西安银行股份有限公司 关于高级管理人员辞职的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）副行长黄长松先生 因工作变动，于 2024 年 12 月 26 日向公司董事会提交了辞职报告， 申请辞去公司副行长职务。黄长松先生的辞职自其辞职报告送达公司 董事会时生效，黄长松先生辞职后不再担任公司职务。黄长松先生已 确认与公司董事会无不同意见，亦无任何与辞去副行长职务有关的事 项需要通知公司股东及债权人。 公司董事会对黄长松先生在任期间为公司做出的贡献表示衷心 感谢。 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-047 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 12 月 27 日 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-045 西安银行股份有限公司 第六届董事会第二十三次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 12 月 17 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第二十三次会 议的通知。会议于 2024 年 12 月 27 日在公司总部 4 楼第 1 会议室以 现场和通讯相结合的方式召开，梁邦海董事长主持会议，本次会议应 出席董事 9 名，实际出席董事 7 名，李勇董事委托范德尧董事、陈永 健董事委托于春玲独立董事出席会议并行使表决权。公司股东大唐西 市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定 对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。公司监事及高 级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司 法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议 所形成的决议合法、有效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《关于修订〈西安银行 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-044 特此公告。 西安银行股份有限公司关于 2024 年绿色金融债券发行完毕的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 经中国人民银行批准，西安银行股份有限公司（以下简称"本公 司"）近日在全国银行间债券市场公开发行了"西安银行股份有限公 司 2024 年绿色金融债券"（以下简称"本期债券"）。 本期债券于 2024 年 12 月 3 日簿记建档，并于 2024 年 12 月 5 日 发行完毕，发行规模为人民币 15 亿元，品种为 3 年期固定利率债券， 票面利率为 1.98%。 本期债券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准，用于 《绿色债券支持项目目录（2021 年版）》规定的绿色产业项目。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 12 月 6 日 ...

财务数据现金流量表误列情况 - 公司于2024年10月31日披露的三季报中，现金流量表“支付给职工以及为职工支付的现金”部分金额误列至“支付其他与经营活动有关的现金”子目[1] 合并口径存放中央银行款项净增加额变化 - 合并口径2024年截至9月30日存放中央银行款项净增加额为(687,922)，2023年同期为(15,389) [1][2] 合并口径发放贷款和垫款净增加额变化 - 合并口径2024年截至9月30日发放贷款和垫款净增加额为(17,799,450)，2023年同期为(8,105,302) [1][2] 母公司口径存放中央银行款项净增加额变化 - 母公司口径2024年截至9月30日存放中央银行款项净增加额为(676,406)，2023年同期为(15,625) [2][3] 母公司口径发放贷款和垫款净增加额变化 - 母公司口径2024年截至9月30日发放贷款和垫款净增加额为(17,725,494)，2023年同期为(8,067,446) [3] 合并口径现金流量表数据更正 - 合并口径更正前2023年支付给职工以及为职工支付的现金为(555,747) (868,474)，更正后为(829,478) (868,474) [2] - 合并口径更正前2023年支付其他与经营活动有关的现金为(856,519) (477,579)，更正后为(582,788) (477,579) [2] 母公司口径现金流量表数据更正 - 母公司口径更正前2023年支付给职工以及为职工支付的现金为(539,740) (846,087)，更正后为(806,350) (846,087) [3] - 母公司口径更正前2023年支付其他与经营活动有关的现金为(829,635) (429,421)，更正后为(563,025) (429,421) [3] 更正项目影响情况 - 更正项目对公司合并及母公司现金流量表中“经营活动使用的现金流量净额”、财务状况、经营业绩以及合并和母公司资产负债表和利润表均无影响[4]

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-042 西安银行股份有限公司董事会 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 2024 年 11 月 15 日 公司董事会对杜岩岫先生在任期间为公司做出的贡献表示衷心 感谢。 西安银行股份有限公司关于董事辞职的公告 特此公告。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）非执行董事杜岩岫 先生因工作调整，于 2024 年 11 月 15 日向公司董事会提交了辞职报 告，申请辞去公司第六届董事会董事以及董事会战略及消保委员会、 风险管理委员会和关联交易控制委员会委员职务。根据公司章程规定， 杜岩岫先生的辞职自其辞职报告送达公司董事会时生效，杜岩岫先生 辞职后不再担任公司职务。杜岩岫先生已确认与公司董事会无不同意 见，亦无任何与辞职有关的事项需要通知公司股东及债权人。 ...

