特此公告。 青岛农村商业银行股份有限公司监事会 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）监事会近日收到股东监事 吴刚先生的辞职报告。吴刚先生由于工作原因，辞去本行第四届监事会股东监事以及 提名委员会委员职务。辞职后，吴刚先生不在本行及其控股子公司担任任何职务。 截至本公告日，吴刚先生未持有本行股票。 本行监事会对吴刚先生任职期间做出的贡献表示衷心感谢。 | 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 公告编号：2024-003 | | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | 青岛农村商业银行股份有限公司 关于监事辞职的公告 2024 年 1 月 9 日 1 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-001 转债代码：128129 转债简称：青农转债 关于 2023 年第四季度可转债转股结果暨股份变动公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 特别提示： 可转债转股情况：截至 2023 年 12 月 31 日，累计已有人民币 294,600 元青农转债 转为本行 A 股普通股，累计转股股数为 59,964 股，占青农转债转股前本行已发行普 通股股份总额的 0.0011%。 未转股可转债情况：截至 2023 年 12 月 31 日，尚未转股的青农转债金额为人民 币 4,999,705,400 元，占青农转债发行总量的比例为 99.9941%。 根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第 15 号——可转换公司债券》的有关规定，青岛农村商业银行股份有限公司（以 下简称"本行"）现将自 2023 年 10 月 1 日至 2023 年第四季度末可转换公司债券（以 下简称"可转债"）转股及本行股份变动的情况公告如下： 一、青农转债发行 ...

青岛农村商业银行股份有限公司 证券代码：002958 证券简称：青农商行 公告编号：2024-002 转债代码：128129 转债简称：青农转债 青岛农村商业银行股份有限公司监事会 2024 年 1 月 3 日 1 柳波先生简历 关于选举职工监事的公告 本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 12 月 29 日召 开第二届职工代表大会第九次会议，选举柳波先生为本行第四届监事会职工监事，任 期自本行职工代表大会选举之日起至本届监事会届满为止。柳波先生简历详见附件。 特此公告。 柳波，男，1973 年 6 月生，中国国籍，本科学历，高级经济师。曾任龙口市农村 信用联社办公室秘书；烟台市农金改办人教组办事员；山东省农金改办人事教育组办 事员；城阳区农村信用联社城阳信用社会计；青岛市农村信用联社人事教育部主任科 员、副总经理；青岛农商银行人力资源部副总经理、风险管理部总经理；2021 年 3 月至今任青岛农商银行审计部总经理。 柳波先生持有本行股份 5 万股，不存在《公司法》《深圳证券交易所上市公司 ...

独立董事制度 第一章 总 则 青岛农村商业银行股份有限公司 第一条 为进一步完善本行的法人治理结构，加强对非独立董 事及经营管理层的约束和监督，维护全体股东特别是中小股东的利 益，促进本行健康、持续发展，根据《中华人民共和国公司法》《中 华人民共和国商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公 司独立董事管理办法》等相关法律、行政法规及其他有关规定并结合 本行章程的有关规定，制订本制度。 第六条 独立董事应当独立履行职责，不受本行及本行主要股 东、实际控制人及高级管理层等单位或个人的影响。 第二章 独立董事的任职条件 1 第七条 本行独立董事应当符合下列基本条件： （一）根据法律、行政法规和其他有关规定，具备担任本行董事 的资格； （二）符合法律、行政法规、其他有关规定及本制度规定的独立 性要求； （三）具备上市公司和商业银行运作的基本知识，熟悉相关法律 法规和规则； 第二条 本制度所指独立董事是指不在本行担任除董事外的 其他职务，并与本行及本行主要股东、实际控制人不存在直接或者间 接利害关系，或者其他可能影响其进行独立客观判断的关系的董事。 第三条 本行独立董事占董事会成员的比例不得低于 1/3，且 至 ...

