虚拟货币非法集资骗局 - 不法分子利用境外服务器设立"通某银行"投资平台，以存储比特币、以太币等虚拟货币为名，承诺日息千分之一至千分之八的高额回报和推荐返利 [2] - 该平台吸引59名投资者参与，吸收资金超过1500万元人民币，后平台关闭无法登录，虚拟货币被强制转化 [2] - 法院认定被告人李某构成非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序 [2] - 此类骗局利用区块链等时髦概念作幌子，实为庞氏骗局，普通投资者需加强风险防范意识 [7] 培训名义的诈骗局 - 个别用人单位以保证就业为诱饵，要求求职者自费参加岗前培训或通过贷款支付培训费用 [4] - 培训结束后用人单位往往难以兑现高薪就业承诺，导致毕业生身负高额借贷 [4] - 毕业生需谨慎核查中介机构或企业的合规性，避免签署含有贷款内容的培训协议 [6] 经济犯罪共性特征 - 犯罪手段利用人们的贪欲和侥幸心理，承诺高回报、零风险等不切实际的利益 [1][9] - 非法集资常以虚拟货币、区块链等新兴概念包装，实则不受法律保护 [7][9] - 群众需提高警惕，发现可疑情况及时举报 [9]

诈骗手法分析 - 诈骗分子冒充航空公司客服以航班取消为由诱导用户进行退费理赔 [1] - 通过提供虚假网址引导用户下载"云协通"App进行远程操作 [1] - 利用"闪议通"App绑定银行卡账户并在会议模式中实施资金窃取 [1] 受害者损失情况 - 何女士在操作过程中遭遇99000元资金被转走 [1] - 云南昭通李先生被同类手法骗取45000余元资金 [2] 技术操作特征 - 诈骗软件具有高度迷惑性且通过非官方应用市场分发 [3] - 犯罪过程包含伪造身份、诱导下载App和远程操控手机三个核心环节 [2][3] - 资金窃取主要通过诱导受害者输入验证码的方式完成 [2] 防范措施 - 警方通过缜密侦查可实现被骗资金全额追回 [2] - 需警惕凡是非官方应用市场的App下载要求 [3] - 发现可疑情况应立即向公安机关寻求协助 [3]

诈骗手法分析 - 诈骗分子通过冒充航空公司客服谎称航班取消诱导受害者下载"云协通"等诈骗App [2][4] - 诈骗App具有远程操控功能可窃取银行卡验证码并转走资金其中何女士被转走99000元李先生损失45000元 [5][9][11] - 诈骗软件伪装成"抖音会议""银联会议"等正规应用名称极具迷惑性 [14] 涉诈App清单 - 已发现的诈骗App包括"闪议通""云协通""抖音会议""银联会议""中银会议"等 [11][12][14] - 其他高风险App涉及金融领域如"智天银行""智天财管""智天金砖"等版本号多为1.0或2.0 [16][17] - 非官方应用市场的App如"扶贫钱包""CIC智天工商"等存在重大财产损失风险 [17][18] 行业应对措施 - 警方通过缜密侦查可全额追回被骗资金如何女士案例 [8] - 用户需警惕非官方渠道App做到"不下载不安装不使用" [18]

诈骗案件概述 - 一名来自纽约的男子Jaykumar Jayantibhai Raval被指控试图诈骗一名老年妇女61,101美元，而该妇女此前在6月已被诈骗84,000美元 [3] - 诈骗者通过电话冒充Merrimack县警长办公室的官员，声称受害者有法律问题需要解决，并要求其购买金条 [4][5] 诈骗手法细节 - 诈骗者说服受害者购买24根金条，这些金条在Concord的Express Jewelry Center购买 [4] - 诈骗者要求受害者与银行沟通，了解其资金情况，并购买更多金条以解决所谓的“联邦政府案件” [6] - 受害者被告知19根价值66,101美元的金条可以解决她的案件 [6] 抓捕过程 - 警方与受害者合作，继续与诈骗者沟通，并安排了一次在受害者家中的取货 [7] - 诈骗者要求受害者拍摄自己的照片并发送给他们，同时提供一个密码用于取货 [7] - 受害者携带一个假包裹走向一辆纽约牌照的2024年本田雅阁，警方随后拦截了车辆并拘留了两名男子 [7][8] 嫌疑人背景 - Jaykumar Jayantibhai Raval被确认为其中一名嫌疑人，他声称是为名为“White Devil”的人工作，负责取货以获取经济利益 [9] - Raval表示虽然感觉自己在做错事，但不知道包裹内的具体内容 [9] - Raval此前在爱荷华州Altoona有一项不可引渡的盗窃逮捕令，涉及从一名老年妇女那里窃取大量现金 [10] 法律程序 - Raval被指控犯有重罪，涉及合谋盗窃1,501美元以上，并被拘留 [10] - 他在Concord地区法院被传讯，保释金定为100,000美元，如果获释还需接受GPS监控 [11] - Raval声称自己失业，银行账户中仅有100美元，每月有600美元的租金或抵押贷款支出 [11]