营业收入情况 - 2024年7 - 9月营业收入19.07亿元，同比增长17.98%；1 - 9月营业收入55.29亿元，同比增长9.69%[3] - 报告期内，实现营业收入55.29亿元，同比增幅9.69%；归属于母公司股东的净利润19.27亿元，同比增幅1.14%[8] - 2024年前三季度营业收入55.29亿元，2023年同期为50.41亿元[20] - 2024年前三季度，公司营业收入5,484,386千元，较2023年同期的4,999,187千元增长9.71%[28] 净利润情况 - 2024年7 - 9月归属于母公司普通股股东的净利润5.90亿元，同比增长3.07%；1 - 9月为19.27亿元，同比增长1.14%[3] - 报告期内，实现营业收入55.29亿元，同比增幅9.69%；归属于母公司股东的净利润19.27亿元，同比增幅1.14%[8] - 2024年前三季度净利润19.28亿元，2023年同期为19.06亿元[20] - 2024年前三季度，公司净利润1,925,944千元，较2023年同期的1,905,493千元增长1.07%[28] 资产负债情况 - 截至2024年9月30日，总资产4497.44亿元，较上年末增长4.06%；归属于母公司普通股股东的净资产326.36亿元，较上年末增长5.75%[3] - 截至报告期末，资产总额4497.44亿元，较上年末增幅4.06%；负债总额4170.42亿元，较上年末增幅3.93%；股东权益327.02亿元，较上年末增幅5.74%[8] - 截至2024年9月30日，公司总资产449,743,955千元，较2023年末的432,201,362千元有所增长[9][17][18] - 2024年9月30日，总负债417,042,100千元，存款本金总额314,370,809千元，其中公司存款130,427,734千元，个人存款177,624,255千元[9] - 截至2024年9月30日，公司资产总计443,522,523千元，较2023年末的426,375,760千元增长3.99%[25] - 截至2024年9月30日，公司负债合计410,899,258千元，较2023年末的395,527,323千元增长3.88%[26] - 截至2024年9月30日，公司股东权益合计32,623,265千元，较2023年末的30,848,437千元增长5.75%[26] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数60051户[6] - 加拿大丰业银行持股8.05亿股，占比18.11%；大唐西市文化产业投资集团有限公司持股6.34亿股，占比14.27%[6] 资本充足率情况 - 截至报告期末，核心一级资本充足率和资本充足率分别为9.98%和12.26%[8] - 2024年9月30日，核心一级资本净额31,241,900千元，一级资本净额31,246,771千元，资本净额38,374,348千元[10] - 2024年9月30日，风险加权资产合计313,007,189千元，核心一级资本充足率9.98%，一级资本充足率9.98%，资本充足率12.26%，较2023年末均有下降[11] 贷款相关指标情况 - 截至报告期末，不良贷款率为1.64%，较上年末上升0.29个百分点；拨备覆盖率为186.30%，较上年末下降10.77个百分点[8] - 2024年9月30日，贷款及垫款本金总额220,068,714千元，其中公司贷款和垫款146,278,274千元，个人贷款和垫款72,997,463千元[9] - 2024年9月30日，不良贷款率1.64%，拨备覆盖率186.30%，贷款拨备率3.06%[12] 其他财务指标情况 - 2024年9月30日，杠杆率6.47%[13] - 2024年9月30日，流动性覆盖率890.40%，合格优质流动性资产60,628,017千元，未来30天现金净流出量6,809,088千元[15] - 2024年9月30日，现金及存放中央银行款项23,690,669千元，较2023年末的25,420,649千元减少[17] - 2024年9月30日，吸收存款322,723,066千元，较2023年末的302,558,036千元增加[18] 收入结构情况 - 2024年前三季度利息净收入39.04亿元，2023年同期为40.26亿元[20] - 2024年前三季度手续费及佣金净收入2.76亿元，2023年同期为2.10亿元[20] - 2024年前三季度投资收益8.34亿元，2023年同期为7.49亿元[20] - 2024年前三季度，公司利息净收入3,868,037千元，较2023年同期的3,984,921千元下降2.93%[28] - 2024年前三季度，公司手续费及佣金净收入275,840千元，较2023年同期的209,928千元增长31.30%[28] 现金流量情况 - 2024年前三季度经营活动使用的现金流量净额为 -58.62亿元，2023年同期为113.42亿元[23] - 2024年前三季度投资活动使用的现金流量净额为 -7.45亿元，2023年同期为11.47亿元[24] - 2024年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为11.33亿元，2023年同期为 -28.74亿元[24] - 2024年前三季度现金及现金等价物净减少54.74亿元，2023年同期增加96.15亿元[24] - 2024年9月30日期末现金及现金等价物余额为251.82亿元，2023年同期为274.33亿元[24] - 2024年前三季度，公司经营活动现金流入小计36,936,125千元，较2023年同期的35,980,111千元增长2.66%[31] - 2024年前三季度，公司经营活动现金流出小计43,043,238千元，较2023年同期的26,302,746千元增长63.64%[31] - 2024年前三季度，公司经营活动使用的现金流量净额为 - 6,107,113千元，而2023年同期为9,677,365千元[31] - 2024年投资活动现金流入小计为29327182千元，2023年为49037568千元[32] - 2024年投资活动现金流出小计为30024523千元，2023年为46033243千元[32] - 2024年投资活动产生的现金流量净额为 - 697341千元，2023年为3004325千元[32] - 2024年筹资活动现金流入小计为76456375千元，2023年为65117065千元[32] - 2024年筹资活动现金流出小计为75320844千元，2023年为67987231千元[32] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额为1135531千元，2023年为 - 2870166千元[32] - 2024年现金及现金等价物净减少额为5668923千元，2023年增加额为9811524千元[32] - 2024年期初现金及现金等价物余额为30549230千元，2023年为17481007千元[32] - 2024年期末现金及现金等价物余额为24880307千元，2023年为27292531千元[32] 非经常性损益情况 - 2024年1 - 9月政府补助2106千元，固定资产处置净收益87千元，其他符合非经常性损益定义的损益项目 - 2769千元，非经常性损益的所得税影响额51千元[4] 发行债券现金情况 - 2024年发行债券所收到的现金为76456375千元，2023年为65117065千元[32]

