行业监管动态 - 工信部召开会议部署信息通信行业反诈工作 强调从严整治虚拟运营商电话卡 中间号 短信端口等涉诈问题 坚决堵塞管理漏洞 [1] - 会议要求强化系统思维 坚持综合施策 在业务管理 技术防控 宣传预警三方面下功夫 [1] - 行业需健全反诈工作体系 强化考核监督问责 确保工作落实到位 [1] 电信诈骗现状 - 2024年法院审结电信网络诈骗案件4万件8.2万人 同比增长26.7% 检察机关起诉7.8万人 同比上升53.9% [2] - 刷单返利 虚假投资理财等10种诈骗类型发案占比达88.4% [2] - 诈骗形式持续迭代升级 例如高考后出现假冒教育考试院的AI作弊诈骗短信 [2] 黑灰产关联问题 - 电信网络诈骗依赖黑灰产从业者提供电话卡 银行账户 个人信息贩卖 推广引流 洗钱等支持 [2] - 公安部将"卡农" "号商"等黑灰产从业者列为联合惩戒对象 以铲除犯罪土壤 [3] 技术防控措施 - 行业需加强反诈技术创新 深化数据共享 提升新型诈骗手法技术反制能力 [1] - 利用人工智能 大数据技术提高涉诈监测预警精准性和时效性 [1] 政策法规进展 - 2024年9月四部门联合发布《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》 强化源头治理 [3]

反诈宣传活动 - 民生银行潍坊昌邑支行于2025年6月3日组织工作人员走进附近商圈开展"沉浸式"反诈宣传活动[1] - 活动旨在提升商圈从业者及消费者的防骗意识 以实际行动守护群众财产安全[1] 活动内容 - 设置反诈宣传专区 展示十余种常见诈骗类型 包括"贷款刷流水诈骗"和"冒充客服退款诈骗"[2] - 发放180余份反诈宣传手册 涵盖典型案例分析和防范口诀[2][3] - 开展"反诈情景小剧场" 生动还原刷单返利诈骗和虚假购物诈骗场景[2] - 举办"反诈知识大转盘"抽奖活动 参与者通过回答问题赢取小礼品[2] - 针对商圈商户进行"一对一"精准宣传 讲解针对商家的诈骗手段和防范技巧[2] 活动效果 - 活动覆盖商户及消费者200余人次[3] - 公司表示将持续深化反诈宣传工作 创新宣传形式 拓展宣传渠道[3]

反诈民警到场后，与客户深入分析资金流向，客户终于意识到自己已落入诈骗陷阱。 此次事件中，工作人员以 "用心" 识破资金异常，以 "用情" 沟通化解客户抵触，以 "用智" 联动警方精 准处置，充分展现了建行济南龙泉大厦支行严格的风险防控体系和员工专业素养。这不仅是该行践行 "以客户为中心" 服务宗旨的生动体现，更是 "警银联动" 反诈机制高效运作的有力证明。未来，该行将 继续深化警银合作，筑牢反诈防线，守护群众 "钱袋子" 安全。 近日，建行济南龙泉大厦支行上演惊险一幕。银行工作人员凭借敏锐洞察力、专业风险意识及 "警银联 动" 高效协作机制，成功为客户拦截 30 余万元被骗资金，及时阻断犯罪分子的诈骗行为。 事发当日中午，一位客户至该行办理 4 万元现金支取业务。面对工作人员询问，客户称因子女结婚急需 用钱，且已在 5 个网点成功取现，当日还通过自助机取款 2 万元。看似合理的对答，却因一个细节引发 工作人员警觉 —— 客户工资卡近期出现多家借贷公司大额贷款记录，甚至还有保险公司退保信息。经 综合研判，工作人员怀疑客户遭遇诈骗。 尽管客户坚称 "已成功取现，不会被骗"，甚至以公务员身份自证清白，工作人员仍沉着 ...