| 证券代码：002958 | 证券简称：青农商行 | 公告编号：2023-068 | | --- | --- | --- | | 转债代码：128129 | 转债简称：青农转债 | | 青岛农村商业银行股份有限公司 三、审议并通过《关于修订<青岛农商银行预期信用损失法实施细则>的议案》。 1 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、审议并通过《关于重新制定<青岛农村商业银行股份有限公司独立董事制度> 的议案》。 表决结果为：同意 12 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案需提交股东大会审议。 第四届董事会第十一次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第四届董事会第十一次 会议于 2023 年 12 月 19 日在本行总行召开。会议通知已于 2023 年 12 月 8 日以电子 邮件及书面方式发出。应出席本次会议的董事 12 人，实际出席本次会议（含网络方 式）的董事 11 人。刘冰冰董事因工作原因不能出席本次会议，授权委托鲁玉瑞董事 代为出席并行使表决权。李庆香、薛 ...

活动信息 - 活动名称：2023 年度青岛辖区上市公司投资者网上集体接待日活动 [1] - 活动时间：2023 年 11 月 8 日（星期三）下午 15:00 至 17:00 [1] - 活动形式：网络远程 [1] - 参与方式：登录"全景路演"网站、关注微信公众号"全景财经"或下载全景路演 APP [1] 公司参与 - 参与公司：青岛农村商业银行股份有限公司 [1] - 参与人员：董事会秘书朱光远先生 [1] - 交流内容：公司治理、发展战略、经营状况、融资计划和可持续发展等投资者关注的问题 [1] 组织单位 - 指导单位：青岛证监局、中证中小投资者服务中心有限责任公司 [1] - 主办单位：青岛市上市公司协会、深圳市全景网络有限公司 [1]

财务表现 - 2023年第三季度营业收入为2,637,112千元，同比下降1.88%[4] - 2023年第三季度净利润为1,166,273千元，同比增长10.14%[4] - 2023年1-9月，公司营业收入为82.30亿元，同比增长2.61%[17] - 2023年1-9月，公司净利润为30.73亿元，同比增长9.62%[18] - 2023年1-9月，公司归属于母公司股东的净利润为30.46亿元，同比增长8.84%[18] - 2023年7-9月，公司综合收益总额为1,094,318千元，同比增长4.1%[1] - 2023年1-9月，公司综合收益总额为3,095,326千元，同比增长11.0%[1] - 2023年7-9月，公司营业收入为2,560,176千元，同比下降2.1%[21] - 2023年1-9月，公司营业收入为8,004,976千元，同比增长2.4%[21] - 2023年7-9月，公司净利润为1,147,100千元，同比增长9.8%[22] - 2023年1-9月，公司净利润为3,031,815千元，同比增长8.5%[22] 资产负债情况 - 2023年9月30日资产总额为467,644,775千元，同比增长7.56%[4] - 2023年9月30日发放贷款和垫款总额为253,099,905千元，同比增长5.38%[4] - 2023年9月30日吸收存款为306,532,184千元，同比增长7.06%[4] - 2023年9月30日归属于母公司股东的净资产为38,498,676千元，同比增长8.22%[4] - 公司总资产从2022年12月31日的4347.91亿元增加到2023年9月30日的4676.45亿元[15] - 公司总负债从2022年12月31日的3983.09亿元增加到2023年9月30日的4282.15亿元[15] - 公司股东权益从2022年12月31日的364.83亿元增加到2023年9月30日的394.30亿元[15] 资本充足率与风险管理 - 2023年9月30日核心一级资本充足率为10.09%，同比上升0.32个百分点[6] - 2023年9月30日不良贷款率为1.89%，同比下降0.30个百分点[6] - 2023年1-9月总资产收益率为0.91%，同比上升0.37个百分点[6] - 2023年1-9月净利差为1.86%，同比下降0.15个百分点[6] - 流动性覆盖率为226.67%，符合金融监管总局规定的不低于100%的要求[7] - 不良贷款率为1.89%，较上年末的2.19%有所下降[7] - 拨备覆盖率为226.67%，符合金融监管总局规定的不低于100%的要求[7] - 一级资本净额为37,639,369千元，较上年末的34,934,174千元有所增加[7] - 调整后表内外资产余额为494,471,035千元，较上年末的462,505,482千元有所增加[7] 收入与费用 - 