武汉天喻信息产业股份有限公司 中兴财光华审会字（2025）第 318081 号 武汉天喻信息产业股份有限公司 财务报表附注 2024 年度（除特别注明外，金额单位为人民币元） 目录 审计报告 | 合并及公司资产负债表 | 1-2 | | --- | --- | | 合并及公司利润表 | 3 | | 合并及公司现金流量表 | 4 | | 合并及公司股东权益变动表 | 5-8 | | 财务报表附注 | 9-108 | 9 武汉天喻信息产业股份有限公司 财务报表附注 2024 年度（除特别注明外，金额单位为人民币元） 审计报告 中兴财光华审会字（2025）第 318081 号 武汉天喻信息产业股份有限公司全体股东： 一、无法表示意见 我们接受委托，审计武汉天喻信息产业股份有限公司（以下简称"天喻信息"）财务报 表，包括 2024 年 12 月 31 日的合并及公司资产负债表，2024 年度的合并及公司利润表、 合并及公司现金流量表、合并及公司股东权益变动表以及财务报表附注。 我们不对后附的天喻信息财务报表发表审计意见。由于"形成无法表示意见的基础"部分 所述事项的重要性，我们无法获取充分、适当的审计证据以作为对财务 ...

关于武汉天喻信息产业股份有限公司 2024 年度非经营 性资金占用及其他关联资金往来情况的 专项说明 中兴财光华审专字（2025）第 318017 号 目 录 关于武汉天喻信息产业股份有限公司 2024 年度 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的 专项说明 武汉天喻信息产业股份有限公司 2024 年度非经 营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 1 关于武汉天喻信息产业股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及 本专项说明仅供天喻信息 2024 年度年报披露之目的使用，不得用作任何其 他目的。 附件： 其他关联资金往来情况的专项说明 中兴财光华审专字（2025）第 318017 号 武汉天喻信息产业股份有限公司全体股东： 我们接受武汉天喻信息产业股份有限公司（以下简称"天喻信息"）委 托，根据中国注册会计师执业准则审计了天喻信息 2024 年 12 月 31 日的合并及 公司资产负债表，2024 年度合并及公司利润表、合并及公司现金流量表、合并 及公司股东权益变动表和财务报表附注，并出具了中兴财光华审会字（2025） 第 318081 号无法表示意见审计报告。 根据《上市公司监管指引第 8 号——上 ...

关于武汉天喻信息产业股份有限公司 2024 年度营业收入 扣除事项的专项核查意见 中兴财光华审专字（2025）第 318018 号 中兴财光华审专字（2025）第 318018 号 武汉天喻信息产业股份有限公司： 我们接受委托，对武汉天喻信息产业股份有限公司（以下简称"天喻信息"） 2024 年度财务报表进行审计，并出具了中兴财光华审会字（2025）第 318081 号 审计报告。在此基础上，我们对天喻信息编制的《武汉天喻信息产业股份有限 公司 2024 年度营业收入扣除情况表》（以下简称"营业收入扣除情况表"） 进行了核查。 一、管理层的责任 天喻信息管理层负责按照《深圳证券交易所创业板股票上市规则（2024 年 修订）》和《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指南第 1 号——业务办 理（2024 年修订）》的规定编制营业收入扣除情况表，并设计、执行和维护必 要的内部控制，以使营业收入扣除情况表不存在由于舞弊或错误导致的重大 错报。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在执行核查工作的基础上对营业收入扣除情况表发表专项 核查意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行核查工作。中国注册 会计师审计准则要求 ...

