诈骗手法分析 - 诈骗分子诱导被害人邮寄黄金时 采用花样繁多的藏匿工具 包括电饭锅 棉被 豆瓣酱以及毛绒玩具等生活中不起眼的物品 [1] - 在此案例中 骗子将3个金手镯藏匿于一个可爱的毛绒玩具内部 [1][3] - 从外表看是普通毛绒玩具难以察觉 但内部暗藏玄机藏有3件黄金手镯 [3] 事件经过与受害人描述 - 寄出毛绒玩具的受害人为黄女士 其于今年9月在网上结识一名自称"投资大神"的人士 对方常分享"内部消息" [5] - 在对方推荐下 黄女士尝试几笔小额投资均获得收益 但当其准备加大投入时 对方称黄女士账户出现异常 要求线下充值 [5] - 随后 黄女士按照对方指示购买了总价值10万元人民币的黄金饰品 并寄往对方指定地点 [5] 案件处理结果 - 警方接到反诈预警后迅速上门劝阻 得知包裹已寄出后立即联系当地快递站点 [7] - 警方带领黄女士前往收件地址成功将快递拦截 [7] - 目前 价值10万元人民币的黄金首饰已全部归还黄女士 案件正在进一步侦办中 [7] 警方提示与风险警示 - 警方提醒公众切勿相信网上所谓的高投入 高收入的理财方式 投资一定要在正规平台进行 [9] - 如果有人私下联系 要求寄出贵重物品或现金 一定要提高警惕 因为这很可能是新型诈骗 [9]

核心事件 - 太子集团创始人兼董事长陈志在柬埔寨被捕 并已被遣送回中国接受调查[1] 公司背景与业务 - 陈志为福建籍华裔 于2009年进入柬埔寨市场 2015年正式成立太子集团[5] - 公司在短短十年间打造出涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多领域的商业版图[5] - 集团旗下拥有太子房地产集团、太子银行和Awesome全球投资集团等知名子公司[5] - 公司自称为跨国商业集团 在柬埔寨布局度假村与酒店等项目[5] 涉嫌犯罪活动详情 - 美国当局指控太子集团涉及大规模投资诈骗、洗钱等跨国犯罪 并申请没收陈志持有的约150亿美元比特币资产[4] - 集团被指控使用虚假招聘广告诱骗工人 然后以酷刑强迫他们进行电信诈骗[5] - 工人诱骗受害者转移加密货币 以承诺巨额投资回报[5] - 自2015年起 陈志利用集团遍布30多个国家/地区的商业网络作掩护 在柬埔寨秘密建造并运营至少十个强制劳动诈骗园区[5] - 来自世界各地的工人被诱骗至园区 遭到囚禁、酷刑 并被迫从事大规模的加密货币投资诈骗活动 骗取了数十亿美元[5] - 园区内设有专业的“手机农场”以最大化诈骗效率 其中两个设施就拥有1250部手机 控制着约76000个社交媒体账户[5] 暴力与贿赂指控 - 公司频繁使用暴力手段维护诈骗基地运转 陈志曾批准殴打一名“制造麻烦”的人[6] - 起诉书包含了陈志保存的显示暴力手段的图像 多人身上可见明显伤痕[6] - 起诉书称 2023年一名25岁中国公民被残忍杀害的报道与太子集团有关[6] - 为保护犯罪企业 陈志及其同案犯系统性地贿赂多国公职人员[6] - 2019年一名同案犯为某政府高级官员购买了一艘价值超过300万美元的游艇[6] - 陈志本人为另一名政府高官购买了价值数百万美元的奢侈手表[6] - 2020年 该官员帮助陈志获得了外交护照 陈志于2023年4月使用该护照前往美国[6] 公司回应与国际制裁 - 面对各国制裁压力 太子集团于1月11日发表声明驳斥所有指控 称相关调查“毫无根据” 质疑其意图“非法没收数十亿美元资产”[4] - 美英两国已于1月10日联手对太子集团实施制裁 其他国家和地区也陆续跟进调查[4]

