诈骗案件概述 - 深圳市某健康科技有限公司实际经营人刘某在未取得医疗及医师资质的情况下，虚假宣称公司为"健康中国2030推行专业委员会癌症康复中心"，并通过短视频平台招揽癌症晚期患者 [1] - 该公司声称使用"癌细胞清理舱""癌细胞消灭仪"等仪器及"硼中子俘获法""射频消融癌细胞法"等方法可治疗癌症，并宣传"杀死癌细胞仅需10天"等虚假疗效 [1] - 实际提供的仪器如"银负离子血液养护舱"仅应用于亚健康人群的血液净化及辅助康复调理，无法治疗癌症 [2] 诈骗手段与后果 - 刘某隐瞒仪器不能治疗癌症的事实，欺骗患者称治疗反应为"好转征象"，并诱导患者无需前往医院检查，承诺疗程后指标会好转 [2] - 9名癌症患者共被骗取治疗费2084374元，其中单名患者最高被骗799624元，多名患者病情恶化，一名被害人在治疗期间去世 [2][3] - 患者要求退款时刘某以种种借口拒绝，被害人表示"没钱去治病了，我的钱全部搞在你这里" [2] 法律判决与行业警示 - 深圳市龙岗区人民法院以诈骗罪判处刘某有期徒刑十四年，并处罚金七万元，责令退赔全部被害人钱款2084374元 [3] - 法官指出此类诈骗利用患者对生命的渴望，不仅骗取钱财更延误正规治疗，行为恶劣突破法律底线 [3] - 我国抗癌药物均需经过国家药监局审批，任何宣称"祖传秘方""特效药"或夸大功效如"攻破癌症再现奇迹"均属违法虚假宣传 [3]

银行卡非法交易模式 - 非法中介通过社交平台以高价回收或快速上岸等话术吸引持卡人出售或出租银行卡 交易方式包括买断和短期租用 买断价格可达6000元 租用1万元转账限额返现1500元 [3] - 中介对收购银行卡设定明确筛选标准 要求非柜面交易额度50万元以上 购汇功能正常 用户星级高且状态正常 优先选择入金不秒死的银行 [3][5][6] - 收购后的银行卡主要用于非法资金转移 包括洗钱 诈骗和跨境赌博等犯罪活动 中介通过组合不同功能卡片形成资金转移闭环 [1][4][6] 银行卡功能滥用机制 - 高非柜面交易额度便于通过网银 手机银行等渠道快速转移大额资金 一次性转移规模满足非法交易需求 [5][6][7] - 购汇功能允许用人民币购买外币 每年5万美元额度 通过多卡分散购汇累积大额外币 实现非法资金跨境流转 [5][6][7] - 卡片搭配运用中 高额度卡负责核心资金转移 其他卡用于资金中转分流 形成完整洗钱链条 [6][7] 监管与司法应对措施 - 2020年10月全国启动断卡行动 严厉打击非法开办贩卖电话卡 银行卡违法犯罪 公安机关查处大量案件并抓获涉案人员 [8] - 司法案例显示 个人出借银行卡收取犯罪资金可能构成掩饰隐瞒犯罪所得罪 判处有期徒刑并处罚金 如硕士学历毕业生张某被判刑6个月缓刑1年罚金3000元 [9] - 专家建议完善跨机构风险信息共享机制 社交平台需加强YHK 高价收等黑话巡查 银行引入大数据画像对高风险账户降额 [10] 行业影响与社会危害 - 银行卡非法买卖严重破坏金融秩序和社会治安 成为电信诈骗 跨境赌博等犯罪的重要供血渠道 [4][10] - 中介行为已形成组织化 职业化黑产链条 社会危害性极大 需依法严厉打击 [4][10] - 个人法律意识不足易受诱惑 为蝇头小利铤而走险 需加强普法宣传和入职教育 减少不知法犯法现象 [9][10]