西安银行股份有限公司独立董事专门会议工作规则 第一章 总 则 第一条 为进一步完善西安银行股份有限公司（以下简 称本行）法人治理结构，充分发挥独立董事在公司治理中 的作用，规范独立董事专门会议的运作，进一步保护中小 股东及利益相关者的合法权益，促进本行的规范运作，根 据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公 司自律监管指引第 1 号——规范运作》等法律、法规、规范 性文件和《西安银行股份有限公司章程》（以下简称《公 司章程》）的规定，制定本工作规则。 第二条 独立董事专门会议的参会人员全部为独立董事。 第五条 独立董事行使独立聘请中介机构对本行具体事 项进行审计、咨询或者核查的特别职权前应经独立董事专 门会议审议，并经全体独立董事过半数同意。 第三条 独立董事是指不在本行担任除董事外的其他职 务，并与本行及本行股东、实际控制人不存在直接或者间 接利害关系，或者其他可能影响其对本行事务进行独立、 客观判断关系的董事。 独立董事应当独立履行职责，不受本行及主要股东、 实际控制人等单位或者个人的影响。 第四条 独立董事对本行及全体股东负有忠实与勤勉义 务 ...

西安银行股份有限公司股权管理制度 第一章 总 则 第一条 为了规范西安银行股份有限公司（以下简称本行）的股 权管理，保护股东和本行的合法利益，根据《中华人民共和国商业银 行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》（以下 简称《民法典》）、《银行保险机构公司治理准则》、《商业银行股权管 理暂行办法》、《银行保险机构大股东行为监管办法》、《西安银行股份 有限公司章程》（以下简称《章程》）及其他有关法律、法规的规定， 结合本行实际，制定本制度。 第四条 本行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、 权责明确、公开透明的原则。 第二章 股权管理形式及职责 第五条 本行股份已按照监管规定全部登记于中国证券登记结算 有限责任公司上海分公司（以下简称中登公司），对于已确认证券账 户持有人的股份，其登记、变更等相关行为均应遵循中登公司相关规 定。 本行已在中登公司开立"西安银行股份有限公司未确认持有人证 券专用账户"，该账户下登记股份由本行统一管理，包括确认持有人、 向中登公司办理持有人证券账户登记以及相关股份的司法协助等。 第六条 本行董事会应当勤勉尽责，并承担股权事务管理的最终 责任。 本行董事长是 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-041 西安银行股份有限公司关于 2023 年度高级管理人员薪酬的补充公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 10 月 31 日 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2024 年 4 月 30 日在 2023 年度报告中披露了公司董事、监事及高级管理人员在报 告期内从公司获得的税前薪酬，现将高级管理人员考核清算、递延支 付及其他部分补充披露如下： 单位：人民币万元 姓名 职务 考核清算后归 属于 2023 年 度的浮动薪酬 2023 年度税 前递延支付 薪酬 社会保险、企业年金、 补充医疗保险及住房公 积金的单位缴存部分 梁邦海 董事长 21.47 80.87 19.27 张成喆 副行长 17.32 69.28 28.84 刘 强 副行长 23.58 70.74 19.80 赫 勇 副行长 12.38 49.50 14.79 管 辉 副行长 5.90 41.27 11.55 王 星 行长 ...

会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年第三季度报告》 表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会认为：公司 2024 年第三季度报告的编制和审议程序符合 法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和 格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各 项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务 状况。 二、审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年第三季度第三 支柱信息披露报告》 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-039 西安银行股份有限公司 第六届监事会第十四次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 10 月 25 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十四次会议 的通知，会议于 2024 年 10 月 30 日在公司总部 4 楼第 4 会议室以现 场方式召开，李超监事主持会议，本次会议应出席监事 ...