诈骗手段分析 - 诈骗者通过寄送虚假快递包裹实施诈骗 包裹内含宣传单和儿童口袋画书 宣传单伪造京东 淘宝 美团 抖音四大平台联合主办感恩回馈活动 [2][3] - 宣传单设计包含开奖区 奖品设置包括空调 洗地机 冰箱 现金等12种 最低奖项为18元红包 声称活动全程免费且礼品由四大平台免费同城配送 30分钟到达 [6] - 诈骗流程要求受害者扫描二维码联系专属客服 提供真实姓名和联系电话以核实兑换名额 后续通过逐步套取更多信息实施信息窃取或财产诈骗 [6] 行业影响与平台回应 - 京东客服明确否认平台联合主办活动 指出四大平台属于竞争关系 联合举办活动不符合商业逻辑 [10] - 京东反诈中心已获悉相关诈骗事件 并向中老年客户群体进行反诈宣传 建议消费者下载国家反诈APP 避免扫码或进群 [10] - 诈骗操作疑似境外实施 采用随机批量发货模式 发货后销毁地址信息 溯源难度极高 [10] 物流与信息溯源困境 - 极兔快递客服确认寄件人与收件人信息均被隐藏 无法提供发件人详细信息 [10] - 诈骗者使用非实名制电话卡 网络电话或伪基站技术 并通过雇用跑腿人员完成寄件和收款环节 跨省市操作以逃避打击 [11]

行业技术趋势 - 电信网络诈骗手段从个人手机外呼进化为利用GOIP设备实施远程操控 诈骗工具更隐蔽且打击反制更复杂[1] - 公司借助集团网络系统集约化运营优势全面升级打击能力 实现精准识别 跨域协同与溯源打击[1] 公司技术能力 - 依托全国集约化大数据建模能力结合本地多模态数据融合分析 实现精准研判[1] - 通过一体化全场景反诈调度系统推送预警线索至地市分公司及公安部门 启动高效联动机制[1] - 对海量通信数据深度挖掘分析并提供远程技术支撑 协助锁定诈骗窝点[1] - 持续迭代算法 扩容算力 深耕数据以科技手段斩断诈骗链条[3] 运营成果 - 协助中山公安抓捕犯罪嫌疑人2名 缴获作案号卡843张 电脑6台 手机9台 GOIP设备6套[1] - 累计打掉涉诈窝点309个 查获各类涉诈设备765套 协助抓捕嫌疑人428人[3] - 有效遏制诈骗案件蔓延 净化网络环境[1][3] 战略定位 - 积极履行央企责任担当 筑牢全民反诈防火墙[3] - 守护人民群众财产安全 提升民众获得感 幸福感 安全感[3]

反诈工作总体成效 - 全省电信网络诈骗发案数和损失数环比保持下降态势，打击治理工作取得明显成效 [1] - 今年是打击治理电信网络诈骗三年行动的第二年"深化攻坚年"，电诈犯罪形势依旧严峻复杂 [4] 防范反制措施 - 搭建14类和128个文本模型，日均拦截诈骗电话3.17万个、短信4.56万条 [2] - 与省内31家银行搭建801个联动模型，快速发现处置涉诈资金交易 [2] - 省通信管理局反诈平台能力提升，涉诈电话发现能力增长2.8倍，涉诈App发现能力增长52% [3] - 清理利用虚拟号码诈骗扰民的违规号码千余个，涉案电话卡数量同比下降34.7% [3] 协同共治与账户管控 - 强化账户分类分级管控措施，排查存量账户7.4亿次，对确认异常账户采取控制措施 [2] - 组织运营商对全量境外来电、短信进行闪信提醒，并提供关闭境外来电和短信服务 [2] - 中国人民银行山东省分行处置涉诈账户1.7万户，排查涉诈关联账户6.4万户 [4] - 对中高风险客户开展强化尽职调查31.5万人次，协助公安机关冻结资金9.19亿元 [4] 预警劝阻机制 - 强化警、信、银、企四方协作，今年全省已发布预警信息938.6万条 [3] - 组织1.8万名民辅警和5.5万名网格员等公益力量确保预警信息快速响应落地 [3] - 采取短信、智能语音、人工电话及上门劝阻四种措施，电话预警112.9万人次，上门深度劝阻113.1万人次 [3] - 通过劝阻避免群众损失17.3亿元，劝阻成功率达到99.99% [3] - 通信管理局向公安机关推送预警线索219万条，协助打掉诈骗窝点400余个 [3] 破案打击行动 - 深入开展"云剑"、"断卡"等专项行动，抓获犯罪嫌疑人1.34万名 [2] - 组织开展打击黑灰产集中会战，发起集群战役80批次，抓获嫌疑人6935名，缴获作案设备574件套 [2] - 深挖涉诈现金和黄金线索，拦截线下现金和黄金交付，日均避免损失150余万元 [2]

