业绩相关 - 2024年1 - 4月29日公司股票收盘价低于2022年度的6.57元，4月30日至12月31日低于2023年度的6.94元[4] - 自2019年上市以来累计向投资者分派超42亿元（含税）现金红利[16] 未来展望 - 2025年4月29日审议通过估值提升计划[5] - 每年对估值提升计划的实施效果进行评估[22] - 触发长期破净情形且日平均市净率低于行业平均值，将在年度业绩说明会专项说明估值提升计划执行情况[22] 新策略 - 适时引入稳定长期国有资本优化股权结构，协调主要股东适时增持股份[8] - 围绕“五篇大文章”推动经营转型，优化核心指标[11] - 深化数字金融转型，以“1 + N + X”为核心提升经营管理能力与质效[11] - 发展科创金融，提升科技型企业贷款占比[11] - 发展普惠金融，提高普惠小微贷款占比[11] - 重塑机构渠道建设，优化物理网点和线上渠道，规划县域经济服务机构[12] - 拓展理财子、证券基金托管等资质牌照，推动综合化经营[13] - 压实不良资产管控，坚持稳健审慎风险管理策略[14] - 筑牢稳健审慎经营根基，做好风险监测[15] - 加强和完善消保工作体制建设，深化全员消保意识[15] - 实施新资本管理办法项下的资本体系优化工作，优化资本结构[16] - 从组织架构、人员配置、投关活动等方面强化投资者关系管理[17] - 守住信息披露真实、合规底线，提升定期报告和ESG报告披露质量[19] 其他 - 每年至少召开两次业绩说明会[18] - 董事会认为估值提升计划合理可行，有助于提升公司投资价值[21]

独立董事任职要求 - 需具备5年以上法律等相关工作经验[1] - 特定持股及亲属不具备独立性[2] - 近12个月有不独立情形不符要求[3] 不良记录限制 - 近36个月受证监会处罚或刑事处罚有不良记录[3] - 近36个月受交易所谴责或多次通报批评有不良记录[3] 其他限制 - 兼任境内上市公司不超三家[3] - 在西安银行连续任职不超六年[3] 审查与声明 - 声明人通过西安银行资格审查[5] - 声明时间为2025年4月29日[6]

审计委员会情况 - 截至报告期末，公司董事会审计委员会由5名委员构成[1] - 2024年召开会议7次，研究审议12项议题和18项报告事项[2] 审计工作开展 - 按季度听取财务分析和审计报告，审议多期报告[5] - 监督评价外部审计履行情况，审核内部审计计划[7][9] 公司整体情况 - 内部审计工作针对性和有效性提高，风险管理体系健全[12][14]

业绩数据 - 2024年末科技型企业贷款余额较上年末增长16.28亿元，增幅26.54%[23] - 2024年末绿色贷款余额52.01亿元，较上年末增长202.75%[47][53] - 2024年成功发行绿色金融债券15亿元[24] - 2024年某ESG定期开放债券型发起式证券投资基金存续规模10.53亿元[54] - 2024年末小微企业贷款余额327.46亿元，新增普惠小微客户1.09万户[112] - 2024年为陕西省西安市重点项目和重点领域提供资金支持超160亿元[88] 用户数据 - 截至2024年末公司员工3284人[27] - 截至2024年末公司下设178家营业网点[27] - 截至2024年末公司控股2家村镇银行，参股1家汽车金融公司[27] - 2024年手机银行“碳能量”积分体系中步行任务完成近153万次，其他任务完成近17万次[55] - 截至2024年末，智能化物业管理平台为16家物业公司、134个社区、18.2万户住户服务[146] - “西安人才”微信小程序接入300余个人才交流服务平台，覆盖近13万人才客群[149] 未来展望 - 2024年将实现“双碳”目标作为重要战略机遇深化绿色转型发展[40] - 将绿色金融纳入全行战略规划并提出发展目标[43] 新产品和新技术研发 - 2024年对微信银行全新升级，转变为微信小程序[130] - 2024年推出鸿蒙版手机银行APP，融合前沿技术升级体验与流程[135] - 联合开发“绿易融”绿色金融营销小程序[57] 市场扩张和并购 - 2024年12月取得银行间市场非金融企业债务融资工具一般主承销商资格[90] - 2024年4月在西安城墙景区12个城门售票窗口布放外卡POS机[156] - 2024年4月为西安曲江大雁塔·大唐芙蓉园景区打造的支付服务中心启用[158] - 2024年12月落地咸阳市房屋维修资金线上缴存业务[137] - 2024年“智慧停车”服务方案在全省100余家停车场落地[139] - 2024年西银供需宝平台在省级农业重点龙头企业投入使用[141] - “薪资管家”平台于2024年5月上线[144] 其他新策略 - 制定《西安银行绿色信贷管理办法》等制度文件[45] - 2024年开展绿色信贷实务和碳减排支持工具再贷款投向培训[46] - 对客户绿色信贷风险分为A、B、C、D四类[60] - 绘制34条重点产业链图谱支持陕西省重点产业链[89] - 推动运营节能，加强用能系统设备管理并制定节能改造措施[76] - 建设绿色网点，引入节能设备并加大智能化设备覆盖率[77] - 开展数字运营，深化数智融合并推进管理“驾驶舱”建设[78] - 建立政金合作机制，制定加强与市级部门政金合作工作方案[86] - 建立“进园区”工作机制，制定相关手册并服务特定领域客户[87] - 提升跨境服务能力，围绕贸易融资等领域创新并制定服务方案[91] 荣誉与排名 - 2024年在英国《银行家》全球前1000家银行排名中位列第356位[28] - 连续四年入选“全球银行品牌价值500强”[28] - 在“全球银行品牌价值500强”中排名第419名[30] - 在“2024年全球银行1000强”中排名第356名[30] - 在“2024年中国银行业前100名单”中排名第67位[31] - 在2024年陀螺评价综合排名第19位[31] - 在“2023年度银行理财产品评价”中获评“五星产品”[31] - 在“2024年上半年银行理财产品评价”中获评“五星产品”[31] - 荣获“2024卓越现金理财产品”奖[30] - 荣获“年度卓越零售银行”奖[30] - 在城市金融服务优秀案例评选中获“数字人民币创新优秀案例奖”[153] - “西安人才”服务平台入选“陕西省数字金融典型案例”等，获“金融科技应用创新奖”[149] - “薪资管家”平台荣获“第四届‘金信通’金融科技创新应用卓越案例奖”[144] 社会责任与活动 - 2024年共受理消费投诉5019件，办结率100%[166] - 2024年组织消保培训8场，培训覆盖率和员工参与率均为100%[167] - 2024年“消保应知应会”测试达标率为100%[167] - 2024年组织金融知识宣传1600余次，发放资料7万余份，受众达30余万人[168] - 2024年各网点堵截异常开户、取现40余起，挽回损失近150万元[178] - 2024年开展反电诈宣传活动600余场[179] - 2024年累计捐赠资金和物资共44.9万元[197] - 2024年“以购代捐”采购农产品120万元[197] 员工荣誉与活动 - 2人荣获全省优秀支行长等荣誉[189] - 1人荣获陕西省五一劳动奖章等荣誉[190] - 1个集体荣获西安市工人先锋号等荣誉[190] - 员工参加陕西省金融业歌咏活动获合唱一等奖[189] - 员工参加西安市职工电竞大赛获全市英雄联盟项目亚军[189] - 2024年8月公司团委组织开展主题演讲比赛[192]

