英国诈骗问题总体态势 - 今年上半年英国整体诈骗总额高达6.29亿英镑，与去年同期相比小幅增长3% [3][5] - 实际诈骗影响范围和资金损失可能比现有数据更为严重，因部分受害者选择不报案 [3][5] 投资诈骗增长迅猛 - 投资诈骗造成的损失同比飙升55%，达到9770万英镑，平均每天损失超过50万英镑 [5] - 在所有诈骗类型中，投资诈骗的增长幅度极为显著 [1] 其他主要诈骗类型 - 恋爱诈骗的损失同比增长35% [5] - 非接触式银行卡诈骗的损失同比增长27% [5] 虚拟货币诈骗成为主要威胁 - 虚拟货币诈骗被认为是投资诈骗中的主要类型，占比最高 [7] - 诈骗手法通过社交媒体广告、弹出新闻和深度伪造视频传播，许诺高额回报 [9] - 诈骗分子会冒充真实企业，初期允许小额投资并展示虚假收益，提现时要求支付额外费用 [9] - 有案例显示虚拟货币诈骗在英国骗走了900万英镑，诈骗手段包括虚构新闻和深度伪造技术 [11] 行业合作与监管呼吁 - 银行、电信和科技行业公司参与闭门会议，呼吁虚拟货币行业加入反诈合作，通过共享数据和解决方案应对诈骗 [11] - 金融业组织UKFinance呼吁政府在反诈策略中明确所有行业的防诈责任 [13] - 支付协会批评英国政策制定者未能解决在源头阻止诈骗及要求社交媒体平台承担责任的关键问题 [13] - 银行业反诈主管认为犯罪由其他行业尤其是社交媒体的漏洞推动，电信公司和社交媒体平台必须从源头切断诈骗内容传播 [13]

缅北电诈行业现状 - 缅北地区长期以来是电信诈骗团伙重灾区，存在技术手段高超、组织结构严密的“四大家族”，并形成包括资金流转、网络搭建到人员培训的完整产业链 [3] - 随着“四大家族”倒台，新兴犯罪集团迅速填补真空，电诈园区再次崛起，新的犯罪团伙开始潜滋暗长 [3] - 跨国电诈现象已蔓延至整个东南亚，例如近期接连发生韩国大学生被骗案件 [5] 星链公司的潜在关联 - 美国国会报告揭示星链公司向缅甸电诈园区提供卫星服务 [3] - 无人机侦查发现某些电诈园区的楼顶密布着多达80根的星链天线，使电诈业务得以持续运转 [3] - 业内专家指出，作为互联网服务提供商，星链对其客户的背景审查至关重要 [5] 电诈造成的经济损失 - 美国作为东南亚诈骗的重灾区，去年损失高达100亿美元 [5] 国际社会的应对措施 - 中国警方与缅甸政府曾采取联合行动遏制部分电诈活动，但未能根除 [3] - 韩国已开始加强对柬埔寨的情报搜集与警方部署 [5] - 国际社会需通过信息共享、执法协作等方式共同打击这一跨国犯罪行为，中国凭借其经验或能为其他国家提供战略参考 [6] - 各国政府需要建立动态的反诈机制，以适应快速变化的局势 [8]

事件概述 - 北京银行长沙曙光支行通过系统与人工研判结合 成功拦截一起客户遭遇的电信网络诈骗案件 为客户避免10万元经济损失 [1][2][4][6] - 案件涉及诈骗分子以“炒股大师免费荐股”为诱饵 通过营造“精准预测”假象取得信任后 以“核心内幕需付费”为由索要10万元咨询服务费 [2] - 诈骗分子指导客户采取分多笔转账 使用线上支付平台 勿告知银行用途等方式以规避银行风控 [2] 银行风控措施与响应 - 北京银行反诈系统在客户通过手机银行尝试转账时触发“保护性止付”机制 并伴有风险提示电话 [2] - 柜面工作人员凭借客户神情异常慌张 无法合理解释资金用途等迹象启动高度警觉 及时进行解释安抚并引导客户查找线索 [1][6] - 工作人员通过核实转账交易方单位名称 发现其无相关经营许可且涉多起服务合同纠纷 结合“高额咨询费”“保密要求”等特征判断为“杀猪盘”诈骗 [1] - 银行迅速启动“警银联动”机制 第一时间将线索推送公安机关并拨打反诈中心报警电话寻求协助 [1][6] 行业影响与社会认可 - 该案件被认定为警银协作堵截电信诈骗的典型案例 体现了金融机构在反诈防线中的关键作用 [4] - 属地反诈中心专程向北京银行长沙曙光支行送上表扬信 表彰其工作人员敏锐警觉 尽职尽责的职业精神 [4][6] - 表扬信中指出 该行为贯彻落实涉诈资金联防联控工作机制作出了重要贡献 展现出高度的风险意识和高效的应急处置能力 [6] - 公司表示将始终秉持企业精神 切实保障人民群众财产安全 筑牢金融反诈防线 [8]

