纪要涉及的公司 信息发展 纪要提到的核心观点和论据 - **大股东减持**：大股东张曙华减持 3%股份是为筹措流动资金解除质押和偿还个人债务，并非不看好公司前景，他作为创始人持续看好公司发展并积极参与布局；减持不会影响协议转让，反而可能加速推进；减持完成后创始人股份比例预计低于 5%，但仍担任名誉董事长积极参与公司事务，不排除未来适时增持[2][4][5] - **业务发展**：公司在智慧政务和智慧交通领域取得显著进展，在车载终端部署等方面受益于国家政策支持，预计成为未来高利润增长点，签单情况对未来业绩有积极影响；与多家国企和央企签署超 3 亿元战略合作协议，为汽车零部件发展奠定基础，一季度收入同比增长 143%[2][3][7] - **协议转让**：协议转让正在稳步推进，北交所已暂停相关程序，预计近期重新启动；转让价格维持去年 6 月公告的 9 元多，除非协议终止并重新进行[2][8][12] - **交易对手选择**：公司倾向选择有利于长期稳定发展的股东，尤其是看好公司的国企或央企作为基石投资者，目前正积极接洽具有良好机构背景的国央企[4][10] - **保险业务**：去年交通部和国家发改委发布的北斗规模化应用政策推动公司保险业务发展，公司与各地保险公司签订合作协议并推出保险产品，预计今年保险业务收入显著增长，成为未来盈利爆发点[15][16] - **货车签单目标**：公司希望签约三吨以上货车总量 800 万辆中的 30%以上，即两到三百万辆，今年目标是签约 120 万至 150 万辆，目前进展接近预期[17] 其他重要但是可能被忽略的内容 - 目前已与天津、湖南、安徽和河南等省份签署战略合作协议，具体合作协议还在积极签署中，与三大运营商合作进展良好[13] - 公司股票质押比例约 80%以上，近期股价上涨有助于降低质押率和减少个人负债[14] - 控股股东撤出新三板流程月底出结果，有几家公司在摘牌[11]

股权情况 - 张曙华及其一致行动人持股33766624股，占比13.60%[2] - 张曙华持股12785679股，占比5.15%[2] 减持计划 - 2025年6月24日至9月23日张曙华拟减持[2][4] - 拟减持不超7446700股，不超总股本3%[2] - 集中竞价拟减持不超2482000股，不超1%[2][4] - 大宗交易拟减持不超4964700股，不超2%[2][4] 减持限制与影响 - 连续90日集中竞价减持不超1%[4] - 连续90日大宗交易减持不超2%[4] - 减持存在时间和价格不确定性[5] - 减持不导致控制权变化和影响经营[5]

财务资助 - 拟向光典提供不超7000万元资助，期限至2026年5月6日，利率不低于同期银行贷款利率[2] - 生效后资助总余额11928.87万元，占最近一期经审计净资产25.96%[9] 光典业绩 - 截至2024年12月31日，总资产62614.26万元，营收21339.69万元，净利润1639.39万元[4] 过往情况 - 上一会计年度向光典提供资助额度3128.87万元[4] 审议通过 - 2025年5月26日，董事会审议通过财务资助议案[10]

公司会议 - 公司第六届董事会第十七次会议于2025年5月26日召开[2] - 会议应出席董事9名，实际参与表决董事9名[2] 财务资助 - 公司拟向全资子公司光典信息提供最高7000万元财务资助[3] - 资助期限至2026年5月6日，借款利率不低于同期银行贷款利率[3] - 《关于拟向全资子公司提供财务资助的议案》表决全票通过[3]

股东大会信息 - 单独持股5.15%股东张曙华2025年5月9日提临时提案[7] - 2025年5月21日下午14:00召开股东大会[8] - 现场7名股东及代表持股14,761,179股，占比5.9464%[9] - 116名股东网络投票，持股20,465,021股，占比8.2441%[12] 其他事项 - 公司向银行申请不超6亿元综合授信额度[17] - 本次股东大会审议通过13项议案[14][17]

