外汇市场运行情况 - 2026年1月，银行结汇20048亿元人民币，售汇14457亿元人民币，实现结售汇顺差[1] - 1月银行结售汇顺差较上月下降20%，企业和个人等非银行部门跨境资金净流入较上月下降28%[3][4] - 1月银行代客涉外收入54722亿元人民币，对外付款48974亿元人民币[1] - 从主要渠道看，1月货物贸易项下资金净流入较上月下降27%，服务贸易项下资金净流出增长23%，证券投资项下资金净流入保持稳定[3][4] - 外汇市场交易活跃、预期平稳，跨境资金流动更趋稳定[3] 信贷与金融数据 - 1月份人民币贷款增加4.71万亿元，信贷总量平稳增长[5] - 1月末人民币贷款余额276.62万亿元，同比增长6.1%，高于名义经济增速[5] - 开年以来金融体系加大信贷投放力度，需求端有多方面有利条件支撑信贷平稳增长[5] 企业贷款情况 - 1月企（事）业单位贷款增加4.45万亿元[9] - 其中，中长期贷款增加3.18万亿元，占比超七成，为制造业和新兴产业等重点领域提供了有力的中长期资金支持[9] - 重大项目密集落地带动项目贷款加大投放，一季度基建领域贷款审批节奏明显加快，投放量同比实现较大幅度增长[7] 个人贷款情况 - 节前消费活力释放支撑个人贷款平稳增长[11] - 临近春节，年货采买、家装换新、文旅出行等多元化消费需求集中释放，对个人贷款增长拉动效应凸显[11] - 个人消费贷款贴息政策延长期限至2026年底，相关政策平稳接续有助于提升居民消费意愿，也对个人贷款增长形成支撑[11]

外汇市场运行概况 - 1月银行结汇2863亿美元，售汇2065亿美元，实现结售汇顺差 [1] - 1月银行代客涉外收入7816亿美元，对外付款6995亿美元，实现跨境资金净流入 [1] - 外汇市场继续稳健运行，交易活跃、预期平稳，跨境资金流动更趋稳定 [1] 跨境资金流动变化 - 1月银行结售汇顺差规模较上月下降20% [1] - 1月企业和个人等非银行部门跨境资金净流入规模较上月下降28% [1] - 受季节性等因素影响，岁末年初企业收款和结汇增加较快，近期增长放缓 [1] 分项资金流动情况 - 1月货物贸易项下资金净流入较上月下降27% [1] - 1月服务贸易项下资金净流出较上月增长23% [1] - 1月证券投资项下资金净流入保持稳定 [1]

美元指数表现 - 2月13日纽约汇市尾盘，美元指数小幅收跌0.01%，报收96.922，当日波动幅度极为有限 [1] - 该指数用于衡量美元兑欧元、日元、英镑、加元、瑞典克朗及瑞士法郎六种主要货币的综合表现 [1] 主要货币兑美元汇率变动 - 欧元兑美元报1.1872，较前一交易日的1.1866小幅上行 [1] - 英镑兑美元报1.3650，高于前一交易日的1.3623 [1] - 美元兑日元收于152.78，低于前一交易日的152.94，表明日元对美元升值 [1] - 美元兑瑞士法郎报0.7679，较前一交易日的0.7697回落，表明瑞士法郎对美元升值 [1] - 美元兑加元报1.3611，与前一交易日基本持平 [1] - 美元兑瑞典克朗报8.9272，略高于前一交易日的8.9226，瑞典克朗是当日六种主要货币中唯一对美元走弱的币种 [1] 市场整体特征 - 整体而言，美元指数13日的变动幅度微乎其微，六种主要货币兑美元的波动均处于窄幅区间之内 [1]

外汇市场总体表现 - 2026年1月中国外汇市场交易活跃、预期平稳，跨境资金保持净流入 [1] - 银行结售汇顺差为798亿美元，其中结汇2863亿美元，售汇2065亿美元 [1] - 银行结售汇顺差较上月下降20% [1] - 非银行部门跨境资金净流入较上月下降28% [1] 银行结售汇情况 - 1月银行结售汇顺差798亿美元，受季节性等因素影响，岁末年初企业收款和结汇增加较快，近期增长放缓 [1] 非银行部门跨境收支 - 1月银行代客涉外收入7816亿美元，对外付款6995亿美元，跨境收支顺差821亿美元 [1] - 货物贸易项下资金净流入较上月下降27% [1] - 服务贸易项下资金净流出增长23% [1] - 证券投资项下资金净流入保持稳定 [1] 市场环境与展望 - 今年以来国际金融市场波动和分化加大，中国外汇市场继续稳健运行 [1] - 外汇市场交易活跃、预期平稳，跨境资金流动更趋稳定 [1]

外汇市场周度表现总结 - 欧元兑美元本周累计上涨0.51%，周五报1.1875，周初显著上涨后逐步回吐涨幅[1] - 英镑兑美元本周累计上涨0.33%[1] - 美元兑瑞郎本周累计下跌1.07%[1] 商品货币对周度表现 - 澳元兑美元本周累计上涨0.89%[1] - 纽元兑美元本周累计上涨0.44%[1] - 美元兑加元本周累计下跌0.41%[1] 欧洲其他货币兑美元周度表现 - 瑞典克朗兑美元本周累计上涨1.31%[1] - 挪威克朗兑美元本周累计上涨1.98%[1] - 丹麦克朗兑美元本周累计上涨0.50%[1] 中东欧货币兑美元周度表现 - 波兰兹罗提兑美元本周累计上涨0.73%[1] - 匈牙利福林兑美元本周累计上涨0.14%[1]

