核心观点 - 保险行业精英通过专业服务和长期信任积累实现卓越业绩 连续三年获得IDA国际龙奖 [1][4] - 客户忠诚度体现在拒绝其他机构推荐并指定专属服务人员 [6] - 团队专业支撑和持续学习是个人成长的关键因素 [11] 职业发展轨迹 - 从业五年从金牌导游跨界成为保险行业精英 [1] - 2021年成为百万精英 2022年首次入围IDA国际龙奖 2025年实现三连中 [4] - 下一个五年计划带领团队提升服务品牌影响力 [11] 客户服务实践 - 全程陪同客户处理理赔手续并协助处理其他公司理赔 [6] - 针对客户需求设计特殊保单架构（母亲为投保人/女儿为被保险人）实现资金稳健增值 [6] - 花费三天时间通过居委会档案和老邻居打听寻回失联十几年的老客户 [8][9] 风险防范案例 - 成功劝阻客户将全部资金投入高风险项目 通过联系子女避免潜在损失 [9] - 工作日志详细记录每位客户家庭情况和保障需求以实现精准服务 [11] 团队建设模式 - 白天跑客户晚上啃条款 将拒绝视为学习机会 [11] - 财富团队被业内认可为专业军团 支撑年轻从业人员快速成长 [11] - 通过日常额外服务和困难时期协助积累客户信任 [11]

行业标杆人物成长路径 - 从业者从兼职理财爱好者转型为全职保险专业人士，通过三个月沉浸式培训掌握金融知识转化能力[3][4] - 从业者五年累计服务客户超500人，处理理赔案件60余件，总赔付金额达100万元[6] - 典型案例包括为出生28天婴儿48小时内完成1万元理赔，以及为八旬老人提供上门理赔服务[6] 团队管理方法论 - 独创"规则公平+细节暖心"模式，采用量化评估模型进行透明资源分配[8] - 实施"小确幸奖励计划"和"温暖补位机制"提升团队凝聚力[8] - 建立"客户现场即课堂"四阶训练体系（跟听-跟讲-自练-自讲），团队续期服务达成率长期领先[9] 专业成就与行业认可 - 2020-2025年间连续获得总公司"财富优秀新人"、四年IDA银龙奖等多项荣誉[11] - 2021年入选银代财富"五百强专家"，2022年获评银保精英俱乐部"明星会员"[11] - 2024-2025年蝉联新华保险山东分公司首个达成IDA银龙奖人员[11] 客户服务理念创新 - 建立"家庭档案"系统记录客户重要生活节点，定制个性化服务方案[13] - 通过长期情感陪伴（如连续数月每周心理疏导）转化客户为业务合作伙伴[13] - 践行"保险是爱与责任"理念，将服务延伸至非业务场景的家庭关系维护[13]

职业发展 - 从业8年从新人晋升为营业部总监，管理团队并取得显著成绩[5][7] - 2019年9月晋升营业部总监，半年内达成IDA优秀财富经理人[5] - 2023年、2024年连续两年达成IDA铜龙奖，2025年半年内再次达成该目标[7] 客户服务 - 累计服务客户1052人，协助理赔案件35件，理赔金额达156万元[1][11] - 通过直爽性格和专业服务赢得客户信任，促成多次加保案例[11] - 注重客户维护，每天加大拜访量并邀约客户参与公司活动[7] 团队管理 - 在团队活动中细致分析客户需求，帮助理财经理精准服务[9] - 为团队成员提供专业补充建议，优化客户财富规划方案[9] 个人成就 - 获得分公司百万期缴明星、TOP会员、总公司财富500强专家等荣誉[7] - 业绩在山东新华财富渠道长期名列前茅[7] 业务模式 - 保险行业工作时间自由的特点吸引从业者兼顾家庭与事业[5] - 通过客户转介绍和活动邀约实现业务拓展[11]

行业价值定位 - 保险代理人角色超越传统销售职能，成为家庭风险规划师和保障激活者，通过专业服务实现风险管理价值 [1][11][12] - 行业通过个案服务体现社会价值，例如协助理赔、政策协调和家庭保障规划，强化保险作为社会稳定器的作用 [2][3][6][10] - 中国人寿2025年推出"百星会员"荣誉体系和"五心五行"文化体系，将企业价值观转化为代理人行动准则 [12] 客户服务模式 - 代理人通过长期陪伴式服务建立信任关系，例如王娜娜19年积累约4000名客户，魏杰28年服务5826位客户 [4][5] - 服务范围涵盖全生命周期需求，包括健康险、团体意外险、养老社区咨询及老保单整理等多元化场景 [4][5][7] - 定制化方案成为核心能力，例如徐丽红针对五金机械厂不同工种设计差异化保费方案（高风险岗位780元/人/年，低风险岗位低200余元） [8][9] 理赔与服务案例 - 重大疾病理赔实现高效赔付：王娜娜协助客户在2天内完成42.89万元重疾理赔款到账，医疗险实行季度报销且当日到账 [3] - 历史保单激活价值：魏杰发现客户2001年保单并协助完成12万元甲状腺癌理赔，处理20年前未兑付老保单 [6] - 团体险风险管控：徐丽红为五金厂18名工人配置含猝死责任的意外险，最终赔付猝死案例并协调家属纠纷 [8][9][10] 企业战略与文化 - 中国人寿建立星级工程荣誉体系，"百星会员"要求连续100个月达成绩效与服务双重要求 [12] - "五心五行"文化体系具体化为行动准则：仁心筑信、匠心精进、同心前行、恒心致远、开心筑梦 [12] - 企业价值观强调"成人达己、成己为人"，将金融向善理念贯穿服务全流程 [12]

