特此公告。 梁永明独立董事辞职的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）独立董事梁永明先 生根据监管部门的资格批复时间在公司任期即将届满。梁永明先生于 2024 年 5 月 7 日向公司董事会递交了辞职报告，申请辞去公司第六 届董事会独立董事及董事会相关专门委员会职务。梁永明先生已确认 与公司董事会无不同意见，亦无任何与辞去独立董事职务有关的事项 需要通知公司股东及债权人。 由于梁永明先生辞职将导致公司独立董事人数低于董事会人数 的三分之一且独立董事中欠缺会计专业人士，在公司股东大会选举产 生新的独立董事并经监管部门核准任职资格履职前，梁永明先生将按 照法律法规和公司章程的规定，继续履行公司独立董事及董事会相关 专门委员会职务。 公司董事会对梁永明先生在任期间为公司做出的贡献表示衷心 感谢！ 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-019 西安银行股份有限公司关于 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 5 月 8 日 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-018 西安银行股份有限公司 关于股东解除部分股份质押及再质押的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要内容提示 西安曲江文化产业风险投资有限公司（以下简称"西安曲江文 化"）持有西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）100,628,200 股股份，占公司总股本的2.26%。西安曲江文化本次解除质押及再质 押公司股份34,189,900股，占其持有公司股份的33.98%。西安曲江文 化本次解除质押及再质押后，累计被质押股份50,000,000股，占其持 有公司股份的49.69%。 | 持股比例 | 2.26% | | --- | --- | | 剩余被质押股份数量 | 15,810,100 股 | | 剩余被质押股份数量占其所持股份比例 | 15.71% | | 剩余被质押股份数量占公司总股本比例 | 0.36% | 二、股份质押情况 1、本次股份质押基本情况 | 股东 | 是否为控 | 本次质押股 | 是否为 | 是否补 | 质押起始 ...

上述问题违反《上市公司独立董事管理办法》（证监会令第220号）第十三条、第十五条规定，根据 《上市公司独立董事管理办法》第四十四条规定，我局决定对你公司及独立董事廖志生采取责令改正的 监管措施。针对上述公司治理不规范问题，你们应自收到本决定书之日起十五个工作日内向我局提交书 面整改报告。 如对本监管措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证监会提出行政复议申请，也可以 在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议和诉讼期间，上述监管措施不停止 执行。 陕西证监局 2024年4月25日 【打印】 【关闭窗口】 | 索 | 引 | 号 | bm56000001/2024-00004607 类 | 分 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | | 发布机构 | | 发文日期 1714001940000 | | | | 名 | | 称 | 关于对西安银行股份有限公司、廖志生采取责令改正监管措施的决定 | | | | 文 | | 号 | 陕证监措施字〔2024〕9号 词 | 主 | 题 | 关于对西安银行股份有限公司、廖志生采取责令改正监管措施的决 ...

财务数据关键指标变化 - 截至2023年末，总资产规模达4322.01亿元，较上年末增长6.50%；贷款本金总额2029.22亿元，较上年末增长6.98%；存款本金总额2937.86亿元，较上年末增长4.79%[34] - 2023年全年实现营业收入72.05亿元，同比增长9.70%；归母净利润24.62亿元，同比增长1.56%[34][57] - 2023年末个人类存款1602.23亿元，较上年末增加142.02亿元，增幅9.73%；个人类贷款651.74亿元，较上年末增加32.56亿元，增幅5.26%[42] - 2023年末可用的稳定资金为307985627千元，所需的稳定资金期末数值为194722174千元，净稳定资金比例为158.17%[30] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期初余额25986237千元，期末余额28742857千元，当期变动2756620千元，对当期利润影响金额1034346千元[31] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产期初余额55287532千元，期末余额16497541千元，当期变动 - 38789991千元，对当期利润影响金额1272945千元[31] - 衍生金融资产期末余额144千元，当期变动144千元，对当期利润影响金额144千元；衍生金融负债期末余额 - 138千元，当期变动 - 