二、关于 2023 年半年度募集资金存放与使用的独立意见 深圳市银之杰科技股份有限公司独立董事 关于第六届董事会第三次会议相关事项的独立意见 根据《上市公司独立董事规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》以及公司《独立董事工作制度》、《公司章程》等 相关法律法规、规章制度的规定，我们作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以下 简称"公司"）的独立董事，本着谨慎的原则，基于独立判断的立场，对公司第六届 董事会第三次会议审议的相关事项发表如下独立意见： 一、关于控股股东及其他关联方占用公司资金、公司对外担保情况的专项说明 和独立意见 1.报告期内公司不存在控股股东及其他关联方违规占用公司资金的情况； 公司已制定《对外担保管理制度》，并能够严格执行有关规定，控制对外担保风 险。截至 2023 年 6 月 30 日，公司对外担保余额为 8,320 万元，占公司最近一期经 审计净资产的比例为 10.62%，均为本公司对子公司的担保。公司严格贯彻执行关于 上市公司对外担保事项的有关规定。报告期内公司未发生违规对外担保事项，也不 存在以前年度发生并累积至 2023 年 6 月 30 日 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2023-049 深圳市银之杰科技股份有限公司 3.本次监事会会议应出席监事 3 人，实际出席会议的监事 3 人，委托出席的监 事 0 人，缺席会议的监事 0 人。董事会秘书刘奕列席了会议。 4.本次监事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"） 和《深圳市银之杰科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定。 二、监事会会议审议情况 1.会议以 3 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《公司 2023 年半 年度报告及其摘要》。 经全体监事认真核查认为：董事会编制的深圳市银之杰科技股份有限公司 2023 年半年度报告及其摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容 真实、准确、完整地反映了公司 2023 年半年度经营的实际情况，不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 第六届监事会第三次会议决议的公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届监事会第三次 会议通知于 ...

公司概况 - 公司主营金融信息化服务、移动信息服务和电子商务三大业务领域，已发展成为涉及金融 IT、个人征信、大数据、人工智能等业务的金融科技公司[5] - 公司在金融信息化、移动信息服务等领域拥有长期的专业化积累和技术优势，形成了核心竞争优势[6] - 公司子公司安科创新主营智能家居产品，2023年一季度实现营收9,326.67万元，同比增长4.71%[7] 经营情况 - 2023年一季度公司实现扭亏的主要原因是实行了降本增效措施,营收增长9.90%,费用减少439.34万元,同时对外投资收益减亏[3] - 近两年公司经营业绩出现亏损,主要受全球经济下行、市场竞争、战略投资企业亏损及商誉减值等因素影响,但2023年一季度已实现盈利[3] - 公司管理层将采取聚焦主业、加强内控、开拓创新业务等措施,努力实现公司经营目标,扭转亏损局面[3] 业务布局 - 在金融信息化领域,公司为银行等金融机构提供软件开发、数字金融解决方案、金融专用设备和技术服务[4] - 公司正积极布局碳中和数字化、数据要素市场等创新业务,以开拓新的业绩增长点[5][7] - 公司子公司亿美软通主营移动信息服务,目前没有将其分拆上市的计划[8] - 公司子公司安科创新的跨境电商业务已辐射110多个国家,包括"一带一路"沿线国家[18][19][20] 技术创新 - 公司在人工智能技术方面持续深耕,在金融行业应用场景如智能营销、客服、流程机器人等方面有所突破[6] - 公司是百度"文心"大模型首批合作伙伴,正积极推动在金融行业的应用落地[6]