公司活动概况 - 民生银行邹城支行于9月4日针对校园金融安全开展反诈宣传活动 聚焦"保障金融权益 助力美好生活"主题[1] - 活动通过"案例讲解+互动问答"形式向邹城择邻小学师生拆解诈骗套路 使用青少年易懂语言进行风险教育[1] - 现场设置情景模拟环节让学生扮演"识破骗局的小卫士" 通过沉浸式体验提升风险辨别能力[1] 金融安全教育内容 - 重点解析校园周边高发诈骗场景 包括游戏账号虚假交易 免费皮肤诱导转账 冒充同学借钱等涉童诈骗模式[1] - 设计专属"反诈知识手卡"涵盖可疑链接识别 陌生转账请求处理等实用技巧 鼓励学生将知识带回家中[1] - 推广"三不一多"原则（不轻信 不透露 不转账 多核实）形成校园与家庭联动的反诈防护体系[1] 技术防护措施推广 - 现场指导师生下载国家反诈中心APP并开启安全预警功能 通过科技手段强化金融防护屏障[1] 企业战略与社会责任 - 该活动体现银行守护金融安全的责任定位 未来将持续创新宣传形式扩大校园覆盖范围[2] - 通过专业服务为青少年成长提供金融安全保障 助力家庭财产安全防护[2]

事件概述 - 齐商银行济宁金乡支行成功拦截一起针对老年客户的高额返利诈骗 为客户避免了10万元的经济损失 [1] 诈骗手法与识别 - 客户要求提前支取10万元未到期定期存款并办理转账 对资金用途表述存在多处矛盾引起工作人员警觉 [1] - 客户手机上安装的APP被安全软件提示为病毒软件 并导致手机银行无法正常使用 [1] - 客户在办理业务时与一名异地男子保持通话 对方指令其先卸载APP 完成转账后再重新安装 [1] - 运营主管凭借丰富反诈经验迅速判断此为典型高额返利诈骗 [3] 银行应对措施 - 支行工作人员发现异常后立即启动风险核查机制 [1] - 运营主管安抚客户情绪并联系反诈中心进行核实 [3] - 经反诈中心核实 确认与客户通话的男子系诈骗分子 [3] - 支行工作人员与民警共同劝说和解释 使客户意识到受骗并终止转账操作 [3]

反假货币宣传活动 - 人民银行凉山州分行指导邮储银行凉山州分行等机构在西昌市月城广场及南坛综合农贸市场开展反假货币主题宣传 [1] - 通过发放折页、现场讲解及案例剖析普及假币识别技巧包括"一转、二摸、三透光"方法 [1] - 强调"拒收人民币违法"并针对商户推广数字人民币知识以增强"假币零容忍"意识 [1] 商户定向服务 - 工作人员对频繁接触现金的商户（如市场摊主王阿姨）进行一对一假币辨伪方法演示包括摸毛主席领口和看光变油墨 [3] - 此类定向服务帮助商户避免假币损失并体现金融机构主动防控的责任心 [3] 反诈专项宣传 - 邮储银行德昌县支行与德昌县烟草专卖局联合针对烟农群体开展反诈宣传重点讲解电信诈骗和非法集资陷阱 [5] - 剖析高发诈骗手段如"假冒工作人员"和"虚假投资理财"并现场发放反诈资料200余份 [5] - 指导烟农安装使用国家反诈中心APP并强化"不轻信、不透露、不转账、多核实"的防范意识 [5] 银企合作成效 - 银企联动（如银行与烟草公司合作）通过真实案例讲解提升农民对诈骗电话的分辨能力 [7] - 活动为烟农（如刘大叔）提供反诈APP安装服务增强资金安全感并展现对农民群体的高度重视 [7] 战略深化方向 - 邮储银行凉山州分行计划深化银政及银企协作针对商户、老年人及农户等重点人群开展定制化宣传 [7] - 推动金融安全知识本地化与常态化使防骗知识"听得懂、记得住、用得上"以支持乡村振兴及区域金融安全 [7]

