活动概况 - 民生银行泰安分行营业部走进宁阳县恒信高科能源有限公司开展金融消费者权益保护宣传活动[1] - 活动旨在提升企业员工金融安全意识和权益保护能力[1] - 共发放宣传折页200多份 覆盖员工700多人[1] 宣传内容 - 重点介绍投资诈骗 中奖诈骗和电信诈骗等常见金融诈骗手法[1] - 通过现实案例解析帮助员工识别诈骗陷阱[1] - 强调"三不原则"：不贪小便宜 不轻信内幕 不泄露个人信息[1] 专项培训 - 针对企业财务人员开展专项培训[1] - 强调转账汇款前"多核实 多确认"的操作规范[1] - 为企业资金安全加固防护措施[1] 持续计划 - 民生银行将持续聚焦企业并扩大宣传范围[1] - 推动反诈宣传常态化[1] - 为构建全民反诈社会氛围注入动力[1]

公司反诈服务表现 - 恒丰银行漳州分行通过柜员职业警觉成功拦截一起诈骗案件 为客户挽回30000元资金损失[1] - 柜员在服务过程中发现可疑人员陪同客户 并针对投资细节进行追问 客户对盈利模式和分红机制表述含糊[1] - 银行采取多维度风险核查措施 包括核查合同真伪 调查公司背景 发现经营异常 无本地实体办公 定金收款方与公司名称不符等疑点[1] 行业风险防控实践 - 银行与警方建立紧急联动机制 通过协调使可疑人员当场退还5000元定金 成功拦截25000元涉诈资金[1] - 恒丰银行持续深化反诈工作 重点锤炼员工风险识别快速反应能力 同时提升服务温度值以筑牢资金安全防线[1] - 行业呼吁公众提高警惕增强防范意识 与金融机构并肩守护金融安全 避免给诈骗行为可乘之机[1]

行业反诈工作成效 - 中国人民银行举办2025年度全国金融行业反诈短视频大赛 以"守护诚信 向电信网络诈骗宣战"为主题 吸引商业银行及支付机构参与 共111部原创作品参赛 [1] - 行业通过警银协作强化反诈合力 建立信息共享和工作协同机制 有效保障公众财产安全并维护社会长治久安 [2] 公司反诈成果 - 恒丰银行两部原创反诈短视频获奖 其中《别让贪念勒断归途》获最高荣誉"精品反诈短视频"奖 以第一人称独白揭示刷单诈骗及帮信罪风险 [1] - 《黄金陷阱》获"优秀反诈视频"奖 基于真实案例改编 揭露黄金投资诈骗中伪装恋人与投资高手的作案手法 [1] - 公司构建横向到边纵向到底的反诈工作体系 年内累计堵截异常开户110起 移送可疑线索52条 协助抓获涉案人员33名 [2] - 成功劝阻并挽回受害人资金损失511万元 获得监管及公安等部门表彰117封 [2]

反诈宣传活动内容 - 积木人偶针对学生群体开展反诈宣传活动 重点解析校园高发诈骗类型[1] - 活动涵盖刷单返利骗局 冒充客服诈骗 网络游戏产品虚假交易骗局 网络贷款诈骗四类套路拆解[1] - 通过反诈宣传单形式传递防骗知识 提升学生群体风险防范意识[1]

行业风险现状 - 婚恋平台因用户轻信恋爱对象投资建议发生诈骗案件 单例损失金额达23万元[1] - 杀猪盘案件已成为婚恋社交领域高发风险 线上需求激增导致诈骗频发冲击行业信誉[1] - 网络虚拟性导致用户身份核实难度增加 为诈骗分子提供可乘之机[2] 平台防控措施 - 建立实名加视频双重认证体系 通过机器审核加人工复核机制严格核验用户身份信息[2] - 制定用户行为规范 对高频索要财物和诱导投资等异常行为设置分级处置标准[2] - 通过智能算法实时分析社交数据 对高频添加好友及诈骗话术行为自动预警[3] - 利用大数据技术搭建风险内容拦截模型 精准过滤虚假投资理财信息[3] - 研发专项大模型针对杀猪盘诈骗特征进行深度训练 提升风险识别准确率[3] 用户教育体系 - 通过警企联动模式联合公安部门开展反诈教育 线上推出反诈短视频和漫画拆解诈骗套路[4] - 线下举办反诈宣传活动结合知识问答和情景模拟 普及网恋加投资等于诈骗公式[4] - 联合媒体开展反诈专场直播邀请民警和法律专家解读法律后果 覆盖超百万用户[4]

反诈数据表现 - 2025年1月至7月日均拦截涉诈信息超700万条 [1] - 同期通过短信、站内信、电话等方式日均发送反诈提醒超800万次 [1] 新型诈骗手法 - 冒充抖音客服诈骗中要求下载"抖音会议"等仿冒APP 通过屏幕共享或远程控制获取银行账户与验证码 [3] - 假借"脱贫攻坚"名义诱使用户下载"抖音扶贫钱包"APP 虚构扶贫项目诱导投资并盗取银行卡信息 [3] - 其他带有抖音标识或名称相似的诈骗软件如"巨量跳动""抖音点赞版""抖客""抖音服务""翼服务"均为诈骗工具 [3] 平台官方声明 - 抖音官方从未推出"抖音会议"APP 该类软件实为诈骗工具 [3] - 平台郑重声明从未推出上述任何仿冒APP [3]