财务数据 - 公司2023年第一季度营业收入为2.72亿元，同比增长9.90%[3] - 公司2023年第一季度归属于上市公司股东的净利润为122.16万元，同比增长103.65%[3] - 公司2023年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-359.32万元，同比增长92.04%[3] - 公司2023年第一季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.0017元，同比增长103.59%[3] - 公司2023年第一季度营业收入为2.719亿元[17] - 公司2023年第一季度净利润为119.35万元[17,18] - 公司2023年第一季度归属于母公司所有者的净利润为122.16万元[18] - 公司2023年第一季度其他综合收益的税后净额为370.64万元[18,19] - 公司2023年第一季度经营活动产生的现金流入为26.79亿元[20] - 公司2023年第一季度销售商品、提供劳务收到的现金为25.80亿元[20] - 公司2023年第一季度收到的税费返还为722.46万元[20] - 公司2023年第一季度流动负债合计为57.46亿元[17] - 公司2023年第一季度非流动负债合计为1.31亿元[17] - 公司2023年第一季度所有者权益合计为78.42亿元[17] - 公司2023年第一季度经营活动现金流出为2.72亿元，较上年同期减少2.19%[21] - 公司2023年第一季度投资活动现金流出为3.12亿元，较上年同期增加27.6倍[21] - 公司2023年第一季度筹资活动现金流入为1.51亿元，较上年同期增加62.5%[21] - 公司2023年第一季度现金及现金等价物净减少1.16亿元，较上年同期减少84.2%[21] - 公司2023年第一季度期末现金及现金等价物余额为2.17亿元，较上年同期减少23.9%[21] 资产负债情况 - 公司流动资产合计为8.59亿元,非流动资产合计为5.13亿元,资产总计为13.72亿元[15] - 公司流动负债合计为5.61亿元,主要包括短期借款3.14亿元、应付票据2.12亿元和合同负债5.54亿元[16] 股东情况 - 公司普通股股东总数为47,566人,表决权恢复的优先股股东数量为0人[9] - 前10名股东中,张学君持股比例为16.83%,何晔持股比例为14.43%,陈向军和李军各持股比例为7.23%[9] - 前10名无限售条件股东中,张学君持有1.19亿股,何晔持有2,060.36万股,陈向军持有1,033.02万股[9] - 公司共同实际控制人为张学君、陈向军和李军三人[10] - 何晔、陈向军和李军的高管锁定股将按照上年末持有股份数的25%每年解除限售[11][12][13] 其他变动情况 - 公司2023年第一季度使用权资产、交易性金融资产、租赁负债等科目期末余额较年初有较大增加[5][5][5] - 公司2023年第一季度税金及附加、财务费用、所得税费用等科目同比有较大变动[5][6][6] - 公司2023年第一季度其他收益、投资收益、公允价值变动损益等科目同比有较大变动[6][6][7] - 公司2023年第一季度信用减值损失、资产减值损失、营业外支出等科目同比有较大变动[7][8][8] 其他 - 公司2023年第一季度报告未经审计[22]

公司财务状况 - 公司2022年度经营业绩亏损，主营业务净利润为亏损6,135.51万元[3] - 公司战略投资的东亚前海证券对公司投资收益影响为-4,273.61万元[3] - 公司对收购亿美软通形成的商誉补充计提减值准备，减值金额为1,975.19万元[3] - 公司2022年度经营活动产生的现金流量净额为2,625.25万元[3] - 公司计划2022年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[4] - 深圳市银之杰科技股份有限公司2022年营业收入为1,116,222,224.23元，较上一年下降6.05%[24] - 归属于上市公司股东的净利润为-121,567,582.90元，同比增长57.04%[24] - 公司2022年末资产总额为1,288,907,948.86元，较上一年末下降20.93%[24] - 公司2022年末归属于上市公司股东的净资产为783,089,062.47元，较上一年末下降17.87%[24] 行业发展趋势 - 2021年中国银行业IT解决方案市场总规模达到589.3亿元人民币，同比增长17.3%；预计到2026年，市场规模将达到1,312.9亿元人民币[30] - 2022年全国移动短信业务量比上年增长6.4%，移动短信业务收入比上年增长2.7%[32] - 2022年全年跨境电商进出口额（含B2B）为2.11万亿元，同比增长9.8%；其中出口为1.55万亿元，同比增长11.7%[33] 公司业务情况 - 公司金融信息化产品和服务在国内银行业已得到广泛应用，客户遍及国内31个省、市、自治区的近400家银行或分行，覆盖超过10万个银行营业网点，约占全国银行业金融机构营业网点总数的45%[37] - 公司金融信息化业务的业绩驱动因素主要包括人工智能、区块链、云计算、大数据等新技术的迅速发展，以及银行等金融机构的数字化转型趋势[37] - 公司移动信息服务领域的主要业务和产品包括移动信息平台与解决方案、移动营销服务解决方案，以及5G交互消息、富媒体消息等融合通信解决方案[38] - 公司移动信息服务的市场竞争优势在于稳定性和服务质量、多年积累的品牌形象、广泛的客户基础等因素，预计随着未来RCS市场的发展，经营业绩也能得到良好表现[42] - 公司电子商务领域的主要业务为提供自营品牌的家居安防产品及复古家电产品销售，主要自营品牌包括ANNKE、SANNCE、VACOS等[43] 公司发展战略 - 公司主营业务已从金融信息化向数字金融、数字经济领域延伸发展，构建了综合金融生态服务体系[48] - 公司在产业生态布局方面具有协同发展优势，为业务开展打开更广阔的局面[48] - 公司管理团队经验丰富、团结稳定、勤勉务实，持续完善人才战略，努力把人才优势转化为公司长远发展的推动力[48] 财务数据 - 公司2022年度营业总收入为111,622.22万元，较上年同期下降6.05%[49] - 公司2022年度营业利润为-12,594.10万元，较上年同期增长55.95%[49] - 公司2022年度净利润为-12,156.76万元，较上年同期增长57.04%[49] - 公司2022年金融软件营业收入为88,409,345.49元，同比增长7.93%[54] - 公司2022年短彩信通讯服务营业收入为545,641,979.88元，同比下降0.90%[54] - 公司2022年国内营业收入为806,044,610.11元，同比下降1.79%[54]

