| 证券代码：002839 | 证券简称：张家港行 | 公告编号：2024-018 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128048 | 转债简称：张行转债 | | 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 关于根据 2023 年度利润分配方案 调整 A 股可转换公司债券转股价格的公告 公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏。 重要提示： 张行转债调整前的转股价格：人民币 4.33 元/股 张行转债调整后的转股价格：人民币 4.13 元/股 张行转债本次转股价格调整实施日期：2024 年 6 月 6 日 2024 年 5 月 22 日，江苏张家港农村商业银行股份有限公司（简称"公司"） 2023 年年度股东大会审议通过了公司 2023 年度利润分配方案，以未来实施分配 方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每 10 股派发现金红利 2.00 元 （含税），不以公积金转增股本，不送红股。 公司于 2018 年 11 月 12 日发行了面值总额为 25 亿元人民币的 A 股可转换 公司债券，转债简称"张行转债"，转债代码"128048"。 ...

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研 [1] - 参与单位及人员为千禧资本毛宇博 [1] - 时间为2024年5月22日上午9：00 - 10：00 [1] - 地点在张家港行总行1703会议室 [1] - 上市公司接待人员为董事会办公室负责人、证券事务代表陶鹰女士及相关工作人员 [1] 2024年信贷投放思路 - 对公信贷投放关注区域内产业转型升级发展，增强绿色金融、科技金融、普惠金融等服务支持，调优信贷结构 [1] - 零售贷款工作重心在于拓客与防控风险，持续深耕普惠，以客户需求为导向服务区域实体经济 [1] 控降存款付息率措施 - 科学运用FTP工具，提升活期存款FTP利差，下调长期限存款FTP利差，引导吸收低付息存款 [3] - 完善绩效考核，将负债成本指标纳入条线和机构考核，突出低成本存款考核导向 [3] - 深化“主结算行”理念，做大客群，沉淀活期资金，推动付息率与集中度双控降 [3]

北京 上海 深圳 杭州 广州 昆明 天津 成都 宁波 福州 西安 南京 南宁 济南 香港 巴黎 马德里 硅谷 BEIJING SHANGHAI SHENZHEN HANGZHOU GUANGZHOU KUNMING TIANJIN CHENGDU NINGBO FUZHOU XI'AN NANJING NANNING JINAN HONG KONG PARIS MADRID SILICON VALLEY 中国上海市北京西路 968 号嘉地中心 23-25 层 邮编：200041 23-25/F, Garden Square, 968 West Beijing Road, Shanghai 200041, China 电话/Tel: +86 21 52341668 传真/Fax: +86 21 52341670 网址/Website:http://www.grandall.com.cn 国浩律师（上海）事务所 关于江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2023 年度股东大会 法律意见书 致：江苏张家港农村商业银行股份有限公司 根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人民共和国证 券法》（以下 ...

股东大会出席情况 - 出席股东大会股东及代表共32人，代表有表决权股份817,221,496股，占公司股份总数37.6660%[7] - 现场会议股东及代表19人，代表有表决权股份735,237,663股，占公司股份总数33.8873%[7] - 网络投票股东13人，代表有表决权股份81,983,833股，占公司股份总数3.7787%[7] 议案表决情况 - 《董事会2023年度工作报告》同意股数816,491,056，占比99.9106%[9] - 《2023年度利润分配方案》同意股数816,782,656，占比99.9463%[9] - 《2023年度关联交易专项报告》同意股数283,979,769，占比99.7434%[10] - 2024年度日常关联交易预计额度议案中，江苏沙钢集团相关议案同意股数639,243,184，占比99.9087%[10] - 聘请2024年度外部审计机构及内部控制审计事务所议案同意股数816,782,656，占比99.9463%[10] - 修订《董事薪酬管理办法》议案同意股数735,274,723，占比89.9725%[11] - 修订《公司章程》议案同意股数737,098,383，占比90.1957%[11] 其他 - 关联股东对议案9及议案10中对应子议案依法回避表决[15] - 律师认为公司本次股东大会召集、召开程序及表决方式等符合相关规定，决议合法有效[16] - 备查文件包括2023年度股东大会决议和国浩律师（上海）事务所出具的法律意见书[18] - 公告由公司董事会于2024年5月22日发布[19]