收入和利润（同比环比） - 2024年公司营业收入为8.468亿元，同比下降50.20%[20] - 归属于上市公司股东的净利润为-3.641亿元，同比大幅下降1,947.43%[20] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为-2.967亿元，同比下降2,359.41%[20] - 基本每股收益为-0.8466元/股，同比下降1,948.47%[20] - 加权平均净资产收益率为-28.13%，同比下降29.46个百分点[20] - 公司第一季度营业收入为3.36亿元，第二季度下降至2.67亿元，第三季度进一步降至1.76亿元，第四季度仅为6841.74万元[22] - 公司归属于上市公司股东的净利润在第一季度为473.99万元，第二季度亏损4262.81万元，第三季度亏损扩大至7511.61万元，第四季度亏损大幅增至2.51亿元[22] - 公司报告期内营业收入8.47亿元，同比减少50.20%[39] - 归属于上市公司股东的净利润为-3.64亿元，同比减少1947.43%[39] - 2024年营业收入为846,812,163.74元，同比下降50.20%[45] 成本和费用（同比环比） - 营业成本6.42亿元，同比减少48.00%[39] - 营业成本642,163,683.53元，同比下降48.00%，毛利率24.17%[46] - 原材料成本457,670,562.59元，占营业成本71.27%，同比下降51.34%[49] - 销售费用同比下降31.64%，从2023年的1.653亿降至2024年的1.130亿[54] - 管理费用同比增加11.26%，从2023年的1.120亿增至2024年的1.247亿[54] - 财务费用同比大幅下降181.37%，从2023年的1486万降至2024年的-1209万[54] - 研发费用同比下降24.76%，从2023年的1.742亿降至2024年的1.311亿[55] 各条业务线表现 - 金融智能卡实现营业收入2.26亿元，同比减少49.13%[40] - 金融终端实现营业收入2.08亿元，同比减少56.95%[40] - 通信智能卡实现营业收入1.79亿元，同比减少32.00%[41] - 物联网实现营业收入0.16亿元，同比减少39.46%[41] - 国际智能卡业务实现营业收入1.89亿元，同比减少55.62%[42] - 国际金融终端实现营业收入0.24亿元，同比减少45.90%[42] - 智能卡产品收入571,675,119.99元，占总收入67.51%，同比下降46.98%[45] - 终端产品收入235,698,065.64元，占总收入27.83%，同比下降56.49%[45] 各地区表现 - 国内收入700,910,415.96元，占总收入82.77%，同比下降49.93%[45] 经营活动现金流 - 经营活动产生的现金流量净额为4,212.82万元，同比上升120.98%[20] - 公司经营活动产生的现金流量净额在第一季度为6560.84万元，第二季度增至9859.54万元，第三季度大幅流出3.87亿元，第四季度流入2.65亿元[22] - 经营活动现金流量净额同比增加120.98%，从2023年的-2.008亿增至2024年的4213万[57] 投资和筹资活动现金流 - 投资活动现金流量净额同比增加162.54%，从2023年的-6888万增至2024年的4308万[58] - 筹资活动现金流量净额同比下降1086.34%，从2023年的-4640万降至2024年的-5.504亿[58] - 报告期投资额8,300,073.46元，较上年同期64,393,522.23元下降87.11%[68] 资产和负债情况 - 2024年末资产总额为21.67亿元，同比下降27.40%[20] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产为11.07亿元，同比下降25.18%[20] - 货币资金从年初的645,090,199.76元降至年末的461,859,391.02元，占总资产比例下降0.30%[63] - 应收账款从年初的688,784,432.30元降至年末的315,240,201.96元，占总资产比例下降8.53%，主要因销售规模下降[63] - 存货从年初的263,895,006.95元降至年末的146,884,350.47元，占总资产比例下降2.06%，因业务下滑及材料采购受限[63] - 固定资产从年初的397,526,224.58元增至年末的374,330,918.50元，占总资产比例上升3.96%，因在建工程转固[63] - 其他非流动金融资产保持527,000,000.00元，但占总资产比例上升6.66%[63] - 短期借款从年初的406,376,244.52元降至年末的0元，占总资产比例下降13.61%，因全部偿还[63] - 应付账款从年初的478,952,627.45元增至年末的487,111,954.11元，占总资产比例上升6.43%[63] - 一年内到期的非流动负债从年初的34,745,562.61元增至年末的102,650,288.06元，占总资产比例上升3.58%[64] - 预计负债新增91,893,861.06元，占总资产比例上升4.24%，因诉讼赔偿计提[64] 管理层讨论和指引 - 公司发展战略聚焦金融和通信行业，以数据安全技术为基础，消除SDN制裁影响[78] - 公司计划深化供应商合作，优化供应链协同，保障产品交付[79] - 公司持续推进SDN制裁清单移除工作，优化跨境贸易合规体系[80] - 公司面临SDN制裁导致国际卡组织终止合作，部分客户暂停业务往来[80] - 公司2025年计划深化人才驱动策略，实施专项赋能计划[116] 风险因素 - 公司财务报告内部控制存在2项重大缺陷[4] - 公司因被列入SDN制裁清单及涉及多项民间借贷诉讼导致部分资金及资产被冻结/查封[5] - 公司2024年财报被出具无法表示意见审计报告，2025年存在退市风险[81] - 公司涉及多项民间借贷诉讼，审理结果存在不确定性[81] - 公司被美国财政部OFAC列入SDN制裁清单[193] - 公司银行账户被司法冻结资金为2.61亿元，占货币资金余额的56.54%[193] 诉讼和担保事项 - 公司涉及违规对外担保金额为18,400万元，占最近一期经审计净资产的16.62%[153] - 报告期末违规担保余额为0万元，占最近一期经审计净资产的0.00%[153] - 公司涉及两起诉讼案件，涉案金额共计1.4亿元，公司对相关担保事项不知情[153] - 公司及子公司因民间借贷等涉案本金合计2.13亿元，作为担保人涉案本金1.4亿元，另有6000万元法律关系未明确[159] - 子公司昌喻投资计提诉讼预计负债6558.8万元（含利息）[160] - 公司因股权回购纠纷涉案金额为8.08亿元，其中本金5.77亿元，利息2.31亿元[169] - 公司对外担保实际发生额为18,400万元，担保对象为深圳市深创智能集团有限公司[188] 研发和人员情况 - 公司申报专利59项，其中发明专利41项，实用新型专利13项，外观设计专利5项[37] - 研发人员数量同比下降30.37%，从2023年的563人降至2024年的392人[56] - 报告期末公司在职员工总数为1,055人，其中母公司1,015人，主要子公司40人[113] - 员工专业构成中技术人员占比最高，达392人（占总员工37.2%）[113] - 员工教育程度中本科占比最高，达476人（占总员工45.1%）[113] 公司治理 - 公司董事会由9名董事组成，其中3名为独立董事[85] - 审计委员会由3名董事组成，其中2名为独立董事[85] - 公司监事会由3名监事组成，其中1名为职工代表监事[86] - 副总经理董逢华因个人原因于2024年9月2日辞职[93][94] - 公司于2024年9月19日免除丹明波总经理职务[93][94] - 2024年10月11日换届选举杨海涛为新任董事长[94] - 邬亚文于2024年10月11日当选董事，并于9月19日被聘任为总经理[94] 行业数据 - 2024年全国共开立银行卡99.13亿张，同比增长1.29%[30] - 截至2024年末，全国社保卡持卡人数达13.89亿人，覆盖98%以上人口[30] - 截至2024年7月，数字人民币APP累计开立个人钱包1.8亿个，试点地区累计交易金额超7.3万亿元[30] - 2024年底国内移动物联网终端用户数达26.56亿户，同比增长13.9%[31] - 2024年底我国5G移动电话用户数达10.14亿户，净增1.92亿户[31] - 截至2024年末，银联国际已在全球84个国家和地区发行超2.6亿张银联卡[32]

