报告基本信息 - 公司2023年年度报告涵盖期为2023年1月1日至12月31日[5] 利润分配方案 - 公司经董事会审议通过的利润分配预案以总股本（剔除回购专用账户股份后）202,958,847股为基数，每10股派发现金红利1.40元，送红股0股，以资本公积金每10股转增0股[2] - 2023年5月18日公司2022年度股东大会审议通过以204,489,600股为基数，每10股派发1.70元现金股利，共计派发现金股利34,763,232.00元[163] - 2023年6月8日利润分配方案实施完毕，实际以204,007,147股为基数，派发现金分红总额为34,681,214.99元[163] - 2023年度利润分配以202,958,847股为基数，每10股派1.40元现金（含税），派发现金股利28,414,238.58元（含税），不送红股，不转增股本[165] - 2023年现金分红总额（含其他方式）为58,262,155.26元，占利润分配总额的比例为100.00%[165] - 2024年中期分红前提为当期盈利、累计未分配利润为正且现金流充裕，现金分红比例上限为不超当期归母净利润的30%[165] 整体财务数据关键指标变化 - 2023年营业收入2.61亿元，较2022年调整后减少33.89%[17][18] - 2023年归属于上市公司股东的净利润8126.62万元，较2022年调整后减少26.47%[18][19] - 2023年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润7838.99万元，较2022年调整后减少22.72%[19] - 2023年经营活动产生的现金流量净额 -88.01万元，较2022年减少100.98%[19][20] - 2023年末资产总额13.86亿元，较2022年末调整后减少1.13%[20] - 2023年末归属于上市公司股东的净资产12.77亿元，较2022年末调整后增加1.32%[20] - 2023年基本每股收益0.40元/股，较2022年调整后减少25.93%[20] - 2023年稀释每股收益0.40元/股，较2022年调整后减少25.93%[20] - 2023年加权平均净资产收益率6.41%，较2022年调整后减少2.67%[20] - 公司实现营业收入26,124.54万元，较上年同期下降33.89%，归属于上市公司股东的净利润8,126.62万元，较上年同期下降26.47%[52] - 经营活动产生的现金净流量 -88.01万元，较上年同期下降100.98%[52] - 公司费用合计较去年同期上升9.73%，数字营销业务收入1,990.32万元[53] - 公司整体毛利率较去年同期提升10.02%，归属于上市公司股东的扣非净利润7,838.99万元，比上年同期下降22.72%[53] - 2023年经营活动现金流入小计421,667,847.90元，同比减少7.31%；现金流出小计422,547,995.90元，同比增加15.88% [95] - 2023年经营活动产生的现金流量净额为 - 880,148.00元，较2022年的90,259,698.17元减少100.98% [95] - 2023年投资活动现金流入小计1,278,324,355.60元，同比减少19.29%；现金流出小计1,183,953,412.95元，同比减少31.61% [95] - 2023年投资活动产生的现金流量净额为94,370,942.65元，较2022年的 - 147,336,534.56元增加164.05% [95] - 2023年筹资活动现金流入小计579,000.00元，现金流出小计70,170,788.19元，同比增加93.38% [95] - 2023年筹资活动产生的现金流量净额为 - 69,591,788.19元，较2022年的 - 36,286,019.11元减少91.79% [95] - 2023年现金及现金等价物净增加额为23,926,615.72元，较2022年的 - 93,223,178.91元增加125.67% [95] 分季度财务数据 - 分季度来看，第四季度营业收入1.22亿元，归属于上市公司股东的净利润4741.31万元[22] - 公司营业收入主要集中在下半年，特别是第四季度收入明显高于前三季度[55] 非经常性损益及其他收入 - 2023年非经常性损益合计2,876,350.22元，2022年为9,087,511.59元，2021年为10,234,030.45元[24] - 2023年税收返还涉及金额4,683,484.03元[25] - 2023年购买大额存单利息收入为34,265,886.86元[27] 行业宏观数据 - 截至2023年12月，中国网民规模达10.92亿，互联网普及率为77.5%[28] - 2023年网上零售额达到15.42万亿元，连续11年成全球第一大网络零售市场[28] - 互联网政务用户规模在2023年达到9.73亿[28] - “96费改”后，发卡机构信用卡费率上限为交易金额的0.45%，借记卡费率上限为交易金额的0.35%且封顶13元[29] - “96费改”后，银行卡清算机构费率水平不超过交易金额的0.065%，发卡、收单机构各承担50% [30] - “96费改”后，收单机构收单服务费实行市场调节价，与商户协商确定具体费率[32] - 截至2023年末全国共开立银行卡97.87亿张，环比增长3.26%，人均有银行卡6.93张，人均持有信用卡和借贷合一卡0.54张[37] - 2023年末全国共发生银行卡交易消费业务3074.41亿笔，金额136.00万亿元，银行卡卡均消费金额13900.00元，银行卡笔均消费金额为442.36元[38] - 2023年末银行处理电子支付业务2961.63亿笔，金额3395.27万亿元，同比分别增长6.17%和9.17%[38] - 2021年底全国60岁以上老年人达到2.67亿[39] - 数字人民币试点范围已扩大至17个省（市）[39] 业务模式及产品服务 - 公司从电子支付IT方案商提升为行业数字化方案商，为商户及银行提供电子支付、行业特色应用及数字化营销产品与服务[43] - 