证券代码：300469 证券简称：信息发展 公告编号：2025-034 交信（浙江）信息发展股份有限公司 2024 年年度股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完 整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要提示： （一） 会议通知情况： 1、公司董事会于2025年4月28日在中国证监会创业板指定信息披露网站刊登 了《关于召开2024年年度股东大会的通知》。 2、公司董事会于2025年5月9日在中国证监会创业板指定信息披露网站刊登 了《关于增加股东大会临时提案暨2024年年度股东大会的补充通知的公告》。 3、公司董事会于2025年5月16日在中国证监会创业板指定信息披露网站刊登 了《关于召开2024年年度股东大会的提示性公告》。 （二）会议召开时间： 1、现场会议时间：2025年5月21日下午14:00； 1、本次股东大会以现场投票和网络投票相结合的方式召开； 2、本次股东大会不涉及变更前次股东大会决议； 3、本次股东大会未出现否决议案的情形。 一、 会议召开和出席情况 2、网络投票时间： （1）、通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的具体时间为：2025 年 5 月 21 ...

股东大会信息 - 2025年5月21日召开2024年年度股东大会[1] - 现场会议时间为2025年5月21日下午14:00[2] - 股权登记日为2025年5月15日[2] - 深交所交易系统网络投票时间为2025年5月21日9:15 - 15:00[2] - 深交所互联网投票系统投票时间为2025年5月21日9:15 - 15:00[2] - 会议审议多项议案[4][5] - 登记时间为2025年5月16日9:00 - 16:00[7] - 投票代码为“350469”，投票简称为“信息”投票[12] - 会议联系人徐云蔚及联系方式[10] 其他事项 - 公司拟向银行申请不超过6亿综合授信额度[14]

纪要涉及的公司 信息发展 纪要提到的核心观点和论据 1. **业务进展与成果** - 受益于北斗规模化应用政策，联合三大运营商和中汽研推动后装市场，形成市场优势，获大量智能终端安装发行及高质量数据，为保险公司和整车厂提供变革性服务[2][5] - 2024年在北斗自由流高速公路收费和12吨以上重点营运车辆应用方面取得突破，智慧政务AI鸣志设备在档案管理方面显著降低成本并提升效率[2][5][6] - 截至2024年底，GBCM系统装车量接近20万辆，2025年终端销售目标达150万辆[2][26] 2. **业务模式与合作** - 与保险公司合作主要通过引流签后置保险协议，降低满期赔付率后，保险公司支付引流或服务费用，未来有望参与降费分成[3][36] - 12吨以上重卡业务有先铺设设备再合作、达成协议后安装设备、与特定整车厂合作三种模式[12] - 目标是整体车辆大数据中保险渗透率达20%[2][11] 3. **技术与成本控制** - 通过安装智能终端设备和安全护航团队，降低营运车辆事故率和保险公司理赔率，盈利来自保险公司降赔部分[2][14][15] - 利用融资优势定制产品和开发高质量终端，串联北斗服务商负责安装、运维和售后服务，降低成本[32][33] 4. **市场与行业情况** - 在北斗规模化应用市场占较大份额，但具体数字未披露，计划2025年12月31日前完成重卡北斗设备安装和验收任务[2][19] - 2024年北斗规模化应用在河南、河北、广西试点，2025年第二批12个省申报，天津和湖南确定联合推广[21] - 全国800万辆12吨以上重卡需在2025年12月31日前完成北斗设备安装和验收[17] 5. **未来规划与目标** - 2025年重点突破北斗规模化应用在重点营运车辆上的使用，拓展水上交通领域，设立新核心子公司推进特种车辆和水上业务，提升档案管理与运营工作并探索创新领域[7] - 2025年保险收款目标5000多万元[10] - 确保发行的终端设备最终保险覆盖率达90%[27] 其他重要但是可能被忽略的内容 1. **财务相关** - 设备费用计入固定资产按三年折旧，营收按月分期确认，保险收入也按一定期限确认[35] - 单套设备每年价值1000 - 1200元[38] 2. **股权相关** - 股权变更已公告并推动，因实控人未确定延迟，旨在兑现实控人增持承诺[18] - 法律上不限制私企摘牌新三板挂牌基金30%股权，但欢迎大型国央企参与[9] 3. **产品与技术** - 智慧政务AI鸣志设备是国内首台做智慧档案管理的全套设备[6] - 拥有获得国家科技进步一等奖的北斗自由流技术[33] - 两客一危北斗智能终端截至2025年5月出货量达六万多台，采用国家科技进步一等奖技术，可实现毫米级甚至亚米级定位精度[43] 4. **合作与项目** - 与三大运营商签署合同存在公告披露困难，因涉及商业机密和涉密信息[40] - 一直为主流物流公司提供合作和服务，通过指定合作方推动项目进展[42] - 天津市项目已公告确定，湖南省项目确定性高，全国经济发达地区及沿海城市有装车动作[39] 5. **数据质量与应用** - 安装北斗系统注重后续高质量数据收集，对数据质量有严格要求，推动的北斗规模化应用高于国标和航标[23] - 通过自有终端获取高质量数据，实现微督查、端到端等数据管理，数据量大时对交通管理、应急、物流、保险等行业有重要价值[30]