138千元，对当期利润影响金额 - 138千元[31] - 存贷利差为1.31%和1.37%，分别同比减少23BP和29BP[58] - 公司报告期内利息净收入53.08亿元，同比减少3.63%，利息收入153.83亿元，同比增长10.90%，利息支出100.75亿元，同比增长20.48%[61] - 公司非利息净收入18.97亿元，同比增长79.01%，主要因投资收益及公允价值变动收益增加[63] - 手续费及佣金收入3.56亿元，同比减少23.12%；手续费及佣金净收入2.77亿元，同比减少31.97%[65] - 公司业务及管理费19.68亿元，同比增长4.11%，成本收入比27.45%，同比下降1.47个百分点[65] - 生息资产平均余额3885.31亿元，利息收入153.83亿元，平均利率3.96%；付息负债平均余额3796.49亿元，利息支出100.75亿元，平均利率2.65%[76] - 净利差1.31%，净息差1.37%[76] - 投资收益及公允价值变动净收益11.74亿元，同比增长59.20%[82] - 手续费及佣金净收入占比从38.41%降至14.60%，同比减少31.97%[82] - 2023年业务及管理费合计19.67685亿元，较2022年的18.89992亿元同比增长4.11%，其中员工成本、办公及行政费用、折旧及摊销费用、租金和物业管理费分别为10.57523亿元、6.72535亿元、2.18775亿元、0.18852亿元，占比分别为53.74%、34.18%、11.12%、0.96%，同比变动分别为1.91%、8.78%、0.02%、22.94%[83] - 2023年存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售金融资产、发放贷款和垫款、金融投资、预计负债、其他分别为 - 0.07699亿元、0.001536亿元、0.004615亿元、169.6337亿元、105.382亿元、0.003918亿元、 - 0.10041亿元，占比分别为 - 0.28%、0.06%、0.17%、61.85%、38.43%、0.14%、 - 0.37%，同比变动分别为326.07%、 - 94.97%、不适用、 - 13.91%、901.06%、467.00%、492.74%，合计274.2486亿元，较2022年的209.882亿元同比增长30.67%[85] - 2023年当期所得税、递延所得税分别为3.43785亿元、 - 4.13055亿元，同比变动分别为 - 8.09%、27.11%，合计 - 0.6927亿元[85] - 2023年末核心一级资本、核心一级资本扣减项、核心一级资本净额分别为308.97842亿元、11.7626亿元、297.21582亿元，一级资本净额为297.26541亿元，二级资本为66.61079亿元，资本净额为363.8762亿元，风险加权资产为2769.50647亿元，其中信用风险加权资产、市场风险加权资产、操作风险加权资产分别为2631.89562亿元、87.075亿元、128.90335亿元[97][99] - 2023年末核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.73%、10.73%、13.14%[99] - 2023年12月31日、9月30日、6月30日、3月31日一级资本净额分别为297.26541亿元、294.52053亿元、290.94962亿元、292.68647亿元，调整后的表内外资产余额分别为4679.56421亿元、4559.7533亿元、4492.24931亿元、4430.9956亿元，杠杆率分别为6.35%、6.46%、6.48%、6.61%[101] - 2023年12月31日、9月30日、6月30日、3月31日合格优质流动性资产分别为449.62445亿元、395.53748亿元、359.41528亿元、370.03261亿元，未来30天现金净流出量分别为51.08496亿元、55.33872亿元、64.89487亿元、66.80331亿元，流动性覆盖率分别为880.15%、714.76%、553.84%、553.91%[102] - 2023年政府补助和奖励、资产处置净(损失)/收益、捐赠支出、罚款支出、其他损益、非经常损益净额、以上有关项目对税务的影响、合计分别为0.6128亿元、 - 0.1855亿元、 - 0.0378亿元、 - 0.4781亿元、0.0714亿元、1.3668亿元、 - 0.467亿元、0.8998亿元，影响本行股东净利润的非经常性损益、影响少数股东净利润的非经常性损益分别为0.8989亿元、0.0009亿元[95] - 报告期内公司计提信用减值损失27.42亿元，同比增长30.67%[105] - 截至报告期末，公司资产总额4322.01亿元，较上年末增长6.50%[105][106] - 截至报告期末，公司负债总额4012.75亿元，较上年末增长6.55%[105][106] - 截至报告期末，公司股东权益309.26亿元，较上年末增长5.74%[105][106] - 截至报告期末，公司买入返售金融资产为19060456千元，同比增长240.05%[106] - 截至报告期末，公司拆出资金为4410740千元，同比增长313.41%[106] - 