文章核心观点 - 公司被评为2024年Gartner财务和会计(F&A)业务流程外包(BPO)魔力象限的领导者[1][2] - 公司的数据和AI驱动的方法帮助客户更快地做出更明智的决策,创造了优化和增长的新机会[2] 公司概况 - 公司是一家领先的数据分析和数字运营及解决方案公司,总部位于纽约,在全球六大洲拥有超过54,000名员工[5] - 公司成立于1999年,核心价值观包括创新、协作、卓越、诚信和尊重[5] 行业地位 - 公司被评为Gartner财务和会计(F&A)业务流程外包(BPO)魔力象限的领导者[1][2] - 公司的成功F&A BPO服务的核心功能是提供转型专业知识和技术解决方案,满足财务部门从劳动密集型服务交付模式向自动化密集型模式转型的需求[2] 技术创新 - 公司的数据和AI驱动的方法帮助客户更快地做出更明智的决策,创造了优化和增长的新机会[2] - 公司不断增强解决方案,利用最新的技术创新[2]

文章核心观点 - 投资者常关注热门股票，而忽视有潜力的低调股票，推荐ExlService Holding、Ulta Beauty和Koppers Holdings三只具有突破潜力的股票 [1][2] ExlService Holding公司情况 - 作为鲜为人知的人工智能股票和数据分析公司，在幕后稳健发展，与Palantir Technologies形成鲜明对比 [3] - 已连续十多年实现利润增长，自2013年以来收入增长两倍，从4.78亿美元增至去年的超16亿美元，而Palantir去年销售额为6.08亿美元 [4] - 主要针对保险、医疗、银行和金融服务等关键行业，数据和人工智能驱动的业务占总收入的51%，自2020年以来年复合增长率为32% [5] - 股票估值较低，按明年盈利预期计算市盈率仅15倍，华尔街预测其长期年利润增长15%，市销率不到2倍，有很大突破潜力 [6] Ulta Beauty公司情况 - 作为美容产品和个人护理行业的领导者，虽非传统意义上的低调股票，但在零售受高通胀和高利率压力下，有显著突破潜力 [7] - 尽管美容和健康行业整体消费者到店量放缓，但Ulta Beauty表现出色，2024年初吸引的访客多于去年同期，且有望继续跑赢行业 [8] - 因化妆品等美容护理产品属可负担的消费，存在“口红效应”，在美联储因通胀未降息的情况下，有望超预期表现 [9] Koppers Holdings公司情况 - 为铁路提供枕木、为公用事业提供电线杆，近期财报未达预期致股价下跌20%，但这为投资者提供了在反弹突破前买入的机会 [10] - 业绩未达预期是部分业务板块放缓、项目延迟及近期收购带来短期盈利压力，但业务最终会实现，收购也带来长期增长机会 [11] - 此前一年股价上涨65%，是标准普尔500指数涨幅的三倍，目前股价按盈利预期计算市盈率仅8倍，远低于长期盈利增长率，业务恢复正轨后有望突破 [12]

文章核心观点 - 数据与数字运营解决方案公司ExlService Holdings宣布高管将参加多场投资者会议且公司演讲有直播 [1] 公司信息 - 公司是领先的数据与数字运营解决方案公司，以数据和AI驱动与客户合作重塑商业模式、推动业务成果和增长 [2] - 公司利用数据、分析、AI和行业知识为保险、医疗、金融等行业的企业转型运营 [2] - 公司1999年成立，核心价值观为创新、协作、卓越、诚信和尊重，总部位于纽约，有超55000名员工分布六大洲 [2] 会议信息 - 公司高管预计参加Needham & Company第19届年度科技与媒体会议（2024年5月15日纽约，下午12:45演讲） [3] - 公司高管预计参加Cowen & Company第52届年度科技、媒体与电信会议（2024年5月29日纽约，无正式演讲安排） [3] - 公司高管预计参加Stifel 2024跨行业洞察会议（2024年6月5日波士顿，上午10:55演讲） [3] - 公司高管预计参加Baird 2024全球消费、科技与服务会议（2024年6月6日纽约，下午1:25演讲） [3] 联系方式 - 投资者关系联系人为John Kristoff，电话+1 212 209 4613，邮箱ir@exlservice.com [3] - 媒体联系人为Keith Little，电话+1 703 598 0980，邮箱media.relations@exlservice.com [3]