投资诈骗模式分析 - 诈骗团伙通过建立声称有“行业大佬”授课的投资群，以社交平台为渠道接触潜在受害者 [1] - 诈骗方主动向受害者提供一万元“体验金”用于试投资，并让受害者成功赚取200元利润且完成提现，以此建立“高回报、零风险”的可信度 [1] - 在建立初步信任后，诈骗方以平台内部有“大额认购名额”为由，诱导受害者进行100万元的大额投资，并承诺后期回报率很高 [1] 诈骗话术与反劝阻手段 - 当受害者接受警方劝阻时，诈骗方中的“群内好友”声称有朋友是某公安局分管网安的副局长，并已托其核实过投资平台安全性 [1] - 为增加可信度，诈骗方提供了所谓的与副局长的“聊天截图”，但截图被民警判断为文字模糊不清的“一眼假”证据 [1] 事件结果与干预 - 警方在受害者徐先生凑够钱准备转账时第一时间介入 [1] - 民警与受害者进行了4个多小时的耐心沟通，最终使受害者醒悟并承诺不再转账，成功阻止了100万元的资金损失 [1]

诈骗案件概述 - 瑶海区居民张女士遭遇冒充退伍军人的诈骗，损失8万元[1] - 诈骗分子在抖音平台冒充即将退役的海军陆战队少校，并声称获得“特级战斗英雄”称号，通过分享军旅经历、训练照片和荣誉奖章塑造形象[1] - 诈骗分子盗用演员赵先生的照片进行行骗[3] 诈骗手法与过程 - 诈骗分子以“老班长介绍稳赚投资路子”为诱饵，宣称每100元可得5元回报，并自称已投入100万元[3] - 为取得信任，诈骗分子以“部队管理严、不便操作”为由，请受害人帮忙打理其投资账户，展示账户内虚假增长的“收益”[3] - 诈骗分子在聊天过程中以各种理由要求更换聊天平台[5] - 诈骗分子主动为受害人在平台注册账号，并声称先替受害人出本金，赚了钱再还，陆续向受害人账户转入22万元（仅显示金额），期间允许受害人成功提现500元以获取信任[5] - 随后诱导受害人自己投入8万元，以“凑满30万分红税率更低更划算”为由，受害人照做后无法提现，客服以“需等待72小时”拖延，期满后仍无法操作，诈骗分子失联[5][6][7] 警方提醒与反诈工作数据 - 警方提醒凡自称“军人”“公职人员”推荐“内部投资渠道”，以“高回报”“稳赚不赔”为诱饵的，均为诈骗[8] - 警方提醒要求现金交易、私下转账或在非官方平台投资的，需提高警惕[8] - 如发现被骗，应立即保存证据并拨打110报警[8] - 反诈中心一周（2025年11月29日至12月5日）成功止付涉案资金5081.53万元[9] - 同期拨打预警劝阻电话12.56万个，接受电话咨询3061个[9] - 一周内占比较大的诈骗类型为刷单返利类、虚假购物服务类、杀猪盘类[9] - 一周内受害人年龄多为18-30岁[10] - 一周内警情排名前五的街道社区是：长丰县双凤经济开发区，包河区烟墩街道、新站区磨店社区、新站区七里塘社区，高新区长宁中心[10]

