公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司总资产为22.02995亿美元，较2018年12月31日增加6404.1万美元，增幅3.0%[194] - 截至2019年6月30日，公司总负债为18.78783亿美元，较2018年12月31日增加3872.7万美元，增幅2.1%[194] - 截至2019年6月30日，股东权益为3.24212亿美元，占总资产的14.7%，高于2018年12月31日的2.98898亿美元和14.0%[210] - 截至2019年6月30日，股东权益为3.24212亿美元，较2018年12月31日增加2531.4万美元[251] - 2019年6月30日，公司所有资本比率均超过监管最低要求，总风险资本比率为16.8%[252] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，净贷款较2018年12月31日增加3672.2万美元，增幅2.4%，净贷款与存款比率为97.1%，低于2018年12月31日的98.0%[196] - 2019年前六个月净回收总计10.7万美元，而2018年前六个月净冲销为26.7万美元，非执行贷款较2018年12月31日减少73.8万美元[198] - 2019年第二季度贷款平均余额为1,583,533千美元，较2018年同期增加424,577千美元，增幅36.6%；贷款收益率从2018年的4.90%升至5.49%[213] - 2019年上半年贷款平均余额为15.73924亿美元，较2018年同期增加4.20694亿美元，增幅36.5%，贷款收益率从4.86%升至5.46%[233] 证券投资业务数据关键指标变化 - 可供出售证券投资组合从2018年12月31日的3.46294亿美元增至2019年6月30日的3.59473亿美元，增加1317.9万美元[201] - 2019年第二季度应税证券利息增至1,694千美元，较2018年同期增加654千美元；平均余额增至202,995千美元，收益率升至3.39%[214] - 2019年第二季度免税证券利息增至1,408千美元，较2018年同期增加522千美元；平均余额增至171,004千美元，收益率降至4.39%[214] - 截至2019年6月30日，一年期及以下证券为1.0851亿美元，占证券投资组合的3.0%[253] 存款业务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，总存款较2018年末增加5282.7万美元，增幅3.3%，其中无息存款增加2845.8万美元，有息存款增加2436.9万美元[205][207] 借款业务数据关键指标变化 - 2019年5月23日，公司从FHLB获得5000万美元的120个月期贷款，固定利率2.05%，FHLB预付款较2018年12月31日减少1730万美元[208] 季度财务数据关键指标变化 - 2019年第二季度净利润为866.1万美元，较2018年同期的301.4万美元增加564.7万美元[211] - 2019年第二季度净利息收入为2174.2万美元，较2018年同期的1476.6万美元增加697.6万美元，完全税收等效净息差为4.49%，高于2018年同期的4.21%[212] - 2019年第二季度总利息收入为24,926千美元，较2018年同期的16,160千美元增加8,766千美元[213] - 2019年第二季度利息支出增至3,184千美元，较2018年同期增加1,790千美元，增幅128.4%[216] - 2019年第二季度生息负债平均余额为1,316,104千美元，较2018年同期增加410,382千美元[216] - 2019年第二季度非利息收入为5,104千美元，较2018年同期的4,390千美元增加714千美元，增幅16.3%[223] - 2019年第二季度净利息收入为21,742千美元，较2018年同期的14,766千美元增加6,976千美元[218] - 2019年第二季度净息差为4.49%，较2018年同期的4.21%有所提升[218] - 2019年和2018年第二季度均未计提贷款损失准备[222] - 2019年第二季度非利息支出为1.6639亿美元，较2018年同期的1.5928亿美元增加711万美元，增幅4.5%[227] - 2019年6月30日季度平均全职等效员工为436.1人，较2018年增加88.8人[228] - 2019年第二季度所得税费用为154.6万美元，较2018年同期增加133.2万美元，有效税率从6.6%升至15.2%[229] 上半年财务数据关键指标变化 - 2019年上半年净利润为1833万美元，较2018年同期的1000.3万美元增加832.7万美元[230] - 