证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2023-054 深圳市银之杰科技股份有限公司 1.会议以 8 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《2023 年第三季 度报告》。 公司《2023 年第三季度报告》详见中国证监会指定的创业板信息披露网站巨潮 资讯网，《2023 年第三季度报告披露提示性公告》刊登于《证券时报》、《上海证 券报》、《中国证券报》。 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第四次 会议通知于 2023 年 10 月 23 日以电子邮件方式向公司全体董事、监事发出，并经电 话确认送达。 2.本次董事会会议于 2023 年 10 月 27 日以现场表决结合通讯表决方式召开。 3.本次董事会会议应出席董事 8 人，实际出席会议的董事 8 人，委托出席的董 事 0 人，缺席会议的董事 0 人。 4.本次董事会会议由董事长陈向军主持。 5.本次董事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科 技股份有限公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 第六届董事会第四次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有 ...

根据《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 2 号——创业板上市公司规范运作》以及公司《独立董事工作制度》、《公司章程》 等相关法律法规、规章制度的规定，我们作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以 下简称"公司"）的独立董事，本着谨慎的原则，基于独立判断的立场，对《关于续 聘会计师事务所的议案》进行了事前审查，现发表书面意见如下： 深圳市银之杰科技股份有限公司独立董事 关于第六届董事会第四次会议相关事项的事前认可意见 朱厚佳 陈歆玮 何 剑 二〇二三年十月二十八日 大华会计师事务所（特殊普通合伙）具有从事证券、期货相关业务执业资格， 在为公司服务过程中，坚持独立审计原则，较好的履行了双方规定的责任和义务， 为公司出具各项专业报告客观、公正。公司聘任其为公司审计机构不存在损害公司 和公司全体股东合法权益的情形。因此，我们一致同意续聘大华会计师事务所（特 殊普通合伙）为公司 2023 年度审计机构，并将此议案提交公司董事会审议。 独立董事： ...

2．本次股东大会经公司第六届董事会第四次会议决议召开，由公司董事会召集 举行。 3．本次股东大会的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科技 股份有限公司章程》的规定。 4．会议召开的日期、时间： （1）现场会议时间：2023 年 11 月 15 日下午 14：00 开始。 （2）网络投票时间：2023 年 11 月 15 日。 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2023-059 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于召开2023年第一次临时股东大会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、召开会议的基本情况 1．本次股东大会是深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）2023 年第一次临时股东大会（以下简称"本次股东大会"、"会议"）。 其中：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的具体时间为 2023 年 11 月 15 日上午 9:15 至 9:25，9:30 至 11:30，下午 13:00 至 15:00；通过深圳证券交易所互 联网投票的具体时间为 2023 年 11 月 15 日 9:15 至 15: ...

二〇二三年十月二十八日 一、关于续聘会计师事务所的独立意见 大华会计师事务所（特殊普通合伙）具有从事证券、期货相关业务执业资格和 从事上市公司审计工作的丰富经验和职业素养，为公司出具的审计报告客观、公正 地反映了公司的财务状况和经营成果，体现了良好的专业水准，具备足够的独立性、 专业胜任能力、投资者保护能力，能够较好地满足公司审计工作的要求。为保证公 司审计工作的连续性，我们一致同意继续聘请大华会计师事务所（特殊普通合伙） 为公司 2023 年度审计机构。 独立董事： 朱厚佳 陈歆玮 何 剑 深圳市银之杰科技股份有限公司独立董事 关于第六届董事会第四次会议相关事项的独立意见 根据《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 2 号——创业板上市公司规范运作》以及《公司章程》、公司《独立董事工作制度》 等相关法律法规、规章制度的规定，我们作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以 下简称"公司"）的独立董事，本着谨慎的原则，基于独立判断的立场，对公司第六 届董事会第四次会议审议的相关事项发表如下独立意见： ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2023-053 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于为子公司提供担保的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、担保情况概述 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 4 月 17 日召 开的第五届董事会第二十一次会议、2023 年 5 月 22 日召开的 2022 年度股东大会， 审议通过了《关于 2023 年度担保额度预计的议案》，同意公司为子公司向银行等金 融机构申请融资提供担保的总金额为不超过 2.50 亿元，其中为子公司安科优选（深 圳）技术有限公司（以下简称"安科优选"）提供担保额度为不超过 1.30 亿元，担 保额度有效期为自 2022 年度股东大会审议通过之日起至 2023 年度股东大会召开之 日止。 2023 年 10 月 23 日，公司与珠海华润银行股份有限公司深圳分行（以下简称 "华润银行深圳分行"）签署《最高额保证合同》，公司为安科优选与华润银行深 圳分行签署的最高授信额度为 500 万元的《综合授信合同》提供连带责任保证担保， 担保金额不超过 ...

