为提升公众对电信诈骗的识别与防范能力，守护群众财产安全，我行于[活动时间]开展"远离电信诈 骗"专项宣传活动，通过多形式、场景化的知识普及，筑牢金融反诈防线，现将活动情况总结如下： 一、活动组织筹备 1.搭建专项工作团队：成立由安全保卫部牵头、各网点负责人及一线柜员参与的工作小组，制定《远离 电信诈骗宣传实施方案》，明确"聚焦高发骗局、覆盖全年龄段客群"的目标，细化宣传流程与人员职 责，确保活动有序推进。 2.锁定高危宣传人群：针对老年人（易遇"冒充子女借钱""养老投资诈骗"）、年轻人（易陷"网络刷 单""虚假购物诈骗"）、企业财务人员（易遭"冒充领导/客户要求转账"诈骗），定制差异化宣传内容， 如为老年人准备图文警示卡，为财务人员提供"转账核实流程指引"。 二、核心宣传内容 1.拆解电信诈骗高发套路 身份冒充类：冒充公检法称"涉嫌违法需冻结账户"、冒充客服"退款理赔要先转账"、冒充领导"紧急事 务要求垫付款项"；利益诱导类：以"网络刷单返利""低投入高回报理财""免费领礼品"为诱饵，诱导转 账或泄露个人信息； 2.传授防范核心方法：普及"三不一多"原则——未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息（银行卡 号 ...

银行风险防控能力 - 农业银行员工通过专业风险识别能力及时发现电信诈骗可疑行为并暂停转账操作 [1] - 银行内部建立高效应急响应机制 工作人员迅速上报并协同处理风险事件 [1] - 结合历史诈骗案例向客户通俗解析诈骗漏洞 展现系统化反诈知识体系 [1] 银行客户服务表现 - 工作人员以高度责任心和耐心态度安抚老年客户情绪 避免资金损失 [1] - 通过通俗化沟通方式有效提升老年客户风险认知 成功阻止诈骗案件 [1] - 银行在营业场所内践行资金安全守护者职责 体现金融机构的社会责任感 [1] 银行品牌形象建设 - 通过实际风险拦截案例展现银行温情服务本色与专业风控能力 [1] - 银行网点成为保护客户资金安全的第一道防线 强化公众信任度 [1] - 事件体现银行将社会责任融入日常运营流程 提升品牌美誉度 [1]

金融服务实践 - 农行济南绣江支行通过金融知识小讲堂普及防范电信诈骗和反假币识别等实用知识 [1] - 该行在办理金融业务的同时强化多元化服务宣传 [1] - 成功拦截一起电信诈骗案件 帮助群众守住养老钱 [1] 具体案例细节 - 一位大爷办理定期存款到期取款业务 计划取款8000元用于某APP投资 [1] - 该投资承诺回报远超银行存款 投入8000元可获得本金加收益共计10000元 [1] - 工作人员判断为高息引诱型电信诈骗 [1] 风险防范措施 - 工作人员通过生动案例和通俗易懂讲解揭露诈骗手段 [1] - 协助下载国家反诈中心APP 为资金安全筑牢防线 [1] - 及时联系家人叮嘱留意老人动态并持续做好反诈提醒 [1] 宣传教育成效 - 此次案例警示老年人面对高额回报诱惑时做到不听、不信、不转账 [2] - 遇到可疑情况应及时与家人沟通或拨打银行客服电话及报警电话核实 [2] - 农行济南绣江支行将持续开展金融知识和反诈宣传活动 [2] 未来发展计划 - 创新宣传形式 丰富宣传内容 扩大宣传覆盖面 [2] - 提升群众反诈意识和防范能力 [2] - 为乡村振兴贡献金融力量 [2]

