公司核心指控与制裁 - 美国政府认定柬埔寨太子集团为跨国犯罪组织并实施制裁，指控其开展电信诈骗活动[1] - 美国司法部对集团创始人陈志提起诉讼，指控其犯有电信诈骗、洗钱等多项罪名，若罪名成立最高可判处40年监禁[3] - 美国财政部对陈志及其同谋以及100多个与太子集团有关的实体实施制裁，包括注册在英属维尔京群岛、中国台湾地区和新加坡的多家公司[5] - 英国与美国联合行动，对陈志和太子集团实施制裁，英国政府冻结该网络在英国境内的所有资产，包括在伦敦价值1.3亿英镑的19处房产[5][6] 公司业务与运营模式 - 太子集团自称是一家业务遍及30多个国家的房地产和金融服务公司[1] - 美国检察官指控该集团在柬埔寨各地经营电诈园区，强迫人员在园区内从事诈骗活动，以"杀猪盘"手法进行加密货币投资诈骗[1] - 集团利用其庞大的业务网络洗钱，其中包括在线赌博业务和加密货币挖矿业务[3] - 集团经营一个规模巨大的"手机农场"，使用1250部手机控制约7.6万个社交媒体账号，电诈成员花费数月时间培养与受害者的关系以获取信任[1][3] 财务影响与资产查扣 - 美国司法部查扣了127271枚比特币，价值近150亿美元，称这些是陈志诈骗和洗钱活动的收益[5] - 一名同谋曾在2018年吹嘘，电诈活动每天可以赚取超过3000万美元[3] - 美国财政部估计，2024年来自东南亚地区的电诈活动对美国公民造成了至少100亿美元的损失，较上一年增长66%[6]

事件概述 - 北京银行长沙曙光支行通过系统与人工研判结合 成功拦截一起客户遭遇的电信网络诈骗案件 为客户避免10万元经济损失 [1][2][4][6] - 案件涉及诈骗分子以“炒股大师免费荐股”为诱饵 通过营造“精准预测”假象取得信任后 以“核心内幕需付费”为由索要10万元咨询服务费 [2] - 诈骗分子指导客户采取分多笔转账 使用线上支付平台 勿告知银行用途等方式以规避银行风控 [2] 银行风控措施与响应 - 北京银行反诈系统在客户通过手机银行尝试转账时触发“保护性止付”机制 并伴有风险提示电话 [2] - 柜面工作人员凭借客户神情异常慌张 无法合理解释资金用途等迹象启动高度警觉 及时进行解释安抚并引导客户查找线索 [1][6] - 工作人员通过核实转账交易方单位名称 发现其无相关经营许可且涉多起服务合同纠纷 结合“高额咨询费”“保密要求”等特征判断为“杀猪盘”诈骗 [1] - 银行迅速启动“警银联动”机制 第一时间将线索推送公安机关并拨打反诈中心报警电话寻求协助 [1][6] 行业影响与社会认可 - 该案件被认定为警银协作堵截电信诈骗的典型案例 体现了金融机构在反诈防线中的关键作用 [4] - 属地反诈中心专程向北京银行长沙曙光支行送上表扬信 表彰其工作人员敏锐警觉 尽职尽责的职业精神 [4][6] - 表扬信中指出 该行为贯彻落实涉诈资金联防联控工作机制作出了重要贡献 展现出高度的风险意识和高效的应急处置能力 [6] - 公司表示将始终秉持企业精神 切实保障人民群众财产安全 筑牢金融反诈防线 [8]

9月20日，为学AI，一位76岁的老人来到北京市马驹桥一产业园附近，准备把钱埋进土里，被民警拦 截。本文图片均由受访者提供 44岁的张琳出国3年，回上海发现母亲的账户里少了30多万元，手机里却多了二三十个App，名字听起 来"高大上"，例如"中国梦""共富工程""碳达峰圆梦钱包""乡基会"。这些App无法通过应用商店等正规 途径下载，母亲在上面"投资"，App账户里数字翻了倍，但始终无法提现。 社交媒体上，许多人像张琳一样在父母被骗经历分享的帖子下面"抱团取暖"。被骗的老人中有退休教 师、公务员、出租车司机，有的见过世面、有一定的知识水平，却在晚年陷入骗局。有人试图总结被骗 亲属的共性，"都是打工人，没体会过创业的不易，才会做发财梦"，但评论区立马有人反驳，"我妈做 生意的，白手起家没日没夜干起来的，依旧被骗"。 张琳母亲的遭遇不是孤例，越来越多刷单返现、冒充客服诈骗开始通过那些"假App"接近老年人。骗子 们精通一套能够击破老年人心理防线的话术。有老人醒悟过来后叹息着说，"我一生比较谨慎，没想到 还是掉进骗子的圈套里"。 北京市公安局大兴分局西红门派出所民警李佳梁告诉中青报·中青网记者，受骗老人被唤醒，有的 ...