2023年1-9月，公司利息净收入为57.28亿元，同比增长-2.56%[17] - 2023年1-9月，公司手续费及佣金净收入为5.18亿元，同比增长19.14%[17] - 2023年1-9月，公司投资收益为12.99亿元，同比增长28.04%[17] - 2023年1-9月，公司信用减值损失为29.05亿元，同比增长-0.36%[17] - 公允价值变动损益为277,951千元，较上年同期的490,994千元减少43.39%[8] - 其他收益为239,584千元，较上年同期的109,072千元增加119.66%[8] - 汇兑损益为51,834千元，较上年同期的81,197千元减少36.16%[8] - 其他业务收入为109,293千元，较上年同期的10,111千元增加980.93%[8] - 资产处置损益为7,077千元，较上年同期的1,828千元增加287.14%[8] 现金流量 - 2023年1-9月，公司经营活动产生的现金流量净额为20,642,246千元，去年同期为-549,799千元[25] - 2023年1-9月，公司吸收存款净增加额为19,827,858千元，同比增长63.4%[24] - 2023年1-9月，公司发放贷款和垫款净增加额为-16,685,321千元，去年同期为-8,958,231千元[25] - 2023年1-9月，公司支付利息、手续费及佣金的现金为-4,818,450千元，同比增长16.6%[25] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司处置及收回投资收到的现金为1097.04亿元，同比增长91.46%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司取得投资收益及利息收到的现金为43.06亿元，同比增长4.24%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司投资活动现金流入小计为1140.24亿元，同比增长85.62%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司投资支付的现金为1351.97亿元，同比增长162.70%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司投资活动现金流出小计为1352.92亿元，同比增长162.00%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司投资活动产生的现金流量净额为-212.68亿元，同比下降317.45%[26] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司发行债券及同业存单收到的现金为772.20亿元，同比增长49.97%[27] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司偿付债券本金所支付的现金为748.38亿元，同比增长27.89%[27] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司筹资活动产生的现金流量净额为8.39亿元，同比增长109.07%[27] - 2023年1月1日至9月30日期间，公司现金及现金等价物净增加额为23.03亿元，同比增长417.85%[27]

普惠金融业务发展情况 - 截至6月末，普惠型小微贷款余额436.61亿元，较上年末增加36.47亿元；贷款户数5.42万户，较上年末增加0.07万户，完成“两增”任务指标 [2] - 从客群、产品、渠道、风控四个纬度拓展业务，包括加强客群建设、加快产品创新、拓宽融资服务渠道、提高数字化风控水平 [2] 应对普惠金融领域市场竞争 - 作为地方法人银行，融入地方经济，支持实体经济，加大产品创新力度，开展“一行一品”服务，出台“人才贷”“退役军人创业贷”等特色产品 [2] - 在全市设立17个“首贷信用贷服务中心”，下沉服务范围，利用网点优势让更多小微客户获得首贷信用贷服务 [2] 存量房贷利率调整影响 - 高度重视存量首套住房贷款利率政策变化，按市场化、法治化原则研究制定操作细则 [2] - 经评估，对2023年整体业绩影响有限，且能缓解提前还款趋势，对稳定住房贷款规模及收入有积极意义 [2][3]