2019年上半年基本每股收益为1.15美元，摊薄后每股收益为1.08美元，高于2018年同期的0.91美元和0.79美元[230] - 2019年上半年净利息收入为4346万美元，较2018年同期的2953.8万美元增加1392.2万美元[231] - 2019年上半年生息资产平均为20.02099亿美元，较2018年同期增加5.36859亿美元[231] - 2019年上半年平均计息负债从2018年的8.98439亿美元增至12.95697亿美元[231] - 2019年上半年利息支出为605万美元，较2018年同期的254.6万美元增加350.4万美元，增幅137.6%[235] - 2019年上半年净利息收入为1.3922亿美元，较2018年同期增加2407万美元[241] - 2019年上半年非利息收入为1.1388亿美元，较2018年同期增加1382万美元，增幅13.8%[243] - 2019年上半年非利息支出为3.3088亿美元，较2018年同期增加4955万美元，增幅17.6%[247] - 2019年上半年所得税费用为3430万美元，较2018年同期增加2022万美元，有效税率从12.3%升至15.8%[249] - 2019年上半年经营活动净现金流入为2.0369亿美元，2018年同期为5324万美元[254] - 2019年上半年投资活动净现金流出为3.874亿美元，2018年同期为2.0676亿美元[254] - 2019年上半年融资活动净现金流入为2.5431亿美元，2018年同期为1.5989亿美元[254] 市场风险及管理相关 - 公司主要市场风险为利率风险和流动性风险，交易均以美元计价[257] - 公司通过分析资产负债、管理资产负债缺口等方式管理利率风险，未购买衍生金融工具对冲利率风险[262][263] - 利率下降环境下公司面临资产提前还款风险，会减少利息收入和资产收益率[263][266] - 公司通过增加存款、借款或出售资产获取现金以满足短期需求，FHLB 预付款和批发借款是重要流动性来源[266] 利率变动对净投资组合价值影响 - 2019 年 6 月 30 日假设利率上升 200 基点，公司净投资组合价值增加 46,599 千美元，增幅 12%[269] - 2019 年 6 月 30 日假设利率上升 100 基点，公司净投资组合价值增加 29,918 千美元，增幅 8%[269] - 2019 年 6 月 30 日假设利率下降 100 基点，公司净投资组合价值减少 11,073 千美元，降幅 3%[269] - 2018 年 12 月 31 日假设利率上升 200 基点，公司净投资组合价值增加 29,451 千美元，增幅 8%[269] - 2018 年 12 月 31 日假设利率上升 100 基点，公司净投资组合价值增加 21,393 千美元，增幅 6%[269] - 2018 年 12 月 31 日假设利率下降 100 基点，公司净投资组合价值减少 21,393 千美元，降幅 6%[269]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总资产为22.77702亿美元，较2018年12月31日的21.38954亿美元增长6.4%[11] - 截至2019年3月31日，公司股东权益总额为3120.57万美元，较2018年12月31日的2988.98万美元增长4.4%[11] - 2019年第一季度，公司总利息和股息收入为2458.4万美元，较2018年同期的1592.4万美元增长54.4%[14] - 2019年第一季度，公司总利息支出为286.5万美元，较2018年同期的115.2万美元增长148.7%[14] - 2019年第一季度，公司净利息收入为2171.9万美元，较2018年同期的1477.2万美元增长47.0%[14] - 2019年第一季度，公司非利息收入为628.4万美元，较2018年同期的561.6万美元增长11.9%[14] - 2019年第一季度，公司非利息支出为1644.9万美元，较2018年同期的1220.5万美元增长34.8%[14] - 2019年第一季度，公司税前收入为1155.4万美元，较2018年同期的818.3万美元增长41.2%[14] - 2019年第一季度，公司净利润为966.9万美元，较2018年同期的698.9万美元增长38.3%[14] - 2019年第一季度，公司综合收入为1463.8万美元，较2018年同期的456.3万美元增长220.8%[17] - 2019年第一季度经营活动产生的净现金为1.2905亿美元，2018年同期为6613万美元[23] - 2019年第一季度投资活动使用的净现金为9201万美元，2018年同期为提供3310万美元[23] - 