公司基本信息 - 公司注册成立于1997年7月，注册地址为中国山东省威海市宝泉路9号，注册资本为人民币5,980,058,344元[6][7] - 公司股票在香港联合交易所有限公司上市，股票简称威海银行，股份代号为9677[8] - 国内审计师为立信会计师事务所，国际审计师为香港立信德豪会计师事务所有限公司[8] - 截至报告期末，公司股本共5,980,058,344股，包括4,971,197,344股内资股及1,008,861,000股H股，注册资本5,980,058,344元[157] - 内资国家股919,671,509股，占总股份比例15.38%；内资国有法人股3,162,241,152股，占比52.88%；内资社会法人股810,319,383股，占比13.55%；内资自然人股78,965,300股，占比1.32%；H股1,008,861,000股，占比16.87%[158] - 截至报告期末，公司内资股股东总数为1,038名[159] - 山东高速集团公司持有2,216,423,498股，占总股份37.06%；威海市财政局持有919,671,509股，占比15.38%；山东高速持有693,957,987股，占比11.60%；中国重汽持有243,084,607股，占比4.06%[160] - 威海天安房地产开发有限公司持有164,163,991股，占总股份2.75%；山东环球渔具股份有限公司持有83,157,762股，占比1.39%；山东好当家海洋发展股份有限公司持有71,463,546股，占比1.20%[160] - 山东天玺成企业管理有限公司持有69,253,090股，占总股份1.16%；威海兴海贸易有限公司持有60,054,251股，占比1.00%；宏安集团有限公司持有59,828,711股，占比1.00%[160] - 山东高速集团公司持有内资股2,910,381,485股，占本行相关类别股份的概约百分比为48.67%和58.54%[162] - 威海市财政局持有内资股919,671,509股，占本行相关类别股份的概约百分比为15.38%和18.50%[162] - 山东高速持有内资股693,957,987股，占本行相关类别股份的概约百分比为11.60%和13.96%[162] - 深圳市盛秋投资有限公司持有H股137,305,000股，占本行相关类别股份的概约百分比为2.30%和13.61%[162] - China Hongqiao Group Limited持有H股137,243,000股，占本行相关类别股份的概约百分比为2.30%和13.60%[162] - Silverlight Asia Investment Fund持有H股138,802,000股，占本行相关类别股份的概约百分比为2.32%和13.75%[162] - 济南历城控股集团有限公司持有H股111,852,000股，占本行相关类别股份的概约百分比为1.87%和11.09%[162] - 山东鲁珑建设有限公司持有H股71,003,000股，占本行相关类别股份的概约百分比为1.19%和7.04%[162] - CICFH New Dynamics Investment SPC持有H股70,559,000股，占本行相关类别股份的概约百分比为1.18%和6.99%[162] - GMK Holdings Group Co., Ltd.持有H股68,712,000股，占本行相关类别股份的概约百分比为1.15%和6.81%[162] 公司治理结构 - 董事会由15名董事组成，包括5名执行董事、5名非执行董事及5名独立非执行董事，董事任期三年，独立非执行董事任期累计不超六年[171] - 监事会由9名监事组成，包括3名职工监事、3名股东监事及3名外部监事，监事任期三年，外部监事任期累计不超六年[174] - 2021年6月11日，股东大会决议委任卢继梁、张文斌为执行董事，宋斌、尹林、赵冰、赵月为非执行董事，张红地、王绍宏、孙祖英为独立非执行董事，8月2日除张红地外获山东银保监任职资格核准[177] - 原执行董事张仁钊、毕秋波，原非执行董事李航、王启祥、王松、孙成龙，原独立非执行董事刘学、张广鸿退任董事职务[177] - 山东高速集团公司提名谭先国、宋斌、尹林任董事，威海市财政局提名赵冰任董事，山东高速提名伊继军任董事，中国重汽提名赵月任董事[169] - 威海天安房地产开发有限公司提名赵丽杰任监事，山东环球渔具股份有限公司提名周浩任监事，山东好当家海洋发展股份有限公司提名冯永东任监事[169] - 孟东晓为行长，委任日期2018年2月；陶遵建为副行长、总会计师，委任日期分别为2021年8月、2018年11月[176] - 张晓东为风险总监，委任日期2021年6月；卢继梁为副行长、董事会秘书，委任日期分别为2021年2月、2021年8月[176] - 张文斌为副行长，委任日期2021年8月[176] - 