| 证券代码：002839 | 证券简称：张家港行 | 公告编号：2024-015 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128048 | 转债简称：张行转债 | | 关于举行 2023 年年度报告说明会的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏。 为使广大投资者能够进一步了解公司 2023 年度的经营情况，公司定于 2024 年 5 月 16 日（星期四）上午 10:00-11:00 在全景网举办 2023 年年度报告 说明会（以下简称"说明会"），本次说明会将采用网络远程方式，投资者可以登 陆"全景路演"（http://rs.p5w.net）参与本次说明会。 出席本次说明会的人员有：董事、行长吴开先生，副行长兼主管会计工作 负责人朱宇峰先生，董事、董事会秘书戚飞燕女士，独立董事吴敏艳女士（如 遇特殊情况，参会人员可能进行调整）。 为充分尊重投资者，提升交流的针对性，现就本次说明会提前向投资者公 开征集问题，广泛听取投资者的意见和建议。投资者可于 2024 年 5 月 13 日 （星期一）17:00 前访问 https://ir.p ...

公司整体财务规模变化 - 本报告期末总资产2164.5985574061亿元，较上年度末增长4.51%[6] - 2024年3月31日总资产为2164.60亿元，较上年末增长4.51%；客户贷款及垫款本金为1337.67亿元，较上年末增长5.25%[20] - 报告期末公司资产总额2164.60亿元，较年初增长93.33亿元，增幅4.51%[27] 公司净资产变化 - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产175.7863757513亿元，较上年度末增长3.19%[6] 公司营业收入变化 - 本报告期营业收入12.8214754238亿元，较上年同期增长7.59%[6] - 报告期内公司实现营业收入12.82亿元，同比增长7.59%[27] - 公司本期营业收入为12.82亿元，上期为11.92亿元，同比增长7.59%[35] 公司净利润变化 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润5.4484969084亿元，较上年同期增长7.08%[6] - 报告期内公司实现归属于上市公司股东的净利润5.45亿元，同比增长7.08%[27] - 本期净利润为5.45亿元，上期为5.12亿元，同比增长6.37%[35] 金融资产变化 - 交易性金融资产161.9855224726亿元，较上年度末增长71.06%，原因是根据市场行情及头寸适时增加货币基金投资[13] - 其他债权投资204.3446705033亿元，较上年度末减少40.12%，原因是调整账户规模并卖出债券实现收益[13] 收入项目变化 - 手续费及佣金净收入1755.448985万元，较上年同期减少64.28%，原因是代理业务手续费收入减少[13] - 投资收益3.0889204116亿元，较上年同期增长201.66%，原因是卖出债券实现收益使买卖价差增加[13] - 其他收益1253.172185万元，较上年同期增长65.89%，原因是政府补贴增加[13] - 报告期内公司实现投资收益3.09亿元，同比增长201.66%[27] 现金流量变化 - 经营活动产生的现金流量净额17.3989297419亿元，较上年同期减少48.99%，原因是本期经营活动现金流入增加额小于现金流出增加额[6][13] - 经营活动产生的现金流量净额本期为17.40亿元，上期为34.11亿元，同比下降48.98%[38][39] - 投资活动产生的现金流量净额本期为19.93亿元，上期为 - 26.51亿元，同比增长175.18%[39] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为 - 48.20亿元，上期为 - 13.06亿元，同比下降269.07%[39] - 客户存款和同业存放款项净增加额本期为166.49亿元，上期为93.27亿元，同比增长78.50%[38] - 客户贷款及垫款净增加额本期为68.20亿元，上期为39.12亿元，同比增长74.33%[39] - 期末现金及现金等价物余额本期为40.25亿元，上期为41.93亿元，同比下降4.01%[40] 资本相关指标 - 2024年3月31日资本充足率为12.46%，一级资本充足率为10.66%，核心一级资本充足率为9.37%[14] - 2024年3月31日核心一级资本净额并表为145.32亿元，一级资本净额并表为165.31亿元，总资本净额并表为193.24亿元[16] 流动性与不良贷款指标 - 2024年3月31日流动性比例（本外币）为74.71%，不良贷款率为0.93%[14] - 2024年3月31日非不良贷款小计为1325.18亿元，占比99.07%；不良贷款小计为12.49亿元，占比0.93%[23] - 报告期末公司不良贷款率为0.93%，较年初下降0.01个百分点[28] - 报告期末公司拨备覆盖率413.11%[28] 杠杆率指标 - 2024年3月31日杠杆率为6.32%[19] 公司负债与存款变化 - 2024年3月31日总负债为1987.06亿元，较上年末增长4.63%；吸收存款本金为1686.45亿元，较上年末增长7.73%[20] - 报告期末公司存款余额1686.45亿元，较年初增长120.94亿元，增幅7.73%[27] 公司贷款变化 - 报告期末公司总贷款余额1337.67亿元，较年初增长66.67亿元，增幅5.25%[27] 公司股东持股情况 - 江苏沙钢集团有限公司持股比例为8.18%，持股数量为17739.44万股[24] - 苏州洲悦酒店有限公司持股比例为7.58%，持股数量为16435.52万股[24] - 香港中央结算有限公司持股比例为3.76%，持股数量为8156.05万股[24] 公司债券持有情况 - 截至2024年3月31日，公司持有债券1票面金额1.4亿元，利率2.84%[30] - 截至2024年3月31日，公司持有债券2票面金额1.2亿元，利率2.63%[30] 每股收益变化 - 基本每股收益本期为0.25元，上期为0.23元，同比增长8.70%[36] - 稀释每股收益本期为0.21元，上期为0.20元，同比增长5.00%[36]