公司概况 - 公司是一家金融科技上市公司,深耕金融科技25年、数据科技近10年,拥有坚实的金融行业客户基础[9][10] - 公司定位为数据服务商,致力于对接各地政府的公共数据、开放数据,为金融行业客户提供数据产品和服务[6] 业务布局 - 公司加大了在数据要素领域的业务布局,重点在数据要素基础平台建设和公共数据运营金融场景变现两个方向[7] - 在数据要素基础平台建设方向,公司已开发了数据资产登记平台、数据质量评价平台、数据资产价值评估平台,以及公共数据运营平台等基础平台系统[7] - 在公共数据运营金融场景变现方向,公司已对接了20家以上省市级大数据集团公司,并与毕节市政府、盐城市大数据集团达成战略合作[8] - 公司已围绕银行、保险场景研发了数十个数据产品,长期积累了300多家银行、60多家保险公司客户[8] 业务优势 - 公司具有工程技术能力、数据建模能力、应用场景专业服务能力和市场拓展能力[10] - 公司已与16个省的21个省会、市级的数据局、大数据集团或数据交易所建立了业务联系[11] - 公司在金融行业数据价值变现领域已形成先发卡位优势[19] 业务模式 - 基础平台建设主要是为各地政府或政府授权的公共数据运营机构建设数据资产登记、数据治理、数据资产评估和数据授权运营的基础平台[13] - 金融场景的产品和服务包括个人信贷、企业信贷、车险、电梯安全险等领域的数据应用[13] - 收费模式包括系统开发费、技术服务费、数据产品调用次数费、效果付费或利润分成等[18] 发展前景 - 政府公共数据的开放为数据源市场带来规模巨大、且来源合规的数据源增量,为金融行业数据服务厂商提供广阔的市场机会[19] - 公司将充分利用公共数据源开放带来的数据产品在广度和深度上的提升,形成可观的业务增量[19]

