公司治理与融资活动 - 乾照光电于2025年12月8日召开了第六届董事会第十六次会议 [2] - 董事会会议审议通过了关于2026年度向金融机构及类金融企业申请授信额度及相应担保事项的议案 [2]

厦门乾照光电股份有限公司 关于与海信集团财务有限公司开展关联金融业务的风险 处置预案 第一章 总则 第一条 为进一步规范厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"公司"）与海 信集团财务有限公司（以下简称"海信财务公司"）的关联交易，保障公司的资金 安全，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交易》 等要求，结合公司实际，特制定本风险处置预案（以下简称"本预案"）。 第二条 本预案适用于公司及子公司。 第三条 本预案所指关联交易，指公司与海信财务公司签署的金融服务相关的 协议约定的交易，包括海信财务公司向公司及子公司提供的存款、信贷、结算等 金融服务。 第四条 公司与海信财务公司发生关联交易，应当遵循合法、必要、合理和公 允的原则，保持公司的独立性，不得利用关联交易损害公司利益。 第二章 风险处置的机构及风险处置原则 第五条 公司设立海信财务公司关联交易风险防范和处置领导小组（以下简称 "领导小组"），由公司总裁担任组长，为风险防范和处置的第一责任人，公司财 务总监和董事会秘书为副组长，领导小组其他成员包括资金部负责人、内审部负 责人、法务部负责人。 领导小组负责组织开展金融业务风险的防范 ...

关联交易 - 公司拟与海信财务公司续签《金融服务协议》，存贷等有额度及费用限制[3][9] - 2025年12月8日董事会和监事会审议通过续签议案[3][4] - 本次关联交易需股东大会批准，不构成重大重组[6] 财务数据 - 截至2025年9月30日，海信财务公司总资产211.78亿、净资产52.42亿[7] - 2025年1 - 9月，海信财务公司营收2.07亿、净利润1.64亿[7] - 公告披露日，公司信贷余额0万，存款余额0.35万[15] 协议情况 - 协议有效期至2026年12月31日[13] - 接受服务利于公司业务，可降成本和风险[14]

人事变动 - 姜建德因个人原因辞去公司董事等职务，原定任期至2027年10月27日，截止公告日未持股[1] - 2025年12月8日公司董事会同意补选贾少谦、于芝涛为第六届非独立董事候选人[1] 人员情况 - 补选董事后兼任高管及职工代表董事人数未超董事总数二分之一[2] - 截至目前贾少谦未持公司股份，与5%以上股份股东及其他董监高无关联[5] - 截至目前于芝涛未持公司股份，与5%以上股份股东及其他董监高无关联[8]

证券代码：300102 证券简称：乾照光电 公告编码：2025-120 厦门乾照光电股份有限公司 公司类型：有限责任公司（自然人投资或控股） 公司住所：厦门火炬高新区（翔安）产业区翔天路 269 号 2 楼 法定代表人：艾国齐 注册资本：1,055 万人民币 成立日期：2020 年 04 月 15 日 营业期限：2020 年 04 月 15 日至 2060 年 04 月 14 日 关于全资子公司完成工商变更登记的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 厦门乾照光电股份有限公司全资子公司厦门未来显示技术研究院有限公司 于近日完成了工商变更登记手续，并取得了厦门市市场监督管理局下发的新《营 业执照》，变更后相关信息如下： 公司名称：厦门未来显示技术研究院有限公司 统一社会信用代码：91350200MA33QRGN04 1 / 1 经营范围：一般项目：工程和技术研究和试验发展；集成电路设计；新材料 技术推广服务；信息系统集成服务；信息技术咨询服务；专业设计服务；科技中 介服务；半导体分立器件制造；光电子器件制造；其他电子器件制造；光电子器 件销售；金银 ...

财务数据 - 海信财务公司注册资本为13亿元人民币[2] - 截至2025年9月30日，资产总额211.78亿元，所有者权益52.42亿元[21] - 2025年1 - 9月，实现营业收入2.07亿元，净利润1.64亿元[21] - 截至2025年9月30日，资本充足率30.91%，高于监管要求[23] - 截至2025年9月30日，流动性比例88.39%，高于监管要求[24] - 截至2025年9月30日，贷款余额与（存款余额 + 实收资本）之比为55.67%，低于监管要求[25] - 截至2025年9月30日，集团外负债总额与资本净额之比为0.00%，低于监管要求[26] - 截至2025年9月30日，票据承兑余额与资产总额之比为7.91%，低于监管要求[27] - 截至2025年9月30日，不良资产率0.00%，低于监管要求[33] - 截至2025年9月30日，不良贷款率0.00%，低于监管要求[34] - 截至2025年9月30日，为关联方提供信贷业务余额0万元，关联方存款余额0.35万元[35] 风险管理 - 建立常态化风险评估机制[4] - 在董事会下设立风险管理委员会管控信用风险[5] - 根据市场风险因素设定风险限额并加强监测[6] - 定期组织开展流动性压力测试并形成报告[8] - 完善三层级操作风险治理架构[9] - 持续完善制度体系，开展自查自纠形成闭环管理[10] 合规管理 - 依据法律法规审查合同，完善印章管理[12] - 制定反洗钱管理办法，重视培训及宣传工作[13] - 组织每季度开展扫黑除恶全面深入排查[16]