2019年第一季度融资活动提供的净现金为1.17611亿美元，2018年同期为6852.8万美元[23] - 2019年第一季度利息支付为2834万美元，2018年同期为1462万美元[23] - 2019年第一季度基本每股收益为0.61美元，摊薄每股收益为0.57美元；2018年对应数据分别为0.65美元、0.55美元[121] - 2019年和2018年第一季度，与公司可转换优先股相关的平均摊薄股份分别为1,294,175股和2,384,130股[121] - 2019年第一季度累计其他综合收益（损失）各组成部分期末余额为351.7万美元，2018年为 - 382.8万美元[103] - 2019年和2018年第一季度，核心存款无形资产摊销费用分别为24万美元和3.3万美元，抵押贷款服务权摊销分别为3.9万美元和1.6万美元[110] - 2019 - 2023年MSRs分别为66、88、87、88、86千美元，Core deposit intangibles分别为705、913、891、868、841千美元，总计分别为771、1001、978、956、927千美元[112] - 2019年第一季度净定期养老金成本为19千美元，2018年为 - 5千美元[128] - 2019年第一季度，公司授予受限股21,106股，归属16,557股，没收492股，期末未归属受限股为44,027股[136] - 截至2019年3月31日，与未归属奖励相关的总补偿成本为74.5万美元，预计在3.00年的加权平均剩余期限内确认[136] - 2019年第一季度，公司根据2014年激励计划授予的股份记录了8.9万美元的股份支付费用[136] - 2019年3月31日非利息收入为628.4万美元，2018年为561.6万美元，同比增长11.9%[170] - 2019年3月31日公司总资产为22.77702亿美元，较2018年12月31日的21.38954亿美元增加1.38748亿美元，增幅6.5%；总负债为19.65645亿美元，较2018年12月31日的18.40056亿美元增加1.25589亿美元，增幅6.8%[183] - 截至2019年3月31日，净贷款为15.59371亿美元，较2018年12月31日增加1109万美元，增幅0.7%；净贷款与存款比率为88.3%，2018年12月31日为98.0%[184] - 2019年前三个月净回收总计14.3万美元，2018年前三个月净冲销为32万美元；非执行贷款较2018年12月31日减少84.7万美元[186] - 2019年3月31日贷款损失准备金占总贷款的百分比为0.88%，与2018年12月31日持平[188] - 可供出售证券投资组合从2018年12月31日的3.46294亿美元增加到2019年3月31日的3.49934亿美元，增加364万美元[189] - 2019年3月31日物业和设备净值较2018年12月31日减少24.9万美元；银行拥有的人寿保险增加120.2万美元[190] - 2019年3月31日总存款为1765801000美元，较2018年末增加185908000美元；非利息存款增加189427000美元，有息存款减少3519000美元[192][194] - FHLB预付款从2018年12月31日至2019年3月31日减少66500000美元，证券回购协议减少229000美元[195] - 应计费用和其他负债从2018年12月31日至2019年3月31日增加6410000美元[196] - 2019年3月31日股东权益为312057000美元，占总资产13.7%，较2018年12月31日增加13159000美元[197] - 2019年第一季度净收入为9669000美元，较2018年同期增加2680000美元[198] - 2019年第一季度净利息收入为21719000美元，较2018年同期增加6947000美元；完全税收等效净利息收益率为4.45%，2018年为4.05%[199] - 截至2019年3月31日，总利息收入增加8660000美元至24584000美元，主要因贷款利息和费用增加7324000美元[200] - 利息费用在2019年第一季度增加1713000美元（148.7%）至2865000美元，主要因有息负债平均余额和利率增加[203] - 2019年第一季度贷款平均余额增加416767000美元（36.3%）至1564208000美元，贷款收益率从2018年的4.82%增至5.44%[200] - 贷款（含手续费）利息收入因规模增加5421千美元，因利率变动增加1903千美元，总计7324千美元[209] - 应税证券利息收入因规模增加524千美元，因利率变动增加238千美元，总计762千美元[209] - 免税证券利息收入因规模增加480千美元，因利率变动减少7千美元，总计473千美元[209] - 