财务数据和关键指标变化 - 公司第一季度收入为4.365亿美元,同比增长9%,环比增长5.4% [28] - 公司第一季度调整后每股收益为0.38美元,同比增长8.9% [36] - 公司现金及短期投资为2.46亿美元,净债务为0.99亿美元 [37] - 公司第一季度经营活动现金流为-2,190万美元,主要由于营运资金需求增加和与收购相关的一次性付款 [37] 各条业务线数据和关键指标变化 - 数字运营与解决方案业务收入为2.458亿美元,同比增长12.3%,环比增长5.9% [29] - 保险业务收入为1.451亿美元,同比增长15.6%,环比增长4.4% [30] - 新兴业务收入为7,440万美元,同比增长11.9%,环比增长10.7% [31] - 医疗业务收入为2,630万美元,同比下降1.7%,环比增长1.1% [32][33] - 分析业务收入为1.907亿美元,同比增长4.6%,环比增长4.7% [34] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司未发现任何重大的市场或地理区域变化 [无相关内容] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司的数据和人工智能战略为其带来了持续的竞争优势,有助于公司保持行业领先的业绩表现 [5][9][25] - 公司正在加大在生成式人工智能等新技术领域的投入,并与客户合作开发相关解决方案,为客户创造显著价值 [10-21] - 公司最近任命了两名新的总裁,以加强公司在数据和人工智能战略执行方面的领导力 [22][23] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 尽管宏观经济环境仍存在不确定性,但公司有信心能够保持双位数的增长势头 [39][42] - 公司预计2024年全年收入将增长10%-12%,调整后每股收益将增长10%-13% [39][41] - 公司认为数字运营和分析业务将继续保持良好的增长势头,但营销分析业务仍面临挑战 [50-52][64-65] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Bryan Bergin 提问** 分析业务的增长情况以及营销分析业务的表现 [45-52] **Rohit Kapoor 回答** - 分析业务在第一季度实现了环比增长,预计全年将保持良好的增长势头 - 营销分析业务持续下滑,公司正在采取措施进行业务多元化和服务范围拓展以应对 [50-52] 问题2 **Ryan Potter 提问** 一季度业务表现强于预期的原因,以及未来季度的增长预期 [60-65] **Maurizio Nicolelli 回答** - 一季度业绩超预期主要是由于一些临时性因素,公司谨慎地保持了全年指引的上限 - 公司预计未来季度的增长率将有所放缓,但仍将保持良好的增长势头 [60-65] 问题3 **David Grossman 提问** 生成式人工智能对公司业务模式的潜在影响 [123-130] **Rohit Kapoor 回答** - 生成式人工智能将导致公司的商业模式发生变化,需要更多的前期投入和风险共担 - 但长期来看,这将成为一个更有价值、更有利润空间的业务领域 [123-130]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年3月31日，公司总资产为14.39391亿美元，较2023年12月31日的14.41972亿美元略有下降[12] - 2024年第一季度净收入为4.8763亿美元，较2023年同期的5.1331亿美元有所下降[17] - 2024年第一季度基本每股收益为0.30美元，稀释每股收益为0.29美元；2023年同期基本每股收益为0.31美元，稀释每股收益为0.30美元[17] - 2024年第一季度总综合收益为4.5367亿美元，较2023年同期的6.3987亿美元下降[20] - 2024年第一季度，公司营业收入为6152.4万美元，较2023年同期的5944.8万美元有所增长[17] - 2024年第一季度经营活动净现金使用为21873000美元，2023年同期为提供16025000美元[29] - 2024年第一季度投资活动净现金提供为4689000美元，2023年同期为43341000美元[29] - 2024年第一季度融资活动净现金使用为9773000美元，2023年同期为91304000美元[29] - 2024年第一季度现金、现金等价物和受限现金净减少28169000美元，2023年同期为30656000美元[29] - 2024年第一季度末现金、现金等价物和受限现金为117232000美元，2023年同期末为94965000美元[29] - 2024年第一季度支付利息2971000美元，2023年同期为3325000美元[29] - 2024年第一季度支付所得税11122000美元，2023年同期为6525000美元[29] - 