股权变动 - 江苏东海张农商村镇银行以2021年末总股本为基数每10股送0.4股，注册资本增加360万元至9360万元，公司持股数变为5038.8万股，持股比例不变[1] - 2021年9月23日江苏国泰国际贸易有限公司将136,962,673股股份无偿划转至江苏国泰南园宾馆有限公司，后者承继相关承诺，第一年减持比例不超20%，第二年不超剩余股份的20%且减持价不低于发行价[97] 资产与流动性管理 - 报告期内公司资产规模达到2000亿，加强流动性风险管理，提前开展相关报表优化测算及指标预测规划[3] 战略规划 - 公司未来以2024 - 2026新三年发展规划为纲领，践行五个发展理念，突出三项重点工作，实现战略总目标[7] - 2024年公司以八大工程为抓手全面推进战略转型，践行“一个中心、三大协同”发展模式[8] 股东大会与董事会会议 - 2023年度公司召开1次年度股东大会、1次临时股东大会，审议通过20项议案并听取独立董事年度述职报告[14] - 2022年度股东大会投资者参与比例为33.71%，召开日期为2023年05月19日，披露日期为2023年05月20日[22] - 2023年第一次临时股东大会投资者参与比例为35.66%，召开日期为2023年06月29日，披露日期为2023年06月30日[22] - 第七届董事会2023年第一次临时会议召开日期为2023年02月13日，披露日期为2023年02月14日[45] - 公司在2023年召开多次董事会会议，包括第七届董事会第十二次至十三次会议、2023年第二次临时会议，第八届董事会第一次至三次会议、2023年第一次临时会议[46] 公司治理结构 - 公司董事会设立多个专门委员会，战略发展委员会由董事长任主任委员，部分委员会由独立董事任主任委员[16] - 公司治理实际状况与相关规定不存在重大差异[13][19] - 公司有独立完整业务及自主经营能力[20] - 公司设立健全组织机构体系，各机构独立运作，与股东单位职能部门无从属关系[21] 监事会会议 - 2023年度公司召开7次监事会，审议通过40项议案，听取33项议案[18] 专门委员会会议 - 关联交易控制委员会在2023年3月24日、7月18日、10月27日召开会议，通过相关议案[51] - 金融伦理与合规委员会在2023年2月13日、3月24日、8月25日召开会议，通过相关议案[51] - 三农与绿色金融委员会在2023年2月13日、10月27日召开会议，通过相关议案[51] - 提名与薪酬考核委员会在2023年多次会议中，按相关规定开展工作并一致通过多项议案，如确定工资总额、聘任行长助理等议案[78] - 战略发展委员会召开会议4次，审计委员会召开会议8次[102] 人员信息 - 公司董事季忠明出生于1971年06月，现任本行董事等职[57][58] - 朱建红在沙钢财务有限公司任董事长，任期自2022年11月起；在张家港市沙钢集团小额贷款有限公司任董事长，任期自2020年6月起；在江苏沙钢集团投资控股有限公司任监事，任期自2016年4月起，均不领取报酬津贴[69] 员工情况 - 主要子公司在职员工数量为154人[80] - 员工教育程度方面，研究生及以上218人、本科2051人、专科及以下288人，合计2557人[81] - 劳务外包工时总数为925458小时，支付报酬总额为46272920.80元[84] - 当期领取薪酬员工总人数为2557人，其中管理人员230人[106] 薪酬管理 - 公司依据相关管理办法和考核结果确定及支付执行董事、职工监事和高级管理人员年度薪酬，其他董事和监事按津贴标准发放年度薪酬[70] - 公司对职能类和业务类岗位采用不同薪酬导向，总行机关部室用宽带薪酬，分支行业务岗位发岗位等级工资和业绩奖金[82] - 公司建立与现代金融企业相适应的薪酬体系，董事会负责薪酬管理制度和政策设计，提名与薪酬考核委员会实施高级管理人员薪酬考核方案，经营层负责员工薪酬考核与管理[107] 利润分配 - 2023年度按母公司净利润的10%提取法定盈余公积17,704.57万元，提取一般风险准备35,409.14万元，提取任意盈余公积35,409.14万元，每10股派发现金股利2.0元（含税），不转增股本和送红股[85] - 每10股派息数（含税）为2元，可分配利润为2738758446.01元，现金分红总额（含其他方式）占利润分配总额的比例为100%[111] - 公司经董事会审议通过的利润分配预案为：拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利2元（含税），送红股0股，不以公积金转增股本[153] 社会责任 - 公司建设66家农村普惠金融服务点，为社区居民和村民提供基础金融和民生服务[95] - 