有息存款在其他银行利息收入因规模减少108千美元，因利率变动增加209千美元，总计101千美元[209] - 总利息收入因规模增加6317千美元，因利率变动增加2343千美元，总计8660千美元[209] - 活期和储蓄利息支出因规模增加126千美元，因利率变动增加330千美元，总计456千美元[209] - 定期利息支出因规模增加259千美元，因利率变动增加469千美元，总计728千美元[209] - FHLB预付款利息支出因规模增加315千美元，因利率变动增加130千美元，总计445千美元[209] - 总利息支出因规模增加701千美元，因利率变动增加1012千美元，总计1713千美元[209] - 净利息收入因规模增加5616千美元，因利率变动增加1331千美元，总计6947千美元[209] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，对非住宅建筑和住宅出租人贷款总额为4.10192亿美元，占总贷款的26.0%；对住宅建筑和住宅出租人贷款总额为1.64613亿美元，占总贷款的10.5%[27] - 2019年3月31日总贷款余额为1573193千美元，2018年12月31日为1561941千美元，贷款余额有所增加[61] - 2019年3月31日贷款损失准备金为13822千美元，2018年12月31日为13679千美元，准备金有所增加[61][65][66] - 2019年3月31日净贷款为1559371千美元，2018年12月31日为1548262千美元，净贷款有所增加[61] - 2019年3月31日和2018年12月31日，总贷款中分别包含267千美元和389千美元的净递延贷款费用[61] - 2019年第一季度，商业与农业贷款准备金因贷款余额增加而增加86千美元，期末余额为1834千美元[66] - 2019年第一季度，商业房地产 - 业主自用贷款准备金因贷款余额增加但损失率降低和回收增加，减少146千美元，期末余额为1979千美元[66] - 2018年第一季度，总贷款损失准备金期初为13134千美元，期末为12814千美元，减少320千美元[67] - 2019年第一季度，总贷款损失准备金期初为13679千美元，期末为13822千美元，增加143千美元[66] - 公司认为2019年3月31日13822千美元的贷款损失准备金足以覆盖贷款组合中固有的贷款损失[63] - 贷款损失准备金的确定考虑了如贷款政策、人员经验、信贷审查系统质量等多种经济因素[62][63] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金总额为1.3822亿美元，未偿还贷款余额总额为15.73193亿美元[70] - 截至2018年12月31日，贷款损失准备金总额为1.3679亿美元，未偿还贷款余额总额为15.61941亿美元[70] - 2019年3月31日与2018年12月31日相比，贷款损失准备金增加0.0143亿美元，增幅约1.05%；未偿还贷款余额增加0.11252亿美元，增幅约0.72%[70] - 截至2019年3月31日，内部信用风险评级为“通过”的贷款余额为11.39815亿美元，“特别提及”为1.1351亿美元，“次级”为1.6648亿美元[76] - 截至2018年12月31日，内部信用风险评级为“通过”的贷款余额为11.25796亿美元，“特别提及”为1.0733亿美元，“次级”为1.8211亿美元[76] - 2019年3月31日与2018年12月31日相比，“通过”贷款余额增加0.014019亿美元，增幅约1.25%；“特别提及”增加0.00618亿美元，增幅约5.76%；“次级”减少0.01563亿美元，减幅约8.58%[76] - 截至2019年3月31日，未评级贷款中，执行贷款总额为4.05369亿美元，非执行贷款为0.001亿美元[80] - 截至2018年12月31日，未评级贷款中，执行贷款总额为4.07201亿美元，无非执行贷款[80] - 2019年3月31日与2018年12月31日相比，执行贷款减少0.01832亿美元，减幅约0.45%；非执行贷款增加0.001亿美元[80] - 公司内部信用风险评级系统基于类似评级贷款的经验，包括“通过”“特别提及”“次级”“可疑”“损失”等级别[74] - 截至2019年3月31日，公司总贷款为1573193000美元，其中逾期90天及以上的贷款为1735000美元[81] - 截至2018年12月31日，公司总贷款为1561941000美元，其中逾期90天及以上的贷款为2028000美元[81] - 截至2019年3月31日，非应计贷款总额为5012000美元，较2018年12月31日的5869000美元有所下降[85] - 截至2019年3月31日，TDRs占贷款损失准备金的194000美元，而2018年12月31日为143000美元[87] - 2019年第一季度，公司完成的TDR贷款修改合同数量为1个，修改前和修改后的未偿还记录投资均为382000美元[88] - 2018年第一季度，公司完成的TDR贷款修改合同数量为3个，修改前和修改后的未偿还记录投资均为591000美元[90] - 2019年和2018年第一季度，在各自前十二个月内修改并被视为TDR的贷款均无违约情况[91] - 2019年3月31日，商业与农业贷款30 - 59天逾期金额为80000美元，60 - 89天逾期为130