2024年第一季度净收入4.8763亿美元，2023年同期为5.1331亿美元[52][55] - 2024年第一季度总收入43.6507亿美元，较2023年同期的40.0643亿美元增长9%[52][55] - 2024年3月31日应收账款净额3.35523亿美元，较2023年12月31日的3.08108亿美元增长9%[61] - 2024年第一季度递延收入确认706.1万美元，2023年同期为1300.2万美元[62] - 2024年3月31日长期资产1.68421亿美元，较2023年12月31日的1.65229亿美元增长2%[59] - 2024年第一季度基本每股收益0.30美元，稀释每股收益0.29美元；2023年同期基本每股收益0.31美元，稀释每股收益0.30美元[70] - 2024年第一季度其他收入净额395.2万美元，2023年同期为315.5万美元[73] - 截至2024年3月31日，现金、现金等价物和受限现金为117,232千美元，较2023年3月31日的94,965千美元增长23.45%[75] - 截至2024年3月31日，短期投资为137,585千美元，较2023年12月31日的153,881千美元下降10.6%；长期投资为4,404千美元，较2023年12月31日的4,430千美元下降0.6%[76] - 截至2024年3月31日，物业和设备净值为101,622千美元，较2023年12月31日的100,373千美元增长1.24%[79] - 2024年第一季度折旧和摊销费用为9,266千美元，较2023年同期的9,338千美元下降0.77%[80] - 截至2024年3月31日，内部开发软件净值为23,439千美元，较2023年12月31日的21,212千美元增长10.59%；2024年第一季度摊销费用为2,520千美元，较2023年同期的1,975千美元增长27.59%[82] - 截至2024年3月31日，商誉总额为405,574千美元，较年初的405,639千美元下降0.02%[83] - 截至2024年3月31日，无形资产净值为47,080千美元，较2023年12月31日的50,164千美元下降6.15%；2024年第一季度摊销费用为3,080千美元，较2023年同期的4,149千美元下降25.76%[86] - 截至2024年3月31日，其他流动资产为78,753千美元，较2023年12月31日的76,669千美元增长2.72%[88] - 截至2024年3月31日，其他资产为52,979千美元，较2023年12月31日的49,524千美元增长6.98%[89] - 截至2024年3月31日，应计费用和其他流动负债为107,059千美元，较2023年12月31日的112,900千美元下降5.18%[90] - 2024年3月31日其他非流动负债为3338.4万美元，2023年12月31日为3146.2万美元[92] - 2024年3月31日累计其他综合收益/（损失）为-13043.6万美元，2023年同期为-13148.7万美元[93] - 2024年3月31日按公允价值计量的资产总计6697.9万美元，负债总计251.7万美元；2023年12月31日资产总计11006.3万美元，负债总计1781.4万美元[96] - 截至2024年3月31日三个月，或有对价期初余额1558.9万美元，公允价值变动-58.9万美元，支付1500万美元，期末余额为0；2023年同期期初和期末余额均为1868.9万美元[101] - 2024年第一季度现金流量套期关系的衍生工具未实现损失6.2万美元，2023年同期收益729.4万美元[111] - 2024年第一季度未指定为套期工具的衍生工具收益4万美元，2023年同期收益252.8万美元[111] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司总借款分别为34.5万美元和20万美元，长期借款分别为28万美元和13.5万美元[116] - 2024年和2023年第一季度，公司循环信贷安排的有效利率分别为6.7%和5.9%[123] - 截至2024年3月31日，公司预计2024 - 2027年借款本金支付总额为34.5万美元，利息支付总额为5.6519万美元[124] - 截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司未在合并资产负债表中确认的未偿还信用证均为461美元[125] - 2024年第一季度和2023年第一季度，公司回购普通股数量分别为397.6818万股和110.5125万股，总代价分别为11.943万美元和3.5834万美元[135] - 