公司推出近30个行业支付解决方案及中小商户支付解决方案，产品及服务覆盖大、中、小、微商户及“线上+线下”支付场景[43][44] - 公司客户主要为农业银行，产品及服务用户包括三千多家大型商户及百万量级中小商户[43] - 公司数字营销业务打造跨业态互动营销体系，将从银行拓展到多行业中大型企业商户，提供一站式活动营销解决方案[43] - 商户端支付解决方案分行业和中小商户两类，有“银行付费，商户使用”及“商户付费，商户使用”两种付费模式[44] - 行业支付解决方案服务大商户，个性化程度高、技术难度大，拓展方式为试点后同行业推广[44] - 中小商户支付解决方案面向数量大、单体规模小的商户，提供标准化软硬件产品，通过银行渠道批量销售[44] - 银行端产品及其服务包括银行端网控器和制卡设备及其服务等[45] - 公司核心系统已成熟应用至近30个行业，服务3000多家大型商户、百万量级中小微商户群体[48] - 公司深耕电子支付IT领域20多年，与农行保持20多年稳定合作关系[48] - 公司自1995年成立以来专注电子支付行业，积累多项核心技术，建成多个基于云架构的业务平台[48] - 公司建立分布式研发团队，采用模块化研发流程，缩短研发周期，增强应对能力[48] - 公司主营业务为商户提供电子支付解决方案，有商户 - 银行 - 公司和公司 - 商户两种模式[46] - 公司网控产品用于金融交易传输系统，提供POS终端与业务中心系统间的数据传输等功能[46] - 公司提供制卡设备及维护服务，开发即时发卡系统，为银行实现借记卡即时发卡[46] - 公司以一站式数字营销解决方案为核心产品，业务将从金融机构拓展到运营商等[46] 各条业务线数据关键指标变化 - 商户端硬件合计收入11,775.47万元，比上年同期减少15,680.83万元，较上年同期下降57.11%[53] - 金融行业收入249,864,563.47元，占比95.64%，较上年同期下降34.77%[54] - 商户端服务收入61,266,962.35元，占比23.45%，较上年同期增长4.22%；商户端软件收入44,270,264.84元，占比16.95%，较上年同期增长8.68%[54] - 东北区域收入11,060,729.44元，占比4.23%，较上年同期增长13.56%[54] - 2023年商户端硬件销售量596,804件，2022年为1,277,775件，同比减少53.29%；生产量2023年为555,812件，2022年为1,285,171件，同比减少56.75%；库存量2023年为38,038件，2022年为79,030件，同比减少51.87%[59] 主营业务成本构成 - 2023年主营业务成本中原材料金额108,627,363.63元，占比91.91%，2022年金额208,125,642.10元，占比95.30%，同比减少47.81%；人工成本2023年为9,566,413.36元，占比8.09%，2022年为10,256,103.85元，占比4.70%，同比减少6.72%[61] 客户与供应商情况 - 前五名客户合计销售金额247,256,003.87元，占年度销售总额比例94.65%，其中关联方销售额占比0.00%[61] - 前五名供应商合计采购金额42,250,120.63元，占年度采购总额比例43.72%，其中关联方采购额占比0.00%[63] 费用情况 - 报告期内公司研发、销售和管理费用分别增长4.61%、17.35%和14.76%，新增软件著作权20件，专利2项，商标注册7件[52] - 2023年销售费用26,528,259.98元，2022年为22,605,578.25元，同比增加17.35%[64] - 2023年管理费用20,592,298.10元，2022年为17,943,122.93元，同比增加14.76%[64] - 2023年财务费用 -507,582.90元，2022年为 -1,519,807.35元，同比增加66.60%，主要系通知存款利息收入减少所致[64] - 2023年研发费用53,688,160.35元，2022年为51,322,387.85元，同比增加4.61%[65] 研发成果 - 运营结算中台系统V1.0已完成，目标是形成著作权，为公司从支付侧向企业财务、运营侧进行深入的场景挖掘提供更有价值的武器[66] - 创识营销服务平台 - 聚合权益兑换系统1.0已完成并形成著作权，为银行提供权益领取/核销等功能服务[68] - 创识景区票务云平台软件V2.0已完成并形成著作权，增加手持pda检票渠道，增强为小微景区提供数字化解决方案能力[70] - 智慧支付平台1.0已上线运行，对接多银行多收单渠道，提高交易稳定性和商户粘性[72] - 创识商户服务支撑云软件V4.0已完成并形成著作权，增强商户服务外包业务能力[75] - 创识营销服务平台 - 活动发放管理系统1.0已完成并形成著作权，为银行营销活动提供管理系统[77] - 智慧云医全流程服务平台V1.0已完成并形成著作权，增加产品在银医自助及医疗行业解决方案竞争力[77] - 媒体服务平台 - 数据api1.0已完成并形成著作权，增强对公域引流业务占有率[77] - 会员营销平台V2.0已完成并形成著作权，丰富营销场景，提升营销效果和业务表现[79] - 夕阳云管理平台V3.0已完成并形成著作权，在养老行业占据一席之地，增强综合竞争力[81] - 创识智慧商圈云平台软件V2.0已完成并形成著作权，为公司商户侧战略落地提供支撑[83] 研发人员与投入情况 - 2023年研发人员数量161人，较2022年的149人增长8.05%，占比从50.34%提升至54.76% [94] - 2023年研发投入金额53,688,160.35元，占营业收入比例为20.55%，较2022年的12.99%显著提升 [94] 资金结算与资产情况 - 报告期末公司尚有预付数字营销活动资金4,283.33万元未结算，硬件产品销售额下降使期末应付账款余额较期初减少2,905.78万元 [98] - 2023年末货币资金65,229,220.4元，占总资产比例4.71%，较年初比重增加1.82%[99]

