非法集资犯罪形势与特点 - 当前非法集资犯罪形势严峻复杂，线上线下并行，传统手段与新型手段交织，主要模式包括民间投融资、私募基金、养老、文旅等旗号，新型案件涉及区块链、虚拟币、新能源、影视投资等市场热点[1] - 非法集资犯罪高发领域包括民间投融资中介、养老、涉农、影视投资、虚拟货币等，需同步打击关联非法金融活动以遏制势头[2] 检察机关打击非法集资的举措 - 全国检察机关持续保持严惩态势，挂牌督办重大案件，加强案件诉讼和追赃挽损工作，聚焦重点领域加大查办力度[2] - 运用"三个善于"方法论介入侦查、引导取证，严格把握构成要件和入刑标准，对涉案人员分层处理，贯彻宽严相济政策[2] - 对重大跨区域案件执行"三统两分"原则，主办地统筹处置，分办地协同查处，坚持"应追尽追"贯穿办案全过程[2] 协同监管与风险防范 - 最高检与国家金融监管总局建立工作交流会商机制，多地检察院与当地金融监管部门加强信息沟通、线索移送、工作会商[3] - 检察机关结合司法办案分析非法集资风险特点，会同金融监管部门推动全面排查、分类处置、打早打小，助力源头预防[3] - 通过发布宣传作品、制发典型案例、开设讲座等方式开展常态化法治教育，揭示非法金融活动新形式及风险[3] 追赃挽损机制 - 检察机关将追赃挽损贯穿司法办案各环节，全面审查证据深挖涉案财产线索，同步审查洗钱案件线索[4] - 运用强制追缴、责令退赔与宽严相济政策结合，督促犯罪嫌疑人退赃退赔，对主动退赃者依法从轻或减轻处罚[4] - 针对境外转移资金利用国际刑事司法协助条约追逃追赃，探索健全涉案财产追缴处置机制，如拍卖易贬值物品、评估经营项目[5] 应对新型犯罪与技术赋能 - 面对新型非法集资手段，检察机关恪守罪刑法定原则，穿透式审查新金融现象实质，区分金融创新与伪创新[6] - 协同金融监管部门加强新技术、新业态犯罪分析研判，研究虚拟货币等新型法律问题[6] - 运用大数据、人工智能技术赋能办案，如江苏常州研发涉众型经济犯罪一体化办案软件实现数据共享[6] - 北京检察机关研发非法金融活动涉刑线索研判模型"精准画像"高风险企业，浙江杭州等地运用数据分析穿透资金流向[7]

非法集资犯罪手段 - 不法分子以"养老金融"为旗号，通过提供养老公寓、旅居基地等噱头进行非法集资，涉案金额超50亿元 [1] - 非法集资公司未经国家金融管理部门许可，擅自发行理财产品，承诺保证本金并获取固定收益 [2] - 不法分子推出依托旅游基地的"旅居预付卡"，具有还本付息特征，属于非法募集资金 [2] 养老行业现状 - 旅居养老作为新兴养老方式，满足老年消费者田园生活、社区联动、文化体验等多样化需求 [1] - 市场上存在大量伪养老产品和假项目，严重侵害消费者权益并扰乱市场秩序 [1] - 多家以老年人康养、旅居为主业的公司出现资金链问题，涉嫌非法集资被立案侦查 [2] 消费者防范措施 - 对商家包装的养老理财产品需保持警惕，低价或免费旅游往往是营销套路 [2] - 对"预付卡"性质的理财产品应多方了解，警惕打政策擦边球的产品 [2] - 老年消费者尤其需要提高防范意识，避免被迷惑性和诱惑性的非法集资手段欺骗 [1][2] 行业监管建议 - 相关部门应加强市场监管和资质审查，加大执法治理力度 [3] - 执法司法机关需紧密配合，严厉打击非法集资犯罪行为 [3] - 需维护良好市场环境，确保养老服务行业守住诚信底线 [3]

案件判决结果 - 被告人周志峰因集资诈骗罪、洗钱罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产 [1] - 被告人王长东、鲁红分别被判处有期徒刑十六年、十四年，并处罚金 [1] 非法集资行为细节 - 周志峰等三人以"山海集团"名义，通过散发传单、组织旅游等途径进行虚假宣传，编造公司实力雄厚、年产值数亿元的虚假事实 [1] - 隐瞒公司无正常经营和盈利能力的真相，以高额利息为诱饵骗取集资参与人信任 [1] - 自2015年9月1日至2023年8月11日，累计非法集资金额达人民币244.19亿元 [1] 洗钱行为 - 周志峰、王长东通过购买股票等方式使用集资诈骗赃款进行洗钱，掩饰资金来源和性质 [1] 案件影响 - 非法集资行为严重扰乱国家金融管理秩序，造成全国多地集资参与人巨额财产损失 [1] 资产追缴情况 - 公安机关已开展涉案资金、股票、股权、房产、车辆等资产追缴工作 [3] - 相关资产将在判决生效后依法返还集资参与人 [3] 案件旁听情况 - 部分人大代表、政协委员、被告人家属、集资参与人等旁听了宣判 [2]