武汉天喻信息产业股份有限公司章程 武汉天喻信息产业股份有限公司 章 程 二〇二五年四月 第二条 公司系依照《公司法》和其他有关规定成立的股份有限公司（以 下简称"公司"）。 公司是经湖北省经济贸易委员会以鄂经贸企[2000]766 号文批准，由武汉天 喻信息产业有限责任公司整体改制变更设立的股份有限公司；在湖北省工商行政 管理部门注册登记，取得企业法人营业执照。 统一社会信用代码为 91420000714587800U。 | 第一章 | 总则 | - | 1 - | | --- | --- | --- | --- | | 第二章 | 经营宗旨和范围 | - | 2 - | | 第三章 | 股份 | - | 3 - | | 第一节 | 股份发行 | - | 3 - | | 第二节 | 股份增减和回购 | - | 4 - | | 第三节 | 股份转让 | - | 6 - | | 第四章 | 股东和股东大会 | - | 7 - | | 第一节 | 股东 | - | 7 - | | 第二节 | 股东大会的一般规定 | - | 10 - | | 第三节 | 股东大会的召集 | - | 14 - | | 第四节 | 股东 ...

2024 年度独立董事述职报告 各位股东及股东代表： 武汉天喻信息产业股份有限公司 本人作为武汉天喻信息产业股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事， 严格按照《公司法》《证券法》《上市公司独立董事规则》《深圳证券交易所创业 板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上 市公司规范运作》《公司章程》《独立董事工作制度》等相关法律法规和规章制度 的规定和要求，认真履行独立董事职责，现就 2024 年度本人履职情况报告如下： 一、 独立董事基本情况 1.个人履历 本人李娜，女，中国国籍，无境外永久居留权，1986 年 10 月生，中央财经大 学会计学硕士学位。曾任安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）高级审计员，包 商银行股份有限公司投后管理岗、东方资本投资集团投资总监。现任公司独立董事、 深圳市超体实验室有限公司投资总监。 2.独立性说明 报告期内，本人任职符合《上市公司独立董事管理办法》第六条规定的独立 性要求，不存在影响独立性的情况。 二、 独立董事履职情况 （一）出席董事会及股东大会情况 2024 年本人担任公司第九届董事会独立董事期间，公司召开三次董事会会 议，未召开过股东 ...