证券代码：300941 证券简称：创识科技 公告编号：2024-012 福建创识科技股份有限公司 2023 年度募集资金存放与使用情况的专项报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司监管指 引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》《深圳证券交易所上市 公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》的规定，福建创识科技 股份有限公司（以下简称"公司"）2023 年度募集资金存放与使用情况报告如下： 一、募集资金基本情况 （一）实际募集资金金额、资金到位时间 经中国证券监督管理委员会出具的《关于同意福建创识科技股份有限公司首 次公开发行股票注册的批复》（证监许可[2021]93 号）同意注册，本公司首次向 社会公开发行人民币普通股（A 股）股票 34,125,000.00 股，每股面值 1 元，发 行价格 21.31 元/股，募集资金总额为 727,203,750.00 元，扣除承销保荐费、律 师费、审计费和股份登记费等发行费用人民币 60,588,884.05 元后， ...

业绩总结 - 2023年度公司销售确认的营业务收入为2.61亿元[6] - 公司期末资产总计13.86亿元，较上年年末的14.02亿元略有下降[15] - 期末负债合计1.09亿元，较上年年末的1.42亿元有所减少[17] - 公司净利润本期为81,701,002.31元，上期为110,499,173.19元[24] - 公司基本每股收益本期为0.40元/股，上期为0.54元/股[24] 财务数据 - 公司货币资金期末余额6522.92万元，较上年年末的4048.87万元增长61.09%[15] - 公司交易性金融资产期末余额1.23亿元，较上年年末的2.56亿元下降51.79%[15] - 应收账款期末账面余额为77,682,839.47元，账面价值为68,674,682.79元[180] - 预付款项期末余额为9,656,218.57元，较上年年末的805,845.10元大幅增加[185] - 其他应收款期末余额为40,858,866.85元，较上年年末的3,729,567.34元大幅增加[187] 审计相关 - 审计认为公司财务报表在重大方面按企业会计准则编制，公允反映2023年财务状况及经营成果和现金流量[3] - 审计将公司收入确认识别为关键审计事项[6] - 审计报告由立信会计师事务所于2024年4月24日出具[13] 会计政策与核算方法 - 金融资产于初始确认时分类为三类，金融负债分类为两类[68][70] - 存货按成本初始计量，发出时按移动加权平均法计价[84][85] - 公司对子公司长期股权投资采用成本法核算，对联营企业和合营企业采用权益法核算[95] - 电子及办公设备折旧年限3年，运输设备折旧年限4年[102] - 软件预计使用寿命3 - 10年，摊销方法为直线法[113] 税收政策 - 创识科技等因获高新技术企业证书，所得税按应纳税所得额15%缴纳[174] - 子公司海南创识琼宇等2022 - 2024年部分所得减按25%计入应纳税所得额，按20%税率缴纳企业所得税[175] - 子公司广州创识弘粤2023年免征企业所得税[175]