整体财务数据关键指标变化 - 报告期内，公司实现营业收入55.93亿元，同比增长4.87%，归母净利润18.92亿元，同比增长8.17%[4] - 2023年1 - 6月经营活动现金流入394.58亿元，较上年同期减少18.95亿元；现金流出224.90亿元，较上年同期减少90.64亿元；产生的现金流量净额为169.68亿元[70] - 2023年1 - 6月投资活动现金流入765.24亿元，较上年同期增加348.15亿元；现金流出919.85亿元，较上年同期增加585.98亿元；使用的现金流量净额为154.61亿元[70] - 2023年1 - 6月筹资活动现金流入522.10亿元，较上年同期增加269.30亿元；现金流出515.30亿元，较上年同期增加116.42亿元；产生的现金流量净额为6.80亿元[82] - 截至2023年6月30日，公司资产总计464989.336万元，较2022年末增加30198.020万元，增幅6.95%[45] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为4,266.54亿元，较上年末增长7.12% [65] - 截至2023年6月30日，归属于母公司股东权益合计374.16亿元，占比97.60%；少数股东权益9.19亿元，占比2.40%；股东权益合计383.36亿元[70] 收入相关数据关键指标变化 - 非利息净收入17.93亿元，同比增长22.03%，占比较上年同期提升4.51个百分点[4] - 2023年1 - 6月利息净收入38.00亿元，较上年同期减少0.64亿元，降幅1.65%[9] - 2023年1 - 6月利息收入82.78亿元，较上年同期减少0.15亿元，降幅0.18%[12] - 2023年1 - 6月手续费及佣金支出为69,650千元，较2022年1 - 6月增长69.34%[89] - 2023年1 - 6月其他收益为192,886千元，较2022年1 - 6月增长253.98%[89] 利息支出及负债规模数据关键指标变化 - 2023年1 - 6月利息支出44.78亿元，较上年同期增加0.49亿元，增幅1.10%，计息负债规模较去年同期增长4.93个百分点[15] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，发放贷款和垫款总额较上年末增加115.43亿元，增幅4.81%[23] - 截至2023年6月30日，个人贷款和垫款占发放贷款和垫款总额的比例为29.13%[25] - 2023年6月30日，批发和零售业贷款金额1,617,877千元，占比42.05%，不良贷款率4.73%[28] - 2023年6月30日，公司贷款不良余额3,847,651千元，不良率2.33%[28] - 截至2023年6月30日，公司不良贷款总额485.9019万元，较2022年末的525.9920万元有所下降；发放贷款和垫款总额25172.5102万元，较2022年末的24018.1796万元有所上升[31][32] - 截至2023年6月30日，公司个人贷款和垫款总额为733.21亿元，较上年末增加，其中个人经营贷款38,862,058（占比53.00%）、个人住房贷款30,699,595（占比41.87%）、个人消费贷款3,746,963（占比5.11%）[49] - 截至2023年6月30日，公司发放贷款和垫款总额为251,725,102，其中信用贷款39,963,704（占比15.88%）、保证贷款76,762,016（占比30.49%）、抵押贷款116,903,485（占比46.44%）、质押贷款18,095,897（占比7.19%）[49] - 截至2023年6月30日，公司不良贷款余额为48.59亿元，不良贷款率为1.93%，较上年末的52.5992亿元和2.19%有所下降[51] - 截至2023年6月30日，公司重组贷款金额为1,324,299，占发放贷款和垫款总额的0.53%，较上年末的481,826和0.20%有所上升[56] - 2023年1 - 6月，公司贷款损失准备年末余额为11,522,679，本期计提2,358,651，收回已核销贷款和垫款导致转回657,130，核销及其他为(2,414,153) [57] - 2023年6月30日，公司发放贷款和垫款241033.297万元，较2022年末增加11086.588万元，增幅4.82%[45] - 2023年6月30日应收利息合计9.58亿元，其中发放贷款和垫款产生的应收利息为4.47亿元，金融投资产生的应收利息为5.11亿元[85] - 个人存款余额2089.64亿元，较上年末增加150.17亿元；个人贷款余额733.21亿元，较上年末增加26.79亿元[131] - 报告期末，公司公司存款余额916.35亿元，较上年末增加59.40亿元；公司贷款余额1,648.36亿元，较上年末增加102.89亿元[163] - 2023年上半年新增公司贷款客户783户[113] - 对24条重点产业链链主新增贷款超76亿元[113] - 信贷支持“专精特新”企业突破900家[113] - 新增绿色贷款21亿元，新增涉海贷款22亿元[113] 金融资产相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司交易性金融资产账面价值529.70亿元，较上年末增加70.21亿元，增幅15.28%；债权投资账面价值850.33亿元，较上年末增加34.65亿元，增幅4.25%[36][37] - 