会议与培训 - 2024年召开4次股东大会、10次董事会会议[3] - 2024年召开12次独立董事专门会议[4] - 2024年独立董事参加多次培训并获证书[9][10] 公司治理 - 报告期内有2项关联交易达董事会审议标准[11] - 聘任中兴财光华会计师事务所担任2024年度审计机构[11] - 2024年董事会、监事会完成换届[12] 独立董事履职 - 2024年独立董事现场工作累计15日[7] - 审核公司多份报告及董监高薪酬制度执行情况[11][12] - 2024年9月提议召开董事会会议[12] - 2025年将继续维护公司和股东权益[14]

武汉天喻信息产业股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 各位股东及股东代表： 本人作为武汉天喻信息产业股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事， 严格按照《公司法》《证券法》《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所 创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业 板上市公司规范运作》《公司章程》《独立董事工作制度》等相关法律法规和规章 制度的规定和要求，认真履行独立董事职责，现就 2024 年度本人履职情况报告 如下： （二）出席董事会专门委员会、独立董事专门会议情况 1 本人孙晨钟，男，中国国籍，无境外永久居留权，1980 年 2 月出生，天津 大学工学学士，北京大学工程硕士。曾任中国种子集团投资发展部总经理助理， 中国黄金集团资产管理有限公司高级投资经理，昆吾九鼎投资管理有限公司高级 投资经理，安永华明会计师事务所高级审计师。现任公司独立董事，北京星皓互 动生物科技有限公司总经理、脑涌流（北京）传媒科技有限公司监事。 2024 年度担任公司独立董事期间，公司召开 5 次审计委员会，12 次独立董 事专门会议，本人均亲自出席，对公司重大事项进行了充分讨论和审核，切实履 ...

武汉天喻信息产业股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 各位股东及股东代表： 本人作为武汉天喻信息产业股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事， 严格按照《公司法》《证券法》《上市公司独立董事规则》《深圳证券交易所创业 板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上 市公司规范运作》《公司章程》《独立董事工作制度》等相关法律法规和规章制度 的规定和要求，认真履行独立董事职责。因任期届满，本人已于 2024 年 10 月 11 日辞去公司独立董事、审计委员会委员职务。现就 2024 年度本人履职情况报 告如下： 一、 独立董事基本情况 1.个人履历 本人李亚波，女，中国国籍，无境外永久居留权，1963 年 4 月出生，大专学历， 注册会计师。曾任彩虹显示器件股份有限公司财务部会计主管、陕西新元会计师事 务所有限公司审计部项目经理，公司独立董事。现任公司陕西香橼会计师事务所合 伙企业（普通合伙）执行事务合伙人。 2.独立性说明 报告期内，本人任职符合《上市公司独立董事管理办法》第六条规定的独立 性要求，不存在影响独立性的情况。 二、 独立董事履职情况 （一）出席董事会及股东大会 ...

（二）社会上已存在或可能对公司造成不良影响的传言或信息； （三）可能或已经影响投资者决策，导致公司股价异常波动的信息； 武汉天喻信息产业股份有限公司 舆情管理制度 第一章 总则 第一条 为完善武汉天喻信息产业股份有限公司（以下简称"公司"）治理 结构，提升舆情管理能力，建立健全快速反应和应急处置机制，及时妥善处理各 类舆情对公司正常生产经营活动、商业信誉及投资者权益的影响，根据《中华人 民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《深圳证券交易所创业板股票 上市规则》等法律法规及《武汉天喻信息产业股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）相关规定，结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称舆情包括但不限于以下情形： （一）报刊、电视、网络（含自媒体）等媒体对公司进行的负面或不实报道； （四）其他涉及公司信息披露且可能对公司股票及其衍生品交易价格产生较 大影响的事件信息。 第三条 舆情信息分类： （一）重大舆情：传播范围广、严重损害公司公众形象或正常经营活动，已造 成或可能造成公司重大经济损失或股价剧烈波动的负面舆情； （二）一般舆情：除重大舆情外的其他舆情。 第二章 舆情管理的组织体系及职责 第 ...