虚拟货币非法集资骗局 - 不法分子利用境外服务器设立"通某银行"投资平台，以存储比特币、以太币等虚拟货币为名，承诺日息千分之一至千分之八的高额回报和推荐返利 [2] - 该平台吸引59名投资者参与，吸收资金超过1500万元人民币，后平台关闭无法登录，虚拟货币被强制转化 [2] - 法院认定被告人李某构成非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序 [2] - 此类骗局利用区块链等时髦概念作幌子，实为庞氏骗局，普通投资者需加强风险防范意识 [7] 培训名义的诈骗局 - 个别用人单位以保证就业为诱饵，要求求职者自费参加岗前培训或通过贷款支付培训费用 [4] - 培训结束后用人单位往往难以兑现高薪就业承诺，导致毕业生身负高额借贷 [4] - 毕业生需谨慎核查中介机构或企业的合规性，避免签署含有贷款内容的培训协议 [6] 经济犯罪共性特征 - 犯罪手段利用人们的贪欲和侥幸心理，承诺高回报、零风险等不切实际的利益 [1][9] - 非法集资常以虚拟货币、区块链等新兴概念包装，实则不受法律保护 [7][9] - 群众需提高警惕，发现可疑情况及时举报 [9]

诈骗手法分析 - 诈骗分子冒充航空公司客服以航班取消为由诱导用户进行退费理赔 [1] - 通过提供虚假网址引导用户下载"云协通"App进行远程操作 [1] - 利用"闪议通"App绑定银行卡账户并在会议模式中实施资金窃取 [1] 受害者损失情况 - 何女士在操作过程中遭遇99000元资金被转走 [1] - 云南昭通李先生被同类手法骗取45000余元资金 [2] 技术操作特征 - 诈骗软件具有高度迷惑性且通过非官方应用市场分发 [3] - 犯罪过程包含伪造身份、诱导下载App和远程操控手机三个核心环节 [2][3] - 资金窃取主要通过诱导受害者输入验证码的方式完成 [2] 防范措施 - 警方通过缜密侦查可实现被骗资金全额追回 [2] - 需警惕凡是非官方应用市场的App下载要求 [3] - 发现可疑情况应立即向公安机关寻求协助 [3]

诈骗手法分析 - 诈骗分子通过冒充航空公司客服谎称航班取消诱导受害者下载"云协通"等诈骗App [2][4] - 诈骗App具有远程操控功能可窃取银行卡验证码并转走资金其中何女士被转走99000元李先生损失45000元 [5][9][11] - 诈骗软件伪装成"抖音会议""银联会议"等正规应用名称极具迷惑性 [14] 涉诈App清单 - 已发现的诈骗App包括"闪议通""云协通""抖音会议""银联会议""中银会议"等 [11][12][14] - 其他高风险App涉及金融领域如"智天银行""智天财管""智天金砖"等版本号多为1.0或2.0 [16][17] - 非官方应用市场的App如"扶贫钱包""CIC智天工商"等存在重大财产损失风险 [17][18] 行业应对措施 - 警方通过缜密侦查可全额追回被骗资金如何女士案例 [8] - 用户需警惕非官方渠道App做到"不下载不安装不使用" [18]

诈骗案件概述 - 一名来自纽约的男子Jaykumar Jayantibhai Raval被指控试图诈骗一名老年妇女61,101美元，而该妇女此前在6月已被诈骗84,000美元 [3] - 诈骗者通过电话冒充Merrimack县警长办公室的官员，声称受害者有法律问题需要解决，并要求其购买金条 [4][5] 诈骗手法细节 - 诈骗者说服受害者购买24根金条，这些金条在Concord的Express Jewelry Center购买 [4] - 诈骗者要求受害者与银行沟通，了解其资金情况，并购买更多金条以解决所谓的“联邦政府案件” [6] - 受害者被告知19根价值66,101美元的金条可以解决她的案件 [6] 抓捕过程 - 警方与受害者合作，继续与诈骗者沟通，并安排了一次在受害者家中的取货 [7] - 诈骗者要求受害者拍摄自己的照片并发送给他们，同时提供一个密码用于取货 [7] - 受害者携带一个假包裹走向一辆纽约牌照的2024年本田雅阁，警方随后拦截了车辆并拘留了两名男子 [7][8] 嫌疑人背景 - Jaykumar Jayantibhai Raval被确认为其中一名嫌疑人，他声称是为名为“White Devil”的人工作，负责取货以获取经济利益 [9] - Raval表示虽然感觉自己在做错事，但不知道包裹内的具体内容 [9] - Raval此前在爱荷华州Altoona有一项不可引渡的盗窃逮捕令，涉及从一名老年妇女那里窃取大量现金 [10] 法律程序 - Raval被指控犯有重罪，涉及合谋盗窃1,501美元以上，并被拘留 [10] - 他在Concord地区法院被传讯，保释金定为100,000美元，如果获释还需接受GPS监控 [11] - Raval声称自己失业，银行账户中仅有100美元，每月有600美元的租金或抵押贷款支出 [11]