2023年6月30日，公司衍生金融资产222.542万元，较2022年末增加67.671万元，增幅43.70%；买入返售金融资产2240.171万元，较2022年末减少2072.747万元，降幅48.06%[45] - 2023年6月30日，公司其他债权投资31593.574万元，较2022年末增加7109.149万元，增幅29.04%；其他权益工具投资10.744万元，较2022年末减少1.439万元，降幅11.81%[45] - 截至2023年6月30日，公司交易性金融资产合计为52,969,522千元，较上年末的45,948,297千元有所增加[59] - 截至2023年6月30日，公司其他债权投资合计为10,744千元，较上年末的12,183千元有所减少[63] - 截至2023年6月30日，交易性金融资产期末余额52.97亿元，衍生金融资产期末余额2.23亿元，其他债权投资期末余额31.59亿元[73] - 截至2023年6月30日，政府债券账面价值110.21亿元，政策性银行债券账面价值54.62亿元，同业及其他金融机构债券账面价值68.65亿元，企业债券账面价值78.46亿元[74] - 2023年6月30日，公司债权投资85033.328万元，较2022年末增加3464.951万元，增幅4.25%[45] - 2023年6月30日衍生品投资合计名义金额38061647，公允价值资产222542，负债201493；2022年12月31日合计名义金额41437400，公允价值资产154871，负债136433[118] - 2023年6月30日衍生金融资产为222,542千元，较2022年12月31日增长43.70%[89] - 2023年6月30日买入返售金融资产为2,240,171千元，较2022年12月31日减少48.06%[89] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司吸收存款余额3073.56亿元，占负债总额72.04%，较上年末增加210.36亿元，增幅7.35%[41] - 截至2023年6月30日，公司公司存款占吸收存款的29.81%，较上年末增加59.40亿元，增幅为6.93% [67] - 公司新吸收机构存款34亿元，增加保证金存款26亿元，新开户9146户[134] 其他资产及负债相关数据关键指标变化 - 2023年6月30日，公司存放同业及其他金融机构款项6938.148万元，较2022年末增加772.351万元，增幅12.53%；拆出资金13565.090万元，较2022年末增加1956.003万元，增幅16.85%[45] - 2023年6月30日，公司固定资产3310.641万元，较2022年末增加244.135万元，增幅7.96%；在建工程247.137万元，较2022年末减少330.670万元，降幅57.23%[45] - 报告期末，公司向中央银行借款余额为69.00亿元，较上年末增加21.19亿元，增幅为44.31%[78] - 报告期末，公司应付债券余额为776.54亿元，较上年末上升2.52%[79] - 报告期末，公司卖出回购金融资产款余额为113.10亿元，较上年末下降0.39%[80] 村镇银行股权及注册资本相关 - 公司持有日照蓝海村镇银行股权15.00%，表决权比例为60.00%[101] - 公司持有德兴蓝海村镇银行股权47.78%，表决权比例为76.66%[103] - 沂南蓝海村镇银行和平阴蓝海村镇银行注册资本均为100000[124] - 德兴蓝海村镇银行注册资本为9000万元[127] - 公司持有弋阳蓝海村镇银行股权46.67%，表决权比例为52.22%[127] 业务拓展及数字化转型相关 - 截至2023年6月末，发放各类信用卡34.98万张，发放社保卡351.95万张[132] - 报告期末，理财余额315.37亿元[137] - 年初启动37个数字化转型项目建设，已完成22个重点项目投产上线[139] - 年初以来公司已接入青岛市30万存量企业外部经营数据，完成1.8万公司客户的筛选和营销工作[168] 风险指标及资本充足率相关 - 截至2023年6月末，公司净稳定资金比例136.74%，符合不低于100%的要求[147] - 截至2023年6月末，公司流动性比例107.84%，符合不低于25%的要求[176] - 截至2023年6月末，公司合格优质流动性资产526.46亿元，未来30天现金净流出量183.75亿元，流动性覆盖率286.51%，符合不低于100%的要求[176] - 2023年6月30日，公司可用的稳定资金为312,503,065千元，所需的稳定资金为228,531,819千元，净稳定资金比例为136.74%；2023年3月31日，可用的稳定资金为313,370,126千元，所需的稳定资金为219,822,538千元，净稳定资金比例为142.56%[177] - 交易账簿极端利率情景上移幅度达250个基点[180] - 风险加权资产合计从306,061,617增至321,438,440[191] - 信用风险加权资产从277,528,095增至292,857,906[191] - 市场风险加权资产从9,900,909增至9,947,921[191] - 核心一级资本充足率从9.77%增至9.81%[191] - 一级资本充足率从11.41%降至11.38%[191] - 资本充足率从13.18%降至13.12%[191] - 报告期末杠杆率为7.40%，高于监管要求的4%[191] 子公司及参股公司收益影响相关 - 报告期内无单个子公司净利润或单个参股公司投资收益对公司净利润影响达10%[123]