截至报告期末，公司发放贷款和垫款为198002524千元，同比增长6.82%[106] - 截至报告期末，公司向中央银行借款为27243554千元，同比增长169.14%[106] - 截至报告期末，公司贷款和垫款本金总额2029.22亿元[107] - 2023年营业收入7204769，同比增长9.70%，归属于母公司股东的净利润2462237，同比增长1.56%[114] - 2023年末总资产432201362，较上年末增长6.50%，总负债401275149，较上年末增长6.55%[114] - 2023年贷款和垫款本金总额202922010，较上年增长6.98%，其中公司贷款和垫款增长21.75%[114] - 2023年存款本金总额293786396，较上年增长4.79%，其中个人存款增长9.72%[114] - 2023年贷款损失准备为5383684，较上年增长12.59%[116] - 2023年基本每股收益和稀释每股收益均为0.55元/股，与上年持平[117] - 2023年加权平均净资产收益率为8.22%，较上年下降0.35个百分点[117] - 2023年末不良贷款率为1.35%，较上年末上升0.1个百分点[119] - 2023年末存贷比为68.65%，较上年末上升1.98个百分点[119] - 2023年西安市内贷款和垫款总额1715.71亿元，增长6.14%，市外为313.51亿元，增长11.83%[121] - 报告期末前十名贷款客户合计余额2006.1亿元，占比9.89%，其中A客户余额268亿元，占比1.32%[123] - 截至报告期末，公司买入返售金融资产余额190.60亿元，较上年末增加134.55亿元[123] - 2023年末金融投资合计余额1761.29亿元，其中以摊余成本计量的金融投资余额1427.03亿元，占比81.02%[125] - 2023年末公司存款余额1252.81亿元，占比41.41%；个人存款余额1621.59亿元，占比53.60%[127] - 2023年末境内同业余额7008万元，占比0.49%；境内其他金融机构余额37.30亿元，占比25.95%；境外同业余额105.53亿元，占比73.43%[129] - 2023年末其他综合收益6.99亿元，较上年末下降43.48%；一般风险准备51.08亿元，较上年末增长3.50%；未分配利润149.44亿元，较上年末增长11.62%[131] - 2023年末归属于本行股东权益308.61亿元，较上年末增长5.74%；股东权益合计309.26亿元，较上年末增长5.74%[131] - 2023年末西安市贷款和垫款本金余额1715.71亿元，占比84.55%；西安市以外地区余额313.51亿元，占比15.45%[137] - 2023年末贷款和垫款本金总额2029.22亿元，减值准备53.84亿元，贷款和垫款净额1980.03亿元[137] - 公司贷款和垫款本金总额202.92亿元，前十大贷款客户合计贷款余额200.61亿元，占比9.89%；最大单一客户贷款余额26.80亿元，占比1.32%[140] - 买入返售金融资产中，债券余额178.55亿元，占比93.70%；银行存单余额11.99亿元，占比6.30%[143] - 公司投资业务余额1761.29亿元，以摊余成本计量的金融投资余额1427.03亿元，较上年末增长17.54%[143] - 公司存款本金总额2937.86亿元，较上年末增加4.79%；个人存款1621.59亿元，较上年末增长9.72%，占比53.60%；公司存款1252.81亿元，较上年末减少1.40%，占比41.41%[146] - 公司同业及其他金融机构存放款项余额14.37亿元，较上年末增加3.08亿元[147] - 公司卖出回购金融资产余额0.67亿元，较上年末减少89.46亿元[148] - 手续费及佣金支出同比增加41.39%，投资收益同比增加59.20%，信用减值损失同比增加30.67%，营业外收入同比增加204.90%，营业外支出同比减少36.45%[151] - 2023年少数股东损益2707千元，较2022年的1701千元增长59.14%，原因是村镇银行盈利增加[176] - 2023年拆出资金4410740千元，较2022年的1066905千元增长313.41%，原因是拆放同业增加[176] - 2023年买入返售金融资产19060456千元，较2022年的5605154千元增长240.05%，原因是买入返售资产增加[176] - 2023年以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融投资4683169千元，较2022年的32291907千元下降85.50%，原因是减持部分金融资产[176] - 贷款和垫款减值准备期初余额4781684千元，本期计提1704508千元，本期核销1220587千元，本期收回原核销贷款152951千元，其他变动34872千元，期末余额5383684千元[195] - 截至报告期末，公司股东权益合计309.26亿元，较上年末增加16.78亿元[173] 各条业务线数据关键指标变化 - 为45个省市重点项目提供超88亿元资金支持，为重点产业链企业提供近300亿元资金支持[15] - 新准入155只基金产品、9款保险产品、123款贵金属产品[17] - 信用卡新增发卡3.73