非法集资案件判决 - 周志峰等三人因非法集资被判处无期徒刑及有期徒刑 周志峰被判无期徒刑并没收个人全部财产 王长东被判有期徒刑十六年 鲁红被判有期徒刑十四年 [1] - 涉案金额达244 19亿元人民币 自2015年9月至2023年8月期间通过"山海集团"名义非法集资 [1] - 犯罪手法包括虚假宣传公司实力 编造年产值数亿元的虚假事实 以高额利息为诱饵骗取公众资金 [1] 案件审理细节 - 法院认定犯罪行为严重扰乱国家金融管理秩序 造成多地集资参与人巨额损失 [1] - 被告人通过购买股票等方式对集资诈骗赃款进行洗钱 [1] - 公安机关已开展涉案资产追缴工作 包括资金 股票 股权 房产 车辆等 [2] 案件社会影响 - 案件宣判时有部分人大代表 政协委员 被告人家属及集资参与人旁听 [2] - 追缴资产将在判决生效后依法返还集资参与人 [2]

案件判决结果 - 被告人周志峰因集资诈骗罪、洗钱罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产 [1] - 被告人王长东、鲁红分别被判处有期徒刑十六年、十四年，并处罚金 [1] 非法集资行为细节 - 周志峰等三人未经国家金融监管部门许可，以"山海集团"名义进行非法集资 [1] - 通过散发传单、组织旅游等途径编造虚假事实，宣称公司年产值数亿元，隐瞒无正常经营和盈利能力的真相 [1] - 以高额利息为诱饵，公开进行虚假宣传，骗取集资参与人信任 [1] - 自2015年9月1日至2023年8月11日累计骗取资金24419亿元 [1] 洗钱行为 - 周志峰、王长东通过购买股票等方式使用集资诈骗赃款进行洗钱 [1] 案件影响 - 非法集资行为严重扰乱国家金融管理秩序 [1] - 造成全国多地集资参与人巨额财产损失 [1] 资产追缴情况 - 公安机关已开展涉案资金、股票、股权、房产、车辆等资产追缴工作 [2] - 相关资产将在判决生效后依法返还集资参与人 [2]

案件判决结果 - 被告人周志峰因集资诈骗罪、洗钱罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产 [1] - 被告人王长东、鲁红分别被判处有期徒刑十六年、十四年，并处罚金 [1] 非法集资行为细节 - 周志峰等三人以"山海集团"名义，通过散发传单、组织旅游等途径进行虚假宣传 [1] - 编造"山海集团"具有雄厚实力、年产值数亿元等虚假事实，隐瞒无正常经营和盈利能力的真相 [1] - 以高额利息为诱饵，向社会公众非法集资，累计骗取资金244.19亿余元 [1] - 非法集资时间跨度为2015年9月1日至2023年8月11日 [1] 洗钱行为 - 周志峰、王长东通过购买股票等方式使用集资诈骗赃款进行洗钱 [1] 案件影响 - 非法集资行为严重扰乱国家金融管理秩序 [1] - 造成全国多地集资参与人巨额财产损失 [1] 资产追缴 - 公安机关已开展涉案资金、股票、股权、房产、车辆等资产追缴工作 [2] - 相关资产将在判决生效后依法返还集资参与人 [2] 案件旁听情况 - 部分人大代表、政协委员、被告人家属、集资参与人等旁听了宣判 [2]

（原标题：非法集资911亿！一审被判无期！） 【导读】盘继彪等十九人非法集资案一审宣判，盘继彪被判处无期徒刑 中国基金报记者 晨曦 盛大金禧实控人盘继彪，一审判决落地！ 长沙中院官微显示，6月25日，长沙市中级人民法院依法公开宣判被告人盘继彪等十九人集资诈骗、非 法吸收公众存款等罪一案。 长沙中院对被告人盘继彪以集资诈骗罪、诈骗罪、洗钱罪、偷越国（边）境罪并罚判处无期徒刑，剥夺 政治权利终身，并处没收个人全部财产；对其余十八名被告人分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款 罪、洗钱罪、伪造身份证件罪等不同罪名判处五年至二十年不等有期徒刑，并处罚金。 经审理查明，2011年11月起，被告人盘继彪等人在不具备吸收公众存款资格的情况下，以湖南盛大金禧 金融服务有限公司及多家关联公司名义，通过虚构投资项目、公开虚假宣传等方式，以还本付息、许诺 高额回报为诱饵，向社会公众募集资金911亿余元。大部分集资款用于兑付到期本息、经营成本开支、 盘继彪个人使用和挥霍，造成集资参与人经济损失129亿余元。 此外，法院还查明被告人盘继彪等人诈骗、洗钱、偷越国（边）境、伪造身份证件的犯罪事实。 案发后，办案机关全力开展涉案资产追缴工作，已 ...