人员与业务规模 - 截至2023年末，合伙人278名、注册会计师2533名、从业人员10730名[2] - 2023年为671家上市公司提供年报审计服务，审计收费8.32亿元[3] 业绩数据 - 2023年业务收入50.01亿元，审计业务35.16亿元，证券业务17.65亿元[2] 风险保障 - 截至2023年末，提取职业风险基金1.66亿元，职业保险累计赔偿限额12.50亿元[4] 法律诉讼 - 金亚科技案尚余1000多万诉讼，职业保险可覆盖赔偿[5] - 保千里案立信承担15%补充赔偿责任，职业保险可覆盖[5] 合规情况 - 近三年未受刑事和纪律处分，受行政处罚1次等[6] - 项目人员无违反独立性情形，近三年无处罚处分[8] 业务能力 - 设计运行质量管理体系，由八个要素组成[9] - 具备证券业务资格和上市公司审计服务能力[9]

资金情况 - 首次公开发行股票募集资金总额7.2720375亿元，净额6.666149亿元[3] - 截至2023年12月31日，募集资金计划投资项目实际累计投入2.038415亿元[5] - 截至2024年3月31日，募集资金已使用4.082252亿元，余额2.842815亿元[6] 现金管理 - 拟用不超11亿元闲置自有资金和不超2.8亿元闲置募集资金进行现金管理，有效期12个月[2][26] - 闲置自有资金投安全性高、流动性好产品，闲置募集资金投保本、流动性好产品且期限不超12个月[8][14] 风险与措施 - 现金管理有宏观经济波动和投资收益不及预期风险，将选低风险品种、跟踪投向控风险[19] 审议情况 - 现金管理事项已通过董事会和监事会审议，尚需股东大会通过[24][27]