2024年第一季度，公司因回购普通股确认消费税544美元[136] - 2024年第一季度净定期福利成本为1029000美元，2023年同期为1063000美元[143] - 2024年第一季度401(k)计划供款为2443000美元，2023年同期为2386000美元；外国子公司社保供款为6749000美元，2023年同期为5392000美元[144] - 截至2024年3月31日，经营租赁使用权资产为66799000美元，2023年12月31日为64856000美元；融资租赁物业及设备净值为993000美元，2023年12月31日为777000美元[149] - 2024年第一季度租赁总成本为6437000美元，2023年同期为5948000美元[149] - 2024年第一季度经营租赁现金流出为4616000美元，2023年同期为5453000美元；融资租赁经营现金流出为36000美元，2023年同期为20000美元；融资现金流出为60000美元，2023年同期为43000美元[153] - 2024年第一季度有效税率从2023年同期的13.6%增至22.0%，所得税费用为13753000美元，2023年同期为8058000美元[160] - 2024年第一季度印度子公司向美国汇回18255000美元（扣除预扣税996000美元）[161] - 2024年第一季度基于股票的薪酬费用为17852000美元，2023年同期为14407000美元[166] - 2024年第一季度营收4.365亿美元，较2023年第一季度的4.006亿美元增加3590万美元，增幅9.0%[206] - 2024年第一季度美国和英国分别占总营收的83.0%和11.5%，2023年第一季度分别占84.6%和10.4%[207] - 2024年和2023年第一季度，前十大客户营收分别占总营收的33.3%和34.8%[208] 公司股票相关情况 - 截至2024年3月31日，库存股数量为4230.9378万股，成本为7.01766亿美元；2023年12月31日库存股数量为3813.2158万股，成本为5.75417亿美元[14] - 2024年第一季度，公司因股票发行获得194.8万美元，股票薪酬为1785.2万美元[25] - 2024年第一季度，公司回购库存股花费1.26349亿美元[25] - 2024年第一季度，公司加速股票回购减少额外实收资本2500万美元[25] - 2024年3月15日公司与花旗银行签订2024年加速股票回购协议，预付款2500万美元[71] - 2023年8月1日，公司进行了1比5的正向股票拆分，授权普通股数量从1亿股增加到4亿股，每股面值0.001美元保持不变[128] - 截至2024年3月31日，2018年综合激励计划下可供授予的股份为537304股，2023年12月31日为3249875股[167] - 截至2024年3月31日，受限股票单位未确认薪酬成本为91761000美元，预计在3.0年加权平均期间内摊销[174] - 2024年第一季度，公司授予的股权奖励中，40%为基于三年累计收入目标的绩效受限股票单位（PRSUs），60%为基于市场条件的PRSUs[175] - 截至2024年3月31日，基于收入的PRSUs数量为780,550，加权平均公允价值为29.71美元；基于市场条件的PRSUs数量为1,170,177，加权平均公允价值为40.53美元[176] - 2022年员工股票购买计划（2022 ESPP）允许符合条件的员工以预先指定的折扣购买公司普通股，购买金额不得超过参与员工薪酬的15%，每人每年上限为25美元，公司已预留4,000,000股用于该计划[178] - 2024年第一季度，2022 ESPP第三次发行期发行普通股71,645股，总收益1,948,000美元；截至2024年3月31日，第四次发行期收到的捐款为1,550,000美元[181] 公司衍生工具相关情况 - 2024年3月31日现金流量套期关系中，美元外汇远期合约名义金额70720万美元，英镑110万美元，美元利率互换7500万美元；2023年12月31日美元外汇远期合约名义金额72280万美元，美元利率互换7500万美元[106] - 公司估计约176.5万美元的衍生工具净收益（不含税影响）可能在未来十二个月内重新分类至收益[106] - 2024年3月31日未指定为套期工具的外汇远期合约中，美元名义本金18976万美元，英镑1599.4万美元，欧元463.7万美元，澳元514.1万美元，南非兰特15729.1万美元，哥伦比亚比索274774.8万美元；2023年12月31日部分货币有不同金额[108] - 