文章核心观点 - 银行成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件，保护了客户资金安全 [1] - 银行将反诈工作深度融入日常金融服务，此类反诈场景在网点几乎每日上演 [1] - 银行未来将通过持续的宣传和服务，构建反诈防护网，守护客户财产安全 [1] 银行服务与风险管理 - 银行柜员在接待一位神情恍惚、声称要汇款2000元学费的七旬老年客户时立即提高警惕 [1] - 内勤行长在接到报告后安抚客户并详细询问汇款用途，发现客户提及“老师教我怎么挣钱”等可疑说辞 [1] - 银行工作人员联系派出所民警到场协助，经查看客户手机微信，发现存在多个以“高利息”理财和假冒知名人士为诱饵的诈骗群 [1] - 在民警和银行工作人员的联合劝阻下，客户意识到被骗，并对银行和民警的负责态度表示感谢 [1] 行业运营实践 - 作为服务群众的前沿地带，银行将反诈工作融入日常金融服务的每一个环节 [1] - 银行通过日常化的宣传和服务来织密反诈防护网，以此传递金融温度 [1]

文章核心观点 - 中国农业银行一家网点通过严格执行大额取现审核流程，成功识别并拦截了一起疑似电信诈骗案件，保护了客户资金安全 [1][2] - 该事件展示了银行柜面风险识别能力与警银协作机制的有效性 [2] 事件经过与风险识别 - 2025年9月5日，一名男性客户在济南天桥洛口农行营业大厅要求办理已预约的大额取现业务 [1] - 客户声称从外地来济工作两年，已居住1个月，取现用途为装修房子 [1] - 银行工作人员核查发现，客户账户有一笔资金交易命中预警模型，且该账户9月以来交易均在夜间进行，计划取现的资金于9月4日夜间入账 [1] - 基于资金交易行为存疑，网点立即向内勤行长报告，并与驻区反诈中心沟通协查 [1] - 反诈中心指示联系辖区派出所，派出所高度重视并迅速出警 [1] 处置结果与行业意义 - 民警赶到网点后，与工作人员共同对客户进行反诈宣传和警示教育，但客户答复闪烁其词、前后矛盾 [2] - 客户被民警带回派出所调查，后经反馈确认其属于被洗脑诈骗，大额取现目的是要将资金交给诈骗分子 [2] - 辖区派出所对网点员工出色的风险识别能力以及高效的警银协作给予了书面表扬 [2] - 该银行表示将持续加大柜面业务尽调审核力度，提升日常风险防范能力，并加强客户防诈反诈宣传与警银联动，以守护人民群众资金安全 [2]

风险识别与拦截机制 - 公司通过风险监测系统识别账户异常交易特征包括多笔大额转账及预约取现行为 [1] - 风险识别依据包括与陌生交易对手大额转账 向个人账户转投资款 资金快进快出等模式 [1] - 对异常开卡申请的审核包括询问开卡用途 核查他行账户冻结原因及观察客户行为表现 [3] 警银协作实施效果 - 公司启动警银协作机制后成功协调收款方银行对已转出50万元进行止付管控 [2] - 反诈民警配合上门劝阻并剖析杀猪盘诈骗套路 最终使客户放弃取款并配合调查 [2] - 针对异常开户申请 工作人员现场启动警银联动并申请公安机关协查核实客户背景 [3] 实战案例成果 - 贵阳分行成功拦截105万元诈骗案件 获得属地反诈中心专函表扬 [2] - 厦门分行通过严格审核发现客户存在多次异常开卡记录 从源头阻断风险 [3] - 公司通过系统性培训深入学习监管新规及真实风险案例 强化全员应急处置能力 [1][4]

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