公司资产与收购情况 - 截至2018年12月31日，公司合并总资产为213.8954万美元，其中Civista银行占比99.7%[10][11] - 2018年9月14日，公司以约1.17344亿美元完成对United Community Bancorp的收购，当时UCB总资产为53.7875万美元，包括29.8319万美元贷款和47.5944万美元存款[16] - 截至2018年12月31日，公司合并总资产为2,138,954千美元[10] - 2018年9月14日，公司完成对联合社区银行集团的收购，总代价约为117,344千美元[16] - 收购时，联合社区银行集团总资产为537,875千美元，包括298,319千美元贷款和475,944千美元存款[16] - 截至2018年12月31日，西维斯塔银行占公司合并资产的99.7%[11] 业务收入结构 - 2018年贷款利息和费用占总收入的70%，2017年和2016年均为68%[22] 贷款组合结构 - 2018年住宅房地产抵押贷款占总贷款组合的29%，2017年和2016年均为23%[22] - 2018年商业房地产贷款占总贷款组合的47%，2017年为51%，2016年为53%[22] - 2018年商业和农业贷款占总贷款组合的11%，2017年和2016年均为13%[22] 银行股息相关 - 截至2018年12月31日，Civista银行有5.0821万美元累计净利润可在无需俄亥俄州金融机构部门批准的情况下向CBI支付股息[23] - 截至2018年12月31日，公司有50,821美元累计净利润可在无需俄亥俄州金融机构部门批准的情况下向CBI支付股息[23] 员工情况 - Civista银行约有432名全职等效员工[27] - 公司约有432名全职等效员工[27] 公司监管与合规 - 公司作为金融控股公司受《银行控股公司法》《格拉姆 - 利奇 - 比利雷法案》等监管[29][32] - 公司业务无季节性，不依赖单一或少数客户，无重大环境合规成本[24] - 《社区再投资法》要求存款机构协助满足市场区域的信贷需求，机构评级会影响相关申请[49] - 2013年12月，五家联邦机构实施沃尔克规则，限制存款机构及其附属实体的交易活动[70] - Civista认为其在沃尔克规则监管范围内的活动和关系符合规则中的例外情况[71] - 社区银行总资产100亿美元及以下且交易资产和负债总额占总资产5%及以下可豁免沃尔克规则限制[72] - 2011年首次拟议规则适用于资产10亿美元及以上且为特定员工提供基于激励薪酬安排的金融机构[74] - 2016年第二次拟议联合规则适用于总资产10亿美元及以上的金融机构，分三个级别，资产分别为250亿美元及以上、至少50亿美元且低于250亿美元、至少10亿美元且低于50亿美元[76] - 公司董事会已通过审计委员会、薪酬委员会和提名委员会的章程，以及适用于所有董事、高级管理人员和员工的行为准则（道德规范）[51] - 公司已实施追回政策，适用于因重大违规重述财务信息而基于错误财务信息支付的激励性薪酬，追溯期为三年[80] - 美国证券交易委员会（SEC）规定上市公司需在年度报告和代理声明中披露高管薪酬信息，并让股东对高管薪酬进行不具约束力的投票[81] FDIC相关规定 - FDIC规定每位单独投保储户的一般保险限额为25万美元[39] - FDIC设定指定储备比率（DRR）为2.0%，2018年9月30日DRR达到1.36%[42] - 融资公司债券将于2019年到期，在此之前所有FDIC投保机构需支付评估费[43] 资本规则要求 - 巴塞尔III资本规则规定最低普通股一级资本比率为4.5%，最低一级资本比率为6.0%，最低总资本比率为8.0%，最低杠杆比率为4.0%[55] - 资本保护缓冲从2016年1月1日开始以0.625%的比例逐步引入，2019年1月1日全面实施，比例为2.5%[61] - 社区银行若符合资产少于100亿美元等条件，CBLR大于9.0%可选择简单杠杆比率框架[63] - 巴塞尔III资本规则要求最低普通股一级资本比率为4.5%，一级资本比率为6.0%，总资本比率为8.0%，杠杆比率为4.0%[55] - 