反诈治理成效 - 2025年1月至7月日均拦截涉诈信息超700万条 [1] - 同期日均向用户发送反诈提醒超800万次 [1] - 封禁涉兼职诈骗账号164万个 日均拦截相关欺诈信息201万条 [3] 诈骗手段与目标群体 - 兼职诈骗以高薪兼职诱饵针对学生群体 诱导下载第三方软件并实施充值转账 [2] - 老年人群体常被冒充抖音客服的诈骗手段针对 多发生于站外但频率高 [3] - 诈骗分子使用仿冒APP如"抖音会议""抖音扶贫钱包" 通过屏幕共享或远程控制窃取资金 [3][4] 反诈技术与合作举措 - 基于大模型构建AI智能体并强化验证助手产品功能以提升反诈效率 [1] - 与国家反诈中心及多地高校联合开展"反诈者集合"专项活动 2025年已进入北京校园并将扩展至多省市 [2] - 联合北京市网信办、通信管理局及反诈中心启动"抖音反诈联盟" 并推出反诈主题短剧加强宣传 [5]

平台反诈措施 - 2025年1月至7月日均拦截涉诈信息超700万条 [1] - 同期通过短信、站内信、电话等方式日均发送反诈提醒超800万次 [1] 诈骗手法特征 - 冒充抖音客服诈骗中要求下载"抖音会议"等仿冒APP [1] - 通过屏幕共享或远程控制功能获取银行账户及短信验证码 [1] - 假借"脱贫攻坚"名义诱使用户下载"抖音扶贫钱包"APP实施投资诈骗 [1] - 虚构扶贫项目并鼓励申请"银行卡"以盗取信息 [1] 官方声明与风险提示 - 抖音官方从未推出"抖音会议"APP及"抖音扶贫钱包"APP [1] - "巨量跳动""抖音点赞版""抖客""抖音服务""翼服务"等均为诈骗软件 [1] - 多数诈骗通过屏幕共享或远程控制方式窃取资金 [1]

反诈成效数据 - 2025年1月至7月日均拦截涉诈信息超700万条 [1] - 同期日均发送反诈提醒超800万次 [1] - 封禁涉兼职诈骗账号164万个 [3] - 针对兼职诈骗日均拦截欺诈信息201万条 [3] - 针对兼职诈骗日均发送风险提醒136万次 [3] 重点治理群体 - 学生群体遭遇高薪兼职诱骗 常被诱导下载第三方软件并以保证金 刷单垫付等名义实施诈骗 [3] - 老年人群体频繁遭遇冒充抖音客服的站外诈骗 [3] - 三类典型仿冒手段：诱骗下载抖音会议等仿冒APP窃取银行信息 假借脱贫攻坚名义推广抖音扶贫钱包APP 利用巨量跳动等名称相似软件盗取资金 [3] 技术防控措施 - 构建AI智能体提升反诈效率 [1] - 强化验证助手功能完善技术体系 [1] 跨平台合作与宣传 - 联合北京市委网信办 北京市通信管理局 北京市反诈中心启动抖音反诈联盟线上活动 [5] - 上线反诈主题短剧《为了她，我勇闯缅北》 [5] - 联合红果短剧 法制日报社法报文化传媒等出品反诈短剧《云端捕手》 [5] - 通过技术升级 产品优化及深化跨平台合作构建安全网络环境 [5]

电信诈骗威胁与金融安全 - 深圳2025年1-7月群众反诈来电达16.90万次 同比上涨18.16% [2] - 同期接受举报数量1.19万次 同比增长232.11% [2] - 假冒金融机构诈骗成为市民资产安全主要威胁 [2] 诈骗手段特征 - 诈骗分子采用"精准信息"降低受害者警惕性 [4] - 通过"模仿官方流程"增强骗局迷惑性 [4] - 形成环环相扣的"完美骗局"操作模式 [4] 金融机构反诈实践 - 上海银行深圳宝新支行15分钟内成功拦截诈骗案件 [3] - 通过行内系统核查发现诈骗分子使用虚假身份信息 [3] - 识别出个人微信沟通与缺失官方短信提醒等关键风险点 [3] 风险防控体系 - 建立"事前预警-事中阻断-事后教育"全流程风控体系 [5] - 包含账户挂失 密码更换等即时应急措施 [4] - 对客户进行诈骗常见操作科普与风险教育 [4] 金融机构社会责任 - 银行一线员工接受日复一日的反诈专业培训 [6] - 将风控要求严格落实到一线服务窗口 [6] - 通过专业服务守护市民金融资产安全 [6]