老人们手机装的那些"假App" 44岁的张琳出国3年，回上海发现母亲的账户里少了30多万元，手机里却多了二三十个App，名字听起 来"高大上"，例如"中国梦""共富工程""碳达峰圆梦钱包""乡基会"。这些App无法通过应用商店等正规 途径下载，母亲在上面"投资"，App账户里数字翻了倍，但始终无法提现。 社交媒体上，许多人像张琳一样在父母被骗经历分享的帖子下面"抱团取暖"。被骗的老人中有退休教 师、公务员、出租车司机，有的见过世面、有一定的知识水平，却在晚年陷入骗局。有人试图总结被骗 亲属的共性，"都是打工人，没体会过创业的不易，才会做发财梦"，但评论区立马有人反驳，"我妈做 生意的，白手起家没日没夜干起来的，依旧被骗"。 张琳母亲的遭遇不是孤例，越来越多刷单返现、冒充客服诈骗开始通过那些"假App"接近老年人。骗子 们精通一套能够击破老年人心理防线的话术。有老人醒悟过来后叹息着说，"我一生比较谨慎，没想到 还是掉进骗子的圈套里"。 北京市公安局大兴分局西红门派出所民警李佳梁告诉中青报·中青网记者，受骗老人被唤醒，有的只需 要几天，多则需要几年。为了保护老人们的财产安全，"事前防范"正在成为民警应对此类骗局的 ...

事件概述 - 中信银行南京分行成功拦截一起冒充抖音客服的电信诈骗案件 [1] - 该行为客户朱女士守住了近20万元资金 [1] 风险识别与客户行为 - 银行理财经理发现客户手机处于被他人远程操控的屏幕共享状态 [1] - 客户在诈骗分子引导下点击不明链接、开启屏幕共享并进行多次人脸识别，输入了银行卡号及密码等敏感信息 [1] 银行应急响应机制 - 理财经理立即协助客户挂失名下所有银行账户以锁住剩余资金，并指导客户报警 [1] - 支行启动应急响应，打通连接常州分行、南京分行直至北京总行的绿色通道 [1] 智能风控体系成效 - 得益于运用大数据和人工智能构筑的智能风控体系，该笔汇款因触发实时风险预警被成功拦截 [1] - 通过总分支三级机构高效协作，成功撤销两笔被骗汇款 [1] 未来防范策略 - 公司将深化警银联动机制，通过精准预警和长效宣传为人民群众财产安全构筑防线 [2]

居民储蓄趋势与金融监管背景 - 经济波动与疫情反复导致民众对收入稳定性及就业前景担忧，将资金存入银行成为规避风险的首选策略[1] - 中国居民存款总额攀升至227.21万亿元，使中国稳居全球存款规模首位[1] - 存款人数激增促使中国人民银行加大对金融交易，尤其是大额存取款业务的监管力度[1] 个人存取款新规内容与市场反应 - 央行新规要求商业银行对个人存款超过5万元人民币的交易，需询问资金来源和用途并登记客户个人信息[4] - 若核实发现资金去向或来源存在疑点，相关部门将启动介入调查程序[4] - 新制度引发部分储户不满，认为其财产数额和流向属个人隐私，银行无权过多干涉[3] 新规调整的动因与具体措施 - 调整动因包括原5万元标准显著增加基层银行工作量，带来庞大信息录入压力[8] - 为平衡监管效能与运营效率，部分地区上调登记门槛，如河北省提高至10万元，浙江省30万元，深圳市20万元[8] - 调整也体现了对储户隐私权的进一步保护，以更人性化方式回应储户关切[8] - 从监管效果看，单纯5万元登记制度对精心策划的违法行为作用可能有限[8] 数字人民币的战略角色与优势 - 央行未来将依靠数字人民币战略更有效打击洗钱、电信诈骗等行为[9] - 数字人民币试点已在多个城市铺开，作为法定货币由央行信用背书，安全性有高度保障[9] - 数字人民币具备高度可追溯性，每笔流转留下清晰痕迹，使追踪资金流向成为可能[9] - 数字人民币在脱离网络环境下仍能完成支付，大大拓展了应用场景并为监管提供更灵活手段[9]