营业收入相关 - 2023年1-3月营业收入267.16亿元，较2022年同期的249.15亿元增长7.23%[8] - 2023年1-3月集团营业收入为2671626千元，2022年同期为2491450千元，同比增长7.23%[53] 利润相关 - 2023年1-3月利润总额10.59亿元，较2022年同期的10.09亿元增长4.93%[15] - 2023年1-3月净利润9.92亿元，较2022年同期的9.35亿元增长6.14%[15] - 2023年1-3月集团营业利润为1059854千元，2022年同期为1012004千元，同比增长4.73%[55] - 2023年1-3月集团利润总额为1059349千元，2022年同期为1009545千元，同比增长4.93%[55] - 2023年1-3月集团净利润为991962千元，2022年同期为934569千元，同比增长6.14%[55] - 2023年1-3月归属于母公司股东的净利润为993672千元，2022年同期为941164千元，同比增长5.58%[55] - 2023年1-3月集团综合收益总额为986037千元，2022年同期为887076千元，同比增长11.16%[58] 资产相关 - 2023年3月31日资产总额4632.46亿元，较2022年12月31日的4347.91亿元增长6.54%[15] - 2023年3月31日发放贷款和垫款总额2450.72亿元，较2022年12月31日的2401.82亿元增长2.04%[15] - 2023年3月31日本集团资产总计463,246,165千元，较2022年12月31日的434,791,316千元有所增加[46][47] 负债相关 - 2023年3月31日负债总额4258.73亿元，较2022年12月31日的3983.09亿元增长6.92%[15] - 2023年3月31日本集团负债合计425,873,479千元，较2022年12月31日的398,308,675千元有所增加[49] 股东权益相关 - 2023年3月31日本集团股东权益合计37,372,686千元，较2022年12月31日的36,482,641千元有所增加[50] 存款相关 - 2023年3月31日吸收存款3057.83亿元，较2022年12月31日的2863.20亿元增长6.80%[15] - 2023年1 - 3月集团吸收存款净增加额为19,531,422千元，2022年同期为14,552,924千元[83] 非经常性损益及汇率变动相关 - 2023年1-3月非经常性损益净额3.14亿元，扣除所得税影响后合计2.31亿元[18] - 2023年1-3月汇率变动对现金及现金等价物的影响为 -428.3万元[26] 现金及现金等价物相关 - 2023年1-3月现金及现金等价物净增加额422.61亿元，期末余额1752.26亿元[26] 资本充足率相关 - 截至2023年3月31日，核心一级资本充足率为9.54%，一级资本充足率为11.10%，资本充足率为12.84%[28] 财务比率相关 - 2023年1 - 3月，成本收入比为24.58%，总资产收益率（年化）为0.88%，净利差（年化）为1.91%，净利息收益率（年化）为1.91%[28] 流动性相关 - 截至2023年3月末，合格优质流动性资产665.65亿元，未来30天现金净流出量253.56亿元，流动性覆盖率262.52%[29] 贷款质量相关 - 2023年3月31日，正常类贷款金额227,923,694千元，占比93.00%；不良贷款金额5,115,861千元，不良贷款率2.09%[29] 手续费及佣金支出与投资收益相关 - 2023年1 - 3月，手续费及佣金支出为(35,125)千元，同比增减幅度79.78%；投资收益为365,364千元，同比增减幅度37.22%[29] 股东情况相关 - 报告期末普通股股东总数为96,260户[30] - 青岛国信发展（集团）有限责任公司持股比例9.08%，持股数量504,530,000股[30] - 日照钢铁控股集团有限公司持股比例5.43%，持股数量301,657,000股，质押股份148,000,000股[30] - 巴龙国际集团有限公司和巴龙国际建设集团有限公司为一致行动人，合计持股比例7.16%[31] - 前10名股东参与融资融券业务情况为无[31] - 