财务数据关键指标变化 - 营业收入与净利润 - 2024年第一季度公司营业收入18.85亿元，同比增加0.80亿元，增幅4.44%；归属于母公司普通股股东的净利润6.83亿元，同比增加0.25亿元，增幅3.79%[4][26] - 2024年1 - 3月本集团净利润683,090千元，2023年同期为657,746千元；本行2024年1 - 3月净利润682,180千元，2023年同期为657,905千元[68] - 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为682,948千元，同比增长3.84%[53] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 截至报告期末，公司资产总额4410.56亿元，较上年末增加88.55亿元，增幅2.05%；负债总额4094.05亿元，较上年末增加81.30亿元，增幅2.03%；股东权益316.51亿元，较上年末增加7.25亿元，增幅2.34%[7] - 2024年3月31日，本集团资产总计441,056,345千元，较2023年12月31日的432,201,362千元有所增加[42] - 2024年3月31日，本行资产总计435,284,487千元，较2023年12月31日的426,375,760千元有所增加[42] - 2024年3月31日，本集团负债合计409,405,337千元，较2023年12月31日的401,275,149千元有所增加[44] - 2024年3月31日，本行负债合计403,712,963千元，较2023年12月31日的395,527,323千元有所增加[44] - 截至2024年3月31日，总资产为441,056,345千元，较上年末增长2.05%[53][57] - 总负债为409,405,337千元，较上年末增长2.02%[57] 财务数据关键指标变化 - 资本充足率 - 2024年3月31日，公司核心一级资本净额303.67亿元，一级资本净额303.72亿元，资本净额371.42亿元，风险加权资产合计2959.85亿元，核心一级资本充足率10.26%[9] - 一级资本充足率为10.26%，较上年末下降0.47个百分点；资本充足率为12.55%，较上年末下降0.59个百分点[56][58] 财务数据关键指标变化 - 杠杆率 - 2024年3月31日，公司杠杆率6.56%，调整后的表内外资产余额4630.15亿元[11] 财务数据关键指标变化 - 金融资产与收益 - 2024年1 - 3月，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动税后净额为1.75亿元，预期信用损失税后净额为0.21亿元[15] - 2024年1 - 3月，公司综合收益总额72.48亿元，归属于本行股东的综合收益总额72.40亿元，归属于少数股东的综合收益总额0.08亿元，基本和稀释每股收益0.15元[15] 财务数据关键指标变化 - 经营活动现金流量 - 2024年1 - 3月，公司经营活动现金流入小计266.53亿元，本行经营活动现金流入小计264.84亿元[18] - 2024年1 - 3月公司经营活动使用的现金流量净额同比增加，因发放贷款及垫款增加和向中央银行借款减少[31] - 经营活动使用的现金流量净额为 - 10,852,789千元，同比增长162.59%[53] - 2024年1 - 3月本集团经营活动现金流出小计37,505,416千元，2023年同期为14,774,132千元；本行2024年1 - 3月经营活动现金流出小计37,237,091千元，2023年同期为14,558,865千元[73] - 2024年1 - 3月本集团经营活动使用的现金流量净额为10,852,789千元，2023年同期为4,133,002千元；本行2024年1 - 3月经营活动使用的现金流量净额为10,752,620千元，2023年同期为3,961,428千元[73] 财务数据关键指标变化 - 营业外收支 - 2024年1 - 3月，公司非流动资产处置损益 - 4.6万元，政府补助1638万元，久悬户转损益2万元，睡眠户销户及支取 - 2006万元，其他营业外收入和支出 - 9万元，所得税影响额107万元，合计 - 314万元[25] 财务数据关键指标变化 - 每股收益与净资产收益率 - 报告期内，公司实现基本每股收益0.15元，加权平均净资产收益率2.19%[26] 财务数据关键指标变化 - 董事会会议 - 公司第六届董事会第十七次会议审议通过本季度报告，应到董事11名，实到董事10名，7名监事列席会议[28] 各条业务线数据关键指标变化 - 利息净收入 - 2024年1 - 3月，本集团利息净收入1,239,753千元，较2023年同期的1,389,901千元有所减少[47] - 2024年1 - 3月，本行利息净收入1,226,803千元，较2023年同期的1,376,266千元有所减少[47] 各条业务线数据关键指标变化 - 手续费及佣金净收入 - 2024年1 - 3月，本集团手续费及佣金净收入70,847千元，较2023年同期的55,350千元有所增加[47] - 2024年1 - 3月，本行手续费及佣金净收入70,809千元，较2023年同期的55,333千元有所增加[47] 各条业务线数据关键指标变化 - 营业利润 - 2024年1 - 3月，本集团营业利润698,937千元，本行营业利润698,520千元，与2023年同期基本持平[47] 财务数据关键指标变化 - 贷款及垫款与存款 - 贷款及垫款本金总额为216,664,318千元，较上年末增长6.77%[57] - 存款本金总额为298,332,128千元，较上年末增长1.54%[57] 财务数据关键指标变化 - 不良贷款率与拨备覆盖率 - 不良贷款率为1.43%，较上年末上升0.08个百分点；拨备覆盖率为189.19%，较上年末下降7.88个百分点[56][58] 财务数据关键指标变化 - 流动性覆盖率 - 流动性覆盖率为811.89%，合格优质流动性资产为58,247,692千元，未来30天现金净流出量为7,174,318千元[60] 财务数据关键指标变化 - 股东持股情况 - 加拿大丰业银行持股804,771,000股，占比18.11%，为第一大股东[54] 财务数据关键指标变化 - 投资活动现金流量 - 2024年1 - 3月本集团投资活动现金流入小计8,583,157千元，2023年同期为12,921,272千元；本行2024年1 - 3月投资活动现金流入小计5,509,140千元，2023年同期为12,917,934千元[84] - 2024年1 - 3月本集团投资活动现金流出小计8,490,628千元，2023年同期为15,126,297千元；本行2024年1 - 3月投资活动现金流出小计5,817,702千元，2023年同期为15,044,910千元[84] - 2024年1 - 3月本集团投资活动产生的现金流量净额为92,529千元，2023年同期为 - 2,205,025千元；本行2024年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为 - 308,562千元，2023年同期为 - 2,126,976千元[84] 财务数据关键指标变化 - 筹资活动现金流量 - 2024年1 - 3月本集团筹资活动现金流入小计26,193,775千元，2023年同期为23,404,694千元；本行2024年1 - 3月筹资活动现金流入小计26,193,775千元，2023年同期为23,404,694千元[84] - 2024年1 - 3月本集团筹资活动现金流出小计19,113,639千元，2023年同期为18,169,357千元；本行2024年1 - 3月筹资活动现金流出小计19,112,543千元，2023年同期为18,168,447千元[84] - 2024年1 - 3月本集团筹资活动产生的现金流量净额为7,080,136千元，2023年同期为5,235,337千元；本行2024年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为7,081,232千元，2023年同期为5,236,247千元[84] 财务数据关键指标变化 - 财务报表批准 - 财务报表于2024年4月29日获董事会批准[70] 财务数据关键指标变化 - 现金及现金等价物 - 集团2024年1 - 3月现金及现金等价物净减少额为3680124千元，2023年同期为1102690千元[88] - 集团2024年1 - 3月期初现金及现金等价物余额为30655825千元，2023年同期为17818176千元[88] - 集团2024年1 - 3月期末现金及现金等价物余额为26975701千元，2023年同期为16715486千元[88] - 本行2024年1 - 3月现金及现金等价物净减少额为3979950千元，2023年同期为852157千元[88] - 本行2024年1 - 3月期初现金及现金等价物余额为30549230千元，2023年同期为17481007千元[88] - 本行2024年1 - 3月期末现金及现金等价物余额为26569280千元，2023年同期为16628850千元[88]

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-008 西安银行股份有限公司关于 收到陕西证监局行政监管措施决定书的公告 经查，你公司现任独立董事雎国余、廖志生截至 2022 年 11 月已 连续任职满 6 年。雎国余 2023 年 3 月向你公司提交辞职报告，但你 公司至今未完成独立董事的补选工作；廖志生明知连续任职已超 6 年， 仍继续任职并领取津贴，至今未向董事会提交书面辞职报告。 上述问题违反《上市公司独立董事管理办法》(证监会令第 220 号)第十三条、第十五条规定，根据《上市公司独立董事管理办法》 第四十四条规定，我局决定对你公司及独立董事廖志生采取责令改正 的监管措施。针对上述公司治理不规范问题，你们应自收到本决定书 之日起十五个工作日内向我局提交书面整改报告。 如对本监管措施不服，可以在收到本决定书之日起 60 日内向中 国证监会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起 6 个月内 向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议和诉讼期间，上述监管措施不 停止执行。 二、相关说明 廖志生先生在任本公司独立董事期间，能够严格遵守相关法律法 规，忠实、勤勉、独立地履行相应职责，高度重视独立 ...