（原标题：网恋1个月被骗500万！？企查查版网恋、投资、求职防骗指南，真的建议收藏） "嘴上叫宝贝，后台是黑名单？企查查一开真相白！" 据媒体报道，近日，安徽合肥的陈先生网恋了1个月，被"女友"以投资名义骗光500万。更扎心的是，类 似的"杀猪盘"案件正在全国上演——福建南安单笔被骗500万、肇庆林女士取现500万准备赴港买房被 骗……骗子们用"甜言蜜语+高收益投资"组合拳，把无数人推向深渊。 作为每天和工商数据、风险信息打交道的"人间清醒"，小查今天就用企查查的硬核技能，手把手教你识 破各类电诈陷阱、守住钱袋子！ 扒股东关系：股权穿透图拉到底→若最终受益人关联"金融黑名单"…别犹豫！立刻拉黑举报别犹豫 风险扫描三连击： 司法风险：看历史被告记录→若案由全是"民间借贷"…快揣钱跑路！ 经营异常：地址异常+年报补报→基础版仙人跳配置 变更记录：法人半年换5次→雷区蹦迪预警告警！ 【求职防骗篇】 offer刷得欢，踩坑两行泪？企查查在手，皮包公司抖三抖！ 【网恋防诈篇】 查身份：他说是"上市公司总裁"？立马企查查搜公司名→看持股比例→若持股0%且参保人数为0…姐妹 快跑！ 验实力：晒豪车方向盘？反手查他说的企业→ ...

公司反诈服务能力 - 建设银行滨州支行营业部成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗 保护客户资金3000元 [1] - 工作人员通过识别微信账号未实名认证和实名信息不符等异常情况 及时阻止转账操作 [1] - 银行结合近期常见诈骗案例进行劝导 使客户最终意识到风险并放弃转账 [2] 行业风险趋势 - 网络诈骗手段持续翻新 老年群体因信息获取渠道有限和防范意识较弱成为重点目标 [2] - 电信诈骗利用同情心与信任设局 通过冒用身份等方式实施欺诈 [2] 公司风险防控措施 - 建设银行通过网点海报、厅堂讲解和社区宣讲等多种形式向老年客户普及诈骗防范知识 [2] - 银行强化员工风险识别与拦截能力 在业务办理中保持高度警觉 [2] - 机构切实履行国有大行守护群众财产安全的社会责任 [2]

电信诈骗手段虽层出不穷，但只要人们保持警惕、增强防范意识，就能筑牢安全防线。而每一次这样的 科普，都在为守护群众的"钱袋子"添砖加瓦。 听了小张的讲解，两位老人恍然大悟，当即放弃扫码领钱的念头，并连连表示记住了防范要点。小张将 防骗手册送给老人，目送她们小心收好后离开。 近日，农行济南历下工业北路支行营业大厅内，两位老人的争执引起了实习生小张的注意。其中一位老 人正举着手机，犹豫着要不要扫描屏幕上的二维码领钱，而同行的另一位老人觉得不妥，两人为此纠结 不已。 见小张上前，老人像找到了主心骨，连忙询问二维码是否能扫。小张当即摇头提醒："陌生二维码不能 随便扫，可能藏着陷阱，会盗取银行卡信息。"她还拿来防骗手册，结合案例向两位老人详细讲解诈骗 风险，并着重强调：不要在陌生页面输入密码，更不能向任何人透露手机验证码——这是资金安全的最 后一道防线。同时，她建议老人遇不确定情况及时与子女沟通，或在紧急时报警求助。 ...

反诈宣传活动 - 民生银行济宁邹城支行针对商户开展反诈宣传活动 深入商业街进行针对性宣传[1] - 活动覆盖眼镜店 文具店等多种商铺类型 提供定制化反诈内容[1] - 累计发放宣传折页20余份 帮助5名商户安装国家反诈中心APP[2] 诈骗手段识别 - 虚假退货退款诈骗：冒充购物平台客服发送钓鱼链接窃取银行卡信息[1] - 兼职刷单诈骗：通过小额返利诱骗大额资金投入后消失[1] 防范措施 - 引导商户下载国家反诈中心APP 讲解来电预警和举报功能使用方法[1] - 通过模拟诈骗场景互动 商户能快速识别私下转账优惠等诈骗话术[2] 活动成效 - 商户反馈从"不了解诈骗手段"到"需要多留心眼"的认知转变[2] - 未来将继续丰富反诈宣传形式并扩大覆盖范围[2]