本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易[68] 其他收益及业务收入相关 - 其他收益从6,442千元增至31,398千元，增幅387.40%，因利率互换相关政府补助收入同比增加[42] - 其他业务收入从3,439千元增至6,177千元，增幅79.62%，因租赁收入同比增加[42] 资产项目变动相关 - 存放同业及其他金融机构款项从6,165,797千元增至8,027,880千元，增幅30.20%，因存放同业活期款项较年初增加[42] - 其他债权投资从24,484,425千元增至35,282,057千元，增幅44.10%，因增加对政策性银行及企业债券投资规模[42] - 在建工程从577,807千元降至296,961千元，降幅48.61%，因在建工程转入固定资产[42] 负债项目变动相关 - 拆入资金从9,490,259千元增至12,714,560千元，增幅33.97%，因同业租入贵金属业务规模增加[42] - 卖出回购金融资产款从11,354,137千元降至7,320,428千元，降幅35.53%，因卖出回购证券业务规模减少[42] 营业支出相关 - 2023年1-3月集团营业支出为1611772千元，2022年同期为1479446千元，同比增长8.94%[53] 每股收益相关 - 2023年基本每股收益为0.16元，2022年为0.15元，同比增长6.67%[57] - 2023年稀释每股收益为0.14元，与2022年持平[81] 经营活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团经营活动现金流入小计为27,504,718千元，2022年同期为23,720,371千元[83] - 2023年1 - 3月集团发放贷款和垫款净增加额为(5,385,749)千元，2022年同期为(6,517,105)千元[100] - 2023年1 - 3月集团经营活动现金流出小计为(15,638,695)千元，2022年同期为(28,939,220)千元[100] - 2023年1 - 3月集团经营活动产生的现金流量净额为11,866,023千元，2022年同期为(5,218,849)千元[100] 一级资本净额及调整后表内外资产余额相关 - 2022年12月31日一级资本净额为35,843,110千元，2022年9月30日为36,056,512千元，2022年6月30日为35,036,986千元[90] - 2022年12月31日调整后表内外资产余额为495,410,954千元，2022年9月30日为465,983,735千元，2022年6月30日为477,304,873千元[90] 杠杆率相关 - 2023年3月31日杠杆率为7.24%，2022年12月31日为7.55%，2022年9月30日为7.74%，2022年6月30日为7.34%[90] 境内非国有法人占比相关 - 境内非国有法人占比1.75%，金额为97,000,000千元[103] 财务报表批准相关 - 本财务报表于2023年4月27日获本行董事会批准[93] 投资活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团处置及收回投资收到现金12,650,435，取得投资收益及利息收到现金1,067,907；2022年同期分别为17,721,353和1,068,922[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流入小计13,719,016；2022年同期为18,791,684[108] - 2023年1 - 3月集团投资支付的现金为(30,215,880)；2022年同期为(13,974,362)[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流出小计(30,259,701)；2022年同期为(14,057,623)[108] - 2023年1 - 3月集团投资活动现金流量净额为(16,540,685)；2022年同期为4,734,061[108] 筹资活动现金流量相关 - 2023年1 - 3月集团发行债券及同业存单收到现金35,196,316；2022年同期为23,298,160[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流入小计35,196,316；2022年同期为23,298,160[108] - 2023年1 - 3月集团偿付债券本金所支付现金(25,636,282)；2022年同期为(21,201,276)[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流出小计(26,291,228)；2022年同期为(21,847,112)[108] - 2023年1 - 3月集团筹资活动现金流量净额为8,905,088；2022年同期为1,451,048[108]