2024年3月31日现金流量套期关系中，其他流动资产383.6万美元，其他资产351.5万美元，应计费用和其他流动负债207.1万美元，其他非流动负债34.5万美元；2023年12月31日有不同金额[111] - 2024年第一季度现金流套期关系衍生品的税后净收益为341美元，2023年同期为亏损2531美元；非套期工具衍生品的净收益为40美元，2023年同期为2528美元[115] 公司福利计划相关情况 - 公司预计2024年印度福利计划的年回报率约为7.0%[138] - 截至2024年1月1日和3月31日，印度福利计划的计划资产分别为1.7134万美元和1.7154万美元[139] 公司业务合同及收入确认情况 - 2024年第一季度，公司与先锋集团的服务合同确认净收入166,000美元，与Corridor Platforms的服务合同确认净收入151,000美元[182][183] 公司承诺支出及投资情况 - 截至2024年3月31日

文章核心观点 - ExlService Holdings本季度财报表现超预期，但股价年初至今下跌，未来走势取决于管理层财报电话会议评论及盈利预期变化，当前Zacks Rank显示股票近期或跑输市场，行业排名靠后；Genpact即将公布财报，预期盈利和营收有增长 [1][2][3][5][8][12] ExlService Holdings财报情况 - 本季度每股收益0.38美元，超Zacks共识预期0.36美元，去年同期为0.35美元，本季度盈利惊喜为5.56%，过去四个季度均超共识每股收益预期 [1][2] - 截至2024年3月季度营收4.3651亿美元，超Zacks共识预期2.75%，去年同期为4.0064亿美元，过去四个季度均超共识营收预期 [3] ExlService Holdings股价表现 - 年初至今股价下跌约5.8%，而标准普尔500指数上涨5.2% [5] ExlService Holdings未来展望 - 股票近期价格走势和未来盈利预期主要取决于管理层财报电话会议评论 [4] - 盈利前景可帮助投资者判断股票走向，实证研究显示近期股价走势与盈利预测修正趋势强相关，可借助Zacks Rank工具跟踪 [6][7] - 财报发布前盈利预测修正趋势不利，当前Zacks Rank为4（卖出），股票近期或跑输市场 [8] - 未来季度和本财年盈利预测变化值得关注，当前未来季度共识每股收益预期为0.39美元，营收4.4001亿美元，本财年共识每股收益预期为1.61美元，营收18亿美元 [9] 行业情况 - Zacks外包行业排名处于250多个Zacks行业的后11%，研究显示排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [10] Genpact情况 - 同行业的Genpact尚未公布2024年3月季度财报，预计5月9日发布 [11] - 预计本季度每股收益0.69美元，同比增长1.5%，过去30天共识每股收益预期上调0.3%，营收预计为11.1亿美元，同比增长1.8% [12]

整体财务数据关键指标变化 - 2024年第一季度收入为4.365亿美元，同比增长9.0%[1][5] - 第一季度GAAP摊薄每股收益为0.29美元，较2023年第一季度的0.30美元下降3.3%[1] - 第一季度非GAAP调整后摊薄每股收益为0.38美元，较2023年第一季度的0.35美元增长8.9%[1] - 公司预计2024年全年收入在17.9亿至18.2亿美元之间，较之前指引上调，同比增长10% - 12%[2][11] - 预计2024年调整后摊薄每股收益在1.58至1.62美元之间，较之前指引上调，同比增长10% - 13%[2][11] - 2024年第一季度运营利润率为14.1%，上年同期为14.8%；调整后运营利润率为18.9%，上年同期为19.4%[6] - 截至2024年3月31日，公司总资产为14.39391亿美元，较2023年12月31日的14.41972亿美元略有下降[17] - 2024年3月31日总负债为6.36136亿美元，较2023年12月31日的5.52535亿美元有所增加[17] - 2024年3月31日股东权益为8.03255亿美元，较2023年12月31日的8.89437亿美元有所减少[17] - 2024年第一季度调整后营业收入为8.2456亿美元，调整后营业收入利润率为18.9%，而2023年同期分别为7.7915亿美元和19.4%[25] - 2024年第一季度调整后EBITDA为9.1722亿美元，调整后EBITDA利润率为21.0%，2023年同期分别为8.6504亿美元和21.6%[25] - 2024年第一季度调整后净收入为6.3133亿美元，调整后摊薄每股收益为0.38美元，2023年同期分别为5.8967亿美元和0.35美元[28] - 