业绩总结 - 2023年度公司财务制度健全、运作规范，年报和审计报告真实准确[6] 会议情况 - 2023年度公司召开3次监事会会议，分别在4月、8月、10月[2][3] 合规情况 - 2023年度未发现董事及高管违规，募集资金使用合规[5][7] - 2023年度未发生关联交易、对外担保及重大资产事项[8][9][12] 未来展望 - 2024年监事会将继续履职，完善公司治理和监督决策[12]

审计机构情况 - 截至2023年末，立信合伙人278名、注册会计师2533名等[1] 审计相关会议 - 2023年4月11日审议通过续聘立信为2023年度审计机构[4] - 2023年12月27日沟通2023年度审计工作相关事项[4] - 2024年4月22日沟通2023年度审计调整事项等[5] 审计结果评价 - 立信认为公司财报按准则编制，出具标准无保留意见报告[3] - 审计委员会认为立信态度公允，按时完成年报审计[6]

关于续聘 2024 年度审计机构的公告 福建创识科技股份有限公司 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 证券代码：300941 证券简称：创识科技 公告编号：2024-013 特别提示： 本次续聘会计师事务所符合财政部、国务院国资委、证监会印发的《国有 企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕4 号）的规定。 福建创识科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 4 月 24 日召开 了第七届董事会第十六次会议、第七届监事会第十二次会议，会议审议通过了《关 于续聘2024年度审计机构的议案》，同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙） 为公司 2024 年度财务审计机构和内部控制审计机构，并同意将该议案提交公司 2023 年年度股东大会审议，现将具体情况公告如下： 一、拟续聘会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1、基本信息 立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）由我国会计泰斗潘 序伦博士于 1927 年在上海创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制的 特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海 ...

证券代码：300941 证券简称：创识科技 公告编号：2024-008 福建创识科技股份有限公司 第七届监事会第十二次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整， 没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 福建创识科技股份有限公司（以下简称"公司"或"创识科技"）于 2024 年 4 月 12 日以电话及其他通讯方式发出召开第七届监事会第十二次会议的通 知，会议于 2024 年 4 月 24 日在公司办公室以现场方式召开，会议应参加表决 监事 3 人，实际参加表决监事 3 人。会议由监事会主席杨六初召集并主持。会 议的召集、召开、议案审议程序符合《公司法》《福建创识科技股份有限公司 章程》（以下简称"《公司章程》"）及有关法律、法规的规定。 二、监事会会议审议情况 （一）审议通过《关于〈2023 年度监事会工作报告〉的议案》 与会监事经审议，认为：全体监事严格依照《公司法》《公司章程》《监事会 议事规则》等相关要求，恪尽职守，勤勉尽责，依法行使职权，保障了股东权益、 公司利益和员工的合法权益，《2023 年度监事会工作报告》真实、准确、完整地 反映了监事会 20 ...

公司总经理张更生先生在会议上作了 2023 年度工作报告。公司董事认真听 取了工作报告，一致认为总经理工作报告准确地反映了公司 2023 年度的生产经 营情况，审议通过了公司《2023 年度总经理工作报告》。 表决情况：同意 7 票，反对 0 票，弃权 0 票。 证券代码：300941 证券简称：创识科技 公告编号：2024-007 福建创识科技股份有限公司 第七届董事会第十六次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 福建创识科技股份有限公司（以下简称"公司"或"创识科技"）第七届董 事会第十六次会议于 2024 年 4 月 24 日以现场结合通讯方式在公司会议室召开。 会议通知已于 2024 年 4 月 12 日以电话及其他通讯方式送达各位董事。应当参加 会议董事 7 人，实际参加会议董事 7 人，其中董事林岚、刘泽军、熊辉以通讯方 式参会。会议由董事长张更生召集并主持，公司监事、高级管理人员列席会议。 会议的召集、召开、议案审议程序符合《公司法》《福建创识科技股份有限公司章 程》（以下简称"《公司章程》"）及有 ...