诈骗案件概述 - 浙江省宁海县公安局跃龙派出所接到反诈预警 辖区群众王女士疑似遭遇电信网络诈骗 反诈专员王玮立即前往核查[1] - 反诈专员抵达时 恰巧撞见王女士提着一个装有刚取出现金的黑色塑料袋准备出门[1] - 王女士表示现金是替闺蜜李女士取的 用于投资资金周转[3] - 反诈专员发现李女士的名字几天前也曾出现在反诈预警名单中 情况紧迫[4] 诈骗手法分析 - 该案件为典型的“交友”类诈骗 诈骗分子先用甜言蜜语设下情感陷阱[8] - 当前诈骗手段升级 出现“情感铺垫+投资诱惑”诱骗受害人线下取现交付的新型复合骗局[9] - 诈骗分子在网上以“红颜知己”身份出现 声称有“稳赚不赔”的投资项目 诱使受害人投资[7] - 诈骗话术包括“低成本、高回报”等 以高回报为诱饵[10] 案件处理过程 - 反诈专员对李女士进行了2个多小时的耐心细致劝导[7] - 经过劝导 李女士最终吐露实情 她因自身资金不足 故向闺蜜王女士借钱投资[7] - 反诈专员通过讲解相关真实案例 使李女士最终认清了骗局的真相[8] - 该案件目前正在进一步侦办中[8] 行业风险与防范建议 - 网络交友需谨慎 不可盲目听信对方言语[9] - 投资应通过正规渠道进行 不要被“低成本、高回报”等话术迷惑[9][10] - 一旦发现遭遇诈骗 应当妥善保存转账凭据、聊天记录等证据[10] - 应及时拨打96110或110报警[10]

诈骗事件概述 - 湖南湘江新区公安局反诈中心接到银行预警 投资者李先生准备转出50万元购买某证券公司理财产品 并在沟通中提到“保密协议” 极有可能是遇到了骗子[1] - 警方联合派出所立即开展预警劝阻工作 在民警与银行工作人员的共同劝阻下 李先生停止了取款行为 保住了50万元[3][10] 诈骗手法与过程 - 诈骗分子冒充正规证券公司的“投资顾问” 以免费升级投资咨询服务且“稳赚不赔”为诱饵 前提是需签署“保密协议”[4] - 诈骗分子向李先生展示了伪造的“工作证”以获取信任[6] - 在诈骗分子指引下 李先生购买二手手机 下载安装了指定的聊天软件和投资APP 并投入3万余元购买所谓的证券产品[7] - 随后诈骗分子要求李先生加大投资至50万元 并引导其前往银行预约取款 将现金交给所谓的“收纳员”[9] - 尽管心生疑虑 但在对方花言巧语及利益诱惑下 李先生仍前往银行进行预约取款[10] 常见投资诈骗模式揭秘 - 冒充证券从业人员：诈骗分子常假冒证券公司、投资机构员工 以“内幕消息”“稳赚不赔”为诱饵骗取信任[10] - 引导下载虚假APP：通过发送非官方应用下载链接 诱导受害人下载假冒交易平台 后台数据完全由骗子操控[10] - “小额返利”骗取信任：先让受害人在正规平台小额获利 或在其虚假APP中制造“盈利提现”假象 使人放松警惕[10] - 大额投入后关门跑路：一旦受害人进行大额转账 骗子便以系统故障、账户冻结等理由阻止提现 随后失联[10] 对投资者与行业的警示要点 - 认准正规平台：股票交易务必通过官方证券公司 切勿下载陌生APP[11] - 警惕“稳赚”话术：所谓“内部消息”“高中签率”多是诈骗诱饵[11] - 拒绝线下交易：凡要求现金支付、购买黄金、私下转账的“投资”均为诈骗[11]