案件判决 - 长沙市中级人民法院对盘继彪等19人集资诈骗、非法吸收公众存款等罪一案进行宣判，主犯盘继彪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产，其余18名被告人分别被判处五年至二十年不等有期徒刑，并处罚金 [1] - 法院查明盘继彪等人通过湖南盛大金禧金融服务有限公司及多家关联公司名义，虚构投资项目、公开虚假宣传，以高额回报为诱饵，向社会公众募集资金911亿余元 [1] - 大部分集资款用于兑付到期本息、经营成本开支、盘继彪个人使用和挥霍，造成集资参与人经济损失129亿余元 [1] 犯罪事实 - 除集资诈骗外，法院还查明被告人盘继彪等人存在诈骗、洗钱、偷越国（边）境、伪造身份证件等犯罪事实 [2] - 办案机关已追缴部分资金、不动产、机动车、公司股权等资产，追赃挽损工作仍在进行中，追缴到案的资产将在判决生效后依法按比例返还集资参与人 [2] 案件影响 - 法院认为该案涉案金额巨大，造成多地集资参与人财产损失，严重扰乱国家金融管理秩序 [2] - 案件宣判时有部分被告人亲属、集资参与人代表、人大代表、政协委员等旁听 [3]

非法集资的定义与危害 - 非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或其他投资回报方式向不特定对象吸收资金的行为 [1] - 非法集资活动具有极大社会危害性，犯罪分子常通过欺骗手段聚集资金后挥霍、转移或非法占有，参与者很难收回资金 [1] - 非法集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发社会治安问题并严重影响社会稳定 [1] 投资者防范措施 - 投资者需掌握金融知识并树立科学理性投资观念，投资前做到"三看"：一看融资合法性（是否取得金融牌照或批准），二看宣传内容（警惕"无风险、高收益"等表述），三看经营模式（项目真实性、资金投向、利润来源） [2] - 投资者应选择合法持牌机构，警惕"无风险高回报"的虚假宣传，非法集资初期常按时足额兑现本息以骗取更多人参与 [2] 经营主体合规要求 - 经营主体融资活动需严守法律底线，不得通过"创新"方式钻法律漏洞 [3] - 非法集资的认定标准包括"非法性"（未经批准或违反规定）、"公开性"（向社会公开宣传）、"利诱性"（承诺还本付息）、"社会性"（向不特定对象吸收资金） [3] - 企业融资方式无论怎样创新，只要具备上述特征即涉嫌非法集资 [3] 监管与打击措施 - 国家坚决打击非法集资，需加强动态监管和预警，建立多层次全覆盖的处非机制 [1] - 监管部门需强化金融领域行刑衔接，及时移送涉嫌犯罪案件，筑牢金融风险"防火墙" [1]

活动概述 - 国家金融监督管理总局海阳监管支局和海阳市金融运行监测中心联合人保寿险海阳市支公司在新元广场开展"防非集中宣传日"活动，旨在提升辖区居民的防非意识[1] - 活动通过讲解非法金融活动案例、情感互动与增值服务提升市民体验感，强化市民参与感和获得感[1] - 活动取得了显著成效，有效提升了市民的投资理财认知水平和风险防范意识[7] 宣传内容 - 向市民发放宣传折页，普及非法集资的基础知识，包括"什么是非法集资"、"如何识别非法集资"、"遇到非法集资该怎么办"[2] - 强调非法集资的欺骗性、隐蔽性和危害性，揭示其常见手段和表现形式[2] - 针对老年群体聚焦养老、投融资、涉农、市场零售、文旅、黄金托管等非法集资案件高发领域[2] - 重点关注以康养服务、区块链、虚拟货币、人工智能、元宇宙、生物科技、云养殖、绿色经济、新能源、跨境电商、影视投资等为噱头的非法金融活动[2] 客户互动 - 引导市民理性投资，警惕"保本高收益"等虚假宣传，避免落入非法集资陷阱[2] - 鼓励市民参与"人保体验馆"客户调研问卷、暖心拜访惊喜盲盒等一系列客户节相关活动[2] - 通过问卷调查、情节互动等方式，从一线发掘客户心声，获得客户需求方向[2] 活动成效 - 增强人民群众金融服务的便利性、安全性和体验感[7] - 树立人保品牌形象，践行"人民保险 服务人民"的企业使命[7] - 提升当地保险市场的知名度，强化公司的品牌影响力[7]