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2023-026 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）2022 年年度报告已于 2023 年 4 月 19 日公布，为便于广大投资者进一步了解公司 2022 年年度经营情况， 公司定于 2023 年 5 月 9 日（星期二）下午 15:00 至 17:00 时在"银之杰投资者关系" 小程序举行 2022 年度网上业绩说明会。本次网上业绩说明会将采用网络远程的方式 举行，投资者可登陆"银之杰投资者关系"小程序参与互动交流。为广泛听取投资 者的意见和建议，提前向投资者征集问题，提问通道自发出公告之日起开放。 参与方式一：在微信小程序中搜索"银之杰投资者关系"； 参与方式二：微信扫一扫以下二维码： 投资者依据提示，授权登入"银之杰投资者关系"小程序，即可参与交流。 出席本次网上说明会的人员有：公司董事长陈向军先生，总经理李军先生，董 事会秘书兼财务总监宋卢亮先生，独立董事朱厚佳先生，欢迎广大投资者积极参与。 特此公告。 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于举行2022年度业绩网上说明会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有 ...

会议基本信息 - 会议时间为2014年11月7日上午10:00 - 11:00，形式为电话会议 [2] - 参与单位包括国海证券、宝盈基金等多家机构 [2] - 上市公司接待人员有总经理李军、副总经理刘奕、证券事务代表林丽、北京亿美软通科技有限公司董事长冯军 [2] 数据相关问题 - 亿美软通合法合规使用数据，不披露和买卖客户数据，基于与片仔癀合作，先从大客户交叉营销，再分析使用数据 [3] - 公司客户包括电商、银行等上万家商业企业，如银行高端客户群可与高端会所等交叉营销，推送方式有短信、邮件等 [4] 合作业务问题 - 与片仔癀合作目前主要推广医药类产品，逐步拓展至高端保健品、日化产品，未来考虑其他新产品 [4] - 品牌推广计划在规划中，可能引进专业策划公司，与亿美软通原有业务结合，线上线下营销并行 [5] - 通过与不同B端客户沟通，利用交叉营销获取目标客户群，公司有客户信息基础可准确联系目标客户 [5] 业务影响与规划问题 - 微信对个人点对点短信业务冲击大，但在大规模信息推送方面短信优于微信，公司受政策影响较大 [6] - 未来一方面拓展短信、电商、微信平台应用，另一方面基于大数据运用，由“为别人打造工具”转变为“为自己寻找消费者” [6]