反诈工作室运行机制 - 工作室设立于丰台区和义街道综治中心 于2024年12月20日正式挂牌成立 实现居民"下楼5分钟 咨询 培训 体验一站式完成" [1] - 工作室分为心理疏导区 AI诈骗技术体验区(含换脸/变声模拟) 法律援助区及志愿服务区 通过沉浸式体验揭露诈骗手段 [1] - 首创"拦截+修复"双轨服务 由专业心理咨询师为受骗者提供心理干预 同时对接司法部门提供法律援助 推动反诈工作从拦截预警向全链条关爱升级 [1] 反诈工作创新方法 - 首创"三三制反诈劝阻战法" 以派出所三级反诈中心为中枢 建立大小三角形闭环劝阻模式 确立"首联5分钟 见面30分钟"黄金响应标准 劝阻成功率100% [2] - 采用"反诈宣防四步法" 分阶段将反诈宣防触角延伸至社区"最后一米" 包括事前绘制事主群像 事中跟进回访 事后帮扶 线上线下合力宣防 [2] - 上半年为群众挽回经济损失180余万元 累计接待群众超3000人次 [2][3] 社会参与反诈格局 - 组建多元化志愿队伍包括"特色反诈宣讲团""反诈童盟""反诈先锋骑士"等 反诈志愿者已达200余人 [2][3] - 深入辖区物流网点 园区驿站 联动快递"小哥之家"对快递员开展反诈知识专题培训 让快递员成为"反诈先锋骑士" [2]

事件概述 - 邮储银行成都分行少陵支行与双楠派出所协作成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件 涉案金额8万元 [1] - 诈骗手法为冒充学校老师谎称孙子打架需赔偿医药费 已骗取4万元现金后要求追加8万元"保证金" [1] - 银行员工通过异常行为识别（客户更改资金用途说辞）触发反诈应急机制 最终通过警方核实避免资金损失 [1] 银行应对措施 - 营业主管采取双轨处置：暂停取款操作安抚客户 同步联系警方介入核查 [1] - 警银联合开展反诈教育 使受骗老人认清诈骗套路 [1] - 案例获成都市武侯区打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室通报表扬 [1] 行业联动机制 - 事件体现警银数据共享与快速响应机制的有效性 [2] - 邮储银行计划升级三项反诈举措：加强员工培训 深化公安机关协作 推进社区/校园精准宣传 [2] - 战略目标定位为构建全民反诈防线 重点保障老年群体资金安全 [2]

反诈资金拦截成效 - 农行汶川县支行成功拦截一起100万元现金取款诈骗案件 通过工作人员专业敏感性和反诈意识识别可疑交易 [1] - 银行与反诈中心联动机制见效 民警现场协助劝阻 最终客户将已取出的100万元重新存入账户 [1] - 2025年上半年阿坝州银行柜面堵截电诈资金达405.94万元 同比增长5.5倍 [3] 诈骗手法特征 - 诈骗分子通过社交软件诱导受害者进入虚假投资平台进行"现金投注" [1] - 受害者被要求提取大额现金时编造购房等合理用途以规避银行审查 [1] 监管协同机制 - 中国人民银行阿坝州分行推动建立警银协作治理涉赌涉诈"资金链"的工作模式 [3] - 银行对可疑交易采取"高度关注事项"标记制度 实现与反诈中心指令的快速响应 [1][3]