反诈教育创新实践 - 广东省食品药品职业技术学校与58同城反诈团队联合开发"求职反诈版"桌游，包含50个真实社会情境和15个典型诈骗陷阱，通过模拟求职、租房、理财等场景进行反诈教育 [1][3] - 桌游设计包含15种职业角色、12个投资房产项目及陷阱卡牌，每张卡牌标注防骗标语如"转账三思，链接慎点""稳赚不赔？别上当"等，通过游戏机制强化学生风险意识 [3][5] - 项目耗时近三周完成，采用插画风格和剧情卡牌形式，由师生共同参与打磨游戏机制，覆盖装配机器人调试员、厂二代创业者等多元化职业场景 [3][5] 反诈教育实施效果 - 60名学生通过四人一组游戏互动，模拟"转正奖金3000元""理财群损失2000元""免租押金被骗1000元"等真实事件，即时反馈显示学生能快速识别套路 [3][6] - 学生反馈游戏帮助建立基础判断逻辑，如毕业生梁恩棋表示再遇"首月免租"广告时会提高警惕，证明模拟踩坑比事后补救更有效 [5][6] - 学校将反诈教育从口号式宣传转化为沉浸式课堂实践，强调需融入工作、租房、交友等日常生活场景才能提升防范效果 [5][6] 企业反诈生态建设 - 58同城构建"事前预警-事中拦截-事后治理"全链条技术防护网，同时组建包含师生、公益人士、退休民警的线下宣传团队，覆盖校园、工厂、社区等高密度场景 [6] - 反诈宣传采用"接地气、易传播"形式，如桌游、标语等，目标使反诈知识"看得见、听得懂、用得上"，形成常态化生活方式 [6] - 企业通过联合学校开发定制化教具（如桌游），将商业平台数据案例转化为教育素材，实现社会责任与用户安全双赢 [1][6]

协同联动聚合力，筑牢反诈防护网。依托涉案账户网络查控平台的数据处理分析优势，为公安机关打击 涉案账户提供了强有力的技术支持。同时，借助山东省资金预警联防系统，对受害人账户实施保护性止 付。1至3月，德州银行两个系统协同开展保护性止付，累计保护126人次，158个账户，成功拦截资金 760.32万元，为维护人民群众财产安全发挥了重要作用。 多元宣教齐发力，激活全民反诈动能。德州银行以网点为反诈宣传主阵地，构建辐射周边的宣教网络， 通过"精准滴灌"模式开展宣教活动。一方面，以投资返利、刷单诈骗等真实案例为切入点，深度剖析诈 骗手段、话术特征，传授应对技巧。另一方面，针对老年人、学生等易受骗群体，重点宣讲非法买卖、 出租、出借银行账户应承担的法律责任，切实增强其风险防范意识。 强化统筹部署，压实反诈工作责任。德州银行成立反诈工作专班，召开专题会议系统剖析涉案账户特征 及现存问题，围绕深化资金链治理科学谋划、统筹安排。制定账户风险管理制度与专项工作方案，明确 相关部门及分支机构职责分工。建立定期复盘机制，深挖潜在风险点，严格落实考核问责，全面提升账 户风险管控能力。 聚焦溯源防控，筑牢资金安全防线。开户环节严格执行客 ...

银行反诈案例 - 邮储银行安岳龙台商业街支行成功拦截客户4.4万余元被骗资金，阻断诈骗分子得逞 [1] - 柜员通过尽职审核发现客户吴某凌晨5点将资金提至银行卡的异常行为，虽客户声称取款用于彩礼支付且举止正常，仍保持警觉并反复提醒资金安全 [1] - 网点收到上级异常取现排查通知后迅速上报吴某案例，安岳县公安局启动应急机制，警银联动追踪并成功拦截44769元受害资金 [1] 反诈机制与协作 - 案例体现邮储银行严格落实柜面业务风险防控，其责任感和执行力获当地公安高度赞扬 [2] - 金融机构与公安机关通过信息共享构建反诈防护网，协同发力提升拦截效率 [2]

反诈事件经过 - 农行开发区黄金支行成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件，涉案金额为老夫妻的存款[1] - 诈骗手法为冒充看守所工作人员要求下载陌生APP转账，声称资金用于被拘留的儿子[1] - 大堂经理林璐通过三大异常特征识别风险：要求下载非正规APP、公检法机构涉及转账要求、异地办案使用本地电话[1] 银行反诈机制 - 支行采取"识别异常-联动止付-案例讲解-心理疏导"的组合式反诈流程，耗时47分钟完成全案处置[2] - 反诈能力来源于日常晨夕会的情景模拟演练，本案已被纳入内部案例库进行经验分享[2] - 运用警银协作机制，民警携带反诈预警终端机现场核实，确认刑事拘留属实但转账要求系诈骗[1][2] 客户特征分析 - 受害客户为衣着朴素的老年夫妻，表现出急切转账的异常行为特征[1] - 诈骗分子利用亲情焦虑作为突破口，制造"紧急转账救子"的心理压迫场景[2] - 客户最终通过便签列疑点、民警专业讲解等多元方式完成风险认知转化[1][2] 行业操作规范 - 该案例验证了"公检法机构不设转账要求"的基础反诈原则的有效性[1] - 银行执行了涉案账户紧急止付标准操作程序，彻底卸载诈骗APP切断资金通道[2] - 网点设置反诈宣传栏作为常态化教育工具，本案触发后立即启动警银联防机制[1][2]