案件背景 - 四川泸州市中级人民法院二审开庭审理29名原告诉被告童某荣、财付通支付科技有限公司、广州网易计算机系统有限公司一案 [1] - 童敏涉嫌诈骗金额近5000万元 其中3000万元左右用于充值网络游戏《大唐无双》 [2] - 童敏通过11个实名账号向网易公司充值700余万元 [1] 涉案公司 - 财付通支付科技有限公司作为被告之一涉及资金流转环节 [1] - 广州网易计算机系统有限公司作为游戏运营商涉及大额游戏充值 旗下《大唐无双》游戏涉案金额达3000万元 [1][2] 游戏行业相关 - 网易公司2014年推出对战游戏《大唐无双》 玩家可招募战将群体作战 [2] - 2017年8月至2021年5月期间 单个用户通过多账号在网易游戏累计充值超700万元 [1]

诈骗事件概述 - 演员朱时茂在2天内遭遇2次诈骗，首次被冒充熟人以"侄子结婚缺现金"为由骗取2000元 [1] - 第二次诈骗者冒充演员刘金山，以"在呼伦贝尔拍戏急需资金"为由要求转账5000元，因称呼异常引起怀疑后被识破 [2] - 两次诈骗关联同一作案人，朱时茂事后核查发现个人信息关联性 [3] 公众人物反诈启示 - 作为反诈大使的朱时茂坦言"诈骗防不胜防"，强调涉及金钱往来需保持警惕 [4] - 该事件引发网友热议，建议将其改编成反诈题材小品以增强公众教育效果 [5] 事件传播渠道 - 消息源包括中国青年报、钱江晚报等主流媒体，通过社交平台形成二次传播 [6] - 相关内容与突发财经新闻并列推送，显示平台算法对热点事件的流量倾斜 [6][7]

非法金融活动警示 - 近期发现有不法分子冒用公司及员工"苏晨"等名义进行非法金融活动 具体表现为以赠送话费为诱饵诱导投资者加微信并下载"密枢云"APP 随后拉入假冒的"申万宏源内部群"开展非法荐股 [1] - 假冒活动中使用非官方交易软件"申万e泓发" 声称群内"老师"会定期分享高收益牛股并发布买卖指令 承诺签署"包赔协议"对3万元内亏损进行兜底赔付 已涉嫌诈骗 [1] - 公司提供官方信息发布渠道及软件下载地址 强调投资者应通过www.swhysc.com等官方渠道获取信息 防止受骗 [2][4] 官方信息渠道 - 官方网站为www.swhysc.com 官方电话95523 官方微信服务号"申万宏源财富管理"(swhy95523) 订阅号"申万宏源证券"(swhysc95523) [4] - 证券经纪业务对外展业信息系统公示可通过https://www.swhysc.com/swhysc/publicChannel?channel=00010002000100080017查询 [2] - 官方软件下载地址为https://www.swhysc.com/swhysc/serve/download [2][4] 法律声明 - 假冒行为严重侵害投资者权益及公司声誉 公司保留对相关机构或个人采取法律行动的权利 [2] - 提醒投资者增强风险防范意识 不依据非法信息进行投资 发现诈骗线索应立即向公安机关报案 [2]

支付平台安全服务 - 微信、支付宝、抖音等支付平台提供的"百万保障"服务是完全免费的保险服务 当用户支付账户被盗导致资金损失时 按损失金额承诺不限次赔付 每年累计赔付金额最高为100万元 [9][10][12] - 该保障措施自动开启 无需续保 长期有效 用户无需支付任何费用 [10][12] - 平台已就"百万保障"发表官方声明 强调其完全免费的性质 [12] 诈骗手法分析 - 诈骗分子利用"百万保障到期续保"等虚假话术 谎称服务将开始扣费 诱导用户下载第三方App [2][3][6] - 诈骗分子会要求用户下载"银联会议"等远程操控软件 通过屏幕共享实时监控手机操作 窃取银行卡号和验证码 [6][13] - 诈骗分子可能引导用户向"安全账户"转账或直接操控手机划扣资金 [13] 防范措施 - 对"百万保障"相关业务有疑问应直接联系平台客服 通过官方渠道核实信息 [15] - 任何陌生来电以关闭"百万保障"为由引导操作的均为诈骗行为 [15] - 切勿下载诈骗分子诱导的远程操控App 这些软件可能导致账户余额被盗刷一空 [13][15]