事件概述 - 一名客户在邮储银行办理业务时，因神色匆忙且办理大额转账时对收款方信息含糊其词，引起银行柜员警觉并报警 [1] - 警方到场后了解，该客户经“熟人”介绍加入一个百余人微信群，被群内展示的“成功案例”和“高额回报”所吸引 [1] - 客户准备投资一个所谓的“共享充电宝”项目，对方声称一股价格为12万元，该客户坚持要投资半股即6万元 [3] - 项目方曾告知客户不能向银行透露投资细节，警方据此判断此为诈骗行为 [3] - 此时介绍项目的“熟人”已将客户拉黑，经警方耐心劝说和反诈宣传，客户最终醒悟，放弃了汇款，保住了6万元资金 [4] 行业与公司行为分析 - 银行一线员工（柜员）展现出高度的风险防范意识和职业责任感，通过观察客户异常行为（神色匆忙、对收款方信息含糊）及时介入 [1] - 银行与公安机关建立了有效的联动机制，在发现可疑情况后能迅速联系派出所，民警迅速赶到现场，体现了协同防控的效率 [1] - 诈骗手法涉及利用“熟人”社交关系进行引荐，并组建百余人规模的微信群，通过展示虚假的“成功案例”和承诺“高额回报”来吸引投资者 [1] - 诈骗项目伪装成“共享充电宝”等实体投资项目，设定高额入股门槛（如一股12万元），并试图通过要求保密（不向银行透露细节）来规避外部审查 [3] - 此类诈骗的最终目的在于获取受害人的本金，在事情可能暴露时，诈骗方会切断联系（如将受害人拉黑） [4]

事件概述 - 一名客户计划在工商银行上海联洋第二支行购买2500克实物黄金，声称是给女儿的礼物，但经客户经理深入沟通后，发现其购金动机源于一名自称“C证券投资顾问”的陌生人推荐的高收益“资产运作”渠道 [1] - 银行工作人员警觉地识别出这可能是一起典型的投资诈骗，立即启动警银联动机制并联系派出所民警介入 [2] - 经警方与C证券公司核实，与客户联系的所谓“顾问”并非该公司员工，其提供的所有证件及信息均系伪造，从而成功阻止了客户上百万元的经济损失 [2] 银行与警方行动 - 工商银行上海联洋第二支行客户经理在客户提出大额购金需求时，第一时间进行了风险提示 [1] - 客户经理通过耐心沟通，使客户透露了其受社交平台结识的“投资顾问”引导而计划购金的实情 [1] - 银行工作人员与派出所民警密切配合，反复进行反诈风险提示，详细讲解类似诈骗案例，并协助核实“投资顾问”身份 [2] - 最终，客户在网点办理了金条回购业务，避免了损失 [2] 诈骗手法分析 - 诈骗分子在社交平台冒充正规金融机构（如C证券）的投资顾问，通过前期让受害者获得小额收益以建立信任 [1] - 随后，诈骗分子以实物黄金“资产运作”存在“特殊渠道”并能带来高收益为诱饵，诱导受害者进行大额资金投入 [1] - 诈骗分子使用了伪造的证件及公司信息来伪装身份 [2]

