过了《关于宁波银行股份有限公司 2025 年日常关 联交易预计额度的议案》。 本议案同意票 9 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 由于本议案内容涉及关联交易事项，根据《公司章程》及相关 规定，涉及本议案的关联董事周建华、魏雪梅、陈德隆、邱清和、 刘新宇回避表决。 1 本议案已经董事会关联交易控制委员会和独立董事专门会议 审议通过。 宁波银行股份有限公司 第八届董事会第八次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 12 月 9 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事 会第八次会议的通知，会议于 2024 年 12 月 19 日在宁波紫璋台酒 店召开。公司应出席董事 14 名，亲自出席董事 13 名，其中陈德隆 董事和邱清和董事以电话接入方式出席会议，罗维开董事因工作原 因委托庄灵君董事表决。会议的召开符合《公 ...

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2024-051 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 宁波银行股份有限公司关于召开 2025 年第一次临时股东大会通知的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 宁波银行股份有限公司(以下简称"公司") 2025 年第一次临 时股东大会定于 2025 年 1 月 6 日 15:30 召开，会议有关事项如下： 一、 召开会议基本情况 1.股东大会届次：2025 年第一次临时股东大会。 2.股东大会的召集人：公司董事会。公司第八届董事会第八 次会议审议通过了《关于召开宁波银行股份有限公司 2025 年第一 次临时股东大会的议案》。 3.会议召开的合法、合规性：本次会议由公司董事会召集， 召集、召开程序符合相关法律法规和《公司章程》的规定。 4．会议召开的日期、时间： （1）现场会议召开时间：2025 年 1 月 6 日（星期一）下午 15:30。 （2）网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络 投票的时间为 2025 年 1 月 6 日上午 9:15- ...

宁波银行股份有限公司 2025 年第一次临时股东大会会议材料 材料一：关于宁波银行股份有限公司 2025 年日常关联交易预计额 度的议案 关于宁波银行股份有限公司 2025 年日常关联交易预计额度的议案 宁波银行股份有限公司 2025 年第一次临时股东大会会议材料 （股票代码：002142） 宁波银行股份有限公司 2025 年第一次临时股东大会会议材料 目录 | 材料一：关于宁波银行股份有限公司 2025 年日常关联交易预计额度的 | | --- | | 议案 1 | | 材料二：宁波银行股份有限公司中长期资本规划（2025-2027 年） 2 | | 材料三：宁波银行股份有限公司未来三年（2025-2027 年）股东回报规 | | 划 3 | 中长期资本规划（2025-2027 年） 根据《商业银行资本管理办法》等监管要求，考虑公司实际经 营状况和业务发展需要，公司制定了 2025-2027 年中长期资本规划。 具体内容请参见公司于 2024 年 12 月 21 日在巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn）披露的《宁波银行股份有限公司中 长期资本规划（2025-2027 年）》。 2 ...

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2024-049 优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02 本议案同意票 7 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 三、审议通过了《关于修订<宁波银行股份有限公司高级管理 层和高级管理人员履职评价细则>的议案》。 宁波银行股份有限公司 第八届监事会第七次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 12 月 10 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事 会第七次会议的通知。会议于 2024 年 12 月 20 日在宁波紫璋台酒 店召开。会议应参加表决监事 7 人，实际参加表决监事 7 人。会议 的召开符合《公司法》《公司章程》的规定。会议由罗孟波监事长 主持，审议通过了以下议案： 一、审议通过了《关于调整董事会、监事会和高级管理层 2024 年度履职评价方案的议案》。 本议案同意票 7 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、审议通过了《关于修订<宁波银行股份有限公司董事会和 董事履 ...

宁波银行股份有限公司 未来三年（2025-2027 年）股东回报规划 为进一步强化回报股东意识，为股东提供持续、稳定、合理 的投资回报，宁波银行股份有限公司（以下简称"公司"）依照 《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中国证券 监督管理委员会关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的 通知》《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红》及《公 司章程》的规定，在充分考虑公司实际经营情况及未来发展需要 的基础上，制定了本规划。 一、基本原则 本规划制定的基本原则为：符合相关法律法规、监管要求和 《公司章程》有关利润分配的规定；确保公司利润分配政策的连 续性和稳定性，兼顾公司的长远利益、全体股东的整体利益及公 司的可持续发展；优先采用现金分红的利润分配方式。 二、考虑的因素 在综合分析银行业经营环境、股东要求和意愿、社会资金成 本、外部融资环境和监管政策等因素的基础上，公司将充分考虑 目前及未来的资本金需求、业务发展、盈利规模、所处发展阶段、 投资资金需求和自身流动性状况等，平衡业务持续健康发展与股 东综合回报二者间的关系，制定股东回报规划。 （一）2025-2027 年，公司将保持利润分配政策的 ...