跨境电商代运营骗局 - 诈骗手法以"零成本"为诱饵 宣称无需货源 仓储和本金投入即可通过虚拟店铺赚钱 [1][5] - 受害者被引导下载操控型手机软件 账户数据和盈利金额均为虚拟显示 [11] - 初期通过小额取现(100-200元)建立信任 诱导受害者加大投资至21 65万元 [7][1] 诈骗实施过程 - 通过短视频平台投放"跨境电商代运营"广告 吸引潜在受害者 [5] - 要求受害者注册虚假国际版店铺 以"垫付购物款"名义骗取资金 [7] - 最终环节要求现金交付 诈骗分子派遣人员直接取走21 65万元现金 [1] 受害者特征 - 商铺经营者 具有副业需求 易被高回报承诺吸引 [5] - 初期拒绝配合警方调查 对诈骗项目深信不疑 [3][4] - 经警方展示同类案例后才醒悟 终止21 65万元现金交付 [4] 行业风险特征 - 虚假宣传"低投入高回报""保证盈利"等投资承诺 [11] - 资金流向异常 包括私人账户和海外账户 [11] - 存在伪造专业指导老师身份的行为 [11]

跨国打击电信网络诈骗犯罪 - 中国、缅甸、泰国三国有关部门召开联合打击电信网络诈骗犯罪第二次部级会议，就深化警务执法合作达成系列共识 [1] - 三国将继续联手严厉打击妙瓦底等地电信网络诈骗犯罪，全面清剿电诈园区，全量抓捕涉诈人员 [1] - 今年以来中缅泰有关部门通力合作，对妙瓦底地区电信网络诈骗犯罪发起猛烈攻势，抓获并集中遣返中国籍涉诈人员5400余名 [1]

电信网络诈骗暑期风险 - 暑期学生上网时间增加 电信网络诈骗成为未成年人"隐形威胁" [1] - 海南海口调查显示半数以上小学生拥有电话手表 部分学生曾接到疑似诈骗电话或短信 [3] 电话手表安全隐患 - 电话手表绑定银行卡存在高风险 可能成为诈骗新目标 [5] - 不法分子通过弹出网页弹窗诱导下载App 进行大金额转账操作 [9] - 建议家长设置每日消费限额 开启账单提醒功能 定期检查删除陌生App [11] 校园反诈教育措施 - 学校将防诈知识融入课堂 采用情景剧模拟陌生人借用手表场景 [5] - 创新教学方法应对AI换声等新型诈骗 建议设置家庭暗号验证身份 [7][9] - 通过真实案例分享强化学生"护卡"意识 检查电话卡槽异常痕迹 [9] 家长防范建议 - 调整电话手表功能设置 加强风险提醒和反诈意识培养 [3] - 避免点击陌生链接和中奖信息 消除占便宜心理 [7] - 根据日常活动安排设置禁用时间段 监控手表端消费行为 [11]

暑期未成年人电信网络诈骗风险 - 随着暑期来临，学生上网和独处时间增加，电信网络诈骗对未成年人的威胁加剧 [1] - 海南海口部分学校调查显示，半数以上小学生拥有电话手表，部分学生曾接到疑似诈骗电话或短信 [1] 电话手表使用现状与风险 - 电话手表因定位和通讯功能被家长广泛采用，但成为诈骗分子的新目标 [1][6] - 不法分子可能通过盗取电话卡、弹出网页弹窗诱导下载App、进行大金额转账等方式实施诈骗 [11] 学校与家长的反诈措施 - 学校建议家长调整电话手表功能设置，加强风险提醒和反诈意识培养 [5] - 部分学校将防诈知识融入课堂，通过案例分享和情景模拟提升学生防范能力 [6] - 针对AI换声等新型诈骗手段，师生约定"暗号"或"常用词"进行身份验证 [8] - 家长应设置每日最高消费金额、开启账单提醒、制定禁用时间，并定期检查删除陌生App [13] 学生防范意识测试 - 模拟测试显示，部分学生对借出电话手表保持警惕，会检查卡槽并质疑借用原因 [9] - 学生普遍具备"护卡"意识，能主动防范电话手表相关风险 [9]