募集资金情况 - 公司非公开发行A股22,626,766股，发行价每股15.99元，募集资金总额361,801,988.34元，净额344,892,058.34元[2] - 2017年8月28日，公司使用8300万元募集资金永久补充流动资金[2] - 截至报告期末，募集资金净额34,489.21万元，已投入项目19,259.09万元，专户尚有资金及利息2,896.51万元未使用[2] - 截至报告期末，2000万元暂时闲置募集资金用于现金管理，15,000万元用于暂时补充流动资金[2][5] 外汇远期合约及衍生品投资情况 - 报告期内，外汇远期合约初始投资金额0.00元，本期公允价值变动损益 -87.51万元，期末金额 -78.34万元，占公司报告期末净资产比例 -0.10%[8] - 报告期内公司确认公允价值变动损益 -87.51万元[9] - 公司子公司安科优选衍生品投资达到套期保值预期效果[9] - 衍生品投资资金来源为自有资金[9] - 公司于2023年2月28日披露衍生品投资审批董事会公告[9] 公司重大事项 - 公司报告期未出售重大资产[11] - 2023年5月9日通过“约调研”网络平台向参与2022年度业绩网上说明会的投资者介绍2022年度经营情况、未来发展计划等[20] - 2023年5月22日何晔、冯军等6人因任期满离任，刘奕、伍嘉祺等6人被选举[22] - 2023年7月26日公司召开相关会议，审议通过作废部分已授予尚未归属的限制性股票及向激励对象授予预留限制性股票的议案[23] - 2022年7月11日公司召开第五届监事会第十三次会议，审议通过2022年限制性股票激励计划相关议案[42] - 公司子公司安科优选出口业务因外币结算面临汇率变动风险[37] - 公司报告期无违规对外担保情况[47] - 公司半年度报告未经审计[48] - 公司及子公司均不属于环境保护部门公布的重点排污单位[45] - 2023年4月17日公司第五届董事会第二十一次会议审议通过增加2023年度日常关联交易预计的议案，5月22日经2022年度股东大会审议通过，增加向关联方华道征信日常关联交易额度1500万元，增加后预计2023年度日常关联交易预计额度不超过5500万元[53] - 公司注册情况在报告期无变化，具体可参见2022年年报[57] 财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入524,721,448.67元，上年同期498,692,810.86元，同比增长5.22%[58] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润-27,337,395.31元，上年同期-47,713,241.10元，同比增长42.70%[58] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-30,162,980.80元，上年同期-52,263,442.18元，同比增长42.29%[58] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额-6,064,393.92元，上年同期-17,239,022.91元，同比增长64.82%[58] - 本报告期基本每股收益-0.0387元/股，上年同期-0.0675元/股，同比增长42.67%[58] - 本报告期稀释每股收益-0.0387元/股，上年同期-0.0675元/股，同比增长42.67%[58] - 本报告期加权平均净资产收益率-3.54%，上年同期-5.23%，增加1.69个百分点[58] - 本报告期末总资产1,331,314,858.93元，上年度末1,288,907,948.86元，同比增长3.29%[58] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产760,010,647.55元，上年度末783,089,062.47元，同比下降2.95%[58] - 非经常性损益合计2,825,585.49元，其中非流动资产处置损益-6,372.90元，计入当期损益的政府补助3,032,626.08元等[62][64] - 2023年半年度销售商品、提供劳务收到的现金为535,097,985.72元，2022年半年度为503,722,616.08元[112] - 2023年半年度收到的税费返还为9,963,871.97元，2022年半年度为6,201,104.47元[112] - 2023年半年度经营活动现金流入小计为551,323,870.09元，2022年半年度为520,906,556.54元[112] - 2023年半年度经营活动产生的现金流量净额为 - 6,064,393.92元，2022年半年度为 - 17,239,022.91元[112] - 2023年半年度收回投资收到的现金为21,050,000.00元，2022年半年度为119,000,000.00元[112] - 2023年半年度投资活动产生的现金流量净额为 - 37,763,987.86元，2022年半年度为 - 3,002,276.47元[113] - 2023年半年度取得借款收到的现金为209,999,600.00元，2022年半年度为182,500,000.00元[113] - 2023年半年度筹资活动产生的现金流量净额为 - 1,703,368.76元，2022年半年度为 - 27,329,006.15元[113] - 2023年半年度现金及现金等价物净增加额为 - 48,266,833.76元，2022年半年度为 - 47,664,100.44元[113] - 2023年半年度末现金及现金等价物余额为180,276,973.95元，2022年半年度末为310,666,983.94元[113] - 所有者权益本期增减变动金额中综合收益总额为 -20,048,092.01元（对应部分）、 -14,399,457.35元（对应部分），所有者投入和减少资本为4,806,449.94元[120] - 营业成本为393,822,881.74元，上期为386,345,695.67元[138] - 税金及附加为1,195,254.51元，上期为562,536.28元[138] - 销售费用为79,473,778.78元，上期为76,360,227.80元[138] - 管理费用为32,045,906.01元，上期为27,937,584.18元[138] - 研发费用为28,745,416.94元，上期为29,992,432.53元[138] - 财务费用为1,710,611.35元，上期为5,994,422.54元[138] - 营业利润为 -28,800,665.99元，上期为 -49,096,293.00元[138] - 利润总额为 -29,712,279.83元，上期为 -49,724,205.25元[138] - 净利润为 -27,365,524.99元，上期为 -46,755,424.55元[138] - 持续经营净利润为 -27,365,524.99元，上期为 -46,755,424.55元[138] - 投资支付的现金为51,930,452.55元，上年同期为121,427,506.96元[174] - 投资活动现金流出小计65,901,660.22元，上年同期为134,026,156.76元[174] - 投资活动产生的现金流量净额为 -44,701,112.07元，上年同期为 -14,079,234.77元[174] - 取得借款收到的现金为146,999,600.00元，上年同期为15,000,000.00元[174] - 筹资活动现金流入小计184,499,600.00元，上年同期为43,588,558.27元[174] - 筹资活动产生的现金流量净额为99,897,403.87元，上年同期为 -36,880,716.27元[174] - 现金及现金等价物净增加额为 -1,158,114.72元，上年同期为 -27,947,326.07元[174] - 期末现金及现金等价物余额为130,588,814.04元，上年同期为204,349,740.73元[174] - 本期期末余额分别为706,640,535.00、393,895,500.15、 - 80,597,431.75、27,773,402.55、 - 7,575,953.81、1,040,136,052.14[182] 公司基本信息 - 公司股票简称银之杰，代码300085，上市于深圳证券交易所[84] - 公司法定代表人是陈向军[84] - 董事会秘书是刘奕，证券事务代表是苏士敏，联系电话均为0755 - 83930085[85] - 公司于2007年12月25日在深圳市市场监督管理局登记注册，2010年5月26日在深圳证券交易所上市[184] 股东持股情况 - 何晔期初限售股数83802300股，本期解除限售2443500股，本期增加限售17345600股，期末限售股数98704400股[89] - 陈向军期初限售股数42013275股，本期解除限售1224750股，期末限售股数40788525股[89] - 李军期初限售股数42008400股，本期解除限售3608100股，本期增加限售2383350股，期末限售股数40783650股[89] - 冯军期初限售股数11723853股，本期增加限售2096300股，期末限售股数13820153股[89] - 安丰森期初限售股数0股，本期增加限售100股，期末限售股数100股[89] - 袁涤云持股比例0.35%，持股数2500000股[92] - 公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易[93] - 前10名无限售条件股东中，张学君持股111,377,800股，香港中央结算有限公司持股10,986,389股，深圳弘道天瑞投资有限责任公司持股9,135,627股等[125] - 公司前十名股东中，陈向军、李军与张学君为公司共同实际控制人、一致行动人[125] - 股东袁涤云通过海通证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股份2,500,000股[125] - 董事长陈向军期初持股54,384,700股，本期减持4,899,000股，期末持股49,485,700股[127] - 董事、总经理李军期初持股54,378,200股，本期减持5,275,600股，期末持股49,102,600股[127] - 董事何晔期初持股108,478,400股，本期减持9,774,000股，期末持股98,704,400股[127] - 董事冯军期初持股15,631,804股，本期减持1,811,651股，期末持股13,820,153股[127] - 全体人员期初持股总数233,573,204股，本期减持22,460,251股，期末持股总数211,112,953股[127] 股本及合并范围情况 - 截止2023年6月30日，公司累计发行股本总数706,640,535股，注册资本为70,664.0535万元[155] - 2023年半年度纳入合并范围的子公司共12户，报告期内合并范围未发生变化[156] 财务报表相关情况 - 财务报表于2023年8月21日经公司董事会批准报出[185] - 公司根据企业会计准则编制财务报表，并在持续经营假设基础上编制[186][187] - 重要会计估计及关键假设变动可能影响资产和负债账面价值，如商誉减值准备、递延所得税资产和负债[189] - 同一控制下企业合并按被合并方资产、负债在最终控制方合并报表账面价值计量[193] - 非同一控制下购买日满足条件时认为实现控制权转移[194] - 非同一控制下合并成本大于可辨认净资产公允价值份额确认为商誉，小于则计入当期损益[196] - 为企业合并发生的中介费用计入当期损益，发行权益性证券交易费用从权益中扣减[199] - 合并报表中子公司会计政策和期间与公司不一致时需调整[200]