当下电信诈骗手段层出不穷，涉案受害人数不断增多，令人防不胜防。本期节目邀请了两位反诈高 手，来为大家见招拆招。正所谓魔高一尺，道高一丈，我们的反诈技术更胜一筹。 ...

苹果手机用户注意了！最近有没有接到过陌生人的FaceTime视频来电？对方自称"公安民警"，一开口就 严肃地告诉你涉及重大案件需要配合调查。这可不是什么新型办案方式，而是精心设计的FaceTime骗 局。 北京市反诈中心23日通报，骗子利用FaceTime视频通话，冒充公安民警以配合办案为由获取受害人银行 卡信息盗取钱款。警方建议苹果手机用户接到来自陌生号码的FaceTime视频通话，直接挂断。如无使用 需求，关闭FaceTime功能。 （北京日报） 反诈民警介绍，FaceTime是苹果手机的一款视频通话软件，在两个装有FaceTime的设备之间能实现视频 通话。骗子利用FaceTime功能拨打视频电话，为的就是身着仿制的警服出现在视频里，谎称受害人涉 案，甚至亮出"逮捕证""通缉令"，让受害人"眼见为实"，心生恐慌。之后，骗子再诱导受害人下载APP 并开启屏幕共享，实时监控受害人操作，以"资金清查""自证清白"为由，要求受害人向"安全账户"转账 或通过屏幕共享获取受害人银行卡账号、密码、验证码等信息直接划转钱款。 北京市反诈中心提醒，如无使用需求，建议苹果手机用户关闭FaceTime功能，尤其是家中老人的苹 ...

公司服务举措 - 设立老年客户专属窗口并提供老花镜、放大镜等便民设施 [1] - 大堂经理手把手教学老年人使用ATM机取款和手机银行查询余额 [1] - 工作人员用通俗语言反复讲解直至老年人完全明白疑问 [1] - 定期举办银发课堂讲解防范电信诈骗和识别假币等实用金融知识 [1] 行业社会责任 - 银行将尊老敬老视为义不容辞的社会责任 [1] - 通过暖心服务换取老年客户的安心晚年 [1] - 帮助银发族消除科技恐惧并守护资金安全 [1]

工作人员随即引导老人至休息区，轻声细问转账缘由。老人透露，自己前几日接到"某投资平台客服"来 电，对方称其此前参与的"理财项目"需补缴"账户认证金"，否则将冻结全部收益，而此次转账正是为了 缴纳这笔"认证金"。结合老人描述的"高收益诱惑"、"限时操作"等细节，工作人员迅速判断这是典型的 电信诈骗套路，立即将情况上报大堂经理。 大堂经理赶到后，一边安抚老人焦虑的情绪，一边拿出反诈宣传手册，结合近期发生的真实案例，向老 人拆解诈骗分子的常用手段，明确告知"先缴钱再得收益"的说法均为骗局。为进一步打消老人顾虑，工 作人员还协助联系了老人的子女。在耐心劝说与家属的共同沟通下，老人终于认清骗局，庆幸自己没有 转账。 近日，农行济南历下支行营业部上演了一场"反诈守护战"。工作人员凭借高度的责任心与专业的识骗能 力，成功劝阻一位老年客户的大额转账，及时阻断电信诈骗风险，用实际行动守护了客户的资金安全与 财产权益。 当天上午，一位老年客户匆匆步入网点，径直向大堂工作人员提出"提升银行卡转账限额"的需求，称需 立即向他人转账一笔大额资金。这一紧急诉求引起了工作人员的警觉——根据日常反诈培训经验，老年 人因信息获取渠道较窄，是电 ...