外汇市场总体形势 - 2026年1月国际金融市场波动和分化加大，但中国外汇市场继续稳健运行，交易活跃、预期平稳，跨境资金流动更趋稳定 [1] - 2026年1月，银行结汇20048亿元人民币（2863亿美元），售汇14457亿元人民币（2065亿美元），银行结售汇实现顺差 [1] - 2026年1月，银行代客涉外收入54722亿元人民币（7816亿美元），对外付款48974亿元人民币（6995亿美元） [1] 跨境资金流动分析 - 2026年1月跨境资金保持净流入，但规模较上月有所回落 [1] - 1月银行结售汇顺差较上月下降20%，企业和个人等非银行部门跨境资金净流入较上月下降28% [1] - 受季节性等因素影响，岁末年初企业收款和结汇增加较快，近期随着需求逐步释放，企业收款和结汇增长放缓 [1] 分项资金流动情况 - 2026年1月货物贸易项下资金净流入较上月下降27% [1] - 2026年1月服务贸易项下资金净流出增长23% [1] - 证券投资项下资金净流入保持稳定 [1]

外汇市场运行状况 - 国际金融市场波动和分化加大，但中国外汇市场继续稳健运行 [1] - 外汇市场交易活跃、预期平稳，跨境资金流动更趋稳定 [1] 跨境资金流动情况 - 今年以来跨境资金保持净流入，但1月份净流入规模较上月有所回落 [1] - 1月份银行结售汇顺差较上月下降20% [1] - 1月份企业和个人等非银行部门跨境资金净流入较上月下降28% [1] 分渠道资金流动分析 - 1月份货物贸易项下资金净流入较上月下降27% [1] - 1月份服务贸易项下资金净流出增长23% [1] - 1月份证券投资项下资金净流入保持稳定 [1] 影响因素分析 - 岁末年初企业收款和结汇增加较快，近期随着需求逐步释放，企业收款和结汇增长放缓 [1]

2026年1月中国外汇市场数据核心观点 - 2026年1月中国外汇市场继续稳健运行，跨境资金保持净流入，但净流入规模较去年12月有所回落 [1] - 银行结售汇呈现顺差，按人民币计，1月银行结汇20048亿元，售汇14457亿元，顺差额为5591亿元 [1] - 按美元计值，1月银行结汇2863亿美元，售汇2065亿美元，顺差额为798亿美元 [1] - 银行代客涉外收付款亦为顺差，按人民币计，涉外收入54722亿元，对外付款48974亿元，顺差额为5748亿元 [1] - 按美元计值，银行代客涉外收入7816亿美元，对外付款6995亿美元，顺差额为821亿美元 [1] 跨境资金流动情况 - 1月份银行结售汇顺差较去年12月份下降20% [1] - 1月份企业和个人等非银行部门跨境资金净流入较去年12月份下降28% [1] - 受季节性等因素影响，岁末年初企业收款和结汇增加较快，近期随着需求逐步释放，企业收款和结汇增长放缓 [1] 分项资金流动渠道分析 - 从主要渠道看，1月份货物贸易项下资金净流入较去年12月份下降27% [1] - 1月份服务贸易项下资金净流出增长23% [1] - 1月份证券投资项下资金净流入保持稳定 [1] 市场整体评估 - 国际金融市场波动和分化加大，但中国外汇市场交易活跃、预期平稳 [1] - 中国跨境资金流动更趋稳定 [1]

中国2026年1月银行结售汇数据 - 2026年1月，银行结汇2863亿美元，售汇2065亿美元，实现结售汇顺差798亿美元 [1] - 同期，银行代客涉外收入7816亿美元，对外付款6995亿美元 [1] - 2025年第四季度，中国经常账户顺差为2421亿美元 [1] 跨境资金流动趋势与结构 - 1月银行结售汇顺差较上月下降20%，非银行部门跨境资金净流入较上月下降28% [1] - 货物贸易项下资金净流入较上月下降27% [1] - 服务贸易项下资金净流出较上月增长23% [1] - 证券投资项下资金净流入保持稳定 [1] 外汇市场运行状况与官方解读 - 中国外汇市场继续稳健运行，交易活跃、预期平稳，跨境资金流动更趋稳定 [1] - 跨境资金保持净流入，但规模较上月有所回落 [1] - 岁末年初企业收款和结汇增加较快，近期季节性需求释放后增长放缓 [1]

2026年1月中国外汇市场数据核心观点 - 国家外汇管理局数据显示，2026年1月中国外汇市场继续稳健运行，跨境资金保持净流入，但规模较上月有所回落，市场交易活跃且预期平稳，跨境资金流动更趋稳定 [1] 银行结售汇数据摘要 - 2026年1月，银行结汇20048亿元人民币（约合2863亿美元），售汇14457亿元人民币（约合2065亿美元），按人民币计值实现结售汇顺差5591亿元，按美元计值实现顺差798亿美元 [1] - 1月银行结售汇顺差规模较上月下降20% [1] 银行代客涉外收付款数据摘要 - 2026年1月，银行代客涉外收入54722亿元人民币（约合7816亿美元），对外付款48974亿元人民币（约合6995亿美元），按人民币计值实现净流入5748亿元，按美元计值实现净流入821亿美元 [1] - 1月企业和个人等非银行部门跨境资金净流入规模较上月下降28% [1] 跨境资金流动主要渠道表现 - 从主要渠道分析，1月货物贸易项下资金净流入较上月下降27% [1] - 1月服务贸易项下资金净流出增长23% [1] - 1月证券投资项下资金净流入保持稳定 [1] 市场运行特征与影响因素 - 国际金融市场波动和分化加大，但中国外汇市场继续稳健运行 [1] - 受季节性等因素影响，岁末年初企业收款和结汇增加较快，随着需求逐步释放，近期企业收款和结汇增长放缓 [1]