文章核心观点 - 近期出现名为“粤港澳大湾区App”或“共建大湾区App”的山寨投资平台，通过伪造财政部公文、冒用官方名义、承诺超高周收益率（超过10%）及发放“政策补贴”为诱饵，实施金融诈骗，其运作模式疑似庞氏骗局，已涉嫌多项刑事犯罪 [1][2][26] 诈骗平台运作模式 - 平台通过亲友熟人等线下关系链进行推广，主要受害群体为中老年人，有受害者投入近7万元本金 [13][16] - 平台以“拉新”可获得投资额16%的高额佣金激励用户发展下线，形成传销式推广结构 [2] - 平台频繁上线新产品，每隔几天就推出一款，均承诺短期内发放分红，以维持活跃度和吸引新资金 [7] - 平台后期以提现需办理指定银行（汇丰银行）卡为由，要求用户缴纳1000至10000元不等的“办卡手续费”，但无人成功提现 [7][9] 诈骗手段与承诺 - 承诺远超市场水平的高收益率，周收益可超过10%，甚至接近12% [1][2][5] - 以“政策补贴”、“离岸人民币奖励”为噱头，例如投资4600元（获50积分）可兑换45000元补贴，投资8800元（获100积分）可兑换85000元补贴，近7万元投资承诺年底可获约60万元补贴 [2][6] - 平台App首页设有“官网中心”栏目，其链接直接跳转至真正的粤港澳大湾区官网，以此伪造官方背景，误导投资者 [16] - 平台甚至针对残疾人群体推出“额外补贴”，只需提供身份证和残疾证照片并投入500元，承诺每周获得35元分红 [16] 官方警示与定性 - 财政部发布官方声明，澄清从未发布过“推行‘离岸钱包’及‘香港汇丰银行’用于粤港澳大湾区政策红利发放”等相关政策文件，指出相关公文系伪造 [1][19] - 粤港澳大湾区发展办公室及粤港澳大湾区门户网多次发布声明，提醒公众谨防伪冒App，澄清未推出或授权任何官方投资理财App [17][19] - 工业和信息化部反诈专班已将“粤港澳大湾·区”App列为涉诈高风险App，指出其冒充政府机构、伪造文件、虚构投资项目 [24] - 湖南等多地公安部门已发布警示，指出该平台为诈骗，投资款被转入个人账户或无关第三方对公账户 [26] - 法律分析指出，该平台运作模式疑似庞氏骗局，以后来者本金支付前者收益，涉嫌诈骗罪、组织、领导传销活动罪及伪造国家机关公文罪 [26][27] 平台技术特征与传播渠道 - 该山寨App未在华为、OPPO、VIVO及苹果等官方应用商店上架，仅能通过推荐人分享的链接或部分手机软件网站下载 [23] - 软件名称有“共建粤港澳大湾区”、“共建粤港澳”等变体，但软件图标及介绍截图完全一致 [23] - 用户尝试安装时，手机会出现风险提示，检测其为“不良应用” [23]

公司业务与运营模式 - 公司业务涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多个领域，旗下拥有太子房地产集团、太子银行和Awesome全球投资集团等知名子公司 [5] - 公司在柬埔寨布局度假村与酒店等项目，并通过在日本成立的关联公司（如2023年在东京涩谷区成立的Prince Japan，2024年在东京千代田区成立的Canopy Sands Development Japan Co）举办研讨会，推销在柬埔寨投资高端房地产 [3] - 公司实际运营至少十个强制劳动诈骗园区，利用虚假招聘广告诱骗工人，强迫其进行电信诈骗活动，骗取了数十亿美元 [6] - 公司设有专业的“手机农场”以最大化诈骗效率，其中两个设施就拥有1250部手机，控制着约76000个社交媒体账户 [6] 公司资产与财务状况 - 公司创始人陈志在日本东京高级住宅区购买豪宅，公寓小区户型面积均超过150平方米，部分二手房源挂牌售价超过16亿日元（约合1033万美元） [3] - 公司在美国持有的约150亿美元比特币资产被申请没收，在韩国几家银行的柬埔寨分行存放的超910亿韩元资产被冻结 [4] - 公司在新加坡的6处房产及金融资产（包括银行账户、证券账户及现金）被查封，总价值超过1.5亿新元，另有一艘游艇、11辆豪车及多瓶名酒被纳入禁令范围 [4] - 在中国香港，约27.5亿港元资产被冻结，包括现金、股票及基金等；在中国台湾，总价值超45亿新台币（约合人民币10.3亿元）的资产被查封，包括18处不动产、48个停车位、26辆豪车（总价值超4.7亿新台币）及60个银行账户（余额超2.3亿新台币） [5] 公司治理与风险事件 - 公司被指控使用暴力手段维护诈骗基地运转，创始人陈志曾批准殴打他人，并保存显示暴力手段的图像 [8] - 公司系统性地贿赂多国公职人员，例如为某政府高级官员购买价值超过300万美元的游艇，为另一名政府高官购买价值数百万美元的奢侈手表，并以此换取外交护照等便利 [8] - 多国对该公司实施制裁和调查，美英两国于10月联手实施制裁，导致其旗下太子银行出现挤兑危机，多家分行暂停交易 [4] - 公司声明驳斥所有指控，称相关调查“毫无根据”，质疑其意图“非法没收数十亿美元资产” [4]