反诈防骗宣教活动 - 中国人民银行深圳市分行联合招商银行深圳分行制作针对"银发族"的反诈防骗内容，通过短视频和图文形式揭露新型诈骗套路[1][2] - 诈骗手段包括免费养生游、名贵药材内销等，利用老年人贪小便宜心理实施投资诈骗[3] - 7月以来"全民反诈在行动"活动持续推进，工商银行等机构配合警方制作"识破假客服"等宣教视频[7] 金融机构反诈技术升级 - 商业银行引入人工智能、大数据技术构建"智能防控+生态共治"反诈新格局，线上线下结合开展宣教[8] - 浦发银行举办"金融安全游园会"，中银消费金融开展防范非法金融中介专项宣传[9] - 支付机构面临用户被动操作识别难题，尝试通过主动交互式风控帮助受骗者中止转账[11] 电信诈骗新趋势 - 公安机关发现超50种诈骗类型，刷单返利、虚假理财、AI换脸等成为主要形式[10] - AI换脸技术使诈骗更具迷惑性，受害群体从老年人扩展到金融白领、大学生等高知人群[10] - 跨平台诈骗增多，资金转移表面与正常交易无异，行业需加强黑名单数据库共享[12] 行业协同机制建设 - 商业银行与警方建立快速响应机制实现账户即时冻结，同时完善行业内信息共享体系[12] - 领先银行从单兵作战转向生态共建，通过多方协同提升反诈效果[12]

反诈工作成效 - 农行济南美里湖支行员工通过细致观察成功识别一起针对老年人的诈骗案件 涉案金额为2000元 [1] - 银行柜员发现老人对汇款用途表述不清后 立即联动内勤行长和警方介入处理 [1] - 警方在老人手机中发现多个以"高息理财"为诱饵的微信诈骗群组 [1] 客户服务表现 - 银行与警方协同劝阻使老人避免财产损失 获得客户高度认可 [3] - 该案例体现农业银行基层网点对特殊客户群体的风险防控能力 [1][3] - 公司表示将持续优化服务品质 为客户金融安全提供保障 [3] 社会价值体现 - 事件展示银行网点作为反诈前沿阵地的关键作用 [1][3] - 成功拦截诈骗后 客户对银行服务的信任度显著提升 [3] - 农业银行通过日常服务履行金融机构的社会责任 [3]

诈骗事件经过 - 平安银行上海分行营业部成功劝阻一起针对老年人的"天价工程"投资理财诈骗 直接避免客户750万元损失 [1][3] - 客户胡先生计划分两笔转账共750万元至某工程项目管理有限公司 用途为"代某建筑劳务公司出借款" 但无法提供交易佐证材料 声称"国家工程保密项目不能对外提供" [1] - 银行工作人员发现客户账户资金来源存疑 经查询收款方工商信息 客户并非两家公司的股东或相关人员 [1] - 诈骗分子伪造银行流水及存款证明 声称某公司账户有12亿元 实际查证并无此资金 [2] 银行应对措施 - 银行内控主管和厅堂主管及时介入 安抚客户情绪并了解交易背景 同时上报分行运管部并联系属地公安 [1][2] - 银行工作人员与民警协同配合 从上午10点持续到下午15点耐心向客户剖析骗局疑点 揭示异常情况 [2] - 银行联系客户家属到场共同劝阻 最终使客户醒悟并放弃汇款 [2] 银行后续计划 - 平安银行上海分行将持续完善反诈体系与风险防控体系建设 开展普适性资金安全教育工作 [3] - 银行将通过多途径、多渠道、多形式向客户普及反诈知识 揭示新型电信诈骗案例 提高客户防诈警惕性 [3] - 银行致力于提供"省心""省钱"的金融服务 为构建全民反诈新格局贡献力量 [3]

反诈宣传与用户教育 - 公司积极参与"全民反诈在行动"集中宣传月活动 通过APP 官方自媒体 短信等多渠道进行反诈宣传 6月16日至7月15日期间累计为用户提供反诈安全提醒超过700万次 [1] - 宣传主题为"反诈是门必修课 筑牢防线守好责" 针对当前高发的网络诈骗案件 公司提醒用户需二次确认资金请求 警惕紧急转账要求 严格管理个人信息 [1] 技术赋能与警方联动 - 公司通过大数据分析和智能预警模型向江西 上海 浙江 江苏等多地公安机关输出关键线索 过去两年协同警方侦破案件近百起 打掉犯罪团伙25个 处罚百余名违法行为人 [3] - 已构建完整的反诈监控体系 包含实时动态监测 预警 自动归因等功能 并开发反欺诈识别模型 风险预警机器人 "黎曼"异动归因系统等核心技术工具 [3] 行业协作与联盟建设 - 公司联合中国政法大学等高校 无锡市公安局等警方机构 招行信用卡中心等企业举办治理研讨会 共议打击策略 [4] - 与中国互金协会等行业协会协同合作 共建行业黑名单 并与马上消金 美团等企业成立"防范金融黑灰产联盟" 从多维度打击金融黑灰产 [4]