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第三次会 议通知于 2023 年 8 月 11 日以电子邮件方式向公司全体董事、监事发出，并经电话 确认送达。 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2023-048 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届董事会第三次会议决议公告 1.会议以 8 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《公司 2023 年半 年度报告及其摘要》。 公司《2023 年半年度报告》及《2023 年半年度报告摘要》详见中国证监会指定 的创业板信息披露网站巨潮资讯网。 2.会议以 8 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《2023 年半年度募 集资金存放与使用情况专项报告》。 《2023 年半年度募集资金存放与使用情况专项报告》详见中国证监会指定的创 业板信息披露网站巨潮资讯网。 三、备查文件 1、经与会董事签字的董事会决议。 2.本次董事会会议于 2023 年 8 月 21 日在深圳市福田区天安数码城天祥大厦 AB ...

单位：万元 | 到位募集 | 以前年度 | 2023 | | 年半年度使用金额 | | 累计利 | 期末专 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 资金净额 | 已投入 | 置换先期 投入项目 | 直接投入 募集资金 | 暂时补充 | 永久补 充流动 | 息收入 净额 | 户余额 | | | | 金额 | 项目 | 流动资金 | 资金 | | | | 34,489.21 | 17,921.60 | - | 1,337.49 | 15,000.00 | - | 2,666.40 | 2,896.51 | 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 根据中国证监会发布的《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理 和使用的监管要求》和《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板 上市公司规范运作》等有关规定，深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公 司"）董事会将 2023 年半年度募集资金存放与使用情况专项说明如下： 一、募集资金基本情况 证券代码：300085 证券简 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 2023年半年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 单位：万元 非经营性资金占用 资金占用方名称 占用方与上市公 司的关联关系 上市公司核算 的会计科目 2023 年期初 占用资金余额 2023 年半年度占 用累计发生金额 （不含利息） 2023 年半年度占 用资金的利息 （如有） 2023 年半年度 偿还累计发生 金额 2023 年半年度 期末占用资金 余额 占用形成原因 占用性质 控股股东、实际控制 人及其附属企业 非经营性占用 非经营性占用 小计 - 前控股股东、实际控 制人及其附属企业 非经营性占用 非经营性占用 小计 - 其他关联方及附属企 业 非经营性占用 小计 总计 其它关联资金往来 资金往来方名称 往来方与上市公 司的关联关系 上市公司核算 的会计科目 2023 年期初 往来资金余额 2023 年半年度往 来累计发生金额 （不含利息） 2023 年半年度往 来资金的利息 （如有） 2023 年半年度 偿还累计发生 金额 2023 年半年度 期末往来资金 余额 往来形成原因 往来性质 （经营性往 来、非经营性 往来） 控股股东、实际控制 人及其附属企业 经 ...