2021年4月30日，选举及委任张仁钊、王希峰、张传政为职工监事；6月11日，委任王勇、杨云红及朱英伟为外部监事[178] - 2021年1月15日，委任卢继梁为副行长；2月8日，其副行长任职资格获核准[179] - 2021年2月20日，刘河因年龄原因不再担任首席审计官；6月11日，毕秋波因年龄原因不再担任董事会秘书[179] - 2021年6月11日，张仁钊任监事会主席，不再担任副行长；张晓东任风险总监，不再担任副行长[179] - 2021年6月11日，委任陶遵建为副行长兼总会计师，卢继梁为副行长兼董事会秘书，张文斌为副行长；8月2日，三人任职资格获核准[179] - 毕秋波于2021年8月2日卸任执行董事；张文斌及孙祖英于8月2日分别获核准为执行董事及独立非执行董事[183] 财务报告相关会议 - 公司2021年8月27日召开第八届董事会第二次会议，审议通过2021年中期报告及中期业绩公告，应出席董事15名，亲自出席15名[4] - 2021年6月11日，2020年度股东大会在威海举行，出席投票表决的股东及股东代表29人，代表有表决权股份4,824,573,678股，占总股本80.68%，会议审议通过17项议案[191] - 报告期内，董事会举行5次会议，审议通过55项决议案，董事会下各专门委员会共举行14次会议[192] - 报告期内，监事会举行3次会议，审议通过47项决议案，监事会下专门委员会举行4次会议[193] 股息分配 - 公司以现金派付2020年度股息，分配金额为人民币5.98亿元，向普通股股东每100股派发现金股息人民币10元，末期股息于2021年7月2日派发，不宣派2021年度中期股息[4] - 公司以现金派付2020年度股息，分配金额为5.98亿元（含税），每100股派发现金股息10元（含税），末期股息于2021年7月2日派发，不宣派2021年度中期股息[196] 财务报表编制与审计 - 报告期为截至2021年6月30日止六个月，所披露中期财务报表未经审计，按国际财务报告准则编制的2021年中期财务报告已由香港立信德豪会计师事务所有限公司审阅[4][6] - 2021年6月11日的2020年年度股东大会批准续聘立信会计师事务所及香港立信德豪会计师事务所有限公司分别担任2021年度境内和境外审计师，任期至下届年度股东大会[197] 财务数据关键指标变化 - 2021年1-6月利息净收入29.19亿元，较2020年同期19.71亿元增长48.12%[10] - 2021年1-6月手续费及佣金净收入3.463亿元，较2020年同期2.588亿元增长33.81%[10] - 2021年1-6月营业收入36.378亿元，较2020年同期30.257亿元增长20.23%[10] - 2021年6月30日总资产2883.784亿元，较2020年末2676.016亿元增长7.76%[11] - 2021年6月30日客户贷款及垫款1366.736亿元，较2020年末1177.491亿元增长16.07%[11] - 2021年6月30日客户存款1934.134亿元，较2020年末1795.885亿元增长7.70%[11] - 2021年1-6月平均总资产收益率0.70%，较2020年同期0.74%下降0.04个百分点[12] - 2021年1-6月净利息收益率2.25%，较2020年同期1.85%提高0.40个百分点[12] - 2021年6月30日不良贷款率1.47%，与2020年末持平[13] - 2021年6月30日存贷比73.05%，较2020年末67.78%提高5.27个百分点[13] - 公司资产总额达2883.78亿元，较2020年末增加207.77亿元；各项存款余额较2020年末增加136.99亿元；各项贷款余额较2020年末增加193.54亿元[16] - 公司不良贷款比例为1.47%，资本充足率为13.97%，拨备覆盖率为172.26%[16] - 公司上半年实现净利润9.62亿元，同比增加0.80亿元，增长9.02%[16][18][19] - 公司报告期内实现营业收入36.38亿元，较上年同期增加6.12亿元，增长20.23%；税前利润11.64亿元，较上年同期增加0.75亿元，增长6.84%[18][19] - 公司利息净收入29.19亿元，较上年同期增加9.48亿元，增长48.12%，分别占2020年和2021年上半年营业收入的65.13%及80.24%[19][20] - 公司利息收入63.465亿元，较上年增加11.889亿元，增长23.05%；利息支出34.275亿元，较上年增加2.406亿元，增长7.55%[19] - 公司手续费及佣金净收入3.463亿元，较上年增加0.875亿元，增长33.81%[19] - 公司手续费及佣金收入3.783亿元，较上年增加0.916亿元，增长31.95%；手续费及佣金支出0.32亿元，较上年增加0.041亿元，增长14.70%[19] - 