公司基本信息 - 证券代码为300085，证券简称为银之杰 [1] - 2014年7月2日上午9:00 - 11:00，公司在深圳市福田区天安数码城天祥大厦AB座10A公司会议室接待了方正证券等多家机构投资者，接待人员有总经理李军、副总经理及董事会秘书刘奕、证券事务代表林丽 [2] 征信行业发展 - 6月27日国务院发布《社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）》，这是我国首部国家级社会信用体系建设专项规划，分为6个部分，体现国家对建设社会信用体系的重视，为征信行业带来历史机遇，未来征信行业在我国有广阔发展前景 [3] 个人征信业务牌照 - 公司子公司华道征信申请个人征信业务牌照处于准备阶段，取得时间取决于人行受理和审批进度及公司准备情况，无法准确判断 [4] - 申请个人征信业务牌照的基础条件包括注册资本、信息安全管理、合规性管理、管理人员要求等方面 [4] 资产收购 - 公司于6月11日向中国证监会提交发行股份购买亿美软通资产的申请材料，6月19日收到《中国证监会行政许可申请受理通知书》，目前处于证监会审核阶段 [4] 票联业务 - 票联业务是子公司票联金融服务有限公司开展的业务，通过专业金融机具 + 跨行结算服务平台的系统模式，向商业银行提供支票自助结算服务，盈利模式是按交易笔数向银行客户收取服务费 [5] - 票联业务已完成项目开发，正在深圳部分银行网点准备试用 [5]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 参与单位众多，包括安信证券、博鸿投资、大成基金等多家机构 [2][3][4] - 活动时间为2014年11月27日上午10:00 - 11:30，地点在深圳市福田区天安数码城天祥大厦AB座10A、5B2公司会议室 [4] - 上市公司接待人员有董事长陈向军、总经理李军、副总经理及董事会秘书刘奕、证券事务代表林丽、深圳票联金融服务有限公司总经理魏鸿义 [4][5] 业务发展与客户转换准备 - 公司传统业务面向银行等金融机构，今年与亿美软通完成并购重组，使其具备为C端客户服务的能力，将借助协同效应及资源引进做好C端服务 [5] 亿美软通业务情况 - 主营业务包括短、彩信类移动信息化产品系统建设和运营服务，以及面向移动互联网的运营服务业务，客户覆盖电商、金融等众多行业 [6] - 已积累庞大移动商务数据库，公司未来仍会在数据源方面通过战略合作、官方接入等方式继续积累和完善 [6] “票联通”业务情况 - 运行能降低银行柜员对公业务处理工作量，合理配置人力资源，分流客户，减少排队时间，提高满意度，且综合成本低于柜面处理，符合银行网点转型趋势 [6][7] - 今年7月在深圳地区正式上线，9月举行上线开通仪式，目前深圳已有30余个银行网点上线或正在部署安装，客户反映良好 [7] - 未来三年内争取在深圳地区铺设1000台票据自助柜员机，并拓展深圳以外市场 [7] - 系统处理业务信息以加密报文形式在同城金融结算网络或商业银行专用网络传输，不会造成银行客户信息泄露或流失 [8] 征信业务情况 - 公司子公司华道征信已按要求向人行相关受理部门递交个人征信业务牌照申请材料，目前仍在审核程序中，能否获得及时间取决于人行主管部门和申请条件符合程度 [8] 亿美软通与片仔癀合作情况 - 双方签署投资合作协议，依托亿美软通移动商务数据库和大数据技术经验，开展大数据运营服务，推广营销潜在目标客户群 [9] - O2O大健康产业平台目前包含片仔癀医药类产品，逐步拓展至高端保健品、日化产品及其他新产品，形成创新商业模式，扩大业务领域和规模 [9] 公司未来战略布局 - 在金融信息化行业积累深厚基础上，通过对外投资和收购兼并，推进业务向移动互联网和互联网金融领域延伸发展 [10] - 已投资票联金融、征信等业务，正在筹划互联网保险业务，未来将推动已投资项目落地，发挥整合优势，推进新兴产业发展战略，提升整体业绩 [10]

活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [2] - 参与单位包括国海证券、海通证券等多家机构 [2] - 活动时间为2014年9月12日下午2:30 - 4:30 [2] - 活动地点在深圳市福田区益田路卓越时代广场47楼会议室 [2] - 上市公司接待人员有总经理李军、副总经理刘奕等 [2] “票联通”业务上线情况 - “票联通”业务由银之杰和深圳联合金融服务集团合资的深圳票联金融服务有限公司开发，为商业银行提供票据自助结算服务 [3] - 业务自2013年9月起，历时9个月完成系统开发，于2014年7月18日在深圳地区正式上线，9月12日举行上线开通仪式 [3] 业务试点成果 - 截至上线开通仪式前，在4个试点银行网点成功受理1310笔银行支票托收业务，结算金额达2900多万元 [4] - 以民生银行华强支行一个营业网点为例，票联通系统日均受理支票托收业务50笔，对该行柜台托收业务分流比例为55% [4] 调研交流内容 系统运行意义 - 降低银行柜员对公业务处理工作量，合理配置人力资源，实现减员增效 [4] - 分流客户，减少客户排队时间，提高客户满意度，推动银行向营销服务型网点转型 [4] 电子支付影响 - 虽然电子支付普及，但传统纸质支票在对公业务中有特有优势，2013年全国发生支票业务6.67亿笔，较长时期内仍有较大市场空间 [5] 盈利模式 - 目前通过在商业银行营业厅或商业中心设票据自助柜员机，为对公客户提供服务，按交易笔数收取服务费和设备租赁费 [6] - 未来自助设备普及后，定制化服务、服务多元化或产生更多服务费，也可能涉猎广告费 [6] 公司优势 - 票联公司由银之杰与深圳联合金融服务集团共同出资，资源共享、优势互补，有先发优势 [6] - 公司有多年票据影像处理经验，联合金融公司同城交换系统项目市场占有率高，建立和运营票据跨行信息交换网络有优势 [7] 运营成本 - 包括机具本身成本、集中作业处理费用、设备维护费用及其他常规管理费用 [7] 个人支票前景 - 国家政策上个人支票使用无法律障碍，但国内支票受理环境不健全，使用有不便利性，征信系统完善将影响未来支票市场发展 [7]