反诈宣传活动 - 中央宣传部与公安部联合启动"全民反诈在行动"集中宣传月活动 旨在提升群众防骗意识并营造全社会反诈氛围 [1] - 江苏公安机关披露新型冒充公检法诈骗案件 揭露犯罪分子通过诱导购买黄金转移赃款的手法 [1][2] 诈骗案件手法分析 - 诈骗分子采用"两头骗"策略 先冒充公检法骗取留学生何某45万元 再诱骗郭某用该资金购买黄金完成洗钱 [7] - 郭某因轻信短视频平台"扶贫助农导师"谎言 提供个人银行账户并协助购买45万元金条 最终被没收违法所得并罚款 [7] - 诈骗分子伪造通缉令和大使馆批文 恐吓留学生何某涉嫌洗钱 迫使其配合转账 [5] 案件侦破与资金追回 - 南京警方通过警企联动机制快速识别异常交易 金店店员因及时报警获见义勇为奖励 [8] - 反诈中心启动核查机制追踪资金流向 发现何某转账资金来自其父母 最终45万元全额返还受害人家属 [3][8] - 警方利用银行转账记录和跨国协作 在澳大利亚警方协助下找到被诈骗留学生何某 [5][6] 反诈工作成效与机制 - 2024年全国公安机关破获电信网络诈骗案件29.4万起 2023年专项打击行动累计抓获5.5万名缅北涉诈嫌疑人 [10] - 公安机关依托"专业+机制+大数据"模式 强化对"两卡"、通信链、资金链的治理 提升精准识别能力 [11] - 国家反诈中心推出APP、96110专线等7种防诈工具 厦门和江苏等地组建超千名反诈志愿者队伍 [11] 行业协作与公众教育 - 公安部联合发布《2025版防范电信网络诈骗宣传手册》 分类披露10类高发电诈类型 [10] - 银行、通信部门与警方协同健全预警机制 工信部推出跨境提醒服务强化防控网络 [11] - 南京警方定期为企业开展反诈培训 常熟市构建189个反诈"微堡垒"实现群防群治 [8][11]

电信网络诈骗手法分析 - 冒充电商平台客服实施诈骗 诈骗分子近期频繁冒充抖音、拼多多等电商平台客服 以取消自动扣费或高额保险为由诱导受害者操作[2][6] - 利用屏幕共享软件窃取信息 要求受害者安装"银联会议""抖音会议"等仿冒软件 通过远程控制功能获取银行卡密码和验证码[2][3][6] - 针对老年人群体精准诈骗 利用老年人对智能手机操作不熟悉的特点 诱导其集中转移大额存款 单案涉案金额达60万至380万元[2][3][4] 诈骗实施技术特征 - 采用远程控制木马程序 植入"中国银监会e认证"等恶意软件 实现手机权限窃取和持续监控[5] - 设置呼叫转移规避拦截 阻断警方和银行与受害者的电话联系 延长作案时间窗口[5] - 创新人脸识别破解手段 通过镜子反射完成远程人脸认证 试图绕过银行生物识别验证[4][5] 行业防范措施 - 银行建立实时监测机制 对异常大额转账和境外登录触发预警 案例中银行成功拦截380万元转出[4] - 警方建立快速响应流程 通过反诈中心预警系统定位潜在受害者 民警现场处置阻止资金转移[2][4] - 平台需加强仿冒App识别 诈骗软件使用与官方应用相似的图标和名称 如"抖动生活""中保服务"等[6] 用户应对建议 - 警惕陌生客服下载要求 对"远程协助""身份认证"等指令保持警觉 立即终止可疑通话[6][7] - 紧急情况采取断网措施 通过飞行模式或关机切断远程控制 防止转账操作被执行[7] - 定期检查账户异常活动 关注大额资金流动和陌生设备登录 及时向金融机构报备[4][5]