北斗终端业务进展 - 2024年北斗终端发行量超14万台 [5][7] - 2025年目标安装100万台，当前报告期末发货量达22万台 [4] - 海南省已完成北斗终端安装近1万台 [3] - 在建工程和存货对应终端量9.5万套 [5] - 两客一危一重车辆安装北斗终端超2万套 [11] 业务合作与项目进展 - 与汽车厂商前装业务处于商务沟通意向阶段 [3] - 海南北斗自由流项目处于实施阶段，技术储备已完成但需政策支持 [11] - 与华大北斗合作项目执行过半，新项目有序推进 [47] - 天津移动合作项目试安装完成，预计下月规模化安装 [47] - 车路云推广处于方案论证阶段，部分省份达成合作意向 [46] 财务与资金情况 - 2024年智慧交通营收下降50%，因终端安装集中在下半年导致确收延迟 [5][13] - 计划通过定增募资3亿元、银行授信6亿元、关联方借款2亿元，合计11亿元用于主营业务 [11][17] - 使用1.5亿元前期融资补充流动资金 [17] - 现金流管理通过加速回款、成本控制及外部融资维持稳定 [26] 股权转让与仲裁事项 - 张曙华与中信电子股权转让仍在推进中，需留意公告 [11][23][27][37][38] - 交信基金股权转让以北京产权交易所公告为准，未披露受让方 [19][22][29][30][31][32][33][34][35][36][37][38][39][40][41][42][43][44] - 2022年度业绩补偿仲裁1.2亿元仍在进行中 [24][28] 其他业务动态 - 新能源汽车高速收费系统完成建设，实现模拟计费但未实际收费 [45] - 与保险公司合作已有确认收入，签约车辆逐步增加 [10][11] - 已建立两处风控中心，2025年将加大建设力度 [6]

会议召开情况 - 公司第六届监事会第十次会议于2025年5月9日以现场结合线上方式召开 [1] - 应出席监事3名，实际出席3名，会议由黄元俊主持 [1] - 会议召开及表决程序符合《公司法》及《公司章程》规定 [1] 会议表决情况 - 会议以记名投票方式全票通过议案（同意3票，反对0票，弃权0票） [1] 闲置募集资金使用决议 - 监事会同意公司使用不超过15,000万元闲置募集资金暂时补充流动资金 [2] - 该决议符合《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号》相关规定 [2] - 资金使用计划不影响募集资金投资项目正常实施，未变相改变资金投向 [2] - 预计可提高资金使用效率并减少财务费用支出 [2]