独立董事提名 - 西安银行董事会提名邱伟为第六届董事会独立董事候选人[1] 任职要求 - 被提名人需有5年以上相关工作经验[1] - 特定持股及任职亲属不具独立性[2] - 近12个月有不独立情形不符要求[3] - 近36个月受处罚有不良记录[3] 合规情况 - 兼任境内上市公司不超三家[4] - 在西安银行连续任职不超六年[4] 声明时间 - 提名人声明时间为2025年4月29日[6]

审计相关 - 公司聘请安永华明为2024年度审计机构[1] - 安永华明完成2024年度相关审计工作[1] - 公司认为安永华明遵循准则、能保持独立客观并协助完成披露[1]

西安银行股份有限公司 第六届监事会第十七次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-018 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 18 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十七次会议 的通知，会议于 2025 年 4 月 29 日在公司总部 4 楼第 4 会议室以现场 方式召开，李超监事主持会议。本次会议应出席监事 5 名，实际出席 监事 5 名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法 规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年度监事会工作 报告》 表决结果：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案需提交股东大会审议。 二、审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年度监事会对董 事会及董事履职评价报告》 表决结果：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会同意将评价意见纳入 2024 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-021 西安银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 每股分配比例：每 10 股派发现金股利 1.00 元人民币（含税）。 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基 数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。 本次利润分配预案尚需提交公司 2024 年年度股东大会审议通 过后方可实施。 本公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》第 9.8.1 条第 一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。 一、利润分配预案内容 2024 年度，西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）聘请安 永华明会计师事务所（特殊普通合伙）对公司 2024 年度会计报表按 国内准则进行了审计并出具了无保留意见的审计报告。按照审计报告， 本公司 2024 年度实现母公司口径净利润 25.57 亿元，经董事会审议， 拟定 2024 年度利润分配预案如下： （一）本公司法定盈余公积金已超过注册资本的 50%， ...

定对象发行可转换公司债券决议及授权延期的议案》，同意并拟提请 股东大会批准，将本次向不特定对象发行可转换公司债券决议和授权 董事会并由董事会转授权经营管理层全权办理相关事宜的有效期再 延长十二个月，即延长至 2026 年 5 月 23 日。除延长决议和授权的有 效期外，本次向不特定对象发行可转换公司债券相关的其他内容不变。 上述事项尚需提交公司股东大会审议。 2025 年 4 月 29 日 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2025-023 西安银行股份有限公司关于延长向不特定对象 发行可转换公司债券决议及授权有效期的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 2023 年 3 月 23 日和 2023 年 5 月 24 日，西安银行股份有限公司 （以下简称"公司"）分别召开第六届董事会第九次会议和 2022 年年 度股东大会，审议通过了公司向不特定对象发行可转换公司债券相关 事宜。根据上述会议决议，公司向不特定对象发行可转换公司债券决 议的有效期及授权董 ...