银行网点是金融服务的重要窗口，在增强客户信任、保障金融安全、提供个性化服务等方面发挥着不可 替代的作用。近年来，农业银行北京分行聚焦网点服务的重点领域和重要环节，优化业务流程，提升服 务品质，积极参与总行服务标杆网点和服务明星评选活动，全面提升员工服务意识和网点服务水平。 在评选中，农行北京万寿路铁道支行、分行营业部分别获得中国农业银行2023年和2024年"农情服务标 杆网点"称号；农行北京海淀支行郭雅丹、丰台支行吴爱君获评中国农业银行2023年"农情服务最美服务 明星"，农行北京城市副中心分行钟东良获评中国农业银行2024年"网点最美服务明星"。 农行北京分行个人金融部总经理谷丰屹表示，农行北京分行始终将服务质量提升作为该行积极践行金融 工作政治性、人民性的重要实践，围绕"客户至上 始终如一"的服务理念，把"做暖微笑服务、做优文明 服务、做精专业服务"内化于心、融入日常，为客户营造真诚、热情、亲切、舒适的服务环境，以专 业、精准、高效的服务满足客户多元化金融需求。 郭雅丹：守好客户"钱袋子"普惠千万家 银行网点不仅要为客户提供金融服务，在反诈工作中也扮演着至关重要的角色。农行北京分行非常注重 加强与社区、 ...

在校学生刘同学近期加入了一个大学生兼 职群,群主组织学生们通过兼职刷单来赚 取"零花钱"。刚开始刷的几单均顺利完 成任务并获取了小额佣金,刘同学尝 到甜头准备"大干一场"。为承受" ノナナジロテ 日井ひとさててた 以景讲的命之 IC FIF 昆诈有栏 入早 母借钱,母亲听到她的描述后, 告诉她可能是诈骗,并拨打 了当地反诈中心的电话咨询。 案例一: 刷单返利诈骗 风险提示: 骗子发布网购刷单兼职信息,承诺在交易 后立即向被害人返还购物费并额外提成,以" 零投入""零风险""日清日结"等方式诱 骗。刷第一单时,骗子会小额返利。当刷单交 易额变大后,骗子就会以各种理由拒不返款, 其至拉黑消失。 察例二: 冒充电商物流 主角野干部 高中生张同学在微信上加了一个好友,对 方自称是物流客服，因将张同学 十十七日十六岁女儿十九十九十十十十十十 一个账号内。张同学感觉不对劲"刹住车"时, 已被骗3050元。 风险提示: 骗子冒充电商、物流客服人员电话,能准 确说出被害人的购物信息和个人信息,骗取信 任。接着,以网购平台系统升级造成订单丢失、 商品存在质量问题需召回等原因谎称能够办理 退款,诱骗被害人下载网贷App或登录钓鱼 ...

以案说险 | · · k/ Fl = Г.I 4:7 U 7 = 11 8 EF 8 p & ) ( ● 8 D e 0 " " E (7 > > > < < < 案例回放 客户王女士急匆匆地来到银行网点,咨询 手机银行转账限额的问题,大学经理迎上前热情 接待。经了解,王女士收到孩子培训班的网上通 知,急需缴纳暑期培训班6000元学费,越早缴 纳越早获得培训班学员名额,王女士手机银行操 作没成功,赶紧来网点看看。 ורווןרנונגע וווי 大堂经理耐心协助王女士查看培训班群内 的信息和收款账户，发现群内有多个不同的个人 收款账户,立即建议王女士和学校班主任核实情 况,避免上当受骗。 כוורנווווווווו 在联系孩子学校班主任后,王女士得知学 校没有开展暑期培训班,又发现骗子混进了班级 群内,通过改名、换头像伪装成老师在群里发布 消息,群主立即提醒家长们不要转账、拉黑骗子 并设置验证身份入群。王女士连连道谢,感谢大 堂经理及时提醒避免了钱财损失。 手游能看 1 广撒网, 搜索QQ群 骗子通过群名搜班级群, 如果该群没有设置相应的验证机制, 骗子假扮"人设", 操纵两个QQ号同时进入该群。 QQ群 ...