新加坡诈骗现状 - 新加坡每10人中有6人遭遇过诈骗，近一半诈骗案件来自Meta平台（Facebook、WhatsApp、Instagram）[5] - 2024年新加坡报告51,501起诈骗案件，涉案金额超过11亿美元，创历史新高[5] - 2025年1-4月新加坡已报告超过13,000起诈骗案件，受害者损失超过3.137亿美元[6] - 2023年新加坡人人均损失4,031美元，是全球损失金额最高的国家[5] 高净值人群受骗案例 - 新加坡演员Mike被菲律宾女子诈骗投资4万新币（3万美元）加密货币[8] - 中国企业主赴新加坡签合约被骗，至少10人受骗，总金额逾250万新元[9] - 金融总监被Deepfake技术假冒CEO诈骗49.9万新元[9] - 财经理财顾问被"反诈骗中心"冒充者骗走120万新元[9] - 黄玉志通过虚假镍金属交易项目诈骗近300名高净值受害者，涉及金额15亿新元[10] - 中国富豪钟仁海指控四名前雇员窃取7,400万新元（约4亿人民币）[10] 机构受骗案例 - 淡马锡因投资FTX和eFishery失败，决定三年内将对早期公司投资削减88%[12] - FTX投资导致淡马锡损失百万元，占其2023财年投资组合0.1%[13][14] - eFishery被曝伪造销售和利润数据[14] - 2023财年淡马锡净亏损73亿美元[14] 诈骗手法分析 - 诈骗类型包括网络钓鱼、投资骗局、冒充诈骗、电子商务诈骗等16种[16] - 冒充专业顾问（律所代表、家族办公室顾问、审计专家等）[16] - 包装"合规身份"，伪造公司注册信息、银行合作证明[17] - 建立长期信任闭环，通过社交圈、慈善活动塑造形象[17] - 利用AI生成视频、语音模仿、ChatGPT等新技术工具[17] 家族办公室风险 - 截至2024年底新加坡共有超过2,000个家族办公室落户[20] - 信息闭环、关系导向导致风险评估依赖信任而非专业调查[20] - 过度信任"新加坡标签"（金管局备案项目等）[21] - 追求"高保密+高回报"的心理容易被利用[21] - "子女代管"误区导致缺乏直接参与和警觉[21] 新加坡成为诈骗目标的原因 - 金融中心资金进出便利，资本流动高度自由[23] - 税制宽松，金融隐私保护强（信托、家族办公室制度成熟）[23] - 投资移民制度曾较宽松，获取"合法身份"容易[23] - 社会稳定、执法制度信任度高，容易营造"高净值人士"外表[23] - 国际资金大量涌入导致审查压力大，难以一一审查[23] - 对"表面合规"接受度高，不深究实质性问题[24] - 跨国执法协作难度大，诈骗行为与资金停留地分离[24]

新加坡诈骗现状与规模 - 新加坡诈骗案件数量激增 2023年报告51501起案件 涉案金额超过11亿美元 年度损失首次突破10亿美元大关[8][10] - 2023年新加坡人均诈骗损失达4031美元 为全球最高 警方仅追回约1.82亿美元 超过三分之二受害者未报案[10] - 2025年1-4月已报告超过13000起诈骗案件 受害者损失超过3.137亿美元[11] 高净值人群诈骗案例 - 新加坡演员Mike通过约会网站被诱骗投资近4万新币加密货币[13] - 中国企业主被诱骗至新加坡签假合约 至少10人受骗 总金额逾250万新元[14] - 金融总监遭Deepfake技术假冒CEO诈骗 转账约49.9万新元[15] - 财经理财顾问被冒充反诈骗中心骗走120万新元[16] - 黄玉志Envy系列公司镍金属交易骗局涉及近300名高净值受害者 总金额15亿新元[16] - 家族办公室熊猫企业掌控人钟仁海指控前雇员挪用7400万新元[17][18] 机构受骗案例 - 淡马锡发出警告称有骗局冒用其子公司太白投资名义推广理财产品[19][20] - 淡马锡投资FTX导致损失 占2023财年投资组合0.1% 当年净亏损73亿美元[23][24][25] - 淡马锡投资印尼农业科技公司eFishery失败 该公司被曝伪造销售和利润数据[26] 诈骗手法特征 - 诈骗类型包括网络钓鱼 投资骗局 冒充诈骗 电子商务诈骗等27种[27] - 冒充专业顾问手段包括伪造律所代表 家族办公室顾问 金管局工作人员身份[29] - 利用新加坡国际信任形象伪造公司注册信息 租用滨海湾金融中心办公场所[30] - 通过长期接触建立信任链 参加社交圈活动塑造圈内人形象[31] - 使用AI生成视频 语音模仿 ChatGPT生成投资报告等新技术工具[32] 家族办公室行业漏洞 - 截至2024年底新加坡有超过2000个家族办公室落户[35] - 家族办公室运行依赖关系网络 风险评估常由信任代替专业尽调[36] - 过度信任新加坡注册公司和金管局备案项目标签[37] - 追求高保密性和高回报需求容易被骗子利用[38] - 财务事务交给年轻一代或助手处理导致放松警觉[39] 新加坡金融环境特点 - 资本流动高度自由 拥有开放外汇政策和银行体系[41] - 税率低 金融隐私保护强 信托和家族办公室制度成熟[41] - 投资移民制度曾较为宽松 可通过投资获取居留身份[42] - 金融机构面对海量资金流动 反洗钱合规压力大[44] - 对表面合规接受度高 形式合规往往不深究实质问题[45]