公司服务行动 - 2024年至今累计提供597次上门服务 覆盖重庆山区及偏远地区[1] - 单次服务最远距离达100公里 涉及海拔落差1000米地形[4] - 三赴乡镇完成十年未决理赔 累计驱车近百公里[5][6] 具体服务案例 - 南川区50公里山路服务案例：耗时6小时完成保单复效 解决因投保人身故导致的账户扣费失效问题[2][3] - 奉节县100公里高海拔服务案例：协助下肢瘫痪客户完成生存金领取 并通过APP完善个人信息[4] - 荣昌区三赴乡镇案例：追索十年期50元理赔款 通过户籍排查和社区走访最终兑现承诺[5][6] 服务模式特点 - 采用"铁脚板"人工服务模式 弥补山区数字化服务盲区[1][4] - 结合APP工具完成信息采集与业务办理 保持线下服务与线上系统协同[2][4] - 主动延伸服务范围 在完成主要业务后额外排查理赔可能性[4]

职业发展历程 - 2011年加入新华保险从事销售工作 动机是时间自由和实现人生抱负 [1] - 从零开始通过走街串巷方式开发首批客户 主要覆盖亲戚朋友群体 [5] - 14年累计服务2200名客户 提供总保额约2.5亿元风险保障 [9] - 累计完成217位客户理赔 赔付总金额532.26余万元 单笔最高理赔196万元 [9] 客户服务模式 - 采用软性服务策略 注重长期客户关系维护 [5] - 系统记录客户特殊日期（生日/纪念日）并主动送上祝福 [5][6] - 每年为客户提供保单整理服务 协助完善保险规划 [5][9] - 第一时间协助客户办理理赔申请 强调雪中送炭的服务理念 [6] 业务拓展成果 - 通过深度服务单次签约7份保单 平均每份保费5000元 [6] - 持续学习财商/法商/税务知识提升专业能力 [9] - 成功组建优秀销售团队 形成规模化发展 [9] - 获得行业内外认可 将保险视为责任和使命 [9] 行业价值定位 - 保险被定义为成人达己的社会事业 提供家庭风险保障 [8] - 注重客户信任积累 通过专业服务建立长期合作关系 [8][9] - 追求成为有情怀的保险人 将服务温度作为团队终身目标 [4][9]

项目中标 - 人保财险南京直属一营/科技营业部成功首席中标江苏国信沙洲发电有限公司企业财产保险项目，涵盖财产险、机损险、安责险等多个险种 [1] - 该项目标志着南京人保财险在重要能源企业保险服务领域再获突破 [1] 项目筹备与执行 - 直属一营/科技营业部联合城北支公司组建专项项目团队，前瞻性筹备营运期保险应标事宜 [1] - 团队对超临界二次再热机组特点进行深入研判，设计出针对性强、覆盖面广的全面保障服务方案 [1] - 方案提供全面的风险识别服务，彰显南京人保财险在保险服务方面的核心优势 [1] - 项目团队展现出高效协作能力与专业素养，精准把握市场竞争态势，确保投标工作及时、准确、高效 [1] 项目意义与未来规划 - 中标强化南京人保财险在重要客户领域的主导地位，为市分公司法人业务高质量发展注入强劲动力 [2] - 江苏国信沙洲发电有限公司项目是江苏国信集团重点建设运营的国家级规划能源项目，也是江苏省"先立后改"清洁高效支撑性电力能源项目 [2] - 直属一营/科技营业部将持续完善保障服务计划，深耕省属重要客户市场，提供更优质、专业的保险服务 [2]

理赔服务案例 - 中荷人寿山东省分公司针对老年客户推出主动上门服务，提供专业、贴心、高效、便捷的保险服务 [1] - 公司理赔人员在梳理既往赔案时发现客户刘女士无后续报案记录，主动联系家属询问治疗情况 [2] - 基于专业判断，理赔人员认为客户刘女士已达成轻症重疾给付标准，但因年龄较大且外出不便无法自行完成理赔资料整理 [2] 服务流程与执行 - 公司启动绿色服务通道，安排青岛中心支公司理赔人员跨越200公里前往日照市刘女士家中提供上门服务 [3] - 理赔人员协助客户整理、填写理赔资料，次日完成案件受理，总公司审核确认达到给付标准 [3] - 受理后仅两小时完成理赔结案，支付刘女士理赔款1.2万元 [3] 服务理念与社会责任 - 公司践行契约精神，遵循合同条款完成赔付，同时通过服务传递人文关怀 [3] - 针对"银发浪潮"与"数字鸿沟"问题，公司以主动服务跨越障碍，提供有温度的保险服务 [4] - 未来将持续优化服务流程，将人文关怀注入全流程，提升客户服务体验 [4]