电信网络诈骗现状 - 受骗者年龄跨度大，最大93岁最小9岁，平均40岁，80后90后占比40% [1] - 诈骗分子利用高考填报志愿等社会热点节点实施精准诈骗，如假冒教育考试院发送违规申诉短信 [3] - 国家反诈中心日均推送66万条诈骗预警指令，反映诈骗套路迭代迅速 [3] 诈骗技术手段升级 - 诈骗团伙采用AI换脸、语音克隆等高科技手段实施精准诈骗 [3] - 在交友场景中根据受害者背景定制"完美恋人"诱导投资，在游戏中利用防沉迷系统漏洞诱导未成年人转账 [3] - 诈骗手法紧跟社会热点设计，部分受骗者因贪图小利或法律意识薄弱沦为帮凶 [3] 反诈宣传措施 - 《2025版防范电信网络诈骗宣传手册》首次提炼20个防诈关键词帮助识别骗局 [5] - 央视推出5小时《全民反诈公开课》直播剖析真实案例，多地通过户外大屏及公共交通开展宣传 [5] - 反诈宣传需下沉至社区最小单元，覆盖社会各角落以提升全民防骗能力 [5] 跨平台协同治理 - 电诈犯罪形成跨平台分工链条，需技术赋能筛选可疑内容并警示用户 [6] - 公安机关采取打击、防范、治理、宣传四位一体策略，网信部门深化跨行业协作 [6] - 个人需增强防范意识，警惕陌生来电与转账要求，遇可疑情况及时报警 [6] 行业综合治理方向 - 构建清朗数字空间需多方协作，通过技术拦截、法律打击与公众教育多措并举 [8]

防骗关键词 - 核心防骗原则为"三不一多"：未知链接不点击 陌生来电不轻信 个人信息不透露 转账汇款多核实 [3] - "八个凡是"诈骗识别标准涵盖兼职刷单垫资 高回报投资理财 无抵押网贷 假冒客服退款 冒充公检法 虚假领导借款 不明链接索要密码 社交平台投资退费等全部主流诈骗类型 [5] 诈骗应急处置 - 遭遇诈骗后需立即执行三步：拨打110紧急止付 完整保存聊天记录/转账凭证等证据 前往派出所配合笔录 [7][9] - 96110为反诈专用号码 接听预警电话可有效阻断诈骗进程 [9][12] 诈骗账户特征 - 99%诈骗案例使用非正规收款账户 包括个人账号或与业务无关的对公账户 [11] - 诈骗话术存在标准化套路 需通过预警信息识别异常转账要求 [12] 资金转移警示 - 任何要求将资金转至他人账户的行为均存在诈骗嫌疑 无论对方声称何种身份 [11]

电信诈骗资金转移模式 - 诈骗团伙通过虚假投资平台诱导被害人充值 被害人李女士在"炒股达人"推荐平台累计投入20万元 显示收益25万元但无法提现[5][7] - 资金并未进入投资账户 而是通过电商平台对公账户购买高价值商品 包括手机、黄金等 单笔订单金额约4万元[11][12][14] - 犯罪团伙利用"U码头"平台实现资金流转 用户通过虚拟币交易获取代付服务 每笔交易可获利10%-15%[20][22][25] 电商平台洗钱链条 - 诈骗资金通过电商平台购买实物商品变现 形成"高价买入-低价卖出"异常交易模式 商品包括手机、黄金等标准化高价值物品[14][19][24] - 平台注册账号达3万多个 分布全国20余省市 形成规模化洗钱网络[37][38][42] - 电商平台支付机制存在漏洞 被利用进行代付订单洗钱 案发后已完善风控模型[29][45] 虚拟货币交易平台 - "U码头"平台以虚拟货币搬砖为名 实际为诈骗资金提供转移渠道 服务器设在境外规避监管[26][29][33] - 平台通过高额回报吸引用户 提供代付订单匹配服务 将诈骗资金转化为实物资产[22][25][31] - 案件涉及6800余起关联诈骗案 平台已被关停 31名主要犯罪嫌疑人被刑拘[42][43]

电信网络诈骗现状与防范措施 - 诈骗分子通过虚假快递短信诱导下载非法APP实施银行卡盗刷 [2] - 不法分子高价购买他人微信号用于电信网络诈骗活动 [2] - 公安部刑侦局与国家反诈中心联合发布《2025版防范电信网络诈骗宣传手册》 [2] 高发电信网络诈骗类型 - 手册详细梳理10类高发电诈套路包括刷单返利和虚假网络投资理财等 [2] - 通过典型案例剖析和诈骗套路解析揭露作案手法 [2] 反诈工具与成效 - 国家反诈中心2024年以来累计下发资金预警指令183.8万条 [3] - 拦截诈骗电话46.9亿次、短信33.7亿条 [3] - 紧急拦截涉案资金3151亿元 [3] - 12381涉诈预警劝阻短信系统发送预警信息13.88亿条 [3] - 预警劝阻成功率达60%避免约1940万用户受骗 [3]