公司交易净损益、投资证券净损益及其他营业净损益3.725亿元，较上年减少4.237亿元，下降53.22%[19] - 公司营业支出7.506亿元，较上年增加0.646亿元，增长9.42%；资产减值损失17.23亿元，较上年增加4.73亿元，增长37.84%[19] - 2021年上半年生息资产平均余额2614.31亿元，平均收益率4.90%；2020年上半年平均余额2147.58亿元，平均收益率4.83%[25] - 2021年上半年付息负债平均余额2499.45亿元，平均付息率2.77%；2020年上半年平均余额2129.04亿元，平均付息率2.88%[21] - 2021年上半年净利息收入29.19亿元，2020年上半年为19.71亿元[21] - 2021年上半年净息差2.13%，2020年上半年为1.95%；2021年上半年净利息收益率2.25%，2020年上半年为1.85%[21] - 2021年上半年利息收入63.47亿元，较上年同期增加11.89亿元，增长23.05%[25] - 2021年1 - 6月利息收入变化中规模因素和利率因素合计使利息收入增加11.89亿元[23] - 2021年1 - 6月利息支出变化中规模因素和利率因素合计使利息支出增加2.41亿元[23] - 报告期内，公司应收融资租赁款利息收入为5.77亿元，较上年同期增加0.76亿元，增长15.07%，融资租赁业务平均余额增加23.62亿元，增长15.40%[30] - 报告期内，公司利息支出为34.28亿元，较上年同期增加2.41亿元，增长7.55%，付息负债平均余额由2020年上半年的2129.04亿元增加17.40%至2021年上半年的2499.45亿元，付息率由2.88%降至2.77%[31] - 2021年上半年公司吸收存款利息支出为23.51亿元，较上年同期增加1.68亿元，增长7.70%，吸收存款平均余额由2020年上半年的1534.24亿元增加18.82%至2021年上半年的1822.96亿元，付息率由2.68%降至2.60%[33] - 2021年上半年公司已发行债券利息支出为5.25亿元，较上年同期减少0.09亿元，下降1.70%，应付债券平均利率由2020年上半年的3.65%降至2021年的3.32%[34] - 2021年上半年公司拆入资金利息支出为3.35亿元，较上年同期增加0.63亿元，增长22.92%[35] - 2021年上半年公司向中央银行借款利息支出为0.90亿元，

财务报告编制与审计 - [公司2020年度财务报告按中国企业会计准则和国际财务报告准则编制，均获标准无保留意见审计报告][4] 股息分配 - [公司董事会建议向普通股股东每100股派发现金股息人民币10元（含税），该方案将提请2020年度股东周年大会批准][4] 公司基本信息 - [公司实收资本为5,980,058,344元][8] - [公司法定代表人为谭先国，董事会秘书为毕秋波][8] - [公司注册地址为中国山东省威海市宝泉路9号，邮政编码264200][8] - [公司香港办事处营业地址为香港湾仔皇后大道东248号大新金融中心40楼][8] - [公司联系电话为(86) 631 - 5236187，传真为(86) 631 - 5210210，电子邮箱为whccb@whccb.com，网站为www.whccb.com][8] 上市情况 - [公司H股于2020年10月12日在香港联交所上市][6] - [2020年10月12日在香港交易所主板成功上市，募集资金净额32.77亿港元用于补充核心一级资本][12] - [2020年10月12日，公司在香港交易所主板成功上市，募集资金净额32.77亿港元][20] - [2020年下半年公司完成首次公开发行H股10.09亿股，募集资金总额33.80亿港元][90] - [2020年10月12日公司在香港联交所主板上市，首次公开发行H股877,271,000股，超额配售权行使后，报告期内共发行1,008,861,000股H股][176] - [2020年10月12日公司在香港联交所主板上市，共发行1,008,861,000股H股][188] 报告期 - [报告期为截至2020年12月31日止年度][6] 董事会会议 - [公司第七届董事会第二十三次会议于2021年3月31日召开，审议通过2020年度报告，应出席董事15名，亲自出席14名][4] 经营业绩 - [2020年利息净收入46.583亿元，较2019年增长40.90%][14] - [2020年手续费及佣金净收入4.637亿元，较2019年增长70.67%][14] - [2020年营业收入60.34亿元，较2019年增长21.97%][14] - [2020年净利润16.482亿元，较2019年增长8.17%][14] - [2020年归属本行股东的净利润15.095亿元，较2019年增长4.85%][14] - [2020年实现净利润16.48亿元，同比增长8.17%][19] - [公司2020年实现营业收入60.34亿元，较2019年增加10.87亿元，增长21.97%][21] - [公司2020年税前利润19.51亿元，较2019年增加1.38亿元，增长7.59%][21] - [公司2020年净利润16.48亿元，较2019年增加1.25亿元，增长8.17%][21] - [公司2020年利息净收入46.58亿元，较2019年增加13.52亿元，增长40.90%][23] - [公司2020年利息净收入占营业收入的77.20%，2019年占比为66.83%][23] - [公司2020年利息收入增加23.81%，利息支出增加13.82%][23] - [公司2020年手续费及佣金净收入4.64亿元，较2019年增加1.92亿元，增长70.67%][22] - [公司归属本行股东的净利润2020年为15.10亿元，较2019年增加0.70亿元，增长4.85%][22] 利息收支详情 - [2020年利息收入110.91亿元，较2019年增加21.33亿元，增长23.81%，主要因生息资产平均余额和平均收益率上升][29] - [2020年发放贷款和垫款利息收入58.44亿元，较2019年增加11.79亿元，增长25.28%，因平均余额增长23.26%和平均收益率提升][31] - [2020年金融投资利息收入38.54亿元，较2019年增加7.40亿元，增长23.74%，因加大债券投资力度使平均余额增加][32] - [2020年买入返售金融资产利息收入0.63亿元，较2019年增加0.19亿元，增长43.64%，平均余额增长88.83%但平均收益率降低][33] - [2020年拆出资金利息收入0.69亿元，较2019年增加0.42亿元，增长153.85%，日均余额增长121.53%][34] - [2020年应收融资租赁款利息收入10.12亿元，较2019年增加1.42亿元，增长16.35%，因业务平均余额增加][35] - [2020年利息支出64.32亿元，较2019年增加7.81亿元，增长13.82%，付息负债平均余额增加但平均付息率略降][36] - [2020年吸收存款利息支出占比68.39%，较2019年的56.67%有所上升][37] - [2020年已发行债券利息支出占比16.40%，较2019年的24.98%有所下降][37] - [2020年利息净收入变化为1352.1亿元，较之前增长27.4亿元][27] - [2020年吸收存款利息支出43.99亿元，较2019年增长37.34%，吸收存款平均余额增至1630.49亿元，增长24.21%，平均付息率增至2.66%][38] - [2020年同业存放款项利息支出1.11亿元，较2019年下降46.81%][40] - [2020年拆入资金利息支出5.56亿元，较2019年增长20.18%][41] - [2020年已发行债券利息支出10.55亿元，较2019年下降25.22%][42] 其他业务收支 - [2020年手续费及佣金净收入4.64亿元，较2019年增长70.67%，手续费支出降至0.70亿元][43] - [2020年交易净收益、投资证券净收益及其他营业净收益9.12亿元，较2019年下降33.40%][46] - [2020年营业支出15.78亿元，较2019年增长7.89%][48] - [2019年及2020年成本收入比率（不含税金及附加费）分别为28.68%及25.08%][49] - [2020年人工成本8.56亿元，较2019年增长7.04%，占营业支出总额的54.24%][50] - [2020年人工成本总额为855.8，较2019年的799.5增长7.04%][51] - [2020年其他一般及行政费用为4.15亿元，较2019年增加0.48亿元，增长13.17%][52] - [2020年资产减值损失为25.05亿元，较2019年增加8.34亿元，增长49.89%][53] - [2020年所得税费用为3.03亿元，较2019年增加0.13亿元，增长4.49%][55] 资产情况 - [2020年末总资产达2676.02亿元，较2019年末增长19.13%][15] - [2020年末客户贷款及垫款为1177.49亿元，较2019年末增长30.67%][15] - [截至2020年末，资产总额为2676.02亿元，较2019年末增加429.66亿元，增长19.13%][57] - [截至2020年末，发放贷款和垫款为1177.49亿元，较2019年末增加30.67%；金融投资为1012.21亿元，较2019年末增加13.57%][57] - [截至2020年末，公司贷款余额为792.33亿元，较2019年末增加24.78%；个人贷款为335.33亿元，较2019年末增加50.43%；票据贴现为75.27亿元，较2019年末增加13.00%][59] - [2020年末公司贷款中，短期贷款