西安银行股份有限公司关于 召开 2023 年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-007 三、出席人员 重要内容提示： 一、说明会类型 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）将于 2024 年 4 月 30 日披露 2023 年年度报告。为使广大投资者更加深入、全面了解公 司情况，本公司拟于 2024 年 4 月 30 日（星期二）通过网络互动方式 召开 2023 年度业绩说明会，就投资者普遍关心的问题进行交流。 二、说明会时间和形式 1、会议召开时间：2024 年 4 月 30 日（星期二）15：00-16：00 会议召开时间：2024 年 4 月 30 日（星期二）15：00-16：00 会 议 召 开 地 点 ： 上 海 证 券 报 · 中 国 证 券 网 ( 网 址 ： https://roadshow.cnstock.com） 会议召开方式：网络平台在线交流互动 投资者可于 2024 年 4 月 28 日（星期日） ...

独立董事：雎国余、廖志生、梁永明、李晓 2024年3月11日 根据《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司独立董事管理 办法》和《银行保险机构关联交易管理办法》等法律、行政法规、部 门规章和规范性文件，以及《西安银行股份有限公司章程》、《西安银 行股份有限公司关联交易管理办法》和《西安银行股份有限公司独立 董事工作规则》等有关规定，作为西安银行股份有限公司（以下简称 "公司"）的独立董事，我们对拟提交公司第六届董事会第十六次会 议审议的《西安银行关于与关联方西安经发控股（集团）有限责任公 司开展信贷业务合作的议案》进行了事前审阅，基于独立客观的立场， 本着审慎负责的态度，发表事前认可意见如下： 上述关联交易属于公司正常经营业务，对公司正常经营活动及财 务状况不会造成重大影响，符合国家法律、法规和公司有关制度的规 定，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进 行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形。同意将《西 安银行关于与关联方西安经发控股（集团）有限责任公司开展信贷业 务合作的议案》提交董事会审议。 西安银行股份有限公司 独立董事关于关联交易的事前认可声明 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-006 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 3 月 4 日 以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十一次会议的 通知，会议于 2024 年 3 月 14 日在公司总部 4 楼第 4 会议室以现场方 式召开，李超监事主持会议。本次会议应出席监事 6 名，实际出席监 事 6 名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规 和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。 会议听取了本公司2023 年度内部审计工作报告及2024年工作计 划、2023 年流动性风险管理报告及 2024 年管理方案、2023 年负债质 量管理报告及 2024 年管理方案和 2024 年压力测试方案，以及 2023 年度内部控制评价、全面风险管理评估、信息科技管理、数据治理、 资本管理、反洗钱工作、消费者权益保护、案件防控、战略规划实施 等专项报告。 特此公告。 西安银行股份有限公司监事会 2024 年 3 月 15 日 西安银行股份有限公司 第六届监事会第十一次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性 ...

独立董事：雎国余、廖志生、梁永明、李晓 2024年3月14日 根据《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司独立董事管理 办法》和《银行保险机构关联交易管理办法》等法律、行政法规、部 门规章和规范性文件，以及《西安银行股份有限公司章程》、《西安银 行股份有限公司关联交易管理办法》和《西安银行股份有限公司独立 董事工作规则》等有关规定，作为西安银行股份有限公司（以下简称 "公司"）的独立董事，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度， 我们对《西安银行关于与关联方西安经发控股（集团）有限责任公司 开展信贷业务合作的议案》发表独立意见如下： 上述关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范 围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则， 以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东， 特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响 公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。 上述议案已在公司第六届董事会第十六次会议上经非关联董事审议 通过，决策程序合法合规。 西安银行股份有限公司独立董事关于关联交易的独立意见 ...