案件背景 - 四川泸州市中级人民法院二审开庭审理29名原告诉被告童某荣、财付通支付科技有限公司、广州网易计算机系统有限公司一案 [1] - 童敏涉嫌诈骗金额近5000万元 其中3000万元左右用于充值网络游戏《大唐无双》 [2] - 童敏通过11个实名账号向网易公司充值700余万元 [1] 涉案公司 - 财付通支付科技有限公司作为被告之一涉及资金流转环节 [1] - 广州网易计算机系统有限公司作为游戏运营商涉及大额游戏充值 旗下《大唐无双》游戏涉案金额达3000万元 [1][2] 游戏行业相关 - 网易公司2014年推出对战游戏《大唐无双》 玩家可招募战将群体作战 [2] - 2017年8月至2021年5月期间 单个用户通过多账号在网易游戏累计充值超700万元 [1]

诈骗事件概述 - 演员朱时茂在2天内遭遇2次诈骗，首次被冒充熟人以"侄子结婚缺现金"为由骗取2000元 [1] - 第二次诈骗者冒充演员刘金山，以"在呼伦贝尔拍戏急需资金"为由要求转账5000元，因称呼异常引起怀疑后被识破 [2] - 两次诈骗关联同一作案人，朱时茂事后核查发现个人信息关联性 [3] 公众人物反诈启示 - 作为反诈大使的朱时茂坦言"诈骗防不胜防"，强调涉及金钱往来需保持警惕 [4] - 该事件引发网友热议，建议将其改编成反诈题材小品以增强公众教育效果 [5] 事件传播渠道 - 消息源包括中国青年报、钱江晚报等主流媒体，通过社交平台形成二次传播 [6] - 相关内容与突发财经新闻并列推送，显示平台算法对热点事件的流量倾斜 [6][7]

非法金融活动警示 - 近期发现有不法分子冒用公司及员工"苏晨"等名义进行非法金融活动 具体表现为以赠送话费为诱饵诱导投资者加微信并下载"密枢云"APP 随后拉入假冒的"申万宏源内部群"开展非法荐股 [1] - 假冒活动中使用非官方交易软件"申万e泓发" 声称群内"老师"会定期分享高收益牛股并发布买卖指令 承诺签署"包赔协议"对3万元内亏损进行兜底赔付 已涉嫌诈骗 [1] - 公司提供官方信息发布渠道及软件下载地址 强调投资者应通过www.swhysc.com等官方渠道获取信息 防止受骗 [2][4] 官方信息渠道 - 官方网站为www.swhysc.com 官方电话95523 官方微信服务号"申万宏源财富管理"(swhy95523) 订阅号"申万宏源证券"(swhysc95523) [4] - 证券经纪业务对外展业信息系统公示可通过https://www.swhysc.com/swhysc/publicChannel?channel=00010002000100080017查询 [2] - 官方软件下载地址为https://www.swhysc.com/swhysc/serve/download [2][4] 法律声明 - 假冒行为严重侵害投资者权益及公司声誉 公司保留对相关机构或个人采取法律行动的权利 [2] - 提醒投资者增强风险防范意识 不依据非法信息进行投资 发现诈骗线索应立即向公安机关报案 [2]

支付平台安全服务 - 微信、支付宝、抖音等支付平台提供的"百万保障"服务是完全免费的保险服务 当用户支付账户被盗导致资金损失时 按损失金额承诺不限次赔付 每年累计赔付金额最高为100万元 [9][10][12] - 该保障措施自动开启 无需续保 长期有效 用户无需支付任何费用 [10][12] - 平台已就"百万保障"发表官方声明 强调其完全免费的性质 [12] 诈骗手法分析 - 诈骗分子利用"百万保障到期续保"等虚假话术 谎称服务将开始扣费 诱导用户下载第三方App [2][3][6] - 诈骗分子会要求用户下载"银联会议"等远程操控软件 通过屏幕共享实时监控手机操作 窃取银行卡号和验证码 [6][13] - 诈骗分子可能引导用户向"安全账户"转账或直接操控手机划扣资金 [13] 防范措施 - 对"百万保障"相关业务有疑问应直接联系平台客服 通过官方渠道核实信息 [15] - 任何陌生来电以关闭"百万保障"为由引导操作的均为诈骗行为 [15] - 切勿下载诈骗分子诱导的远程操控App 这些软件可能导致账户余额被盗刷一空 [13][15]