和垫款占比39.85%，中长期贷款占比60.15%；2019年末短期贷款和垫款占比53.04%，中长期贷款占比46.96%][61] - [截至报告期末，公司短期贷款和垫款余额为315.78亿元，占贷款的39.85%，较2019年末降低21.03亿元，降幅为6.24%][62] - [截至报告期末，公司中长期贷款余额为476.55亿元，占贷款的60.15%，较2019年末增加178.37亿元，增幅为59.82%][62] - [截至报告期末，公司流动资金贷款余额为523.48亿元，较2019年末增加58.62亿元，增幅为12.61%；固定资产贷款余额为250.97亿元，较2019年末增加98.82亿元，增幅为64.95%；其他贷款余额为17.88亿元，较2019年末降低0.10亿元，降幅为0.53%][64] - [截至报告期末，公司贷款投放前五大行业为制造业、租赁和商务服务业、水利环境和公共设施管理业、建筑业及房地产业，贷款总额分别为181.49亿元、146.58亿元、113.70亿元、78.02亿元和76.55亿元，分别占公司贷款总额的22.91%、18.50%、14.35%、9.85%和9.66%][66] - [截至报告期末，公司住房按揭贷款余额为139.14亿元，较2019年末增加39.45亿元，增幅为39.57%][67] - [截至报告期末，公司个人消费贷款余额为31.74亿元，较2019年末增加11.93亿元，增幅为60.25%][68] - [截至报告期末，公司个人经营性贷款余额为157.05亿元，较2019年末增加58.22亿元，增幅为58.92%][68] - [截至报告期末，公司信用卡余额为7.41亿元，较2019年末增加2.82亿元，增幅为61.27%，2020年新增发卡37,959张，存量接近10万张][68] - [截至报告期末，公司质押贷款、抵押贷款、保证贷款、信用贷款、票据贴现分别为62.24亿元、501.23亿元、463.46亿元、100.73亿元、75.27亿元，分别占发放贷款和垫款总额的5.17%、41.67%、38.53%、8.37%、6.26%][70] - [2019年末公司发放贷款和垫款总额为924.52亿元，2020年末为1202.93亿元][70] - [发放贷款和垫款总额2020年末为1202.93亿元，较2019年末的924.52亿元增长29.90%，威海市以外地区占比从66.06%升至71.15%][71] - [票据贴现总额2020年末为75.27亿元，占发放贷款和垫款总额的6.26%，较2019年末增加8.66亿元，增幅13.00%，银行承兑汇票占比88.64%][72][73] - [金融投资账面价值2020年末为1012.21亿元，较2019年末增加120.93亿元，上升13.57%][74][75] - [以摊余成本计量的金融投资账面价值2020年末为680.52亿元，较2019年末增加113.30亿元，增幅19.97%，主要增加非金融企业债券投资][76] - [以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资账面价值2020年末为182.72亿元，较2019年末增加43.73亿元，增长31.46%，增持政策性金融债券和非金融企业债券投资][78] - [以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资账面价值2020年末为148.97亿元，较2019年末减少36.10亿元，降幅19.51%，主要是交易性信托计划和资管计划业务到期未续作][80] 负债情况 - [2020年末总负债为2459.28亿元，较2019年末增长18.97%][15] - [2020年末吸收存款1795.89亿元，较2019年末增加353.55亿元，增长24.51%，占负债总额比例从69.78%升至73.02%][83][84] - [2020年末卖出回购金融资产余额65.46亿元，较2019年末减少34.00亿元，下降34.18%][86] - [2020年末同业存放款项30.86亿元，较2019年末减少19.16亿元，下降38.31%][87] - [2020年末拆入资金余额152.35亿元，较2019年末增加48.05亿元，增长46.07%][88] - [2020年末已发行债券余额308.73亿元，较2019年末增加12.48亿元，增长4.21%][89] - [截至2020年末，公司负债总额2459.28亿元，较2019年末的2067.12亿元增长18.97%；股东权益总额216.74亿元，较2019年末的179.24亿元增长20.92%][83][90] 表外项目 - [报告期末，公司资产负债表表外项目中信贷承诺余额371.14亿元][92] 不良贷款情况 - [截至报告期末，公司贷款总额（不含应计利息）1202.93亿元，比2019年末增长278