2024年第一季度GAAP净收入为4.8763亿美元，2023年同期为5.1331亿美元[25][28] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年第一季度保险业务收入1.451亿美元，上年同期1.259亿美元；医疗保健业务收入2630万美元，上年同期2670万美元；新兴业务收入7440万美元，上年同期6620万美元；分析业务收入1.907亿美元，上年同期1.818亿美元[6] 业务拓展相关 - 2024年第一季度赢得16个新客户，其中数字运营和解决方案业务6个，分析业务10个[10] - 公司举办的AI活动有超2300名客户、潜在客户、分析师、顾问和合作伙伴参加[10] 股票回购 - 公司签订加速股票回购协议，将回购1.25亿美元普通股，作为当前5亿美元股票回购计划的一部分[10] 汇率变化 - 2024年第一季度，美元兑印度卢比平均汇率从82.25升至83.12，卢比对美元贬值1.1%；美元兑菲律宾比索平均汇率从54.78升至56.24，比索对美元贬值2.7%；英镑兑美元平均汇率从1.23升至1.27，英镑对美元升值3.2%[22] 非GAAP财务指标说明 - 非GAAP财务指标排除了股票薪酬费用、收购相关无形资产摊销等项目，公司认为这有助于投资者更好理解财务表现[19][20] 调整后摊薄每股收益指引原因 - 公司因难以预测未来股票薪酬费用、无形资产摊销等，提供调整后摊薄每股收益指引[19]

行业活动 - EXL公司宣布将举办名为“AI in Action: Driving Business Impact at Scale with Data and AI”的行业活动，旨在探讨如何利用数据和人工智能重塑商业模式并实现增长[1] - 该活动将展示数据和人工智能如何通过对话、生成式人工智能演示和行业分组会议等方式，以速度和规模推动业务影响[1] 数据和人工智能平台展示 - EXL公司将展示其数据和人工智能平台如何帮助客户利用生成式人工智能技术解决特定业务挑战，包括展示支持数据迁移团队在准备生成式人工智能时以速度和规模转换数据库的代码转换引擎[1] 分组会议主题 - EXL公司将举办分组会议，探讨如何利用人工智能改变行业，包括重新构想保险核保、改善健康体验、银行利用数据和人工智能获取竞争优势以及零售、旅游、公用事业等领域的客户体验转型[1]

公司财务业绩公布 - ExlService Service Holdings, Inc.将于2024年5月2日公布截至2024年3月31日第一季度的财务业绩[1] - 公司将于同日举行电话会议，由董事长兼首席执行官Rohit Kapoor和执行副总裁兼首席财务官Maurizio Nicolelli提供公司运营和财务业绩见解[2] 投资者活动 - 公司还宣布将于2024年5月7日在纽约时代广场的纳斯达克市场举行投资者战略更新活动[4]

文章核心观点 公司将举办一季度财报电话会议和投资者战略更新活动，介绍运营和财务成果及数据与AI驱动转型情况 [1][4] 分组1：财报电话会议信息 - 公司将于2024年5月2日美股开盘前举办电话会议，公布截至2024年3月31日第一季度财务结果 [1] - 会议时间为美国东部时间5月2日上午10点，董事会主席兼首席执行官Rohit Kapoor和执行副总裁兼首席财务官Maurizio Nicolelli将介绍运营和财务成果 [2] - 财报新闻稿、投资者情况说明书和演示文稿将在会议前发布在公司网站，会议可在ir.exlservice.com/events-and-presentations收听音频网络直播，需注册获取拨入号码和PIN，网络直播回放将保留一年 [2][3] 分组2：投资者战略更新活动信息 - 公司将于2024年5月7日美国东部时间上午8:30在纽约时代广场纳斯达克市场举办投资者战略更新活动 [4] - 活动由Kapoor和公司高管团队主持，将展示数据和AI驱动的客户业务运营转型成果，说明公司凭借行业专业知识和数据与AI驱动战略在市场中的优势，活动需注册，结束后有网络直播回放 [5] 分组3：公司简介 - 公司是领先的数据 analytics和数字运营解决方案提供商，与客户合作，以数据和AI驱动重塑商业模式、提升业务成果和加速增长，利用数据、analytics、AI和行业知识为保险、医疗、银行金融、媒体零售等行业的企业转型服务 [6] - 公司成立于1999年，核心价值观为创新、协作、卓越、诚信和尊重，总部位于纽约，在六大洲拥有超54000名员工 [6] 分组4：联系方式 - 投资者关系副总裁John Kristoff，电话+1 212 209 4613，邮箱ir@exlservice.com [7]