资本保护缓冲从2016年1月1日开始以0.625%的比例逐步引入，到2019年1月1日全面实施，比例为2.5%[61] - 若社区银行总合并资产少于100亿美元，特定资产和表外风险敞口有限，且社区银行杠杆率（CBLR）大于9.0%，可选择计算简单杠杆率[63] 公司资本达标情况 - 2018年12月31日，CBI和Civista均符合所有监管资本要求[65] - 2018年12月31日，Civista资本达到“资本充足”银行的最高标准[68] - 2018年12月31日，公司和Civista均符合所有适用的监管资本要求，Civista的资本达到最高资本类别的标准，即“资本充足”银行[65][68] 银行股息限制 - Civista向CBI支付股息不得导致其不满足资本要求，未经美联储事先批准，股息限于当年净收入加上前两年留存净收入[69] 证券账面价值 - 2018年末，可供出售的美国国债和政府机构债券账面价值为3.0685亿美元，州和政治分区债券为17.2071亿美元，政府支持企业抵押支持证券为14.3538亿美元[88] 贷款具体情况 - 2018年末，贷款总额为15.61941亿美元，其中商业和农业贷款为1.77101亿美元，商业房地产贷款为73.3719亿美元，住宅房地产贷款为4.5785亿美元等[94] - 商业和农业贷款中，非房地产抵押担保贷款的贷款价值比为50% - 100%[94] - 商业房地产抵押贷款的最高贷款价值比为80%[95] - 截至2018年12月31日，公司贷款总额为156.1941万美元，其中一年内到期的为13.1703万美元，一到五年到期的为28.4433万美元，五年后到期的为114.5805万美元[102] - 2018年非应计贷款、逾期90天以上贷款和重组贷款总额为8893万美元，较2017年的9036万美元有所下降[104] - 2018年减值贷款总额为2857万美元，较2017年的3460万美元有所下降[104] - 2018年非应计贷款和重组贷款按原条款应计的利息收入为58.7万美元，实际计入净收入的现金利息收入为36万美元[107] - 2018年减值贷款的利息收入全部按现金基础确认，为16.7万美元[108] - 截至2018年12月31日，公司有两个贷款集中度超过10%，分别是对非住宅建筑和住宅出租人的贷款4.03581亿美元，占比26.4%；对住宅建筑和住宅出租人的贷款1.60839亿美元，占比10.5%[108] - 2018年日均贷款净额为12.74779亿美元，年初贷款损失准备金为1313.4万美元，年末为1367.9万美元[112] - 2018年贷款冲销总额为90.3万美元，回收总额为66.8万美元，净冲销为23.5万美元[112] - 2018年贷款损失准备金拨备为78万美元，年末贷款损失准备金占贷款的比例为0.88%[112] - 2018年净冲销与日均贷款余额的比率为0.02%[112] - 2018年贷款损失准备金总额为13,679千美元，占贷款总额的100%，2017年为13,134千美元，占比100%[117] - 贷款损失准备金占总贷款比例从2017年的1.13%降至2018年的0.88%，未分配准备金从2017年的758千美元增至2018年的909千美元[119] 或有负债与信贷承诺 - 2018年末和2017年末，公司对未偿还信用证的或有负债分别为147.4万美元和326.1万美元[99] - 2018年末和2017年末，公司除信用证外的信贷承诺总额分别约为4.11408亿美元和3.25267亿美元[99] - 2018年末，3.74204亿美元为信贷额度和建设贷款，372.04万美元为透支保护承诺；2017年末，2.91907亿美元为信贷额度和建设贷款，333.6万美元为透支保护承诺[99] 存款情况 - 2018年存款日均余额为1,341,860千美元，2017年为1,236,663千美元，2016年为1,210,283千美元[121] - 2018年到期的10万美元以上定期存款和个人退休账户的情况：3个月及以内为16,626千美元，3 - 6个月为20,054千美元，6 - 12个月为28,134千美元，超过12个月为44,961千美元[122] 普通股股息支付率 - 2018年普通股股息支付率为30.5%，2017年为16.9%，2016年为11.2%，2015年为14.0%，2014年为19.2%[123] 货币政策影响 - 美联储的货币政策通过调节货币和信贷条件及利率，对商业银行的利息收入和利息支出产生重大影响，预计未来仍将如此[82] 年报信息 - 2016 - 2018年平均资产负债表信息及净利息收入相关分析在2018年年报第12 - 14页[86] - 表格列出了12月31日证券的账面价值[87]