香港财资基本情况 - 2018年2月在香港注册成立 注册资本金3.9亿港元 [1] - 控股股东为中国华能集团香港财资管理控股有限公司 实际控制人为华能集团 [1] - 注册地址位于香港湾仔港湾道25号11楼1105-07室 [1] - 经营范围包括境外财资管理及投资业务 华能集团境外资金集中管理 跨境融资平台建设 [1] 内部控制体系 - 建立完善的内控制度 将风险防范和规范经营放在首位 [2] - 风险管理工作覆盖所有业务和部门 贯穿决策执行监督全过程 [2] - 制定资金管理规定 通过资金计划管理保障资金安全性流动性和效益性 [2] - 实施严格的资金结算制度 成员单位通过电子或书面指令完成结算 [3] - 遵循平等自愿公平原则开展存款业务 保障成员单位资金安全 [3] - 采用年度预算月度计划日清月结管理模式 确保资金流动性 [3] 信贷风险管理 - 严格执行贷前调查贷中审查贷后检查的"三查"制度 [3] - 投融资部负责贷前调查 包括借款人资格财务状况偿付能力评估 [3][4] - 贷款发放履行多层审批程序 最终由执行董事审批 [4] - 投融资部负责监控贷款用途收息情况及逾期贷款管理 [4] 投资业务管理 - 投资业务由华能集团财资部归口管理 [5] - 境外固定收益投资标的限于央企和国有大型金融机构发行的债券优先股等低风险产品 [5] - 每笔投资需报华能集团审批 证券投资需经决策会议审议 [5] - 制定《投资业务管理办法（试行）》 在优质金融机构开立专用账户 [5] - 持续跟踪固定收益产品发行人及担保人的生产经营和评级状况 [5] 系统建设与运营管理 - 自主开发境外资金管理系统 实现成员单位业务线上办理 [6] - 通过财务NC系统直连实现业务财务衔接 自动生成凭证并校验 [6] - 与中银工银华侨银行等建立直连 实现境外资金全流程闭环管理 [6] - 定期编制境外资金月报和金融业务风险报告 按季度开展内控测评 [6] - 沿用华能集团境外合规指引 根据授权清单开展决策管理 [6] 内部控制总体评价 - 建立完整合理的内部控制制度 能较好控制风险 [7] - 资金管理方面严格控制境外资金流转风险 [7] - 信贷业务方面建立风险控制程序 使整体风险处于合理水平 [7] - 截至2025年6月30日 资金信贷投资审计信息管理等风险控制体系完备无重大缺陷 [7]

公司业务动态 - 中国银行在深圳成功举办中银财资综合服务方案宣传暨助力企业出海系列主题活动 聚焦企业出海财资管理挑战 汇聚政府部门及60余家企业代表 [2] - 公司发布全面升级的中银财资综合服务方案 以全与智为核心 实现全球化专业化数智化生态化四大跃升 通过九项关键赋能解决企业全球账户管理收付结算资金统筹避险增值银企互联等痛点 [2] - 公司已在全球60余个国家和地区建立一点接入全球响应服务机制 为200余家世界500强企业提供财资服务 成功落地多个标杆性全球财资管理项目 [3] 服务方案特色 - 新方案助力企业构建全球布局高效运营安全可靠数智驱动的财资管理智慧新生态 [2] - 活动特邀深圳香港澳门政府机构代表解读粤港澳大湾区协同政策 分享香港企业财资中心政策优势及澳门中葡商贸服务平台价值 展现政府引领金融赋能协同机制 [2] - 深圳市分行中银香港澳门分子行新加坡分行产品专家结合区域特色介绍跨境财资管理方案及成功实践案例 [3] 客户覆盖与业务规模 - 公司为跨国公司提供跨境资金池超1000个 实现有境外财资管理需求的央企客户服务全覆盖 [4] - 活动设立跨国企业全球财资管理实践论坛 香港中国企业协会财资中心委员会及能源高端制造等行业企业财务负责人分享全球布局资金高效统筹复杂风险管控实战经验 [3] 战略定位与发展方向 - 公司作为服务双循环新发展格局排头兵 依托全球化优势携手企业共建全球财资智慧新生态 [4] - 以金融力量护航企业出海行稳致远 以数智赋能激发全球经营新活力 助力中资企业在世界舞台赢得更大发展 [4]