报告期内累计捐款309.03万元，2023年母公司完成入库税金6.94亿元，较上年增长7.81%，其中张家港本地入库税收5.5亿元，上市以来累计纳税金额33.04亿元[116] - 公司积极践行社会责任，2023年捐赠设立“张家港行”青少年心理健康关爱基金和城北小学“品格提升项目”专项基金，与市妇联开展公益项目[116] 内部控制 - 内部控制评价报告全文披露日期为2024年04月30日，财务报告和非财务报告重要缺陷数量均为0个，会计师事务所未出具非标准意见的内部控制审计报告[114][115] - 公司不断加强内部控制制度建设，规范操作流程，完善系统控制，构建合规制度体系[112] 业务成果 - 截至2023年末，“村融通”产品支持52个村级集体经济体，贷款余额3.77亿元；为157户新型农业经营主体提供贷款余额12.87亿元[123] - 至2023年末，代征社会保险费全年交易笔数68.64万笔，交易金额4.36亿元；E驾金市场占有率达50%以上；发放数币贷款95.04亿元，财政划付20.07亿元，完成42.75亿元医保资金划付[127] - 2023年部分客户收入情况：金融业2.96亿元（1.59%）、批发和零售业（部分客户合计约0.824亿元，占比分别为1.58%、1.46%、1.40%）、租赁和商务服务业0.2625亿元（1.41%），合计30.3191921094亿元（16.33%）[133] - 2023年部分负债变动情况：向中央银行借款增长15.29%、同业及其他金融机构存放款项减少62.05%、拆入资金减少19.25%等，负债合计增长10.54%[134] - 2023年债券回购融资成本比银行间DR007加权平均利率低9bp，比全市场R007加权平均利率低38bp[138] - 至2023年末，自营、代销理财规模分别为199.54亿元、2.92亿元，较年初增长17.54亿元、1.13亿元[138] 财务指标 - 2023年营业收入45.41亿元，较2022年减少5.93%[181] - 2023年归属于上市公司股东的净利润17.87亿元，较2022年增长6.24%[181] - 2023年经营活动产生的现金流量净额17.95亿元，较2022年减少76.48%[181] - 2023年末总资产2071.27亿元，较2022年末增长10.45%[181] - 2023年末归属于上市公司股东的净资产170.36亿元，较2022年末增长9.48%[181] - 2023年末客户贷款及垫款本金1270.99亿元，较2022年末增长10.50%[189] - 2023年末吸收存款本金1565.51亿元，较2022年末增长12.15%[189] - 2023年基本每股收益0.78元/股，较2022年增长6.85%[181] - 2023年加权平均净资产收益率11.65%，较2022年下降0.56个百分点[181] - 截止披露前一交易日公司总股本21.70亿股，支付的永续债利息9600万元[182] - 2023年资本充足率为13.04%，2022年为13.13%，2021年为14.3%[192] - 2023年一级资本充足率为11.17%，2022年为10.86%，2021年为11.53%[192] - 2023年核心一级资本充足率为9.76%，2022年为9.36%，2021年为9.82%[192] - 2023年流动性比例（本外币）为81.83%，2022年为72.47%，2021年为71.82%[192] - 2023年不良贷款率为0.94%，2022年为0.89%，2021年为0.95%[192] - 2023年拨备覆盖率为424.23%，2022年为521.09%，2021年为475.35%[192] - 2023年成本收入比为36.9%，2022年为32.61%，2021年为31.11%[192] - 2023年总资产收益率为0.91%，2022年为0.96%，2021年为0.87%[192] - 2023年净利差为1.74%，2022年为1.99%，2021年为2.18%[192] - 2023年净息差为1.99%，2022年为2.25%，2021年为2.43%[192] 其他事项 - 董事对公司有关事项提出异议[75] - 可转换公司债券发行阶段，董事和高级管理人员作出多项承诺保证填补回报措施履行[97] - 公司承诺按时履行相关事项[120] - 纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的比例为100.00%[89] - 报告期内公司持续加大人力资源培训和人才开发投入，培养内部培训师，优化关键岗位课程体系[108] - 公司董事参与《2024 - 2026年新三年发展规划》制定并提出建议，独立董事发表12项独立意见[48]