融资授信 - 2026年度公司及子公司拟申请综合融资授信额度不超25亿元[3] - 公司拟为子公司使用授信额度提供担保，担保额度不超18亿元[5] 资产情况 - 厦门乾照光电科技有限公司2025年9月30日资产总额123,031.69万元[7] - 扬州乾照光电有限公司2025年9月30日资产总额178,800.40万元[10] - 江西乾照光电有限公司2025年9月30日资产总额263,385.92万元[13] - 江西乾照半导体科技有限公司2025年9月30日资产总额41,664.32万元[16] - 厦门乾照半导体科技有限公司2024年12月31日资产总额30455.87万元，2025年9月30日资产总额46949.69万元[19] 营收情况 - 厦门乾照光电科技有限公司2025年1 - 9月营业收入140,431.49万元[8] - 扬州乾照光电有限公司2025年1 - 9月营业收入53,837.55万元[11] - 江西乾照光电有限公司2025年1 - 9月营业收入95,115.88万元[14] - 江西乾照半导体科技有限公司2025年1 - 9月营业收入21,463.69万元[16] - 厦门乾照半导体科技有限公司2024年度营业收入7362.58万元，2025年1 - 9月营业收入111356.61万元[19] 担保详情 - 为乾照科技担保额度9亿元，占上市公司最近一期经审计净资产比例21.87%[20] - 为扬州乾照担保额度3.5亿元，占上市公司最近一期经审计净资产比例8.5%[20] - 为江西乾照担保额度4.5亿元，占上市公司最近一期经审计净资产比例10.93%[20] - 为江西乾照半导体担保额度5000万元，占上市公司最近一期经审计净资产比例1.21%[20] - 为厦门乾照半导体担保额度5000万元，占上市公司最近一期经审计净资产比例1.21%[20] - 截至2025年11月30日，公司对全资子公司累计对外担保86836.89万元，占2024年度经审计净资产21.10%[21]

关联交易 - 公司预计2026年与浙江康鹏关联交易不超4500万元[2] - 截至2025年11月30日已发生关联交易2322.52万元[3] - 2025年预计关联交易2900万元，实际占比0.98%[5] - 2025年实际与预计差异 - 19.91%[5] 浙江康鹏情况 - 公司持有浙江康鹏17.6951%股权[6] - 浙江康鹏注册资本7534.3449万元[4] - 截至2025年9月30日总资产24184.71万元，净资产17032.88万元[4] - 2025年1 - 9月营收4272.35万元，净利润 - 1999.99万元[4]

《厦门乾照光电股份有限公司章程》 1 / 54 1 修订对照表 | 修订前 | | 修订后 | | --- | --- | --- | | 第一章 总 则 | | 第一章 总 则 | | 第一条 | | 第一条 | | 为维护厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"公司"）、 | | 为维护厦门乾照光电股份有限公司（以下简称"公司"）、 | | 股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中 | | 股东、职工和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为， | | 华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 | | 根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"） | | 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）和其他 | | 《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）和 | | 有关规定，制订本章程。 | | 其他有关规定，制订本章程。 | | 第二条 | | 第二条 | | 公司系依照《公司法》和其他有关规定成立的股份有限公司。 | | 公司系依照《公司法》和其他有关规定成立的股份有限公司。 | | 第三条 | | 第三条 | | 公司经厦门市外商投资局于 2009 年 3 ...

证券代码：300102 证券简称：乾照光电 公告编号：2025-119 厦门乾照光电股份有限公司 关于召开 2025 年第三次临时股东大会通知的公告 4、会议时间： （1）现场会议时间：2025 年 12 月 26 日 16:00 （2）网络投票时间：通过深圳证券交易所系统进行网络投票的具体时间为 2025 年 12 月 26 日 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过深圳证券交易所互 联网投票系统投票的具体时间为 2025 年 12 月 26 日 9:15 至 15:00 的任意时间。 5、会议的召开方式：现场表决与网络投票相结合。 6、会议的股权登记日：2025 年 12 月 23 日 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、召开会议的基本情况 1、股东大会届次：2025 年第三次临时股东大会 2、股东大会的召集人：董事会 3、本次会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所 创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号—创业板 上市公司规范运作》等法律、行政法规、部门规章、 ...