银行开卡服务现状 - 银行开卡流程趋严以防范电信诈骗和洗钱风险 但部分网点存在过度限制交易额度或"一刀切"现象 [2] - 实地测评显示9家银行在反诈宣传方面表现优异 均主动向客户介绍防诈骗教育 [2] - 9家银行中7家成功办理一类储蓄卡 华夏银行和兴业银行以新用户或非业务往来客户为由仅提供二类卡办理 [2] 兴业银行惠州分行办卡流程 - 网点工作人员明确表示新用户无法办理一类储蓄卡 仅限与银行有业务往来的客户（如理财、定期、房贷、对公业务或信用卡客户） [3][5] - 客户提供社保或公积金等辅助材料仍被拒绝办理一类卡 工作人员称"不看这些材料" [5] - 全程未要求取号或核对身份信息 对话耗时约3分钟 [5] 银行办卡效率与政策差异 - 成功办理一类卡的7家银行中 5家银行从取号到办理完成耗时低于30分钟 部分银行耗时50分钟 [2] - 兴业银行客服表示新开户一类卡需提供社保或工作证明等辅助材料 且前几个月交易限额通常为5000元 [5] - 客服明确否认"需业务往来才可办理一类卡"的强制要求 强调只要无多余一类账户即可申请 与网点执行存在差异 [5]

银行开卡流程与反诈措施 - 银行开卡流程趋严以防范电信诈骗和洗钱风险 但部分网点存在过度限制交易额度或"一刀切"现象 [2] - 实地测评9家银行网点 从办事效率 合规性 防诈执行和服务质量四大维度评估开卡服务 [2] - 7家银行成功办理一类卡 其中5家银行办理时间在30分钟以内 部分银行耗时50分钟 [2] 银行账户类型与额度限制 - 华夏银行惠州分行以新用户办不了一类卡为由仅提供二类卡 [2] - 兴业银行惠州分行仅对业务相关客户办理一类卡 [2] - 浦发银行新办一类卡每日最高限额为5000元 后续根据情况提升额度 [5] 反诈与合规流程 - 9家银行网点工作人员在开卡时均主动介绍防诈骗教育宣传 [2] - 浦发银行办理时需签署《反诈承诺书》并查验身份证和社保参保情况 [5] - 办卡过程包含投资理财风险测评环节以了解客户投资风格 [5] 银行服务与客户体验 - 浦发银行办理完成后要求通过"粤省事"小程序发送个人参保凭证至指定邮箱 [5] - 银行工作人员添加客户企业微信 后续发送营销广告信息如"福利侠客周周报" [5][8][9] - 浦发银行大厅出现客户与工作人员争吵事件 涉及信用卡业务 [11] 银行营销活动 - 浦发银行推出"惠享支付日"活动 8月1日-19日期间使用借记卡快捷支付可抽最高88元红包 [9] - 活动通过浦发银行APP绑定微信 支付宝等平台参与 [9] - 营销信息通过企业微信推送 包含每周热门活动汇总 [8][9]

银行开卡流程合规性 - 银行开卡流程因防范电信诈骗和洗钱风险而趋严 但部分网点存在过度限制交易额度或层层加码现象[2] - 实地测评惠州9家银行网点 从办事效率 合规性 防诈执行 服务质量四大维度评估开卡服务[2] - 9家银行均主动开展防诈骗教育宣传 反诈宣传表现优异[2] 一类卡办理限制 - 7家银行为测评记者办理不同额度的一类卡 华夏银行惠州分行和兴业银行惠州分行仅允许办理二类卡[2] - 华夏银行以新用户无法办理一类卡为由限制 兴业银行要求只有业务相关客户才能办理一类卡[2] - 惠州农商行工作人员推荐办理存折 理由是新开一类卡无法使用网银且转出需柜面交易[5] 办理效率与操作流程 - 成功办理一类卡的7家银行中 5家银行从取号到办理完成时间在30分钟以内 部分银行耗时50分钟[2] - 惠州农商行中心支行总耗时约50分钟 需核实开卡理由 社保公积金缴纳信息 并要求提供租房合同或资金往来凭证[3] - 惠州农商行在办理过程中出现工作人员被临时调离情况 后续转至自助办卡机并由工作人员协助填写信息[5]