可转债转股情况 - 截至2024年3月31日，累计296.66万元张行转债转股，股数515,904股，占比0.0285%[3] - 2024年第一季度“张行转债”因转股减少10张，转股230股，余额2497.0334万张[9] 可转债剩余情况 - 截至2024年3月31日，未转股张行转债金额24.970334亿元，占比99.8813%[3] 股本情况 - 2024年第一季度末，限售股97,215,356股，占比4.48%，无转股增加[10] - 2024年第一季度末，无限售股2,072,435,099股，占比95.52%，转股增加230股[10] - 2024年第一季度末，总股本2,169,650,455股，转股增加230股[10] 转股价格调整 - 2019年6月12日，转股价格由6.06元/股调为5.91元/股[5] - 2020年6月30日，转股价格由5.91元/股调为5.76元/股[5] - 2023年6月1日，转股价格由4.53元/股调为4.33元/股[7]

关联交易额度 - 2024年3月28日审议通过预计增加日常关联交易额度50000万元议案[3][4] - 张家港保税区江联国际贸易拟增20000万元[3] - 江苏万都国际贸易拟增10000万元[4] - 张家港市沙洲湖酒店拟增20000万元[4] 关联方财务数据 - 2023年末张家港保税区江联国贸总资产36489.67万元等[5] - 2023年末江苏万都国贸总资产8713.80万元等[6] - 2023年末张家港市沙洲湖酒店总资产7231.91万元等[7] 交易评估 - 独立董事同意新增关联交易议案[11] - 关联交易不构成重大影响，不损害股东利益[9]

业务决策 - 同意《2024年董事会各专门委员会工作计划》[2] - 同意《2024年董事会及各专门委员会培训及调研计划》[3] - 同意《2024年度领导班子成员履职待遇、业务支出预算》[4] - 同意《关于组织架构优化的议案》[7] - 同意《2024年度董事会对行长室经营目标责任书》[8] - 同意《关于董事会对行长授权书的议案》[9] - 同意《2023年科技投入及2024年科技预算的议案》[10] 关联交易与授信 - 同意《关于关联方日常关联交易预计额度的议案》，张家港保税区江联国际贸易有限公司及其关联企业授信类合计30000万元，张家港市国有资本投资集团有限公司关联企业授信类20000万元[5] 债券发行 - 拟发行总额不超过15亿元（含）、期限不超过5年的专项金融债券[12]